Технологические аспекты расчетной системы Банка России

Функционирование системы банковских
электронных срочных платежей (БЭСП) и
перспективы ее развития. Использование
системы БЭСП для расчетов по операциям
на финансовых рынках.
Начальник отдела платежных систем и расчетов ГУ Банка России по
Свердловской области А.В. Фирулёв
Система БЭСП
Концепция системы валовых расчетов в режиме
реального времени Банка России (одобрена
13 июня 1997 г.)
Концепция развития расчетной сети Банка России
(утверждена 25 июля 1997 г.).
Система БЭСП
За период с 1997 года Банк России:
- внедрил электронные расчеты в платежной системе
Банка России;
- разработал и внедрил единые требования к ЭЦП
(СКАД Сигнатура);
- разработал и внедрил единые форматы
электронных банковских сообщений (УФЭБС);
- перевел обработку информации всех ТУ на единые
программные комплексы;
- разработал нормативную базу функционирования
системы БЭСП.
Система БЭСП
Положение Банка России от 25.04.2007 № 303-П
«О системе валовых расчетов в режиме реального
времени Банка России»
Указание Банка России от 25.04.2007 № 1822-У «О
порядке проведения платежей и осуществления
расчетов в системе валовых расчетов в режиме
реального времени»
Система БЭСП
В соответствии с Приказом Банка России от 18
июля 2007 года № ОД -519 автоматизированная
система банковских электронных срочных
платежей Банка России введена в постоянную
эксплуатацию с 23 июля 2007 года
Система БЭСП
Условия функционирования системы БЭСП в ТУ Банка
России:
1. Учетно-операционная информация
территориального учреждения должна
обрабатываться Коллективным центром обработки
информации;
2. Расчетно-кассовый центр, обслуживающий корсчет
(субсчет) кредитной организации (филиала), должен
быть включен в состав особых участников расчетов
в системе БЭСП.
Система БЭСП
В БЭСП
Для КО в системе БЭСП установлены 2 формы участия:
1. Прямая форма участия (прямые участники расчетов –
ПУР) – кредитные организации (филиалы).
2. Ассоциированная форма участия (ассоциированные
участники расчетов – АУР) – кредитные организации
(филиалы) и прочие клиенты.
Система БЭСП
Отличительная особенность участия в системе
БЭСП ПУР:
- самостоятельно управляет своим участием в
системе, в том числе устанавливает лимит для
совершения расчетов в системе БЭСП, определяет
круг участников с которыми будет осуществлять
расчеты;
Система БЭСП
- имеет право направлять экстренные платежи,
обладающие приоритет над «срочными» платежами;
- имеет право управлять очередью отложенных
платежей в системе БЭСП;
- возможность для головных КО получения
информации о расчетах, проведенных его
филиалами – ПУР.
Система БЭСП
Принципы функционирования системы БЭСП:
- единый временной режим работы системы
БЭСП;
- списание и зачисление денежных средств одним
операционным днём;
- централизованное управление и контроль
функционирования со стороны Банка России.
Система БЭСП
Режим работы системы БЭСП - Приказ Банка
России от 29.12.2009 № ОД-843 «Об
установлении Регламента функционирования
системы банковских электронных срочных
платежей (системы БЭСП)»
Предварительный сеанс – с 08.00 до 09.00 мск.в.
Регулярный сеанс – с 09.00 до 21.00 мск.в.
Завершающий сеанс – с 21.00 до 21.30 мск.в.
Система БЭСП
Органы управления и контроля системы БЭСП:
Центр обработки и расчетов системы БЭСП (ЦОиР):
- отражение операций по расчетным документам участников системы
БЭСП;
- ведение справочника участников системы БЭСП;
- проведение регламентных процедур.
Центр управления и мониторинга функционирования системы БЭСП
Банка России (ЦУиМ):
- контроль за функционированием системы;
- подготовка предложений об изменении регламента функционирования
системы.
Система БЭСП
Участники системы БЭСП по состоянию на
01.05.2010 – 1248 организаций (рост к
01.05.2009 – 38%), в том числе :
- ОУР - 207 - РКЦ (рост- 5%);
- ПУР - 501 кредитная организация (филиал)
(рост -55%);
- АУР – 540 организаций (рост 41%).
Система БЭСП
490
493
504
476
492
501
457
484
509
447
199
200
201
203
203
204
205
205
205
207
207
на
01.06.09
на
01.07.09
на
01.08.09
на
01.09.09
на
01.10.09
на
01.11.09
на
01.12.09
на
01.01.10
на
01.02.10
на
01.03.10
на
01.04.10
на
01.05.10
ОУР
198
198
199
200
201
203
203
204
205
205
205
207
207
ПУР
324
345
367
384
397
409
435
447
457
469
484
492
501
АУР
383
392
411
436
459
469
476
490
493
504
509
520
540
409
397
436
384
411
367
345
324
400
469
469
392
198
на
01.05.09
500
435
459
383
198
520
Информация о составе участников системы БЭСП
540
600
300
200
100
0
Система БЭСП
Включение в состав участников расчетов системы
БЭСП на территории Свердловской области:
24.12.2007 – включен в состав ОУР Головной
РКЦ;
21.02.2008 – включены в состав ОУР Единый и
Орджоникидзевский РКЦ г. Екатеринбурга;
14.03.2008 – РКЦ гг. Нижний Тагил и
Первоуральск.
Система БЭСП
Кредитные организации (филиалы):
-Екатеринбургский филиал ОАО «АК БАРС»
БАНК (АУР) (21.04.2008);
-ОАО «Банк «Екатеринбург», «Банк24.ру» (ОАО)
(ПУР) (23.06.2008);
- Уральский филиал ЗАО РП ММВБ (ПУР)
(15.01.2009).
Система БЭСП
Общее число участников системы БЭСП на территории
Свердловской области 31 организация, в т.ч.:
ОУР – 5 РКЦ
ПУР – 9 кредитных организаций (филиалов)
АУР – 17 организаций (в т.ч. УФК по Свердловской
области)
Система БЭСП
Динамика изменения количества операций в системе
БЭСП.
За апрель 2010 года проведено 12 129 операций в системе
БЭСП ( рост к апрелю 2009 года – 252 %), в т.ч.
платежи:
ПУР - 4680 (рост 574%)
АУР – 7361 (рост 169%)
Система БЭСП
Информация о количестве платежей, проведенных
в системе БЭСП
7500
7000
6500
6000
5500
5000
4500
4000
3500
3000
2500
2000
1500
1000
500
0
апрель
2009
май
2009
июнь
2009
июль
2009
август
2009
сентябрь
2009
октябрь
2009
ноябрь
2009
декабрь
2009
январь
2010
февраль
2010
март
2010
апрель
2010
ПУР
694
1183
1696
1999
1999
2646
2900
2846
3623
2473
3289
4256
4680
АУР
2729
2546
3134
3587
3674
3979
4173
3936
6906
4181
5893
7204
7361
ОУР
21
71
33
28
27
32
65
59
44
47
72
92
88
Система БЭСП
Расчеты в системе БЭСП участниками Свердловской
области.
За 2009 год проведено 1954 платежа (0,006% от общего
количества) на общую сумму 486,6 млрд. руб. (8,2% от
общего объема) (за 2008 год удельный вес составил по
количеству 0,001%, объему 2%).
Система БЭСП
Динамика изменения количества платежей в
системе БЭСП участников Свердловской области
1400
1200
ед.
1000
800
600
400
200
0
1 квартал
2009
2 квартал
2009
3 квартал 4 квартал
2009
2009
начальные
223
312
494
927
1148
ответные
104
149
321
487
635
начальные
1 квартал
2010
ответные
Система БЭСП
Активные участники:
- Уральский банк Сбербанка России;
- ОАО «СКБ-БАНК»;
- «БАНК24.РУ» (ОАО);
- ОАО «УБРиР»;
- ОАО «БАНК «ЕКАТЕРИНБУРГ»;
- ОАО «УРАЛТРАНСБАНК»;
- Ф-л ГПБ в г. Екатеринбурге;
- Екатеринбургский филиал ОАО «МДМ Банк»;
- Филиал «МБА-МОСКВА» в г. Екатеринбурге.
Система БЭСП
Перспективы развития системы БЭСП
План мероприятий по созданию международного финансового
центра в Российской Федерации, утвержден распоряжением
правительства Российской Федерации от 11.07.2009 № 911-р
(п.7,8).
Система БЭСП
п.7. Развитие платежной системы, включая:
завершение включения в систему БЭСП всех кредитных
организаций, отвечающих требованиям к участникам;
доработку форматов электронных сообщений, применяемых в
платежной системе Банка России, в части обеспечения их
совместимости с форматами SWIFT для осуществления расчетов в
рублях.
Срок выполнения – август 2010 года
Ответственные исполнители: Минэкономразвития России, Минфин
России с участием Банка России
Система БЭСП
п.8. Доработка системы БЭСП, включая:
внедрение механизма расчетов с использованием принципов
«поставка против платежа» и «платеж против платежа»;
Создание специализированного интерфейса для осуществления
расчетов в системе БЭСП с использованием системы SWIFT.
Срок выполнения – август 2010 года
Ответственные исполнители: Минэкономразвития России, Минфин
России с участием Банка России
Система БЭСП
Планы работы Банка России:
-Доработка нормативных документов, регламентирующих
функционирование системы БЭСП, подключение к системе БЭСП
участников расчетов;
-создание единого справочника участников расчетов в платежной
системе Банка России;
-доработка форматов электронных платежных сообщений;
-закрепление нормативным актом Банка России унифицированных
форматов электронных банковских сообщений, используемых при
совершении расчетов в платежной сети Банка России.
Система БЭСП
Август 2010 года - включение всех кредитных организаций
(филиалов), не принявших решение о включении в состав
участников системы БЭСП в качестве ПУР, в состав участников
системы БЭСП в качестве АУР.
На 01.01.2010 функционировало 4241 кредитная организация
(филиал) (в том числе 1058 кредитная организация, 3183 филиала
кредитной организации).
Участниками системы БЭСП являются 1041 кредитная организация
(филиал), что составляет 25 % от общего количества кредитных
организаций (филиалов)
Система БЭСП
Благодарю за внимание!