fintrac/canafe

Канадский центр анализа
финансовых потоков
(Финансовая разведка)
FINTRAC
Презентация для российской делегации,
изучающей опыт канадского федерального
правительства в принятии анти-коррупционных мер
FINTRAC/CANAFE
Обзор
•
•
•
•
•
•
Что такое FINTRAC?
Чем занимается FINTRAC?
Чем не занимается FINTRAC?
Организация
Добросовестность финансовой системы
Операционная добросовестность
FINTRAC/CANAFE
Что такое FINTRAC?
• Подразделение финансовой разведки (ПФР) Канады
(Financial Intelligence Unit - FIU) – аналог
Федеральной службы финансового мониторинга
Российской Федерации
• Независимое агентство с мандатом, установленным
законом
• Подчиняется Парламенту через Министра финансов
• Штаб-квартира – в Оттаве; региональные управления
– в Ванкувере, Торонто и Монреале
• Число сотрудников – около 320; годовой бюджетоколо $50 миллионов
FINTRAC/CANAFE
Чем занимается FINTRAC?
• Получает отчеты о подозрительных и крупных финансовых
сделка, отчеты об электронных переводах средств и другую
информацию
• Анализирует информацию с целью выявления путей и схем
отмывания денег – ОД ( Laundering - ML) и финансирования
террористической деятельности – ФТД (Terrorist Financing - TF)
• Сообщает о подозрительных действиях по отмыванию денег и
финансированию террористической деятельности
правоохранительным органам и службам безопасности для
проведения расследований.
• Работает над тем, чтобы гарантировать выполнения отчетными
органами их обязательств, определенных законодательством
• Привлекает внимание общественности к вопросам отмывания
денег и финансирования террористической деятельности
• Защищает конфиденциальность личной информации
FINTRAC/CANAFE
Чем не занимается FINTRAC?
• FINTRAC:
– Не проводит расследований
– Не отслеживает заключение сделок в
режиме реального времени
– Не замораживает счета
– Не приостанавливает финансовые сделки
– Не ведет перечень подозрительных сделок
FINTRAC/CANAFE
Организация
Директор
Джин Флемминг
Главный
юрисконсульт
Старший
заместитель
директора по
оперативной работе
FINTRAC/CANAFE
Заместитель
директора
по стратегии
и партнерству
Заместитель
директора,
начальник службы
информационных
технологий
Заместитель
директора
по координации
новых инициатив
Бизнес процесс
Получение информации
Проведение анализа
Отчеты о финансовых сделках и другая информация поступает из многих учреждений, ведущих финансовую отчетность.
Финансовые сделки
•
•
•
•
Обмен валюты
Депозиты
Денежные переводы
Покупка недвижимости
Счета
Банки
Кассы взаимопомощи
FINTRAC отслеживает
качество и количество
подаваемых отчетов.
Почта Канады
Казино
Отчеты и другая информация
анализируются для выявления сделок,
которые могут иметь отношение к
отмыванию денег,финансированию
терроризма и другим действиям,
угрожающим безопасности Канады
FINTRAC предоставляет или
формирует разведывательную
информацию через:
• идентификацию сделок
• группирование сходных сделок
• обращение к базам данных
Общества взаимного кредита
Кредитиные союзы
Пункты обмена валюты
Страховые компании,
брокеры или агенты,
Учреждения, предоставляющие
Денежные услуги
Сбербанки провинций
Брокеры или торговцы
недвижимостью
Дилеры по ценным бумагам
Отчеты об электронных
переводах средств
Отчеты о подозрительных
сделках
Канадское пограничное
агентство
FINTRAC/CANAFE
Внешние базы данных
Отчеты о собственности
принадлежащей
террористам
Иностранные подразделения
Финансовой разведки
Трастовые компании
Перемещение
Валюты и других денежных
Инструментов через границу
База данных FINTRAC’
Отчеты о крупных сделках
с наличностью
Отчеты об изъятии
Валюты при пересечении
границы
Информация, предоставляемая
добровольно
Раскрытие информации
При необходимости, информация
о возможных случаях ОД, ФТД или
угрозе безопасности может быть
раскрыта
Разведывательные органы
Агентства безопасности
Иностранные ПФР
Полученные отчеты
17,615,233
Отчеты об электронных переводах средств (EFTR)
12,046,732
Отчеты о крупных сделках с наличностью (LCTR)
Отчеты о подозрительных сделках (STR)
14,974,454
Отчеты об изъятии средств при пересечении границы (CBCR/CBSR)
8,887,093
10,831,071
9,526,699
7,077,675
6,689,626
2,104,161
6,003,488
1,859,237
5,499,716
3,658,462
2,792,910
3,772
’01-’02
226,916
17,369
29,369
75,821
54,506
39,036
660
14,794
19,113
29,367
29,749
’02-’03
FINTRAC/CANAFE
’03-’04
’04-’05’
’05-’06
’06-’07
Раскрытие информации
Раскрытия и объем финансовых сделок
$ млрд
Число случаев раскрытия информации
12
Общий объем сделок (в $ млрд), в отношении которых была раскрыта информация
10
8
6
4
193
197
103
142
168
2
0
’02-’03
FINTRAC/CANAFE
’03-’04
’04-’05’
’05-’06
’06-’07
Добросовестность финансовой
системы
• Правительство Канады твердо намерено защищать
финансовую систему страны
• FINTRAC помогает защищать систему от
использования её в преступных целях
• Технологическая сложность система призвана
служить интересам честных пользователей, но может
быть использована нарушителями закона
• При законных сделках стороны ожидают сохранения
конфиденциальности информации
• Учреждения, предоставляющие сведения, защищают
репутацию своих собственных отраслей
FINTRAC/CANAFE
Добросовестность финансовой системы
– соблюдение требований
• Учитывающий риски подход с упором на
сотрудничество
• Минимизировать нагрузку, связанную с соблюдением
требований через соглашение с партнерами
• Проверки соблюдения требований (проверка отчетности,
систем учета, идентификации клиентов, режима
соблюдения требований)
• Передача информации правоохранительным органам в
случае постоянных нарушений установленных
требований
• Ведется разработка системы финансовых
санкций
FINTRAC/CANAFE
Операционная добросовестность
– уважение прав и свобод
• Хартия прав
(запрещает проведение необоснованных обысков и
арестов имущества)
• Независимость от правоохранительных органов
• Отсутствие функции расследования
(подозрение на отмывание денег, ведение
террористической деятельности или угрозу
безопасности Канады)
• Законом определяются типы информации, которую
можно раскрыть организации, которым информация
может быть передана (правоохранительным органам
или органам государственной безопасности)
FINTRAC/CANAFE
Операционная добросовестность
– меморандумы о взаимопонимании
• Соглашения определяют порядок обмена
информацией с зарубежными
подразделениями финансовой разведки
• Меморандумы о взаимопонимании требуют,
чтобы информация была защищена и не
раскрывалась далее без предварительного
согласия передающей информацию стороны
• Все члены Эгмонтской группы (включая
Россию) должны обладать физическими и
правовыми возможностями для защиты
информации от неправомерного раскрытия
FINTRAC/CANAFE
Операционная добросовестность –
неприкосновенность частной жизни
• Системы и объекты безопасности (использование
биометрических данных)
• Все сотрудники проходят процедуры получения
доступа к секретным сведениям
• Только специально выделенные сотрудники имеют
доступ к некоторым видам закрытой информации
(при каждом обращении необходимо изложить
причины)
• Наказание за несанкционированный доступ (5 лет
тюремного заключения и/или штраф размером
$500000 долларов)
• Каждые 2 года проводится проверка Управлением
Уполномоченного по вопросам неприкосновенности
частной жизни
FINTRAC/CANAFE
Вопросы?
www.fintrac.gc.ca
2007 Annual Report
www.fintrac-canafe.gc.ca/publications/ar/2007/ar-eng.pdf
FINTRAC/CANAFE