Страхование рисков операторов логистики
реклама
Страховые продукты, обеспечивающие процедуры торговли Содержание: 1. Место страховщиков в обеспечении торговых операций. Кредитное страхование. Страхование рисков операторов логистики. 2. Е-бизнес в страховой индустрии. Существующие модели. 3. Оценка степени участия украинских страховых компаний в обеспечении торговых операций. г. Киев, 10 октября 2005 года 1/14 Схема взаимодействия страховых компаний с участниками торговых операций Оплата товаров/ услуг Товары, услуги/товарные кредиты Товары, услуги/товарные кредиты Продавец/ Экспортер Покупатель/ Импортер Логистика: Экспедиторы Перевозчики компании Агенты Страхование товаров Кредитное страхование Кредитный страховщик г. Киев, 10 октября 2005 года Страхование товаров и профессиональной ответственности Страховщик рисков имущественных потерь 2/14 Клиенты и страховые продукты Клиенты • Экспортеры • Экспедиторские компании • Компании-операторы логистики • Транспортные компании • Агенты и др. г. Киев, 10 октября 2005 года Страховые продукты • Кредитное страхование • Страхование товаров в движении и на складах • Страхование различных видов профессиональной и других видов ответственности 4/14 Основные бизнес-процессы торговых компаний Маркетинг Планирование общего объема операций Определение кредитоспособности сегмента покупателей Кредитная процедура Предоставление лимитов по товарным кредитам конкретным покупателям Управление рисками Принятие рисков на собственное удержание и/или передача рисков Управление расчетами с дебиторами Мониторинг поступающих платежей просроченных платежей неплатежей Работа с неоплаченными товарными кредитами Управление возвратами долгов и претензиями Внешние ресурсы Кредитное бюро Рейтинговое агентство Кредитный страховщик Банк г. Киев, 10 октября 2005 года Кредитный страховщик обеспечивает управление торговым Кредитным портфелем Кредитное страхование Факторинг Внешняя компания по управлению счетами Внешняя компания по управлению долгами Кредитный страховщик Страхование товаров в движении Другие способы передачи рисков 5/14 Модель торговых операций через «Е-товарную биржу» Е-товарная биржа нуждается в привлечении продавцов и покупателей Кредитное страхование обеспечивает такое привлечение Продавец нуждается в гарантиях оплаты Товары/ услуги Продавец /Экспортер Оплата услуг Е-товарной биржи Товары/ услуги +товарный кредит Е –торговая площадка/товарная биржа Покупатель/Импортер Оплата услуг Е-товарной биржи Оплата за страхование рисков Е-товарной биржи Страхование Кредитный страховщик г. Киев, 10 октября 2005 года 6/14 Продукты и сервисы кредитного страхования 1. Страхование кредитных рисков (политических и коммерческих) продавцов. 2. Страхование трансакций, проводимых через Интернет (страхование рисков е-товарной биржи). 3. Обеспечение продавцов информацией о покупателях. 4. Составление страхового кредитного рейтинга покупателей. 5. Управление долговыми обязательствами. 6. Оценка рисков торговых операций. г. Киев, 10 октября 2005 года 7/14 Информация • Годовой сбор премий по кредитному страхованию в 2003 году составил 5 млрд. долл. США. • Лидерами рынка кредитного страхования являются европейские компании: Euler, Hermes, Coface, Gerling Kredit, NCM. • В общем портфеле премий доля кредитного страхования: Европейского рынка -84% рынка США -12% • В 2004 году мировой оборот Интернет-торговли оценивается в 7,3 трлн. долл. США. г. Киев, 10 октября 2005 года 8/14 Страхование рисков операторов логистики • Ответственность за гибель, утрату и повреждение груза/товарных запасов. • Ответственность за вред, причиненный третьим лицам. • Ответственность по оплате таможенных платежей, налогов и сборов. • Ответственность за привлеченных контрагентов. • Профессиональная ответственность (ошибки и упущения в профессиональной деятельности). г. Киев, 10 октября 2005 года 9/14 Участие украинских страховых компаний в обеспечении экспортных операций по итогам 2004 года • Кредитное страхование в «классическом» понимании украинские страховые компании практически не осуществляют. • По итогам 2004 года объем операций: - по страхованию грузов – 12 млн. долл. США; - по страхованию рисков транспортных операторов – 10 млн. долл.США. • Объем экспортных операций по итогам 2004 года – 39 719 млн. долл. США. • Степень фактического участия украинских страховых компаний в обеспечении экспортных операций (2004 г.) – 0,0005. • Справка: степени участия страховых компаний в аналогичных операциях: в Германии – 0,011 во Франции – 0,0098 г. Киев, 10 октября 2005 года 10/14 Действующая модель Е-бизнеса в страховой индустрии Websites страховых компаний Маркетинговая поддержка Продажа традиционных страховых продуктов в режиме Online Порталы для продажи страховых продуктов Консультации Продажа страховых продуктов Websites страховых брокеров Консультации Урегулирование убытков Другие виды сервисов Websites ассистирующих и др. сервисных компаний Консультации Сервисная помощь при наступлении страхового события в режиме Online Е-перестраховочная биржа Размещение рисков в перестрахование Е-биржа клиентов страховых компаний Размещение рисков для организации тендера г. Киев, 10 октября 2005 года 11/14 Сравнительная таблица реализации основных процессов страховщика Основные процессы страховщика Маркетинг Страны с действующим законодательством об электронном документообороте Осуществляется Рассмотрение и оплата убытков Украина Осуществляется Осуществляется 26 млрд. долл. США Нет Осуществляется *** Нет Осуществляется 12 млрд. США Нет Продажи полисов Счета и расчеты Объем операций Осуществляется Осуществляется Сервисная поддержка г. Киев, 10 октября 2005 года 12/14 Заключение • Участие украинских страховых компаний в обеспечении экспортных операций носит фрагментарный характер (ограниченное страхование товаров в движении, страхование рисков транспортных операторов). • Кредитное страхование как сегмент страхового рынка отсутствует. • Степень проникновения электронного бизнеса в коммуникации между страховыми компаниями и клиентами – минимален. г. Киев, 10 октября 2005 года 13/14 Контакты Гордиенко Игорь Матика Николай г. Киев, ул. Воровского, 33, г. Киев, 01054, Украина тел.: 38 044 490-47-44/45 Факс: 38 044 490-27-48 е-mail: [email protected] г. Киев, 10 октября 2005 года 14/14 Жизнь гарантирует сюрпризы ИНГО Украина гарантирует выплаты
