МСП Банк

ПОДДЕРЖКА МАЛОГО И СРЕДНЕГО
ПРЕДПРИНИМАТЕЛЬСТВА СО СТОРОНЫ
БАНКОВСКОГО СЕКТОРА РОССИИ
июль, 2013 г.
г. Дзержинск, Нижегородская обл.
Программа финансовой поддержки МСП
ПОДДЕРЖКА МСП БАНКОВСКИМ СООБЩЕСТВОМ
Текущее состояние:
Текущее состояние:
• Краткосрочные и дорогие
• Нечастая практика
у банков
• Основной сектор
кредитования – торговля
• Жесткие требования
к обеспечению
• Имеется - по своим
кредитным продуктам
• Отсутствует - по
комплексным проблемам
МСП, по способам
минимизации расходов, по
программам
государственной поддержки
МСП
Кредиты
Информационная и
консультационная
поддержка
Гарантии
Комплексное
обслуживание
Программа финансовой поддержки МСП
• РКО,
дистанционное
обслуживание в
достаточной
степени
реализуется
Банками
2
2
ТЕКУЩЕЕ СОСТОЯНИЕ РЫНКА КРЕДИТОВАНИЯ
► Доля просроченной задолженности
относительно стабильна (8,5%)
► Несмотря на рост объемов
кредитования, доля сегмента МСП
на рынке снижается
► Продолжает оставаться низкой доля
долгосрочных кредитов для МСП
Программа финансовой поддержки МСП
3
3
Доступность и
долгосрочность
кредитов
Гарантийный
механизм
Стратегические
ниши
РЕШЕНИЯ ОТ ОАО «МСП БАНК»: ФИНАНСОВЫЙ АСПЕКТ
- Кредитование инновационного МСП
- Долгосрочное кредитование неторговых МСП
- Участие в капитале инновационного МСП
- Лизинг
- Факторинг неторговых МСП
- Микрофинансирование
Цель - повышение качества выдаваемых
кредитов и доступности финансовых
ресурсов для МСП
Программа финансовой поддержки МСП
4
4
РЕШЕНИЯ ОТ ОАО «МСП БАНК»: НЕФИНАНСОВЫЙ АСПЕКТ
Совершенствование законодательства в
области МСП
Внедрение
лучших практик
Консультационная и
информационная поддержка
• Совершенствование действующего законодательства в
сфере секьюритизации (необходимо обеспечить
возможность секьюритизации активов в виде кредитов,
предоставленных партнерами субъектам МСП)
• Иные инициативы совестно с Ассоциацией «Россия»
• Разработка стандартов кредитной документации в рамках
работы Ассоциации «Россия»
• Совместные исследования с РСПП, ТПП, Ассоциацией
«Россия», АРБ
• Обучающие мероприятия для партнеров
• Образовательные программы
• Информационный портал
• Консультации специалистов
Программа финансовой поддержки МСП
5
5
СТРАТЕГИЯ БАНКА – КЛЮЧЕВЫЕ ПОКАЗАТЕЛИ
на начало 2016 года
► МСП инновационного сектора
► 10% от рынка кредитования инноваций
► 13,8 млрд рублей
заемного
финансирования МСП по ставке
до 10% годовых
► Неторговые МСП, не относящиеся к
инновационному сектору
► Неторговые МСП, недостаточно
развитые для банковского кредитования
► 10% от рынка факторинга
► 5% на рынке лизинга (без ж/д техники и
автолизинга)
► 3% от рынка долгосрочного
кредитования неинновационных
проектов
► Зарождающиеся МСП
Программа финансовой поддержки МСП
► 15% на рынке микрофинансирования
6
6
НОВЫЙ ПРОДУКТ ОАО «МСП БАНК»: «ГАРАНТИЯ СРЕДНЕМУ
БИЗНЕСУ»
Проблема:
Причины рисков:
Перспективные инновационные проекты МСП испытывают
сложности с финансированием в силу высоких рисков


короткая бизнес-история
предприятия;
отсутствие стабильного
денежного потока;
 отсутствие достаточной
суммы обеспечения
Решение:
Внедрение гарантийных механизмов
Результат:
Увеличение объема инновационных проектов МСП в результате реализации
гарантийного механизма
Действия:
Предоставление федеральной гарантии по обязательствам
Внешэкономбанка/МСП Банка, внедрение МСП Банком продукта
«Гарантия среднему бизнесу»
Сумма гарантии:
до 1 млрд. руб. (50% от суммы кредита
при сумме проекта до 2 млрд. руб.)
Срок гарантии:
от 2 до 10 лет
Программа финансовой поддержки МСП
Комиссия за гарантию:
1,8% годовых
(выплачивается ежеквартально)
7
7
ПАРТНЕРЫ ОАО «МСП БАНК»
Российские общественные
организации – совместные
исследования и мероприятия
Зарубежные институты
развития – обмен опытом
поддержки МСП
Образовательные учреждения
и консалтинговые компании
– программы обучения,
исследовательские проекты
Программа финансовой поддержки МСП
Региональные органы
власти – адресная
поддержка МСП
Федеральные органы власти
– участие в разработке новых
нормативно-правовых документов
8
8
Дополнительные материалы
ИТОГИ ПРОГРАММЫ
Программа финансовой поддержки МСП
ДАННЫЕ О ПОДДЕРЖКЕ МСП по ПРОГРАММЕ
Объем доведенных до
МСП средств, млрд. руб.
91,2
Средневзвешенная
ставка, % годовых
01.06.2013
12,7
01.06.2013
ПОДДЕРЖКА НА ВСЕЙ ТЕРРИТОРИИ РФ
БОЛЕЕ
38 ТЫС. СУБЪЕКТОВ МСП (за весь период реализации Программы)
Выдачи в 2013 году
20%
0%
Инновации, модернизация и
энергоэффективность
59%
Неторговый сектор
21%
59%
Программа финансовой поддержки МСП
21%
Социально-региональный
сектор
20%
10
10
ИТОГИ РЕАЛИЗАЦИИ ПРОГРАММЫ
В НИЖЕГОРОДСКОЙ ОБЛАСТИ
Пример поддержки:
(за весь период реализации Программы)
Организации
инфраструктуры
Партнеры
Банки-партнеры
34
65*
37
Количество поддержанных МСП
1 121
Количество кредитов,
предоставленных МСП, шт
1 770
Объем поддержки МСП,
млн руб.
8 142
 Средневзвешенная ставка -
12,33%
 В портфеле поддержки МСП по Программе
Банка в Нижегородской области высока доля
промышленных компаний (23,1%).
 По Индексу активности участия регионов
в Программе МСП Банка область занимает
13 место.
 Регион характеризуется высокой долей
занятых на МСП в общей численности занятых.
Программа финансовой поддержки МСП
Типография «КВАРЦ»
г. Нижний Новгород
Приобретение нового оборудования для
производства высококачественных
упаковочных материалов
- Рост выручки на 26%
- Создание 7 качественно новых
рабочих мест
- Выпуск нового вида продукции
премиум класса.
* банки-партнеры могут также участвовать в Программе в качестве
организаций инфраструктуры, организации инфраструктуры могут
участвовать в Программе в рамках нескольких продуктов одновременно
11
11
СПАСИБО ЗА ВНИМАНИЕ!
Россия, Москва, ул. Садовническая, 79
Тел./факс: +7 (495) 783-79-98, [email protected]
http://mspbank.ru
Программа финансовой поддержки МСП