Эффективное управление ликвидностью Москва, апрель 2013 г. 2 Портфель ликвидность Свободные денежные остатки на счетах Аккумулирование денег под сделку Собственные средства Резервы Фонды целевого капитала Закрытие крупных сделок Ценные бумаги 3 Варианты размещения Деньги Депозиты Ценные бумаги 4 Преимущества рынка ценных бумаг Срок инвестирования от 1-ой недели Прогнозируемая доходность Управление денежными потоками Возможность создания эндаумент фонда компании Возможность досрочного закрытия Порог входа от 5 млн. рублей Кредитование под залог ЦБ Низкие риски 5 Акции, облигации или … 5 1 лет год ММВБ ММВБ (Акции) (Акции) -13,14% -5,02% ММВБ (Облигации) ММВБ (Облигации) +65,37% +8,17% 6 Решения от Новикомбанка Финансовый директор Еврооблигации Резерв-стандарт Финансовый рычаг Классика Российская промышленность 7 Продукты ДУ и БО 2013 г. Финансовый директор Данный продукт разработан для клиентов обладающих свободными денежными остатками на счетах. В первую очередь данный продукт является альтернативой депозитам. В зависимости от склонности клиента к риску, управляющий формирует портфель фиксированной доходности. Основными преимуществами данного продукта перед депозитом является высокая ликвидность (возможность получить свои активы назад без потери процентов) и прогнозируемая более высокая доходность, чем на схожих по длине депозитах. Широкие возможности по выбору сроков размещения ликвидности. В зависимости от рыночной конъюнктуры от 2х недель до нескольких лет Дополнительным преимуществом является возможность кредитование под залог ЦБ на короткие сроки Различные валюты инвестирования: рубли, доллары, евро, фунты и д.р. Инвестиционный горизонт От 2 недель Порог входа От 5 млн. рублей Предполагаемая доходность Умеренная Риск Незначительный Стратегия Консервативная, смешанная ВВВ эмитент 8 Продукты ДУ и БО 2013 г. Резерв-стандарт Данный продукт разработан для клиентов финансового сектора, в частности подходит для страховых, инвестиционных, лизинговых и других компаний При управлении портфелями «Резерв-стандарт», управляющий руководствуется приказом Минфина России от 02.07.2012 № 100н (в случае для страховой компании) относительно соблюдения всех требований законодательства к активам, принимаем для покрытия (обеспечения) страховых резервов. А именно, в инвестиционной декларации прописывается, что управляющий может инвестировать только в федеральные и муниципальные ценные бумаги, в облигации и/или акции. При этом эмитенту (выпуску) должен быть присвоен рейтинг не ниже ВВ- и/или ценные бумаги включены в котировальный список «А» или «Б» биржи ММВБ Данный продукт так же подходит для управления собственными средствами инвестиционных и управляющих компаний. Для этого могут быть внесены дополнительные ограничения в инвестиционную декларацию Инвестиционный горизонт От 2 месяцев Порог входа От 15 млн. рублей Предполагаемая доходность Умеренная Риск Минимальный Стратегия Консервативная Исторические данные 9 Продукты ДУ и БО 2013 г. Классика Продукт ориентирован на частных лиц (HNWI) традиционно предпочитающих инвестировать часть собственных средств в ценные бумаги. По сути данный продукт сочетает в себе классический подход к инвестированию. Клиенту предлагается разделить портфель на «безрисковую» часть и «спекулятивную» в пропорции 50 на 50 или в любой другой к которой склонен клиент. «Безрисковая» часть формируется из инструментов с фиксированной доходностью и является «подушкой безопасности». Средства находящиеся в «спекулятивной» части портфеля инвестируются в высокодоходные инструменты, такие как акции и облигации 3го эшелона используя различные стратегии управления. Для клиентов склонных к высокому риску данный продукт можно комбинировать с «финансовым плечом» для увеличения предполагаемой доходности Инвестиционный горизонт От 1 года Порог входа От 5 млн. рублей Предполагаемая доходность Высокая Риск В зависимости от выбора активов Стратегия Спекулятивная 10 Продукты ДУ и БО 2013 г. Финансовый рычаг Продукт разработан как для частных лиц (HNWI), так и для компаний обладающих долгосрочной свободной ликвидностью. Использование финансового рычага позволяет увеличить доходность инвестиций за счет кредитования под залог ценных бумаг. В зависимости от склонности клиента к риску, управляющий может использовать финансовый рычаг один или два раза. Инвестиционный горизонт От 1 года Порог входа От 15 млн. рублей Предполагаемая доходность Высокая Риск Выше среднего Стратегия Консервативная, смешанная Данный продукт может сочетаться практически с любым другим продуктом предлагаемым на фондовом рынке. плечо 1 к 2 плечо 1 к 1 Структура продукта позволяет использовать его как для получения дополнительного дохода от краткосрочных инвестиционных идей, так и для формирования постоянной позиции. доход без плеча размер активов 1 2 3 4 5 6 7 8 9 10 11 12 месяц 11 Продукты ДУ и БО 2013 г. Еврооблигации В соответствии с законодательством РФ продукт предназначен только квалифицированных клиентов данный для Инвестирование в рынок еврооблигаций дает возможность клиентам «уйти» от валютного риска российского рубля. Данный продукт предназначен как для частных клиентов диверсифицирующих свои сбережения в различных валютах, так и для корпоративных клиентов имеющих валютную выручку или возможность инвестировать в валюте отличной от российского рубля Кроме того, еврооблигации доступны более широкому кругу инвесторов по всему миру, что значительно увеличивает их ликвидность Данный продукт так же хорошо сочетается с «финансовым плечом», что учитывая относительно дешевое фондирование в USD позволяет значительно увеличить фиксированную часть дохода от инвестиционного портфеля Инвестиционный горизонт От 2 лет Порог входа От 1 млн. USD Предполагаемая доходность Выше средней Риск Умеренный Стратегия Консервативная, спекулятивная 16 лет 7,7 лет 5,4 года 12 Продукты ДУ и БО 2013 г. Российская промышленность Продукт ориентирован специально для клиентов Банка ориентированных на российскую промышленность. В соответствии с инвестиционной декларацией управляющий имеет право инвестировать только в облигации и/или акции эмитентов промышленного сектора. Основной идеей данного продукта является стабильный и долгосрочный рост российской промышленности, что в совокупности с консервативной стратегией управления позволит минимизировать волатильность портфеля и максимизировать потенциальную прибыль. При этом большинство из эмитентов являются клиентами Банка, так как приоритетным направлением деятельности НОВИКОМБАНКа является кредитование российских промышленных предприятий Данный продукт как и большинство других предлагаемых Банком может быть скомбинирован с «финансовым рычагом» Инвестиционный горизонт От 1 года Порог входа От 5 млн. рублей Предполагаемая доходность Умеренная Риск Незначительный Стратегия Консервативная 13 Спасибо за внимание! Вопросы и ответы Продукты ДУ и БО 2013 г. Контакты По всем вопросам связанным с услугами на финансовых рынках Вы можете обращаться к нашими специалистами: Слободина Марина – начальник Отдела продаж, к.э.н +7 (495) 974 71 87 доб. 671 slobodina@novikom.ru Лаухин Игорь – начальник Отдела доверительного управления +7 (495) 974 71 87 доб. 531 laukhin@novikom.ru 14 Продукты ДУ и БО 2013 г. 15 Раскрытие информации Предлагаемые стратегии рассчитаны на инвесторов – от самых консервативных до готовых принять риск, свойственный рынку акций. Мы рекомендуем Вам не только направлять свои активы в ту стратегию, которая больше соответствует Вашему отношению к риску, но и обращать внимание на инвестиционный горизонт стратегии. Только в этом случае результат портфелей будет соответствовать Вашим ожиданиям. Необходимо помнить, что получение целевой доходности, превосходящей доходность по банковским депозитам, сопряжено с рисками, возрастающими по мере увеличения целевой доходности. Никакая часть содержания настоящей презентации не рассматривается как предложение покупки или продажи каких-либо ценных бумаг, продуктов или услуг какомулибо клиенту, а также никакие ценные бумаги, продукты или услуги не предлагаются к продаже и не продаются в какой-либо юрисдикции, где такая деятельность противоречила бы законодательству о ценных бумагах или другими местным законам и нормативно-правовым актам или обязывало бы ЗАО АКБ «НОВИКОМБАНК» или кого-либо из афилированных лиц выполнить требование регистрации в такой юрисдикции. ЗАО АКБ «НОВИКОМБАНК» не намерен предоставлять услуги инвестиционного консультанта через настоящую презентацию и не делает заверения о том, что ценные бумаги или услуги, описываемые в ней, удовлетворяют требованиям кого-либо из клиентов. Инвестирование на российских рынках связано с чрезвычайно высокими рисками, юридические и физические лица, могут подвергнуться ограничениям в отношении проведения деловых операций на российском рынке ценных бумаг. ЗАО АКБ «НОВИКОМБАНК» предпринимает разумные усилия для получения информации из надежных, по его мнению, источников. Вместе с тем, ЗАО АКБ «НОВИКОМБАНК» не дает никаких заверений в отношении того, что информация или оценки, содержащиеся в настоящей презентации, являются достоверными, точными или полными. Любая информация, представленная в данной презентации, может быть изменена в любое время без предварительного уведомления. ЗАО АКБ «НОВИКОМБАНК» не дает никаких гарантий или заверений и не принимает какой-либо ответственности в отношении финансовых результатов, полученных на основании использования информации, содержащийся в настоящей презентации. ЗАО АКБ «НОВИКОМБАНК» рекомендует клиентам не полагаться на какую-либо содержащуюся здесь информацию о процессе принятия инвестиционного решения, основанного на исчерпывающей информации. Исторические показатели не обязательно могут служить ориентиром оценки будущей результативности инвестиций. Стоимость инвестиций может как уменьшаться, так и увеличиваться, и клиенты могут в конечном Лицензия профессионального участника рынка ценных бумаг на осуществление брокерской деятельности Наименование органа, выдавшего лицензию: Федеральная комиссия по рынку ценных бумаг. Номер лицензии: 177-06439-100000 Дата выдачи и срок действия лицензии: «25» февраля 2003 г. без ограничения срока действия Лицензия профессионального участника рынка ценных бумаг на осуществление дилерской деятельности Наименование органа, выдавшего лицензию: Федеральная комиссия по рынку ценных бумаг. Номер лицензии: 077-06443-010000 Дата выдачи и срок действия лицензии: «25» февраля 2003 г. без ограничения срока действия Лицензия профессионального участника рынка ценных бумаг на осуществление депозитарной деятельности Наименование органа, выдавшего лицензию: Федеральная комиссия по рынку ценных бумаг. Номер лицензии: 177-06450-000100 Дата выдачи и срок действия лицензии: «25» февраля 2003 г. без ограничения срока действия Лицензия профессионального участника рынка ценных бумаг на осуществление деятельности по управлению ценными бумагами Наименование органа, выдавшего лицензию: Федеральная служба по финансовым рынкам. Номер лицензии: 177-13074-001000 Дата выдачи и срок действия лицензии: 29.04.2010 г. без ограничения срока действия. Лицензия на осуществление банковских операций с драгоценными металлами Наименование органа, выдавшего лицензию: Центральный Банк Российской Федерации. Номер лицензии: 2546 Дата выдачи и срок действия лицензии: «3» октября 2002 г. без ограничения срока действия