Дундукова Татьяна Николаевна Муниципальный экономический форум

Муниципальный
экономический форум
Дундукова
Татьяна Николаевна
начальник Управления
международного бизнеса и
долгового финансирования
АО АКБ «НОВИКОМБАНК»
Финансирование российского экспорта под
страховое покрытие ЭКСАР. Опыт АО АКБ
«НОВИКОМБАНК».
Сентябрь, 2015 г.
3
Содержание
Краткая информация о Банке
Международный бизнес
Финансирование под страховое покрытие ЭКСАР
4
НОВИКОМБАНК сегодня
Основные факты
Динамика роста активов
 Более 20 лет успешной работы с реальным сектором
 #33 – среди российских банков по размеру чистых
300
активов(по данным Банка России на 01.01.2015)
250
 41,5% - рост активов Банка за 2014 год. В 4 раза – за
последние 5 лет
 57,68% акций Банка принадлежит ГК «РОСТЕХ»
 Более 143 млрд руб. – портфель корпоративных
кредитов (более 98% кредитного портфеля)
Активы, млрд рублей
239
200
169
129
150
100
100
61
50
0
2010
2011
2012
2013
2014
Источник: финансовая отчетность по МСФО
Системная значимость
 НОВИКОМБАНК – ключевой финансовый партнер
ГК «РОСТЕХ»
 Среди клиентов Банка крупнейшие предприятия
реального сектора экономики
 Опорный Банк Таможенного союза и стран СНГ
 Банк является лидером по сотрудничеству с ЭСКАР в 2014
году (более 100 млн долл. США кредитов)
 НОВИКОМБАНК получил средства в размере 7,2 млрд. руб.
в рамках программы докапитализации банков через ОФЗ
Международные рейтинги
Международный кредитный рейтинг присвоен
агентством Moody’s (повышен в июне 2015 г.)
Долгосрочный B1
Прогноз стабильный
Международный кредитный рейтинг присвоен
агентством Fitch (подтвержден в июне 2015г.)
Долгосрочный B
Прогноз стабильный
5
Международный бизнес
Сотрудничество с финансовыми институтами
Торговое финансирование
 Являясь опорным банком СНГ и Таможенного союза,
НОВИКОМБАНК предоставляет услуги торгового
финансирования банкам России и СНГ
 По итогам 2014 года портфель торгового
финансирования составил 235 млн долл. США
 География реализованных Банком сделок включает
страны СНГ и Западной Европы, АзиатскоТихоокеанского региона и Ближнего Востока
 На Банк открыты лимиты по торговому
финансированию от всемирно известных финансовых
институтов
Сотрудничество с экспортными агентствами
 НОВИКОМБАНК – лидер по
сотрудничеству с «Российским
Агентством по страхованию
экспортных кредитов и инвестиций»
ЭКСАР в 2014 году
 Объем кредитов, предоставленных
покупателям российской продукции
из ближнего зарубежья, превысил
100 млн долл. США
 НОВИКОМБАНК развивает
сотрудничество с экспортнокредитными агентствами стран СНГ Белэксимгарант, КазЭкспортГарант,
Узбекинвест
НОВИКОМБАНК – лидер по организации
синдицированных займов для финансовых
институтов СНГ
СДЕЛКИ 2014 ГОДА
26 сделок
(с 2010 года)
1,5 млрд долл. США
(с 2010 года)
ТОП-5 организатор
(Cbonds, СНГ, 2014)
1
ОАО «АСБ Беларусбанк»
2
ЗАО «Альфа-Банк», Беларусь
3
«Банк «МБА-МОСКВА» ООО
4
ОАО «Белагропромбанк»
5
ОАО «Паритетбанк», Беларусь
6
ЗАО «Альфа-Банк», Беларусь
7
ОАО «АСБ Беларусбанк»
8
ОАО «Белинвестбанк», Беларусь
9
ОАО «БРББ», Беларусь
Итого: 530 млн долл. США
6
Профиль деятельности ЭКСАР
Основной целью деятельности Агентства, созданного в 2011 году, является осуществление
поддержки экспорта российской продукции и российских инвестиций за рубежом.
Стратегические направления деятельности ЭКСАР




страховая поддержка экспорта товаров и услуг российского производства;
развитие современной системы финансирования экспорта, обеспеченного страховым
покрытием Агентства;
страховая поддержка российских инвестиций за рубежом;
поддержка экспортно ориентированных субъектов МСП.
Страховое покрытие ЭКСАР применяется для защиты:


экспортных кредитов от предпринимательских и политических рисков;
российских инвестиций за рубежом от политических рисков.
Клиенты ЭКСАР:


российские экспортеры, в том числе малые и средние предприятия;
российские и иностранные кредитные организации и банки, предоставляющие
финансирование российским экспортерам и обслуживающие внешнеторговые операции.
7
Структура поддержанного ЭКСАР экспорта
Структура поддержанного экспорта по
регионам в 2014 году, %
В структуре поддержанного ЭКСАР в 2014 году
экспорта
по
контрагентам
преобладают
финансовые институты - их доля составляет 56%,
на долю экспортеров приходится 44%.
Структура поддержанного экспорта
по отраслям экономики в 2014
году, %
8
Финансирование под страховое покрытие ЭКСАР
В рамках государственной программы поддержки российского экспорта
Новикомбанк предлагает продукт Финансирование под покрытие
ЭКСАР, реализуемый в следующих вариантах:
Для покупателя российской продукции:
«Подтверждение аккредитива с постфинансированием»
«Кредит Банку Покупателя» (целевое финансирование)
«Кредит Покупателю» (прямой кредит)
Для российского экспортера:
«Кредит продавцу»
9
Подтверждение аккредитива с постфинансированием
ВОЗМЕЩЕНИЕ УБЫТКОВ
ПОДТВЕРЖДАЮЩИЙ
БАНК
НОВИКОМБАНК
3
4
6
ДОГОВОР СТРАХОВАНИЯ
ПОДТВЕРЖДЕНИЕ АККРЕДИТИВА
ПЛАТЕЖ
АККРЕДИТИВ
2
БАНК-ЭМИТЕНТ
ЗАЯВЛЕНИЕ НА АККРЕДИТИВ
1
ПРОДАВЕЦ
ЭКСПОРТ ТОВАРОВ
(АККРЕДИТИВНАЯ ФОРМА РАСЧЕТОВ)
ПОКУПАТЕЛЬ
5
10
Кредит покупателю/банку покупателя
ФИНАНСИРУЮЩ
ИЙ БАНК
НОВИКОМБАНК
3
ДОГОВОР СТРАХОВАНИЯ
ВОЗМЕЩЕНИЕ УБЫТКОВ
2
5
КРЕДИТНОЕ
СОГЛАШЕНИЕ
ДЛЯ ОПЛАТЫ КОНТРАКТА
ПОКУПАТЕЛЬ/
БАНК
ПОКУПАТЕЛЯ
ЭКСПОРТНЫЙ КОНТРАКТ
4
1
ОПЛАТА ТОВАРА ЗА СЧЕТ СРЕДСТВ КРЕДИТА
ПРОДАВЕЦ
11
Кредит продавцу
ВОЗМЕЩЕНИЕ УБЫТКОВ
ФИНАНСИРУЮЩ
ИЙ БАНК
НОВИКОМБАНК
ЗАЛОГ ВЫРУЧКИ ПО ЭКСПОРТНОМУ КОНТРАКТУ,
ЗАСТРАХОВАНОМУ В ЭКСАР
6
КРЕДИТ
4
ДОГОВОР
СТРАХОВАНИЯ
3
1
ПОКУПАТЕЛЬ
5
ЭКСПОРТНЫЙ КОНТРАКТ
(С ОТСРОЧКОЙ ПЛАТЕЖА)
ОПЛАТА СОГЛАСНО
УСЛОВИЯМ ОТСРОЧКИ
ПРОДАВЕЦ
2
Преимущества финансирования под страховое
покрытие ЭКСАР для банков
12
 Возможность
предложить покупателю российской продукции пакетное решение
по структурированию сделки и организации доступного финансирования;
 Возможность привлечения ресурсов до 3-х лет (до 5-ти лет при приобретении
товаров капитального назначения);
 Утилизация лимита на банк - 10% от объема сделки;
 Конкурентное ценовое предложение;
Организация финансирования в рублях, долларах США и Евро;
Страховая премия ЭКСАР может быть включена в сумму финансирования.
13
Преимущества финансирования под страховое
покрытие ЭКСАР для экспортеров
 Защита экспортных контрактов с отсрочкой платежа от неоплаты со стороны
контрагента. Отсутствие проблем с валютным контролем;
Расширение географии экспортных поставок и привлечение новых клиентов;
Уменьшение залоговой нагрузки при
выступает обеспечением по кредиту);
кредитовании
(договор
страхования
Компенсация убытков со стороны ЭКСАР в случае неплатежа иностранного
контрагента;
Страховая премия ЭКСАР может быть включена в сумму финансирования.
Важно:
ЭКСАР не предполагает страхование сырьевого экспорта из России
(биржевые товары). Страхованию подлежат поставки российских товаров, работ,
услуг с добавленной стоимостью.
14
Сотрудничество Новикомбанка с ЭКСАР
С
начала
сотрудничества
Новикомбанка
с
ЭКСАР
объем
кредитов,
предоставленных Новикомбанком банкам или непосредственно покупателям
российской продукции из ближнего зарубежья, составил около 115 млн.
долларов США. Количество реализованных сделок – 40.
География банков-заемщиков в портфеле торгового
финансирования под страховое покрытие ЭКСАР
15
Примеры реализованных сделок
Контактная информация
АО АКБ «НОВИКОМБАНК»
ул. Б. Полянка., д. 50/1, стр.1, г. Москва, 119180
тел.:+7 (495) 974-71-87
факс:+7 (499) 246-92-02
www.novikom.ru