центральный банк турции

ЦЕНТРАЛЬНЫЙ БАНК
РЕСПУБЛИКИ ТУРЦИЯ
ПРОТИВОДЕЙСТВИЕ ОТМЫВАНИЮ ДЕНЕГ И
БОРЬБА
С ФИНАНСИРОВАНИЕМ ТЕРРОРИЗМА
МАЙ, 2007
CBRT, ANKARA
1
ЦЕНТРАЛЬНЫЙ БАНК
ТУРЦИИ
СОДЕРЖАНИЕ









ОРГАНИЗАЦИОННАЯ СТРУКТУРА
ОБЯЗАННОСТИ И ПОЛНОМОЧИЯ
ОПЕРАЦИИ БАНКА
РОЛЬ БАНКА В ПРОТИВОДЕЙСТВИИ ОТМЫВАНИЮ ДЕНЕГ И
ФИНАНСИРОВАНИИ ТЕРРОРИЗМА
ВЗАИМООТНОШЕНИЯ С ДРУГИМИ ГОСУДАРСТВЕННЫМИ
АГЕНТСТВАМИ
МЕЖДУНАРОДНОЕ СОТРУДНИЧЕСТВО
ОБЛАСТЬ НАДЗОРА
СТРУКТУРЫ ПО НАДЗОРУ ЗА ФИНАНСОВОЙ СИСТЕМОЙ
ОБЯЗАТЕЛЬСТВА ПО ПРЕДОСТАВЛЕНИЮ ОТЧЕТА ПО
СОМНИТЕЛЬНЫМ ОПЕРАЦИЯМ
2
ОРГАНИЗАЦИОННАЯ СТРУКТУРА
3
ЦЕНТРАЛЬНЫЙ БАНК
ТУРЦИИ
ПРАВОВАЯ ОСНОВА И СТАТУС
ЦЕНТРАЛЬНОГО БАНКА



Создан как акционерное общество 30 июня 1930
года в соответствии с Законом No.1715.
В настоящее время осуществляет деятельность в
соответствии с Законом No.1211.
Капитал Банка разделен на четыри категории и
основном контрольный пакет акций принадлежит
Казначейству.
4
ЦЕНТРАЛЬНЫЙ БАНК
ТУРЦИИ
ОРГАНЫ УПРАВЛЕНИЯ БАНКА
1) Общее Собрание
2) Совет
3) Комитет по монетарной политике
4) Ревизионная Комиссия
5) Аппарат Управляющего Банка
6) Исполнительный Комитет
5
ЦЕНТРАЛЬНЫЙ БАНК
ТУРЦИИ
ОБЯЗАННОСТИ И ПОЛНОМОЧИЯ БАНКА
 Достигать и поддерживать
(основная цель)
ценовую
стабильность
 Определять монетарную политику и инструменты
монетарной политики
 Содействовать Правительству в проведение политики
экономического роста и занятости
 Быть финансовым и экономическим Советником,
фискальным агентом и казначеем правительства
6
ЦЕНТРАЛЬНЫЙ БАНК
ТУРЦИИ
ОБЯЗАННОСТИ И ПОЛНОМОЧИЯ БАНКА
a) Обязаннсоти




Осуществлять открытые операции на рынке
Защищать внутреннюю и международную стоимость
Турецкой Лиры
Определять процедуры и условия по требованиям к
созданию резервов
Осуществлять операции по редисконту и эдванс
7
ЦЕНТРАЛЬНЫЙ БАНК
ТУРЦИИ
ОБЯЗАННОСТИ И ПОЛНОМОЧИЯ БАНКА
a) Обязанности




Управлять золотыми и валютными резервами страны
Регулировать объемы и оборот турецкой лиры
Создавать системы по осуществлению платежей,
переводу ценных бумаг и проведение расчетных
операций и формулировать нормативные инструкции
Осуществлять мониторинг финансового рынка
8
ЦЕНТРАЛЬНЫЙ БАНК
ТУРЦИИ
ОБЯЗАННОСТИ И ПОЛНОМОЧИЯ БАНКА
a) Обязанности
 Принимать предупредительные меры для обеспечения
стабильности финансовой системы
 Принимать меры регуляторного характера в отношении
денежного рынка и рынка иностранной валюты
 Определять условия и типы депозитов в банках и
условия участия фондов в уполномоченных банках
9
ЦЕНТРАЛЬНЫЙ БАНК
ТУРЦИИ
ОБЯЗАННОСТИ И ПОЛНОМОЧИЯ БАНКА
b) Полномочия
 Выпускать банкноты внутри страны
 Определять цели по инфляции совместно с
Правительством
 Как кредитор последней инстанции, осуществлять
операции по продлению сроков кредита банкам
 Запрашивать и собирать статистическую информацию
из банков и других финансовых институтов в целях
осуществления мониторинга финансового рынка
10
ЦЕНТРАЛЬНЫЙ БАНК
ТУРЦИИ
ОПЕРАЦИИ БАНКА
 ЦБТ осуществляет руководство турецкой внутренней
платежной системой TIC-RTGS.
 Участники (только банки) имеют счета и осуществляют
операции по этим счетам.
 В сообщениях, уходящих из ЦБТ по перечислению
средств должна быть включена следующая информация:
номер счета клиента, имя и адрес.
 Международные переводы осущесвтляются с помощью
системы SWIFT
11
ЦЕНТРАЛЬНЫЙ БАНК
ТУРЦИИ
ОПЕРАЦИИ БАНКА
 Данные по двум системам ЦБТ: внутренней платежной
системе
(TIC-RTGS/ESTS
Systems)
и
системе
международных переводов (SWIFT) доступны в
электронном виде и бумажном виде хранятся в течение
10 лет.
 Данные по входящим и исходящим переводам FX через
систему SWIFT хранятся в каждом банке.
 Заявки по переводу средств, приходящие из заграницы
проверяются
в
соответствии
со
списком
предоставленным Советом по Безопасности ООН.
12
ЦЕНТРАЛЬНЫЙ БАНК ТУРЦИИ
РОЛЬ БАНКА В ПРОТИВОДЕЙСТВИИ
ОТМЫВАНИЮ ДЕНЕГ
 Банк не наделен исключительным полномочием в
контексте
законодательства
о
противодействии
отмыванию денег и финансирование терроризма. Однако
ЦБТ является ответственной стороной так как
осуществляет ряд банковских операций.
 В основном все операции ЦБТ осуществляет с банками.
 Только государсвтенные учреждения и институты имеют
счета в ЦБТ.
13
ЦЕНТРАЛЬНЫЙ БАНК
ТУРЦИИ
РОЛЬ БАНКА В ПРОТИВОДЕЙСТВИИ
ОТМЫВАНИЮ ДЕНЕГ
Другим физическим и юридическим лицам не
разрешается открывать депозитные счета в ЦБТ.
ИСКЛЮЧЕНИЯ:
 Счета по заработной плате персонала ЦБТ
 FX
счета граждан Турции проживающих
работающих за рубежом
и
14
ЦЕНТРАЛЬНЫЙ БАНК
ТУРЦИИ
РОЛЬ БАНКА В ПРОТИВОДЕЙСТВИИ
ОТМЫВАНИЮ ДЕНЕГ
Счета в иностранной валюте в ЦБТ: Законодательство
(Второе исключение для депозитных счетов внутри
ЦБТ)
 Закон о Центральном Банке, Статья 55
 Указ № 32 касающийся “Закона о Защите стоимости
Турецкой валюты”
 Циркуляр ЦБТ I/M
15
ЦЕНТРАЛЬНЫЙ БАНК
ТУРЦИИ
РОЛЬ БАНКА В ПРОТИВОДЕЙСТВИИ ОТМЫВАНИЮ
ДЕНЕГ
Свойства счетов: Право
 Быть гражданином Турции
 Физическим лицом достигшим 18 летия
 Имеющим вид на жительство и разрешение на работу
заграницей
16
ЦЕНТРАЛЬНЫЙ БАНК
ТУРЦИИ
РОЛЬ БАНКА В ПРОТИВОДЕЙСТВИИ ОТМЫВАНИЮ
ДЕНЕГ
Свойства счетов: Идентификация клиента для операций
с третьими сторонами
Так как большинство владельцев счетов проживает в
странах членов FATF (например, Германия, Франция,
Автрия), то должно происходить установление их личности
в корреспонденских банках в этих странах, когда они
совершают любые операции в этих банках.
Если любое лицо действует от имени клиента, необходимо
наличие и действительное удостоверение личности.
17
ЦЕНТРАЛЬНЫЙ БАНК
ТУРЦИИ
РОЛЬ БАНКА В ПРОТИВОДЕЙСТВИИ
ОТМЫВАНИЮ ДЕНЕГ
Properties of the Accounts:
(идентификация клиента)
По всем счетам осуществляется мониторинг на
ежеквартальной основе на предмет
 Необычности
 Комплексности
 Большие и частые операции.
18
ЦЕНТРАЛЬНЫЙ БАНК
ТУРЦИИ
ВЗАИМООТНОШЕНИЯ С
ГОСУДАРСТВЕННЫМИ АГЕНТСТВАМИ
ЦБТ запрашивает необходимую
информацию из банков и других
финансовых институтов для проведения
мониторинга финансового рынка и для
обеспечения финансовой стабильности и
для своих целей по осуществлению
монетарной политики и статистики .
19
ЦЕНТРАЛЬНЫЙ БАНК
ТУРЦИИ
ВЗАИМООТНОШЕНИЯ
С
ГОСУДАРСТВЕННЫМИ
АГЕНТСТВАМИ
 Все банки информируют ЦБТ о переводах из заграницы
превышающем пороговую величину US$ 50.000 или его эквиваленте
в турецкой лире или других иностранных валютах по импорту
экспорту, невидимым операциям invisible transactions и движениям
капитала в течении 30 дней с даты перевода (Согласно Указу No 32 и
директивам ЦБТ).
 Данная информация хранится в базе данных ЦБТ.
 Это информация ежемесячно направляется в Совет по
расследованию финансовых преступлений
(MASAK) и
Министерство финансов и Управление Казначейства на
ежеквартальной основе.
20
ЦЕНТРАЛЬНЫЙ БАНК
ТУРЦИИ
ВЗАИМООТНОШЕНИЯ С ГОСУДАРСТВЕННЫМИ
АГЕНТСТВАМИ
 Банк по запросу предоставляет информацию и
документацию о внутренних и международных переводах
в MASAK.
 Банк является постоянным членом Координационного
Совета по борьбе с финансовыми преступлениями.
21
ЦЕНТРАЛЬНЫЙ БАНК
ТУРЦИИ
МЕЖДУНАРОДНОЕ СОТРУДНИЧЕСТВО
 ЦБТ имеет корреспонденские банковские отношения с
иностранными банками и Центральными Банками
других стран.
 Эти корреспонденские банки приняли специальные
меры по противодействию отмыванию денег и борьбе с
финансированием терроризма.
22
ЦЕНТРАЛЬНЫЙ БАНК
ТУРЦИИ
ОБЛАСТЬ ПО ИСПОЛНЕНИЮ ФУНКЦИИ
НАДЗОРА
 ЦБТ не имеет полномочий по надзору и
регулированию деятельности коммерческих банков и
других финансовых институтов.
23
ЦЕНТРАЛЬНЫЙ БАНК
ТУРЦИИ
ОБЯЗАТЕЛЬСТВА ПО ПРЕДОСТАВЛЕНИЮ
ОТЧЕТА ПО СОМНИТЕЛЬНЫМ СДЕЛКАМ
 Согласно Инструкции Управляющего банка от 13
декабря 2005 года, в обязанности соответствующих
Департаментов и их персонала входит обеспечение
исполнения законодательства по противодействию
отмывание денег и борьбы с финансированием
терроризма на высоком уровне.
 Назначены два специалиста по внутреннему контроля,
которые осуществляют деятельность независимо и
предоставляет отчеты по сомнительным сделкам в
MASAK.
24