Опыт кредитования проектов энергоэффективности банком «Центр-инвест» на Юге России Москва

Опыт кредитования проектов
энергоэффективности банком
«Центр-инвест» на Юге России
Москва
22.11.2012
Содержание
1. Технологии финансирования
энергоэффективности в ЖКХ
2. Программа кредитования
физических лиц на внедрение
энергоэффективных технологий
Финансирование проектов
энергоэффективности
Партнер
Кол-во
проектов
Стоимость
проектов
(млн. руб.)
Объемы
финансирования
(млн. руб.)
Сокращение
эмиссии СО2
(тонн в год)
2005, январь
Собств.
средства
310
3 465,0
3 087,0
53 651,5
2005, декабрь
IFC
18
166,5
164,0
19 456,5
2007, сентябрь
EBRD +
FMO
15
299,7
229,4
4 907,9
2007, декабрь
ТЭПТС
1
354,0
354,0
6 800,0
2008, июнь
KfW
56
302,9
217,6
8 616,8
2009, ноябрь
IFC+CIB
1 226
324,5
301,2
-
2011, июль
EBRD
24
459,6
375,0
4 267,6
2012, май
ЕАБР
12
204,7
150,0
2 880,4
2012, сентябрь
ОеЕВ
7
88,1
75,6
2 016,7
1 669
5 665,0
4 911,2
102 597,4
Начало
программы
Всего:
Актуальность проблемы энергосбережения в ЖКХ
Индекс цен и тарифов на услуги
ЖКХ
Источник:
Федеральная
служба
статистики Российской Федерации
Государственной
Состояние жилищного
фонда РФ
 Жилой фонд Российской Федерации – 19,65 млн. зданий общей
площадью 3 177 млн. м2
 Многоквартирные дома:
- 3,2 млн. зданий общей площадью 2 237 млн. м2
- 93-96% МКД со сроком эксплуатации более 25 лет
- 58-60% всех МКД нуждается в капремонте
 В рамках региональных программ софинансирования Фонда ЖКХ
средняя стоимость ремонта составляла:
- 813 руб. за м2 в 2009 году;
- 837 руб. за м2 в 2010 году;
- 833 руб. на м2 в 2011 году.
 Потенциал экономии энергии в МКД:
- тепловой энергии – 40%,
- электроэнергии – 37%,
- природного газа – 30%,
- воды – 25%.
Комплексная модель
финансирования
Источник: EBRD, IFC на основе отчета «Механизмы
финансирования капитального ремонта и повышения
энергоэффективности
МКД
и
механизмы
государственной
поддержки
в
России»,
Фонд
«Институт Экономики Города», 2011 г.
Схема и условия кредитования
ТСЖ/УК
Погашение
кредита
Банк «Центр-инвест»
Кредит на
ЭЭ ремонт
Администрация
ТСЖ/УК
Гарантия
Оплата услуг
Платежи жителей МКД
Подрядчики
1. Проведение всех видов ремонтных работ.
Проведение ЭЭ
ремонтных работ
1. Решение общего собрания о
проведении ремонта;
2. Выбор способа ремонта дома самостоятельно;
3. Выбор подрядчиков;
4. Оплата дополнительных сумм за
ремонт дома (ежемесячно).
Программа кредитования –
«Энергоэффективность в ЖКХ»
Заемщик – ТСЖ, УК, РСО, подрядчики;
Срок кредита – до 5 лет;
Объем финансирования – до 100% стоимости работ;
Максимальная сумма кредита – 10 млн. руб.;
Погашение кредита равными частями;
Условия предоставления – наличие решения общего собрания,
поручительство членов
Правления;
Вид кредита – стандартный
или кредитная линия;
Цели – ремонт МКД.
Энергоэффективные
мероприятия
1.
Модернизация
системы
энергоснабжения:
установка
общедомовых
электросчетчиков, установка отдельных электросчетчиков на лифты и места общего
пользования, замена в местах общего пользования ламп освещения на
энергосберегающие лампы, установка таймеров включения и датчиков движения в
местах общего пользования;
2. Модернизация системы отопления, утепление: установка общедомовых
теплосчетчиков, замена труб отопления, установка теплообменников, установка
датчиков обратного стока, системы рециркуляции трубопровода, установка
циркуляционных насосов и контролеров, утепление крыш, утепление стен с внешней
стороны, установка дверей на чердаках, замена входных дверей подъездов, установка
окон в подъездах, утепление подвалов, остекление и утепление балконов;
3. Модернизация системы горячего водоснабжения: установка общедомовых
счетчиков горячей воды, установка датчиков обратного стока и системы рециркуляции
трубопровода, замена и модернизация котлов, установка тепловых насосов;
4. Модернизация системы холодного водоснабжения: установка общедомовых счетчиков
холодной воды;
5. Прочие энергоэффективные мероприятия.
Ранжирование мероприятий по
сроку окупаемости
Срок окупаемости, лет
Источник: Международная финансовая корпорация (IFC)
Пример расчета ежемесячного
платежа
Сумма кредита (в руб.)
1 000 000
1 000 000
2 000 000
2 000 000
Срок кредита
3 года
5 лет
3 года
5 лет
Годовая процентная
ставка, включающая все
платежи и комиссии
12,0%
12,0%
12,0%
12,0%
Ежемесячный платеж по
основному долгу (в руб.)
33 300
20 000
66 700
40 000
Сумма процентов по
кредиту (в руб.)
1 год – 101 580
2 год – 61 620
3 год – 21 580
1 год – 108 950
2 год – 84 970
3 год – 60 950
4 год – 36 950
5 год – 12 950
1 год – 203 160
2 год – 123 240
3 год – 43 160
1 год – 217 900
2 год – 169 940
3 год – 121 900
4 год – 73 900
5 год – 25 900
Средняя стоимость
кредита в год
6,2%*
6,1%
6,2%
6,1%
Средняя экономия по
услугам ЖКХ
15-25%
* за счет погашения кредита равными частями в течение всего срока,
переплата по нему сопоставима с величиной ставки рефинансирования
(8,25%)
Программа кредитования
физических лиц
Программа кредитования на проведение энергоэффективного
ремонта (не менее 25% суммы кредита на след. мероприятия)
- утепление помещений (крыша, пол, окна, двери, балконы)
- улучшение системы теплоснабжения (котлы, горелки, обогреватели)
- улучшение системы отопления, вентиляции, кондиционирования, освещения
- использование возобновляемых источников энергии (нагрев воды солнцем)
Сумма кредита
до 1 000 000 рублей
Срок кредитования
до 1 года
до 2 лет
до 3 лет
до 5 лет
12,5%
13,5%
14,5%
15,5%
Программа кредитования на
приобретение энергоэффективной
бытовой техники (класса А)
Сумма кредита
до 1 000 000 рублей
Срок кредитования
до 1 года
до 2 лет
13,0%
14,0%
Финансирование проектов в
сфере ЖКХ
Вид управления / Параметры
ТСЖ
УК
ФЛ
Всего
Количество МКД
12
48
-
60
Сумма проектов (в млн. руб.)
11,9
71,1
256,4
339,4
Сумма кредитов (в млн. руб.)
10,6
56,2
256,4
323,2
Средняя сумма кредита (в млн. руб.)
0,9
0,9
0,2
0,3
Средний срок кредита (лет)
3,3
2,7
4,2
4,0
Год постройки домов
1973-1993
1917-1996
-
1917-1996
Основные мероприятия
Общее количество квартир в МКД
Установка УУ тепловой энергии, установка окон и
дверей, утепление крыши, ремонт трубопровода в
подвале, ремонт проводки, изоляция дверей и окон
808
3 453
1 083
5 344
Контакты
Головной офис 344000, Ростов-на-Дону, пр. Соколова, 62; тел. (863)
200-00-00 www.centrinvest.ru
Представительство в г. Москве 109028, Москва, ул. Земляной вал,
50А/8, стр.2; тел. (495) 660-45-04