Подход компании «Неофлекс» к построению фронт-офисных систем для продаж финансовых продуктов Путятинский Сергей

«Пусть это будет просто: просто, как только можно, но не проще»
Альберт Эйнштейн
Подход компании «Неофлекс» к
построению фронт-офисных систем
для продаж финансовых продуктов
Путятинский Сергей
Директор по развитию бизнеса
Компания «Неофлекс»
«Неофлекс» – ваш союзник в развитии
«Неофлекс» – ведущий поставщик программного обеспечения и
профессиональных услуг в области информационных технологий для
финансового рынка.
Основное направление деятельности «Неофлекс» – построение
комплексных IT-ландшафтов финансовой организации.
«Фокус деятельности компании – разработка и внедрение программных
решений для автоматизации бизнес-процессов финансовой
организации на основе собственных программных продуктов, а также
ПО ведущих мировых вендоров (IBM, Informatica, Microsoft, Oracle, SAP
и др.) и поставщиков специализированного финансового ПО (BSB,
Calypso, FICO и др.)
Отличительная черта компании – детальные знания банковских и
финансовых технологий, глубокие компетенции и опыт в области
информационных технологий и разработки ПО.
Клиенты «Неофлекс» – ведущие российские и международные банки,
работающие в России.
Ключевые компетенции компании
IT-консалтинг
Построение систем банковской отчетности в технологии
хранилища данных
Построение SOA-ландшафтов организации
Автоматизация продаж розничных финансовых продуктов
Автоматизация коллекторской деятельности
Автоматизация принятия решений
Автоматизация работы на рынках капитала
Локализация и внедрение иностранных АБС
Тестирование информационных систем
Поддержка информационных систем.
«Неофлекс» – проекты
2005-2006
2007-2008
2009
2010
2011
«Неофлекс» – опыт построения решений
для продаж финансовых продуктов
Фронт-энд:
360° Customer View
Кредитный конвейер
Пифы и ОФБУ
Customer Service Deck
Автоматизация бизнес-процессов на
базе промышленной BPM-платформы
Внедрение системы принятия решения
(FICO CDA)
Внедрение системы сбора
просроченной задолженности (FICO
DebtManager)
Интеграция приложений в рамках
построения конвейера продаж
финансовых продуктов
Типовые проблемы при автоматизации
продаж финансовых продуктов
Много ручных операций
Низкая скорость и субъективность принятия решения
Большие затраты на
персонал
Потеря клиентов
Низкое качество кредитного
решения
Высокая себестоимость
Дорого и долго «выводить»
новые продукты на рынок
Потеря конкурентоспособности
Сложно управлять кредитной
политикой
Низкое качество кредитного
решения
Потеря конкурентоспособности
IT-проблемы решения
Простой систем
Невозможность
масштабирования
Потеря клиентов
Невозможность развивать
бизнес
Требования к системе и необходимые
IT-компоненты для реализации требований
Быстрая настройка новых продуктов
Автоматизация ручных операций
Управление бизнес-процессами
Эффективное управление кредитной политикой без привлечения IT
Быстрое подключение новых партнеров и IT-систем
Масштабируемость
1. Гибкое фронт-энд приложение
2. Гибкий инструмент для настройки продуктов
3. Промышленное средство управления бизнес-процессами (BPM)
4. Промышленная система принятия решений (BRMS)
5. Промышленная интеграционная платформа (ESB)
Компонентная архитектура на базе
лучших в своем классе продуктов
11.
Гибкое фронт-энд
приложение
22.
Гибкий инструмент для
настройки продуктов
33.
Промышленное средство
управления бизнеспроцессами (BPM)
44.
Промышленная система
принятия решений (BRMS)
55.
Промышленная
интеграционная платформа
(ESB)
FrontOffice
FrontOffice
Product
Product
Catalog
Catalog
Neoflex FrontOffice
Neoflex ProductCatalog
WS Process Server –
основа конвейера
WS ESB –
взаимодействие
Как работает Кредитный конвейер
«Неофлекс»
Юрист
Операционист в
Точке продаж
Кредитный
Инспектор
Кредитный
Комитет
Служба
Безопасности
Фронт
Финиш
Старт
BPM
Enterprise Service Bus
Адаптер
ESB
Сотрудник
Бэк-офиса
Адаптер
Адаптер
Адаптер
Адаптер
Адаптер
Кредитный
бэк
Карточный
бэк
Product
Product
Catalog
Catalog
Fraud
Management
БКИ
Скоринг
Neoflex FrontOffice – рабочие места
пользователей
Готовые специализированные экранные интерфейсы
для различных видов кредитования
Настройка интерфейсов без программирования
Разработка и подключение индивидуальных
интерфейсов (в том числе силами IT-заказчика)
Верификация заявки на основе данных продуктового
каталога
FrontOffice
FrontOffice
Neoflex Products – продуктовый каталог
Описание продуктов (условий и тарифов) без
программирования
Создание продуктов на основе шаблонов
Поддержка версионности описания продуктов
Описанные продукты используются другими компонентами
конвейера
Product
Product
Catalog
Catalog
IBM WS Process Server – управление
бизнес-процессами
Быстрое создание и
модификации бизнеспроцессов
IBM WebSphere
Business Modeler, IBM
WebSphere Integration
Developer
Средства мониторинга бизнесактивности
IBM WebSphere
Business Monitor
KPI, оптимизация,
управляющие воздействия
Параллельное выполнение
этапов
Версионность
IBM WebSphere
Process Server
Масштабируемая
отказоустойчивая платформа
IBM WebSphere
Application Server
Network Deployment
FICO Capstone Decision Accelerator – принятие
кредитного решения
Готовые стратегии
Гибкая настройка стратегий в разрезе продуктов
Визуальные средства разработки стратегий (без программирования)
Поддержка технологии Champion/Challenger
«Неофлекс» – партнёр компании FICO в России
IBM WebSphere ESB – интеграция
Интеграция компонентов конвейера
Интеграция прочих IT-систем банка, участвующих в
работе конвейера
Интеграция организаций партнеров (кредитный
брокер, кредитное бюро и др.)
Enterprise Service Bus
Адаптер
Адаптер
Адаптер
Адаптер
Адаптер
Адаптер
Кредитный
бэк
Карточный
бэк
Product
Product
Catalog
Catalog
Fraud
Management
БКИ
Скоринг
IBM WebSphere – масштабируемоcть и
отказоустойчивость
Поддержка работы
нескольких тысяч
пользователей
Обработка десятков
тысяч заявок в день
Возможность
независимого
масштабирования
каждой из компонент
конвейера
«Предпродажная активность» (360° Customer
View)
Доступ к полной информации о клиентах
Демографическая
Контактная
Продуктовая
Управление взаимоотношениями с клиентами
Планирование графика контактов с клиентами
Распределение клиентов между портфелями менеджеров по
работе с клиентами
Отчетность, позволяющая получать информацию:
о результатах продаж
о задачах менеджеров по работе с клиентами
о выполнении планов продаж менеджерами по работе с
клиентами, подразделениями банка и сети продаж в целом
«Предпродажная активость» –
проектный пример
Продуктовый профиль
(кредиты, депозиты, карты
и т. д.)
Распределение клиентов
по портфелям
Управление задачами по
контактам с клиентами
Коммерческие списки
Оперативные отчеты
Консолидация клиентских
данных
Дедупликация
Расчёт продуктовых
показателей
Подготовка коммерческих
списков
Аналитические отчеты
Росбанк – результаты проекта
Проект был выполнен за 6 месяцев
Сегодня с системой работает > 5 500 пользователей, в
планах банка увеличение до 15 000 пользователей
Решение разрабатывалось с учётом слабых каналов
связи
1сек – время задержки сети для некоторых филиалов
Маленькое «технологическое окно» для построения
Операционной Единой Клиентской Базы Данных
Загрузка данных по филиалам
Использование впервые в России
IBM InfoSphere DataStage в параллельном режиме
«Кредитный конвейер»
Поддержка широкого спектра продуктов
Кредиты для физлиц (потребительские кредиты, кредитные карты,
автокредитование, ипотека)
Кредиты МСБ
Комплексные продукты
Поддержка различных каналов продаж
Офисы и сайт банка
Брокерские и агентские продажи
POS-терминалы
Широкие возможности по интеграции
Типовые адаптеры для интеграции с основными АБС, CRM
Поддержка взаимодействия с электронным архивом
Интеграция с системой автоматического сканирования, вебкамерой и др.
«Кредитный конвейер» – проектный
пример
Банк
ТОП-15
Необходимость быстро развернуть
розничное кредитование в банке
Параллельное внедрение системы
принятия решений Experian NBSM
Большое количество
интегрируемых систем
Расширение необходимого
функционала в процессе
внедрения системы
Частые изменения в линейке
продуктов, необходимость гибкого
и самостоятельного внесения
изменений в настройки продуктов
со стороны Банка
Банк
ТОП-15
Результаты проекта
Запуск в промышленную эксплуатацию за 6 месяцев
Развертывание на филиальную сеть за 3 месяца
Система эксплуатируется во всех часовых поясах
России
ИТ Банка самостоятельно расширяет функционал
решения, в том числе разрабатывают новые экранные
и печатные формы
Риск-менеджеры имеют возможность управлять
кредитной политикой независимо от ИТ-подразделений
Банка
«Обслуживание клиентов»
Информационные сервисы
Условия получения кредита и необходимые документы
Новые продукты, акции и спецпредложения
Погашение кредита, сеть самообслуживания и др.
Сервисы для самообслуживания клиентов
Подключение различных услуг
Работа с кредитными картами
Заказ выписки и др.
Взаимодействие сотрудника банка с клиентом
Дата и сумма предстоящего платежа, задолженность клиента
Статус рассматриваемых заявок клиента, балансы по счетам
Возможность досрочного гашения и др.
«Обслуживание клиентов» –
проектный пример
Главная книга
Interactive
Voice
Response
(IVR)
Карточный бэк
CSRAM – Общая информация о договоре
Ладнев Илья Вячеславович (ext_iladnev)
Выйти
Поиск клиента | Поиск счета | Отчеты | Настройка
Клиенты
Общая Анатолий
информация
Иванов
Анатольевич
Диасофт
Иванов Анатолий Анатольевич – Договора (Диасофт) - 96011005514
График платежей
Другие счета
Счет 408178
Клиент: Иванов Анатолий Анатольевич
Договора клиента
Состояние: Кредит выдан
Дата подписания: 04/03/2007
96011005514
Way4
Capstone
Дополнительно
Иванов Артур Арсенович
Досрочное погашение
Дата выдачи: 05/03/2007
Сумма платежа: 1,247.52
Номер договора:
96011005514
Папка: Общая
Дата заключения:
04/03/2007
Сумма: 11,232.00 RUB (810)
Погашение ОД: Аннуитет
Срок: 324 дн.
Дата погашения: 23/01/2008
День платежа: 4 (04/03/2007)
Группа риска: 2 группа. Нестандартные ссуды(умеренный уровень риска)
Состояние на дату:
Обновить
10/01/2008
Задолженности по договору (внутренний учет)
Выд/нач
срочная
просроченная
Всего:
11232.00
0.00
Остатки на счетах договора
Начисленные проценты
Ссудная задолженность
Клиенты
Кредитный бэк
Банк. Продукт: 960040 (Потребительский кредит ИКЕА 0010-new)
Профиль клиента
Упл/погаш
8797.05
0.00
Выд/нач
Остаток
2434.95
0.00
11232.00
8797.05
2434.95
Выд/нач
Упл/погаш
Остаток
на срочную ссудную задолженность
на просроченную ссудную задолженность
просроченные
Всего:
Комиссии
1188.69
0.00
0.00
1188.69
Упл/погаш
1183.11
0.00
0.00
Остаток
5.58
0.00
0.00
1183.11
5.58
Упл/погаш
Остаток
Штрафы и пени
Выд/нач
комиссия1
0.00
0.00
0.00
на просроченную ссудную задолженность
0.00
0.00
0.00
комиссия2
0.00
0.00
0.00
на просроченные проценты
0.00
0.00
0.00
Всего:
0.00
0.00
0.00
комиссия3
0.00
0.00
0.00
комиссия4
0.00
0.00
0.00
комиссия5
0.00
0.00
0.00
Всего:
0.00
0.00
0.00
Collection
Очистить список
Status bar
Ключевые бизнес-требования:
Обучение работе с системой – не более 3 дней
Повышение пропускной способности Call-центра
Снижение показателя Contact rate (количества обращений
клиентов в Call-центр )
РенессансКредит – результаты
Бизнес-результаты:
Автоматизированы бизнес-процессы розничного кредитования:
Товарные (в POS), Потребительские (наличными в отделениях
Банка), Автокредиты и т.д.
Повышено качество, скорость и надежность обслуживания клиентов
Для Товарных кредитов время рассмотрения заявки – 15 мин.
Для Быстрых кредитов – 2 мин.
Возможность наращивания объёмов. Доказанная производительность:
40 000 заявок в день
10 000 выданных кредитов в день
«По итогам 2010 года банк зафиксировал лучшие в своей истории
показатели качества кредитного портфеля: доля кредитов,
просрочка по которым превышает 90 дней (NPL), составила 6%»
www.bankir.ru
Технологические результаты:
Сокращение времени модификации бизнес-процесса
Сокращение времени разработки и внедрения новых процессов и
продуктов
Высокая масштабируемость и надежность
Благодарю за внимание.
Ваши вопросы?
Сергей Путятинский
Директор по развитию бизнеса,
Компания «Неофлекс»
www.neoflex.ru
Тел.: +7 (495) 984-27-90, 984-25-13