Продукты ВТБ24 для малого бизнеса

advertisement
Продукты ВТБ24 для малого бизнеса
Комплексное обслуживание
Расширьте возможности Вашего бизнеса !
малого бизнеса
Банк ВТБ 24
Один из крупнейших банков России
Банк ВТБ24 — один из крупнейших участников
российского рынка банковских услуг. Мы входим
в международную финансовую группу ВТБ
и
специализируемся
на
обслуживании
физических
лиц,
индивидуальных
предпринимателей и предприятий малого
бизнеса.
530 офисов по всей стране
Сеть
банка
формируют
530
филиалов
и дополнительных офисов в 69 регионах
страны. Мы предлагаем клиентам основные
банковские
продукты,
принятые
в международной финансовой практике.
Поддержка на государственном уровне
Основным
акционером
ВТБ24
ОАО Банк ВТБ (98,93% акций)
является
ВТБ 24 - надежный партнер
Возможности
Сотрудничество с ВТБ24 не только позволит
Вашей компании пользоваться лучшими
банковскими услугами, но и предоставит доступ
к полному спектру возможностей группы ВТБ. В
своей работе мы опираемся на то лучшее, что
было создано в мировой банковской практике.
Преимущества
Мы высоко ценим возможность работать с
Вами и предлагаем Вашему вниманию
персональный клиентский сервис ВТБ24.Такой
вариант обслуживания мы адресуем только
проверенным и стабильным компаниям, он
включает:
• ускоренное проведение банковских операций,
• эффективное обслуживание, учитывающее
Ваши персональные пожелания,
• увеличенные сроки и суммы кредитов,
• круглосуточное
консультирование
по
выделенной горячей линии,
• оперативное разрешение спорных ситуаций
Удобство
В рамках индивидуального обслуживания У вас
появится «свой человек» в Банке персональный менеджер, который всегда будет
на связи и поможет Вам в решении любых
вопросов – от оформления кредита до
проведения срочного платежа для Вашей
бухгалтерии
Для компании
Кредитование
• Акция «Кредиты для бизнеса «Просто как 2х2!»
• Целевой кредит
• Овердрафт
Лизинг
Стандартное РКО
• Банк-клиент онлайн
• Операции с иностранной валютой
• Валютный контроль
• Прием и перевод наличных без открытия счета
• инкассация
Пакетное РКО
• Бизнес Банк-клиент онлайн
• Бизнес – кодовое слово
• ВЭД
•Торговый
• Заемщик
Депозиты
Эквайринг
Зарплатный проект
Для владельцев бизнеса
Кредит «Коммерсант»
Пакеты «Коммерсант»
Для Вашей компании: кредитование
Акция «Кредиты для бизнеса «Просто как 2х2!»
В рамках Акции Банк предлагает 4 новых кредита для бизнеса:
Кредиты «Оборотный» и «Оборотный+»
•
Срок – до 2 лет
•
Цель – пополнение оборотных средств, рефинансирование
задолженности в других банках
•
Погашение – ежемесячно либо по индивидуальному графику
•
Возможна отсрочка погашения основного долга на срок до 3 месяцев
•
Залог – любое имущество, в том числе до 100% товаров в обороте
Условия кредитования:
Кредиты «Инвестиционный» и «Инвестиционный+»
•
Срок – до 5 лет
•
Цель – приобретение основных средств, их модернизация/ремонт,
приобретение недвижимого имущества, реконструкция/ремонт,
рефинансирование задолженности др.банков
•
Погашение – ежемесячно либо по индивидуальному графику
•
Возможна отсрочка погашения основного долга на срок до 6 месяцев
•
Залог – любое имущество, в том числе товары в обороте
Кредит
Срок
«Оборотный»
«Оборотный+»
«Инвестиционный»
«Инвестиционный+»
1 год
2 года
3 года
5 лет
Ставка
от 9,9%
от 10,9%
от 11,9%
от 12,5%
Для Вашей компании: кредитование
Овердрафт
Овердрафт – краткосрочный кредит, предоставляемый для оплаты расчетных документов при временном
отсутствии или недостаточности средств на счете предприятия.
Условия предоставления:
1. Лимит овердрафта устанавливается в размере:
- до 50% среднемесячного кредитового оборота по р/счету предприятия в группе ВТБ
- до 30% среднемесячного кредитового оборота по р/счету предприятия в других банках
2. Срок овердрафта –не более 60 календарных дней.
ВКЛ (кредит с лимитом задолженности)
ВКЛ (возобновляемая кредитная линия) – кредитная линия, предоставляемая для пополнения оборотных
средств с возможностью неоднократной выборки и погашения траншей в рамках срока и суммы линии.
Условия предоставления:
• Срок линии – до 3 лет
• Срок транша – до 12 мес.
• Размер лимита – не более квартальной выручки
• Ставка - от 12,5% (устанавливается индивидуально)
• Обеспечение – недвижимость, оборудование, транспорт, ТМЗ (возможен залог третьих лиц)
Для Вашей компании: кредитование
Кредит на приобретение оборудования, транспорта
ВТБ 24 предлагает целевой кредит на приобретение оборудования, транспорта или спецтехники
у партнеров банка.
Условия предоставления:
•
Срок – до 7 лет
•
Минимальный первоначальный взнос – 10% от суммы кредита
•
Сумма кредита – до 90% стоимости приобретаемого имущества
•
Обеспечение – до 50% сумы кредита
В случае, если техника приобретается под заказ, кредитование может осуществляться оформлением залога
имущественных прав по договору поставки сроком до 90 дней.
Инвестиционные кредиты
ВТБ 24 предлагает долгосрочные кредиты на приобретение и строительство недвижимости,
приобретение оборудования, транспорта или спецтехники, открытие новых точек продаж.
Условия предоставления:
•
Срок – до 10 лет
•
Ставка - от 12,5% (устанавливается индивидуально)
•
Обеспечение – недвижимость, оборудование, транспорт, ТМЗ (возможен залог третьих лиц)
ВТБ24 Лизинг: возможности бизнес - инвестиций
В каких случаях предприятию можете потребоваться лизинг?
•
Обновление автопарка, оборудования, спецтехники
•
Расширение бизнеса - приобретение новых единиц, бизнес - площадей; открытие новых точек
•
Развитие новых направлений бизнеса
•
Приобретение в собственность коммерческой недвижимости
Лизинговые продукты
Лизинговые продукты
Лизинг
автотранспорта
Лизинг
спецтехники
Сумма финансирования
От 250 000 до 200 000 000 рублей
Аванс
От 10%
Срок лизинга
До 60 месяцев
От 15%
Лизинг
оборудования
Лизинг
недвижимости
От 15%
От 10%
До 120 месяцев
Преимущества программ ВТБ24 Лизинг
•Универсальность по суммам финансирования и типам имущества
•Предоставление индивидуальных решений
•Комплексный подход, позволяющий клиентам по лизингу использовать все возможности
банка ВТБ24
Лизинг – эффективные решения
Приобретая имущество в лизинг, Вы:
1. сохраняете оборотные средства компании
2. сохраняете залоговую массу, которую Вы сможете использовать для получения
кредитов
3. повышаете инвестиционную привлекательность Вашей компании
4. можете оптимизировать налогообложение сразу по нескольким показателям
Процедура принятия решений
Для оперативных решений в соответствии с потребностями бизнеса мы предлагаем следующие
возможности:
1.Экспресс-финансирование приобретения нового автотранспорта без финансового анализа
2.Упрощенная технология принятия решения на приобретение автотранспорта, спецтехники,
оборудования
3.Реализация крупных проектов по приобретению любого имущества с проведением оценки
Вашего бизнеса
Дополнительно предусмотрены:
4.Оперативное финансирование в рамках лимита кредитного риска, устанавливаемого клиентам с
устойчивыми финансовыми показателями и положительной кредитной историей
5.Рефинансирование задолженности по договорам лизинга в других компаниях.
Для Вашей компании: пакеты РКО

Основу пакетного ряда представляют 3 группы пакетов: ВЭД, Торговый и Бизнес.

Все указанные пакеты включают услугу БКО, за исключением Пакетов Бизнес, которые представлены как для
Клиентов с БКО, так и для Клиентов её не использующих.

Каждый из пакетов подразделяется на Стандарт и Премиум.

Пакеты Премиум включают большее количество/объем услуг, поэтому услуги в его составе дешевле.
Все пакеты включают скидку в размере 50 % на дополнительные банковские услуги, не включенные в состав пакета.
Ценовые преимущества:
Пакеты
Условия по продуктам
Бизнес БКО
Бизнес «Кодовое
слово»
ВЭД
Торговый
Справочно:
приобретение
продукта вне
Пакета
1. Обслуживание счета в рублях

1500 руб.
2. Предоставление информации об остатке с
использованием кодового слова

100 руб.
3. Ежемесячная плата за расчетное
обслуживание и ведение счета по системе БКО
4. Прием и пересчет наличных:
4.1. До 100 тыс. руб






4.3. до 400 тыс. руб.
5.Выдача наличных со счета клиента:
5.1. до 100 тыс.)

1000 руб.
1500 руб.

5. 3. до 500 тыс.
800 руб.
1600 руб.


800 руб.
400 руб.
4.2. до 200 тыс. руб
5.2. до 150 тыс.

Проведение операций по переводу
денежных средств:
6.1. до 20 штук
5000 руб.
6.
6.2. до 30 штук



450 руб.

6.3. до 100 штук
300 руб.
1500 руб.
7.Выдача дубликатов выписок




150 руб.
8. Выдача справок об оборотах по счетам




200 руб.
9. Оформление чековой книжки




125 руб.
Стоимость пакета
2400
3400
5900
2200
Экономия:
30%
20%
37%
35%
-
10
Для Вашей компании: Продукты РКО
ПРОДУКТЫ РКО
•
Банк-клиент онлайн
любые операции по счетам без посещения
офиса банка
проведение платежей 24 часа в сутки
информация о движении средств и остатках по
счетам
выписки, отчеты и пр
•
•
•
Операции с иностранной валютой
Прием и перевод наличных без открытия
счета
Сальдо счета
Инкассация




РКО в ин.валюте
международные переводы
Конверсионные операции
Валютный контроль
Предусматривает возможность сдавать наличные
денежные средства влюбом офисе Банка с
дальнейшим их зачислением на расчетный счет,
открытый в другом подразделении Банка. При этом
принятые денежные средства зачисляются тем же
операционным днем.
предполагает регулярное перечисление Банком
остатка денежных средств на вашем р/счете в рублях
РФ, сложившегося на начало операционного дня без
предоставления платежного поручения по реквизитам,
указанным в дополнительном соглашении.
Банк организует инкассацию и доставку денежной
наличности специализированной службой инкассации.
Для Вашей компании: депозиты, неснижаемый
остаток
Депозиты
Банк предлагает своим клиентам – юридическим лицам
открытие классических депозитов двух видов с ежемесячной
выплатой процентов и выплатой процентов в конце срока.
Размещение средств в депозит возможно только клиентами
– юридическими лицами
Сроки размещения средств в депозит – от 1 до 1095 дней
Сумма – без ограничений
Валюта депозита – рубли, доллары, евро
Процентная ставка – зависит от суммы и срока депозита
Дополнительные взносы и расходные операции – не
предусмотрены
Частичное или полное изъятие депозита – не
предусматривается
Возврат суммы депозита только по окончании срока его
размещения
Неснижаемый остаток
Вы размещаете на р/счете в ВТБ24 определенную сумму
(неснижаемый остаток). За пользование этими средствами
Банк выплачивает проценты в зависимости от суммы и срока
хранения средств.
Срок размещения – 1-365 дней
Сумма – без ограничений
Валюта – рубли, доллары, евро
Продукт предоставляется ЮЛ и индивидуальным
предпринимателям
Банк начисляет проценты, выплата которых осуществляется
в конце срока размещения неснижаемого остатка
Депозитный сретификат
Это ценная бумага, которая подтверждает сумму внесенного
депозита, процентную ставку, а также ваши права на получение
суммы депозита и процентов.
Депозитные сертификаты выпускаются в российских рублях и
оформляются на ваше имя или на предъявителя
Векселя
Вы можете использовать векселя как инструмент получения дохода,
размещая свободные средства, или как средство платежа
посредством индоссамента (передаточной надписи) любому
физическому и юридическому лицу.
Оплата векселей осуществляется в день их предъявления к оплате.
Если вы предъявляете вексель в день окончания срока платежа,
доход выплачивается:
•
по процентному векселю – в виде процентов на вексельную
сумму
•
по дисконтному векселю – в виде разницы между вексельной
суммой и ценой выдачи.
Для Вашей компании: зарплатный проект, эквайринг
Зарплатный проект от ВТБ24 - это:
• Бесплатный выпуск зарплатных карт категории VISA Classic
Unembossed и Maestro
• Бесплатные обучающие семинары
• Индивидуальное тарифное предложение
Цена устанавливается индивидуально в соответствии с
тарифами банка в зависимости от предполагаемого к выпуску
количества карт, среднего размера фонда оплаты труда на 1го работника и необходимости установки устройств
самообслуживания.
Преимущества для сотрудников:
•
Удобное получение заработной платы
•
совершение покупок без комиссий
•
скидки 20% в компаниях- партнерах при оплате
товаров и услуг картой ВТБ24
•
Продукт 2 в 1: дебетовая карта + овердрафт с низкими
ставками
•
0% за получение собственных средств во всех
банкоматах ВТБ24
•
круглосуточный доступ к информации по счету карты
•
дистанционное управление счетами, проведение
платежей через систему «Телебанк»
Эквайринг от ВТБ24 позволит Вам:
• Расширить клиентскую базу
Сегодня очень часто заработная плата и кредиты выдаются
на «пластик», а для туристов карты являются неотъемлемым
атрибутом путешествия
• Увеличить торговый оборот
Держатели карт чаще решаются на незапланированные
покупки и , по статистике, тратят на 10-15% БОЛЬШЕ
• Улучшить сервис
Вы предоставляете покупателю возможность выбрать
наиболее удобную для него форму расчета
• Сократить расходы и снизить риски
Вы существенно сократите расходы на инкассацию, а также
сможете снизить риски, связанные с обращением наличных
Основные выгоды и преимущества:
 Перечисление денежных средств на ваш расчетный счет в
короткие сроки (1-3 рабочих дня)
• Круглосуточная техническая поддержка
• Возможность выбора необходимого канала связи –
телефонная линия, Интернет, GSM-связь
Для владельцев бизнеса: кредит «Коммерсант»
Требования к заемщику:
Статус
Индивидуальный предприниматель или владелец / совладелец
компании с долей в бизнесе не менее 5%
Гражданство
Российская Федерация
Возрастные
ограничения
Мужчины
25 – 65 лет
Женщины
21 – 65 лет
Образование
Не ниже среднего
Трудоустройство
Наличие постоянного подтвержденного источника дохода
Кредитная
история
Отсутствие отрицательной кредитной истории
Регистрация
Постоянная или временная (со сроком окончания не менее 6
месяцев на момент подачи заявки) регистрация в регионе
расположения кредитующего подразделения
Прочее
Женщины (при наличии детей) – возраст ребенка не менее 3
месяцев
Для владельцев бизнеса: пакеты «Коммерсант»
Пакеты:
Ценовые преимущества:
Условия по продуктам
Приобретение продукта в составе
Комплексного продукта Коммерсант
Стоимость
без пакета
Лайт
Классик
Актив
-1,0 п.п.
-2,5 п.п.
-4,00 п.п.
-
21,026,0%
19,5-24,5%
18,0-23,0%
22-27%
5 000 руб.
7 000 руб.
8 500 руб.
0 руб.
3. Эквайринг: дисконт на
комиссию по транзакциям
на карты ВТБ24
-
-30%
-30%
-
3. Зарплатный проект:
дисконт на комиссию от
ФОТ
-
-
-50%
-
1. Кредит Коммерсант
1.1. Дисконт
1.2. Ставка
2. Золотая карта ВТБ 24
(companion)- первый год
обслуживания
Download