Презентация по тарифному плану Льготный

Зарплатный проект от АО «Цеснабанк»
Зарплатный проект от
Цеснабанка
Выплата заработной платы с использованием
платежных карточек международной платежной
системы Visa International
1. Преимущества для компании
 Автоматизация и упрощение процесса выдачи заработной платы;
 Сокращение расходов и финансовых рисков, связанных с
транспортировкой и хранением наличных денег;
 Свободный доступ к деньгам 24 часа в сутки, в любой точке мира;
 Отсутствие необходимости депонирования денег;
 Обеспечение конфиденциальности информации об
уровне дохода сотрудников;
 Своевременность оплаты труда сотрудников,
находящихся в командировке и удаленном офисе.
2. Преимущества для сотрудников компании
 Контроль расходов денег и самостоятельное управление счетом, в том числе
внесения собственных средств на карточный счет;
 Просмотр состояния счета и получение ежемесячных выписок по
карточному счету;
 Круглосуточный доступ к деньгам, благодаря сети банкоматов и широкой
сети торговых точек, принимающих платежные карточки к обслуживанию;
 Возможность пользоваться платежной карточкой в любой стране мира;
 Удобная система накопления денег;
 Возможность оплаты товаров и услуг, а также получения наличных денег в
кредит;
 Безналичная оплата товаров и услуг в торговых точках, принимающих к
обслуживанию платежные карточки VISA International;
 Гарантированная безопасность и сохранность денег, в случае утери/кражи
платежной карточки;
 Срочная замена платежной карточки в случае утери/кражи;
 Оформление дополнительной карточки для членов семьи, и контроль
расходования денег по ним путем установления лимитов.
Возможности платежных карточек
























Открытие карточных счетов в одной из валют: тенге, долларах США, евро;
Просмотр состояния счета и получение ежемесячных выписок по карточному счету;
Круглосуточный доступ к деньгам, благодаря сети банкоматов и широкой сети торговых точек, принимающих платежные
карточки VISA International к обслуживанию;
Возможность пользоваться платежной карточкой в любой стране мира;
Снятие наличных в банкоматах и кассах любого филиала АО ”Цеснабанк” или других банков, как на территории Казахстана,
так и за его пределами;
Зачисление денег на карточные счета наличным и безналичным платежом (в стандартном и срочном режиме);
Ускоренное зачисление на карточный счет посредством POS- терминала;
Безналичная оплата товаров и услуг в торговых точках, принимающих к обслуживанию платежные карточки VISA
International;
Гарантированная безопасность и сохранность денег, замена платежной карточки в случае утери/кражи платежной карточки;
Отсутствие необходимости декларирования денег при поездках за границу;
Автоматическая конвертация денег в валюту страны пребывания;
Перечисление денег с карточного счета на любой счет по разовому и длительному поручению;
Получение кредитного лимита на платежную карточку.
Бронирование авиабилетов, номеров в гостиницах и аренда автомобиля.
Установление ограничений на сумму и количество операций по основной и/или дополнительным карточкам;
Оплата таможенных услуг на территории Республики Казахстан;
Блокирование карты при обращении в Банк или круглосуточный центр авторизаций;
Выпуск дополнительных карточек по своему банковскому счету для членов семей, доверенных лиц;
Услуга «Card to Card» - перевод денег с карточки Цеснабанка на карточку Цеснабанка посредством банкомата;
Оплата услуг сотовой связи K-Cell,K-Mobile, кабельного телевидения, Интернет коммунальных услуг в банкомате;
Смена ПИН-кода в банкомате;
Оплата товаров и услуги в сети Интернет;
Осуществление операций через систему «Мобильный банкинг»;
Сервис предопределенных платежей.
Тарифы на услуги, оказываемые по платежным карточкам в рамках зарплатного
проекта по тарифному плану «Льготный».
Ставки вознаграждения Банка по основной карточке/по дополнительной карточке
Виды услуг, основные условия их предоставления
Тарифный план «Льготный»
1. ВЫПУСК, ГОДОВОЕ ОБСЛУЖИВАНИЕ И ЗАМЕНА КАРТОЧКИ.
1.1.Выпуск карточки, в том числе обслуживание в первый год:
VISA-ELECTRON,VISA ELECTRON INSTANT
VISA CLASSIC
VISA-GOLD (для руководителей компании)
без комиссий
1000 тг
без комиссий
1.2. Годовое обслуживание карточки со второго года и в последующие годы:
VISA-ELECTRON,VISA ELECTRON INSTANT
500 тг
VISA-ELECTRON,VISA ELECTRON INSTANT для бюджетных
организаций
300 тг
VISA CLASSIC
1000 тг
VISA-GOLD
3000 тг
1.3. Перевыпуск карточки по истечению срока
без комиссий
1.3. Замена карточки по просьбе владельца или выпуск новой карточки взамен утерянной/испорченной:
VISA ELECTRON,VISA ELECTRON INSTANT
500 тг
VISA CLASSIC
1000 тг
VISA GOLD
2000 тг
2. ПОЛЬЗОВАНИЕ КАРТОЧКОЙ
2.1. Зачисление на карточный счет денег, поступивших в Банк:
Наличным платежом
Перечислением из других источников
Перечислением денег со сберегательных счетов АО «Цеснабанк» (в
т.ч.
вознаграждения)
Зачисление заработной платы, согласно условиям Договора с
Организацией
Зачисление денег через Пос-терминал
2.2. Обслуживание в предприятиях торговли/сервиса
без комиссий (свыше 1 млн. тг – 0,1% от
суммы)
0,3% от суммы
без комиссий
до 0,2% от суммы, согласно условиям
договора
0,3% от суммы
без комиссий
2.3. Получение наличных денег в банкоматах:
Сети АО «Цеснабанк»
без комиссий
Сети АО «Народный банк Казахстана»
без комиссий
В сети Банков участников ПЦ НБ
100 тг
Сети других банков на территории РК
100 тг
Сети других банков за пределами РК
1,5% от суммы, мин. 500 тг
2.4. Получение наличных денег в филиалах
Сети АО «Цеснабанк»
без комиссий
Сети АО «Народный банк Казахстана» и Банков-участников ПЦ
НБ
без комиссий
Сети других банков на территории РК
Сети других банков за пределами РК
100 тг
1,5% от суммы, мин. 500 тг
Дополнительные услуги
•
Услуга «Мобильный банкинг»
•
Система электронных платежей в
банкоматах
•
Сервис «Длительное поручение»
•
Переводы «Сard to Card»
•
Смена PIN-кода
•
Предопределенные платежи
•
Ускоренное зачисление через POSтерминал
«МОБИЛЬНЫЙ БАНКИНГ»
Мобильный банкинг
Подключив «Мобильный банкинг», можно:
 получить баланс по счету платежной карточки;
 получить мини-выписку по десяти последним
транзакциям платежной карточки;
 оперативно заблокировать платежную карточку с
мобильного телефона;
 пополнить баланс мобильного телефона;
 получить справки по SMS-банкингу;
 получение оперативной информации о расположении
банкоматов;
 получение информации об отделениях Банка.
Подключив «Мобильный банкинг», можно:
 получить баланс по счету платежной карточки;
 получить мини-выписку по десяти последним
транзакциям платежной карточки;
 оперативно заблокировать платежную карточку с
мобильного телефона;
 пополнить баланс мобильного телефона;
 получить справки по SMS-банкингу;
 получение оперативной информации о расположении
банкоматов;
 получение информации об отделениях Банка.
«Мобильный банкинг» — это система круглосуточного
контроля за движением денег по карточному счету с
помощью SMS-сообщений на Ваш мобильный телефон.
Подключение (отключение) к услуге «Мобильный банкинг»
осуществляется бесплатно посредством банкоматов Банка,
электронной заявки размещенной на сайте www.tsb.kz и при
оформлении заявления на выпуск карты.
Подключиться к системе "Мобильный банкинг" может
владелец любой платежной карточки Цеснабанка вне
зависимости от её типа или валюты счета, являющийся
одновременно абонентом одного из казахстанских
операторов мобильной связи.
Тарифы на услуги мобильного банкинга:
Подключение к SMS-банкингу
бесплатно
Отключение от SMS-банкинга
бесплатно
Изменение номера телефона
бесплатно
Абонентская плата
300 тенге
Запрос баланса
100 тенге
Мини-выписка
100 тенге
Пополнение баланса мобильного телефона
100 тенге
Система электронных платежей
Система электронных платежей через банкоматы позволяет провести следующие платежи:
Интернет
Мобильная Kcell
Excord
Өскемен водоканал
Коммунальн
связь
ые
2DAY Telecom
Activ
платежи
Центр коммунальных
платежей Караганда
Beeline
Digital TV
Dalacom
ICON
Pathword
G-NET
City
ICON
Neo
Телефония
Телевидение
Алма ТВ
Астана
Алма ТВ
Алматы
Алма ТВ
Караганда
Караганда-билинг
Шығысэнерготрейд
(оплата электроэнергии,
пени, подключения)
Транстелеком
Алма ТВ
Семей
СЕКАТЕЛ
Digital TV
G-MEDIA
ICON
Сервис «Длительное поручение».
«Длительное поручение» предназначено для автоматического списания денег с карточного счета с использованием платежной
карточки.
Преимущества «Длительного поручения»:
нет необходимости ежемесячно обращаться в банк, стоять в очереди и обслуживаться у специалиста для пополнения депозита
или погашения кредита.
сумма, указанная в договоре автоматически спишется с Вашего карточного счета в указанную дату.
дистанционный контроль списания денег с помощью услуги «Мобильный банкинг».
Для подключения сервиса, необходимо всего лишь один раз заполнить договор, и каждый месяц сумма указанная в договоре будет
поступать на депозит или на погашение задолженности по кредиту.
Дополнительно существует возможность совершать переводы с сопровождением конвертации, т. е. производить переводы в валюте
счета получателя, открытого как в национальной, так и в иностранной валюте.
Контролировать списание денег возможно подключившись к услуге «Мобильный банкинг».
Переводы «Card to Card»
«Сard to Card» - система перевода денег через банкомат с
карточки на карточку :
 Воспользоваться услугой «Card to Card» может любой
владелец платежной карточки АО «Цеснабанк», зная
номер платежной карточки получателя денег.
 Перевод денег посредством банкомата осуществляется
по карточным счетам держателей карточек АО
«Цеснабанк» с валютой ведения карточного счета тенге.
 Комиссия Банка – 200 тенге за один перевод, в
независимости от суммы перевода, удерживается
автоматически с карточного счета отправителя денег.
 Деньги,
переведенные
посредством
банкомата,
зачисляются на карточный счет получателя денег сразу
же после совершения операции.
Смена PIN-кода.
Новая услуга предоставляет возможность легко и быстро
изменить ПИН-код платежной карточки на любую выбранную
комбинацию из 4-х цифр, а деньги защищены от мошенников.
Для смены PIN-кода необходимо выполнить следующие
действия:
 Вставить карточку в банкомат
 Выбрать желаемый язык обслуживания
 Ввести старый PIN-код
 Выбрать операцию «Смена PIN-кода»
 Ввести новый PIN-код
 Повторить ввод нового PIN-кода
 Получить чек с результатом операции
 Выбрать следующую операцию из меню банкомата
Услуга смены ПИН-кода доступна для всех платежных
карточек, выпущенных АО «Цеснабанк».
Комиссия Банка – 400 тенге.
Сервис предопределенных платежей

Сервис «Платеж на предопределенный счета» позволяет держателям карт Банка совершать
платежи на заранее определенные текущие, сберегательные счета АБИС на банкоматах,
принадлежащих Банку.
 Для подключения данного сервиса Клиенту необходимо прийти в отделение Банка, с заявлением о
прикреплении сервиса к карточке для осуществления платежей по предопределенным реквизитам.
 Клиент может определить несколько платежей на
предопределенные счета, например, на оплату услуг
детского сада, обучения, погашение кредита,
пополнение депозитов и т.д.
 Комиссия за подключение услуги предопределенных
платежей - бесплатно
Оплата платежей, предопределенным клиентом
- 100 тенге за 1 одну операцию.
Ускоренное зачисление через POS-терминал




Ускоренное зачисление денег на карточный счет держателя платежной карточки Банка
посредством POS-терминала проводится посредством платежной карточки Банка. При этом
зачисление осуществляется только на собственный банковский счет держателя платежной
карточки в валюте ведения карточного счета. Зачисление наличных денег на карточные счета
третьих лиц не осуществляется.
Ускоренное зачисление денег на карточные счета осуществляют операционные кассы
Филиалов при наличии данной функции на POS-терминале.
Операция осуществляется в режиме реального времени аналогично операции снятия
наличных денег в POS-терминале.
Комиссия за услугу- 0,3% от суммы.
Программа потребительского кредитования посредством платежной
карточки
Описание
Сегмент рынка (целевая группа)
Кредитный лимит
«Цесна-Кредит»
Держатели платежных карточек
АО «Цеснабанк»
Целевое использование
Держатели платежных карточек АО «Цеснабанк»,
получающие заработную плату на карт-счета
Не отслеживается
Сумма займа
Для зарплатных проектов: не более 90% от заработной
платы, при наличии гарантии Организации – не более
190%. Для прочих: не более 90% от размера
предоставленного обеспечения.
до 5 (пяти) заработных плат
Обеспечение
Для зарплатных проектов: бланковый Для прочих:
депозит в АО «Цеснабанк» Для лиц, связанных с Банком
особыми отношениями - Залоговое обеспечение
Бланковый
Для лиц, связанных с банком особыми отношениями: 100%
обеспечение
Минимальный размер займа
15 000 тенге
50 000 тенге
Максимальный размер займа
--
Зависит от финансового состояния Заемщика, но не более 5
заработных плат
Срок действия карточки
2 года
2 года
Период доступности
возобновляемой кредитной линии
24 месяца
24 месяца
Срок кредитной линии
24 месяца
36 месяцев
Ставка вознаграждения
Согласно утвержденным ставкам вознаграждения Банка
Согласно утвержденным ставкам вознаграждения Банка
Минимальный ежемесячный
платеж – (MAD)
100 (Сто) % от использованной суммы Кредитного
лимита на 1-ое число каждого месяца, следующего за
месяцем использования Кредитного лимита, с
причисленной суммой вознаграждения Банка
10% от использованной суммы Займа с учетом суммы
вознаграждения за предыдущий календарный месяц.
Min MAD:
до 1 млн. тг – 7000 тг; свыше 1 млн. тг – 15 000 тг
Способ погашения
•Взнос наличными деньгами через кассу
•Пополнение через POS - терминалы и банкоматы с функцией Cash –in
•Перевод денег с банковского счета на банковский счет посредством банкоматов, а также путем разового или
постоянного поручения
•Иное безналичное перечисление
Корпоративная карточка
Корпоративная платежная карточка предназначена для деловых людей. Предоставляет сотрудникам компании возможность
производить оплату командировочных и представительских расходов, бронирования номеров в гостиницах, получение наличных
в банкоматах и пунктах выдачи наличных денег.
ВОЗМОЖНОСТИ КОРПОРАТИВНЫХ ПЛАТЕЖНЫХ КАРТОЧЕК
сокращение расходов и времени, связанных с выдачей подотчетных сумм;
возможность привязать к одному счету неограниченное количество корпоративных карточек;
возможность контроля расходов сотрудников;
возможность установления индивидуального лимита расходования денег каждому сотруднику;
осуществление анализа и планирования расходов, благодаря системе ежемесячных выписок, предоставляемых банком;
возможность срочного пополнения карточного счета командированного сотрудника в любой стране в случае необходимости;
средства, размещенные на карточке, не требуют декларирования при пересечении границы;
безопасность в случае утраты карточки, так как денежные средства держателя не теряются, как это происходит при утрате
кошелька, при соблюдении правил безопасности (счет блокируется по звонку владельца карточки в любое время суток).
Всегда с Вами, Цеснабанк!
БЛАГОДАРИМ ЗА
ВНИМАНИЕ!
За дополнительной информацией Вы можете обращаться в любое
отделение Банка.