KredEx: Экспортная гарантия

KredEx и EAS: финансирование
маркетинга, защита от кризиса
неплатежей
27.02.2009
Дмитрий Волов
По данным газеты Äripäev, сегодня каждое
четвёртое предприятие задолжало банку,
Налоговому департаменту или партнёру…
Меры правительства (10.02)




Увеличение лимитов в Kredex:
 Лимит кредитного поручительства 1,5 млрд крон
 Лимит экспортных гарантий 3 млрд. крон
Кредит собственного капитала предприятиям
Привлечение дополнительного капитала на
международным финансовым рынке для
кредитования
Рефинансирование банковских кредитов
Сумма всей программы поддержки составляет 6,1
млрд. крон.
KredEx: Экспортная гарантия
KredEx: Экспортная гарантия
Экспортная гарантия обеспечивает оплату
эстонским экспортерам за проданные в
кредит товары и услуги,
а также связанные с экспортной сделкой
инвестиционные расходы
и затраты, связанные с исполнением заказа.
KredEx: Экспортная гарантия

Краткосрочная экспортная гарантия
Срок оплаты не превышает 6 месяцев
 Гарантия ЕС
 Гарантия оборота

Долгосрочная экспортная гарантия





Гарантия экспортеру (срок оплаты, например, 2 года)
Финансирование покупателя
Гарантия лизинга
Гарантия исполнения
Гарантия риска инвестиций
KredEx: Экспортная гарантия

Краткосрочная экспортная гарантия

Гарантия ЕС





покупатель может быть только из стран ОЭСР, в т.ч. ЕС
годовой экспортный оборот экспортера не превышает 32 млн. крон
гарантийное обеспечение 85%
стоимость – 2,5% от лимита
Гарантия оборота
покупатель вне ОЭСР (в т.ч. вне ЕС)
 один импортер или рамочная гарантия (минимум 5 импортеров)
 гарантийное обеспечение до 90% коммерческих и
до 100% политических рисков
 плата за гарантию – начиная от 0,3% до1,3% от суммы экспорта

KredEx: Экспортная гарантия

Долгосрочная экспортная гарантия

Гарантия поставщику-экспортеру
гарантийное обеспечение до 90% коммерческих и
до 100% политических рисков
 предоплата со стороны зарубежного покупателя 15%


Финансирование покупателя



банк выдает импортеру кредит, и KredEx выдает гарантию, которая
покрывает риск невозврата кредита
предоплата импортера 15%
Гарантия лизинга


банк выдает импортеру лизинг, и KredEx выдает гарантию, которая
покрывает риск невозврата
предоплата импортера 15%
KredEx: Экспортная гарантия

Гарантия исполнения



Изготовление под определенного клиента специфического
товара или товара с длинным производственным циклом
Гарантия покрывает 90-100% выполнения договорных
обязательств либо возмещение чистых расходов, понесенных
для производства предусмотренных договором товаров.
Гарантия риска инвестиций


Страхует инвестиции в новые компании или приобретение
участия в уже существующих предприятиях.
KredEx выдает гарантии риска инвестиций на срок от 3 до 15
лет, которыми можно покрыть до 100% политических рисков.
Процедура получения гарантии






Ходатайство в KredEx
KredEx заказывает кредитный рапорт
импортера
Решение в течение 1-4 недель
Заключение договора
Ежемесячный отчет об обороте и плата
гарантийной премий
При неплатеже - уведомление KredEx о
страховом случае по прошествии 60 дней со
срока оплаты. KredEx принимает решение о
выплате не позднее, чем 30 дней со дня
получения ходатайства о выплате страховой
суммы.
KredEx: Поручительства
KredEx: Поручительства



Поручительство по кредиту
 Поручительство по инвестиционному кредиту
 Поручительство по расчетным кредитам и
кредитам оборотного капитала
Поручительство по банковской гарантии
Поручительство по лизингу
KredEx: Поручительства



До середины декабря 2008 года Kredex мог
предоставить гарантию только по НОВЫМ кредитам и
лизингам
С середины декабря 2008 г. эта возможность
распространилась также на РЕФИНАНСИРОВАНИЕ
СТАРЫХ КРЕДИТОВ И ЛИЗИНГОВ.
Это позволяет ходатайствовать перед банком о
дополнительных средствах в случае с проблемами с
ликвидностью – или, что сегодня особенно актуально, позволяет получить отпуск по кредиту или лизингу,
продлив при этом его срок.
KredEx: Поручительства



Для KredEx первостепенное значение имеет, чтобы
проект был одобрен банком – только в этом случае он
может предоставить банку свое поручительство
Поручительство можно также использовать, если залог
есть, но предприятие хочет сохранить его на будущее.
Или – если поручительство KredEx обойдется дешевле
(например, при коммерческом залоге или ипотеке
расходы на оформление залога могут быть выше).
Условия поручительства




Сумма до 16 млн. крон (при поручительстве банковских
гарантий 23,4 млн. крон)
Стоимость - примерно 2,2%-3,3% годовых (при
поручительстве банковских гарантий начиная с 0,4%)
Максимально KredEx гарантирует до 75% от суммы
кредита (в среднем этот процент составляет порядка
30%), и до 40% от суммы лизинга
Ходатайствовать могут малые и средние предприятия с
числом работников менее 250 и годовой оборот
предприятия меньше 782 миллионов крон или объем
баланса меньше 672 миллионов крон, а также частные
предприниматели.
Процедура поручительства





Клиент приходит в банк с просьбой о кредитовании или
рефинансировании
Банк одобряет проект, но просит дополнительный залог
Если банк устраивает поручительство KredEx - банк
отправляет документы на рассмотрение в KredEx
KredEx рассматривает и решает в течение 1-4 недель
Если фирма не сможет вернуть кредит, то в первую
очередь будет реализовываться залоговое имущество.
Если же полученного от реализации залога дохода не
хватит для исполнения требований банка, KredEx
доплатит банку по поручительству.
Что НЕ поддерживает KredEx:







Приобретение оборудования первичным сектором
(сельхоз., рыболовство, переработка леса)
Проекты развития недвижимости с целью продажи или
сдачи в аренду
Проекты производства оружия и табачных изделий
Покупку легковых, грузовых автомобилей, судов
Инвестиции предприятий, совершающих
международные перевозки (транспорт и оборудование кроме ж/д состава, - оборотный капитал)
Проекты, связанные с кредитами на приобретение
запасов в розничной и оптовой торговле
Проекты некоммерческих учреждений и общественного
сектора
Программы EAS
Начинающим
предприятиям
Стартовая поддержка и поддержка роста
Стартовый кредит
Развитие знаний и навыков
Развитие
предприятия
Поддержка инвестиций в технологий
Поддержка творческих областей
Развитие кластеров
Поддержка экспортного маркетинга
Поддержка участия в зарубежной выставке
Экспорт
Поддержка совместного маркетинга
Поддержка судоходства
Поддержка привлечения специалиста
по развитию
Программы EAS
Инноваций
Поддержка развития продукций
Поддержка центров развития технологий
Поддержка на разработку туристической
продукций
Туризм
Поддержка на малые проекты по разработке
туристической продукций
Субсидия в поддержку туристического
маркетинга для предпринимателей
Программы EAS
Начинающим
предприятиям
Стартовая поддержка и поддержка роста
Стартовый кредит
Развитие знаний и навыков
Развитие
предприятия
Поддержка инвестиций в технологий
Поддержка творческих областей
Развитие кластеров
Поддержка экспортного маркетинга
Поддержка участия в зарубежной выставке
Экспорт
Поддержка совместного маркетинга
Поддержка судоходства
Поддержка привлечения специалиста
по развитию
EAS: Поддержка привлечения
специалиста по развитию
Специалист по развитию

это НОВАЯ программа, открылась в конце декабря 2008 г.

ходатайствовать могут малые и средние предприятия:
 менее 250 сотрудников
 оборот менее 50 млн. евро
 объем баланса менее 43 млн. евро

программа решает острые для компании вопросы:
 помогает получить сотрудников, которые могут продать
продукцию
 найти новых клиентов
 воплотить идеи, совершенствовать производство, технологию

Должность должна быть НОВАЯ (смена специалиста не
финансируется)

Финансируется до 50% от оплачиваемых расходов (включая
расходы на поиск специалиста) в течение не более 3-х лет.
Кого можно нанять?





Специалист с высокой квалификацией:
 научный сотрудник
 инженер
 дизайнер
 международный маркетинговый руководитель
Образование третьего уровня
Минимально 5-летний опыт международный работы
Работает в сфере развития и инноваций
Минимальная и максимальная сумма зарплаты и
поддержки EAS не определена.
Документы ходатайства






Бизнес-план
Исходная проектная задача специалисту
CV специалиста
Должностная инструкция специалиста
При закупке на сумму свыше 100 000 крон –
три разных ценовых предложения
Финансовые отчеты
EAS решает в течение 28 дней
EAS: Поддержка экспортного
маркетинга
Поддержка экспортного
маркетинга

Программа поддержки экспортного
маркетинга






для приведения продукции в соответствие с
требованиями экспортного рынка,
для заказа образцов продукции,
для разработки торговых марок,
для посещения целевых рынков,
ля проведения маркетинговых мероприятий и
рыночных исследований
Программа участия в зарубежной выставке

для посещения выставок и участия в них
Поддержка экспортного
маркетинга




Финансируется до 50% от оплачиваемых
расходов в течение не более 1,5-2 лет
Максимальная сумма поддержки 1,5 млн. крон
Подавать документы стоит не позднее, чем за
полгода до срока выставки или других
экспортных мероприятий!
Общее правило: EAS не компенсирует
расходы, сделанные ДО ПОДАЧИ документов
Документы ходатайства
Программа поддержки экспортного маркетинга






Экспортный план и финансовые прогнозы
Бюджет проекта
Ходатайство
CV руководителя проекта и других членов проектной команды
Отчет за последний хозяйственный год
Свежие финансовые отчеты
Программа участия в зарубежной выставке





Бюджет проекта
Ходатайство
CV руководителя проекта и других членов проектной команды
Отчет за последний хозяйственный год
Свежие финансовые отчеты
Спасибо за внимание!
Контактные данные:
Дмитрий Волов
DVSP Consulting OÜ
Тел:
(+372) 51 04 856
(+372) 52 24 243
(+372) 679 65 88
Е-почта:
dmitri@dvsp.ee
Skype:
dvolov