Расчеты в рублях – улучшилась ли ситуация за последние два года? Сергей Романчук, заместитель начальника Казначейства АКБ Металлинвестбанк, Президент ACI Russia. 6th Russian Ruble Settlement Forum, Moscow, 10.11.2009 ACI Russia: - входит в ACI-The Financial Markets Association, которая является крупнейшей торговой ассоциацией мирового финансового рынка, насчитывающей в своих рядах более 15000 членов из 80 стран, из которых 68 имеют национальные ассоциации. - содействует вхождению российских банков и других финансовых организаций в мировую финансовую систему, обеспечивает взаимодействие и установление доверительных отношений российских специалистов валютного и денежного рынков с зарубежными коллегами по профессии; - содействует улучшению имиджа и репутации российских финансистов; - проводит семинары, собрания и другие мероприятия, посвященные проблемам мирового валютного рынка, национальной экономики и банковской системы; - организует обмен опытом по технологическому развитию банковской системы РФ; 6th Russian Ruble Settlement Forum, Moscow, 10.11.2009 АКБ Металлинвестбанк: - является одним из крупнейших по оборотам оператором российского валютного рынка; - обслуживает корреспондентские счета множества российских и иностранных банков; - является маркет-мейкером большинства электронных площадок, где проводятся торговля рублем (ММВБ, ICAP EBS, CME, РТС); - стремится быть на переднем крае технологических решений, обеспечивающих торговлю и поддержку расчетов в рублях; -последовательно работает над развитием российского валютного и денежного рынка, поддерживая возникающие инициативы; 6th Russian Ruble Settlement Forum, Moscow, 10.11.2009 Наблюдаемые нами улучшения: - растет профессионализм платежных подразделений иностранных банков по осуществлению расчетов в рублях – меньшее количество ошибок; - растет количество иностранных участников рынка; - активизируется торговля рублем на биржах и электронных площадках (ММВБ, ICAP EBS); - вырабатываются и закрепляются стандарты работы с рублями в системе SWIFT; - растет качество управления рисками и совершенствуется система биржевых расчетов; - ведется работа по внедрению БЭСП; 6th Russian Ruble Settlement Forum, Moscow, 10.11.2009 Проблемы и недостатки: - «культура» оказания услуг по проведению платежей все еще оставляет желать лучшего – качество сервиса улучшается медленно; - стандарты работы с рублями в системе SWIFT не полностью интегрированы в системы иностранных участников рынка; - не до конца отлажена нормативная база (неттинг, лимит ОВП, проблемы рынка деривативов, бухгалтерский учет); -работа по внедрению БЭСП ведется слишком медленно: 6th Russian Ruble Settlement Forum, Moscow, 10.11.2009 Проблемы и недостатки внедрения БЭСП: - отсутствует необходимая «критическая масса» участников для начала самоподдерживающегося роста их количества; многие банки, заявленные как участники системы, на самом деле не используют ее в полной мере; - отсутствуют стимулы для перехода на БЭСП в московском регионе; - тарифная политика БЭСП является дестимулирующей; - стоимость внедрения и поддержки в банковских продуктах операций с двумя платежными системами одновременно является весьма высокой, готовых продуктов нет; - требования по подключению к БЭСП выглядят излишне завышенными (например, требуется отдельная сертификация банка с точки зрения соблюдения норм безопасности); 6th Russian Ruble Settlement Forum, Moscow, 10.11.2009 Тарифы рейсовой системы и БЭСП: I. Платежи на внутрирегиональном уровне - 1-й период времени 5,00 - 2-й период времени 7,60 - 3-й период времени 10,10 - сверх установленного времени передачи информации 15,10 III. Платежи через систему БЭСП 1) Электронные платежи прямых участников расчетов экстренные платежи 30,00 платежи на общих основаниях 25,00 Г. Ставки дисконта в системе БЭСП Количество платежей Величина дисконта, % От 5001 до 10000 0,1% … … Свыше 40001 0,5% 6th Russian Ruble Settlement Forum, Moscow, 10.11.2009 по каналам связи Некоторые предложения по улучшению ситуации: - следование «кодексу дилера» при проведении расчетов: сознательное не использование ошибок корреспондентов а помощь в их своевременном исправлении; выставление требований по компенсациям лишь в объеме реальных убытков а не по формальным штрафным величинам договоров; - более активная работа со SWIFT по внедрению опыта российских банков на международной арене; - улучшение регулирования (ЦБ, Дума); - изменение тарифов БЭСП для экономического стимулирования начала перехода на новую систему расчетов; -уменьшение барьеров по входу в систему БЭСП; -активное использование БЭСП государственными и системообразующими участниками расчетов; 6th Russian Ruble Settlement Forum, Moscow, 10.11.2009