Стандарты и инфраструктура для БЭСП SWIFT Степан Кузнецов

Стандарты и инфраструктура
SWIFT для БЭСП
Степан Кузнецов
Управляющий директор
РОССВИФТ
Москва, 16 ноября 2007г.
Slide 1
Пользователи SWIFT
Банки
Платежные
системы
Инфраструктуры
Фондовые и
валютные биржи
Депозитарии
Страховые компании
Гос. организации
(казначейства)
Расчетные системы
Клиринговые
системы
Управляющие
Корпорации
компании
Брокеры,
дилеры
Slide 2
SWIFT сегодня
Более 8,000 финансовых организаций
в 207 странах мира
(в т.ч. около 500 в России и свыше 700 в СНГ)
Более 80 национальных и международных
платежных, расчетных и клиринговых систем
Ежедневный трафик: более 13 млн. сообщений
суммарной стоимостью более 7 трлн. USD
Доступность: 99.999%
Slide 3
Пользователи SWIFT в России
около 500 пользователей
Россия на II месте в мире
(после США)
500
450
400
350
300
250
200
1995
1996
1997
1998
1999
2000
2001
2002
2003
2004
2005
2006
Slide 4
Распределение российских пользователей
55 городов в 10 временных зонах
Москва - 344
Санкт-Петербург - 34
Екатеринбург - 10
Slide 5
Трафик России
В 2006 году Россией передано
более 20 млн. сообщений, рост - 15 %
Доля сообщений, передаваемых внутри страны,
традиционно составляет более половины
Доля России в
суммарном
увеличилась до 0,72%
трафике
SWIFT
Россия является лидером среди стран Восточной и
Центральной
Европы
и
СНГ
по
объему
передаваемого трафика
Slide 6
Трафик СНГ
Азербайджан
4%
Казахстан
4%
Беларусь
6%
Другие
5%
Украина
8%
Россия
73%
Slide 7
Преимущества SWIFT
Скорость и сквозная обработка (STP)
Автоматизированная подготовка, обработка
и передача сообщений
Использование международных стандартов
(ISO 9362, ISO 15022, ISO 20022 и др.)
Безопасность
- Целостность информации и конфиденциальность
- Физические и системные меры безопасности
Надежность
Гарантия доставки и финансовая ответственность
в случае задержки передачи сообщения
Slide 8
SWIFTNet
Стандартные технологии IP
Режим реального времени
Стандартный сервис FIN
Расширение спектра услуг
Скорость
Интерактивные запросы
и распоряжения
Просмотр Центральной
InterAct
базы данных
Browse
Крупные платежи
на валовой основе
FIN
Массовые платежи
и отчеты
FileAct
Объем
операций
Slide 9
SWIFTNet: единое окно
Рыночные инфраструктуры
SWIFTNet FIN
TARGET
Доступ к рыночным
RTGSplus
инфраструктурам
CLS
Euroclear
Clearstream
EBA Clearing (STEP2)
Решения для
пользователей
Хранение и
передача сообщений
Более 8,000
пользователей FIN в
207 странах
Бизнес-решения
SWIFTNet
SCORE
Доступ к клиентам
Доступ к
бизнес-решениям
Accord
FIX
Мониторинг
корсчетов
Массовые платежи
Slide 10
RTGS на основе SWIFT
Стандартное решение
для национальных платежных систем

Поставка готовых решений
(от 500 до 200 000 сообщений в день)

Ускорение процедуры внедрения
Простота использования




Обеспечение защиты инвестиций
Единое окно доступа
Уменьшение издержек при использовании
действующей инфраструктуры
Slide 11
Платежные системы на основе SWIFT
(апрель 2007)
Массовые платежи
RTGS
Системы
Системы
Действующие
72
Действующие
7
Внедряемые
8
Внедряемые
4
Планируемые
8
Планируемые
13
Сервисы
SWIFTNet
FIN
FIN Copy
InterAct
FileAct
Browse
28
45
7
13
9
Внедряемые
4
3
3
7
4
Планируемые
2
6
4
15
7
Действующие
Slide 12
Платежные системы на основе SWIFT
(апрель 2007)
Действующие
Albania (AIP)
Algeria (RTGS)
Angola (PTR)
Australia (PDS/PDC)
Austria (ARTIS)
Azerbaijan (AZIPS)
Bahamas (BHS)
Barbados (BDS)
Belgium (ELLIPS)
Bosnia & Herzegovina (BIH)
Botswana (RTGS)
Bulgaria (BGN-RINGS)
Canada (LVTS)
Chile (Netting - LBTR)
CLS Bank
Croatia (HSVP)
Denmark (DDK-KRONOS)
Egypt (CBE)
EBA Clearing (EURO1/STEP1)
ECB (TARGET)
Estonia (RTGS)
Finland (BOF)
France (CRI – PNS/TBF)
Germany (RTGSPlus)
Ghana (GISS)
Greece (HERMES)
Guatemala (RTGS)
Hungary (VIBER)
Ireland (IRIS)
Italy (BIREL)
Jordan (RTGS)
Kenya (KEPSS)
Kuwait (RTGS)
Latvia (LVL)
Lesotho (RTGS)
Luxemburg (LIPS)
Malta (MARIS)
Mauritius (MACSS)
Morocco (RTGS)
Namibia (NISS)
Netherlands (TOP)
New Zealand (AVP)
Norway (NICS)
Oman (RTGS)
Philippines (PPS)
Romania (REGIS)
Singapore (MEPS+)
Slovenia (SIPS)
South Africa (BOP RTGS - SAMOS)
Внедряемые
Bahrain (RTGS)
Israel (RTGS)
Central African States (BEAC)
Eurosystem (TARGET2)
Spain (NSLBE - SLBE)
Sri Lanka (LankaSettle)
Sweden (RIX)
Switzerland (Remote Gate)
Tanzania (TISS)
Thailand (BAHTNET/2)
Trinidad & Tobago (SAFE-TT)
Tunisia (RTGS)
Uganda (UNIS)
United Kingdom (CHAPS-£
CHAPS-€ / Enquiry Link)
United States (CHIPS)
Venezuela (PIBC)
Zambia (RTGS)
Zimbabwe (ZETTS)
West African States (BCEAO)
Планируемые
Pakistan (RTGS)
Hong Kong (RTGS)
Fiji (RTGS)
Swaziland (RTGS)
RTGS
COMESA (RTGS)
Georgia (RTGS)
Kazakhstan (ISMT)
Lebanon (RTGS)
Nigeria (RTGS)
Palestine (RTGS)
Peru (RTGS)
Russian Federation (RTGS)
Slide 13
FIN и схема ‘V’
Банк A
SWIFT FIN
Платежное
поручение
Отчетность
(выписки и т.д..)
Банк B
Подтвержденное /
окончательное
платежное
Интерфейс
SWIFT
Центральное Расчетное
учреждение приложение
Slide 14
SWIFT для систем RTGS
Платежные поручения
Организация A
Организация B
Движение средств и
отслеживание состояния
корсчетов в режиме
реального времени:
FIN
Интерфейс для
SWIFTNet
Центральное
приложение
•управление
ликвидностью
•мониторинг и контроль
запросов
Центральная база
данных
Платежная система
Slide 15
Cash Reporting в режиме реального времени
Банк-пользователь
сервиса
Центральный банк
2b. Balance to rec
2. Real-time balance information
3. Request for Payment
4b. Balance to rec
4. Real-time balance information
5. Get transaction
6b. Details to rec
6. Return transaction
Cash Reporting
1. Request for Payment
Cash Reporting обеспечивает улучшение управления ликвидностью
Slide 16
Использование SWIFT в БЭСП
RTGS ЦР
ТУ-1
УОС
ТУ
Унифицированный
формат
Система
доставки
ЭС БР
КОПУР
SWIFT
КОПУР
Slide 17
Банковские коды BIC (Стандарт ISO 9362)
BIC
Bank Identifier Code
4!a
2!a
2!c
Код банка
Код страны
Код
местонахождения
CBRF
RU
MM
[3!c]
Код филиала
001
Slide 18
Справочник BIC Directory
Исправления (изменения) FIN
Географический раздел
Рыночные инфраструктуры и пр.
Корпорации
Коды
Общая информация
Slide 19
Структура сообщений SWIFT
1. Basic Header Block
Заголовки
2. Application Header Block
3. User Header Block
Текст
4. Text Block
Трейлеры
5. Trailer Block
Slide 20
Структура сообщения SWIFT (MT 103)
M/O
M
- - ->
O
--M
- - ->
O
--O
M
Tag
20
Field Name
Sender’s Reference
Content/ Options
16x
13C
Time Indication
/8c/4!n1!x4!n
23B
Bank Operation Code
4!c
23E
Instruction Code
4!c[/30x]
26T
32A
3!a
6!n3!a15d
O
O
M
33B
36
50a
Transaction Type Code
Value Date/Currency/Interbank
Settled Amount
Currency/Instructed Amount
Exchange Rate
Ordering Customer
3!a15d
12d
A or K
Slide 21
Рекомендации SWIFT-RUR 6
Правила SWIFT
Правила
ЦБ
Правила
ЦБ
БАНК А
БАНК Б
Slide 22
Назначение SWIFT-RUR
::: SWIFT-RUR это РЕКОМЕНДАЦИИ, содержащие
ПРАВИЛА STP сообщений SWIFT для
осуществления рублевых платежей через расчетную
систему Банка России.
:::
SWIFT-RUR обеспечивают однозначную
трансформацию сообщения SWIFT в расчетный
документ Банка России и обратно.
::: SWIFT-RUR это основа технического задания на
разработку программного обеспечения
Slide 23
Таблица транслитерации (пример)
Кириллица
Латиница
А
A
Б
B
В
V
Г
G
Д
D
Е
E
Ё
o
Ж
J
З
Z
И
I
Й
i
К
K
Комментарии
НИЖНИЙ РЕГИСТР
НИЖНИЙ РЕГИСТР
Slide 24
Правила транслитерации для БЭСП
:::
Транслитерации подлежат поля и подполя только текстового блока
сообщения.
:::
Каждый знак русского алфавита транслитерируется соответствующим
одним знаком латинского алфавита.
::: Для расширения набора латинского алфавита, и в целях избежания
увеличения размера поля используются знаки ВЕРХНЕГО или знаки нижнего
регистров, согласно таблице транслитерации.
:::
Символы и знаки препинания в тексте сообщения транслитерируются без
изменения в соответствующие символы и знаки препинания.
:::
Содержащиеся в русскоязычном оригинале транслитерируемого поля или
подполя латинские символы заключаются в апострофы процессом
транслитерации. В результате, транслитерированный текст содержит
признак перехода на другую клавиатуру (апостроф) перед латинскими
символами и после них.
:::
Нельзя использовать апостроф как часть текста в русскоязычном
оригинале транслитерируемого поля, например: <ОБ'ЯВЛЕНИЕ>
Slide 25
Адаптация форматов SWIFT для БЭСП
0401060
Поступ. в банк плат.
Sender: ECLYRUMM
Списано со сч. плат.
ПЛАТЕЖНОЕ ПОРУЧЕНИЕ № 12
MT103
26.08.2005
Дата
{3:{113:RUR6}}
Вид платежа
Receiver: UTRBRU4E
Сумма
прописью
Три тысячи двести сорок шесть рублей 00 копеек
ИНН 7705342546
КПП 770501001
Сумма
:20:+OMEGA142
3246-00
ОАО ОМЕГА ФУД
:23B:CRED
Сч. №
40702810200000000001
:32A:050826RUB3246,
Плательщик
БИК
044525217
:50K:/40702810200000000001
Сч. №
ЗАО БАНК ЕВРОКРЕДИТ Г.МОСКВА
30101810400000000217
Банк плательщика
БИК
ЗАО АКБ УРАЛТРАНСБАНК Г.ЕКАТЕРИНБУРГ
046577674
INN7705342546.KPP770501001
30101810100000000674
OAO OMEGA FUD
Сч. №
Банк получателя
ИНН 6608342333
КПП 660801001
Сч. №
40702810200000000002
ООО ЦЕНТРСКЛАД
Вид оп.
Получатель
01
:59:/40702810200000000002
Срок плат.
Наз.пл.
Очер.плат.
Код
Рез. поле
6
INN6608342333.KPP660801001
OOO CENTROSKLAD
ПО ДОГОВОРУ АРЕНДЫ 2345 ОТ 17.07.2003
:70: PO DOGOVORU ARENDY 2345 OT 17.07.2003
Назначение платежа
М.П.
Подписи
Отметки банка
:71A:OUR
:72:/RPP/12.050826.6.ELEK.01
Slide 26
SWIFT предоставляет интегрированное решение
для национальных платежных систем
Международные
корреспондентские
отношения
Обработка
массовых
платежей
Клиринг крупных
платежей
Расчетные
поручения
Платежи
Отчет об остатках на
счете
Массовые платежи
Запрос/контроль в режиме
реального времени
Массовые платежи
Национальные
расчетные
системы в области
ценных бумаг
Расчетные
поручения
Платежные поручения
Инструкции DVP
Запрос/контроль в режиме
реального времени
Запрос/контроль в режиме
реального времени
Отчетность
Отчетность
Slide 27
Контакты
Степан Кузнецов
Управляющий директор
Российской национальной
ассоциации S.W.I.F.T.
(РОССВИФТ)
+7 (495) 241 8432
[email protected]
Slide 28