Presentation_Kardashov

2012
www.transbank.ru
О БАНКЕ
КТО, ЕСЛИ НЕ МЫ?
ПОЧЕМУ ИМЕННО МЫ ?!
ООО КБ «Транспортный» – один из самых
динамично развивающихся универсальных
банков, оказывающий широкий комплекс
банковских услуг компаниям и частным лицам.
СОЗДАН в 1994 году и имеет 17 лет опыта работы
на банковском рынке.
ЛИЦЕНЗИИ
У НАС ЕСТЬ ВСЕ НЕОБХОДИМЫЕ ЛИЦЕНЗИИ
ДЛЯ ПЛОДОТВОРНОЙ РАБОТЫ:
•
•
•
•
•
•
•
•
•
•
•
•
Лицензия на осуществление банковских операций со средствами юридических и физ. лиц в
рублях и инвалюте № 3174 от 20.07.99 г., выдана Банком России бессрочно;
Лицензия на осуществление брокерской деятельности № 077-05332-100000 от 28.06.2001 г.,
выдана ФКЦБ бессрочно;
Лицензия на осуществление дилерской деятельности № 077-05344-010000 от 28.06.2001 г.,
выдана ФКЦБ бессрочно;
Лицензия на осуществление депозитарной деятельности № 077-05194-000100 от 24.05.01 г.,
выдана ФКЦБ бессрочно;
Лицензия на осуществление деятельности по управлению ценными бумагами № 077-10351001000 от 10.07.2007 г., выдана ФСФР бессрочно;
Лицензия биржевого посредника, совершающего товарные фьючерсные и опционные сделки в
биржевой торговле №1447 от 06.10.2009 г., выдана ФСФР бессрочно;
Свидетельство № 169 о включении в реестр банков-участников системы обязательного
страхования вкладов, выдано Агентством по страхованию вкладов 11.11.2004 года бессрочно;
Лицензия на осуществление предоставления услуг в области шифрования информации от
12.07.2010 г. № 9047 У, выдана Центром по лицензированию, сертификации и защите
государственной тайны ФСБ России до 12.07.2015 года;
Лицензия на осуществление технического обслуживания шифровальных (криптографических)
средств от 12.07.2010 г. № 9045 Х, выдана Центром по лицензированию, сертификации и
защите государственной тайны ФСБ России до 12.07.2015 года;
Лицензия на осуществление распространения шифровальных (криптографических) средств от
12.07.2010 г. № 9046 Р, выдана Центром по лицензированию, сертификации и защите
государственной тайны ФСБ России до 12.07.2015 года;
Лицензия на осуществление предоставления услуг в области шифрования информации от
17.10.2006 г. № 3439 У, выдана Центром по лицензированию, сертификации и защите
государственной тайны ФСБ России до 17.10.2011 года;
Лицензия на осуществление технического обслуживания шифровальных (криптографических)
средств от 17.10.2006 г. № 3438 Х, выдана Центром по лицензированию, сертификации и
защите государственной тайны ФСБ России до 17.10.2011 года.
ИНФОРМАЦИЯ О БАНКЕ
ДЛЯ НАЧАЛА НЕСКОЛЬКО ФОРМАЛЬНЫХ,
НО НУЖНЫХ СЛАЙДОВ:
НАШ БАНК ЯВЛЯЕТСЯ УЧАСТНИКОМ
 Ассоциации Российских банков
 Ассоциации региональных банков России
 Платежной системы Visa International
 Международной ассоциации SWIFT
 Фондовой и валютной секции ММВБ
 Системы страхования вкладов
Банк имеет рейтинг кредитоспособности
на уровне В++ и сейчас стоит вопрос о
повышении нашего рейтинга
УСЛУГИ ФИЗИЧЕСКИМ ЛИЦАМ
Программа
«КРЕДИТ ДЛЯ СЕРЬЕЗНЫХ ЛЮДЕЙ»
Преимущества:
 Возможность ломбардного кредитования
 Возможность погашения кредита по индивидуальному графику
(аннуитетные платежи, дифференцированные платежи, возможность
ежемесячной уплаты % и основного долга в конце срока и т.д.)
Срок кредита
от 3 до 60 месяцев
Виды
обеспечения
по кредиту
залог квартиры, залог коттеджа (загородного дома), залог коммерческой
недвижимости (офис, магазин, производственные помещения), залог земли
(земельного участка, дачного участка), залог движимого имущества
Валюта
кредита
Рубли Российской Федерации
Доллары США
Сумма кредита
от 1 000 000
от 30 000
Процентная ставка по кредиту формируется в зависимости от соотношения суммы
кредита от стоимости недвижимости
Надбавка к %
Процентная
Процентная
Размер кредита
Процентная
Процентная
ставке при
ставка,
ставка,
в % от
ставка, годовых,
ставка,
отсутствии
годовых,
годовых, в
оценочной
в рублях
годовых,
страхования жизни
в рублях на
USD
стоимости
на срок от 36 до в USD на срок
и потери
срок до 36
на срок от 36
залога
60 месяцев
до 36 месяцев
трудоспособности
месяцев
до 60 месяцев
заемщика, годовых
От 20% до 39%
14,5%
15,5%
12,0%
12,5%
1%
От 40% до 49%
15,5%
16,5%
12,5%
13,0%
1%
От 50% до 80%
16,5%
17,0%
13,0%
13,5%
1%
Потребительское кредитование
«НАРОДНЫЙ КРЕДИТ»
Валюта кредита
Рубли Российской Федерации
Сумма кредита
от 100 000 до 600 000 (включительно)
Годовая процентная ставка
Погашение основного долга и
процентов
от 3 до 12 мес.
от 12 до 24
мес.
от 24 до 36
мес.
17%
18%
20%
Ежемесячно, равными суммами (аннуитетные платежи)
Обеспечение кредита
До 300 000 рублей (включительно) - без обеспечения
От 300 001 до 600 000 рублей (включительно) -
Досрочное погашение
Частичное досрочное погашение возможно в дату
ежемесячного платежа.
Комиссия за досрочное погашение не взимается.
поручительство одного или двух физических лиц
Сумма досрочного погашения не менее 10 000 рублей
Срок рассмотрения кредитной
заявки
Требования к Заемщику
Перечень документов,
необходимых для рассмотрения
кредитной заявки
3 рабочих дня с момента предоставления полного пакета
документов
 Наличие подтвержденной кредитной истории;
 Наличие подтвержденного дохода.
(а также соответствие базовым условиям программы)
В соответствии с действующей инструкцией по
потребительскому кредитованию
КРЕДИТНАЯ КАРТА
VISA classic: до 300 000 рублей сумма кредита
VISA gold: до 1 000 000 рублей сумма
кредита
0% на все покупки по карте период 55 дней
18,9% или 19,9% годовых за
пользование кредитом (после 55
дней)
Без скрытых комиссий,
все прописано в тарифах
Возможность управлять своим счетом и
погашать кредит через удаленные
сервисы Мобильный-банк и Интернет-банк
Предварительное решение о выдаче карты
Банк принимает в течении часа
ДЕБЕТОВЫЕ КАРТЫ
МЫ ЯВЛЯЕМСЯ ЛИДЕРАМИ ПО ПРИВЛЕКАТЕЛЬНОСТИ УСЛОВИЙ
ВЫПУСКА И ОБСЛУЖИВАНИЯ БАНКОВСКИХ КАРТ
VISA GOLD, VISA CLASSIC, VISA ELECTRON
(1 место по данным агентства экономической информации ПРАЙМ-ТАСС).
Наименование тарифа
Ежегодная комиссия за обслуживание Счета при
активации основной Карты
Ежегодная комиссия за обслуживание Счета при
активации дополнительной Карты
Комиссия за получение наличных денежных средств в
банкоматах сторонних банков
Ежемесячная комиссия за обслуживание Счета при
подключении услуги "Мобильный банк"
Ежегодная комиссия за обслуживание Счета при
подключении услуги Интернет-банк
Внутрибанковские переводы со Счетов банковских карт
с использованием услуги "Интернет-банк" и "Мобильный
банк"
Ежемесячная комиссия за обслуживание Счета при
предоставлении услуги СМС-информирования
Ежедневный лимит снятия наличных денежных средств
по Карте
Ежемесячный лимит снятия наличных денежных средств
по Карте
Проценты, начисляемые на среднемесячный остаток по
Счету (годовых) в рублях РФ
Visa Electron
Visa Classic
Visa Gold
150 руб.
750 руб.
2100 руб.
100 руб.
450 руб.
1500 руб.
1 %, но не менее 100 руб.
включено в комиссию по облуживанию Счета
включено в комиссию по облуживанию Счета
включено в комиссию по облуживанию Счета
60 руб.
55 000 руб.
150 000 руб.
300 000 руб.
200 000 руб.
300 000 руб.
1 000 000 руб.
от 30 001 руб. до 500 000 руб.
4%
от 500 001 руб.
7%
УСЛУГИ
ЮРИДИЧЕСКИМ ЛИЦАМ
Предложение Банка по кредитованию
юридических лиц
КРЕДИТНАЯ ЛИНИЯ – целевое финансирование,
осуществляемое путем выдачи кредитных средств траншами для
пополнения оборотных средств, приобретения товаров, сырья,
материалов и других целей.
Возобновляемая кредитная линия с лимитом задолженности
Сумма
от 1 млн. руб. до 250 млн. руб.
Валюта кредита
рубли РФ;
доллары США;
евро.
Срок кредитования
до 12 мес.
Срок траншей
индивидуально от 1 до 12 мес.
Погашение кредита
погашение каждого транша осуществляется в конце срока.
Процентная ставка
от 14% годовых.
Единовременная комиссия за выдачу
кредита
от 0,1% до 1% от суммы лимита.
Обеспечение
Срок рассмотрения
залог имущества (недвижимое имущество, автотранспорт,
спецтехника, оборудование,
товар в обороте, ценные бумаги и пр.);
поручительства собственников или руководителей бизнеса,
прочих юридических и физических лиц.
предварительное решение - 1 час; рассмотрение заявки - 5
рабочих дней.
Предложение Банка по кредитованию
юридических лиц
КРЕДИТ – стандартное финансирование, предоставляемое
единоразово для пополнения оборотных средств, приобретения
основных средств, рефинансирования кредитов в других банках и
для реализации иных целей.
Сумма
от 1 млн. руб. до 250 млн. руб.
Валюта кредита
-
Срок кредитования
до 18 мес.
Погашение кредита
аннуитетными платежами;
по индивидуальному графику (отсрочка по погашению основного долга до 12
мес.).
Процентная ставка
от 14% годовых.
Единовременная
комиссия за выдачу
кредита
от 0,1% до 1% от суммы лимита.
Обеспечение
Срок рассмотрения
рубли РФ;
доллары США;
евро.
залог имущества (недвижимое имущество, автотранспорт, спецтехника,
оборудование, товар в обороте, ценные бумаги и пр.);
поручительства собственников или руководителей бизнеса, прочих
юридических и физических лиц.
предварительное решение -1 час;
рассмотрение заявки - 5 рабочих дней.
Предложение Банка по кредитованию
юридических лиц
ОВЕРДРАФТ – форма
кредитования расчетного счета для
закрытия краткосрочных кассовых разрывов в целях
ежедневного управления ликвидностью бизнеса.
Сумма
от 500 тыс. руб. до 50 млн. руб.
Лимит овердрафта
до 35% от оборота по расчетным счетам в Банке.
Валюта финансирования
рубли РФ.
Срок финансирования
до 6 мес.
Срок непрерывной задолженности
до 30 дней.
Погашение овердрафта
ежедневное безакцептное списание денежных средств с
расчетного счета Клиента в Банке.
Процентная ставка
от 14% годовых.
Единовременная комиссия за выдачу
кредита
от 0,1% до 1% от суммы лимита овердрафта.
Обеспечение
без обеспечения (под обороты по расчетному счету Клиента в
Банке);
залог имущества (недвижимое имущество, автотранспорт,
спецтехника, оборудование, товар в обороте, ценные бумаги и
пр.);
поручительства собственников или руководителей бизнеса,
прочих юридических и физических лиц.
Срок рассмотрения
предварительное решение – 1 час; рассмотрение заявки - 3
рабочих дня.
Предложение Банка
для юридических лиц
Начисление процентов на СРЕДНЕМЕСЯЧНЫЕ
остатки на расчетном счете
Сумма
(рубли РФ)
100 000 1 000 000
1000001 5 000 000
5 000 001 10 000 000
свыше
10 000 000
Ставка
(в % годовых)
1,0
1,5
2,0
2,5
Начисление процентов на НЕСНИЖАЕМЫЙ остаток
на расчетном счете
Сумма
500 000 1 000 000
1 000 001 5 000 000
5 000 001 10 000 000
свыше
10 000 000
Ставка (в % годовых)
Срок
до 30 дней
(включительно)
1,7
2,8
4,0
По соглашению
(мин. 4,5)
от 31 до 90 дней
(включительно)
3,0
4,5
6,0
По соглашению
(мин. 6,5)
от 91 до 181 дня
(включительно)
5,0
6,5
8,5
По соглашению
ДЕПОЗИТЫ
ДЛЯ ЮРИДИЧЕСКИХ ЛИЦ
Максимальный доход
Комфортный
Удобный
Минимальная сумма
100 000 руб.
500 000 руб.
500 000 руб.
Минимальная сумма
пополнения
100 000 руб.
100 000 руб.
100 000 руб.
31,61, 91, 181, 271, 365
дней
61, 91, 181, 271, 365
дней
91, 181, 271, 365 дней
Процентная ставка
4,5 - 10,5%
4,5 - 10,5%
5,5 - 8,75%
Уплата процентов
в день возврата
депозита или
ежемесячно
в день возврата
депозита или
ежемесячно
ежеквартально
не предусмотрено
не более 50% от
первоначальной
суммы депозита
возможно до уровня
минимальной суммы
депозита
не предусмотрено
возможно
(начисление
процентов по ставке,
определенной для
досрочного
расторжения)
возможно
(начисление
процентов по ставке,
определенной для
досрочного
расторжения)
Срок
Расходование средств
Досрочное изъятие
СИСТЕМА МОТИВАЦИИ


Агентское вознаграждение
Скидка клиенту при привлечении его брокером
АГЕНТСКОЕ ВОЗНАГРАЖДЕНИЕ
Продукт
Стоимость
вознаграждения, в
т.ч. налог (для
физических лиц)
Порядок взаиморасчетов: физическим лицам
вознаграждение выплачивается на карточный счет в
Банке
ПО КЛИЕНТАМ - ФИЗИЧЕСКИМ ЛИЦАМ
БАНКОВСКИЕ КАРТЫ
Карта Visa Classic –
150 рублей
Карта Visa Gold –
500 рублей
РУБЛЕВЫЙ ДЕПОЗИТ
ФИЗИЧЕСКОГО ЛИЦА
СУММОЙ СВЫШЕ
700 000 РУБЛЕЙ
от 181 дня –
0.5% от суммы вклада
(неснижаемого остатка
по вкладу)
РУБЛЕВЫЙ ДЕПОЗИТ
ФИЗИЧЕСКОГО ЛИЦА
СУММОЙ СВЫШЕ 10
000 000 РУБЛЕЙ
от 181 дня –
1% от суммы вклада
(неснижаемого остатка
по вкладу)
КРЕДИТ
ФИЗИЧЕСКОГО ЛИЦА
Только для программы
«Кредит для серьезных
людей» сроком более 1
года
В размере 1% от суммы
выданного Банком клиенту
кредита при условии
подтвержденного дохода
клиента справкой 2 НДФЛ
или по форме Банка
За каждую приобретенную клиентом карту и за первый год
обслуживания после оплаты клиентом:

ежегодной комиссии за обслуживание Счета при активации
основной Карты
или

комиссии за обслуживание Счета при досрочном перевыпуске
основной/дополнительной карты в случае потери, кражи, порчи
Вознаграждение выплачивается за привлечение клиентов, включая
дополнительные взносы, которые увеличивают сумму вклада.
Вознаграждение выплачивается ежемесячно равными долями от
общей суммы вознаграждения в течение срока размещения депозита.
Вознаграждение выплачивается единоразово
АГЕНТСКОЕ ВОЗНАГРАЖДЕНИЕ
Стоимость
вознаграждения, в
т.ч. налог (для
физических лиц)
Продукт
Порядок взаиморасчетов:
физическим лицам вознаграждение
выплачивается на карточный счет в
Банке
ПО КЛИЕНТАМ - ЮРИДИЧЕСКИМ ЛИЦАМ
РУБЛЕВЫЕ ДЕПОЗИТЫ (с
правом досрочного расторжения)
и НЕСНИЖАЕМЫЕ ОСТАТКИ
ЮРИДИЧЕСКИХ ЛИЦ СУММОЙ
НЕ МЕНЕЕ 1 000 000 РУБЛЕЙ на
стандартных условиях Банка
от 61 до 180 дней
включительно –
1% годовых
от 181 дней –
1,5% годовых
Вознаграждение выплачивается
ежемесячно равными долями от общей
суммы вознаграждения в течение срока
размещения депозита
РУБЛЕВЫЕ ДЕПОЗИТЫ
ЮРИДИЧЕСКИХ ЛИЦ (без права
досрочного расторжения) И
ВЕКСЕЛЯ
СУММОЙ НЕ МЕНЕЕ 1 000 000
РУБЛЕЙ на стандартных условиях
Банка
от 61 до 180 дней
включительно –
1,5% годовых
от 181 дней –
2% годовых
Вознаграждение выплачивается
ежемесячно равными долями от общей
суммы вознаграждения в течение срока
размещения депозита
АГЕНТСКОЕ ВОЗНАГРАЖДЕНИЕ
Стоимость вознаграждения,
в т.ч. налог (для физических
лиц)
Продукт
Порядок взаиморасчетов:
физическим лицам
вознаграждение
выплачивается на
карточный счет в Банке
ПО КЛИЕНТАМ - ЮРИДИЧЕСКИМ ЛИЦАМ
КРЕДИТ (КРЕДИТНАЯ ЛИНИЯ,
ОВЕРДРАФТ)
ЮРИДИЧЕСКОГО ЛИЦА
при обеспечении
высоколиквидным залогом и
сроком более 1 годаКроме
действующих акций.
20 – 100 млн. руб. - 0,5 %
Более 100 млн. руб. – 1 % от
суммы выданного Банком
кредитного продукта
юридическим лицам
Вознаграждение
выплачивается
единоразово
БАНКОВСКАЯ ГАРАНТИЯ
В размере 30% от суммы
комиссии, уплаченной клиентом
Банку
Вознаграждение
выплачивается
единоразово
АГЕНТСКОЕ ВОЗНАГРАЖДЕНИЕ
Стоимость
вознаграждения, в
т.ч. налог (для
физических лиц)
Продукт
Порядок взаиморасчетов: физическим
лицам вознаграждение выплачивается
на карточный счет в Банке
ПО КЛИЕНТАМ - ЮРИДИЧЕСКИМ ЛИЦАМ
ПРИВЛЕЧЕНИЕ ЗАРПЛАТНЫХ
ПРОЕКТОВ С ФОТ НЕ МЕНЕЕ
5 000 000 РУБЛЕЙ
В размере 20% от
среднерыночных
комиссий Банка по
каждому зарплатному
проекту на протяжении
первых 12 месяцев с
даты заключения Банка
и клиента договора на
обслуживание по
зарплатному проекту
Вознаграждение выплачивается
ежемесячно равными долями от общей
суммы вознаграждения в течение первых
12 месяцев
СКИДКА КЛИЕНТУ ПРИ ПРИВЛЕЧЕНИИ
ЕГО БРОКЕРОМ
Банковский продукт
Ставки
ПО КЛИЕНТАМ - ФИЗИЧЕСКИМ ЛИЦАМ
Карта Visa Classic: скидка 150 рублей от
БАНКОВСКИЕ КАРТЫ
КРЕДИТ ФИЗИЧЕСКОГО ЛИЦА
для программы «Кредит для серьезных
людей» сроком более 1 года
установленной Банком стоимости
обслуживания.
Карта Visa Gold: скидка 500 рублей от
установленной Банком стоимости
обслуживания.
скидка 1% от суммы выданного Банком клиенту
кредита при условии подтвержденного дохода
клиента справкой 2 НДФЛ или по форме Банка
СКИДКА КЛИЕНТУ ПРИ ПРИВЛЕЧЕНИИ
ЕГО БРОКЕРОМ
Банковский продукт
Ставки
ПО КЛИЕНТАМ - ЮРИДИЧЕСКИМ ЛИЦАМ
РУБЛЕВЫЕ ДЕПОЗИТЫ (с правом
досрочного расторжения) и
НЕСНИЖАЕМЫЕ ОСТАТКИ
ЮРИДИЧЕСКИХ ЛИЦ СУММОЙ НЕ
МЕНЕЕ 1 000 000 РУБЛЕЙ на стандартных
условиях Банка
от 61 до 180 дней включительно – производится
увеличение установленной Банком ставки на
1% годовых
от 181 дней – производится увеличение
установленной Банком ставки на 1.5% годовых
РУБЛЕВЫЕ ДЕПОЗИТЫ ЮРИДИЧЕСКИХ
ЛИЦ (без права досрочного расторжения) И
ВЕКСЕЛЯ СУММОЙ НЕ МЕНЕЕ 1 000 000
РУБЛЕЙ на стандартных условиях Банка
От 61 до 180 дней включительно – производится
увеличение установленной Банком ставки на
1.5% годовых
от 181 дней – производится увеличение
установленной Банком ставки на 2% годовых
КРЕДИТ (КРЕДИТНАЯ ЛИНИЯ,
ОВЕРДРАФТ) ЮРИДИЧЕСКОГО ЛИЦА
при обеспечении высоколиквидным залогом
и сроком более 1 года.
Кроме действующих акций.
20 – 100 млн. руб. - производится уменьшение
установленной Банком ставки на 0,5 %
Более 100 млн. руб. – производится уменьшение
установленной Банком ставки на 1 %
от суммы выданного Банком кредитного продукта
юридическим лицам
СПАСИБО ЗА ВНИМАНИЕ!
ООО КБ «Транспортный»
107061, г. Москва,
ул. Большая Черкизовская,
д.5, корп.8
тел.: (495) 747-93-07,
факс: (495) 747-93-03
www.transbank.ru