Инвестиционные пенсионные планы

НЕДЕЛЯ СБЕРЕЖЕНИЙ
31.10.2014 – 06.11.2014
В рамках совместного проекта Российской Федерации и Международного банка реконструкции и
развития «Содействие повышению уровня финансовой грамотности населения и развитию финансового
образования в Российской Федерации»
Министерство финансов
Российской Федерации
ИНВЕСТИЦИОННЫЕ ПЕНСИОННЫЕ ПЛАНЫ
АНО АРК «ЭКОС»
НЕДЕЛЯ СБЕРЕЖЕНИЙ
31.10.2014 – 06.11.2014
В рамках совместного проекта Российской Федерации и Международного банка реконструкции и
развития «Содействие повышению уровня финансовой грамотности населения и развитию финансового
образования в Российской Федерации»
Официальные инфопартнеры
Вопросы для обсуждения
1. Источники обеспечения пенсионного периода.
2. Принципы работы частной управляющей компании.
3. Принципы работы государственной УК.
4. Роль НПФ в создании пенсионных накоплений.
5. Добровольное пенсионное обеспечение.
6. Критерии выбора НПФ
Источники обеспечения пенсионного
периода
Пенсионная система России
Государственная пенсия
Варианты создания накопительной пенсии
Государственная пенсия
Варианты размещения накопительной части
пенсии
Государственная пенсия
Варианты размещения накопительной части
пенсии
Подавать заявление и подписывать договор можно в
течение года вплоть до 31 декабря, но перевод
накоплений под управление выбранной организации
будет осуществлен только в следующем году
до 30 марта, независимо от даты заключения договора
Государственная пенсия
Плюсы и минусы размещения пенсионных
накоплений
Добровольное пенсионное
обеспечение
Процесс создания добровольной пенсии в НПФ
Добровольное пенсионное
обеспечение
Добровольное пенсионное
обеспечение
Преимущества формирования добровольной
пенсии в НПФ
Добровольное пенсионное
обеспечение
Для того чтобы начать формировать дополнительную
пенсию необходимо:
1) выбрать негосударственный пенсионный фонд;
2) выбрать подходящую программу добровольного
пенсионного обеспечения;
3) заключить договор с негосударственным пенсионным
фондом;
4) начать уплачивать пенсионные взносы, согласно
условиям заключенного договора
Добровольное пенсионное
обеспечение
Виды пенсионных программ
Критерии выбора НПФ
1. Срок работы на финансовом рынке. В каком году
НПФ организован.
2.
Кто является учредителями данного фонда.
Желательно, чтобы учредителями были крупные
известные стабильные компании с хорошей репутацией
на рынке.
3.
Совокупный вклад учредителей. Это сумма
учредительных взносов, своего рода уставный капитал.
Чем он больше, тем лучше.
4.
Имущество
для
осуществления
уставной
деятельности. Это собственное имущество НПФ
Критерии выбора НПФ
5. Пенсионные резервы
Критерии выбора НПФ
6.
Количество участников. Сколько вкладчиков
доверили свои накопления данному фонду.
7. Количество филиалов. Насколько развита сеть у
фонда. Чем больше, тем лучше.
8. Минимальная гарантированная доходность. Та сумма
дохода, которую фонд гарантирует независимо от всего.
9. Доходность (средняя или накопленная) по ДПО за
2–3 последних года. Чем выше эти величины, тем
лучше.
Критерии выбора НПФ
10. Отчисления пенсионных взносов на формирование
имущества фонда. Чем меньше, тем лучше.
11. Возможность изменения условий договора (размера
взносов, изменение пенсионной схемы, изменения
периода взносов или выплат и т. д.)
Совокупная информация по
всем
фондам
представлена
на
сайтах:
http://npf.investfunds.ru/ и http://www.pensiamarket.ru/
Выводы
Порядок действий или «обеспечь себя сам»:
1. Выбираем схему формирования государственной
пенсии: страховая или страховая + накопительная.
2. Определяемся с УК или НПФ.
3. С помощью калькулятора ПФР (на сайте:
http://www.pfr.ru/) считаем, хватит ли нам государственной
пенсии.
4. Выбираем НПФ (на основании информации с сайтов
http://npf.investfunds.ru/ и http://www.pensiamarket.ru/).
5. Обращаемся в выбранный фонд
Выводы
Порядок действий или «обеспечь себя сам»:
(перечень документов)
Перечень документов, которые нужны для оформления
договора с НПФ:
1. Паспорт.
2. СНИЛС (зеленая карточка с регистрационным номером
в ПФР).
3. Заявление
Выводы
Порядок действий или «обеспечь себя сам»:
6. Определяем желаемую прибавку к пенсии и соотносим
ее со своими финансовыми возможностями по оплате
взносов.
7. Выбираем периодичность оплаты взносов: ежемесячно,
ежеквартально, ежегодно, единовременно.
8. Заключаем договор, предварительно внимательно его
прочитав.
9. Не забываем регулярно оплачивать взносы через
бухгалтерию предприятия, где Вы работаете, или через
банк.
10. Отслеживаем информацию по счету в личном кабинете
на сайте банка
Выводы
Порядок действий или «обеспечь себя сам»:
(документы для получения вычета)
1. Декларация о доходах за истекший год
2. Копия договора с НПФ
3. Квитанции на оплату взносов или документ,
подтверждающий уплату
взносов (берется в НПФ)
4. Копия лицензии НПФ
5. Справка 2-НДФЛ
6. Выписка о состоянии вашего пенсионного счета за
истекший налоговый
период, заверенная печатью НПФ и подписью его
руководителя
7. Банковские реквизиты своего счета для перечисления
вычета