Продукты и услуги для Клиентов
реклама
Продукты и услуги для клиентов малого бизнеса ОАО «Банк Москвы» октябрь 2012 г. Банк Москвы - банк Группы ВТБ Банк Москвы — один из крупнейших универсальных банков России (входит в ТОП-5) Основным акционером Банка является Группа ВТБ Стратегией развития Банка определено, что Банк Москвы будет развиваться как самостоятельный универсальный коммерческий банк в составе Группы ВТБ В своем развитии Банк Москвы сделает особый акцент на инновационные, высокотехнологичные продукты и сервисы, и одним из приоритетов Банка является обслуживание субъектов малого и среднего бизнеса В регионах России работает 162 подразделения Банка. В Москве и Московской области действует 135 офисов Банка*. В настоящее время Банк Москвы обслуживает более 100 тыс. корпоративных и 9 млн. частных клиентов *По состоянию на 1 августа 2012 года Миссия Банка Москвы Универсальный и инновационный Банк Банк Москвы предоставляет своим клиентам — частным лицам, крупнейшим отраслевым компаниям, предприятиям малого и среднего бизнеса, государственным структурам спектр современных банковских продуктов и услуг с использованием последних достижений и инноваций в сфере финансовых технологий Банк развития бизнеса клиентов Предлагая адресные решения и соблюдая конфиденциальность взаимоотношений с партнерами, Банк Москвы проявляет гибкий подход к запросам клиентов, как розничных, так и корпоративных. Социально ответственный Банк Банк ориентирован на поддержку социально-экономического развития клиентов. Банк Москвы оказывает благотворительную помощь социально незащищенным слоям общества, учреждениям медицины, образования и культуры, спортивным и религиозным организациям в Москве и в регионах России. Кредитные продукты для малого бизнеса Основные требования Банка Москвы к клиентам малого бизнеса Организационно-правовая форма: ООО, ОАО, ЗАО Индивидуальный предприниматель Нотариус Консолидированная годовая выручка: До 300 млн рублей Срок государственной регистрации Клиента: Не менее 6 месяцев Доля участия нерезидентов РФ в уставном капитале Клиента : Не более 25% Доля участия Российской Федерации, субъектов РФ, муниципальных образований, общественных и религиозных организаций (объединений), благотворительных и иных фондов в уставном капитале: Не более 25% Доля в уставном капитале, принадлежащая одному или нескольким юридическим лицам, не являющимся субъектами малого бизнеса: не более 25% Фактические владельцы бизнеса и ФЛ– учредители ЮЛ, а также ИП соответствуют следующим требованиям: •Наличие постоянной регистрации - не менее 6 месяцев. •Срок временной регистрации – не менее 12 месяцев. •Возраст от 23 лет (включительно) и до 60 лет (включительно) на дату окончания кредитного соглашения. Непрерывный срок ведения действующего бизнеса Клиента: -Не менее 9 месяцев для несезонного бизнеса -Не менее 12 месяцев для сезонного бизнеса (с допущением перерегистраций для ЮЛ и ИП) Удаленность фактического и юридического адреса анализируемого бизнеса от местоположения кредитного подразделения Банка: Не более 200 км. Некредитуемые виды деятельности • деятельность, запрещенная законодательством; • производство вооружений и продукции военного назначения; • шоу-бизнес (связано с организацией концертно-гастрольной деятельности, продюсcированием артистов/музыкальных коллективов, выпуском и компиляцией видео, музыкальных и т.п. сборников, производством фильмов); • игорный бизнес; • операции с ценными бумагами и финансовыми инструментами; • научно-исследовательская деятельность; • С/Х производство (кроме переработки С/Х продукции); • ломбарды и лизинговые компании; • банковские, страховые структуры, кредитные кооперативы, различные фонды; • строительство многоэтажных жилых объектов; • девелопмент. Цели кредитования РАЗРЕШЕНО Банк предоставляет кредитные средства на следующие цели: пополнение оборотных средств (в т. ч. осуществление торгово-закупочной деятельности); развитие текущего бизнеса, осуществление инвестиций в основные средства, используемые в бизнесе (в т.ч. создание производственных запасов, приобретение и/или ремонт недвижимости, оборудования, транспортных средств и т.п.); финансирование текущих платежных разрывов, возникающих в ходе финансово-хозяйственной деятельности (для овердрафтов); осуществление операционных расходов, предусмотренных текущим бизнесом Клиента (в т.ч. проведение рекламной кампании, внесение предоплаты за аренду помещений при открытии новых торговых точек и т.п.); рефинансирование задолженности перед Банком; рефинансирование задолженности перед сторонними банками при условии подтверждения Клиентом хорошей платёжной дисциплины по рефинансируемому кредиту и наличия перспектив развития сотрудничества с Клиентом. ЗАПРЕЩЕНО Не допускается средств: использование кредитных на замещение собственного капитала (изъятие денежных средств Фактическими владельцами бизнеса непосредственно из бизнеса с последующим вложением кредитных средств Банка); на финансирование инвестиционных проектов, требующих существенных капитальных вложений (в том числе на строительство объектов, приобретение объектов незавершённого строительства и иных основных средств) в случае, если чистой прибыли, генерируемой бизнесом, уменьшенной на сумму расходов на погашение основного долга по кредитам и иным обязательствам аналогичного характера, выплату дивидендов и т.п. недостаточно для реализации инвестиционного проекта в обоснованные для данного проекта сроки; на развитие новых направлений бизнеса при недостаточности источников погашения Кредита, генерируемых действующим бизнесом; на предоставление займов третьим лицам; на погашение обязательств по возврату денежных средств, привлеченных от третьих лиц (кроме кредитных организаций); приобретение ценных бумаг, в т.ч. векселей и паев паевых инвестиционных фондов; на потребительские цели. Выберите наиболее эффективный инструмент для бизнеса! «Микрокредиты для бизнеса» Позволит получить относительно небольшую сумму для бизнеса в короткие сроки Кредит «Оборот» Позволит получить необходимое финансирование для текущей деятельности бизнеса Кредит «На развитие бизнеса» Обеспечит реализацию Ваших планов по развитию предприятия Кредиты «Транспорт» и «Оборудование» Позволят за счет кредитных средств приобрести для нужд бизнеса автотранспорт, спецтехнику и оборудование под залог приобретаемого имущества. Кредиты «Овердрафт 40%» и «VIP-Овердрафт» Позволят срочно пополнить оборотные средства и оперативно произвести платежи контрагентам Кредиты для участия в электронном аукционе Позволят получить средства для обеспечения заявки на участие в открытом аукционе, проводимом на электронной площадке ОАО «Единая электронная торговая площадка» (ЕЭТП) Преимущества кредитов Банка Москвы для малого бизнеса: качественный сервис конкурентоспособные процентные ставки и условия оперативные сроки рассмотрения кредитной заявки профессиональное и высокотехнологичное обслуживание гибкий подход к обеспечению Микро-кредит для малого бизнеса Если для Вас важны скорость и доступность получения кредитных средств, а Вашему бизнесу нужна относительно небольшая сумма финансирования, то микро-кредиты Банка Москвы для Вас! Преимущества: Возможность получить до 1,5 млн. руб. без залога Быстрое принятие решения с использованием скорингового метода анализа Удобный график погашения ежемесячными аннуитетными платежами Гибкий подход к залоговому обеспечению Параметр кредита Значение Цель кредита - приобретение основных средств - пополнение оборотных средств Сумма кредита - От 150 000 руб. до 5 000 000 руб. Сумма кредита без залогового обеспечения - От 150 000 руб. до 1 500 000 руб. Срок кредита - от 6 до 36 месяцев Форма предоставления кредита Единоразовая выдача Срок рассмотрения кредитной заявки - от 2 до 5 рабочих дней с момента предоставления Заемщиком полного пакета документов Обеспечение кредита - поручительство собственников - залог имущества, в т.ч. третьих лиц - поручительство Фондов содействия кредитованию малого бизнеса Кредит «Оборот» Если для поддержания или увеличения объемов деятельности бизнесу Клиента нужны дополнительные оборотные средства, предлагаем воспользоваться удобным и доступным кредитом Банка Москвы - «Оборот». Преимущества: Максимальная сумма кредитования до 150 млн рублей (для подразделений Банка в Москве и Московской области) Получение кредита на оборотные цели в виде единоразовой выдачи или невозобновляемой кредитной линии Наличие бланко-части в размере 1,5 млн рублей (на Клиента/Группу компаний) Возможность получения кредита на оборотные цели до 24 месяцев включительно Возможность отсрочки погашения основного долга до 6 месяцев (для кредитов и НКЛ) Параметр кредита Значение Заемщик - индивидуальный предприниматель, юридическое лицо (ООО, ОАО, ЗАО) Сумма кредита - от 1 000 000 до 50 000 000 рублей (для подразделений Банка в Региональной Сети) - от 1 000 000 до 150 000 000 рублей (для подразделений Банка в МиМО) Срок кредита - кредит и кредитная линия с лимитом выдачи: до 24 месяцев включительно; - кредитная линия с лимитом задолженности: до 18 месяцев (срок транша не более 90, 120 дней). Форма кредитования - кредит; - кредитная линия с лимитом выдачи (НКЛ); - кредитная линия с лимитом задолженности (ВКЛ) Цели финансирования - пополнение оборотных средств Порядок погашения основного долга Кредит и кредитная линия с лимитом выдачи: -аннуитетные ежемесячные платежи при предоставлении средств с разовым зачислением всей суммы кредита; -погашение основного долга ежемесячными равными долями. Допускается отсрочка погашения основного долга (кроме кредитов с аннуитетными графиками погашения): -не более 3 месяцев - при сроке кредитования до 12 месяцев включительно; -не более 6 месяцев - при сроке кредитования свыше 12 месяцев. Кредитная линия с лимитом задолженности: -в рамках кредитной линии устанавливаются транши единой продолжительности (90 дней, 120 дней). -погашение транша осуществляется в конце его срока. -полное погашение кредитной линии осуществляется в конце срока линии. Перевод кредитовых оборотов После заключения кредитной сделки в срок, установленный Уполномоченным лицом/органом Банка, перевод и поддержание ежемесячных кредитовых оборотов в Банке в размере не менее 50% от утверждаемого Лимита кредитования заемщика в Банк Кредит «На развитие бизнеса» Если предприятие Клиента прошло путь становления и нуждается в финансировании для перехода на качественно новый уровень - предлагаем воспользоваться универсальным кредитом «На развитие бизнеса». Преимущества: Максимальная сумма кредитования до 150 000 000 рублей Максимальный срок кредитования до 60 месяцев Наличие бланко-части в размере 1,5 млн рублей (на Клиента/Группу компаний) Наличие отсрочки погашения основного долга до 9 месяцев Возможность перевода безналичных оборотов в размере, пропорциональном задолженности перед Банком Параметр кредита Заемщик Значение - индивидуальный предприниматель; - юридическое лицо (ООО, ОАО, ЗАО) Сумма кредита от 1 000 000 до 150 000 000 рублей Срок кредита до 60 месяцев включительно Форма кредитования Цели финансирования Порядок погашения основного долга Перевод безналичных оборотов Заемщика в Банк - кредит; - кредитная линия с лимитом выдачи - вложения в основные средства, используемые в бизнесе (приобретение или модернизация и ремонт оборудования; приобретение или ремонт недвижимости; приобретение или ремонт автотранспорта); - развитие бизнеса (арендные платежи, расходы на лицензирование и разрешительную документацию). - аннуитетные ежемесячные платежи при предоставлении средств с разовым зачислением всей суммы кредита; - погашение основного долга ежемесячными равными долями; - индивидуальный график. Допускается отсрочка погашения основного долга (кроме кредитов с аннуитетным графиком погашения): - не более 3 месяцев – при сроке кредитования до 12 месяцев включительно - не более 6 месяцев - при сроке кредитования 13-24 месяца включительно - не более 9 месяцев – при сроке кредитования свыше 24 месяцев. Перевод Заемщиком в срок, установленный Уполномоченным лицом/органом Банка, и проведение ежемесячных кредитовых оборотов в Банке в размере, пропорциональном доле ссудной задолженности Заемщика перед Банком в общем объеме кредитного портфеля Заемщика (на момент принятия решения по кредитной сделке). Кредит «Транспорт» Если предприятию необходимо приобрести или обновить парк автотранспортной и специальной техники не отвлекая значительных оборотные средства из бизнеса, предлагаем воспользоваться специальным кредитом «Транспорт» Преимущества: Кредитование под залог приобретаемого автотранспорта Возможность получения кредита на срок до 60 месяцев включительно Возможность приобретения как нового, так и уже находившегося в эксплуатации автотранспорта Возможность замены первоначального взноса залогом автотранспортных средств Параметр кредита Значение Заемщик - индивидуальный предприниматель; - юридическое лицо (ООО, ОАО, ЗАО) Сумма кредита - от 300 000 до 50 000 000 рублей Срок кредита до 60 месяцев включительно Форма кредитования - кредит; - кредитная линия с лимитом выдачи Цели финансирования - покупка ТС с целью использования в хозяйственной деятельности Заемщика (залогом выступают приобретаемые ТС), оплата осуществляется в безналичной форме на расчетный счет Продавца; оплата страховой премии по договору страхования закладываемых ТС - осуществляется в безналичной форме на счет Страховщика в случае оплаты страховой премии за счет предоставляемых кредитных средств. Первоначальный взнос 15% от рыночной стоимости приобретаемых ТС, по лимитам кредитования свыше 4 000 000 рублей допускается кредитование без аванса при условии дополнительного залога в виде ликвидного а/т, спецтехники, залоговой стоимостью не менее суммы первоначального взноса. Порядок погашения основного долга - аннуитетные ежемесячные платежи при предоставлении средств с разовым зачислением всей суммы кредита; - погашение основного долга ежемесячными равными долями; - индивидуальный график. Допускается отсрочка погашения основного долга (кроме кредитов с аннуитетным графиком погашения): - не более 3 месяцев - при сроке кредитования от 12 до 36 месяцев; - не более 6 месяцев - при сроке кредитования свыше 36 месяцев. Обеспечение - залог приобретаемого автотранспорта - поручительство основных собственников бизнеса, связанных компаний/лиц, супругов (для ИП) Требования к продавцу ТС Продавец ТС отвечает одному из следующих требований: - является производителем ТС либо официальным дилером (субдилером) марки приобретаемого ТС; Или соответствует следующим критериям: - является юридическим лицом/индивидуальным предпринимателем; - срок фактической деятельности не менее 12 месяцев; - наличие стационарной автостоянки; Кредит «Оборудование» Если предприятие нуждается в новом производственном, складском или торговом оборудовании и при этом нет возможности отвлекать значительные средства из бизнеса, предлагаем воспользоваться специальным кредитом «Оборудование». Преимущества: Кредитование под залог приобретаемого оборудования Возможность получения кредита на срок до 60 месяцев включительно Наличие отсрочки погашения основного долга до 6 месяцев Параметр кредита Значение Заемщик - индивидуальный предприниматель; - юридическое лицо (ООО, ОАО, ЗАО) Сумма кредита - от 300 000 до 50 000 000 рублей Срок кредита - до 60 месяцев включительно при покупке деревообрабатывающего, металлообрабатывающего, медицинского , полиграфического оборудования - до 36 месяцев при покупке оборудования, кроме перечисленного выше. Форма кредитования - кредит; - кредитная линия с лимитом выдачи Цели финансирования Покупка нового оборудования с целью использования в хозяйственной деятельности Заемщика (залогом выступает приобретаемое оборудование), оплата осуществляется в безналичной форме на расчетный счет Продавца. Первоначальный взнос 20% от рыночной стоимости приобретаемого оборудования. Порядок погашения основного долга - аннуитетные ежемесячные платежи при предоставлении средств с разовым зачислением всей суммы кредита; - погашение основного долга ежемесячными равными долями; - индивидуальный график. Допускается отсрочка погашения основного долга (кроме кредитов с аннуитетным графиком погашения): - не более 3 месяцев - при сроке кредитования от 12 до 36 месяцев; - не более 6 месяцев - при сроке кредитования свыше 36 месяцев. Обеспечение - залог приобретаемого оборудования; - поручительство основных собственников бизнеса, связанных компаний/лиц, супругов (для ИП) Требования к продавцу ТС - организационно-правовая форма: ИП, ООО, ОАО, ЗАО - отсутствие негативной информации о деловой репутации (обязательна проверка продавца по линии СЭБ). Обязательно предоставление Продавцом следующих документов: - анкеты; - копии свидетельства о государственной регистрации Юридического лица/ИП и/или свидетельства о внесении записи в ЕГРЮЛ/ЕГРИП; - копии свидетельства о постановке на учет в налоговом органе; - копии дилерских соглашений/лицензий/ сертификатов; - копии документов, подтверждающих полномочия представителя юридического лица на заключение сделки. Кредит «Овердраф 40%» и «VIP - Овердрафт» Если организация регулярно оплачивает счета контрагентов или необходимо срочно пополнить оборотные средства и оперативно произвести платеж, но на текущий момент не хватает денежных средств на банковском счете - предлагаем получить в Банке Москвы кредит «Овердрафт 40%» или кредит «VIP - Овердрафт»! Преимущества: Возможность установления лимита овердрафта до 40% от безналичных кредитовых оборотов в стороннем банке – новому клиенту и до 50% от безналичных кредитовых оборотов в Банке Москвы – текущему клиенту Отсутствие залогового обеспечения Отсутствие срока непрерывной задолженности Возможность установления лимита овердрафта на основании оборотов Группы компании, но не более 100% от оборотов по счету Заемщика Параметр кредита Значение для «Овердрафт 40%» Заемщик - индивидуальный предприниматель; - юридическое лицо (ООО, ОАО, ЗАО) Сумма кредита - от 800 000 до 10 000 000 рублей включительно Срок кредита - До 12 месяцев включительно Лимит овердрафта - 30% от среднемесячного очищенного кредитового оборота в обслуживающих банках за последние истекшие 3 календарных месяца. По результатам ежемесячного мониторинга лимит овердрафта может быть повышен до 40% при одновременном соблюдении следующих условий: - перевод в Банк кредитового оборота в размере, равном размеру кредитового оборота, на основании которого был установлен первоначальный лимит овердрафта; - рейтинг Клиента, установленный по результатам проведенного финансового анализа деятельности в соответствии с «Методикой проведения финансового анализа деятельности клиентов малого бизнеса» или с использованием скоринговой карты, не ниже В3; - выполнение всех прочих условий по овердрафту. Максимальный срок транша 30 дней Продолжительность расчетно-кассового обслуживания в Банке Не менее 7 календарных дней на момент предоставления Овердрафта при условии перевода Клиентом кредитового оборота в Банк в размере не менее 90% от установленного лимита Овердрафта до момента заключения кредитной сделки Значение для «VIP - Овердрафт» - от 3 000 000 до 12 500 000 рублей Не более 50% от среднемесячного очищенного кредитового оборота в Банке за последние истекшие 3 календарных месяца – только для Клиентов с рейтингом не ниже В3 (установленным по результатам проведенного финансового анализа деятельности в соответствии с «Методикой проведения финансового анализа деятельности клиентов малого бизнеса» или с использованием скоринговой карты). Не менее 3 месяцев на момент предоставления Овердрафта Кредиты для участия в электронном аукционе Если предприятие планирует принять участие в открытом аукционе, проводимом на электронной площадке ОАО «Единая электронная торговая площадка» (ЕЭТП), предлагаем получить средства для обеспечения заявки в Банке Москвы. Преимущества: Выгодные условия кредитования Оперативность принятия решения Льготное расчетно-кассовое обслуживание Отсутствие залогового обеспечения Подача заявки осуществляется дистанционно с сайта ЕЭТП, без необходимости визита в Банк Параметр кредита Значение Заемщик - индивидуальный предприниматель; - юридическое лицо (ООО, ОАО, ЗАО) Цели финансирования - обеспечение заявки на участие в электронном аукционе на торговой площадке ОАО "ЕЭТП". Форма кредитования - возобновляемая кредитная линия с лимитом задолженности Сумма лимита задолженности по кредитной линии - до 35 000 000 рублей Срок кредита - 12 месяцев Срок транша в кредитной линии рамках - до 74 дней Процентная ставка - 7,5% годовых Комиссия за установку лимита кредитной линии - 0,25% от суммы кредита, но не менее 5 тыс.руб. Комиссия за выдачу транша - 0,1% от суммы кредита, но не менее 5 тыс.руб. Обеспечение - поручительство реальных собственников бизнеса и участников компании, владеющих совокупно не менее чем контрольным пакетом компании 51 %. Условия, общие для всех кредитных продуктов МБ Общие условия продуктов: Ценовые параметры продуктов: Кредиты предоставляются только в рублях Фиксированная процентная ставка – Обязательно заключение соглашения о безакцептном списании со счетов в Банке В случае невыполнения условия о переводе и поддержании оборотов по счетам, процентная ставка по продукту повышается: - на 1 % годовых при проведении оборотов в размере менее 100%, но более 70% (включительно) от установленного размера; уплата процентов осуществляется ежемесячно в дату определенную кредитным договором. Комиссия за предоставление кредита/открытие кредитной линии – для всех кредитных продуктов, взимается до выдачи: - Для кредитов и ВКЛ – в размере % от установленного лимита - Для НКЛ – в размере % от каждого транша - на 2% годовых при проведении оборотов в размере менее 70%, но более 50% (включительно) от установленного размера; Пеня – 0,5% от суммы просроченного взноса - на 3% годовых при проведении оборотов в размере менее 50% от установленного размера. Комиссия за досрочный возврат – Кредитные продукты: строго стандартизированы ориентированы на конкретные потребности Клиента условия находятся на среднерыночном уровне разработаны с учетом покрытия всех возможных рисков для всех кредитных продуктов, за исключением кредитов в виде ВКЛ и овердрафтов Комиссия за обязательство для кредитных линий Общие требования по обеспеченности Все кредитные продукты должны быть обеспечены: ПОРУЧИТЕЛЬСТВОМ: ЗАЛОГОМ (кроме овердрафтов): В объеме, равном объему обязательств Клиента перед Банком Максимальная бланко-часть на Клиента/Группу компаний – не более 1 500 000 рублей СУПРУГА/СУПРУГИ ЗАЁМЩИКА если в качестве Заемщика выступает индивидуальный предприниматель; ОСНОВНЫХ ФАКТИЧЕСКИХ ВЛАДЕЛЬЦЕВ БИЗНЕСА (владеющих долей более 50 %) при наличии супруга/супруги необходимо предоставление его/её поручительства или согласия на заключение Фактическим владельцем бизнеса Договора поручительства; ОСНОВНЫХ КОМПАНИЙ ГРУППЫ, являющихся собственниками основных активов (в размере более 25%) Группы компаний (материальных активов и или денежных потоков); ЗАЛОГОДАТЕЛЯ При этом в обязательном порядке требуется предоставление согласия супруга/супруги на передачу Залогодателем имущества. В случае если Залогодателем является третье лицо, передающее в залог Банку имущество, составляющее в структуре совокупной оценочной стоимости залога по кредиту долю в размере менее 25 %, допускается возможность не выдвигать требование о предоставлении поручительства указанного Залогодателя. В противном случае указанный Залогодатель должен предоставить поручительство на сумму не менее оценочной (залоговой) стоимости имущества, передаваемого им в залог Банку. ЗАЛОГ ИМУЩЕСТВА Виды залогового обеспечения в соответствии с Положением о кредитовании клиентов МБ ЗАЛОГ (ЗАКЛАД) ВЕКСЕЛЯ БАНКА РАЗМЕЩЕНИЕ ЮЛ ГАРАНТИЙНОГО ДЕПОЗИТА В БАНКЕ ПОРУЧИТЕЛЬСТВО ФОНДА Приравнивается к залогу качественного недвижимого имущества. Максимальная доля поручительства Фондов в структуре залогового обеспечения составляет 70%. Структура залогового обеспечения должна соответствовать требованиям «Положения о кредитовании клиентов малого бизнеса» ! Требованиям к структуре залогового обеспечения одновременно должны соответствовать как обеспечение по отдельной кредитной сделке, так и структура всего залога по всем кредитным сделкам в рамках Лимита кредитования на Клиента. Пять шагов для получения кредита: Шаг 1. Проведите встречу с менеджером Банка для получения подробной консультации: заполните заявку на сайте Банка www.bm.ru или по телефону 8 800 200 23 26 обратитесь в ближайшее отделение Банка Шаг 2. Соберите пакет необходимых документов для получения кредита Шаг 3. Пригласите сотрудника Банка для оценки Вашего бизнеса Шаг 4. Получите решение Банка о возможности предоставления кредита Шаг 5. В случае положительного решения о предоставлении кредита, откройте расчетный счет в Банке и воспользуйтесь кредитными средствами Депозиты для клиентов малого бизнеса Широкая линейка депозитов для бизнеса Наименование продукта Депозит «Овернайт» Краткосрочный депозит Срочный депозит Долгосрочный депозит с возможностью досрочного расторжения и получения дохода за фактический срок размещения Преимущество продукта Дает возможность размещать свободные средства в рублях сроком на один рабочий день. Позволяет оперативно разместить свободные средства на срок от 2 до 7 рабочих дней. Открывается на условиях его возврата по истечении определенного договором срока с выплатой процентов на ежемесячной основе или в конце срока. Предоставляет возможность получения дохода по ставке, определенной в договоре, исходя из фактического срока нахождения средств на депозитном счете даже в случае досрочного востребования (при соблюдении срока уведомления). Депозит с возможностью досрочного расторжения (по минимальной ставке) Позволяет разместить средства на длительный срок и в любой момент воспользоваться ими, уведомив Банк о досрочном истребовании депозита. Депозит с правом пополнения и частичного снятия вклада Позволяет не только вносить дополнительные взносы, но и осуществлять частичное снятие суммы депозита без потери доходности (при условии поддержания неснижаемого остатка). Выберите наиболее эффективный инструмент для роста Ваших доходов! Пополнение Частичное снятие Досрочное востребование всей суммы депозита Пролонгация V - - - - 2-7 V - - - - Срочный депозит 7- 1095 - - - - V Депозит с возможностью пополнения и частичного снятия 91-547 - V V - - Долгосрочный депозит с возможностью досрочного расторжения и получения дохода за фактический срок размещения 366-547 - - - V V Депозит с возможностью досрочного расторжения (по минимальной ставке) 31-1094 - - - V V Депозит Депозит Овернайт Краткосрочный депозит Срок, дни Упрощенная процедура 1 Спектр услуг для клиентов малого бизнеса Помимо кредитных продуктов Банк Москвы предлагает предприятиям малого бизнеса полный спектр банковских услуг, которые обеспечат эффективную работу Вашей компании. Наименование услуги Расчетно-кассовое обслуживание Корпоративные карты Зарплатные проекты Преимущество продукта Открытие и ведение расчетных и текущих счетов в рублях и иностранной валюте Банковские переводы в рублях и иностранной валюте Услуга «Продленный операционный день» - возможность проведения платежей Клиента во внеоперационное время Услуга «Срочный платеж» - возможность выбора рейса (1-й, 2-й, 3-й) при отправке платежей (только для МиМО) Услуга «Встречный платеж» - возможность осуществления платежей за счет средств, поступивших на счет Клиента текущим операционным днем Международные расчеты: осуществление всех форм расчетов Дистанционное обслуживание с использованием систем «Интернет Банк-Клиент» и «Банк-Клиент» Инкассация и доставка наличных денежных средств в удобное для клиента время Удобный способ контроля корпоративных расходов и снижения расходов на оплату комиссий. Дополнительные возможности: осуществление операций по внесению денежных средств через любой банкомат Банка Москвы на расчетный счет без обращения в кассу Банка. получение денежных средств для осуществления расчетов, оплаты расходов в рублях и иностранной валюте, в России и за рубежом. Возможность использования корпоративной карты с увеличенным лимитом взноса наличных (до 500 тыс. руб.) Банк предлагает сотрудникам Вашей компании выпуск международных банковских карт платежных систем Visa International и/или MasterCardInternational в российских рублях, долларах США, евро. Возможность оформить несколько карт, прикрепленных к одному счету. Оперативное безналичное зачисление заработной платы Ваших сотрудников на их личные счета, открытые в Банке. Сроки зачисления заработной платы на карты — «день в день». Широкая сеть для использования карт в российской и международной сети банкоматов и торговых терминалов. Отсутствие комиссий при снятии наличных денежных средств в объединенной сети банкоматов ОАО «Банк Москвы», «ВТБ24», «ТрансКредитБанк». Возможность установки банкомата на территории организации на взаимовыгодных условиях. Наименование услуги Преимущество продукта Дистанционное обслуживание Система «Интернет Банк-Клиент», «Банк-Клиент» - банковские услуги по управлению счетами организаций не выходя из офиса Безопасность и оперативность расчетов Автоматический телефонный банк – получение оперативной информации о состоянии расчетных счетов физических и юридических лиц с помощью телефона. Брокерское обслуживание (Интернет-трейдинг) - возможность эффективно управлять своими вложениями в ценные бумаги, непосредственно участвуя в биржевых торгах в режиме реального времени. Услуги call-центра - 24 часа в сутки 7 дней в неделю консультирование Клиентов Банка по вопросам банковского обслуживания по телефону. Продукты минимизации рисков Для клиентов, обслуживающихся по системе «Интернет Банк», предлагаем интересные и современные продукты безопасности, позволяющие минимизировать риск несанкционированного доступа к счетам через компьютер клиента: OTP-токен - устройство, работающее автономно и не связанное с Банком никаким каналом связи (Интернет, сотовая связь). С его помощью происходит дополнительное подтверждение отправленных платежей. Телефонное подтверждение осуществление платежей по счетам клиента с подтверждением по телефону на основе набора правил (одного или нескольких): Превышение суммы одного платежного документа (клиент устанавливает сумму п/п, при превышении которой платеж требует подтверждения телефонным звонком) (сумма подтверждаемого платежа – от 100 тыс.руб.); Получатель платежа - физическое лицо; Получатель платежа – новый контрагент клиента; Все платежи требуют подтверждения. Наименование услуги Конверсионные операции Страхование валютных и процентных рисков Информационная поддержка Преимущество продукта Возможность установления индивидуального курса (на суммы от 100,000 долларов США). Возможность заключать сделки с основными валютами развитых стран, валютами стран СНГ, а также китайскими юанями и индийскими рупиями. Возможность организовывать сделки через дочерние банки группы ВТБ на одинаковых условиях для компаний, имеющих международную сеть. Возможность осуществлять конверсионные операции без открытия счетов: - на условиях поставка против платежа - на условиях предоплаты со стороны банка (при условии наличия конверсионного лимита) Банк предоставляет возможность клиентам страховать (хеджировать) риски неблагоприятного движения валютных курсов и процентных ставок: - как с помощью наиболее простых инструментов: валютный форвард, процентный СВОП, валютный и процентный опцион, - так и с более сложными продуктами: кросс-валютный СВОП, структурный кредит Заключение сделок происходит в рамках генерального соглашения, типовые формы которого максимально адаптированы под нужды клиентов: - типовые соглашения для осуществления отдельных видов операций (поставочных валютных сделок, поставочных и деривативных сделок на валютном рынке) - типовые соглашения для осуществления всего спектра операций на рынке производных финансовых инструментов (ISDA, RISDA) - типовые соглашения для работы со структурными продуктами (структурный депозит, структурный кредит) Банк осуществляет финансовое консультирование, помогает разработать оптимальную стратегию поведения на рынке и осуществляет функции агента по сделкам. Индикативные котировки по основным финансовым индикаторам, производным финансовым инструментам и структурным продуктам, а также краткий обзор важнейших финансовых новостей и прогнозов рассылаются ежедневно Для получения более подробной информации о наших продуктах и услугах звоните по телефону, или обращайтесь в офис Банка Москвы по адресу г. Самара, ул. Молодогвардейская, д.176. контактный телефон раб.: (846) 270-07-51 e-mail: [email protected] www.bm.ru www.facebook.com/BankMoscow www.twitter.com/bm_twit Благодарим за внимание!
