страхования экспортных кредитов и инвестиций от

ОАО «Российское Агентство
по страхованию экспортных
кредитов и инвестиций»
Фрадков П.М.
Генеральный директор
Москва, 27 октября 2011 г.
1
Основные факты
 18.07.2011 подписан Федеральный закон №236 «О внесении изменений в
отдельные законодательные акты РФ в целях совершенствования механизма
страхования экспортных кредитов и инвестиций от предпринимательских и
политических рисков»
 Регулирование
деятельности
ОАО
«ЭКСАР»
выведено
за
рамки
Федерального закона №4015-1 «Об организации страхового дела». Основные
положения деятельности Агентства будут сформулированы в специальном
Постановлении Правительства РФ
 ОАО «ЭКСАР» учреждено в сентябре 2011 г. на основании решения
Наблюдательного Совета Внешэкономбанка. Регистрация запланирована на
октябрь 2011 г.
2
Форма организации и структура управления
 Создается в форме открытого акционерного общества
 Единственный акционер – государственная корпорация «Банк развития и
внешнеэкономической деятельности (Внешэкономбанк)»
 Уставный капитал – 30 млрд. рублей
 На деятельность ОАО «ЭКСАР» распространяется финансовая поддержка
Внешэкономбанка и государственная поддержка
 Совет директоров Агентства состоит из представителей ключевых
федеральных министерств и независимых директоров. Председатель Совета –
И.И. Шувалов, Первый заместитель Председателя Правительства РФ
3
Цель деятельности
Цель ЭКСАР – поддержка отечественного экспорта и инвестиций за
рубежом посредством страхования кредитных и политических рисков по
следующим основным направлениям:
 Страхование краткосрочных (до 180 дней) экспортных кредитов
 Страхование средне- (до 2 лет) и долгосрочных (до 20 лет) экспортных и
финансовых кредитов
 Страхование российских инвестиций за рубежом от политических рисков
4
Основные задачи Агентства
 формирование в России практики кредитного страхования (как
отдельной отрасли) и, как результат, развитие культуры рискменеджмента среди российских экспортеров
 поддержка
технологий
и
продвижение
российского
экспорта
оборудования
и
 сопровождение и страховая поддержка отечественных экспортеров на
новых и рискованных иностранных рынках
 создание и внедрение современной системы финансовой поддержки
экспорта, обеспеченного страховым покрытием Агентства
 повышение
прозрачности
международных инвестиций
российских
экспортных
операций
и
5
Стратегические планы
2011 г.
 создание Агентства
 формирование профессионального коллектива
 разработка обязательного нового правого поля (Федеральный закон,
Постановление Правительства)
2012 г.
 разработка продуктов по страхованию экспортных кредитов (кратко-,
средне- и долгосрочных)
 разработка внутренних регламентов и политик
 разработка дополнений и изменений в действующее законодательство (в
т.ч. инструкции Банка России)
 начало системной страховой деятельности Агентства к 01/07/2012
 вывод на рынок современных решений по финансированию экспорта со
страховой поддержкой Агентства
2013 г.
 разработка продуктов по страхованию инвестиций
 разработка страховых решений для поддержки экспорта малого и среднего
бизнеса
6
Преимущества работы с Агентством (1)
 доступ к высокотехнологичным
международным стандартам
 возможность
проектов
страхования
и
страховым
финансирования
продуктам,
соответствующим
многосторонних
экспортных
 после внесения изменений в нормативы ЦБ будет облегчен доступ к торговому
финансированию под застрахованную экспортную выручку
 финансовые институты должны получить возможность использовать страховой
договор Агентства в качестве инструмента, повышающего надежность торгового
или проектного финансирования
7
Преимущества работы с Агентством (2)
 снятие административной ответственности и санкций, предусмотренных КоАП и
валютным контролем за непоступление валютной выручки в РФ (после вступления
в силу всех новых законодательных норм)
 отнесение экспортерами сумм страховых взносов по страхованию экспортных
кредитов на себестоимость с уменьшением налогооблагаемой базы по налогу на
прибыль
 устранение двойственных формулировок НК
8
Основные продукты Агентства
 Страхование портфеля краткосрочных экспортных кредитов
 Страхование гарантий
 Страхование кредита поставщика
 Страхование рисков по аккредитиву
 Страхование кредита покупателя
 Страхование трансграничной аренды/лизинга
 Страхование политических рисков по российским инвестициям за рубежом
9
Краткосрочные экспортные кредиты
 Страхованию подлежит весь постоянный экспортный портфель страхователя с
отсрочкой до 180 дней
 Агентство оценивает риск каждого иностранного покупателя и устанавливает
индивидуальные кредитные лимиты (могут меняться в течение страхового года)
 Агентство проводит постоянный мониторинг кредитоспособности иностранного
покупателя с целю предупреждения возможных потерь
 В случае страхового убытка (просрочка платежа на срок более 150 дней либо
банкротство покупателя) Агентство возмещает до 90% от суммы неоплаченных
инвойсов и впоследствии самостоятельно взыскивает долги с иностранного
дебитора
10
Страхование гарантий исполнения обязательства
 Покрытие риска убытков экспортера, возникающих при противоправном
использовании выданной за него в пользу иностранного покупателя (банковской)
гарантии
 Необходимым требованием для страхования является четко прописанный в
экспортном контракте регламент разрешения споров, в т.ч. в судебном порядке
 Объем покрытия составляет до 90% от суммы понесенных убытков или судебных
расходов
 Срок страхования соответствует основному сроку гарантии
11
Страхование кредита поставщика
5
4
ЭКСАР
Банк
Экспортера
2
Экспортер
3
1
1.
2.
3.
4.
5.
Экспортный контракт
Банковский кредит для финансирования экспорта
Страховой полис
Возмещение
Возмещение в пользу банка
Покупатель
12
Страхование кредита поставщика (продолжение)
 Каждый страховой договор покрывает отдельную экспортную сделку /контракт
 Период страхования:
(долгосрочные проекты)
до
2-х
лет
(среднесрочные
проекты),
до
20
лет
 Обычным требованием является 15% предоплата со стороны покупателя
Объем покрытия не превышает 85% от общей суммы контракта
 Страхованию подлежат как коммерческие, так
неисполнения обязательств иностранным контрагентом.
и
политические
риски
 Размер страховой премии зависит от первоначальной суммы кредита, срока
возврата, риска страны покупателя, типа покупателя
13
Страхование аккредитива
2
Банк-эмитент
Покупатель
3
4
ЭКСАР
1
Подтверждающий
Банк
5
Экспортер
6
1. Экспортный контракт. 2. Заявка покупателя открыть аккредитив.
3. Бaнк-эмитeнт направляет аккредитив подтверждающему банку.
4. Страховой полис. 5. Информация об открытии аккредитива. 6. Возмещение
14
Страхование кредита покупателя
6
Банк
Покупателя
5
Покупатель
2
ЭКСАР
4
Банк
Экспортера
1
3
Экспортер
1. Экспортный контракт. 2. Кредитный договор между банком экспортера и банком покупателя.
3. Использование кредита экспортером. 4. Страховой полис
5. Погашение кредита покупателем. 6. Регресс покупателю.
15
Страхование трансграничной аренды/лизинга
 Страхованием покрываются операционный и финансовый лизинг
 При страховании операционного лизинга покрытие состоит из двух частей:
 покрытие политических и коммерческих рисков
 покрытие политических рисков на случай невозможности восстановить
права владения лизингодателя.
 Срок покрытия, как правило, ограничен 3 годами
 При
страховании
финансового
лизинга
покрытие
предоставляется
от
политических и коммерческих рисков, которые могут повлиять на поток платежей.
Отдельное покрытие на остаточную стоимость не предоставляется.
 Страхование покрывает до 90% возможных потерь лизингодателя
 Страховая премия зависит от срока лизинга, страны и типа лизингополучателя.
Наиболее часто покрытие предоставляется при лизинге средств транспорта
(самолеты, грузовики, автобусы и т.д.) и строительного оборудования.
16
Страхование российских инвестиций за
рубежом (политические риски)
 Основные риски
- неисполнение обязательств иностранным государственным
контрагентом
- вмешательство иностранного государства и препятствование
исполнению контракта/проекта
- национализация/конфискация/экспроприация активов за рубежом
- невозможность конвертации и/или перевода валюты из страныреципиента
- законодательные ограничения трансграничных торговых или
инвестиционных операций
- война/гражданская война/народные беспорядки и волнения.
 Срок покрытия – до 20 лет
 Возмещение до 95% убытков
 Период ожидания до выплаты возмещения – 6 месяцев
17