3. понятие и структура валютно

Международные валютнокредитные отношения
Собченко Наталья Владимировна,
к.э.н., ст. преподаватель,
Каб.110
Тема 1. Всемирное хозяйство
и валютно-кредитные
отношения
План лекции
• 1. Тенденции развития всемирного хозяйства
• 2. Формы международных экономических
отношений
• 3. Понятие и структура валютно-кредитных
отношений
1. Тенденции развития всемирного хозяйства
2 тенденции
• Преобладающей является тенденция к
интеграции, объединению национальных
хозяйств в мировое хозяйство. Это
направление принято называть глобализацией.
Развитие глобализации обусловлено, с одной
стороны, обострением многих
общечеловеческих проблем: экологическая
безопасность, истощение ресурсов, ядерная
опасность, освоение космоса и угроза
космических катаклизмов.
Основные причины развития процессов
глобализации заложены в экономике:
• современная техника и технологии
меняют характер международного
разделения труда;
• производство товаров массового спроса
становится все более крупным,
нацеленным на большой объем спроса,
который не может обеспечить одна
страна;
• интернациональный характер
приобретают требования к рабочей силе;
• формируется единая мировая
инфраструктура товарных рынков;
• складывается единая система обмена
информацией, повышается ее
доступность, открытость для людей,
независимо от места их нахождения.
На основе экономической интеграции развиваются и
иные формы международных отношений: политические,
правовые.
• Политическая интеграция проявляется
• 1) в формировании различных союзов и блоков,
создаваемых с экономическими, а также военными и
иными политическим целями.
• 2) Проявлением политической и экономической
интеграции является формирование различных
международных организаций: ООН, МБРР, МВФ и др.
В рамках международных организаций разрешаются
спорные проблемы мирового развития.
• 3) Еще одной формой проявления
политической интеграции является
проведение различного рода совещаний
и встреч, как на двусторонней, так и на
многосторонней основе. В ходе этих
встреч принимаются решения,
касающиеся проблем современного
мироустройства.
• Договоры, конвенции и соглашения, принимаемые в
рамках международных организаций, в ходе встреч и
конгрессов являются нормами международного права.
Разработка этих норм зачастую стимулирует принятие
нормативных актов в национальных государствах,
ведет к (1) унификации норм права, что является
отражением процесса интеграции в правовой сфере.
Еще одним отражением правовой интеграции служит
формирование системы разрешения споров
относительно международных споров.
2-я тенденция: дезинтеграция
• Причины возникающих противоречий:
• экономическое неравенство между
странами;
• политическое неравенство
• Проявлениями неравенства являются
абсолютная и относительная бедность
населения в развивающихся и
постсоциалистических странах,
перемещение экологически вредных
производств в страны третьего мира,
унизительная политическая зависимость
государственных режимов национальных
государств от развитых государств.
• Результатом, реакцией на эти негативные
тенденции является:
•
1) усиление государственного аппарата во
всех странах (развитых и развивающихся),
•
2) гонка вооружений (средство защиты от
произвола сильных и стремления к
независимости и богатству слабых);
•
3) национально-освободительные движения;
•
4) терроризм как крайняя форма протеста
против неравенства;
•
5) экологические и антиглобалистские
движения внутри развитых стран.
2. ФОРМЫ МЕЖДУНАРОДНЫХ
ЭКОНОМИЧЕСКИХ ОТНОШЕНИЙ
• ?
• 1) международная торговля товарами и
услугами;
• 2) международная миграция рабочей
силы;
• 3) обмен в области научных достижений
и иных объектов исключительных прав;
• 4) движение капитала и зарубежные
инвестиции;
• 5) валютно-кредитные отношения.
•
1) Международная торговля представляет собой
исходную форму мирохозяйственных отношений.
Она развивалась от единичных торговых сделок до
долгосрочного крупномасштабного
сотрудничества. Международная торговля с точки
зрения национальной экономики складывается из
экспорта (вывоза) и импорта (ввоза) товаров и
услуг. Объем и структура экспорта и импорта
страны зависит от ее места в международном
разделении труда, а также от
внешнеэкономической политики государства.
Денежное выражение общий объем экспорта и
импорта находит в торговом балансе страны. Он
может быть активным, если преобладает экспорт и
пассивным, если преобладает импорт.
• 2) Международная миграция рабочей силы
складывается из эмиграции и иммиграции в
страну лиц трудоспособного возраста в целях
получения постоянной или временной работы.
На эти процессы активно влияют уровень
занятости в стране, уровень заработной платы
и общий уровень жизни в стране. В настоящее
время характерна миграция населения из стран
с менее развитой экономикой в страны с более
развитой экономикой. В этих странах можно за
одинаковый, часто малоквалифицированный
труд получить больший объем благ. Но на
миграцию активное влияние оказывают
национальные, политические, идеологические
и иные факторы.
• 3) Научно-технический обмен осуществляется
либо в форме продажи технологий, патентов
на изобретения, промышленные образцы и
полезные модели, передачи прав на товарные
знаки и фирменные наименования,
компьютерные программы и базы данных.
Права и технологии могут быть переданы в
другую страну также по внутрикорпоративным
каналам, если правообладатель вкладывает
капитал в предприятия на территории другой
страны. На интенсивность обмена в этой сфере
влияют – движение капитала, уровень научнотехнического и экономического развития
страны.
• 4) Международное движение капиталов имеет в основе
международные торговые отношения. Капитал может
вывозиться из страны в двух формах: ссудной и
предпринимательской. Вывоз ссудного капитала
означает, что денежные средства предоставляются в
кредит другой стране или ее предпринимателям.
Кредитные вложения могут осуществляться в форме
прямого кредитования инвестиционных проектов или
государства или в форме приобретения
государственных и частных долговых ценных бумаг.
Вывоз предпринимательского капитала означает
вложения капитала в производство другой страны.
Вложения в производство могут быть прямыми и
портфельными. Прямые инвестиции означают, что
денежные средства вкладываются в строительство или
модернизацию предприятий, находящихся в другой
стране. Портфельные инвестиции осуществляются
путем приобретения акций частных компаний.
• 5) Все торговые и производственные связи,
научно-технический обмен и миграция
рабочей силы сопровождаются переходом от
валюты одной страны к валюте другой страны,
т.е. опосредуются валютными отношениями.
Валютные отношения представляют собой
комплекс отношений по определению и
поддержанию покупательной способности
денежной единицы одной страны по
отношению к валюте другой страны.
3. ПОНЯТИЕ И СТРУКТУРА
ВАЛЮТНО-КРЕДИТНЫХ
ОТНОШЕНИЙ
• Термин «валюта» используется в двух
смыслах: во-первых, это денежная
единица государства; во-вторых, это
денежные знаки иностранных
государств.
• Валюта может быть внутренней и
иностранной. К понятию валюты относятся и
наличные деньги, и денежные средства на
счетах в банках. Общее понятие валюты в
каждой стране определяется национальным
законодательством, которое устанавливает
также порядок обращения иностранной
валюты на территории этой страны.
•
•
•
•
•
•
•
•
В РФ эти положения регулируются Законом РФ «О валютном
регулировании и валютном контроле» N 173-ФЗ от 10.12.2003.
Используются следующие основные понятия:
1) валюта Российской Федерации:
а) денежные знаки в виде банкнот и монеты Банка России, находящиеся в
обращении в качестве законного средства наличного платежа на
территории Российской Федерации, а также изымаемые либо изъятые из
обращения, но подлежащие обмену указанные денежные знаки;
б) средства на банковских счетах и в банковских вкладах;
2) иностранная валюта:
а) денежные знаки в виде банкнот, казначейских билетов, монеты,
находящиеся в обращении и являющиеся законным средством наличного
платежа на территории соответствующего иностранного государства
(группы иностранных государств), а также изымаемые либо изъятые из
обращения, но подлежащие обмену указанные денежные знаки;
б) средства на банковских счетах и в банковских вкладах в денежных
единицах иностранных государств и международных денежных или
расчетных единицах;
• Участниками валютных отношений являются как
юридические, так и физические лица. С точки зрения
валютного законодательства они все могут быть
поделены на резидентов и нерезидентов.
• Большинство валютных ценностей обращаются в
сфере банковской деятельности. Банки ведут
валютные счета, осуществляют расчеты в иностранной
валюте по экспортно-импортным операциям и
операциям с ценными бумагами клиентов,
осуществляют международные расчеты,
международные кредитные, гарантийные и прочие
операции.
•
•
•
•
•
•
резиденты:
а) физические лица, являющиеся гражданами Российской Федерации, за
исключением граждан Российской Федерации, постоянно проживающих
в иностранном государстве не менее одного года, в том числе имеющих
выданный уполномоченным государственным органом
соответствующего иностранного государства вид на жительство, либо
временно пребывающих в иностранном государстве не менее одного года
на основании рабочей визы или учебной визы со сроком действия не
менее одного года или на основании совокупности таких виз с общим
сроком действия не менее одного года;
б) постоянно проживающие в Российской Федерации на основании вида
на жительство, предусмотренного законодательством Российской
Федерации, иностранные граждане и лица без гражданства;
в) юридические лица, созданные в соответствии с законодательством
Российской Федерации;
г) находящиеся за пределами территории Российской Федерации
филиалы, представительства и иные подразделения резидентов,
указанных в подпункте "в" ;
д) дипломатические представительства, консульские учреждения
Российской Федерации и иные официальные представительства
Российской Федерации, находящиеся за пределами территории
Российской Федерации, а также постоянные представительства
Российской Федерации при межгосударственных или
межправительственных организациях;
• В осуществлении валютных операций могут
участвовать как резиденты, так и нерезиденты.
Но состав субъектов валютных отношений
может влиять определяющим образом на
содержание и характер осуществления
операций. Особенностью валютных
отношений является то, что они большей
частью являются регулируемыми. Состояние
валютных отношений зависит от уровня
развития экономики, национальной, мировой и
политической обстановки.
•
Полномочия по осуществлению валютного
регулирования и валютного контроля
возложены на Правительство РФ и
Центральный банк
• 1. Органами валютного регулирования в Российской Федерации
являются Центральный банк Российской Федерации и
Правительство Российской Федерации.
• 2. Для реализации функций, предусмотренных настоящим
Федеральным законом, Центральный банк Российской Федерации
и Правительство Российской Федерации издают в пределах своей
компетенции акты органов валютного регулирования,
обязательные для резидентов и нерезидентов.
• Если порядок осуществления валютных операций, порядок
использования счетов (включая установление требования об
использовании специального счета) не установлены органами
валютного регулирования в соответствии с настоящим
Федеральным законом, валютные операции осуществляются,
счета открываются и операции по счетам проводятся без
ограничений. При установлении требования об использовании
специального счета органы валютного регулирования не вправе
вводить ограничения, не предусмотренные настоящим
Федеральным законом.
• 3. Не допускается установление органами валютного
регулирования требования о получении резидентами и
нерезидентами индивидуальных разрешений.
• Не допускается установление органами валютного
регулирования требования о предварительной
регистрации.
• 4. Центральный банк Российской Федерации
устанавливает единые формы учета и отчетности по
валютным операциям, порядок и сроки их
представления, а также готовит и опубликовывает
статистическую информацию по валютным операциям.
• 5. Центральный банк Российской Федерации,
Правительство Российской Федерации, а также
специально уполномоченные на то Правительством
Российской Федерации федеральные органы
исполнительной власти осуществляют все виды
валютных операций, регулируемых настоящим
Федеральным законом, без ограничений.
• Валютные операции между резидентами запрещены, за
исключением определенного перечня операций (ст.9).
• Нерезиденты вправе без ограничений осуществлять
между собой переводы иностранной валюты и валюты
Российской Федерации со счетов (с вкладов) в банках
за пределами территории Российской Федерации на
банковские счета (в банковские вклады) в
уполномоченных банках или банковских счетов
(банковских вкладов) в уполномоченных банках на
счета (во вклады) в банках за пределами территории
Российской Федерации или в уполномоченных банках.
(ст.10).