19 февраля 2013 Развитие нормативной базы России в связи с
реклама
Развитие нормативной базы Банка России в связи с принятием Федерального закона № 161ФЗ «О национальной платежной системе» Пивоваров В.В. – заместитель начальника Главного управления Банка России по Санкт-Петербургу Направления развитие нормативной базы Банком России в связи с принятием Федерального закона № 161-ФЗ «О национальной платежной системе» по направлениям: 1. Правила осуществления перевода денежных средств, в том числе через платежную систему Банка России. 2. Регистрация операторов платежных систем. 3. Участие в платежных системах. 4. Безопасность переводов денежных средств. 5. Наблюдение и надзор за субъектами НПС. 6. Отчетность субъектов НПС. Нормативное регулирование правил осуществления перевода денежных средств 1. Положение Банка России от 19.06.2012 № 383-П «О правилах осуществления перевода денежных средств» 2. Положение Банка России от 29.06.2012 № 384-П «О платежной системе Банка России» Положение Банка России №383-П УСТАНАВЛИВАЕТ ФОРМЫ БЕЗНАЛИЧНЫХ РАСЧЕТОВ расчеты платежными поручениями расчеты по аккредитиву расчеты инкассовыми поручениями расчеты чеками расчеты в форме перевода денежных средств по требованию получателя (прямое дебетование) расчеты в форме перевода электронных денежных средств Положение № 383-П: распоряжения плательщиков и получателей средств Платежное Инкассовое поручение поручение Установлен конкретный перечень и описание реквизитов, а также формы (на бумажных носителях) Платежное Платежный требование ордер Банки самостоятельно устанавливают перечень реквизитов, достаточных для осуществления перевода денежных средств, а также формы распоряжений Положение Банка России № 384-П: • Развивает правила осуществления перевода денежных средств, установленные Положением Банка России № 383-П, применительно к Банку России • Устанавливает большую часть правил платежной системы Банка России, предусмотренных Федеральным законом № 161-ФЗ «О национальной платежной системе»: критерии участия, применяемые формы безналичных расчетов - порядок осуществления перевода денежных средств, платежного клиринга и расчета - регламент платежной системы Банка России - Положение Банка России № 384-П: сразу после вступления в силу c июля 2012 введено: • исполнение инкассовых поручений, платежных требований и платежных ордеров в электронном виде в системе МЭР • доставка инкассовых поручений, платежных требований в банк плательщика в электронном виде Положение Банка России №384-П: основные новации Установлено право получателей средств направлять через платежную систему Банка России инкассовые поручения и/или платежные требования в электронном виде в составе информационного сообщения ЕД 273. Установлена обязанность плательщика при получении направленных получателем инкассовых поручений и/или платежных требований в электронном виде в составе ЕД 273 исполнять их в электронном виде или на бумажных носителях или, при наличии основании, направлять в адрес получателя мотивированный отказ в их исполнении в электронном виде или на бумажном носителе. ПЕРЕВОД ДЕНЕЖНЫХ СРЕДСТВ ЧЕРЕЗ ПЛАТЕЖНУЮ СИСТЕМУ БАНКА РОССИИ СЕРВИС СРОЧНОГО ПЕРЕВОДА СЕРВИС НЕСРОЧНОГО ПЕРЕВОДА СИСТЕМА БЭСП СИСТЕМА МЭР (система банковских электронных срочных платежей в режиме реального времени) СИСТЕМА ВЭР Почтовые и телеграфные АВИЗО Надзор в НПС Деятельность Банка России по надзору в НПС предполагает: регистрацию операторов платежных систем; сбор отчетности от операторов платежных систем и операторов услуг платежной инфраструктуры, подлежащих надзору; контроль исполнения поднадзорными организациями законодательства о НПС; Надзор в НПС будет осуществляться посредством: анализа документов и информации; проведения проверок поднадзорных организаций; осуществления действий и применения мер принуждения в отношении поднадзорных организаций, допустивших нарушения законодательства. Регистрация операторов ПС Положение Банка России от 02.05.2012 № 378-П «О порядке направления в Банк России заявления о регистрации оператора платежной системы». Вступило в силу с 01.07.2012. Указание Банка России от 02.05.2012 N 2814-У «О размере значения переводов денежных средств, при превышении которого оператор по переводу денежных средств обязан обеспечить направление в Банк России заявления о регистрации оператора платежной системы». Вступило в силу с 01.07.2012. Указание Банка России от 29.06.2012 № 2844-У «О порядке осуществления в Банке России регистрации операторов платежных систем». Вступило в силу с 01.07.2012. На основании части 39 статьи 15 Федерального закона от 27 июня 2011 года N 161-ФЗ "О национальной платежной системе" Банк России устанавливает значение переводов денежных средств, осуществляемых в течение трех месяцев подряд между банковскими счетами не менее трех операторов по переводу денежных средств, в размере 1500 миллионов рублей, при превышении которого оператор по переводу денежных средств, у которого открыты эти банковские счета, обязан обеспечить направление в Банк России заявления о регистрации оператора платежной системы. . Уведомление о начале участия в ПС Указание Банка России от 31.05.2012 N 2824-У «Об отчетности по платежным системам операторов платежных систем». Вступило в силу с 01.07.2012. Указание Банка России от 07.06.2012 N 2829-У «О порядке уведомления Банка России оператором по переводу денежных средств о начале участия в платежной системе в целях осуществления трансграничного перевода денежных средств». Вступило в силу с 01.07.2012. Оператор по переводу денежных средств, являющийся КО, обязан представить в ТУ Банка России, осуществляющее надзор за деятельностью головного офиса, письменное уведомление о начале участия в ПС в целях осуществления трансграничного перевода денежных средств (далее - Уведомление) не позднее 10 календарных дней со дня начала участия в платежной системе. Надзор в НПС Положение Банка России от 09.06.2012 № 381-П «О порядке осуществления надзора за соблюдением не являющимися кредитными организациями операторами платежных систем, операторами услуг платежной инфраструктуры требований Федерального закона от 27 июня 2011 года № 161-ФЗ «О национальной платежной системе», принятых в соответствии с ним нормативных актов Банка России». Вступило в силу с 01.07.2012. Безопасность в НПС Положение от 09.06.2012 № 382-П «О требованиях к обеспечению защиты информации при осуществлении переводов денежных средств и о порядке осуществления Банком России контроля за соблюдением требований к обеспечению защиты информации при осуществлении переводов денежных средств» Отчетность в НПС Указание Банка России от 31.05.2012 № 2824-У «Об отчетности по платежным системам операторов платежных систем». Вступило в силу с 01.07.2012 – устанавливает форму и методику составления операторами платежных систем отчетности по форме 0403201 «Сведения по платежным системам оператора платежных систем» (квартальная). Указание Банка России от 09.06.2012 № 2831-У «Об отчетности по обеспечению защиты информации при осуществлении переводов денежных средств операторов платежных систем, операторов услуг платежной инфраструктуры, операторов по переводу денежных средств». НОВАЯ отчетность по форме 0403202 «Сведения о выполнении операторами платежных систем, операторами услуг платежной инфраструктуры, операторами по переводу денежных средств требований к обеспечению защиты информации при осуществлении переводов денежных средств»; НОВАЯ отчетность по форме 0403203 «Сведения о выявлении инцидентов, связанных с нарушением требований к обеспечению защиты информации при осуществлении переводов денежных средств»). Вступило в силу с 01.07.2012 – устанавливает форму и методику составления: Отчетность в НПС Указание Банка России от 24.08.2012 № 2867-У «О внесении изменений в Указание Банка России от 12 ноября 2009 года № 2332-У «О перечне, формах и порядке составления и представления форм отчетности кредитных организаций в Центральный банк Российской Федерации» (НОВАЯ отчетность по форме 0409257 «Сведения о клиентах кредитной организации и переводах денежных средств между банковскими счетами клиентов, являющихся кредитными организациями (их филиалами), государственной корпорацией «Банк развития и внешнеэкономической деятельности (Внешэкономбанк)», месячная форма введена с 01.10.2012). Указание Банка России от 03.12.2012 № 2926-У «О внесении изменений в Указание Банка России от 12 ноября 2009 года № 2332-У «О перечне, формах и порядке составления и представления форм отчетности кредитных организаций в Центральный банк Российской Федерации» (новая отчетность по формам: 0409258 «Сведения о несанкционированных операциях, совершенных с использованием платежных кар», месячная, квартальная, полугодовая, вводится с 01.04.2013; 0409259 «Сведения о деятельности кредитной организации, связанной с переводом электронных денежных средств» квартальная, полугодовая, вводится с 01.01.2013; 0409260 «Информация о банкоматах и платежных терминалах кредитной организации, предназначенных для оказания платежных услуг», квартальная, полугодовая, вводится с 01.01.2013)
