ТСТ 2 Валютный контроль. БР как мегаругулятор финансового

ЦЕНТРАЛЬНЫЙ БАНК РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ
УЧЕБНО-МЕТОДИЧЕСКИЙ ЦЕНТР
БАНК РОССИИ – МЕГАРЕГУЛЯТОР ФИНАНСОВОГО
РЫНКА. ПРОТИВОДЕЙСТВИЕ ЛЕГАЛИЗАЦИИ
(ОТМЫВАНИЮ) ДОХОДОВ, ПОЛУЧЕННЫХ
ПРЕСТУПНЫМ ПУТЕМ, И ФИНАНСИРОВАНИЮ
ТЕРРОРИЗМА. ВАЛЮТНЫЙ КОНТРОЛЬ
ДОПОЛНИТЕЛЬНАЯ ПРОФЕССИОНАЛЬНАЯ ПРОГРАММА
ПОВЫШЕНИЯ КВАЛИФИКАЦИИ
Тверь
2015
Банк России – мегарегулятор финансового рынка. Противодействие
легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем,
и финансированию терроризма. Валютный контроль [Текст] : дополнительная профессиональная программа повышения квалификации / подгот.
к изд. Т.Э. Ерышова. – Тверь : УМЦ Банка России, 2015. – 62 с.
Электронный ресурс аналога печатного издания размещен на Корпоративном портале Интранет Банка России на странице Учебно-методического
центра Банка России (г. Тверь) в разделе «Документы» (учетный номер –
79855, файл e-md-529.zip).
Программа разработана специалистами Учебно-методического центра Банка России, рассмотрена Департаментом финансового мониторинга и валютного контроля
Банка России (исх. № 12-5-4/81 от 23.01.2015, исх. № 12-5-4/199 от 04.02.2015), Главной
инспекцией Банка России (исх. № 25-3-17/11753 от 30.12.2014), Департаментом статистики Банка России (исх. № 15-1-15/15 от 14.01.2015), Юридическим департаментом
Банка России (исх. № 31-4-15/151 от 16.01.2015) и утверждена Департаментом кадровой политики и обеспечения работы с персоналом Банка России 18.02.2015.
 Учебно-методический центр
Банка России, 2015
Стоящие перед Банком России задачи по регулированию финансового
рынка, реализации государственной валютной политики и валютного контроля,
устойчивости валюты Российской Федерации и стабильности внутреннего валютного рынка Российской Федерации, а также по противодействию легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию
терроризма (далее – ПОД/ФТ) могут быть решены только слаженной работой
команды обладающих необходимыми компетенциями профессионалов, действующих в соответствии с современными международно признанными стандартами функционирования финансового рынка.
Дополнительная профессиональная программа повышения квалификации
«Банк России – мегарегулятор финансового рынка. Противодействие легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию
терроризма. Валютный контроль» (далее – Программа) направлена на совершенствование и (или) получение новых компетенций, необходимых специалистам для профессиональной деятельности в Банке России, и повышение
профессионального уровня в рамках имеющейся квалификации.
Цель Программы:
совершенствование профессиональных компетенций, необходимых для эффективной деятельности в области реализации государственной валютной
политики, ПОД/ФТ, а также в области валютного контроля; получение новых
компетенций, необходимых для эффективной реализации структурными подразделениями Банка России полномочий по регулированию, контролю
и надзору в сфере финансовых рынков.
Основные задачи Программы:
формирование у работников структурных подразделений Банка России целостного и глубокого понимания порядка осуществления эффективного
надзора за деятельностью участников финансового рынка по вопросам
ПОД/ФТ, валютного регулирования и валютного контроля в условиях реализации современной государственной валютной политики;
развитие у работников структурных подразделений Банка России готовности (способности) к эффективным служебным отношениям, основанным на соблюдении требований к служебному поведению служащих Банка России;
3
создание учебно-методической базы повышения квалификации персонала
Банка России на основе современных образовательных технологий, в том числе
с использованием электронного обучения.
Категория слушателей:
руководители и специалисты управлений (отделов, секторов) финансового мониторинга и валютного контроля территориальных учреждений
Банка России, руководители и специалисты полевых учреждений Банка России, руководители и специалисты структурных подразделений центрального
аппарата Банка России, а также руководители и специалисты других структурных подразделений Банка России, которым для решения производственных задач необходимы компетенции в области реализации государственной
валютной политики, ПОД/ФТ, а также в области валютного контроля.
Требования к слушателям
Для успешного освоения Программы слушатели должны:
иметь уровень образования не ниже уровня, требуемого для выполнения
профессиональной деятельности в структурном подразделении Банка России;
владеть понятийным аппаратом в области государственной валютной
политики, валютного контроля, ПОД/ФТ;
знать нормативные правовые акты в области государственной валютной
политики, валютного контроля, ПОД/ФТ;
иметь представление об экономической ситуации в России на современном этапе;
знать принципы построения платежного баланса;
ориентироваться в правовой системе Российской Федерации, знать
принципы функционирования системы органов власти, специфику взаимодействия между ними;
ориентироваться в схемах взаимодействия структурных подразделений
Банка России при реализации государственной валютной политики, ПОД/ФТ;
знать основы делопроизводства и делового взаимодействия;
обладать способностью к самообразованию;
уметь пользоваться универсальными и специальными компьютерными
программами, используемыми в Банке России, базами данных, электронной
почтой.
4
Профессиональные компетенции, обеспечивающие эффективное
самостоятельное решение производственных задач по профилю деятельности слушателей в рамках имеющейся квалификации
В результате освоения Программы слушатели должны:
знать и применять на практике актуальные нормативные правовые акты,
нормативные акты Банка России и иные правовые документы, регламентирующие деятельность структурных подразделений Банка России в области
реализации государственной валютной политики, ПОД/ФТ, валютного контроля, а также правовые акты международных организаций по ПОД/ФТ
и борьбе с коррупцией;
ориентироваться в современной экономической ситуации;
понимать схемы взаимодействия Банка России и Правительства Российской Федерации, структурных подразделений Банка России при реализации
государственной валютной политики, ПОД/ФТ;
знать приоритетные направления деятельности единого регулирующего
и контрольного органа в рамках надзора за деятельностью участников финансового рынка по вопросам ПОД/ФТ;
владеть приемами и методами осуществления Банком России контроля
за проведением валютных операций;
понимать принципы унификации регулирования и надзора за функционированием всех сегментов финансового рынка;
ориентироваться в вопросах организации в кредитных организациях
и некредитных финансовых организациях (далее – НФО) внутреннего контроля в целях ПОД/ФТ;
знать методы управления риском в области ПОД/ФТ в целях его минимизации;
ориентироваться в схемах взаимодействия кредитных организаций
и Федеральной службы по финансовому мониторингу (далее – Росфинмониторинг) при выполнении требований Федерального закона от 07.08.2001
№ 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» (далее – Федеральный закон «О противодействии легализации (отмыванию) доходов,
полученных преступным путем, и финансированию терроризма»);
5
понимать принципы реализации соглашения Банка России и Росфинмониторинга об информационном взаимодействии;
усовершенствовать знания по вопросам представления территориальными учреждениями Банка России в Центральный банк Российской Федерации отчетности в сфере ПОД/ФТ;
знать порядок осуществления Банком России контроля за исполнением
кредитными организациями и НФО Федерального закона «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем,
и финансированию терроризма» и иных нормативных актов в области
ПОД/ФТ;
знать основные нарушения в области ПОД/ФТ, а также особенности их
отражения в актах проверок;
знать особенности осуществления мониторинга проверки вопросов
оценки выполнения кредитными организациями требований законодательства в области ПОД/ФТ, а также актов органов валютного регулирования
и актов органов валютного контроля;
уметь анализировать информацию, поступающую в Росфинмониторинг
от финансовых организаций;
уметь анализировать и применять на практике отчетность кредитных организаций с целью выявления сомнительных операций;
знать порядок учета уполномоченными банками валютных операций
и контроль за их проведением;
знать порядок предоставления резидентами и нерезидентами уполномоченным банкам документов и информации по проведению валютных операций;
ориентироваться в вопросах репатриации валютной выручки;
иметь представление о взаимоотношениях уполномоченных банков и их
клиентов с органами и агентами валютного контроля;
усовершенствовать навыки анализа и обобщения профессиональной информации.
6
УЧЕБНЫЙ ПЛАН
Наименования раздела и темы
1. Валютная политика Банка России
на современном этапе. Статистика
платежного баланса как инструмент
реализации
валютной
политики
Банка России
2. Банк России – мегарегулятор финансового рынка
2.1. Приоритетные направления деятельности
единого
регулирующего
и контрольного органа в рамках надзора
за деятельностью участников финансового рынка по вопросам ПОД/ФТ
2.2. Принципы унификации регулирования и надзора за функционированием
всех сегментов финансового рынка
3. Актуальные вопросы ПОД/ФТ
в Российской Федерации
3.1. Вопросы совершенствования законодательства Российской Федерации
по ПОД/ФТ
3.2. Обзор и практические аспекты
применения законодательства Российской Федерации, нормативных и иных
актов Банка России по ПОД/ФТ
3.3. Организация в кредитных организациях и НФО внутреннего контроля
в целях ПОД/ФТ. Управление риском
легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, и финансирования терроризма
Количество часов 
В том числе
практические
Всего
лекции
и семинарские
занятия
2
2
1
1
0,5
0,5
0,5
0,5
17,5
12,5
5
1
0,5
0,5
1
1
1
1

Объем учебного времени здесь и далее по тексту указан в академических часах. Академический час составляет 45 минут.
7
Наименования раздела и темы
3.4. Вопросы представления территориальными учреждениями Банка России
в Центральный банк Российской Федерации отчетности по форме 0409028
«Отчет о работе по возбуждению и рассмотрению дел об административных
правонарушениях, предусмотренных частями 1-3 статьи 15.27 Кодекса Российской Федерации об административных
правонарушениях» и отчетности по
форме 0409029 «Информация о нарушениях в деятельности некредитных финансовых организаций в области
противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным
путем, и финансированию терроризма»
3.5. Организация работы, связанной
с возбуждением и рассмотрением Банком России дел об административных
правонарушениях, предусмотренных частями 1-3 статьи 15.27 Кодекса Российской Федерации об административных
правонарушениях
3.6. Порядок осуществления Банком
России контроля за исполнением кредитными организациями и НФО Федерального закона «О противодействии
легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию
терроризма»
и
иных
нормативных актов в области ПОД/ФТ
8
Количество часов
В том числе
практические
Всего
лекции и семинарские
занятия
1,5
1
0,5
2
1
1
1
1
Наименования раздела и темы
3.7. Основные нарушения Федерального закона «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных
преступным путем, и финансированию
терроризма» и нормативных актов в области ПОД/ФТ, выявляемые в ходе проверок. Особенности отражения вопросов
ПОД/ФТ в актах проверок
3.8. Особенности осуществления мониторинга проверки вопросов оценки
выполнения кредитными организациями
требований законодательства Российской Федерации и нормативных актов
Банка России в области ПОД/ФТ, а также
актов валютного законодательства Российской Федерации, актов органов валютного регулирования и актов органов
валютного контроля
3.9. Взаимодействие Банка России
и Росфинмониторинга при выполнении
требований
Федерального
закона
«О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным
путем,
и
финансированию
терроризма». Реализация Соглашения
Банка России и Росфинмониторинга об
информационном взаимодействии
3.10. Проблемы выявления операций,
связанных с отмыванием преступных доходов и финансированием терроризма
(типовые схемы и методы)
Количество часов
В том числе
практические
Всего
лекции и семинарские
занятия
1
1
1
1
2
1
1
2
1
1
9
Наименования раздела и темы
3.11. Практика осуществления мониторинга и анализа отчетных данных
и иной
информации,
поступающей
в Банк России, в целях выявления финансовых операций, требующих повышенного внимания
3.12. Особенности
осуществления
мониторинга проверки вопросов оценки
соблюдения НФО требований законодательства в сфере ПОД/ФТ
4. Деятельность международных организаций по противодействию отмыванию
денег, финансированию терроризма
и финансированию распространения
оружия
массового
уничтожения,
а также по борьбе с коррупцией
4.1. Правовые акты международных
организаций по ПОД/ФТ/ПФРОМУ 
(ООН, ФАТФ и др.)
4.2. Правовые акты международных
организаций по борьбе с коррупцией
(ООН, ФАТФ, ОЭСР и др.)
5. Актуальные вопросы валютного регулирования и валютного контроля
5.1. Обзор изменений и дополнений
валютного законодательства Российской
Федерации, актов органов валютного регулирования и актов органов валютного
контроля

Количество часов
В том числе
практические
Всего
лекции и семинарские
занятия
2
1
2
2
2
2
1
1
1
1
7,5
7,5
0,5
0,5
1
ПФРОМУ – противодействие финансированию распространения оружия массового уничтожения.
10
Наименования раздела и темы
5.2. Порядок предоставления резидентами и нерезидентами уполномоченным
банкам документов и информации, связанных с проведением валютных операций. Порядок оформления паспортов
сделок. Порядок учета уполномоченными банками валютных операций
и контроля за их проведением
5.3. Репатриация валютной выручки
5.4. Взаимоотношения уполномоченных банков и их клиентов с органами
и агентами валютного контроля
5.5. Порядок осуществления уполномоченными банками (филиалами) отдельных видов банковских операций
с наличной иностранной валютой и операций с чеками (в том числе дорожными
чеками), номинальная стоимость которых указана в иностранной валюте,
с участием физических лиц
5.6. Порядок учета и отчетности по валютным операциям (единые формы учета
и отчетности уполномоченных банков, порядок и сроки их представления).
Порядок обмена информацией между
уполномоченными банками и органами
и другими агентами валютного контроля
в соответствии с требованиями нормативных правовых актов Правительства
Российской Федерации, федеральных
органов исполнительной власти и нормативных актов Банка России
Количество часов
В том числе
практические
Всего
лекции и семинарские
занятия
1
0,5
1
0,5
0,5
0,5
1
1
2,5
2,5
11
Наименования раздела и темы
5.7. Осуществление профессиональными участниками функций агентов валютного контроля
Заключительное занятие 
ВСЕГО
Количество часов
В том числе
практические
Всего
лекции и семинарские
занятия
1,5
1,5
2
32
25
2
7
Организационно-педагогические условия
Программа реализуется на базе:
Центра подготовки персонала Банка России (далее – ЦПП);
образовательных организаций – банковских школ (колледжей) Банка
России (далее – банковские школы).
Обучение осуществляется с отрывом от работы. Банковские школы
вправе при реализации Программы использовать электронное обучение.
Объем учебного времени составляет 32 часа.
При организации очного обучения виды учебных занятий и учебных работ определяются учебным планом.
В качестве основного вида организации теоретического обучения рекомендуются лекции с применением методов обучения, активизирующих мыслительную деятельность слушателей. Теоретический материал необходимо
иллюстрировать конкретными примерами из практики взаимодействия территориальных учреждений Банка России с агентами валютного контроля.
В целях активизации интереса слушателей и повышения эффективности восприятия изучаемого материала целесообразно использовать раздаточные
и наглядные материалы.
На семинарских занятиях проводится обсуждение проблемных вопросов, а также вопросов, вызвавших наибольший интерес у слушателей.
На занятиях полезно организовать свободный обмен мнениями, итоги
которого подводит преподаватель.
*
В том числе для проведения банковскими школами мероприятий по контролю знаний. В том
числе контроль знаний в зависимости от вида аттестационных испытаний: зачет – 0,35 ч на одного слушателя; компьютерное тестирование – 0,5 ч на учебную группу.
12
Форма и методика проведения практических занятий выбираются преподавателем исходя из дидактических целей и содержания материала,
а также с учетом категории слушателей. Предпочтение отдается занятиям по
решению ситуационных заданий в малых группах (по анализу эффективности функционирования системы ПОД/ФТ и валютного контроля в Российской Федерации).
Заключительное занятие проводится в форме круглого стола с целью
подведения итогов семинара и оценки его организации.
В процессе обучения рекомендуется применять компьютерные обучающие и прикладные банковские программы, видеофильмы. Учебные помещения должны иметь оснащение, обеспечивающее доступ слушателей
к техническим средствам обучения.
Общий объем учебной нагрузки слушателей должен быть не более
54 часов в неделю, включая все виды аудиторной и внеаудиторной (самостоятельной) учебной работы.
Материалами для самостоятельного изучения слушателей обеспечивают
организаторы обучения.
Для достижения наибольшей эффективности обучения целесообразно
формировать учебные группы численностью до 25 человек, которые при
проведении практических и семинарских занятий делятся на подгруппы численностью не менее 8 человек.
Занятия на базе ЦПП предполагается проводить с участием руководителей и специалистов Департамента финансового мониторинга и валютного
контроля Банка России, Главной инспекции Банка России, Департамента
статистики Банка России, Юридического департамента Банка России,
а также представителей сторонних организаций (в соответствии с содержанием курса, представленным в актуальной электронной версии Каталога
программ профессионального образования персонала Банка России).
Занятия на базе банковских школ проводят штатные преподаватели, руководители и специалисты Департамента финансового мониторинга и валютного контроля Банка России, территориальных учреждений Банка
России, а также преподаватели образовательных организаций высшего образования.
При подготовке к занятиям преподавателям следует использовать источники информации из приведенного библиографического списка, публикации
13
в периодических изданиях по актуальным вопросам внешнеэкономической
деятельности, валютного контроля, ПОД/ФТ, а также материалы, размещенные на официальном сайте Банка России в сети Интернет (http://www.cbr.ru)
и других сайтах, содержащих информацию, связанную с тематикой Программы.
В процессе обучения преподаватели обязаны учитывать изменения
в нормативной правовой базе, имевшие место после утверждения Программы.
Обучение на базе банковских школ сопровождается мероприятиями по
контролю знаний.
Текущий контроль знаний осуществляется на практических занятиях
с целью определения степени усвоения слушателями изучаемого материала,
своевременного выявления недостатков в их подготовке и принятия необходимых мер по улучшению методики преподавания, организации работы слушателей и оказанию им помощи, в том числе индивидуальной. По форме
и глубине проверки знаний текущий контроль организуется таким образом,
чтобы подготовить слушателей к итоговой аттестации. Формы контроля могут быть разными: устный опрос, компьютерное тестирование, контрольная
работа. Оценочные материалы для проведения текущего контроля знаний
готовит банковская школа.
Форма аттестации
По результатам освоения Программы проводится итоговая аттестация
путем зачета или компьютерного тестирования. При подготовке к компьютерному тестированию слушатели должны быть ознакомлены с процедурой
его проведения.
Оценочные материалы для итоговой аттестации, в том числе критерии
оценки результатов, разрабатываются банковской школой.
Итоговая оценка уровня знаний слушателей проводится аттестационной
комиссией, возглавляемой заместителем директора, курирующим отделение
дополнительного профессионального образования (далее – ДПО), или заведующим отделением ДПО.
Объем времени для итоговой аттестации определяется банковской школой исходя из вида аттестационного испытания и численности учебной
группы.
14
Слушателям, успешно освоившим Программу и прошедшим итоговую
аттестацию, выдается документ о квалификации – удостоверение о повышении квалификации установленного образца.
Слушателям, не прошедшим итоговую аттестацию (итоговое тестирование) или показавшим неудовлетворительные результаты, а также слушателям, освоившим часть Программы, выдается справка об обучении или
о периоде обучения по образцу, самостоятельно устанавливаемому банковской школой.
15
БИБЛИОГРАФИЧЕСКИЙ СПИСОК
1. Официальные правовые документы
Законодательные акты Российской Федерации
1.1. Конституция Российской Федерации от 12.12.1993 с изменениями
(к разделу 1).
1.2. Гражданский кодекс Российской Федерации (часть первая)
от 30.11.1994 № 51-ФЗ с изменениями (к разделам 1-3).
1.3. Гражданский кодекс Российской Федерации (часть вторая)
от 26.01.1996 № 14-ФЗ с изменениями (к разделам 1-3).
1.4. Кодекс Российской Федерации об административных правонарушениях от 30.12.2001 № 195-ФЗ с изменениями. – Ст. 15.27, 23.74 (к разделу 3).
1.5. Налоговый кодекс Российской Федерации (часть первая)
от 31.07.1998 № 146-ФЗ с изменениями (к разделам 1-3).
1.6. Налоговый кодекс Российской Федерации (часть вторая)
от 05.08.2000 № 117-ФЗ с изменениями (к разделам 1-3).
1.7. Федеральный закон от 02.12.1990 № 395-1 «О банках и банковской
деятельности» с изменениями (к разделам 1-5).
1.8. Закон Российской Федерации от 27.11.1992 № 4015-1 «Об организации страхового дела в Российской Федерации» с изменениями (к разделу 3).
1.9. Федеральный закон от 22.04.1996 № 39-ФЗ «О рынке ценных бумаг»
с изменениями (к разделу 3).
1.10. Федеральный закон от 07.05.1998 № 75-ФЗ «О негосударственных
пенсионных фондах» с изменениями (к разделу 3).
1.11. Федеральный закон от 18.07.1999 № 183-ФЗ «Об экспортном контроле» с изменениями (к разделу 3).
1.12. Федеральный закон от 07.08.2001 № 115-ФЗ «О противодействии
легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» с изменениями (к разделу 3).
1.13. Федеральный закон от 29.11.2001 № 156-ФЗ «Об инвестиционных
фондах» с изменениями (к разделу 3).
1.14. Федеральный закон от 10.07.2002 № 86-ФЗ «О Центральном банке
Российской Федерации (Банке России)» с изменениями (к разделам 1-5).
16
1.15. Федеральный закон от 08.12.2003 № 164-ФЗ «Об основах государственного регулирования внешнеторговой деятельности» с изменениями
(к разделу 3).
1.16. Федеральный закон от 10.12.2003 № 173-ФЗ «О валютном регулировании и валютном контроле» с изменениями (к разделам 1-5).
1.17. Федеральный закон от 19.07.2007 № 196-ФЗ «О ломбардах» с изменениями (к разделу 3).
1.18. Федеральный закон от 13.10.2008 № 173-ФЗ «О дополнительных
мерах по поддержке финансовой системы Российской Федерации» с изменениями (к разделу 1).
1.19. Федеральный закон от 02.07.2010 № 151-ФЗ «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» с изменениями (к разделу 3).
1.20. Федеральный закон от 27.11.2010 № 311-ФЗ «О таможенном регулировании в Российской Федерации» с изменениями (к разделу 5).
1.21. Федеральный закон от 07.02.2011 № 7-ФЗ «О клиринге и клиринговой деятельности» с изменениями (к разделу 3).
1.22. Федеральный закон от 27.06.2011 № 161-ФЗ «О национальной платежной системе» с изменениями (к разделам 3, 5).
1.23. Федеральный закон от 21.11.2011 № 325-ФЗ «Об организованных
торгах» с изменениями (к разделу 3).
1.24. Федеральный закон от 02.11.2013 № 293-ФЗ «Об актуарной деятельности в Российской Федерации» с изменениями (к разделу 3).
1.25. Федеральный закон от 21.12.2013 № 353-ФЗ «О потребительском
кредите (займе)» с изменениями (к разделу 3).
Нормативные правовые акты
Президента Российской Федерации
1.26. Указ Президента Российской Федерации от 01.11.2001 № 1263 «Об
уполномоченном органе по противодействию легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма»
с изменениями (к разделу 3).
1.27. Указ Президента Российской Федерации от 13.06.2012 № 808 «Вопросы Федеральной службы по финансовому мониторингу» с изменениями
(к разделу 3).
17
Нормативные правовые акты
Правительства Российской Федерации
1.28. Постановление Правительства Российской Федерации от 18.07.1994
№ 849 «О порядке разработки и представления платежного баланса Российской Федерации» (к разделу 1).
1.29. Постановление Правительства Российской Федерации от 18.01.2003
№ 27 «Об утверждении Положения о порядке определения перечня организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму, и доведения
этого перечня до сведения организаций, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом» с изменениями (к разделу 3).
1.30. Постановление Правительства Российской Федерации от 26.03.2003
№ 173 «О порядке определения и опубликования перечня государств (территорий), которые не выполняют рекомендации Группы разработки финансовых
мер борьбы с отмыванием денег (ФАТФ)» с изменениями (к разделу 4).
1.31. Постановление Правительства Российской Федерации от 15.06.2004
№ 278 «Об утверждении Положения о Федеральной службе финансово-бюджетного надзора» с изменениями (к разделу 2).
1.32. Постановление Правительства Российской Федерации от 20.12.2004
№ 813 «О проведении валютных операций Службой внешней разведки Российской Федерации» (к разделу 5).
1.33. Постановление Правительства Российской Федерации от 28.12.2005
№ 819 «Об утверждении правил представления резидентами налоговым органам отчетов о движении средств по счетам (вкладам) в банках за пределами территории Российской Федерации» с изменениями (к разделу 5).
1.34. Постановление Правительства Российской Федерации от 10.04.2006
№ 203 «О проведении валютных операций Министерством обороны Российской Федерации» (к разделу 5).
1.35. Постановление Правительства Российской Федерации от 11.09.2006
№ 560 «Об утверждении Правил по обеспечению взаимодействия не являющихся уполномоченными банками профессиональных участников рынка
ценных бумаг, таможенных и налоговых органов как агентов валютного контроля с Центральным банком Российской Федерации» с изменениями (к разделу 5).
18
1.36. Постановление Правительства Российской Федерации от 30.12.2006
№ 856 «О проведении валютных операций Министерством иностранных дел
Российской Федерации» (к разделу 5).
1.37. Постановление Правительства Российской Федерации от 17.02.2007
№ 98 «Об утверждении Правил представления резидентами и нерезидентами
подтверждающих документов и информации при осуществлении валютных
операций агентам валютного контроля, за исключением уполномоченных
банков» с изменениями (к разделам 1, 5).
1.38. Постановление Правительства Российской Федерации от 26.11.2007
№ 803 «О проведении валютных операций Федеральным казначейством»
(к разделу 3).
1.39. Постановление Правительства Российской Федерации от 12.03.2008
№ 166 «О проведении валютных операций Федеральной службой безопасности Российской Федерации» (к разделу 5).
1.40. Постановление Правительства Российской Федерации от 24.02.2009
№ 166 «О порядке представления органами и агентами валютного контроля
в орган валютного контроля, уполномоченный Правительством Российской
Федерации, необходимых для осуществления его функций документов и информации» (к разделу 5).
1.41. Постановление Правительства Российской Федерации от 30.06.2012
№ 667 «Об утверждении требований к правилам внутреннего контроля, разрабатываемым организациями, осуществляющими операции с денежными
средствами или иным имуществом (за исключением кредитных организаций), и признании утратившими силу некоторых актов Правительства Российской Федерации» (к разделу 5).
1.42. Постановление Правительства Российской Федерации от 28.12.2012
№ 1459 «О порядке передачи таможенными органами Центральному банку
Российской Федерации и уполномоченным банкам в электронном виде информации о зарегистрированных таможенными органами декларациях на
товары» (к разделам 2, 5).
1.43. Постановление Правительства Российской Федерации от 04.02.2014
№ 77 «О Федеральной службе финансово-бюджетного надзора» (вместе
с «Положением о Федеральной службе финансово-бюджетного надзора»)
с изменениями (к разделам 2, 3, 5).
19
1.44. Постановление Правительства Российской Федерации от 19.03.2014
№ 209 «Об утверждении Положения о представлении информации в Федеральную службу по финансовому мониторингу организациями, осуществляющими операции с денежными средствами или иным имуществом,
и индивидуальными предпринимателями и направлении Федеральной службой по финансовому мониторингу запросов в организации, осуществляющие операции с денежными средствами или иным имуществом,
и индивидуальным предпринимателям» (к разделу 3).
1.45. Постановление Правительства Российской Федерации от 08.07.2014
№ 630 «Об утверждении Положения о предоставлении информации и документов Федеральной службе по финансовому мониторингу органами государственной власти Российской Федерации, Пенсионным фондом
Российской Федерации, Фондом социального страхования Российской Федерации, Федеральным фондом обязательного медицинского страхования,
государственными корпорациями и иными организациями, созданными Российской Федерацией на основании федеральных законов, организациями,
созданными для выполнения задач, поставленных перед федеральными государственными органами, органами государственной власти субъектов Российской Федерации и органами местного самоуправления» (к разделу 3).
Нормативные правовые и иные акты
Комитета Российской Федерации по финансовому мониторингу
(КФМ России)
и Федеральной службы по финансовому мониторингу
(Росфинмониторинга)
1.46. Приказ КФМ России от 16.06.2003 № 72 «Об утверждении Положения „Об издании КФМ России Постановления о приостановлении операции (операций) с денежными средствами или иным имуществом в случаях,
предусмотренных Федеральным законом „О противодействии легализации
(отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию
терроризма”» (к разделу 3).
1.47. Приказ Росфинмониторинга от 26.10.2005 № 149 «Об утверждении
Положения о форме письменных запросов и перечне должностных лиц, имеющих право направлять запросы в кредитные организации» (к разделу 3).
20
1.48. Приказ Росфинмониторинга от 29.05.2008 № 138 «О территориальных
органах Федеральной службы по финансовому мониторингу» (к разделу 3).
1.49. Приказ Росфинмониторинга от 08.05.2009 № 103 «Об утверждении
Рекомендаций по разработке критериев выявления и определению признаков необычных сделок» с изменениями (к разделу 3).
1.50. Приказ Росфинмониторинга от 02.07.2009 № 148 «Об утверждении
Положения о форме запросов и перечне должностных лиц, имеющих право
направлять запросы в органы государственной власти Российской Федерации, органы государственной власти субъектов Российской Федерации и органы местного самоуправления» (к разделу 3).
1.51. Приказ Росфинмониторинга от 05.10.2009 № 245 «Об утверждении
Инструкции о представлении в Федеральную службу по финансовому мониторингу информации, предусмотренной Федеральным законом от 7 августа
2001 года № 115-ФЗ „О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма”» с изменениями (к разделу 3).
1.52. Приказ Росфинмониторинга от 03.08.2010 № 203 «Об утверждении
положения о требованиях к подготовке и обучению кадров организаций,
осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом, в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» с изменениями
(к разделу 3).
1.53. Приказ Росфинмониторинга от 17.02.2011 № 59 «Об утверждении
Положения о требованиях к идентификации клиентов и выгодоприобретателей, в том числе с учетом степени (уровня) риска совершения клиентом операций в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным
путем, и финансирования терроризма» с изменениями (к разделу 3).
1.54. Приказ Росфинмониторинга от 06.06.2012 № 192 «Об утверждении
Административного регламента исполнения Федеральной службой по финансовому мониторингу и ее территориальными органами государственной функции по осуществлению контроля и надзора за исполнением юридическими
и физическими лицами требований законодательства Российской Федерации
о противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма и привлечению к ответственности
лиц, допустивших нарушение этого законодательства» (к разделу 3).
21
1.55. Приказ Росфинмониторинга от 28.01.2014 № 15 «Об утверждении
Правил предоставления в 2014 году и на плановый период 2015 и 2016 годов
из федерального бюджета субсидии Автономной некоммерческой организации „Международный учебно-методический центр финансового мониторинга”» (к разделу 3).
1.56. Письмо Росфинмониторинга от 07.10.2004 № 07-1-27/9618
«О разъяснении положений Федерального закона от 28.07.2004 № 88-ФЗ»
(к разделу 3).
1.57. Информационное письмо Росфинмониторинга от 11.08.2009 № 3
«Вопросы, связанные с применением Положения о требованиях к подготовке и обучению кадров организаций, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом, в целях противодействия
легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма, утвержденного Приказом Росфинмониторинга
от 01.11.2008 № 256» (к разделу 3).
1.58. Информационное письмо Росфинмониторинга от 26.01.2011 № 9
«О применении пункта 5.3 статьи 7 Федерального закона от 07.08.2001
№ 115-ФЗ „О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма”» (к разделу 3).
1.59. Информационное письмо Росфинмониторинга от 26.05.2011 № 13
«Типовые вопросы по применению кредитными потребительскими кооперативами некоторых норм Федерального закона от 07.08.2001 № 115-ФЗ
„О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма”» (к разделу 3).
1.60. Информационное письмо Росфинмониторинга от 26.05.2011 № 14
«О порядке применения организациями федеральной почтовой связи пункта
11 статьи 7.2 Федерального закона от 07.08.2001 № 115-ФЗ „О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем,
и финансированию терроризма”» (к разделу 3).
1.61. Информационное письмо Росфинмониторинга от 02.08.2011 № 17
«О признаках операций, видов и условий деятельности, имеющих повышенный риск совершения клиентами операций в целях легализации (отмывания)
доходов, полученных преступным путем, и финансирования терроризма»
(к разделу 3).
22
1.62. Информационное письмо Росфинмониторинга от 03.09.2012 № 20
«Вопросы, связанные с применением Требований к правилам внутреннего
контроля, разрабатываемым организациями, осуществляющими операции
с денежными средствами или иным имуществом (за исключением кредитных организаций), утвержденных Постановлением Правительства Российской Федерации от 30.06.2012 № 667» (к разделу 3).
1.63. Информационное письмо Росфинмониторинга от 02.04.2013 № 26
«Разъяснение порядка представления информации в Федеральную службу
по финансовому мониторингу» (к разделу 3).
1.64. Информационное письмо Росфинмониторинга от 02.08.2013 № 30
«О разъяснении отдельных вопросов по предоставлению сведений о сделках
с недвижимым имуществом, подлежащих обязательному контролю, субъектами Федерального закона от 07.08.2001 № 115-ФЗ „О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем,
и финансированию терроризма”, не являющимися кредитными организациями» (к разделу 3).
1.65. Информационное письмо Росфинмониторинга от 31.03.2014 № 35
«О представлении кредитными организациями информации об операциях
клиентов и бенефициарных владельцах клиентов по запросу Федеральной
службы по финансовому мониторингу» (к разделу 3).
1.66. Информационное письмо Росфинмониторинга от 30.05.2014 № 36
«О представлении кредитными организациями информации по запросам
Росфинмониторинга с 31 мая 2014 года» (к разделу 3).
1.67. Информационное письмо Росфинмониторинга от 15.07.2014 № 38
«О применении пункта 1.2 статьи 6 Федерального закона от 07.08.2001
№ 115-ФЗ „О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма”» (к разделу 3).
1.68. Информационное письмо Росфинмониторинга от 27.08.2014 № 39
«О применении пункта 1.3 статьи 6 Федерального закона от 07.08.2001
№ 115-ФЗ „О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма”» (к разделу 3).
1.69. Информационное сообщение Росфинмониторинга от 26.03.2010
«Типовые вопросы по применению некоторых норм Федерального закона
23
от 07.08.2001 № 115-ФЗ „О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма”»
(к разделу 3).
1.70. Информационное сообщение Росфинмониторинга от 27.08.2012
«О размещении на официальном сайте Росфинмониторинга новой редакции
примерного образца правил внутреннего контроля» (к разделу 3).
1.71. Информационное сообщение Росфинмониторинга «По вопросам
качества представления сведений об операциях, подлежащих контролю, некредитными организациями» (к разделу 3).
Нормативные правовые и иные акты
Федеральной комиссии по рынку ценных бумаг (ФКЦБ России)
и Федеральной службы по финансовым рынкам (ФСФР России)
1.72. Распоряжение ФКЦБ России от 03.06.2002 № 613/р «О методических рекомендациях по реализации профессиональными участниками рынка
ценных бумаг требований Федерального закона от 07.08.2001 № 115-ФЗ
„О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем”» (к разделам 2, 3).
1.73. Письмо ФСФР России от 17.10.2006 № 06-ВС-01/16969 «О квалификационных требованиях к специальным должностным лицам, ответственным за соблюдение правил внутреннего контроля и программ его
осуществления, а также требованиях к подготовке и обучению кадров организаций в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» (к разделам 2, 3).
1.74. Информационное письмо ФСФР России от 30.09.2011 «О вступлении в силу Положения о требованиях, связанных с идентификацией клиентов и выгодоприобретателей, в том числе с учетом степени (уровня) риска
совершения клиентом операций в целях легализации (отмывания) доходов,
полученных преступным путем, и финансированию терроризма, утвержденного Приказом Федеральной службы по финансовому мониторингу
от 17.02.2011 № 59» (к разделу 3).
24
Нормативные правовые акты
Министерства финансов Российской Федерации
(Минфина России)
1.75. Приказ Минфина России от 13.11.2007 № 108н «Об утверждении
Перечня государств и территорий, предоставляющих льготный налоговый
режим налогообложения и (или) не предусматривающих раскрытия и предоставления информации при проведении финансовых операций (офшорные
зоны)» с изменениями (к разделу 2).
1.76. Приказ Минфина России от 24.04.2013 № 48н «Об утверждении
Административного регламента исполнения Федеральной службой финансово-бюджетного надзора государственной функции по контролю за осуществлением валютных операций резидентами и нерезидентами,
не являющимися кредитными организациями» (к разделу 2).
1.77. Приказ Минфина России от 01.07.2013 № 65н «Об утверждении
Указаний о порядке применения бюджетной классификации Российской Федерации» (к разделу 4).
Нормативные правовые акты
Федеральной налоговой службы (ФНС России)
1.78. Приказ ФНС России от 15.07.2005 № САЭ-3-09/325 «О порядке
предоставления кредитным организациям сведений, содержащихся в государственных реестрах, в соответствии с Федеральным законом „О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным
путем, и финансированию терроризма”» (к разделу 3).
1.79. Приказ ФНС России от 21.09.2010 № ММВ-7-6/457@ «Об утверждении форм уведомлений об открытии (закрытии), об изменении реквизитов счета (вклада) в банке, расположенном за пределами территории
Российской Федерации, и о наличии счета в банке за пределами территории
Российской Федерации» (к разделу 5).
1.80. Приказ ФНС России от 21.06.2013 № ММВ-7-6/211@ «Об утверждении Порядка обмена информацией между налоговыми органами и уполномоченными банками, государственной корпорацией „Банк Развития
и внешнеэкономической деятельности (Внешэкономбанк)” при передаче
указанным банкам как агентам валютного контроля по их запросам информации, подтверждающей уведомление (неуведомление) налогового органа
25
по месту учета резидента об открытии счета (вклада) в банке за пределами
территории Российской Федерации, в электронном виде» (к разделу 5).
1.81. Приказ ФНС России от 14.11.2013 № ММВ-7-14/502@ «Об утверждении рекомендуемых форматов представления в электронной форме уведомлений об открытии (закрытии), об изменении реквизитов счета (вклада)
в банке, расположенном за пределами территории Российской Федерации,
и о наличии счета в банке за пределами территории Российской Федерации»
(к разделу 5).
Совместные нормативные правовые и иные акты
федеральных органов исполнительной власти и Банка России
1.82. Приказ Минфина России, ФНС России от 21.09.2010 № ММВ-76/457@ «Об утверждении форм уведомлений об открытии (закрытии), об изменении реквизитов счета (вклада) в банке, расположенном за пределами
территории Российской Федерации, и о наличии счета в банке за пределами
территории Российской Федерации» (к разделу 5).
1.83. Заявление Правительства Российской Федерации № 1472п-П13,
Банка России № 01-001/1280 от 05.04.2011 «О Стратегии развития банковского сектора Российской Федерации на период до 2015 года» (к разделам 1-3, 5).
Акты Таможенного союза, ЕврАзЭС,
Евразийской экономической комиссии и иных органов ЕАЭС
1.84. Таможенный кодекс Таможенного союза (приложение к Договору
о Таможенном кодексе Таможенного союза, принятому Решением Межгосударственного Совета ЕврАзЭС на уровне глав государств от 27.11.2009
№ 17) с изменениями (к разделам 1, 2).
1.85. Договор о Евразийском экономическом союзе от 29 мая 2014 года
(ратифицирован Федеральным законом от 03.10.2014 № 279-ФЗ «О ратификации Договора о Евразийском экономическом союзе») с изменениями
(к разделам 1, 2).
1.86. Решение Межгосударственного Совета ЕврАзЭС от 05.07.2010
№ 51 «О Договоре о порядке перемещения физическими лицами наличных
денежных средств и (или) денежных инструментов через таможенную границу Таможенного союза» (к разделу 5).
26
Нормативные, иные акты
и информационные источники Банка России
1.87. Инструкция Банка России от 31.03.1997 № 59 «О применении
к кредитным организациям мер воздействия» с изменениями (к разделу 2).
1.88. Инструкция Банка России от 30.03.2004 № 111-И «Об обязательной продаже части валютной выручки на внутреннем валютном рынке Российской Федерации» с изменениями (к разделу 5).
1.89. Инструкция Банка России от 16.09.2010 № 136-И «О порядке осуществления уполномоченными банками (филиалами) отдельных видов банковских операций с наличной иностранной валютой и операций с чеками
(в том числе дорожными чеками), номинальная стоимость которых указана
в иностранной валюте, с участием физических лиц» (к разделу 5).
1.90. Инструкция Банка России от 04.06.2012 № 138-И «О порядке представления резидентами и нерезидентами уполномоченным банкам документов и информации, связанных с проведением валютных операций, порядке
оформления паспортов сделок, а также порядке учета уполномоченными
банками валютных операций и контроля за их проведением» (к разделу 5).
1.91. Инструкция Банка России от 05.12.2013 № 147-И «О порядке проведения проверок кредитных организаций (их филиалов) уполномоченными
представителями Центрального банка Российской Федерации (Банка России)» с изменениями (к разделу 2).
1.92. Инструкция Банка России от 25.02.2014 № 149-И «Об организации
инспекционной деятельности Центрального банка Российской Федерации
(Банка России)» (вместе с «Порядком согласования предложений о проведении межрегиональных проверок, проверок структурных подразделений кредитных организаций и проверок Сбербанка России», «Порядком
составления сводного годового плана проверок кредитных организаций (их
филиалов)», «Порядком внесения изменений в сводный план проверок кредитных организаций (их филиалов)», «Порядком организации внеплановых
проверок кредитных организаций (их филиалов)») (к разделу 2).
1.93. Инструкция Банка России от 24.04.2014 № 151-И «О порядке проведения проверок деятельности некредитных финансовых организаций и саморегулируемых организаций некредитных финансовых организаций
уполномоченными представителями Центрального банка Российской Федерации (Банка России)» (к разделу 3).
27
1.94. Инструкция Банка России от 30.05.2014 № 153-И «Об открытии
и закрытии банковских счетов, счетов по вкладам (депозитам), депозитных
счетов» (к разделу 5).
1.95. Инструкция Банка России от 01.09.2014 № 156-И «Об организации
инспекционной деятельности Центрального банка Российской Федерации
(Банка России) в отношении некредитных финансовых организаций и саморегулируемых организаций некредитных финансовых организаций» (к разделу 3).
1.96. Положение Банка России от 18.12.2001 № 168-П «О порядке совершения уполномоченными банками (филиалами уполномоченных банков)
операций с денежными знаками стран – участниц Экономического и валютного союза и банкнотами и монетой, номинированными в евро» с изменениями (к разделу 5).
1.97. Положение Банка России от 16.12.2003 № 242-П «Об организации
внутреннего контроля в кредитных организациях и банковских группах»
с изменениями (к разделам 1, 5).
1.98. Положение Банка России от 19.08.2004 № 262-П «Об идентификации кредитными организациями клиентов и выгодоприобретателей в целях
противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» с изменениями (к разделу 3).
1.99. Положение Банка России от 04.05.2005 № 269-П «Об открытии
Банком России банковских счетов нерезидентов в валюте Российской Федерации и проведении операций по указанным счетам» (к разделу 5).
1.100. Положение Банка России от 01.01.2006 № 66-П «О правилах ведения бухгалтерского учета в Центральном банке Российской Федерации
(Банке России)» с изменениями (к разделу 5).
1.101. Положение Банка России от 18.04.2006 № 286-П «Об установлении и опубликовании Центральным банком Российской Федерации официальных курсов иностранных валют по отношению к рублю» (к разделу 1).
1.102. Положение Банка России от 04.07.2006 № 290-П «О порядке выдачи Банком России кредитным организациям разрешений, предоставляющих возможность иметь на территории иностранного государства дочерние
организации» с изменениями (к разделу 5).
28
1.103. Положение Банка России от 20.07.2007 № 308-П «О порядке передачи уполномоченными банками информации о нарушениях лицами, осуществляющими валютные операции, актов валютного законодательства
Российской Федерации и актов органов валютного регулирования» с изменениями (к разделу 5).
1.104. Положение Банка России от 07.09.2007 № 311-П «О порядке сообщения банком в электронном виде налоговому органу об открытии или
о закрытии счета, об изменении реквизитов счета» с изменениями (к разделу 5).
1.105. Положение Банка России от 29.08.2008 № 321-П «О порядке представления кредитными организациями в уполномоченный орган сведений,
предусмотренных Федеральным законом „О противодействии легализации
(отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма”» с изменениями (к разделу 3).
1.106. Положение Банка России от 29.12.2010 № 364-П «О порядке передачи уполномоченными банками и территориальными учреждениями Банка
России в таможенные органы для выполнения ими функций агентов валютного контроля информации по паспортам сделок по внешнеторговым договорам (контрактам) в электронном виде» с изменениями (к разделам 2, 5).
1.107. Положение Банка России от 02.03.2012 № 375-П «О требованиях
к правилам внутреннего контроля кредитной организации в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» с изменениями (к разделу 3).
1.108. Положение Банка России от 16.07.2012 № 385-П «О правилах ведения бухгалтерского учета в кредитных организациях, расположенных на
территории Российской Федерации» с изменениями (к разделам 3, 5).
1.109. Положение Банка России от 21.06.2013 № 402-П «О порядке передачи в налоговые органы для выполнения ими функций агентов валютного
контроля паспортов сделок в электронном виде» (к разделу 5).
1.110. Положение Банка России от 02.09.2013 № 407-П «О представлении кредитными организациями по запросам Федеральной службы по
финансовому мониторингу информации об операциях клиентов, о бенефициарных владельцах клиентов и информации о движении средств по счетам
(вкладам) клиентов в электронном виде» (к разделу 3).
29
1.111. Положение Банка России от 04.12.2014 № 443-П «О порядке уведомления организациями, осуществляющими операции с денежными средствами или иным имуществом, уполномоченного органа об открытии
счетов, покрытых (депонированных) аккредитивов, о заключении договоров
банковского счета, договоров банковского вклада (депозита), приобретении
ценных бумаг хозяйственными обществами, имеющими стратегическое значение для оборонно-промышленного комплекса и безопасности Российской
Федерации, и обществами, находящимися под их прямым или косвенным
контролем» (к разделу 5).
1.112. Положение Банка России от 12.12.2014 № 444-П «Об идентификации некредитными финансовыми организациями клиентов, представителей клиента, выгодоприобретателей, бенефициарных владельцев в целях
противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» (к разделу 3).
1.113. Положение Банка России от 15.12.2014 № 445-П «О требованиях
к правилам внутреннего контроля некредитных финансовых организаций
в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных
преступных путем, и финансированию терроризма» (к разделу 3).
1.114. Долгосрочное указание Банка России от 28.02.1997 № 419 «О мерах по усилению надзора за деятельностью кредитных организаций» с изменениями (к разделу 2).
1.115. Указание Банка России от 12.02.1999 № 500-У «Об усилении валютного контроля со стороны уполномоченных банков за правомерностью
осуществления их клиентами валютных операций и о порядке применения
мер воздействия к уполномоченным банкам за нарушения валютного законодательства» с изменениями (к разделу 5).
1.116. Указание Банка России от 28.05.2003 № 1283-У «О порядке установления Банком России учетных цен на аффинированные драгоценные металлы» с изменениями (к разделу 1).
1.117. Указание Банка России от 07.08.2003 № 1317-У «О порядке установления уполномоченными банками корреспондентских отношений
с банками-нерезидентами, зарегистрированными в государствах и на территориях, предоставляющих льготный налоговый режим и (или) не предусматривающих раскрытие и предоставление информации при проведении
финансовых операций (офшорных зонах)» с изменениями (к разделу 5).
30
1.118. Указание Банка России от 30.03.2004 № 1412-У «Об установлении
суммы перевода физическим лицом-резидентом из Российской Федерации
без открытия банковских счетов» (к разделу 5).
1.119. Указание Банка России от 28.04.2004 № 1425-У «О порядке осуществления валютных операций по сделкам между уполномоченными банками» (к разделу 5).
1.120. Указание Банка России от 09.08.2004 № 1485-У «О требованиях
к подготовке и обучению кадров в кредитных организациях» (к разделу 2).
1.121. Указание Банка России от 09.08.2004 № 1486-У «О квалификационных требованиях к специальным должностным лицам, ответственным за
соблюдение правил внутреннего контроля в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма и программ его осуществления в кредитных
организациях» с изменениями (к разделу 2).
1.122. Указание Банка России от 26.11.2004 № 1519-У «О порядке представления кредитными организациями в уполномоченный орган сведений
о случаях отказа от заключения договора банковского счета (вклада) с физическим или юридическим лицом и от проведения операции с денежными
средствами или иным имуществом» (к разделу 5).
1.123. Указание Банка России от 22.06.2005 № 1584-У «О формировании
и размере резерва на возможные потери под операции кредитных организаций с резидентами офшорных зон» (к разделу 5).
1.124. Указание Банка России от 20.07.2007 № 1868-У «О представлении
физическими лицами-резидентами уполномоченным банкам документов,
связанных с проведением отдельных валютных операций» (к разделу 5).
1.125. Указание Банка России от 30.04.2008 № 2005-У «Об оценке экономического положения банков» с изменениями (к разделу 1).
1.126. Указание Банка России от 14.08.2008 № 2054-У «О порядке ведения кассовых операций с наличной иностранной валютой в уполномоченных банках на территории Российской Федерации» с изменениями
(к разделу 5).
1.127. Указание Банка России от 12.11.2009 № 2332-У «О перечне, формах и порядке составления и представления форм отчетности кредитных организаций в Центральный банк Российской Федерации» с изменениями
(к разделу 5).
31
1.128. Указание Банка России от 02.04.2010 № 2423-У «О переводе обменных пунктов в статус иных видов внутренних структурных подразделений кредитных организаций (филиалов кредитных организаций), о закрытии
обменных пунктов и об упорядочении деятельности внутренних структурных подразделений» (к разделу 3).
1.129. Указание Банка России от 30.07.2010 № 2483-У «О перечне, формах, правилах и порядке составления и представления отчетности структурными подразделениями Банка России в Центральный банк Российской
Федерации» с изменениями (к разделу 5).
1.130. Указание Банка России от 13.12.2010 № 2538-У «О порядке бухгалтерского учета уполномоченными банками (филиалами) отдельных видов банковских операций с наличной иностранной валютой и операций
с чеками (в том числе дорожными чеками), номинальная стоимость которых
указана в иностранной валюте, с участием физических лиц» с изменениями
(к разделу 5).
1.131. Указание Банка России от 16.07.2012 № 2851-У «О правилах составления и представления отчетности кредитными организациями в Центральный банк Российской Федерации» (к разделу 5).
1.132. Указание Банка России от 16.01.2013 № 2964-У «О представлении
и опубликовании кредитными организациями годовой финансовой отчетности, составленной в соответствии с Международными стандартами финансовой отчетности» с изменениями (к разделу 4).
1.133. Указание Банка России от 22.07.2013 № 3028-У «О порядке открытия (закрытия) и организации работы передвижного пункта кассовых
операций банка (филиала)» с изменениями (к разделу 5).
1.134. Указание Банка России от 23.08.2013 № 3041-У «О порядке представления кредитными организациями в уполномоченный орган сведений
о случаях отказа от заключения договора банковского счета (вклада) с клиентом, отказа от выполнения распоряжения клиента о совершении операции
и о случаях расторжения договора банковского счета (вклада) с клиентом по
инициативе кредитной организации» (к разделу 5).
1.135. Указание Банка России от 19.09.2013 № 3063-У «О порядке информирования кредитными организациями уполномоченного органа о принятых мерах по замораживанию (блокированию) денежных средств или
иного имущества организаций и физических лиц и о результатах проверки
32
наличия среди своих клиентов организаций и физических лиц, в отношении
которых применены либо должны применяться меры по замораживанию
(блокированию) денежных средств или иного имущества» (к разделу 5).
1.136. Указание Банка России от 04.03.2014 № 3207-У «О перечне должностных лиц Банка России, уполномоченных составлять протоколы об административных правонарушениях» с изменениями (к разделам 3, 5).
1.137. Указание Банка России от 21.10.2014 № 3421-У «О неприменении
отдельных нормативных правовых актов Федеральной службы по финансовым рынкам» (к разделу 2).
1.138. Указание Банка России от 05.12.2014 № 3470-У «О квалификационных требованиях к специальным должностным лицам, ответственным за
реализацию правил внутреннего контроля в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма в некредитных финансовых организациях» (к разделу 3).
1.139. Указание Банка России от 05.12.2014 № 3471-У «О требованиях
к подготовке и обучению кадров в некредитных финансовых организациях»
(к разделу 3).
1.140. Указание Банка России от 15.12.2014 № 3484-У «О порядке представления некредитными финансовыми организациями в уполномоченный
орган сведений, предусмотренных Федеральным законом „О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем,
и финансированию терроризма”» (к разделу 3).
1.141. Приказ Банка России от 28.11.2008 № ОД-901 «Об организации работы структурных подразделений Банка России по обеспечению электронного
обмена информацией между кредитными организациями (их филиалами) и Федеральной службой по финансовому мониторингу» (к разделу 3).
1.142. Указание оперативного характера Банка России от 15.02.2001
№ 24-Т «О Вольфсбергских принципах» (к разделу 4).
1.143. Указание оперативного характера Банка России от 20.05.2002
№ 67-Т «О нормативных правовых актах, применимых в целях борьбы с финансированием терроризма» (к разделу 3).
1.144. Указание оперативного характера Банка России от 20.01.2003
№ 7-Т «Об исполнении Федерального закона „О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма”» (к разделу 3).
33
1.145. Указание оперативного характера Банка России от 24.01.2003
№ 12-Т «Об усилении контроля при установлении корреспондентских отношений с кредитными организациями-нерезидентами» (к разделу 5).
1.146. Указание оперативного характера Банка России от 08.04.2003
№ 53-Т «О внесении изменений и дополнений в Вольфсбергские принципы»
(к разделу 4).
1.147. Указание оперативного характера Банка России от 24.12.2003
№ 179-Т «Об усилении контроля за операциями по переводу денежных
средств без открытия счетов и за операциями с использованием предоплаченных финансовых продуктов» (к разделу 3).
1.148. Указание оперативного характера Банка России от 29.12.2003
№ 183-Т «О представлении кредитными организациями сведений в КФМ
России» (к разделу 3).
1.149. Указание оперативного характера Банка России от 17.08.2004
№ 100-Т «Об отчете ФАТФ по типологиям отмывания преступных доходов
и финансирования терроризма за 2003-2004 гг.» (к разделу 4).
1.150. Указание оперативного характера Банка России от 19.08.2004
№ 103-Т «Об осуществлении Банком России контроля за исполнением кредитными организациями (их филиалами) Федерального закона „О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным
путем, и финансированию терроризма”» (к разделу 3).
1.151. Указание оперативного характера Банка России от 07.10.2004
№ 119-Т «О неприменении к кредитным организациям принудительных мер
воздействия за нарушение нормативных правовых актов в области противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» (к разделу 3).
1.152. Указание оперативного характера Банка России от 07.10.2004
№ 120-Т «О неприменении к уполномоченным банкам мер принуждения за
нарушения актов органов валютного регулирования» (к разделу 5).
1.153. Письмо Банка России от 21.01.2005 № 12-Т «Методические рекомендации по усилению контроля за операциями покупки физическими лицами ценных бумаг за наличный расчет и купли-продажи наличной
иностранной валюты» (к разделу 3).
1.154. Письмо Банка России от 26.01.2005 № 17-Т «Об усилении контроля за операциями с наличными денежными средствами» (к разделу 3).
34
1.155. Письмо Банка России от 24.03.2005 № 47-Т «О Методических рекомендациях по проведению проверки и оценки организации внутреннего
контроля в кредитных организациях» (к разделу 3).
1.156. Письмо Банка России от 06.04.2005 № 56-Т «О Методических рекомендациях по проведению проверок соблюдения кредитными организациями требований законодательства Российской Федерации и нормативных
актов Банка России в области противодействия легализации (отмыванию)
доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма»
(к разделу 3).
1.157. Письмо Банка России от 13.07.2005 № 97-Т «О Методических рекомендациях по организации в кредитной организации работы по приостановлению отдельных видов операций с денежными средствами» (к разделу 3).
1.158. Письмо Банка России от 13.07.2005 № 99-Т «О методических рекомендациях по разработке кредитными организациями правил внутреннего
контроля в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» (к разделу 3).
1.159. Письмо Банка России от 11.08.2005 № 110-Т «О разъяснениях по
вопросам территориальных учреждений Банка России, возникающим при
организации и проведении проверок кредитных организаций (их филиалов)»
(к разделу 5).
1.160. Письмо Банка России от 26.12.2005 № 161-Т «Об усилении работы по предотвращению сомнительных операций кредитных организаций»
(к разделу 5).
1.161. Письмо Банка России от 01.02.2006 № 12-Т «О порядке предоставления кредитным организациям сведений, содержащихся в государственных
реестрах, в соответствии с Федеральным законом „О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма”» (к разделу 3).
1.162. Письмо Банка России от 07.06.2006 № 81-Т «О нормативном акте
сети по борьбе с финансовыми преступлениями США (ФинСЕН США),
устанавливающем требования к открытию и ведению финансовыми институтами США корреспондентских счетов, счетов иностранных граждан и счетов влиятельных политических лиц» (к разделу 4).
1.163. Письмо Банка России от 09.06.2006 № 82-Т «Об информировании
уполномоченными банками физических лиц о курсах иностранных валют,
35
используемых при совершении операций с наличной валютой и чеками»
(к разделу 5).
1.164. Письмо Банка России от 24.07.2006 № 101-Т «О проверках кредитных организаций, осуществляющих операции с банками-нерезидентами»
(к разделу 5).
1.165. Письмо Банка России от 01.08.2006 № 105-Т «О документах Вольфсбергской группы» (к разделу 4).
1.166. Письмо Банка России от 23.08.2006 № 111-Т «О Меморандуме комитета АРБ по вопросам противодействия легализации преступных доходов
и финансированию терроризма» (к разделу 3).
1.167. Письмо Банка России от 30.08.2006 № 115-Т «Об исполнении Федерального закона „О противодействии легализации (отмыванию) доходов,
полученных преступным путем, и финансированию терроризма” в части
идентификации клиентов, обслуживаемых с использованием технологий дистанционного банковского обслуживания (включая интернет-банкинг)»
(к разделу 3).
1.168. Письмо Банка России от 26.12.2006 № 169-Т «О Методических
рекомендациях по подготовке к проведению проверки кредитной организации (ее филиала)» (к разделу 3).
1.169. Письмо Банка России от 10.01.2007 № 1-Т «О Методических рекомендациях по проведению проверок работы кредитных организаций по
выявлению, фиксированию и направлению в уполномоченный орган сведений по операциям с денежными средствами в наличной форме, подлежащим
обязательному контролю» (к разделу 3).
1.170. Письмо Банка России от 05.04.2007 № 44-Т «О проверке осуществления кредитными организациями идентификации клиентов, обслуживаемых с использованием технологий дистанционного банковского
обслуживания (включая интернет-банкинг)» (к разделу 3).
1.171. Письмо Банка России от 11.05.2007 № 69-Т «О Заявлении Вольфсбергской группы и Ассоциации клиринговых палат» (к разделу 4).
1.172. Письмо Банка России от 27.06.2007 № 86-Т «О методических рекомендациях по примерной структуре и содержанию акта проверки кредитной организации (ее филиала)» (к разделу 3).
1.173. Письмо Банка России от 06.08.2007 № 117-Т «Об информационном сообщении Федеральной службы по финансовому мониторингу» (к разделу 3).
36
1.174. Письмо Банка России от 26.11.2007 № 182-Т «О недействительных паспортах» (к разделу 5).
1.175. Письмо Банка России от 04.12.2007 № 191-Т «О форме Договора
между кредитной организацией и Банком России о передаче-приеме отчетности в виде электронных сообщений, снабженных кодом аутентификации»
(к разделу 5).
1.176. Письмо Банка России от 10.12.2007 № 200-Т «О передаче-приеме
отчетности в виде электронных сообщений, снабженных кодом аутентификации» (к разделу 5).
1.177. Письмо Банка России от 18.01.2008 № 8-Т «О применении пункта
1.3 статьи 7 Федерального закона „О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма”» (к разделу 3).
1.178. Письмо Банка России от 13.03.2008 № 24-Т «О повышении эффективности работы по предотвращению сомнительных операций» (к разделу 3).
1.179. Письмо Банка России от 18.03.2008 № 29-Т «О применении методических рекомендаций Банка России в ходе организации и проведения проверок кредитных организаций (их филиалов)» (к разделу 3).
1.180. Письмо Банка России от 04.07.2008 № 80-Т «Об усилении контроля за отдельными операциями физических и юридических лиц с векселями» (к разделу 3).
1.181. Письмо Банка России от 22.07.2008 № 85-Т «О направлении в кредитные организации писем о предоставлении информации» (к разделу 3).
1.182. Письмо Банка России от 25.07.2008 № 91-Т «О Методических рекомендациях по проведению проверок работы кредитных организаций по
выявлению, фиксированию и направлению в уполномоченный орган сведений по операциям по банковским счетам (вкладам), подлежащим обязательному контролю» (к разделу 3).
1.183. Письмо Банка России от 03.09.2008 № 111-Т «О повышении эффективности работы по предотвращению сомнительных операций клиентов
кредитных организаций» (к разделу 3).
1.184. Письмо Банка России от 01.11.2008 № 137-Т «О повышении эффективности работы по предотвращению сомнительных операций» с изменениями (к разделу 3).
37
1.185. Письмо Банка России от 23.01.2009 № 8-Т «В дополнение
к письму Банка России от 01.11.2008 № 137-Т» (к разделу 3).
1.186. Письмо Банка России от 07.07.2009 № 83-Т «О Методических рекомендациях по проведению проверок работы уполномоченных банков по
соблюдению порядка передачи информации о нарушениях лицами, осуществляющими валютные операции, актов валютного законодательства Российской
Федерации и актов органов валютного регулирования» (к разделу 5).
1.187. Письмо Банка России от 17.07.2009 № 87-Т «О выполнении кредитными организациями требований Федерального закона „О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем,
и финансированию терроризма”» (к разделу 3).
1.188. Письмо Банка России от 16.11.2009 № 144-Т «Об использовании
информации, получаемой от Росфинмониторинга» (к разделу 2).
1.189. Письмо Банка России от 21.12.2009 № 172-Т «Об открытии платежному агенту, банковскому платежному агенту отдельного банковского
счета» (к разделам 3, 5).
1.190. Письмо Банка России от 01.03.2010 № 29-Т «Об информации, размещаемой на официальном сайте ФСФР России» (к разделу 3).
1.191. Письмо Банка России от 25.03.2010 № 39-Т «О представлении кредитными организациями сведений в уполномоченный орган» (к разделу 3).
1.192. Письмо Банка России от 12.04.2010 № 53-Т «О расторжении кредитными организациями договоров корреспондентских счетов в иностранных валютах» (к разделу 5).
1.193. Письмо Банка России от 11.06.2010 № 83-Т «Об особенностях работы уполномоченных банков с товарно-транспортными накладными,
оформленными грузоотправителями на территории Республики Беларусь»
с изменениями (к разделам 3, 5).
1.194. Письмо Банка России от 16.09.2010 № 129-Т «Об усилении контроля за отдельными операциями юридических лиц» (к разделу 3).
1.195. Письмо Банка России от 19.01.2011 № 7-Т «О Методических рекомендациях по организации работы, связанной с возбуждением и рассмотрением Банком России дел об административных правонарушениях,
предусмотренных частями 1-4 статьи 15.27 Кодекса Российской Федерации
об административных правонарушениях» (к разделу 3).
38
1.196. Письмо Банка России от 17.02.2011 № 19-Т «Об информации, размещенной на сайте Росфинмониторинга» (к разделу 3).
1.197. Письмо Банка России от 09.03.2011 № 32-Т «Об информационном
письме Федеральной службы по финансовому мониторингу от 26.01.2011
№ 9» (к разделу 3).
1.198. Письмо Банка России от 07.04.2011 № 47-Т «О направлении Рекомендаций кредитным организациям, обслуживающим клиентов, осуществляющих деятельность по приему платежей физических лиц» (к разделу 3).
1.199. Письмо Банка России от 12.05.2011 № 70-Т «О товарно-транспортных накладных, оформленных грузоотправителями на территории Республики Беларусь» (к разделу 3).
1.200. Письмо Банка России от 31.05.2011 № 77-Т «Об организации работы, связанной с производством по делам об административных правонарушениях при получении информации Росфинмониторинга» (к разделу 3).
1.201. Письмо Банка России от 27.06.2011 № 95-Т «Об организации работы, связанной с проведением проверок соблюдения кредитными организациями (их филиалами) требований законодательства Российской
Федерации и нормативных актов Банка России в области противодействия
легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» (к разделу 3).
1.202. Письмо Банка России от 13.07.2011 № 105-Т «О рекомендациях
по направлению запроса кредитной организации, предусмотренного пунктом 2 письма Банка России от 31.05.2011 № 77-Т» (к разделу 3).
1.203. Письмо Банка России от 07.03.2012 № 34-Т «О запросах налоговых органов» (к разделу 5).
1.204. Письмо Банка России от 23.03.2012 № 41-Т «О Методических рекомендациях по отражению в материалах проверок кредитных организаций
(их филиалов) данных о фактах несоответствия действий (бездействия) кредитной организации законодательству о противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию
терроризма» (к разделу 3).
1.205. Письмо Банка России от 28.06.2012 № 90-Т «Об информации, размещаемой на официальном сайте Федеральной налоговой службы (ФНС
России)» (к разделу 3).
39
1.206. Письмо Банка России от 23.07.2012 № 107-Т «О приведении организации системы ПОД/ФТ и ПВК в целях ПОД/ФТ в соответствие с требованиями Банка России» (к разделу 3).
1.207. Письмо Банка России от 16.11.2012 № 157-Т «Об осуществлении
уполномоченными банками валютного контроля за проведением резидентами валютных операций, связанных с оплатой товара, перемещаемого по
территории Таможенного союза» (к разделу 5).
1.208. Письмо Банка России от 07.12.2012 № 167-Т «О повышении внимания кредитных организаций к отдельным операциям клиентов» (к разделу 3).
1.209. Письмо Банка России от 17.01.2013 № 2-Т «О применении части
2 статьи 15.27 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях» (к разделу 3).
1.210. Письмо Банка России от 04.03.2013 № 36-Т «Об использовании
уполномоченными банками информации, получаемой от таможенных органов, о зарегистрированных ими декларациях на товары» (к разделам 2, 5).
1.211. Письмо Банка России от 17.04.2013 № 73-Т «О повышении внимания
кредитных организаций к отдельным операциям клиентов» (к разделу 3).
1.212. Письмо Банка России от 10.06.2013 № 104-Т «О повышении внимания кредитных организаций к отдельным операциям клиентов» (к разделу 3).
1.213. Письмо Банка России от 19.06.2013 № 110-Т «О повышении внимания кредитных организаций к отдельным операциям клиентов» (к разделу 3).
1.214. Письмо Банка России от 07.08.2013 № 150-Т «О повышении внимания кредитных организаций к отдельным операциям клиентов» (к разделу 3).
1.215. Письмо Банка России от 13.11.2013 № 223-Т «Об оценке правил
внутреннего контроля в целях ПОД/ФТ некредитных финансовых организаций» (к разделу 3).
1.216. Письмо Банка России от 13.11.2013 № 224-Т «О контроле за соблюдением некредитными финансовыми организациями законодательства
в сфере ПОД/ФТ» (к разделу 3).
1.217. Письмо Банка России от 28.01.2014 № 14-Т «Об Информационном письме по вопросам идентификации организациями, осуществляющими
операции с денежными средствами или иным имуществом, бенефициарных
владельцев» (к разделу 3).
1.218. Письмо Банка России от 08.08.2014 № 138-Т «О представлении
сведений в уполномоченный орган» (к разделу 3).
40
1.219. Письмо Банка России от 17.09.2014 № 158-Т «Об осуществлении
кредитными организациями проверки действительности паспорта физического
лица, являющегося гражданином Российской Федерации» (к разделу 3).
1.220. Письмо Банка России от 03.10.2014 № 168-Т «О повышении внимания кредитных организаций к отдельным операциям клиентов» (к разделу 5).
1.221. Письмо Банка России от 06.11.2014 № 12-1-3/2687 «О порядке
применения отдельных норм Федерального закона № 218-ФЗ» (к разделу 3).
1.222. Письмо Банка России от 10.11.2014 № 191-Т «О направлении
в Росфинмониторинг информации по отдельным операциям клиентов»
(к разделу 3).
1.223. Письмо Банка России от 01.12.2014 № 200-Т ДСП «О повышении
внимания кредитных организаций к отдельным операциям клиентов» (к разделу 3).
1.224. Письмо Банка России от 22.12.2014 № 216-Т «В дополнение
к письму Банка России от 03.10.2014 № 168-Т» (к разделу 5).
1.225. Письмо Банка России от 31.12.2014 № 236-Т «О повышении внимания кредитных организаций к отдельным операциям клиентов» (к разделу 5).
1.226. Письмо Банка России от 31.12.2014 № 238-Т «О мерах по противодействию использования микрофинансовых организаций и их услуг в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем,
и финансирования терроризма» (к разделу 3).
1.227. Информационное письмо Банка России от 29.12.2014 № 25
«Обобщение практики применения Федерального закона „О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем,
и финансированию терроризма”» (к разделу 3).
1.228. Основные направления единой государственной денежно-кредитной политики на 2015 год и период 2016 и 2017 годов (одобрены Советом
директоров Банка России 06.11.2014) (к разделам 1, 3, 5).
1.229. Кодекс профессиональной этики и служебного поведения служащих Банка России (одобрен решением Совета директоров Банка России
от 21.06.2013, протокол № 13) (к разделам 2, 3, 5).
1.230. Официальное разъяснение Банка России от 13.07.2007 № 32-ОР
«О применении пунктов 1.4, 1.5 и 1.11 Инструкции Банка России
от 14.09.2006 № 28-И „Об открытии и закрытии банковских счетов, счетов
по вкладам (депозитам)”» (к разделу 5).
41
1.231. Официальное разъяснение Банка России от 07.12.2007 № 33-ОР
«О применении отдельных пунктов Инструкции Банка России от 25 августа
2003 года № 105-И „О порядке проведения проверок кредитных организаций
(их филиалов) уполномоченными представителями Центрального банка Российской Федерации”» (к разделу 3).
1.232. Информация Банка России от 04.02.2005 «О переходе к использованию бивалютного операционного ориентира при реализации курсовой политики Банка России» (к разделу 1).
1.233. Информация Банка России от 21.03.2005 «Об изменении структуры бивалютной корзины – операционного ориентира курсовой политики
Банка России» (к разделу 1).
1.234. Информация Банка России от 10.12.2009 «О перечне иностранных
валют, официальные курсы которых по отношению к рублю устанавливаются Банком России ежедневно» (к разделу 1).
1.235. Информация Банка России от 24.07.2012 «О реализации курсовой
политики Банка России» (к разделу 1).
1.236. Информация Банка России от 14.01.2014 «Об исключении национальной валюты Латвии из перечня иностранных валют, официальные курсы
которых по отношению к рублю устанавливаются Банком России» (к разделу 1).
1.237. Информация Банка России от 10.11.2014 «О параметрах курсовой
политики Банка России» (к разделу 1).
1.238. Информация Банка России «По заключаемым Банком России
с кредитными организациями соглашениям о частичной компенсации убытков (расходов) по межбанковским операциям» (к разделу 1).
Акты структурных подразделений Банка России
1.239. Совместное письмо Департамента финансового мониторинга
и валютного контроля и Главной инспекции кредитных организаций
от 19.01.2012 № 25-4-8/106 «О направлении информации по проверкам организации работы, совершения и учета операций с наличной валютой и чеками в уполномоченных банках (их филиалах), в том числе во внутренних
структурных подразделениях уполномоченных банков (их филиалов)»
(к разделу 3).
1.240. Информационное письмо Банка России, подготовленное Департаментом валютного регулирования и валютного контроля, от 21.08.2002 № 1
42
«По вопросам применения Федерального закона „О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем”» (к разделу 3).
1.241. Информационное письмо Банка России, подготовленное Департаментом валютного регулирования и валютного контроля, от 29.11.2002
№ 2 «Обобщение практики применения Федерального закона „О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем”» (к разделу 3).
1.242. Информационное письмо Банка России, подготовленное Департаментом валютного регулирования и валютного контроля, от 20.03.2003
№ 3 «Обобщение практики применения Федерального закона „О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма”» (к разделу 3).
1.243. Информационное письмо Банка России, подготовленное Департаментом валютного регулирования и валютного контроля, от 29.08.2003
№ 4 «Обобщение практики применения Федерального закона „О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма”» (к разделу 3).
1.244. Информационное письмо Банка России, подготовленное Департаментом валютного регулирования и валютного контроля, от 15.06.2004
№ 6 «Обобщение практики применения Федерального закона „О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма”» (к разделу 3).
1.245. Информационное письмо Банка России, подготовленное Департаментом валютного регулирования и валютного контроля, от 31.12.2004
№ 30 «Обобщение практики применения нормативных актов Банка России
по вопросам валютного регулирования и валютного контроля» (к разделу 5).
1.246. Информационное письмо Банка России, подготовленное Департаментом валютного регулирования и валютного контроля, от 21.02.2005
№ 7 «Обобщение практики применения Федерального закона „О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма”» (к разделу 3).
1.247. Информационное письмо Банка России, подготовленное Департаментом валютного регулирования и валютного контроля, от 31.03.2005
№ 31 «Вопросы, связанные с применением Федерального закона от 10.12.2003
43
№ 173-ФЗ „О валютном регулировании и валютном контроле” и нормативных актов Банка России» (к разделу 5).
1.248. Информационное письмо Банка России, подготовленное Департаментом финансового мониторинга и валютного контроля, от 31.08.2005
№ 8 «Обобщение практики применения Федерального закона „О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма” и принятых во исполнение него
нормативных актов Банка России» (к разделу 3).
1.249. Информационное письмо Банка России, подготовленное Департаментом финансового мониторинга и валютного контроля, от 30.09.2005
№ 33 «Обобщение практики применения нормативных актов Банка России
по вопросам валютного контроля» (к разделу 5).
1.250. Информационное письмо Банка России, подготовленное Департаментом финансового мониторинга и валютного контроля, от 06.03.2006
№ 9 «Обобщение практики применения Федерального закона „О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма” и принятых в соответствии с ним
нормативных актов Банка России» (к разделу 2).
1.251. Информационное письмо Банка России, подготовленное Департаментом финансового мониторинга и валютного контроля, от 06.03.2006
№ 34 «Обобщение практики применения нормативных актов Банка России
по вопросам валютного контроля» (к разделу 5).
1.252. Информационное письмо Банка России, подготовленное Департаментом финансового мониторинга и валютного контроля, от 29.09.2006
№ 10 «Обобщение практики применения Федерального закона „О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма” и принятых в соответствии с ним
нормативных актов Банка России» (к разделу 3).
1.253. Информационное письмо Банка России, подготовленное Департаментом финансового мониторинга и валютного контроля, от 28.02.2007
№ 35 «Обобщение практики применения Федерального закона „О валютном
регулировании и валютном контроле” и принятых в соответствии с ним нормативных актов Банка России» (к разделу 5).
1.254. Информационное письмо Банка России, подготовленное Департаментом финансового мониторинга и валютного контроля, от 26.03.2007
44
№ 11 «Обобщение практики применения Федерального закона „О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма” и принятых в соответствии с ним
нормативных актов Банка России» (к разделу 3).
1.255. Информационное письмо Банка России, подготовленное Департаментом финансового мониторинга и валютного контроля, от 31.07.2007
№ 12 «Обобщение практики применения Федерального закона „О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма” и принятых в соответствии с ним
нормативных актов Банка России» (к разделу 3).
1.256. Информационное письмо Банка России, подготовленное Департаментом финансового мониторинга и валютного контроля, от 06.08.2007
№ 36 «Обобщение практики применения нормативных актов Банка России
по вопросам валютного контроля» (к разделу 3).
1.257. Информационное письмо Банка России, подготовленное Департаментом финансового мониторинга и валютного контроля, от 29.02.2008
№ 13 «Обобщение практики применения Федерального закона „О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма” и принятых в соответствии с ним
нормативных актов Банка России» (к разделу 3).
1.258. Информационное письмо Банка России, подготовленное Департаментом финансового мониторинга и валютного контроля, от 30.05.2008
№ 37 «Вопросы, связанные с применением Положения Банка России
от 20.07.2007 № 308-П „О порядке передачи уполномоченными банками информации о нарушениях лицами, осуществляющими валютные операции,
актов валютного законодательства Российской Федерации и актов органов
валютного регулирования” (далее – Положение 308-П)» (к разделу 5).
1.259. Информационное письмо Банка России, подготовленное Департаментом финансового мониторинга и валютного контроля, от 24.10.2008
№ 14 «Обобщение практики применения Федерального закона „О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма” и принятых в соответствии с ним
нормативных актов Банка России» (к разделу 3).
1.260. Информационное письмо Банка России, подготовленное Департаментом финансового мониторинга и валютного контроля, от 19.12.2008
№ 15 «Вопросы применения Положения Банка России от 29 августа 2008
года № 321-П „О порядке представления кредитными организациями
45
в уполномоченный орган сведений, предусмотренных Федеральным законом „О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных
преступным путем, и финансированию терроризма”» (к разделу 3).
1.261. Информационное письмо Банка России, подготовленное Департаментом финансового мониторинга и валютного контроля, от 01.09.2009
№ 16 «Обобщение практики применения Федерального закона „О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма” и принятых в соответствии с ним
нормативных актов Банка России» (к разделу 3).
1.262. Информационное письмо Банка России, подготовленное Департаментом финансового мониторинга и валютного контроля, от 31.03.2010
№ 17 «Обобщение практики применения Федерального закона „О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма” и принятых в соответствии с ним
нормативных актов Банка России» c изменениями (к разделу 3).
1.263. Информационное письмо Банка России, подготовленное Департаментом финансового мониторинга и валютного контроля, от 02.07.2010
№ 39 «Обобщение практики применения нормативных актов Банка России,
изданных во исполнение Федерального закона „О валютном регулировании
и валютном контроле”» (к разделу 5).
1.264. Информационное письмо Банка России, подготовленное Департаментом финансового мониторинга и валютного контроля, от 31.03.2011
№ 18 «Обобщение практики применения Федерального закона „О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма” и принятых в соответствии с ним
нормативных актов Банка России» (к разделу 3).
1.265. Информационное письмо Банка России, подготовленное Департаментом финансового мониторинга и валютного контроля, от 28.09.2011
№ 40 «Вопросы по применению Инструкции Банка России от 16.09.2010
№ 136-И „О порядке осуществления уполномоченными банками (филиалами) отдельных видов банковских операций с наличной иностранной валютой и операций с чеками (в том числе дорожными чеками), номинальная
стоимость которых указана в иностранной валюте, с участием физических
лиц”» (к разделу 5).
1.266. Информационное письмо Банка России, подготовленное Департаментом финансового мониторинга и валютного контроля, от 21.11.2011
46
№ 19 «О применении пункта 1.1 статьи 6 Федерального закона „О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма”» (к разделу 3).
1.267. Информационное письмо Банка России, подготовленное Департаментом финансового мониторинга и валютного контроля, от 29.06.2012
№ 20 «Обобщение практики применения Федерального закона „О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма” и принятых в соответствии с ним
нормативных актах Банка России» (к разделу 3).
1.268. Информационное письмо Банка России, подготовленное Департаментом финансового мониторинга и валютного контроля, от 29.06.2012
№ 41 «Обобщение практики применения нормативных актов Банка России
по вопросам валютного контроля» (к разделу 5).
1.269. Информационное письмо Банка России, подготовленное Департаментом финансового мониторинга и валютного контроля, от 28.12.2012
№ 21 «Обобщение практики применения Федерального закона „О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма” и принятых в соответствии с ним
нормативных актов Банка России» (к разделу 3).
1.270. Информационное письмо Банка России, подготовленное Департаментом финансового мониторинга и валютного контроля, от 28.03.2013
№ 42 «Вопросы по применению Инструкции Банка России от 04.06.2012
№ 138-И „О порядке представления резидентами и нерезидентами уполномоченным банкам документов и информации, связанных с проведением валютных операций, порядке оформления паспортов сделок, а также порядке
учета уполномоченными банками валютных операций и контроля за их проведением”» (к разделу 3).
1.271. Информационное письмо Банка России, подготовленное Департаментом финансового мониторинга и валютного контроля, от 02.10.2013
№ 22 «Обобщение практики применения Федерального закона от 07.08.2001
№ 115-ФЗ „О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма” и принятых в соответствии с ним нормативных актов Банка России» (к разделу 3).
1.272. Информационное письмо Банка России, подготовленное Департаментом финансового мониторинга и валютного контроля, от 21.01.2014
№ 43 «Вопросы по применению Инструкции Банка России от 04.06.2012
47
№ 138-И „О порядке представления резидентами и нерезидентами уполномоченным банкам документов и информации, связанных с проведением валютных операций, порядке оформления паспортов сделок, а также порядке
учета уполномоченными банками валютных операций и контроля за их проведением”» (к разделу 3).
1.273. Информационное письмо Банка России, подготовленное Департаментом финансового мониторинга и валютного контроля, от 28.03.2014
№ 23 «Обобщение практики применения Федерального закона от 07.08.2001
№ 115-ФЗ „О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма” и принятых в соответствии с ним нормативных актов Банка России» (к разделу 3).
1.274. Информационное письмо Банка России, подготовленное Департаментом финансового мониторинга и валютного контроля, от 07.05.2014
№ 44 «Вопросы по применению Инструкции Банка России от 04.06.2012
№ 138-И „О порядке представления резидентами и нерезидентами уполномоченным банкам документов и информации, связанных с проведением валютных операций, порядке оформления паспортов сделок, а также порядке
учета уполномоченными банками валютных операций и контроля за их проведением”» (к разделу 3).
1.275. Информационное письмо Банка России, подготовленное Департаментом финансового мониторинга и валютного контроля, от 22.07.2014
№ 24 «О применении Федерального закона „О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма” и Положения Банка России от 19.08.2004 № 262-П „Об
идентификации кредитными организациями клиентов и выгодоприобретателей
в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных
преступным путем, и финансированию терроризма”» (к разделу 3).
2. Международные документы в области международного
сотрудничества по вопросам валютной политики, противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма
2.1. Конвенция Организации Объединенных Наций о борьбе против незаконного оборота наркотических средств и психотропных веществ (заключена в г. Вене 20.12.1988) (к разделу 4).
48
2.2. Конвенция Организации Объединенных Наций против транснациональной организованной преступности (заключена в г. Нью-Йорке
15.11.2000) с изменениями (к разделу 4).
2.3. Конвенция Организации Объединенных Наций против коррупции
(заключена в г. Нью-Йорке 31.10.2003). Ратифицирована Федеральным Собранием Российской Федерации – Федеральный закон от 08.03.2006
№ 40-ФЗ «О ратификации Конвенции Организации Объединенных Наций
против коррупции» (к разделу 4).
2.4. Конвенция Совета Европы об отмывании, выявлении, изъятии
и конфискации доходов от преступной деятельности (заключена в г. Страсбурге 08.11.1990) (к разделу 4).
2.5. Конвенция Совета Европы об отмывании, выявлении, изъятии
и конфискации доходов от преступной деятельности и о финансировании
терроризма (заключена в г. Варшаве 16.05.2005) (к разделу 4).
2.6. Международная конвенция о борьбе с финансированием терроризма (заключена в г. Нью-Йорке 09.12.1999) (к разделу 4).
2.7. Шанхайская конвенция о борьбе с терроризмом, сепаратизмом
и экстремизмом (заключена в г. Шанхае 15.06.2001). Ратифицирована Федеральным законом Российской Федерации от 10.01.2003 № 3-ФЗ «О ратификации Шанхайской конвенции о борьбе с терроризмом, сепаратизмом
и экстремизмом» (к разделу 4).
2.8. Протокол против незаконного ввоза мигрантов по суше, морю и воздуху, дополняющий Конвенцию Организации Объединенных Наций против
транснациональной организованной преступности от 15.11.2000 (к разделу 4).
3. Основные учебные и справочные издания
3.1. Голикова, Ю.С. Организация деятельности Центрального банка
[Текст] : учебник / Ю.С. Голикова, М.А. Хохленкова. – М. : ИНФРА-М, 2012
(к разделам 1-3, 5).
3.2. Деньги. Кредит. Банки [Текст] : учебник / под ред. О.И. Лаврушина. – М. : КНОРУС, 2010 (к разделам 1-3, 5).
3.3. Деньги. Кредит. Банки [Текст] : учебник / под ред. Е.Ф. Жукова. –
М. : ЮНИТИ-ДАНА, 2011 (к разделам 1-3, 5).
49
3.4. Зубков, В.А. Российская Федерация в международной системе противодействия легализации (отмыванию) преступных доходов и финансированию терроризма [Текст] / В.А. Зубков, С.К. Осипов. – М. : Городец, 2006
(к разделу 3).
3.5. Международные валютно-кредитные и финансовые отношения
[Текст] : учебник / под ред. Л.Н. Красавиной. – М. : Финансы и статистика,
2008 (к разделам 1-3, 5).
3.6. Моисеев, С.Р. Денежно-кредитная политика: теория и практика
[Текст] : учеб. пособие / С.Р. Моисеев. – М. : МФПА, 2011 (к разделам 1-3, 5).
3.7. Организация деятельности центрального банка [Текст] : учебник /
Г.Г. Фетисов, О.И. Лаврушин, И.Д. Мамонова ; под общ. ред. Г.Г. Фетисова. – М. : КНОРУС, 2008 (к разделам 1-3).
3.8. Прокушев, Е.Ф. Внешнеэкономическая деятельность [Текст] : учебник / Е.Ф. Прокушев. – М. : Дашков и К°, 2010 (к разделам 1-3, 5).
3.9. Рудько-Силиванов, В.В. Организация деятельности центрального
банка [Текст] : учеб. пособие / В.В. Рудько-Силиванов, Н.В. Кучина,
М.А. Жевлакова. – М. : КНОРУС, 2011 (к разделам 1-3, 5).
3.10. Руководство по платежному балансу и международной инвестиционной позиции [Текст] : пер. с англ. / Изд-е 6. – Вашингтон : МВФ, 2012. –
РПБ6 (к разделу 1).
4. Дополнительные учебные и справочные издания
4.1. Валютная интеграция [Текст] : сб. ст. / сост. М.И. Власова. – М. :
ЦПП Банка России, 2010. – Ч. I, II (к разделам 1, 5).
4.2. Валютные операции. Валютное регулирование и валютный контроль
[Текст] : базовый (типовой) сб. раздат. материалов / сост. М.И. Власова. – М. :
ЦПП Банка России, 2012. – Вып. 1, 2; 2013. – Вып. 1, 2 (к разделам 1, 5).
4.3. Выполнение установленных требований по противодействию преступлениям в финансовой сфере: зарубежный опыт [Текст] : обзор семинара / сост. М.И. Власова. – М. : ЦПП Банка России, 2005 (к разделу 3).
4.4. Денежно-кредитная политика центрального банка [Текст] : базовый
(типовой) сб. раздат. материалов / сост. М.Г. Худокормова. – М. : ЦПП Банка
России, 2012. – Вып. 1, 2; 2013. – Вып. 1, 2 (к разделу 1).
4.5. Золотовалютные резервы [Текст] : учеб.-метод. нагляд. материалы /
сост. М.И. Власова. – М. : ЦПП Банка России, 2001 (к разделу 1).
50
4.6. Идентификация клиентов и выгодоприобретателей в целях противодействия легализации преступных доходов и финансированию терроризма
[Текст] : учеб.-метод. нагляд. материалы / сост. М.И. Власова. – М. : ЦПП
Банка России, 2005 (к разделу 3).
4.7. Критерии выявления необычных сделок и признаки, свидетельствующие о возможной легализации преступных доходов и финансировании терроризма [Текст] : учеб.-метод. нагляд. материалы / сост. М.И. Власова. – М. :
ЦПП Банка России, 2006 (к разделу 3).
4.8. Международное сотрудничество в сфере борьбы с легализацией
преступных доходов и финансированием терроризма: правовой аспект
[Текст] : учеб.-метод. нагляд. материалы / сост. М.И. Власова. – М. : ЦПП
Банка России, 2003 (к разделу 3).
4.9. Международные валютно-кредитные отношения [Текст] : учебник /
под общ. ред. Н.П. Гусакова. – М. : ИНФРА-М, 2010 (к разделам 1, 5).
4.10. Международный опыт борьбы с отмыванием преступных доходов
[Текст] : сб. ст. / сост. М.И. Власова. – М. : ЦПП Банка России, 2005 (к разделу 3).
4.11. Моисеев, С. Политика валютного курса [Текст] / С. Моисеев //
Банки и деловой мир. – 2009. – № 3 (к разделу 1).
4.12. Немецкий федеральный банк в системе противодействия легализации преступных доходов и финансированию терроризма [Текст] : обзор семинара / сост. М.И. Власова. – М. : ЦПП Банка России, 2007 (к разделу 3).
4.13. Организация системы противодействия легализации преступных
доходов и финансированию терроризма во Франции [Текст] : обзор семинара / сост. М.И. Власова. – М. : ЦПП Банка России, 2005 (к разделу 3).
4.14. Противодействие легализации (отмыванию) доходов, полученных
преступным путем, и финансированию терроризма [Текст] : базовый (типовой) сб. раздат. материалов / сост. М.И. Власова. – М. : ЦПП Банка России,
2012. – Вып. 1, 2; 2013. – Вып. 1, 2 (к разделу 3).
4.15. Противодействие легализации доходов, полученных преступным
путем, и финансированию терроризма: опыт Люксембурга [Текст] : обзор семинара / сост. М.И. Власова. – М. : ЦПП Банка России, 2008 (к разделу 3).
4.16. Противодействие легализации незаконных доходов [Текст] /
В.Н. Мельников, А.Г. Мовсесян. – М. : Международ. центр финан.-эконом.
развития, 2007 (к разделу 2).
51
4.17. Региональные валютные союзы: опыт Европы [Текст] : сб. ст. /
сост. М.И. Власова. – М. : ЦПП Банка России, 2011. – Ч. I-III (к разделу 1).
4.18. Российский опыт борьбы с отмыванием преступных доходов
[Текст] : сб. ст. / сост. М.И. Власова. – М. : ЦПП Банка России, 2007 (к разделу 3).
5. Интернет-ресурсы
5.1. Документы Базельского института управления [Электронный ресурс]. – Режим доступа: http://www.baselgovernance.org (к разделу 3):
- Доклад Базельского института управления об индексе оценки
риска отмывания денег на страновом уровне / Basel AML Index,
апрель 2012 г.
5.2. Документы Базельского комитета по банковскому надзору [Электронный ресурс]. – Режим доступа: http://www.bis.org (к разделу 3):
- Имплементация комплаенс-принципов / Implementation of the compliance principles, август 2008 г.;
- Инициативы по ПОД/ФТ объединенного форума ряда комитетов
Банка международных расчетов / Initiatives by the BCBS, IAIS and
IOSCO to combat money laundering and the financing of terrorism,
июнь 2003 г.;
- Инициативы по ПОД/ФТ объединенного форума ряда комитетов
Банка международных расчетов / Initiatives by the BCBS, IAIS and
IOSCO to combat money laundering and the financing of terrorism,
январь 2005 г.;
- Исследование о результатах применения электронных денег / Survey of electronic money developments, май 2000 г.;
- Исследование о результатах применения электронных денег / Survey of electronic money developments, ноябрь 2001 г.;
- Комплаенс и реализация процедур «комплаенса» в банке / Compliance and the compliance function in banks, апрель 2005 г.;
- Комплаенс-функция в банке / The compliance function in banks.
Consultative Document, октябрь 2003 г.;
- Методология основных принципов эффективного банковского
надзора / Core Principles Methodology, октябрь 1999 г.;
52
- Методология основных принципов эффективного банковского
надзора / Core Principles Methodology, октябрь 2006 г.;
- Надлежащая тщательная проверка и прозрачность платежных поручений, сопровождающих международные электронные переводы / Due diligence and transparency regarding cover payment
messages related to cross-border wire transfers, май 2009 г.;
- О предоставлении юрисдикциями на взаимной основе финансовых
данных в целях борьбы с финансированием терроризма / Sharing of
financial records between jurisdictions in connection with the fight
against terrorist financing, апрель 2002 г.;
- Общие принципы осуществления международных денежных переводов / General principles for international remittance services, январь 2007 г.;
- Основные принципы эффективного банковского надзора / Core
Principles for Effective Banking Supervision, сентябрь 1997 г.;
- Основные принципы эффективного банковского надзора / Сore
Principles for Effective Banking Supervision, октябрь 2006 г.;
- Основные принципы эффективного банковского надзора / Core
Principles for Effective Banking Supervision, сентябрь 2012 г.;
- Предотвращение криминального использования банковской системы
в целях отмывания денег / Prevention of Criminal Use of the Banking
System for the Purpose of Money-Laundering, декабрь 1988 г.;
- Принципы, направленные на улучшение корпоративного управления / Principles for enhancing corporate governance, октябрь 2010 г.;
- Руководство для банков о надлежащей тщательной проверке клиента / Customer due diligence for banks, октябрь 2001 г.;
- Управление рисками, связанными с выполнением принципа «знай
своего клиента», на консолидированной основе / Consolidated KYC
Risk Management, октябрь 2004 г.;
- Управление рисками, связанными с электронным банковским обслуживанием и деятельность по использованию электронных денег / Risk Management for Electronic Banking and Electronic Money
Activities, март 1998 г.
5.3. Документы Вольфсбергской группы / Wolfsberg Group [Электронный ресурс]. – Режим доступа: www.wolfsberg-principles.com (к разделу 3):
- Вольфсбергские принципы противодействия отмыванию денег
для корреспондентских отношений банков / The Wolfsberg Anti53
-
-
-
-
-
-
-
-
-
54
Money Laundering Principles for Correspondent Banking, октябрь
2002 г.;
Вольфсбергские принципы противодействия отмыванию денег
при персональном банковском обслуживании / Wolfsberg AntiMoney Laundering Principles for Private Banking, май 2012 г.;
Вольфсбергские принципы торгового финансирования / The
Wolfsberg Trade Finance Principles, январь 2009 г.;
Вольфсбергские принципы торгового финансирования/ The Wolfsberg Trade Finance Principles, январь 2011 г.;
Глобальное руководство по противодействию отмыванию денег
при персональном банковском обслуживании / Global Anti-Money
Laundering Guidelines for Private Banking, мaй 2002 г.;
Заявление о выборке, мониторинге и изучении операций и клиентов в целях ПОД/ФТ / Wolfsberg Statement on AML Screening, Monitoring and Searching 2009, ноябрь 2009 г.;
Заявление о противодействии коррупции / The Wolfsberg Statement
against Corruption, февраль 2007 г. (Совместно с Трансперанси Интернешэнл и Базельским Институтом Управления);
Заявление о противодействии финансированию терроризма / The
Suppression of the Financing of Terrorism Wolfsberg Statement,
январь 2002 г.;
Заявление о публикации Руководства по вопросам борьбы с коррупцией/ Statement on the publication of the Wolfsberg Anti-Corruption Guidance, август 2011 г.;
Заявление о руководстве для взаимных фондов и других инвестиционных фондов / Wolfsberg Statement – Anti-Money Laundering
Guidance for Mutual Funds and Other Pooled Investment Vehicles,
март 2006 г.;
Заявление о стандартах платежных поручений / Wolfsberg Group,
Clearing House Statement on Payment Message Standards, апрель
2007 г.;
Извещение для клиентов корреспондентских банков / Notification
for Correspondent Bank Customers, апрель 2007 г.;
Руководство по противодействию отмыванию денег при выпуске
и эквайринге кредитных карт / Wolfsberg AML Guidance on
Credit/Charge Card Issuing and Merchant Acquiring Activities, апрель
2009 г.;
- Руководство по риск-ориентированному подходу к управлению
рисками, связанными с отмыванием денег / Wolfsberg Statement
Guidance on a Risk Based Approach for Managing Money Laundering
Risks, март 2006 г.
5.4. Документы Европейского союза (к разделу 3):
- Директива Европейского Парламента и Совета 2005/60/EC
от 26.10.2005 (Третья Директива) о предупреждении использования финансовой системы для целей отмывания преступных доходов и финансирования терроризма, вступившая в силу вместо
Директивы 91/308/ЕЕС от 10.06.1991 и Директивы 2001/97/ЕС
от 04.12.2001 / Directive 2005/60/EC of the European Parliament and
of the Council of 26 October 2005 on the prevention of the use of the
financial system for the purpose of money laundering and terrorist financing – www.eur-lex.europa.eu;
- Директива Европейского Парламента и Совета 2008/20/ЕС
от 11.03.2008 о внесении изменений в Директиву 2005/60/ЕС
о предупреждении использования финансовой системы в целях
отмывания преступных доходов и финансирования терроризма,
что касается имплементации полномочий, которыми наделена Комиссия / Directive 2008/20/EC of the Eropean Parliament and of the
Council of 11 March 2008 amending Directive 2005/60/EC on the prevention of the use of the financial system for the purpose of money
laundering and terrorist financing, as regards the implementing powers
conferred on the Commission – www.eur-lex.europa.eu;
- Директива Европейской Комиссии 2006/70/ЕС от 01.08.2006
дополняет Директиву Европейского Парламента и Совета
2005/60/ЕС
положениями
о
«политических
деятелях»,
техническими критериями процедур упрощенной надлежащей
проверки клиентов и отдельными исключениями / Commission Directive 2006/70/EC of 1 August 2006 laying dawn implementing
measures for Directive 2005/60/EC of the European Parliament and of
the Council as regards the definition of «politically exposed person»
55
and the technical criteria for simplified customer due diligence procedures and for exemption on grounds of a financial activity conducted
on an occasional or very limited basis – www.eur-lex.europa.eu;
- Доклад Европейской комиссии о применении Третьей Директивы
ЕС / Report from the Commission to the European Parliament and the
Council on the application of Directive 2005/60/EC on the prevention
of the use of the financial system for the purpose of money laundering
and terrorist financing, апрель 2012 – www.eur-lex.europa.eu;
- Парижская декларация по борьбе с отмыванием денег, Итоговая
декларация Парламентской конференции Евросоюза по борьбе
с отмыванием денег от 8 февраля 2002 г. / Déclaration de Paris contre
le blanchiment, Déclaration finale de la Conférence des Parlements de
l’Union européenne contre le blanchiment du 8 février 2002. –
www.assemblee-nationale.fr;
- Рабочий доклад о соответствии трансграничных банковских групп
требованиям директивы по противодействию отмыванию денег /
Сompliance with the anti-money laundering directive by cross-border
banking groups at group level, июнь 2009 г. – www.ec.europa.eu;
- Регламент (ЕС) № 1781/2006 Европейского Парламента и Совета
от 15.11.2006 о сопровождении переводов денежных средств
информацией о плательщике / Regulation (EC) No 1781/2006 of the
European Parliament and of the Council of 15 November 2006 on information on the payer accompanying transfers of funds – www.eurlex.europa.eu;
- Регламент (ЕС) № 1889/2005 Европейского Парламента и Совета
от 26.10.2005 о контроле за ввозом в страны ЕС и вывозом из стран
ЕС наличных денежных средств / Regulation (EC) No 1889/2005 of
the European Parliament and of the Council of 26 October 2005 on controls of cash entering or leaving the Community – www.eur-lex.europa.eu.
5.5. Информационный банковский портал [Электронный ресурс]. – Режим доступа: http://www.banki.ru (к разделам 1-3, 5).
5.6. Материалы Информационного агентства – портала Bankir.ru [Электронный ресурс]. – Режим доступа: http://www.bankir.ru (к разделам 1-3, 5).
56
5.7. Материалы официального сайта Банка России [Электронный ресурс]. – Режим доступа: http://www.cbr.ru:
- Банк России сегодня / Противодействие легализации (отмыванию)
доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма в российской банковской системе (к разделу 3);
- Издания Банка России / Вестник Банка России / Платежный баланс и внешний долг Российской Федерации (к разделу 1);
- Издания Банка России / Годовой отчет Банка России (к разделам 1-5);
- Издания Банка России / Обзор деятельности Банка России по
управлению валютными активами (к разделу 1);
- Методика расчета основных производных показателей динамики
обменного курса рубля (к разделу 1);
- Методологический комментарий к платежному балансу Российской Федерации (к разделу 1);
- Платежный баланс Российской Федерации (основные агрегаты,
стандартные компоненты) (к разделу 1).
5.8. Международные стандарты по противодействию отмыванию денег,
финансированию терроризма и финансированию распространения оружия
массового уничтожения: «Рекомендации ФАТФ» [Электронный ресурс]. –
Режим доступа: http://www.fatf-gafi.org (к разделу 3).
5.9. Российские источники, содержащие сведения о ПОД/ФТ (к разделу 3):
- Ассоциация региональных банков России – http://www.asros.ru;
- Ассоциация российских банков – http://www.arb.ru;
- Государственная дума – http://www.duma.gov.ru;
- Торгово-промышленная палата Российской Федерации –
http://www.tpprf.ru;
- Федеральная служба по финансовому мониторингу –
http://www.fedsfm.ru;
- Федеральная служба по финансовым рынкам – http://www.fсsm.ru.
5.10. Зарубежное
законодательство
на
русском
языке –
http://www.worldbiz.ru (к разделу 3).
5.11. Международные источники, содержащие сведения о международных финансовых и экономических организациях, иностранном законодательстве и международных инициативах в области ПОД/ФТ:
- Агентство по серьезным организованным преступлениям Великобритании / Serious Organized Crime Agency (SOCA) –
www.soca.gov.uk (к разделу 3);
57
- Азиатско-Тихоокеанская группа по противодействию отмыванию
денег (АТГ) / Asia / Pacific Group on Money Laundering (APG) –
www.apgml.org (к разделу 4);
- Азиатско-тихоокеанское экономическое сообщество (АТЭС) /
APEC / Asia-Pacific Economic Cooperation – www.apec.org (к разделу 4);
- Архив страниц Интернет – www.waybackmachine.org, www.archive.org/web/web.php (к разделу 4);
- Ассоциация предприятий по переводу денежных средств США –
www.nmta.us (к разделу 4);
- База данных о благотворительных организациях США –
www.guidestar.org (к разделу 4);
- Банк международных расчетов / Bank for International Settlements –
www.bis.org (к разделу 4);
- Библиотека Конгресса США – www.loc.gov (к разделу 4);
- Вольфсбергская группа / Wolfsberg Goup – www.wolfsberg-principles.com (к разделу 4);
- Всемирная торговая организация (ВТО) – www.wto.org (к разделу 4);
- Всемирный банк (ВБ) / World Bank (WB) – www.worldbank.org
(к разделу 4);
- Государственный департамент США (Министерство иностранных
дел США) / State Department of the USA – www.state.gov (к разделу 4);
- «Группа 20» – www.g20.org (к разделу 3);
- Группа надзирателей за международными финансовыми центрами
/ Group of International Finance Centre Supervisors (GIFCS) (бывшая
Группа банковских инспекторов офшорных зон (ГБИО) / Offshore
Group of Banking Supervisors (OFBS)) – www.ogbs.net (к разделу 4);
- Группа по борьбе с отмыванием денег в Восточной и Южной Африке (ЕСААМЛГ) / Eastern and Southern Africa Anti-Money Laundering Group (ESAAMLG) – www.esaamg.org (к разделу 4);
- Группа разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег
(ФАТФ) / Financial Action Task Force (FATF) – www.fatf-gafi.org
(к разделу 4);
- Группа разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег
в Южной Америке (ГАФИСУД) / Financial Action Task Force on
58
-
-
-
-
-
Money Laundering in South America (GAFISUD) – www.gafisud.info
(к разделу 4);
Группа разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег
на Ближнем Востоке и в Северной Африке (МЕНАФАТФ) / Middle
East and North Africa Financial Action Task Force (MENAFATF) –
www.menafatf.org (к разделу 4);
Группа Эгмонт / Egmont Group – www.egmontgroup.org (к разделу 4);
Евразийская группа по противодействию легализации преступных
доходов и финансированию терроризма (ЕАГ) / Eurasian Group
(EAG) – www.eurasiangroup.org (к разделу 4);
Евразийское
экономическое
сообщество
(ЕврАзЭС)
–
www.evrazes.com (к разделу 4);
Европейская Комиссия / European Commission – www.ec.europa.eu
(к разделу 4);
Европейская Комиссия (борьба с отмыванием денег) –
www.ec.europa.eu/justice_home/doc_centre/crime/laundeirng/wai/
doc_crime_laundering_en.htm (к разделу 4);
Европейская Комиссия (внутренний рынок) – www.ec.europa.eu/
internal_market/index_en.htm (к разделу 4);
Европейская Комиссия (финансовые преступления) – www.ec.
europa.eu/internal_market/company/financial_crime?index_en.html
(к разделу 4);
Европейский
парламент –
www.europarl.eu.int,
www.europarl.org/affairs, www.coe.int (к разделу 2);
Законодательство иностранных государств – www.legal500.com
(к разделу 4);
Законодательство о ПОД/ФТ по странам – www.anti-moneylaundering.org (к разделу 4);
Законодательство США – www.federalegister.gov (к разделу 4);
Законодательство Франции – www.legifrance.gouv.fr (к разделу 4);
Информационный портал – www.moneylaundering.com (к разделу 4);
Информационный сайт Factiva.com – www.factiva.com (к разделу 4);
Информация о налогах – www.internationaltaxreview.com (к разделу
4);
59
- Информация о санкциях, введенных в США, – www.state.gov/
policy (к разделу 4);
- Информация об офшорах – www.offshore-formations.co.uk (к разделу 4);
- Информация об офшорных юрисдикциях – www.oecd.org/tax,
www.oecd.org/tax/evasion, www.oecd.org/taxhavens, www.oecd.org/tax/
progressreport (к разделам 3, 5);
- Карибская группа разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (КФАТФ) / Caribbean Financial Action Task Force
(CFATF) – www.cfatf-gafic.org (к разделу 4);
- Книга «Dirty dealing» – www.dirtydealing.org/pages/money_laundering_risk_index.htm (к разделу 4);
- Комитет по взаимодействию в области противодействия отмыванию
денег зоны франка (КЛАБ) / Anti-Money Laundering Liaison Committee
of Franc Zone (CLAB) – www.banque-france.fr (к разделу 4);
- Комитет экспертов Совета Европы по оценке мер борьбы с отмыванием денег и финансированием терроризма (МАНИВЭЛ) / Council of Europe Select Committee of Experts on the Evaluation of AntiMoney Laundering Measures (MONEYVAL) – www.coe.int/moneyval (к разделу 4);
- Конвенции и договоры Совета Европы – www.conventions.coe.int
(к разделу 4);
- Консалтинг по юридическим и финансовым вопросам – www.mondaq.com (к разделу 4);
- Международная информационная система по вопросам противодействия отмыванию доходов / International Money Laundering Information Network – www.imolin.org (к разделу 4);
- Международная организация криминальной полиции / International Criminal Police Organization – www.interpol.int (к разделу 4);
- Международный валютный фонд (МВФ) / International Monetary
Fund (IMF) – www.imf.org (к разделу 4);
- Межправительственная группа по борьбе с отмыванием денег
в Африке (ГИАБА) / Intergovernmental Action Group against MoneyLaundering in Africa (GIABA) – www.giaba.org (к разделу 4);
60
- Министерство финансов США (Казначейство США) / Treasury –
www.ustreas.gov, www.treasury.gov, www.treas.gov (к разделу 4);
- Новости Великобритании – www.newsnow.co.uk (к разделу 4);
- Новости об офшорных юрисдикциях – www.offshore.su (к разделу 4);
- Организация Объединенных Наций (ООН) / Organization
of United Nations (UN) – www.un.org (к разделу 4);
- Организация экономического сотрудничества и развития (ОЭСР) /
Organization for Economic Cooperation and Development (OECD) –
www.oecd.org (к разделу 4);
- Поисковая система – международные новости, центральные
банки – www.complinet.com (к разделу 4);
- Поисковая система по банкам – www.reserve-bank.com (к разделу 4);
- Поисковая система по типу CIA World Factbook – www.nationmaster.com (к разделу 4);
- Поисковая система – www.searchsystems.net (к разделу 4);
- Резолюции ООН – www.un.org/Docs/sc (к разделу 4);
- Российский информационный офис Совета Европы – www.coe.ru
(к разделу 4);
- Сеть по борьбе с финансовыми преступлениями США (Подразделение финансовой разведки) / Financial Crimes Enforcement Network (FinCEN) – www.fincen.gov (к разделу 4);
- Совет Европы – www.coe.int (к разделу 4);
- Совет по финансовой стабильности (СФС) – www.financialstabilityboard.org (к разделу 4);
- Список организаций, от имени или по поручению которых
финансовым организациям США запрещается устанавливать
и поддерживать корреспондентские отношения – www.fincen.gov/reg_section311.html (к разделу 4);
- Ссылки
на
сайты
организаций
по
ПОД/ФТ –
www.unodc.org/unodc/en/money-laundering/links.html (к разделу 4);
- Тексты конвенций ООН – www.unodc.org/unodc/en/treaties (к разделу 4);
- Трансперанси Интернэшнл / Transparency International –
www.transparency.org (к разделу 4);
- Управление ООН по наркотикам и преступности / United Office on
Drugs and Crime – www.unodc.org (к разделу 4);
61
- Управление по финансовым услугам Великобритании (УФУ) /
Financial Services Authority UK – www.fsa.gov.uk (к разделу 4);
- Федеральная резервная система США / Federal Reserve System –
www.federalreserve.gov (к разделу 4);
- Федеральный совет по проверкам финансовых организаций / Federal Financial Institutions Examination Council – www.ffiec.gov
(к разделу 4);
- Форум финансовой стабильности / Financial Stability Forum (FSF) –
www.fsforum.org (к разделу 4);
- Центр жалоб на киберпреступления / Internet Crime Complaint Centre (IC3) – www.ic3.gov (к разделу 4);
- Шанхайская
организация
сотрудничества
(ШОС) –
www.sectsco.org (к разделу 4);
- Энциклопедия – www.ru.wikipedia.org (к разделу 4);
- Юридические новости – www.out-law.co.uk (к разделу 4).
62
БАНК РОССИИ – МЕГАРЕГУЛЯТОР ФИНАНСОВОГО РЫНКА.
ПРОТИВОДЕЙСТВИЕ ЛЕГАЛИЗАЦИИ (ОТМЫВАНИЮ) ДОХОДОВ,
ПОЛУЧЕННЫХ ПРЕСТУПНЫМ ПУТЕМ, И ФИНАНСИРОВАНИЮ
ТЕРРОРИЗМА. ВАЛЮТНЫЙ КОНТРОЛЬ
дополнительная профессиональная программа
повышения квалификации
Подготовлено к изданию
Т.Э. Ерышова,
методист Учебно-методического центра Банка России
Литературное редактирование М.Н. Попова
Компьютерная верстка О.С. Вержбицкая
Ответственный за оригинал-макет Ж.Г. Цветкова
Подписано в печать 27.02.2015.
Формат 60х901/16. Объем 4,0 печ. л. Тираж 108 экз.
Учебно-методический центр Банка России
170100, г. Тверь, ул. Советская, 13
тел.: (4822) 32-16-49