Алексей Блинов. Банк «УРАЛСИБ» сегодня

«Банк «УРАЛСИБ»: банк - спонсор в
Международных платежных системах и Ваш
надежный партнер»
«Платежные решения 2010. Новосибирск» 10 июня 2010 г.
1
Банк «УРАЛСИБ» сегодня
Банк «УРАЛСИБ» - сетевая, социально ориентированная кредитная
организация федерального масштаба, с разветвленной филиальной
сетью во всех федеральных округах РФ.
Розничная сеть Банка «УРАЛСИБ» насчитывает более 450 точек
продаж расположенных в 40 регионах России. Такой масштаб сети
позволил Банку, по данным «РБК.Рейтинг», войти в ТОР-5 банков по
размеру филиальной сети.
2
Банк «УРАЛСИБ» сегодня
Банк «УРАЛСИБ» занимает прочные позиции в числе ведущих финансовых
организаций по всем основным направлениям деятельности.
По данным рейтинга, подготовленного журналом "Профиль",
Банк «УРАЛСИБ» вошел в топ-10 самых надежных банков России.
Основные рейтинговые показатели приведены в Таблицах 1 и 2.
Таблица №1: 200 крупнейших российских банков по размеру чистых активов (на 1 января 2010года)
Источники: журнал «Профиль» , данные на 1 января 2010 года
3
Банк «УРАЛСИБ» сегодня
Таблица №2
Источники: журнал «Профиль» , данные на 1 января 2010 года
4
Банк «УРАЛСИБ» сегодня: стратегия развития
розничного бизнеса
Современный банковский бизнес в России, как
и в мире в целом переживает смещение
акцентов в сторону развития новых
направлений розничного бизнеса.
Банк «УРАЛСИБ» как активный участник рынка
розничных услуг с учетом анализа
собственного и мирового опыта, пришел к
выводу о необходимости поиска новых,
альтернативных каналов продаж банковских
розничных продуктов.
Наравне с организацией схем сотрудничества
с собственными агентами, одним из наиболее
перспективных каналов являются продажи
через сети внешних агентов, а именно через
сети Банков-партнеров.
5
История: Карты Урало-Сибирского Банка и
спонсорские программы АВТОБАНКа
Урало-Сибирский Банк

Автобанк - один из старейших
участников рынка спонсорских услуг
в Платежных системах

1996г. - Получение статуса Principal
Member в MasterCard

1996г. -Апрель – начало эмиссии
микропроцессорных карт BashCard
(впоследствии ACCORD)

1990г. Установлен первый банкомат
для выдачи наличных по локальным
картам

1997г. - присоединение банковпартнеров к совместной программе
эмиссии и эквайринга
(Социнвестбанк, Башкирия,
Башэкономобанк, Башинвестбанк) и
создание республиканской системы
BashCard

1992г. Principal Member MasterCard

1995г. Principal Member Visa

1996г. Программа NewAge (МПС Visa
и MasterCard).

2000г. - создание Российской
платежной системы ACCORD

2001г.- начало эмиссии карт ATLAS

2003г. – выпущено 1 млн. карт
ACCORD по всем участникам системы
Закрытие агентских программ Visa и
MasterCard. 85 банков стали
ассоциированными участниками Visa
и 70 банков стали
аффилиированными участниками
MasterCard

Крупнейший спонсор на рынке
6
Банк «УРАЛСИБ»: новая история

2005 г. - объединение пяти банков, образование Банка «УРАЛСИБ»

2006 г. – присоединение к Банку «УРАЛСИБ» ОАО «ЮГ БАНК», образование
финансовой организации ОАО АКБ «УРАЛСИБ – ЮГ БАНК»

2008 г. – начало реализации проектов «социальная карта» в регионах РФ.

2009 г. – завершение перевода карт системы ACCORD на Mchip.
Основные задачи социального партнерства в рамках проекта по социальной
карте:

повышение эффективности реализации государственной социальной
политики;

повышение эффективности использования и обеспечение экономии
бюджетных средств, выделяемых на реализацию различных социальных
программ;

обеспечение государственного контроля над целевым использованием
бюджетных средств, выделяемых на социальные цели, и финансовыми
потоками по компенсации затрат организаций на предоставление гражданам мер
социальной поддержки

повышение эффективности и качества социального обслуживания населения в
государственных и коммерческих организациях.
7
Банк «УРАЛСИБ» сегодня: немного статистики

Принципиальный участник (Principal Member) в VISA и в MasterCard

Участник международных платежных систем American Express и Diners
Club International и российской платежной системы Юнион Кард

Лицензия на торговый эквайринг во всех международных платежных
системах, включая платежную систему VISA

Сертифицирован на эмиссию и эквайринг чиповых карт VISA и MasterCard

Эмиссия – 4 млн. карт, (из них 1.6 млн. эмитировано Банкамипартнерами)

Эквайринг - 5800 банкоматов, 4600 пунктов выдачи наличных,
28000 торгово-сервисных организаций (из них 3000 АТМ, 2200 ПВН
и 13000 ТСП принадлежат Банкам-партнерам). Эта корпоративная сеть
с льготными условиями обслуживания для Банков-партнеров

Спонсорская программа – 230 банков
8
Банк «УРАЛСИБ» сегодня: сотрудничество
с Банками-партнерами
3 «кита» лидерства – опыт работы, разветвленная сеть,
надежность спонсора.
А что еще?
Банк «УРАЛСИБ» предлагает Банкам сотрудничество по
следующим направлениям:

Спонсорские услуги и организация расчетов

Эмиссия и эквайринг

Дополнительные услуги (технологические, продуктовые,
организационно-методологические)
9
Банк «УРАЛСИБ» сегодня: сотрудничество
с Банками-партнерами
Комплексные услуги для Банков-партнеров

Страховые услуги (предоставляются СГ «УРАЛСИБ»)

Лизинговые услуги (предоставляются ЛГ «УРАЛСИБ»)

Сотрудничество по казначейским операциям

Создание прочных партнерских взаимоотношений с Банками –
одно из основных направлений деятельности Банка «УРАЛСИБ»
при организации спонсорских программ, розничных или
технологических проектов.

Данная позиция активно реализуется на всех уровнях,
включая топ-менеджмент Банка «УРАЛСИБ» и Финансовой
Корпорации «УРАЛСИБ».
10
Банк «УРАЛСИБ»: спонсорские услуги в МПС
Банк-спонсор – гарант оплаты всех финансовых
обязательств перед Платежной Системой.
Основой в спонсорских отношениях является надежность
Банка-спонсора, его стабильность на банковском рынке.
Спонсорские услуги Банка «УРАЛСИБ»:

Консультационные услуги по всем вопросам вступления в МПС
(предоставление списка документов, помощь в заполнении форм
МПС)

Согласование технических и расчетных параметров будущих
карточных программ с техническими службами Банка и
процессингового центра (процессинговой компании).
11
Банк «УРАЛСИБ»: спонсорские услуги в МПС
Варианты вступления в Международные платежные системы:
 Visa International
– Principal Membership
– Associate Membership
– Deposit Access Membership
– Deposit Access Membership (поэтапная оплата)
 MasterCard Worldwide
– Principal Membership
– Affiliate Membership
– Affiliate Membership (поэтапная оплата)
12
Банк «УРАЛСИБ»: идея совместного проекта

Окт. 2008 г. - начало совместного проекта с Группой Компаний
«Центр Финансовых Технологий» ( ГК «ЦФТ»).
Два крупнейших игрока: Банк «УРАЛСИБ» – свыше 20% на рынке спонсорства,
ГК «ЦФТ» – свыше 30 % на рынке софтверных решений, объединили свои
усилия в создании нового подхода к организации обслуживания
банков-партнеров в рамках реализации спонсорских программ.
Банк «УРАЛСИБ»:
Имея опыт и знания, разветвленную сеть с льготными условиями
обслуживания для Банков-партнеров, комплексным обслуживанием банков,
индивидуальным подходом к каждому клиенту,
ГК «ЦФТ»:
имея современный, высокотехнологичный процессинговый центр –
КартСтандарт,
совместно разработали уникальное предложение, для банков, которые
намерены развивать карточный бизнес с использованием современных
технологий процессинга и максимального потенциала банка-спонсора
13
Банк «УРАЛСИБ»: конкурентные преимущества проекта
Уникальность и целевая аудитория :

Высокотехнологичное и понятное предложение для
Банков, заинтересованных в максимально быстром и
эффективном построении карточного бизнеса с надежными и
квалифицированными партнерами

Предоставление уникальных процессинговых сервисов:
on-line взаимодействие АБС Банка и процессинга, Интернет
и мобильный банкинг, системы платежей Фактура и Город,
программы по аутсорсингу процессинговых решений, отлаженная
интеграция со всеми сервисами ЦФТ и многое другое.
14
Банк «УРАЛСИБ»: конкурентные преимущества проекта
Для ГК «ЦФТ» оказание процессинговых услуг (Business Process
Outsourcer) является одной из ведущих компетенций. Компанией
накоплен огромный опыт в процессировании операций по
пластиковым картам, процессингу электронных платежей и
документов, операций в рамках программ лояльности.
При этом ГК «ЦФТ» входит в ТОР-10 крупнейших разработчиков
программного обеспечения в России. Таким образом, компания,
являясь разработчиком АБС и терминального ПО, с одной стороны,
и сервис-провайдером процессинговых услуг - с другой,
закономерно пришла к идее создания ПЦ, оказывающего
сертифицированные услуги по процессированию карт
международных платежных систем. Всеобъемлющий опыт
позволяет обеспечить наиболее полную интеграцию между ПЦ и
информационной системой банка.
15
Банк «УРАЛСИБ»: роль в проекте
В рамках проекта Банк «УРАЛСИБ» предоставляет следующие услуги:

Спонсорская поддержка в Международных Платежных Системах

Проведение расчетов

Персонализация карт (несколько площадок персонализации)

Ведение претензионной работы и контроль выполнения финансовых условий
банка-партнера

Организация эквайринга (выдача наличных, торговый эквайринг)

Дополнительные услуги (продуктовые, организационно-методологические)

Многовариантность сотрудничества
Мы предоставляем возможность получения банком
ассоциированным участником платежной системы VISA лицензии
Sponsored Merchant Acquiring License (SMAL), для
осуществления операций торгового эквайринга*
*
Банк «УРАЛСИБ» может выполнять функции спонсора по торговому
эквайрингу, а спонсором по эмиссии может выступать иной банк-спонсор. 16
Банк «УРАЛСИБ» промежуточный итог
Июнь 2010 года:

Cформирован пакет услуг для банков-партнеров

Проведены основные сертификации в Международных
платежных системах Visa, MasterCard (эмиссия, эквайринг)

Сертификация чиповой эмиссии в Visa – июнь 2010 г.

Сертификация чиповой эмиссии и эквайринга в MasterCard –
июль 2010 г.

В рамках совместного проекта с ПЦ «КартСтандарт» привлечено
к сотрудничеству более 20 новых банков - партнеров по
различным программам в платежных системах (из них – 7 банков
смигрировали из сторонних процессингов и банков-спонсоров)
Для всех Банков мы разработали и реализовали проекты
миграции с учетом индивидуальной стратегии развития бизнеса.
17
Структура организации бизнеса
Бизнес Технология
Процессинговый
бизнес
1.
2.
3.
4.
Процессинговый
центр
КартСтандарт
Персонализация
Расчеты
Расчеты по операциям в
международных
платежных системах
организации продаж и привлечения
взаимодействие с платежными системами
текущее обслуживание
проекты подключения и методология обслуживания банковпартнеров
18
Банк «УРАЛСИБ» сегодня: координация работы с
Банками-партнерами
Для каждого Банка-партнера
работает свой
куратор:
Решение текущих
вопросов
взаимодействия,
трансляция новых
услуг в Банкипартнеры работы
Координирование
Банка-партнера с
подразделениями Банка
«УРАЛСИБ» и с ПЦ
«КартСтандарт»
19
Перспективы
По сотрудничеству с ГК «ЦФТ»

Подключение банков-партнеров с процессингом 2-го уровня

Развитие дополнительных услуг – как технологических (переводы
с карты на карты, смена ПИН-кода в банкоматах, удаленная
персонализация и др.), так и продуктовых (карты Visa X2X,
MasterCard World и др.)

Организация обучение сотрудников Банков-партнеров
Проекты по Банку «УРАЛСИБ»

Организация агентских продаж розничных продуктов

Организация приема денежных средств клиентов банковпартнеров в сети Банка «УРАЛСИБ» для погашения кредитов

Развитие вторичных продаж, проектов социальногосударственного партнерства (социальная карта)
20
Выводы
Конкурентные преимущества совместного проекта Банка
«УРАЛСИБ» и ПЦ «КартСтандарт»
Опыт и Знания – 19 лет на карточном рынке (из них 14 лет на
рынке спонсорских услуг), транслирование собственного опыта на
Банки-партнеры
Разветвленная Сеть с льготными условиями обслуживания
для Банков-партнеров - 5800 банкоматов, 4600 пунктов выдачи
наличных, более 28000 торгово-сервисных предприятий
Надежность банка-спонсора - входит в TOP 10 на банковском
рынке России
Индивидуальный и профессиональный подход к каждому
Банку-партнеру
Востребованные и уникальные технологические решения
процессингового обслуживания с исчерпывающим набором
дополнительных процессинговых сервисов
21
Спасибо за внимание!
Блинов Алексей Николаевич
Руководитель Дирекции организации продаж и
привлечения
телефон : +7 (495) 723-79-37
E-mail: [email protected]
22