Материалы к лекции 2 - Лаборатория институционального

Институциональная
экономика
Кафедра институциональной экономики,
ИНИИ, НИУ ВШЭ
Формат лекций
• Институциональная экономика: элементы базового
курса
– Теория
– Интересные статьи
– Примеры
• Различные направления прикладного
институционального анализа
– Банковский сектор
– ТСЖ
– Государственные закупки
• Лекторы:
– Сотрудники кафедры ИЭ
– http://cinst.hse.ru/inecon/ - страничка кафедры
– http://lia.hse.ru/9950913/fdp - страничка курса
Литература
• Кузьминов Я.И., Бендукидзе К.А.,
Юдкевич М.М. «Курс
институциональной экономики:
Институты, Сети, Трансакционные
издержки и Контракты», ГУ-ВШЭ, 2005.
– http://econline.edu.ru/
• Эггертссон, Т. «Экономическое
поведение и институты», 2002.
Сегодня
• А.А. Бальсевич
• Институциональная экономика –
– Что это?
– Зачем это?
– Что будем делать?
• Институты
– Какие они бывают?
– Какие функции выполняют?
Примеры вопросов, которыми
задаются институционалисты
• Почему одинаковые правила по-разному работают в
различных странах?
• Почему очень хорошие законы не всегда работают?
• На что влияют институты?
• Что такое институциональная ловушка и как из нее
выйти?
• Как должен быть устроен оптимальный трудовой
контракт для менеджера?
• Почему системы мотивации государственных
служащих и работников коммерческих предприятий
различны?
• ……
Предпосылки
институционального анализа
• Поведение экономических агентов
– Совершенная/ограниченная рациональность
– Оппортунизм
– Равновесие по Нэшу (может не совпадать с
Парето-оптимумом)
• Среда
– Несовершенство, асимметрия информации
– Неполная спецификация прав собственности
– Неоднородные товары
 Трансакционные издержки >0
Зачем?
• «Угадай число»
– Цель: максимально близко к 2/3 от среднего среди всех
участников
– Как рассуждают совершенного рациональные агенты?
– Рационально ли рассуждать рационально?
• Ультиматум и диктатор
– 10$ и 2 игрока: один делит, второй – соглашается отвергает
– Почему отвергаются маленькие предложения?
– Диктатор: Боязнь санкций или нормы поведения?
• Де Сото (Перу)
– Издержки спецификации и защиты прав собственности
– Как влияют на экономические результаты?
Что такое институт?
• Дуглас Норт:
– Институты – это «правила игры» в обществе, или,
выражаясь более формально, созданные
человеком ограничительные рамки, которые
организуют взаимоотношения между людьми. Они
включают неформальные ограничения (обычаи,
традиции и нормы поведения), формальные
правила (конституции, законы, контракты), а также
механизмы, обеспечивающие их выполнение
• Институт = правило + санкция
Кто контролирует соблюдение
правил?
• Первая сторона
– сам человек,
– следит за соблюдением тех норм поведения, которые стали его
внутренним убеждением
• Вторая сторона
– лицо, которому при заключении контракта дается обещание.
– следит за исполнением данных ему обещаний и применяет
награды и санкции в зависимости от того, исполняет ли другая
сторона свои обязательства перед ним
• Третья сторона
– люди, не принимавшие участия в исходном взаимодействии
– в этом случае действуют правила, на которые контролируемое
лицо не давало явного согласия
Кто
контролирует
Правила
Санкции
Система
принуждения
Актор
Собственные
моральные и
этические нормы
Внутренние санкции,
зависящие от норм
морали
Самоконтроль
Другие
участники
взаимодействия
Неформальные
контракты
a) социальная
группа
(окружение)
b) организация
c) государство
Моральные и
этические нормы,
принятые в
социальной группе
Внутренние правила
организации
Законы, форм.
контракты
Санкции,
Обещания,
осуществляемые 2-й лежащие в основе
стороной единолично
контракта
Санкции,
осуществляемые
социальной группой
Система
принуждения,
принятая в
организации и
осуществляемая ею
Государственная
система принуждения
Неформальный
контроль со
стороны
социальной
группы
Система
контроля,
принятая в
организации
Система права
Институты бывают:
• Неформальные
• Формальные
Условия эффективности неформальных
правил
• Размер социальной группы, в которой действуют
эти нормы
– Чаще происходят сделки
– Проще определить нарушителя
– Ниже издержки наказания
• Величина издержек, которые несет нарушитель,
подвергающийся наказанию
– Наличие/отсутствие альтернатив получения доходов и
других благ
• Статичный характер общества, в котором
действуют неформальные правила
– Социальные нормы меняются медленно
Формальные правила
• Иерархия: конституция → законы/кодексы
→ постановления местных органов власти
→ контракты
• Чем выше уровень, тем выше издержки
изменения правила
Взаимоотношения между формальными и
неформальными правилами
•
Почему это важно?
– Институциональные реформы!
– На поведение людей влияют и формальные, и неформальные правила
•
Гармония – формальные и неформальные правила взаимно усиливают друг
друга.
– Пример: нормы, осуждающие воровство усиливаются уголовным наказанием
– Или как основание для общественного контроля
•
Несогласованность – формальные и неформальные правила существуют
параллельно, действуют независимо друг от друга.
– Пример: частное решение споров
•
Противоречие – формальные и неформальные правила находятся в
конфликте.
– Пример: студенческое списывание
•
Следовательно, государство может быть заинтересовано в изменении
неформальных правил…
… может ли государство воздействовать на
неформальные правила?
Государство может:
• повлиять на социальный смысл неформального правила
– Пример: практика дуэлей – прямой запрет или препятствие для
достижения определенных целей? (Лоуренс Лессиг)
• подать сигнал о том, какое поведение оно считает
допустимым.
– Пример: судебное дело Regina v. Dudley&Stephens
• ненамеренно разрушать социальные нормы
– Пример: развитие системы социального обеспечения (1960г.: 42%
незамужних малообеспеченных женщин в возрасте 16-18 лет
родили детей вне брака, 1980 г. - 80%)
– Или «продолжниковские» законы о банкротстве
– И спальные районы в городах
Примеры
• Как формальные и неформальные институты влияют на
поведение людей?
– Экономика преступлений и наказаний
– Fisman & Miguel (2007) Corruption, Norms and Legal Enforcement:
Evidence from Diplomatic Parking Tickets
– Gneezy & Rustichini (2000) Fine is a price
– Dan Ariely – Our buggy moral code
• Какие лучше? (Dixit “Governance Institutions and Economic
Activity”)
• С формальными правилами
•
http://www.youtube.com/watch?v=H2JFL1Sk21Y
• С неформальными правилами
•
•
http://www.youtube.com/watch?v=5WU8hilbN9Y
http://www.youtube.com/watch?v=eC4BN9kInXg
Функции институтов
• Координация
• Кооперация
• Распределение
• Определения:
– Парето-оптимальное состояние: при котором ресурсы
распределены так, что невозможно увеличить
благосостояния любого из участников, не уменьшив
благосостояния кого-либо из остальных
– Равновесие по Нэшу:
• Состояние, при котором ни один участник не может увеличить
выигрыш в одностороннем порядке
• Индивиды максимизируют личный выигрыш, а не
общественный
Проблема координации
•
Примеры
– Где встретиться в Москве?
– Станция метро Китай-город
– Кто должен перезванивать (если для обоих звонок бесплатный)
•
Основные черты: два (или больше) равновесия
•
Способы решения
– Фокальная точка
• Однократное взаимодействие
• контекстуальный намек, лежащий вне взаимодействия, позволяющий участникам
взаимодействия координировать действия для реализации конкретного
равновесия в координационной игре
– Соглашение
• Правило поведения R популяции Р в ситуации S называется соглашением, тогда
и только тогда, когда каждый агент а) следует правилу R, б) ожидает от остальных
членов Р следования правилу R, в) предпочитает следовать R при условии, что
остальные следуют R.
Проблема координации:
место встречи
•
•
•
•
Два человека
Красная площадь
На мобильном села батарейка
Возможные места встречи: у Мавзолея или в
ГУМе у фонтана
2
1
ГУМ
Мавзолей
ГУМ
1;1
0;0
Мавзолей
0;0
1;1
Проблема координации: способ
решения
• Фокальная точка - контекстуальный намек, лежащий
вне взаимодействия, позволяющий участникам
взаимодействия координировать действия для
реализации конкретного равновесия в
координационной игре
• Однократное взаимодействие
2
1
ГУМ
Мавзолей
ГУМ
1;1
0;0
Мавзолей
0;0
1;1
Проблема координации –
повторяющееся взаимодействие
• Два человека
• Разговор по телефону неожиданно прерывается
• Кто должен перезвонить, если звонок – входящий и
исходящий – для обоих бесплатный?
2
1
Звонить
Ждать
Звонить
1;1
0;0
Ждать
0;0
1;1
Проблема координации: способ
решения
• Правило поведения R популяции Р в ситуации S
называется соглашением, тогда и только тогда, когда
каждый агент а) следует правилу R, б) ожидает от
остальных членов Р следования правилу R, в)
предпочитает следовать R при условии, что
остальные следуют R.
2
1
Звонить
Ждать
Звонить
0;0
1;1
Ждать
1;1
0;0
Проблема распределения
• Примеры
– Кто должен перезванивать (если
исходящий звонок платный)
• Основные черты
– Два равновесия
– В каждом один из игроков получает
выигрыш больше, чем другой
Проблема распределения
• Выбор равновесия из множества
неравноценных (неравнозначных)
равновесий.
• Решение?
2
1
Звонить
Ждать
Звонить
0;0
1;2
Ждать
2;1
0;0
Проблема кооперации
• http://www.youtube.com/watch?v=ERikN13y4iw
• Примеры
– Дилемма заключенного
– Красное и черное
• Основные черты:
– Одно равновесие,
– Которое не является Парето-оптимальным
• Способы решения
– Штрафы
– Повторяющееся взаимодействие (с неизвестным
числом периодов)
Равновесие по Нэшу
• «Nash comes under increasing pressure to publish, both from the
mathematics department chairman and in the form of rivalry with
Hansen. But he refuses until he finds a truly original idea. His
inspiration comes when he and his fellow graduate students discuss
how to approach a group of women at a bar. Hansen quotes Adam
Smith and advocates "every man for himself", but Nash argues
that a cooperative approach would lead to better chances of
success».
• «If we all go for the blonde and block each other, not a single one of
us is going to get her. So then we go for her friends, but they will all
give us the cold shoulder because no on likes to be second choice.
But what if none of us goes for the blonde? We won't get in each
other's way and we won't insult the other girls. It's the only way to
win. It's the only way we all get laid».
Дилемма заключенного
•
•
•
•
•
Два игрока
Пойманы за небольшое преступление (кража мобильного телефона).
Подозреваются в более крупном преступлении (кража в особо крупном
размере).
Милиция обещает смягчить наказание тому, кто сознается.
Сознаваться или нет – вот, в чем вопрос!
•
Leniency program!
2
1
Сознаться
Молчать
Сознаться
-5;-5
0;-10
Молчать
-10;0
-1;-1
Проблема кооперации: решение
• Штрафы (=10),
• Многопериодное взаимодействие
2
1
Сознаться
Молчать
Сознаться
-5-10;-5-10
0-10;-10
Молчать
-10;0-10
-1;-1
Функции институтов
• Функции институтов
– Координация
– Кооперация
– Распределение
• Функции всех институтов (институциональная
среда)
– Рамочное регулирование - ограничение набора
доступных альтернатив
– Предсказуемость и стабильность
– Безопасность
– Минимизация затрат на сделки
– Обучение