ТЕМА 3 Характеристика банковского ПО

ТЕМА 3. Характеристика программного
обеспечения системы банковских
расчетов
По дисциплине
«Информационные технологии в
банковской деятельности»
Характеристика программного обеспечения
системы банковских расчетов
Анализ зарубежных систем
автоматизации банковской
деятельности
 Отечественный рынок
автоматизированных банковских
систем

Понятие банковской платформы
Под компьютерной банковской платформой
понимается программно-техническое оснащение
решения банковских задач на базе новейших
информационных технологий, включающее в себя
конкретную методологию ведения банковского дела
на определенном профессиональном уровне.
 «Банковские платформы» реализуются на базе
новейших информационных технологий и
технических средств, концентрируют опыт и знания
большого количества банковских специалистов
(экспертов) высшей квалификации. «Банковские
платформы» строятся но модульному принципу и
обеспечивают использование единой
унифицированной функциональной базы для
решения всех банковских задач.

Анализ зарубежных систем
автоматизации банковской деятельности






Пакет программ IBIS/AS «International Banking Informational Systems»
предназначен для всестороннего управления финансовыми и
деловыми отношениями кредитно-финансового учреждения.
Программный пакет «Midas ABC» английской фирмы BIS Banking
System, обеспечивает комплексное решение традиционных задач
банковской деятельности и основывается на использовании
передовых архитектурных решений.
Банковская платформа FSA (Foundation Software Architecture).
Банковская платформа «Profile» допускает генерацию и настройку
трех типов систем под конкретные требования заказчиков.
ПО KORDOBA реализует все банковские операции во всех
отделениях с одного рабочего места.
Банковская платформа «Olivetti» обеспечивает создание гибкой и
способной к расширению системы банковских учреждений,
реализацию полного набора банковских функций в среде
распределенных услуг и приложений в условиях локальной сети и
возможность выхода в глобальную сеть.
Пакет программ IBIS/AS «International
Banking Informational Systems»



Охватывает весь банк со специальной функциональной поддержкой каждого
отдела в соответствующих модулях, которые сформированы в две группы.
Первая группа модулей, получившая название «Банковские», включает
центральный модуль «Главная бухгалтерская книга (бухгалтерский учет)».
Центральный модуль реализует весь набор действий от установки валют и
их качественных характеристик до формирования балансового отчета,
выявления структуры прибыли и убытка. Функциональные банковские
модули автоматизируют операции при предоставлении банком
коммерческих кредитов; оформлении депозитных сертификатов; управлении
портфелями банковской документации клиентов; финансировании торговых
сделок, сделок с иностранной валютой и на денежном рынке и т.д.
Вспомогательные модули второй группы («Архивация», «Аудиторские
проверки», «Интерфейс SWIFT», «Канал связи», «Платежи по счетам» и др.)
позволяют осуществлять архивирование и оптимизацию обработку файлов,
подготовку аудиторских отчетов, удовлетворять потребности центров в
телекоммуникационных услугах и автоматической передаче указаний об
операциях с ценными бумагами, предоставлять информационные услуги и
контролировать оплачиваемые счета с оформлением подтверждений и
автоматической распечаткой документации после осуществления платежа и
ряд других операций, регулярно выполняемых работниками банка.
Программный пакет «Midas ABC»



Расширяет возможности защиты данных от
несанкционированного доступа в операционной системе;
восстановления информации; удовлетворения сетевых и
коммуникационных потребностей (представляются
возможности взаимодействия фактически с любыми другими
системами).
Обеспечивает полную автоматизацию деятельности банка.
Построен на модульном принципе и включает 40 стандартных
подсистем, каждая из которых служит для решения
конкретной банковской задачи. В частности, предоставляется
возможность коммуникации с внешними сетями («Telex»,
«SWIFT») и взаимодействие с другими финансовыми
пакетами фирмы BIS Banking System; поддержки и
проведения розничных и оптовых торговых операций;
решения кредитных и бухгалтерских задач; ведения единой
информационной базы; формирования баланса; управления
риском и т.п.
Банковская платформа FSA
(Foundation Software Architecture)
Предоставляет в распоряжение
разработчиков программного обеспечения
конкретных банковских систем все
необходимые структурные элементы,
оформленные в виде проверенных и
оптимизированных с точки зрения
производительности модулей.
 Разработанные на базе FSA системы в
настоящее время установлены в 10
крупнейших мировых финансовых центрах,
включая Лондон, Нью-Йорк, Гонконг.

Банковская платформа «Profile»



Допускает генерацию и настройку интегрированной
банковской системы («Profile/IBM»), автоматизирующей все
виды розничных услуг, т.е. реализует операции с вкладами,
займами, управления финансами, обслуживать клиентов и
интеграции информации.
Допускает генерацию и настройку интегрированной системы
управления финансами («Profile/FMS»), решающей задачи
общего характера — бухгалтерского учета, учет платежей,
подведения балансов, подготовки финансовых отчетов
Допускает генерацию и настройку системы автоматизации
деятельности банка на вторичных рынках («Profile/M»),
обеспечивающей выполнение вкладных операции на
заемных средствах и отслеживающей прохождение и
подготовку всех документов и отчетов, имеющих отношение к
использованию займов.
Диалоговая система KORDOBA



Представляет собой пакет программ модульной структуры,
включающий налоговую, информационную и
организационную части.
Содержит все стандартные функции основных отделов
универсальных кредитных учреждений и реализует денежные
и валютные операции, кредит в рассрочку, печать выписок и
счетов, компенсацию процентов, работу с ценными бумагами,
операции с иностранными банками и ряд других функций.
Особое внимание уделено достоверности информации и
надежности принимаемых решений. Достоверность
информации обеспечивается проведением формального и
содержательного контроля вводимой информации, а
надежность принимаемых решений повышается за счет
современной обработки данных о клиентах и счетах дня.
Банковская платформа «Olivetti»
Это комплексное решение, отвечающее тенденции построения
открытых систем, обеспечивает создание гибкой и способной к
расширению системы банковских учреждений, реализацию полного
набора банковских функций в среде распределенных услуг и
приложений в условиях локальной сети и возможность выхода в
глобальную сеть.
 Включает ряд составляющих, которые реализуют конкретные
функции в узлах автоматизированной банковской сети. В частности,
служба управления сетью осуществляет поддержку различных
протоколов обмена данными; организует доступ к удаленным базам,
коммуникацию с доступными линиями связи; обеспечивает
устойчивую работу внутренней локальной сети и т. п.
 Среда управления данными осуществляет взаимодействие систем
хранения, поиска, доступа и управления базой данных Oracle.
Базовое окружение включает поддержку среды распределенных
услуг и приложений локальной вычислительной сети («Olinet LAN»,
«LAN Manager»), использование различных операционных систем
(DOS, OS/2, Windows, UNIX), обеспечение общего интерфейса
пользовательских приложений.

Отечественный рынок
автоматизированных банковских систем
Рейтинг фирм-разработчиков АБС
Программные продукты 5NT© Центра
банковских технологий компании «Диасофт»





5NT© BANK - система автоматизации
банковской деятельности.
5NT©RETAIL - система автоматизации
обслуживания населения.
5NT© DEALING - система автоматизации
операций на денежном и валютном рынках.
5NT© CUSTODY - интегрированная
фондовая система.
5NT©CLIENT - система дистанционного
обслуживания клиентов.
5NT© BANK - система автоматизации
банковской деятельности
модуль расчетно-кассового
обслуживания;
 модуль учета кассовых операций;
 модуль расчета в сети SWIFT;
 модуль учета коммерческих кредитов;
 модуль учета депозитов;
 модуль хозяйственных договоров;
 модуль налогового учета.

5NT©RETAIL - система автоматизации
обслуживания населения
модуль платежных карт;
 модуль вкладов;
 модуль потребительских кредитов;
 модуль переводов;
 модуль коммунальных платежей;
 модуль валютно-обменных операций;
 модуль сейфовых ячеек.

5NT© DEALING - система автоматизации
операций на денежном и валютном рынках
модуль межбанковских кредитов;
 модуль валютного дилинга;
 модуль учета сделок купли-продажи
драгоценных металлов;
 модуль учета клиентских конверсионных
операций;
 интерфейсный модуль к системам
Reuters Dealing 2000/3000.

5NT© CUSTODY - интегрированная
фондовая система








модуль учета сделок на биржевом рынке ценных
бумаг;
модуль вексельного учета;
модуль учета операций с фьючерсами;
модуль депозитарного учета;
модуль доверительного управления;
интерфейсный модуль к системе электронного
документооборота;
интерфейсный модуль к системе ММВБ;
модуль сообщений S.W.I.F.T. по ценным
бумагам.
5NT©CLIENT - система дистанционного
обслуживания клиентов
 подсистема
«классический»
«Клиент-Банк»;
 подсистема интернет-банкинга.
RS-Bank/Pervasive - RS-Bank V.5.0
компании «R-Style Softlab»







RS-Banking V.5.0 - автоматизация расчетно-кассового обслуживания
юридических лиц, межбанковских расчетов, ведения бухгалтерии банка и
формирования внутрибанковской и регламентированной отчетности;
RS-Retail V.5.0 - автоматизация розничных услуг и работы с физическими
лицами;
RS-Loans V.5.0 - решение для автоматизации кредитной деятельности банка;
RS-Dealing V.5.0 - автоматизация заключения и сопровождения сделок на
валютном и фондовом рынках, различных технологических цепочек работы
дилинговых служб;
RS-Securities V.5.0 - автоматизация торговых операций с ценными бумагами
на биржевом и внебиржевом рынках, депозитарного учета, операций банка с
собственными и учтенными векселями;
InterBank - реализация удаленного банковского обслуживания клиентов;
поддержка всех имеющихся на сегодня технологий электронного
взаимодействия клиентов и банков через открытые и закрытые каналы
передачи информации;
RS-DataHouse - поддержка принятия управленческих решений, выполнение
анализа активов и пассивов банка, маркетинга и оценки рисков, а также
формирование специализированной отчетности (в том числе по МСФО).
Компания «ПрограмБанк»


Система «Гефест» ориентирована на решение вопросов
управления, организации работы персонала и контроля
деятельности банка. Она имеет встроенный генератор отчетов и
дизайнер экранных форм, существует возможность удаленного
администрирования и управления самостоятельными
филиальными системами, а также системами различных
отделений банка в режимах online и offline. В АБС «Гефест»
возможна интеграция ядра системы с подсистемами,
отдельными модулями или другими продуктами.
«Центавр Дельта» - это современная система, основанная на
технологии «клиент-сервер», которая обеспечивает высокую
производительность при автоматизации банковской
деятельности и исключает затраты, связанные с
традиционными SQL-СУБД. Система «Центавр Дельта»
является развитием АБС «Центавр/ Центавр ADS» и совмещает
в себе все функциональные возможности АБС «Центавр» с
мощностью и надежностью СУБД Advantage Database Server.
Система «Новая Афина»







Построена на архитектуре «клиент-сервер» с использованием СУБД Oracle.
Реализованы обработка и учет всех типов банковских операций, клиентов,
договоров, счетов и т.д. в виде настраиваемой workflow-модели электронных
документов.
Существует разделение функций и ответственности: операционная работа
выполняется рядовыми сотрудниками, настройка - узким кругом специалистов,
генерация вторичных документов и проводок по настройкам - автоматическая.
Позволяет использовать в текущей работе и подготавливаемой банковской
отчетности информацию одновременно из различных подсистем -расчетного
обслуживания, кредитной, депозитной и других, принимает и представляет
требуемые данные в различных форматах (РКЦ, SWIFT. и др.), позволяет быстро
настраиваться на новые стандарты обмена.
Предусмотрена возможность создания собственных отчетов, а также экспорт
данных в форматы различных офисных приложений (MS Word, MS Excel и т.п.).
Централизованная база данных по всем филиалам и отделениям банка
обеспечивает доступ к данным с любой территории.
Удаленный доступ может осуществляться путем прямого доступа удаленных
рабочих мест к центральной базе данных через выделенные каналы связи либо
посредством прямого доступа удаленных рабочих мест к центральной базе
данных через распределенные сети (Интернет).
CFT-Bank компании «Центр
финансовых технологий» (ЦФТ)






CFT-Bank Object - банковский информационный комплекс
(IB System Object);
CFT-Retail Bank Object - банковский информационный
комплекс для обслуживания частных клиентов (Retail IB
System Object);
CFT-Retail Bank (Oracle) - система для обслуживания частных клиентов (Retail Banking System);
CFT-Retail Bank (Btrieve) - система для обслуживания частных клиентов;
CFT-Bank Client - система «Банк-Клиент» для удаленного
обслуживания частных и корпоративных клиентов;
CFT-Bank Office - система для удаленных офисов банка,
позволяющая обслуживать клиентов в режиме offline.
ПП «БИСквит» компании «Банковские
информационные системы»





Среда разработки - реляционная СУБД Progress фирмы
Progress Software Corporation (США).
Работа всех входящих в систему функциональных модулей
основывается на единой информационной базе.
Модульная структура дает возможность банку нести только
обоснованные в данный момент сферой его деятельности и
объемом документооборота затраты на программное
обеспечение.
Модуль «Обмен электронными документами» обеспечивает
автоматизированную обработку в режиме offline электронных
сообщений, циркулирующих между узлом и его абонентами, а
также в совокупности с другими модулями образует узел
системы межфилиальных автоматизированных расчетов по
корреспондентским и клиентским счетам.
Технология электронного обмена базируется на использовании
стандартов SWIFT.
Автоматизированная банковская
система «Кворум»



Модульный принцип построения АБС «Кворум» позволяет
каждому банку выбрать свою конфигурацию системы,
наиболее полно соответствующую его специфическим
требованиям и технологиям работы. Это достигается
благодаря наличию двух версий ядра системы: версии для
Btrieve (для небольших и средних банков и филиалов) и
версии для Oracle (для крупных банков).
Модуль «Межбанковские переводы» обеспечивает
автоматизацию документооборота банков при расчетах
банковскими переводами в системах SWIFT и TELEX.
Применение программного комплекса «Кворум-RAS» (Remote
Access Service) в рамках трехзвенной архитектуры позволяет
организовать эффективное функционирование системы
«Кворум» в режиме online как для банков с отделениями, так
и для многофилиальных банков с единой базой данных по
всем филиалам.
Компания «Форс»
Ва-Банк Лайт© - интегрированная
банковская система, предназначенная
для небольших и средних банков;
 Ва-Банк ST© - система для средних
банков;
 Ва-Банк XL© - АБС для крупных и
средних банков.

Система Б@НКИР компании «Компьютерные
системы для Бизнеса» (CSBI)




Является централизованным решением (server-centric) для
взаимодействия с внешними системами, например
обслуживания электронных каналов доставки банковских
продуктов и услуг, процессинговыми системами, SWIFT.
Предлагает технологии для построения обязательной и
внутренней управленческой отчетности банка и имеет
модульную структуру.
В системе реализован модуль доступа и обработки данных
DataGate, с помощью которого можно извлекать данные из
системы, строить отчеты на основе заранее определенных
шаблонов, строить шаблоны отчетов и выгружать данные в
электронные таблицы и текстовые процессоры.
Система отчетности Б@НКИР может предоставлять
информацию уполномоченному пользователю по
корпоративной сети и через Интернет.