Сбербанк России в третьем тысячелетии

«Сбербанк России как «крепость
лояльности» для клиентов.
Сбербанк России история создания
1841—1861 г.
1 марта 1842 г.
1861—1917г.
26 декабря 1922 г.
1987 г.
1989 г.
1991 г.
Император Николай I одобрил устав сберегательных касс и повелел учредить сберегательные
кассы при Петербургской и Московской сохранных казнах.
Открылась первая сберегательная касса в Петербурге
Развитие сберегательного дела в России стало набирать обороты, число касс увеличилось до
3875, а количество сберегательных книжек до 2 миллионов штук.
Принято постановление об учреждении государственных трудовых сберегательных касс.
Сберкассы начали развивать новые направления деятельности: выпуск собственных заемных
обязательств (сертификаты), проведение операций с процентными бумагами, осуществление
денежных переводов.
В рамках перестроечных реформ был образован Банк трудовых сбережений и кредитования
населения СССР — Сберегательный банк СССР, государственный специализированный банк
по обслуживанию населения и юридических лиц.
В Дзержинском отделении Банка на Олимпийском проспекте в Москве был открыт первый
банкомат. В том же году Сбербанк стал членом Всемирного института сберегательных банков.
Общим собранием акционеров было принято решение об учреждении Акционерного
коммерческого Сберегательного банка Российской Федерации.
Сбербанк России сегодня
Крупнейший российский банк:
Более 30% активов российского банковского сектора
Лидер национальной банковской системы:
№1 в России
№1 в Центральной и Восточной Европе (S&P, The Banker)
Входит в 20 крупнейших по капитализации банков мира
Показатели на 1 января 2009 года:
Капитал Банка: 35,05 млрд. долл. США
Прибыль Банка: 4,34 млрд. долл. США
Чистая прибыль: 3,27 млрд. долл. США
Кредитный портфель Банка: 168,5 млрд. долл. США
в т.ч. кредитование юридических лиц (без МБК) – 120,39 млрд. долл. США
Остаток средств на счетах физических лиц – 93,61 млрд. долл. США
Остаток средств на счетах юридических лиц – 54,1 млрд. долл. США
3
Сбербанк России сегодня
Агентство Fitch Ratings
Рейтинги по международной шкале:
Долгосрочный рейтинг дефолта эмитента в иностранной валюте — «ВВВ».
Краткосрочный рейтинг дефолта эмитента в иностранной валюте — «F3».
Уровень поддержки долгосрочного рейтинга «ВВВ».
Индивидуальный рейтинг — «С/D».
Рейтинг поддержки — «2».
Агентство Moody’s Investors Service
Рейтинги по международной шкале:
Долгосрочный рейтинг депозитов в иностранной валюте — «Ваa1».
Краткосрочный рейтинг депозитов в иностранной валюте — «Prime-2».
Долгосрочный рейтинг депозитов в национальной валюте — «А3».
Краткосрочный рейтинг депозитов в национальной валюте — «Prime-2».
Рейтинг финансовой силы — «D+».
4
Распределение акций банка
между основными группами инвесторов
Выпущено в обращение:
Доли в уставном капитале:
 21,58 млрд. обыкновенных акций
 1 млрд. привилегированных акций
Институциональные инвесторы;
36,5%
Доля участия Банка России:
 в уставном капитале – 57,58%
Частные
инвесторы; 5,1%
 в голосующих акциях – 60,25 %
Банк России;
57,6%
Неинституц-е
инвесторы; 0,8%
Иностранным инвесторам
принадлежит
28% акций банка
5
Крупнейшая филиальная сеть среди Российских банков:
Территориальные банки – 17;
Отделения – 791;
Внутренние структурные подразделения – 19 499;
Дочерние банки в Казахстане и на Украине;
Общее количество сотрудников 260 000.
Сбербанк России:
в Казахстане
Генеральная лицензия Агентства Республики Казахстан
по регулированию и надзору финансового рынка и финансовых организаций №199 от 13.12.2007г.
Дочерний Банк АО «Сбербанк России» сегодня
Факты о Дочернем банке АО «СБЕРБАНК»
Универсальный коммерческий банк, оказывающий полный
спектр банковских услуг. Филиалы в 11 из 14 областей
Казахстана.
Международные рейтинги (Moody's Investors Service)
По долгосрочным депозитам в иностранной валюте: Ba2
По краткосрочным депозитам в иностранной валюте: NP
Рейтинг финансовой устойчивости: E+
«Лучший Банк 2008 года с иностранным участием»
Республики Казахстан в 2008 году по версии журнала
«Деловар» при поддержке Национальной экономической
палаты «Союз Атамекен» и Акимата города Алматы.
Банк, входящий в 50 компаний Казахстана с наилучшей
деловой репутацией (ежегодный рейтинг обзорноаналитического журнала «Эксклюзив»)
8
Основные финансовые показатели
На 1 октября 2009 года, тыс. тенге
01.01.2007
01.01.2009
01.01.2008
01.10.2009
216 416 787
181 084 447
86 637 006
97 534 922
74 974 666
63 316 752
35 332 340
57 841 033
27 283 256
18 660 092
12 496 741
Активы
4 112 445
23 170 811
в том числе кредиты
01.01.2007
34 218 170
25 955 766
01.01.2008
Обязательства
01.01.2009
31 885 267
Собственный капитал
01.10.2009
Изменения
в%
выражении
Активы
27 283 256
57 841 033
97 534 922
216 416 787
189 133 531
693.22%
в том числе кредиты
12 496 741
18 660 092
74 974 666
86 637 006
74 140 265
593.28%
Обязательства
23 170 811
25 955 766
63 316 752
181 084 447
157 913 636
681.52%
4 112 445
31 885 267
34 218 170
35 332 340
31 219 895
759.16%
Собственный капитал
9
Филиальная сеть ДБ АО Сбербанк
Костанай
Павлодар
Астана
Уральск
Усть-Каменогорск
Актобе
Атырау
Караганда
Талдыкорган
Актау
Алматы
- Филиалы ДБ АО «Сбербанк»
На сегодняшний день ДБ АО «Сбербанк»
располагает 11 филиалами и 103 отделения в гг.
Алматы,
Астана,
Атырау,
Актау,
Актобе,
Караганда, Костанай, Павлодар, Уральск, УстьКаменогорск, Талдыкорган.
10
Краткосрочное кредитование
 Срок кредитования до 36 месяцев, транш до 12 месяцев;
 Кредитование оборотного капитала в т.ч.
•
•
•
•
•

финансирование производственной деятельности предприятия;
контрактное кредитование,
расходы по арендным платежам и текущему ремонту;
заработная плата работникам и отчисления с ФОТ;
на выплату вознаграждений, премий.
Кредитование экспортно-импортных операций






Предоставление банковских гарантий
Выплаты дивидендов;
Приобретение движимого и недвижимого имущества, нематериальных активов;
Расходы по капитальному ремонту, техническому перевооружению (модернизации);
Расходы на НИОКР, предпроектные и проектные работы;
Расширение и консолидация бизнеса, в результате которого Заемщик получает контроль
над финансовыми потоками приобретаемого бизнеса в том числе:
горизонтальная и вертикальная интеграция (взносы в уставный капитал или простое
товарищество, покупка акций, долей предприятий);
•
11
Инвестиционное кредитование
 Приобретение оборудования,
 Выполнение строительно-монтажных работ,
 Финансирование разработки месторождений полезных ископаемых
с целью их коммерческой эксплуатации;
 Финансирование
расходов
на
приобретение
объектов
недвижимости
 Финансирование
сделок по купле-продаже предприятий,
осуществляемых для реализации инвестиционных проектов;
 Возмещение ранее понесенных заемщиком инвестиционных затрат
при реализации инвестиционных проектов
 Финансирование строительства.
 Организация синдицированного кредитования проектов
12
Основные подходы к финансированию проектов
Схема и условия финансирования соответствуют структуре проекта:
Индивидуальные условия, соответствующие профилю денежных потоков проекта
Период доступности
График предоставления кредитных средств
График погашения кредита
Льготный период по погашению основного долга (по инвестиционным проектам)
Срок кредитования до 84 месяцев
Максимальный объем кредитных ресурсов, предоставляемых одному заемщику:
В рамках Дочернего Банка Сбербанка России:
- до 60 млн. долл. США;
В целом по Сбербанку России ОАО до ~ 6,5 млрд. долл. США
Торговое (ТФ) и структурное финансирование
 Возможность использования иностранного фондирования
– в рамках лимитов иностранных банков на Сбербанк России
– с использованием аккредитивной схемы с пост-финансированием
платежей
– под страховое покрытие зарубежных экспортных кредитных агентств
– в рамках лимита на торговое финансирование открытых Сбербанком
России Дочернему Банку
 Финансирование внешнеэкономических сделок клиентов с использованием
документарных инструментов (аккредитивов)
 Структурное финансирование - финансирование долгосрочных (более 3 лет)
проектов за счет средств иностранных банков покрытых страховкой ЭКА
(Экспортных Кредитных Агентств)
14
ДБ АО «Сбербанк» предоставляет
комплексное обслуживание внешнеторговой операции:
 Проведение предварительных переговоров: консультирование по
внешнеторговой сделке, рекомендации по ее проведению
 Экспертиза контракта или его предварительных условий, помощь в
разработке платежных статей контракта
 Консультирование по выбору оптимальной формы расчетов,
структурирование оплаты по сделке, определение торгового и
финансового инструмента, комбинация инструментов, определение
оптимальной схемы финансирования
 Рекомендации по валютному контролю
 Проведение платежей
 Осуществление финансирования
Возможность реализации комплексного обслуживания клиентов
Выездное рабочее
место кредитного
инспектора
Высокий уровень
клиентского
обслуживания
Специальные тарифы
на расчетно-кассовое
обслуживание
Возможность реализации
социальной программы с
помощью продуктов Банка
Кредитование
сотрудников под
гарантию компании
Выгодное и надежное
размещение временно
свободных денежных
средств компании
Индивидуальные
условия кредитования
Зарплатный проект
Департамент корпоративных клиентов
(Центральный офис, Алматы)
8-727-3340965
8-727-2500326