ПРОБЛЕМЫ ВЗЫСКАНИЯ ПРОСРОЧЕННОЙ ЗАДОЛЖЕННОСТИ
advertisement
ПРОБЛЕМЫ ВЗЫСКАНИЯ ПРОСРОЧЕННОЙ ЗАДОЛЖЕННОСТИ I. Превентивные меры, направленные на снижение просроченной задолженности. II. Меры по взысканию образовавшейся просроченной задолженности. 1 I. Превентивные меры, направленные на снижение просроченной задолженности Совершенствование процедур выдачи займа Совершенствование договора займа и договоров, обеспечивающих исполнение обязательств по договору займа (договоров залога, поручительства) 1. Совершенствование процедур выдачи займа Получение информации о платежеспособности потенциального заемщика (информация о доходах и расходах, включая информацию о заработной плате или предпринимательском доходе, информацию об условиях проживания, семейном положении, обязательствах). Информация поступает: - От потенциального заемщика, потенциальных поручителей, залогодателей и иных лиц. - От кредитных бюро. Информационный обмен с бюро кредитных историй регулируется федеральным законом «О кредитных историях», при этом заказчик обязан обеспечивать защиту получаемой и предоставляемой информации в соответствии с законодательством Российской Федерации. 2 2. Совершенствование договора займа и договоров, обеспечивающих исполнение обязательств по договору займа (договоров залога, поручительства) Договор займа регулируется главой 42 ГК, статьями 807-813 (а также 814-818 – специальные виды заемных обязательств). Условия договора займа, способствующие снижению просроченной задолженности: 1) включение в договор условия о неустойке. Неустойка – штраф, пеня – установленная законом или договором денежная сумма, которую должник обязан уплатить кредитору в случае неисполнения или ненадлежащего исполнения обязательств. Штраф – однократно взыскиваемая неустойка (твердая денежная сумма или процент к определенной величине). Пеня – неустойка, взыскиваемая нарастающим итогом за каждый день неисполнения обязательства. 3 Основания для снижения размера неустойки (несоразмерность): 1. При наличии оснований для применения статьи 333 Гражданского кодекса Российской Федерации арбитражный суд уменьшает размер неустойки независимо от того, заявлялось ли такое ходатайство ответчиком. 2. Основанием для применения статьи 333 Гражданского кодекса Российской Федерации может служить только явная несоразмерность неустойки последствиям нарушения обязательств. 3. Критериями для установления несоразмерности в каждом конкретном случае могут быть: чрезмерно высокий процент неустойки; значительное превышение суммы неустойки суммы возможных убытков, вызванных нарушением обязательств; длительность неисполнения обязательств и др. 4. При решении вопроса об уменьшении неустойки в соответствии со статьей 333 Гражданского кодекса Российской Федерации арбитражным судом учитываются проценты, уплаченные или подлежащие уплате истцу в соответствии с действующим законодательством. Статья 333 Гражданского кодекса Российской Федерации применяется судом в том случае, когда неустойка явно несоразмерна последствиям нарушения обязательства. 5. К последствиям нарушения обязательства могут быть отнесены неполученные истцом имущество и денежные средства, понесенные убытки (в том числе упущенная выгода), другие имущественные и неимущественные права, на которые истец вправе рассчитывать в соответствии с законодательством и договором. 6. Проценты, взыскиваемые кредитором за предоставленную заемщику денежную сумму, компенсируют в определенной части последствия, вызванные нарушением ответчиком своих обязательств, поэтому суд учитывает их при решении вопроса об уменьшении неустойки в соответствии со статьей 333 Гражданского кодекса Российской Федерации. Президиум Высшего Арбитражного Суда Российской Федерации 4 информационное письмо от 14 июля 1997 года № 17 Основания для снижения размера неустойки (несоразмерность): Предусмотренное в договоре повышение процентной ставки при нарушении сроков погашения займа могут быть рассмотрены судом, как неустойка. В связи с чем у суда, в соответствии со статьей 333 ГК, возникает право уменьшить неустойку при явной ее несоразмерности последствиям нарушения обязательств. Президиум Высшего Арбитражного Суда Российской Федерации постановление от 14 октября 1997 года № 4422/97 Одновременное взыскание договорной неустойки и процентов, предусмотренное статьей 395 ГК РФ, признается неправомерным, так как за одно и то же правонарушение не могут применяться две меры ответственности. Президиум Высшего Арбитражного Суда Российской Федерации постановление от 16 марта 1999 года № 7095/97 5 Дополнительные условия: 1. Включение в обязанности заемщика: «Заемщик обязан извещать Займодавца в письменной форме в срок не позднее 30 дней об изменениях: - фамилии, - семейного положения, - места регистрации и фактического проживания, - места и способа предпринимательской деятельности, - о наличии кредиторской задолженности или намерении получить заемные средства у третьих лиц, - об изменении своего состояния здоровья, повлекшего ограничение трудоспособности Заемщика (нахождение в стационаре, инвалидность).» 2. Включение в договор последствий нарушения заемщиком договора займа, предусмотренных ст. 811 ГК РФ: «В случае неисполнения или ненадлежащего исполнения Заемщиком своих обязательств, (при нарушении Заемщиком установленного графика погашения займа) Займодавец вправе потребовать досрочного возврата всей оставшейся суммы займа вместе с причитающимися процентами и неустойкой (пени). При этом под причитающимися процентами понимается вся сумма процентов, которая причиталась бы Займодавцу в соответствии с установленным графиком погашения, если бы заем был бы возвращен в срок, предусмотренный Договором.» 3. Включение в договор последствий нарушения заемщиком договора займа «В случае неисполнения или ненадлежащего исполнения Заемщиком обязательств по настоящему Договору, Займодавец вправе направить сведения о неисполнении Заемщиком своих обязательств в кредитные бюро, кредитные организации, а также иные организации, осуществляющие возвратное финансирование.» 6 Договор поручительства Регулируется статьями 361-367 ГК РФ Условия договора поручительства, способствующие снижению просроченной задолженности: 1) Включение в договор поручительства возможности перевода долга на другое лицо. Договором поручительства может быть предусмотрено согласие поручителя отвечать за любого нового должника (п. 9 Письма ВАС от 20.01.1998 № 28). Перевод долга на другое лицо без согласия поручителя отвечать за нового должника является основанием для прекращения договора поручительства (ст. 367 ГК РФ). 2) Включение в договор поручительства любых изменений обязательств по договору займа. Изменения обязательств без согласия поручителя, влекущие неблагоприятные последствия для поручителя являются условием для прекращения договора поручительства (ст. 367 ГК РФ). 3) Включение в договора поручительства конкретных условий о сроке поручительства (например, совпадающих со сроком исковой давности для основного обязательства – займа). «Если срок не установлен, поручительство прекращается, если кредитор в течение года со дня наступления срока исполнения обеспеченного поручительством обязательства не предъявит иска к поручителю (поручительство является срочным обязательством. Срок поручительства относится к пресекательным срокам, т.е. его истечение прекращает субъективное право кредитора. Пресекательный срок не может быть приостановлен, прерван или восстановлен. Для того, чтобы воспользоваться своим правом кредитор должен предъявить иск до истечения 7 этого срока.).» Договор залога Регулируется ст. 334-358 ГК РФ, Законом РФ «О залоге» № 2872-1 от 28.05.1992 в части не противоречащей ГК РФ. Залог недвижимого имущества регулируется Законом «Об ипотеке». Условия договора залога, способствующие снижению просроченной задолженности: 1) Залогодатель (должник или третье лицо) должен являться собственником закладываемой вещи или иметь на нее право хозяйственного ведения (в случае залога права залогодатель права – лицо, которому принадлежит закладываемое право, право на имущество может быть заложено только с согласия собственника имущества или лица, обладающего правом хозяйственного ведения). Включение в договор письменного подтверждения залогодателя (например, в приложении к договору залога, в тексте договора залога), что имущество не обременено какими-либо обязательствами Залогодателя перед третьими лицами, под арестом или под запрещением не состоит. 2) Исключение из договоров залога соглашения о передаче имущества, являющегося предметом залога, в собственность залогодержателя при неисполнении или ненадлежащем исполнении обязательств должника, поскольку такие соглашения являются ничтожными (п. 46 Постановления Пленума ВС и ВАС от 01.07.1996 № 6/8). 3) При заключении договора залога необходимо учесть вопрос соразмерности стоимости залога и суммы обязательства по договору займа. Согласно п. 2 ст. 348 ГК РФ «В обращении взыскания на заложенное имущество может быть отказано, если допущенное должником нарушение обеспеченного залогом обязательства крайне незначительно и размер требований залогодержателя вследствие этого явно 8 несоразмерен стоимости заложенного имущества.» II. Меры по взысканию образовавшейся просроченной задолженности Досудебные меры предпринимаемые самостоятельно (различные виды уведомления должника) Судебные процедуры, исполнительное производство с привлечением коллекторских агентств 9 Судебные процедуры Подведомственность судебных дел Суд общей юрисдикции Мировой суд Арбитражный суд Третейский суд 10 Подведомственность дел судам общей юрисдикции – статья 22 ГПК РФ 1) исковые дела с участием граждан, организаций, по спорам, возникающим из гражданских, семейных, трудовых, жилищных, земельных, экологических и иных правоотношений; 2) дела в порядке приказного производства; 3) некоторые другие. Суды общей юрисдикции рассматривают и разрешают дела, за исключением экономических споров и других дел, отнесенных федеральным конституционным законом и федеральным законом к ведению арбитражных судов. При обращении в суд с заявлением, содержащим несколько связанных между собой требований, из которых одни подведомственны суду общей юрисдикции, другие – арбитражному суду, если разделение требований невозможно, дело подлежит рассмотрению и разрешению в суде общей юрисдикции. Дела, подсудные мировому судье (статья 23 ГПК РФ) Мировой судья рассматривает в качестве суда первой инстанции: 1) дела о выдаче судебного приказа; 2) дела по имущественным спорам при цене иска, не превышающей пятисот минимальных размеров оплаты труда, установленных федеральным законом на день подачи заявления; 3) некоторые другие дела. При объединении нескольких связанных между собой требований, изменении предмета иска или предъявлении встречного иска, если новые требования становятся подсудными районному суду, а другие остаются подсудными мировому судье, все требования подлежат рассмотрению в районном 11 суде. Подсудность Суды общей юрисдикции и мировые Общее правило – иск предъявляется в суд по месту жительства ответчика. Иск к организации предъявляется в суд по месту нахождения организации (статья 28 ГПК РФ). Подсудность по выбору истца: 1. Иск к ответчику, место жительства которого неизвестно или который не имеет места жительства в Российской Федерации, может быть предъявлен в суд по месту нахождения его имущества или по его последнему известному месту жительства в Российской Федерации. 2. Иск к организации, вытекающий из деятельности ее филиала или представительства, может быть предъявлен также в суд по месту нахождения ее филиала или представительства. 3. Иски, вытекающие из договоров, в которых указано место их исполнения, могут быть предъявлены также в суд по месту исполнения такого договора. 4. Выбор между несколькими судами, которым согласно настоящей статье подсудно дело, принадлежит истцу. Подсудность связанных между собой дел: Иск к нескольким ответчикам, проживающим или находящимся в разных местах, предъявляется в суд по месту жительства или месту нахождения одного из ответчиков по выбору истца. Договорная подсудность: Стороны могут по соглашению между собой изменить территориальную подсудность для данного дела до принятия его судом к своему производству. 12 Подведомственность дел арбитражному суду (статья 27 АПК РФ) 1. Арбитражному суду подведомственны дела по экономическим спорам и другие дела, связанные с осуществлением предпринимательской и иной экономической деятельности. 2. Арбитражные суды разрешают экономические споры и рассматривают иные дела с участием организаций, являющихся юридическими лицами, граждан, имеющих статус индивидуального предпринимателя (в некоторых случаях рассматривают дела других организаций и граждан – банкротство, споры между акционерами и учредителями и т.д.). Подсудность дел арбитражным судам (статья 34 ГПК РФ) Общее правило – иск предъявляется в арбитражный суд субъекта Российской Федерации по месту нахождения или месту жительства ответчика (статья 35 АПК РФ). Дела, подведомственные арбитражным судам, рассматриваются в первой инстанции арбитражными судами республик, краев, областей, городов федерального значения, автономной области, автономных округов (далее - арбитражные суды субъектов Российской Федерации), за исключением дел, отнесенных к подсудности Высшего Арбитражного Суда Российской Федерации. Подсудность по выбору истца: 1. Иск к ответчику, место нахождения или место жительства которого неизвестно, может быть предъявлен в арбитражный суд по месту нахождения его имущества либо по его последнему известному месту нахождения или месту жительства в Российской Федерации. 2. Иск к ответчикам, находящимся или проживающим на территориях разных субъектов Российской Федерации, предъявляется в арбитражный суд по месту нахождения или месту жительства одного из ответчиков. Договорная подсудность: Территориальная подсудность может быть изменена по соглашению сторон до принятия 13 арбитражным судом заявления к своему производству. Третейский суд Третейский суд - постоянно действующий третейский суд или третейский суд, образованный сторонами для решения конкретного спора. В Российской Федерации могут образовываться постоянно действующие третейские суды и третейские суды для разрешения конкретного спора. Постоянно действующие третейские суды образуются торговыми палатами, биржами, общественными объединениями предпринимателей и потребителей, иными организациями - юридическими лицами, созданными в соответствии с законодательством Российской Федерации, и их объединениями (ассоциациями, союзами) и действуют при этих организациях - юридических лицах. Постоянно действующие третейские суды не могут быть образованы при федеральных органах государственной власти, органах государственной власти субъектов Российской Федерации и органах местного самоуправления. Стороны третейского разбирательства - организации - юридические лица, граждане, имеющие статус индивидуального предпринимателя, физические лица, которые предъявили в третейский суд иск в защиту своих прав и интересов либо которым предъявлен иск. В третейский суд может по соглашению сторон третейского разбирательства передаваться любой спор, вытекающий из гражданских правоотношений, если иное не установлено федеральным законом. Третейский судья - физическое лицо, избранное сторонами или назначенное в согласованном сторонами порядке для разрешения спора в третейском суде. Спор может быть передан на разрешение третейского суда при наличии заключенного между сторонами третейского соглашения. Третейское соглашение - соглашение сторон о передаче спора на разрешение третейского суда. Третейское соглашение в отношении спора, который находится на разрешении в суде общей юрисдикции или арбитражном суде, может быть заключено до принятия решения по спору 14 компетентным судом. Оспаривание решения третейского суда в компетентный суд Если в третейском соглашении не предусмотрено, что решение третейского суда является окончательным, то решение третейского суда может быть оспорено участвующей в деле стороной путем подачи заявления об отмене решения в компетентный суд в течение трех месяцев со дня получения стороной, подавшей заявление, решения третейского суда. Компетентный суд - арбитражный суд субъекта Российской Федерации по спорам, подведомственным арбитражным судам, районный суд по спорам, подведомственным судам общей юрисдикции, в соответствии c подсудностью, установленной арбитражным процессуальным или гражданским процессуальным законодательством Российской Федерации. Исполнение решения третейского суда 1) Добровольное исполнение Решение третейского суда исполняется добровольно в порядке и сроки, которые установлены в данном решении. Если в решении третейского суда срок не установлен, то оно подлежит немедленному исполнению. 2) Принудительное исполнение решения третейского суда Если решение третейского суда не исполнено добровольно в установленный срок, то оно подлежит принудительному исполнению. Принудительное исполнение решения третейского суда осуществляется по правилам исполнительного производства, действующим на момент исполнения решения третейского суда, на основе выданного компетентным судом исполнительного листа на принудительное исполнение решения третейского суда. Заявление о выдаче исполнительного листа подается в компетентный суд стороной, в пользу 15 которой было вынесено решение. Приказное производство Судебный приказ Судебный приказ – это судебное постановление, вынесенное судьей единолично на основании заявления о взыскании денежных сумм или об истребовании движимого имущества от должника. Условия выдачи судебного приказа: 1. требование основано на нотариально удостоверенной сделке; 2. требование основано на сделке, совершенной в простой письменной форме; 3. требование заявлено органом внутренних дел или подразделением судебных приставов о взыскании расходов, произведенных в связи с розыском ответчика, или должника и его имущества, а также расходов, связанных с хранением арестованного имущества, изъятого у должника. Судебный приказ является одновременно исполнительным документом. Подача заявления о вынесении судебного приказа 1. Заявление о вынесении судебного приказа подается в суд по общим правилам подсудности, установленным в ГПК РФ. 2. Заявление о вынесении судебного приказа оплачивается государственной пошлиной в размере 50 процентов ставки, установленной для исковых заявлений. 16 Порядок вынесения судебного приказа Судебный приказ выносится в течение пяти дней со дня поступления заявления без судебного разбирательства и вызова сторон для заслушивания их объяснений. Судебный приказ составляется на специальном бланке в двух экземплярах. Один экземпляр судебного приказа остается в производстве суда, второй экземпляр выдается взыскателю. Для должника изготавливается копия судебного приказа. Судья высылает копию судебного приказа должнику, который в течение десяти дней со дня получения приказа имеет право представить возражения относительно его исполнения. В случае, если в установленный срок (10 календарных дней) от должника не поступят в суд возражения, судья выдает взыскателю второй экземпляр судебного приказа, заверенный гербовой печатью суда, для предъявления его к исполнению. По просьбе взыскателя судебный приказ может быть направлен судом для исполнения судебному приставу-исполнителю. Отмена судебного приказа Отмена судебного приказа – если от должника в установленный срок поступят возражения относительно его исполнения => требование нужно предъявлять в порядке искового производства. Следует отметить, что в арбитражном процессе предусмотрено рассмотрение дел17 в порядке упрощенного производства. (Глава 29 АПК РФ) Исполнительное производство Исполнительное производство с 01.02.2008 регулируется Федеральным законом от 02.10.2007 № 229-ФЗ «Об исполнительном производстве» Принудительное исполнение (далее - исполнение) судебных актов и актов других органов и должностных лиц возлагается на Федеральную службу судебных приставов и ее территориальные органы. Структура службы судебных приставов Главный судебный пристав Российской Федерации Главные судебные приставы субъектов Российской Федерации Территориальные подразделения службы судебных приставов Старшие судебные приставы 18 судебные приставы-исполнители Случаи, когда требования, содержащиеся в судебных актах (или актах других органов), могут быть исполнены юридическими или физическими лицами без привлечения службы судебных приставов Требования взыскателя могут быть удовлетворены должником добровольно. Непосредственно взыскателем полученный исполнительный документ о взыскании денежных средств или их аресте может быть направлен в кредитную организацию. Одновременно с исполнительным документом взыскатель представляет в банк или иную кредитную организацию заявление, содержание которого регламентируется статьей ч. 2 статьи 8 закона. Непосредственно взыскателем исполнительный документ о взыскании периодических платежей, о взыскании денежных средств, не превышающих в сумме двадцати пяти тысяч рублей, может быть направлен в организацию или иному лицу, выплачивающим должнику заработную плату, пенсию, стипендию и иные периодические платежи. Одновременно с исполнительным документом взыскатель представляет заявление, содержание которого регламентируется статьей ч. 2 статьи 9 закона. Основные виды исполнительных документов по делам микрофинансовых организаций 1) исполнительные листы, выдаваемые судами на основании принимаемых судебных актов; 2) судебные приказы; 3) постановления судебного пристава-исполнителя. Постановление – документ должностного лица службы судебных приставов, которым оформляются все решения пристава по вопросам исполнительного производства. Постановления могут быть приняты судебным приставом-исполнителем, главным судебным приставом Российской Федерации, главным судебным приставом субъекта Российской Федерации, старшим судебным приставом и их заместителями. Постановление может быть: 1) обжаловано - в порядке подчиненности вышестоящему должностному лицу службы судебных приставов. 19 2) оспорено в суде. Сроки предъявления исполнительных документов к исполнению Общие сроки: 3 (Три) года со дня вступления в законную силу или окончания срока при отсрочке или рассрочке исполнения – для исполнительных листов судов. 3 (Три) года по истечении 10-дневного срока со дня выдачи – для судебных приказов. Дополнения о сроках предъявления исполнительных документов: Исполнительные листы, выдаваемые на основании судебных актов арбитражных судов, по которым арбитражным судом восстановлен пропущенный срок для предъявления исполнительного листа к исполнению, могут быть предъявлены к исполнению в течение трех месяцев со дня вынесения судом определения о восстановлении пропущенного срока. Исполнительные документы, содержащие требования о взыскании периодических платежей, могут быть предъявлены к исполнению в течение всего срока, на который присуждены платежи, а также в течение трех лет после окончания этого срока. Прерывание срока предъявления исполнительного документа Срок прерывается: 1) предъявлением исполнительного документа к исполнению; 2) частичным исполнением исполнительного документа должником; 3) в случае возвращения исполнительного документа взыскателю в связи с невозможностью исполнения (срок предъявления исчисляется со дня возвращения исполнительного документа взыскателю); 4) после перерыва в исполнительном производстве течение срока возобновляется; время до прерывания в новый срок не засчитывается; 5) в случае рассрочки исполнения, течение срока продлевается на срок рассрочки. При пропуске срока, взыскатель вправе обратиться с заявлением о восстановлении пропущенного срока в суд в случае, если исполнительным документом является исполнительный лист или приказ. 20 По иным исполнительным документам сроки не восстанавливаются. Возбуждение исполнительного производства Исполнительное производство возбуждается на основании исполнительного документа по заявлению взыскателя. Заявление может содержать ходатайство о наложении ареста на имущество должника в целях обеспечения исполнения требований взыскателя. Заявление и исполнительный документ подаются взыскателем в территориальный орган службы судебных приставов по месту совершения исполнительных действий, для должника-физического лица - по месту жительства должника, по месту пребывания или нахождения его имущества, для должника-организации - по месту нахождения или юридическому адресу, адресу представительства или филиала и т. д. ! Согласно п. 4 ст. 33 закона «Об исполнительном производстве», в случае отсутствия сведений о местонахождении должника, его имущества, исполнительные действия совершаются и меры принудительного исполнения применяются судебным приставом-исполнителем по последнему известному месту жительства или месту пребывания должника до установления местонахождения должника, его имущества. ! Если взыскателю неизвестно в каком подразделении должно быть возбуждено исполнительное производство, он вправе направить исполнительный документ и заявление Главному судебному приставу субъекта РФ согласно п. 4 ст. 30 ФЗ «Об исполнительном производстве». 21 Срок возбуждения (вынесения постановления о возбуждении исполнительного производства) – 3 (Три) дня со дня поступления исполнительного документа приставу-исполнителю. все в порядке нарушены требования, предъявляемые к исполнительному документу Возбуждение исполнительного производства Возвращение исполнительного документа взыскателю Постановление о возбуждении исполнительного производства (10 дней на обжалование) Копии направляются взыскателю, должнику и в суд на следующий день. Судебный пристав уведомляет должника о принудительном исполнении требований по истечении, указанного в постановлении срока. Постановление об отказе в возбуждении исполнительного производства (10 дней на обжалование) Копии направляются взыскателю, должнику и в суд на следующий день. в течение 5 дней со дня получения должником постановления добровольное исполнение свыше 5 дней принудительное исполнение со взысканием исполнительского сбора (7%) и расходов по совершению исполнительных действий Срок для добровольного исполнения устанавливается при первичном поступлении исполнительного документа в службу судебных приставов. В случае последующего предъявления или по исполнительным документам об обеспечительных мерах, такие сроки не устанавливаются. 22 Отказ в возбуждении исполнительного производства Постановление об отказе в возбуждении исполнительного производства может быть вынесено, если: 1) исполнительный документ предъявлен без заявления взыскателя либо заявление не подписано взыскателем или его представителем; 2) исполнительный документ предъявлен не по месту совершения исполнительных действий; 3) истек и не восстановлен судом срок предъявления исполнительного документа к исполнению; 4) документ не является исполнительным либо не соответствует требованиям, предъявляемым к исполнительным документам, установленным статьей 13 закона; 5) исполнительный документ был ранее предъявлен к исполнению и исполнительное производство по нему было прекращено; 6) исполнительный документ был ранее предъявлен к исполнению и исполнительное производство по нему было окончено в связи с фактическим исполнением требований; 7) не вступил в законную силу судебный акт, акт другого органа или должностного лица, который является исполнительным документом или на основании которого выдан исполнительный документ, за исключением исполнительных документов, подлежащих немедленному исполнению; 8) исполнительный документ в соответствии с законодательством Российской Федерации не подлежит исполнению Федеральной службой судебных приставов (расчеты с бюджетом). 23 Извещения и вызовы Лица, участвующие в исполнительном производстве, извещаются об исполнительных действиях или вызываются к судебному приставу-исполнителю либо на место совершения исполнительных действий: 1) повесткой с уведомлением о вручении, 2) телефонограммой, 3) телеграммой, с использованием всех видов связи или доставки. При наложении ареста на имущество и принятии иных обеспечительных мер судебный пристависполнитель вправе совершать исполнительные действия и применять меры принудительного исполнения без предварительного уведомления об этом лиц, участвующих в исполнительном производстве. Извещение направляется по адресу, указанному в исполнительном документе, если лицо, участвующее в исполнительном производстве, или по указанному самим лицом иному адресу. Извещение, адресованное организации, направляется по ее юридическому адресу или по адресу ее представительства или филиала. Лица, уклоняющиеся от явки по вызову судебного пристава-исполнителя, могут подвергаться приводу на основании постановления судебного пристава-исполнителя, утверждаемого старшим судебным приставом. Дата и время доставки повестки и извещения фиксируются в соответствии со ст. 26 ФЗ «Об исполнительном производстве». Повестки и извещения могут быть вручены: 1) лично под расписку физическому лицу или работнику организации; 2) любому совместно проживающему с должником совершеннолетнему лицу с его согласия. 24 Последствия отказа от принятия повестки или извещения Лица, считаются извещенными, если: 1) адресат отказался от получения; 2) адресат не явился при получении почтового извещения. ! При изменении адреса во время ведения исполнительного производства при отсутствии сведений о новом адресе извещение посылается по последнему известному адресу и лицо, таким образом, считается извещенным. 25 Совершение исполнительных действий 1. Срок совершения исполнительных действий – в течение 2 (Двух) месяцев со дня возбуждения исполнительного производства, за исключением специально предусмотренных законом случаев (статья 36 закона «Об исполнительном производстве»). В сроки не включается время: 1) в течение которого исполнительные действия не производились в связи с их отложением; 2) в течение которого исполнительное производство было приостановлено; 3) отсрочки или рассрочки исполнения исполнительного документа; 4) со дня объявления розыска должника-организации, а также имущества должника до дня окончания розыска; 5) со дня обращения взыскателя, должника, судебного пристава-исполнителя в суд, выдавшим исполнительный документ, с заявлением о разъяснении положений исполнительного документа, предоставлении отсрочки или рассрочки его исполнения, а также об изменении способа и порядка его исполнения до дня получения вступившего в законную силу судебного акта, принятого по результатам рассмотрения такого обращения; 6) со дня вынесения постановления о назначении специалиста до дня поступления в подразделение судебных приставов его отчета или иного документа о результатах работы; 7) со дня передачи имущества для реализации до дня поступления вырученных от реализации этого имущества денежных средств на счет по учету средств, поступающих во временное распоряжение подразделения судебных приставов (далее - депозитный счет подразделения судебных приставов), но не более двух месяцев со дня передачи последней партии указанного имущества для реализации. 2. Место совершения исполнительных действий: место жительства, место работы или место нахождения имущества – для должника физического лица. место нахождения или место нахождения имущества – для должника-юридического лица. 3. Время совершения исполнительных действий – в рабочие дни с 6 часов до 22 часов26 по местному времени. Исполнительное производство Отсрочка или рассрочка исполнения Отложение исполнительных действий Приостановление исполнительного производства Прекращение исполнительного производства Окончание исполнительного производства Отсрочка или рассрочка исполнения судебных актов и актов других органов, изменение способа и порядка их исполнения Стороны исполнительного производства или судебный пристав-исполнитель вправе обратиться в суд с заявлением о предоставлении отсрочки или рассрочки исполнения, а также изменения способа и порядка исполнения. Отложение исполнительных действий Отложение исполнительных действий может быть произведено по заявлению взыскателя, должника, пристава на основании определения суда. Судебный пристав вправе отложить исполнительные действия по собственной27 инициативе или по заявлению взыскателя на срок не более 10 (Десяти) дней. Приостановление исполнительного производства производится судом или судебным приставом Судом Подлежит приостановлению в случаях: 1) предъявления иска об освобождении от наложенного ареста (исключении из описи) имущества, на которое обращено взыскание по исполнительному документу; 2) оспаривания результатов оценки арестованного имущества; 3) оспаривания постановления судебного пристава-исполнителя о взыскании исполнительского сбора; 4) в иных случаях, предусмотренных федеральным законом. Может быть приостановлено в случаях: 1) оспаривания исполнительного документа или судебного акта, на основании которого выдан исполнительный документ; 2) нахождения должника в длительной служебной командировке; 3) принятия к производству заявления об оспаривании постановления, действий (бездействия) судебного приставаисполнителя или отказа в совершении действий; 4) обращения взыскателя, должника или судебного пристава-исполнителя в суд, другой орган или к должностному лицу, выдавшим исполнительный документ, с заявлением о разъяснении положений исполнительного документа, способа и 28 порядка его исполнения; Приостановление исполнительного производства производится судом или судебным приставом Судебным приставом Подлежит приостановлению в случаях: 1) смерти должника, объявления его умершим или признания безвестно отсутствующим, если установленные судебным актом, актом другого органа или должностного лица требования или обязанности допускают правопреемство; 2) утраты должником дееспособности; 3) участия должника в боевых действиях в составе Вооруженных Сил Российской Федерации, других войск, воинских формирований и органов, созданных в соответствии с законодательством Российской Федерации, выполнения должником задач в условиях чрезвычайного или военного положения, вооруженного конфликта либо просьбы взыскателя, находящегося в таких же условиях; 4) применения арбитражным судом в отношении должникаорганизации процедуры банкротства ; 5) принятия судом к рассмотрению иска должника об отсрочке или рассрочке взыскания исполнительского сбора, уменьшении его размера или об освобождении от взыскания исполнительского сбора; 6) направления судебным приставом-исполнителем в Федеральную налоговую службу или Банк России уведомления о наложении ареста на имущество должника-организации, непосредственно участвующего в производстве товаров и работ . Может быть приостановлено в случаях: 1) нахождения должника на лечении в стационарном лечебном учреждении; 2) розыска должника-гражданина; 3) просьбы должника, проходящего военную службу по призыву в Вооруженных Силах Российской Федерации, других войсках, воинских формированиях и органах, созданных в соответствии с законодательством Российской Федерации; 4) направления постановления о поручении совершить отдельные исполнительные действия другому судебному приставу в другое подразделение службы на иной территории. 29 Приостановление исполнительного производства Сроки приостановления исполнительного производства – до прекращения обстоятельств, послуживших основанием приостановления исполнительного производства, после чего суд и судебный исполнитель возобновляет исполнительное производство. Прекращение исполнительного производства Исполнительное производство прекращается судом в случаях: 1) смерти взыскателя-гражданина (должника-гражданина), объявления его умершим или признания безвестно отсутствующим, если установленные судебным актом, актом другого органа или должностного лица требования или обязанности не могут перейти к правопреемнику и не могут быть реализованы доверительным управляющим, назначенным органом опеки и попечительства; 2) отказа взыскателя от получения вещи, изъятой у должника при исполнении исполнительного документа, содержащего требование о передаче ее взыскателю; 3) в иных случаях, когда федеральным законом предусмотрено прекращение исполнительного производства. Исполнительное производство прекращается приставом-исполнителем в следующих основных случаях: 1) принятия судом акта о прекращении исполнения выданного им исполнительного документа; 2) принятия судом отказа взыскателя от взыскания; 3) утверждения судом мирового соглашения между взыскателем и должником; 4) отмены судебного акта, на основании которого выдан исполнительный документ; 5) отмены или признания недействительным исполнительного документа, на основании которого возбуждено исполнительное производство. Последствия прекращения исполнительного производства О прекращении исполнительного производства судебным приставом-исполнителем выносится постановление, копии которого направляются взыскателю, должнику и в суд, выдавший исполнительный документ, в трехдневный срок со дня вынесения постановления. Исполнительный 30 документ, по которому исполнительное производство прекращено, остается в материалах прекращенного исполнительного производства и не может быть повторно предъявлен к исполнению. Возвращение исполнительного документа взыскателю Причины возвращения: 1) по заявлению взыскателя; 2) если нарушен срок предъявления исполнительного документа к исполнению; 3) если невозможно установить место нахождения должника, его имущества, либо получить сведения о его наличии; 4) если у должника отсутствуют имущество, на которое может быть обращено взыскание и все принятые судебным приставом-исполнителем меры по его отысканию оказались безрезультатными; 5) если взыскатель отказался оставить за собой имущество должника, не реализованное при исполнении исполнительного документа; 6) если взыскатель своими действиями препятствует исполнению исполнительного документа. В случае невозможности взыскания, судебный пристав-исполнитель составляет об этом соответствующий акт, который утверждается старшим судебным приставом. Возвращение исполнительного документа взыскателю не является препятствием для нового предъявления этого документа к исполнению в пределах срока предъявления исполнительного документа (3 года). Срок исчисляется со дня возвращения. 31 Окончание исполнительного производства Исполнительное производство оканчивается в случаях: 1) фактического исполнения исполнительного документа; 2) фактического исполнения одним или несколькими должниками требования о солидарном взыскании, содержащегося в сводном исполнительном производстве; 3) возвращения исполнительного документа без исполнения взыскателю по вышеуказанным основаниям 4) возвращения исполнительного документа требованию суда; 5) при ликвидации должника-организации или признания должника-организации банкротом и направления исполнительного документа в ликвидационную комиссию или конкурсному управляющему 6) направления исполнительного документа в организацию для единовременного или периодического удержания из заработка (дохода) должника; 7) направления исполнительного документа из одной службы судебных приставов или одного подразделения в другое. ! Подлинник исполнительного документа остается в исполнительном производстве в случаях 1), 2), 6). В остальных случаях в исполнительном производстве остается копия. Копии постановления не позднее дня, следующего за днем его вынесения, 32 направляются взыскателю, должнику и в суд, выдавший исполнительный документ. Принудительное исполнение Основные исполнительные действия Судебный пристав-исполнитель вправе: 1) вызывать стороны исполнительного производства (их представителей), иных лиц в случаях, предусмотренных законодательством Российской Федерации; 2) запрашивать необходимые сведения у физических лиц, организаций и органов, получать от них объяснения, информацию, справки; 3) проводить проверку, в том числе проверку финансовых документов по исполнению исполнительных документов; 4) давать физическим и юридическим лицам поручения по исполнению требований, содержащихся в исполнительных документах; 5) входить в нежилые помещения и хранилища, занимаемые должником или другими лицами либо принадлежащие должнику или другим лицам, в целях исполнения исполнительных документов; 6) ! с разрешения в письменной форме старшего судебного пристава входить без согласия должника в жилое помещение, занимаемое должником; 7) в целях обеспечения исполнения исполнительного документа накладывать арест на имущество, в том числе денежные средства и ценные бумаги, изымать указанное имущество, передавать арестованное и изъятое имущество на хранение; 8) в порядке и пределах, которые установлены законом, производить оценку имущества; 9) привлекать для оценки имущества специалистов, соответствующих законодательства Российской Федерации об оценочной деятельности; требованиям 10) производить розыск должника, его имущества, самостоятельно или с привлечением органов внутренних дел; 33 Принудительное исполнение Основные исполнительные действия 11) запрашивать у сторон исполнительного производства необходимую информацию; 12) рассматривать заявления и ходатайства сторон исполнительного производства и других лиц, участвующих в исполнительном производстве; 13) взыскивать исполнительский сбор и налагать штрафы на должника и иных лиц в случаях и порядке, которые установлены законом; 14) обращаться в орган, осуществляющий государственную регистрацию прав на имущество и сделок с ним, для проведения регистрации на имя должника принадлежащего ему имущества в случаях и порядке, которые установлены законом; 15) устанавливать временные ограничения на выезд должника из Российской Федерации; 16) проводить проверку правильности удержания и перечисления денежных средств по судебному акту, акту другого органа или должностного лица по заявлению взыскателя или по собственной инициативе; 17) совершать иные действия, необходимые для своевременного, полного и правильного исполнения исполнительных документов. Основанием применения мер принудительного исполнения является истечение срока (5 дней), установленного судебным приставом-исполнителем для добровольного исполнения в постановлении о возбуждении исполнительного производства. 34 Основные меры принудительного исполнения Меры принудительного исполнения применяются судебным приставом-исполнителем после возбуждения исполнительного производства, если устанавливается срок для добровольного исполнения требований, содержащихся в исполнительном документе, то меры принудительного исполнения применяются после истечения такого срока. 1) обращение взыскания на имущество должника, в том числе на денежные средства и ценные бумаги; 2) обращение взыскания на периодические выплаты, получаемые должником в силу трудовых, гражданско-правовых или социальных правоотношений; 3) обращение взыскания на имущественные права должника, в том числе на право получения платежей по исполнительному производству, в котором он выступает в качестве взыскателя, на право получения платежей по найму, аренде, а также на исключительные права на результаты интеллектуальной деятельности и средства индивидуализации и т.д.; 4) изъятие у должника имущества, присужденного взыскателю; 5) наложение ареста на имущество должника, находящееся у должника или у третьих лиц, во исполнение судебного акта об аресте имущества; 6) обращение в регистрирующий орган для регистрации перехода права на имущество, в том числе на ценные бумаги, с должника на взыскателя в случаях и порядке, которые установлены законом; 7) иные действия, предусмотренные федеральным законом или исполнительным документом. 35 Рассмотрим отдельные исполнительные действия: 1. Розыск должника, его имущества Розыск осуществляется Органами внутренних дел Федеральной службой судебных приставов Постановление о розыске выносится по инициативе судебного пристава или по заявлению взыскателя Постановление о розыске выносится по заявлению взыскателя Осуществляется розыск должникагражданина по исполнительным документам, содержащим требования о защите интересов Российской Федерации, субъектов Российской Федерации, муниципальных образований, требования о взыскании алиментов, возмещении вреда, причиненного здоровью или в связи со смертью кормильца, требования об отобрании ребенка. Осуществляется розыск организации, имущества организации и имущества гражданина. должникадолжникадолжника- Расходы по розыску должника-организации, имущества должника-организации и имущества должникагражданина относятся к расходам по совершению исполнительных действий на основании расчета, 36 производимого территориальным органом ФССП. Приложение N 8 к Административному регламенту (в редакции приказа Минюста России от 8 июля 2008 года N 139) АЛГОРИТМ действий судебного пристава-исполнителя по розыску при розыске должника-организации и имущества должника (гражданина или организации) Основанием для проведения разыскных мероприятий является постановление судебного пристава-исполнителя о розыске должника-организации или имущества должника (гражданина или организации), утверждаемое старшим судебным приставом. 1. Заведение разыскного дела При получении постановления о розыске должника-организации, имущества должника (гражданина или организации) судебный пристав-исполнитель, наделенный полномочиями розыска (далее - судебный пристав-исполнитель по розыску) осуществляет следующие действия: В 3-дневный срок после получения постановления судебного пристава-исполнителя о розыске должника-организации, имущества должника (гражданина/организации) выносит постановление о заведении разыскного дела. Копия постановления направляется инициатору розыска. Составляет план разыскных мероприятий Определяет перечень государственных органов, которые могут располагать информационными данными о должнике или его имуществе и направляет запросы 37 Примерный перечень государственных органов, в которых судебный пристав-исполнитель по розыску может получить информацию о должнике или его имуществе Территориальный орган МВД России, его структурные подразделения: ИЦ УВД (адресное бюро, судимость, административные правонарушения, огнестрельное, газовое и коллекционное оружие и т.д.), ГИБДД (доверенность, арестованный, и разыскиваемый, и иной автотранспорт), иные структурные подразделения Территориальные органы МВД России на железнодорожном, воздушном морском и речном транспорте (о приобретении билетов и проезде) Территориальные органы МВД России на закрытых территориях и режимных объектах Территориальное Управление Федеральной службы исполнения наказаний Территориальный орган Федеральной миграционной службы Территориальное подразделение Пограничной службы ФСБ России Территориальные органы Федеральной таможенной службы Территориальный орган Федеральной налоговой службы(Единый государственный реестр юридических лиц (ЕГРЮЛ), Единый государственный реестр индивидуальных предпринимателей (ЕГРИП) Территориальное Управление Федеральной регистрационной службы (Единый государственный реестр прав на недвижимое имущество и сделок с ним) Территориальные органы ФССП России (банк данных "Исполнительное производство", банк данных "Розыск должников и их имущества") Отделение Пенсионного фонда России Управление ЗАГС Государственный технический надзор Государственная инспекция МЧС России по маломерным судам Бюро технической инвентаризации администраций Кредитные организации и учреждения Подразделение Фонда обязательного медицинского страхования Подразделение Фонда социального страхования Нотариат Иные регистрирующие, контролирующие органы 38 2. Порядок розыска Поступающая информация проверяется путем: - выхода/выезда по месту регистрации или нахождения должника, его имущества; - опроса граждан; - осмотра помещений и хранилищ, принадлежащих должникам или занимаемых ими; - изучения финансовых и иных документов оперативно-хозяйственной деятельности должника. Действия по проверке фиксируются составлением итогового документа - справки, которая после доклада старшему судебному приставу приобщается к документам разыскного дела. При необходимости направляет запросы в иные регистрирующие и контролирующие органы. При обнаружении должника либо установлении местонахождения его имущества незамедлительно информирует инициатора розыска. В случае безрезультатности разыскных мер либо окончания исполнительного производства судебный пристав-исполнитель по розыску принимает следующие решения: - продлевает срок ведения разыскного дела, - прекращает разыскное дело. 39 2. Временное ограничение на выезд должника из Российской Федерации Постановление о временном ограничении на выезд выносится по заявлению взыскателя или по собственной инициативе судебного пристава-исполнителя. Такое постановление утверждается Старшим судебным приставом, копии направляются должнику, в миграционную службу и пограничные органы. Постановление выносится при неисполнении должником в установленный срок требований, содержащихся в исполнительном документе, выданном на основании судебного акта или являющимся судебным актом. 3. Государственная регистрация имущества и имущественных прав по инициативе судебного пристава-исполнителя Судебный пристав-исполнитель вправе обратиться в регистрирующий орган для проведения в установленном порядке государственной регистрации права собственности должника на имущество, иного имущественного права, принадлежащего ему и подлежащего государственной регистрации, в целях последующего обращения взыскания на указанное имущество или имущественное право при отсутствии или недостаточности у должника иного имущества или имущественного права, на которое может быть обращено взыскание. 4. Обращение взыскания на имущество должника Обращение взыскания на имущество должника микрофинансовой организации состоит из: ареста; изъятия; принудительной реализации. 40 Порядок обращения взыскания В соответствии со ст. 69 закона «Об исполнительном производстве» взыскание по исполнительным документам обращается: в первую очередь на денежные средства в рублях и иностранной валюте и иные ценности, в том числе находящиеся на счетах, во вкладах или на хранении в банках и иных кредитных организациях; во вторую очередь взыскание обращается на иное имущество, принадлежащее должнику на праве собственности, хозяйственного ведения или оперативного управления, за исключением имущества, на которое в соответствии с законом не может быть обращено взыскание. Порядок обращения взыскания на имущество организаций (юридических лиц) и индивидуальных предпринимателей, в случае, если требования по исполнительному документу связаны с предпринимательской деятельностью В случае отсутствия у организации денежных средств, достаточных для удовлетворения требований, содержащихся в исполнительном документе, взыскание обращается на иное имущество, принадлежащее указанной организации на праве собственности, праве хозяйственного ведения или праве оперативного управления в следующей очередности: 1) в первую очередь - на движимое имущество, не участвующее в производстве товаров, выполнении работ или оказании услуг; 2) во вторую очередь - на имущественные права, непосредственно не используемые в производстве товаров, выполнении работ или оказании услуг; 3) в третью очередь - на недвижимое имущество, непосредственно не участвующее в производстве товаров, выполнении работ или оказании услуг; 41 4) в четвертую очередь - на имущество, непосредственно используемое в производстве товаров, выполнении работ или оказании услуг. Получение сведений об имуществе должника Получение сведений об имуществе должника: сведения об имуществе запрашиваются у самого должника; у налоговых органов; в иных органах и организациях, в том числе осуществляющих государственную регистрацию прав на имущество; у банков и иных кредитных организаций; иных органов (см. алгоритм розыска имущества). Обращение взыскания на денежные средства Наличные денежные средства в рублях и иностранной валюте, в том числе хранящиеся у должника либо хранящиеся в банках и иных кредитных организациях, изымаются и арестовываются. Изъятые денежные средства не позднее операционного дня, следующего за днем изъятия, сдаются в банк для перечисления на депозитный счет подразделения судебных приставов. Банк или иная кредитная организация, осуществляющие обслуживание счетов должника, исполняют содержащиеся в исполнительном документе требования о взыскании денежных средств в течение трех дней со дня получения исполнительного документа от взыскателя или судебного приставаисполнителя. Денежные средства могут быть перечислены на депозитный счет службы судебных приставов или на счет, указанный взыскателем. В случае, если денежных средств на счетах должника недостаточно для исполнения содержащихся в исполнительном документе требований, то банк или иная кредитная организация перечисляет имеющиеся средства и продолжает дальнейшее исполнение по мере поступления денежных средств на счет или счета должника до исполнения содержащихся в исполнительном документе требований в полном объеме. О произведенных перечислениях банк или иная кредитная организация 42 незамедлительно сообщает судебному приставу-исполнителю или взыскателю, если исполнительный документ поступил от взыскателя. Обращение взыскания на имущественные права В рамках исполнительного производства взыскание может быть обращено на принадлежащие должнику имущественные права, в том числе: 1) дебиторскую задолженность – право требования должника к третьему лицу, не исполнившему денежное обязательство перед ним как кредитором, в том числе право требования по оплате фактически поставленных должником товаров, выполненных работ или оказанных услуг, по найму, аренде и другим (взыскание обращается в случае, если не истек срок исковой давности, дебиторы не исключены из Единого государственного реестра, не являются банкротами, не находятся в процессе ликвидации; 2) право требования в качестве взыскателя по исполнительному документу; 3) право на долгосрочную аренду недвижимого имущества; 4) исключительное право на результат интеллектуальной деятельности и средство индивидуализации, за исключением случаев, когда в соответствии с законодательством Российской Федерации на них не может быть обращено взыскание; 5) право требования по договорам об отчуждении и использовании исключительного права на результат интеллектуальной деятельности и средство индивидуализации; 6) принадлежащее лицензиату право использования результата интеллектуальной деятельности и средства индивидуализации. 43 Обращение взыскания на имущество должника, находящееся у третьих лиц Обращение взыскания на имущество должника, находящееся у третьих лиц, производится на основании судебного акта. Заявление взыскателя или судебного пристава-исполнителя об обращении взыскания на имущество должника, находящееся у третьих лиц, рассматривается судом в десятидневный срок со дня поступления заявления. Вступивший в законную силу судебный акт об обращении взыскания на имущество должника, находящееся у третьих лиц, подлежит немедленному исполнению. Обращение взыскания на заложенное имущество Взыскание на заложенное имущество производится исключительно по исполнительному документу, являющемуся судебным актом или выданному на основании судебного акта. Если взыскание на имущество обращено для удовлетворения требований залогодержателя, то взыскание на заложенное имущество обращается в первую очередь независимо от наличия у должника другого имущества. Обращение взыскания в пользу залогодержателя на заложенное движимое имущество может производиться без судебного акта об обращении взыскания. Заложенное имущество, взыскание на которое обращено для удовлетворения требований залогодержателя, реализуется в порядке, установленном для реализации заложенного имущества. При недостаточности у должника имущества для удовлетворения требований всех взыскателей взыскание на заложенное имущество может быть обращено на основании судебного акта об обращении взыскания на заложенное имущество в интересах не являющихся залогодержателями взыскателей, требования которых в соответствии с частью 1 статьи 111 закона «Об исполнительном производстве» относятся к первой или второй очереди, имеют преимущество перед требованием залогодержателя и возникли до заключения договора залога. 44 Залогодержатель, оставивший за собой заложенное имущество, при отсутствии у должника другого имущества или при недостаточности этого имущества для удовлетворения требований всех взыскателей обязан удовлетворить требования взыскателей, предусмотренные частью 4 статьи 78 закона «Об исполнительном производстве», в размере, не превышающем стоимости оставленного им за собой имущества, определенной в порядке, установленном главой 9 закона «Об исполнительном производстве». Реализация заложенного имущества в случае, предусмотренном частью 4 статьи 78 закона «Об исполнительном производстве», осуществляется по общим правилам реализации имущества должника. Согласия залогодержателя на реализацию этого имущества в данном случае не требуется. Взыскание на имущество должника, арестованное судом в целях обеспечения иска взыскателя (принятия обеспечительных мер), обращается в пользу этого взыскателя. Взыскание на имущество должника, заложенное по договору об ипотеке, обращается в соответствии с Федеральным законом от 16 июля 1998 года N 102-ФЗ "Об ипотеке (залоге недвижимости)". Требования залогодержателя, возникшие на основании закона, удовлетворяются из стоимости заложенного имущества без соблюдения очередности удовлетворения требований, установленной статьей 111 закона «Об исполнительном производстве». Имущество, на которое не может быть обращено взыскание Взыскание не может быть обращено на принадлежащее должнику-гражданину на праве собственности имущество, перечень которого установлен Гражданским процессуальным кодексом Российской Федерации. Перечень имущества должника-организации, на которое не может быть обращено взыскание, устанавливается федеральным законом. 45 Арест имущества должника Арест имущества включает: опись имущества; объявление запрета на распоряжение, при необходимости - ограничения права пользования имуществом, его изъятия или передачи на хранение. По старому закону срок наложения ареста на имущество должника был установлен не позднее одного месяца со дня вручения должнику постановления о возбуждении исполнительного производства, а в необходимых случаях – одновременно с его вручением. Статья 80 закона № 229-ФЗ «Об исполнительном производстве» предусматривает, что: 1) Судебный пристав-исполнитель в целях обеспечения исполнения исполнительного документа, содержащего требования об имущественных взысканиях, вправе, в том числе и в течение срока, установленного для добровольного исполнения должником содержащихся в исполнительном документе требований, наложить арест на имущество должника. При этом судебный пристависполнитель вправе не применять правила очередности обращения взыскания на имущество должника. 2) По заявлению взыскателя о наложении ареста на имущество должника судебный пристависполнитель принимает решение об удовлетворении указанного заявления или об отказе в его удовлетворении не позднее дня, следующего за днем подачи такого заявления. Арест имущества должника (за исключением ареста денежных средств в банке и т. п.) производится судебным приставом-исполнителем с участием понятых (не менее двух дееспособных граждан, не заинтересованных в ходе исполнительного производства). Наличные денежные средства в рублях и иностранной валюте, драгоценные металлы, драгоценные 46 камни, изделия из них, а также лом таких изделий подлежит обязательному изъятию. Наложение ареста на денежные средства, находящиеся в кредитной организации В соответствии со статьей 81 закона «Об исполнительном производстве»: О наложении ареста на денежные средства должника, находящиеся в банке или иной кредитной организации, судебным приставом выносится Постановление и направляется в кредитную организацию. В случае, если неизвестны реквизиты счетов должника, судебный пристав-исполнитель направляет в кредитную организацию постановление о розыске счетов должника и наложении ареста в размере задолженности. Передача арестованного имущества на хранение Недвижимое имущество должника, на которое наложен арест, передается под охрану под роспись в акте о наложении ареста должнику или членам его семьи, назначенным судебным приставом-исполнителем, либо лицам, с которыми территориальным органом Федеральной службы судебных приставов заключен договор. Движимое имущество должника, на которое наложен арест, передается на хранение под роспись в акте о наложении ареста должнику или членам его семьи, назначенным судебным приставом-исполнителем, либо лицам, с которыми территориальным органом Федеральной службы судебных приставов заключен договор. Хранение документов, подтверждающих наличие и объем имущественных прав должника, а также документарных ценных бумаг может осуществляться в подразделении судебных 47 приставов при условии обеспечения их сохранности. Оценка имущества должника ПРОИЗВОДИТСЯ Судебным приставом Оценщиком Вещи, стоимость каждой из которых по предварительной оценке менее 30 000 рублей. 1) недвижимое имущество; 2) ценные бумаги, не обращающиеся на организованном рынке ценных бумаг (за исключением инвестиционных паев открытых и интервальных паевых инвестиционных фондов); 3) имущественные права (за исключением дебиторской задолженности, не реализуемой на торгах); 4) драгоценные металлы и драгоценные камни, изделия из них, а также лом таких изделий; 5) коллекционные денежные знаки в рублях и иностранной валюте; 6) предметы, имеющие историческую или художественную ценность; 7) вещи, стоимость которых по предварительной оценке превышает тридцать тысяч рублей. 48 Реализация имущества должника Реализация имущества должника, если иное не установлено законом, осуществляется путем его продажи специализированными организациями, привлекаемыми в порядке, установленном Правительством Российской Федерации. Специализированная организация обязана размещать информацию о реализуемом имуществе в информационно-телекоммуникационных сетях общего пользования, а об имуществе, реализуемом на торгах, - также в печатных средствах массовой информации. Судебный пристав-исполнитель выносит постановление о передаче имущества на реализацию. Реализация производится с проведением открытых торгов без проведения открытых торгов недвижимое имущество; ценные бумаги; имущественные права; заложенное имущество, на которое обращено взыскание для удовлетворения требований взыскателя, не являющегося залогодержателем; предметы, имеющие историческую или художественную ценность; а также вещь, стоимость которой превышает пятьсот тысяч рублей; дебиторская задолженность при отсутствии согласия взыскателя на обращение взыскания или не перечислении дебитором дебиторской задолженности. иное имущество 49 Реализация имущества на торгах Реализация на торгах имущества должника, в том числе имущественных прав, производится организацией или лицом, имеющими в соответствии с законодательством Российской Федерации право проводить торги по соответствующему виду имущества. Начальная цена имущества, выставляемого на торги, не может быть меньше стоимости, указанной в постановлении об оценке имущества, а начальная продажная цена заложенного имущества, на которое обращено взыскание в судебном порядке, ниже цены, определенной судебным актом. Сроки и порядок проведения торгов Торги должны быть проведены в двухмесячный срок со дня получения организатором торгов имущества для реализации. Порядок проведения торгов устанавливается Гражданским кодексом Российской Федерации. Объявление торгов несостоявшимися Организатор торгов объявляет торги несостоявшимися, если: 1) заявки на участие в торгах подали менее двух лиц; 2) на торги не явились участники торгов либо явился один участник торгов; 3) из явившихся участников торгов никто не сделал надбавки к начальной цене имущества; 4) лицо, выигравшее торги, в течение пяти дней со дня проведения торгов не оплатило 50 стоимость имущества в полном объеме. Публичные торги Имущество продается лицу за наивысшую предложенную цену. Средства от реализации зачисляются на депозитный счет службы судебных приставов. Средства перечисляются на счета взыскателя. Повторные торги Начальная цена снижается на 15%, за исключением случая, если торги не состоялись в связи с п. 4 ст. 91 Нереализованное имущество передается взыскателю. необходимо уведомить судебного пристава в течение 5 дней Аналогичная процедура уценки и передачи нереализованного имущества взыскателю предусмотрена для имущества, переданного в специализированную организацию на реализацию (без торгов). Торги могут быть признаны недействительными по основаниям и в порядке, которые предусмотрены Гражданским кодексом РФ. Взыскателю предлагается оставить за собой не реализованное имущество по цене на 25% ниже стоимости, объявленной на начальных торгах. Имущество предлагается другим взыскателям или возвращается должнику. 51 Обращение взыскания на заработную плату и иные доходы должникагражданина В следующих случаях: 1) исполнение исполнительных документов, содержащих требования о взыскании периодических платежей; 2) взыскание суммы, не превышающей десяти тысяч рублей; 3) отсутствие или недостаточность у должника денежных средств и иного имущества для исполнения требований исполнительного документа в полном объеме. Лица, выплачивающие должнику заработную плату или иные периодические платежи, в трехдневный срок со дня выплаты обязаны выплачивать или переводить удержанные денежные средства взыскателю. Перевод и перечисление денежных средств производятся за счет должника. При перемене должником места работы, учебы, места получения пенсии и иных доходов лица, выплачивающие должнику заработную плату, пенсию, стипендию или иные периодические платежи, обязаны незамедлительно сообщить об этом судебному приставу-исполнителю и (или) взыскателю и возвратить им исполнительный документ с отметкой о произведенных взысканиях. О новом месте работы, учебы, месте получения пенсии и иных доходов должник-гражданин обязан незамедлительно сообщить судебному приставу-исполнителю и (или) взыскателю. Размер удержания из заработной платы и иных доходов должника и порядок его исчисления Не более 50% от суммы, оставшейся после удержания налогов. В некоторых предусмотренных законом случаях не более 70%, например, алименты, возмещение вреда и т.п. В статье 101 закона «Об исполнительном производстве» перечислены виды доходов, на которые не 52 может быть обращено взыскание. Распределение взысканных средств Денежные средства, взысканные с должника в процессе исполнительного производства, подлежат перечислению на депозитный счет подразделения судебных приставов. Перечисление (выдача) указанных средств осуществляется в течение пяти операционных дней со дня поступления денежных средств на депозитный счет подразделения судебных приставов. Не востребованные взыскателем денежные средства хранятся на депозитном счете подразделения судебных приставов в течение трех лет. По истечении данного срока указанные денежные средства перечисляются в федеральный бюджет. Денежные средства, поступившие на депозитный счет подразделения судебных приставов при исполнении содержащихся в исполнительном документе требований имущественного характера, распределяются в следующей очередности: 1) в первую очередь удовлетворяются в полном объеме требования взыскателя, в том числе возмещаются понесенные им расходы по совершению исполнительных действий; 2) во вторую очередь возмещаются иные расходы по совершению исполнительных действий; 3) в третью очередь уплачивается исполнительский сбор; 4) в четвертую очередь погашаются штрафы, наложенные судебным приставомисполнителем на должника в процессе исполнения требований, содержащихся в исполнительном документе. Требования каждой последующей очереди удовлетворяются после удовлетворения 53 требований предыдущей очереди в полном объеме. Очередность удовлетворения требований взыскателей В случае, когда взысканная с должника денежная сумма недостаточна для удовлетворения в полном объеме требований, содержащихся в исполнительных документах, указанная сумма распределяется между взыскателями, предъявившими на день распределения соответствующей денежной суммы исполнительные документы, в следующей очередности: 1) в первую очередь удовлетворяются требования по взысканию алиментов, возмещению вреда, причиненного здоровью, возмещению вреда в связи со смертью кормильца, а также требования о компенсации морального вреда; 2) во вторую очередь удовлетворяются требования по выплате выходных пособий и оплате труда лиц, работающих (работавших) по трудовому договору, а также по выплате вознаграждений авторам результатов интеллектуальной деятельности; 3) в третью очередь удовлетворяются требования по обязательным платежам в бюджет и во внебюджетные фонды; 4) в четвертую очередь удовлетворяются все остальные требования. При распределении каждой взысканной с должника денежной суммы требования каждой последующей очереди удовлетворяются после удовлетворения требований предыдущей очереди в полном объеме. Если взысканная с должника денежная сумма недостаточна для удовлетворения требований одной очереди в полном объеме, то они удовлетворяются пропорционально причитающейся каждому взыскателю сумме, указанной в исполнительном документе. В случае исполнения требований, содержащихся в исполнительных документах, банком или иной кредитной организацией очередность списания денежных средств со счетов должника определяется 54 статьей 855 Гражданского кодекса Российской Федерации. Исполнительский сбор и штрафы Исполнительский сбор – денежное взыскание, налагаемое на должника в случае неисполнения им исполнительного документа в срок, установленный для добровольного исполнения исполнительного документа (7%). Исполнительский сбор не взыскивается в случаях, когда исполнительное производство возбуждено: при повторном предъявлении к исполнению исполнительного документа, по которому вынесено и не отменено постановление судебного пристава-исполнителя о взыскании исполнительского сбора; по постановлению судебного пристава-исполнителя о взыскании расходов по совершению исполнительных действий, исполнительского сбора и штрафов, наложенных судебным приставомисполнителем в процессе исполнения исполнительного документа; по судебным актам по обеспечительным мерам. Должник вправе, обратиться в суд с заявлением об оспаривании постановления судебного приставаисполнителя о взыскании исполнительского сбора, с иском об отсрочке или о рассрочке его взыскания, об уменьшении его размера или освобождении от взыскания исполнительского сбора. Суд вправе уменьшить размер (на ¼), отсрочить или рассрочить взыскание исполнительского сбора, а также освободить должника от взыскания исполнительского сбора. В случае невыполнения законных требований судебного пристава-исполнителя, иного нарушения законодательства Российской Федерации об исполнительном производстве судебный пристависполнитель налагает на виновное лицо штраф в порядке и размере, которые установлены законодательством Российской Федерации об административных правонарушениях. При наличии в действиях лица, нарушающего законодательство Российской Федерации об исполнительном производстве, признаков состава преступления судебный пристав-исполнитель вносит в соответствующие органы представление о привлечении указанного лица к уголовной 55 ответственности. Расходы по совершению исполнительных действий Расходами по совершению исполнительных действий являются денежные средства федерального бюджета, взыскателя и иных лиц, участвующих в исполнительном производстве, затраченные на организацию и проведение исполнительных действий и применение мер принудительного исполнения. К расходам по совершению исполнительных действий относятся денежные средства, затраченные на: перевозку, хранение и реализацию имущества должника; вознаграждение за работу и компенсацию расходов переводчиков, специалистов и иных лиц, привлеченных к проведению исполнительных действий; перевод (пересылку) взыскателю денежных средств; розыск должника, его имущества; проведение государственной регистрации прав должника; совершение других необходимых действий в процессе исполнения исполнительного документа. Возмещение расходов по совершению исполнительных действий Расходы по совершению исполнительных действий возмещаются федеральному бюджету, взыскателю и лицам, понесшим указанные расходы, за счет должника. Взыскание с должника расходов по совершению исполнительных действий, отнесение их на счет федерального бюджета в случаях, предусмотренных законом «Об исполнительном производстве», а также возмещение расходов лицу, которое их понесло, производятся на основании постановления судебного пристава-исполнителя, утвержденного старшим судебным приставом. 56 Защита прав взыскателя, должника и других лиц при совершении исполнительных действий Защита прав других лиц при совершении исполнительных действий В случае возникновения спора, связанного с принадлежностью имущества, на которое обращается взыскание, заинтересованные лица вправе обратиться в суд с иском об освобождении имущества от наложения ареста или исключении его из описи. Заинтересованные лица вправе обратиться в суд с иском о возмещении убытков, причиненных им в результате совершения исполнительных действий и (или) применения мер принудительного исполнения. Защита прав взыскателя при несвоевременном исполнении исполнительного документа 1. Взыскатель вправе предъявить иск о взыскании денежной суммы, удержанной с должника, но не перечисленной взыскателю, лицам, выплачивающим должнику заработную плату, пенсию, стипендию или иные периодические платежи. 2. Взыскатель вправе: Взыскатель вправе Оспаривать постановления должностных лиц службы судебных приставов, их действия (бездействие) Обжаловать постановления должностных лиц службы судебных приставов, их действия (бездействие) В суде В порядке подчиненности должностным лицам службы судебных приставов, в том числе через должностное лицо 57 Оспаривание Постановления должностных лиц службы судебных приставов могут быть оспорены в арбитражном суде или суде общей юрисдикции в районе исполнения обязанностей пристава или иного должностного лица. Оспаривание Арбитражный суд Суд общей юрисдикции Рассмотрение заявления судом производится в десятидневный срок по правилам, установленным процессуальным законодательством Российской Федерации, с учетом особенностей, установленных законом «Об исполнительном производстве». 58 Обжалование 1. Срок обжалования. Жалоба на постановление должностного лица службы судебных приставов, его действия (бездействие) подается в течение десяти дней со дня, когда лицо узнало или должно было узнать о вынесении постановления, совершении действий (бездействии). 2. Форма и содержание. В жалобе должны быть указаны: должность, фамилия, инициалы должностного лица службы судебных приставов, постановление, действия (бездействие), отказ в совершении действий которого обжалуются; фамилия, имя, отчество гражданина или наименование организации, подавших жалобу, место жительства или место пребывания гражданина либо местонахождение организации; основания, по которым обжалуется постановление должностного лица службы судебных приставов, его действия (бездействие), отказ в совершении действий; требования лица, подавшего жалобу. К жалобе прилагается доверенность или иной документ, удостоверяющий полномочия представителя. 3. Основания для отказа. Постановление об отказе в рассмотрении жалобы по существу выносится не позднее трех дней со дня поступления жалобы, если: обжалуется постановление судебного пристава-исполнителя о взыскании исполнительского сбора или наложении штрафа; не соблюдены установленные сроки обжалования и лицо, подавшее жалобу, не заявило ходатайство о восстановлении пропущенного срока для обжалования либо такое ходатайство отклонено; 59 не соблюдены требования к форме и содержанию жалобы; по жалобе аналогичного содержания судом принято решение; 4. Срок рассмотрения жалобы – 10 дней со дня поступления. 5. Решение по жалобе: отказ в удовлетворении жалобы; признание жалобы обоснованной полностью; признание жалобы обоснованной частично. 6. Последствия признания жалобы обоснованной (полностью или частично): отменить полностью или частично вынесенное постановление; отменить принятое постановление и обязать должностное лицо принять новое решение в соответствии с законодательством Российской Федерации; отменить принятое постановление и принять новое решение; признать действия (бездействие), отказ в совершении действий неправомерными и определить меры, которые должны быть приняты в целях устранения допущенных нарушений. Постановление, принятое по результатам рассмотрения жалобы, подлежит исполнению в течение 10 дней со дня его поступления к должностному лицу (судебному приставу), на которое была подана жалоба, если в постановлении не указан иной срок его исполнения. 60 Права и обязанности сторон в исполнительном производстве Стороны – взыскатель и должник. Стороны имеют право: 1) знакомиться с материалами исполнительного производства; 2) делать выписки из материалов; 3) снимать копии; 4) предоставлять дополнительные материалы; 5) заявлять ходатайства, заявлять отводы и возражать против ходатайств и отводов других лиц; 6) участвовать в совершении исполнительных действий; 7) обжаловать действия (бездействие) судебного пристава. При знакомстве с материалами исполнительного производства обратите внимание на “обложку” дела об исполнительном производстве. Должны быть отражены: 1) дата возбуждения исполнительного производства; 2) все исполнительные действия судебного пристава и даты их совершения, например, запросы в налоговую инспекцию, в кредитные организации, ответы на запросы и даты их получения и т.д. 3) на оборотной стороне “обложки” отражаются платежи должника по данному61 исполнительному производству. Типичные нарушения судебных приставов в ходе осуществления исполнительного производства нарушение сроков и порядка оформления документов (Постановлений); ненаправление запросов или нарушение сроков при их направлении; неполучение ответов на запросы и неприменение штрафных санкций к лицам, обязанным отвечать на запросы; нарушение сроков ареста и реализации имущества; неистребование имущества в натуре при аресте транспортных средств (ограничиваются направлением Постановления о наложении ареста в ГИБДД) и т.д. Ответственность за вред, причиненный судебным приставомисполнителем В соответствии с Гражданским законодательством РФ: Общие основания ответственности – статья 1064 ГК РФ «Общие основания ответственности за причинение вреда»; Ответственность за вред, причиненный судебным приставом – статья 1069 ГК РФ «Ответственность за вред, причиненный государственными органами, органами местного самоуправления, а также их должностными лицами». Необходимо доказать: 1) противоправность действий (бездействие) судебного пристава; 2) наличие факта причинения вреда; 3) наличие связи между действиями и фактом наступления вреда; 4) вину причинителя вреда. 62 Иски предъявляются к ФССП, ГУ ССП по территории.
