ИНТЕРНАЦИОНАЛИЗАЦИЯ ФИНАНСОВЫХ МЕХАНИЗМОВ И РАЗВИТИЕ ЕВРАЗИЙСКОЙ ЭКОНОМИЧЕСКОЙ ИНТЕГРАЦИИ Аннотация.

ИНТЕРНАЦИОНАЛИЗАЦИЯ ФИНАНСОВЫХ МЕХАНИЗМОВ И РАЗВИТИЕ
ЕВРАЗИЙСКОЙ ЭКОНОМИЧЕСКОЙ ИНТЕГРАЦИИ
Аннотация. Целью работы является анализ и оценка состояния интернационализации
финансовых механизмов в условиях глобализации. Выявлены итоги и проблемы
регионализации и глобализации финансовых механизмов, показаны причины финансового
кризиса и пути модернизации системы мировой и введения региональной валюты.
Abstract. The aim of this paper is toanalyze and evaluatethe state ofthe internationalization
offinancial instruments inthe context of globalization. The paper revealsthe resultsand problems
ofregionalization and globalizationof financial mechanisms, showsthe causesof the financial
crisisandways of modernizingthe systemof the worldand the introduction ofa regional currency.
В последние десятилетия
главной движущей силой интернационализации и
глобализации мировой экономики стали международные финансы[1, с.70]. В условиях
глобализации международная торговля не утратила роли фактора, способствующего
интернационализации хозяйственной жизни. Тем не менее международная торговля все
более уступает лидерство международным валютно-кредитным и финансовым потокам в
интенсификации процесса глобализации.
Особую актуальность проблема приобрела в связи с разрушением прежних
хозяйственных связей, падением производства и высокой инфляцией в постсоветских
странах, которые диктовали необходимость проведения согласованной экономической
политики в регионе СНГ, скорейшей экономической интеграции на основе равноправия,
независимости, экономической целесообразности и взаимной выгоды суверенных
государств. Именно таким требованиям соответствовал в свое время «Договор о создании
единого экономического пространства между Республикой Казахстан и Республикой
Узбекистан» от 10 января 1994 г. [2, с.70].
План-график разработки документов, необходимых для реализации «Договора о
создании Единого экономического пространства …», предусматривал подготовку и
реализацию ряда важнейших документов, имеющих как тактическое, так и стратегическое
значение. Среди них Соглашения о согласованной финансовой, денежно-кредитной и
валютной политике, о координации политики в области цен и налогов, о платежном союзе
с последующим созданием Валютного союза на основе единой денежной зоны с
введением наднациональной валюты, об открытии Платежной (клиринговой) палаты
«Казахстан-Узбекистан» в республиках, предложения о создании Регионального
инвестиционного банка, Соглашение о создании единого таможенного пространства и
таможенного союза, предложения о поэтапном сокращении перечня квотируемой и
лицензируемой продукции, по созданию благоприятных условий для добросовестной
конкуренции, включая механизм антимонопольного регулирования, и т.д.
К сожалению, разработка и практическое осуществление этих, а также ряда других
предпринятых в дальнейшем мер, многие из которых уже тогда начали реализовываться и
которые были призваны задействовать важнейший финансовый механизм
межгосударственного взаимодействия в условиях переходного периода, из-за возникших
разногласий между политическими элитами государств Центральной Азии было
приостановлено. Аналогичная ситуация складывалась и в отношениях Казахстана с
Россией.
С переменным результатом процессы экономической интеграции происходили и на
остальном пространстве СНГ (см. хронологию событий)[3]. Это обстоятельство и
послужило одной из причин того, почему Казахстан во внешнеэкономической сфере стал
одновременно проводить политику преимущественной глобализации своей экономики[4].
Поиск путей вхождения Республики Казахстан в мировую экономику в обстановке
происходящих противоречивых процессов в существенной мере осложнился и тем, что
теперь при разработке внешнеэкономической стратегии следовало исходить из ситуации
сохраняющегося
регионализации.
сосуществования
противоположных
тенденций
глобализации
и
1991
1996
2000
2007
2007 и 2011
2014
Год основания
1996
2001
2010
2012
2015
Год вступления 1991—1994
Документ
Соглашение о Договор об Договор
об Договор
о Декларация о Договор
о
создании
углублении учреждении
создании
евразийской Евразийском
Содружества интеграции Евразийского единой
экономическо экономическ
Независимых в экономи- экономическо таможенной й интеграции ом союзе
Государств
ческой
и го сообщества территории и
(договор)
гуманитарн
формирован
ой областях
ии
таможенного
союза
Единое
экономическое
Евразийский
пространство(
экономический
ЕЭП)
союз(ЕАЭС)
Таможенный союз(ТС)
Евразийское
экономическое
сообщество(ЕврАзЭС)
Договор об углублении интеграции в
экономической и гуманитарной областях
п
Содружество
Государств(СНГ)
Независимых
Рисунок 1. Хронология процессов экономической интеграции на пространстве СНГ[3].
Проблема заключается в том, что в результате глобализации, проникновения
транснациональных корпораций при поддержке международных валютных организаций
для экономики развивающихся стран возникают реальные угрозы и опасность, поскольку
основной мотивацией международной экспансии транснациональных корпораций
является их заинтересованность в дешевой рабочей силе, рынках сбыта и источниках
сырья, а также стремление уйти от уплаты налогов, от соблюдения национального
законодательства, проведение операций через оффшорные и другие льготные зоны. В этих
условиях осуществление эффективной региональной интеграции с учетом особенностей
каждой страны стала основной мерой предотвращения или хотя бы смягчения этих угроз.
Поэтому важно было определиться: как, в какой форме и в какой последовательности
проводить региональную интеграцию в трансформационных странах? Другой важный
урок прошедшего периода состоит в том, что на успешное развитие по пути
регионализации можно было расчитывать лишь в случае, если ее (регионализацию)
понимают и используют как промежуточный ограниченный по времени этап вхождения в
мировой рынок, как этап предшествующий глобализации. Будучи самоцелью, этот путь
также мог завести экономику в тупик, поскольку глобализацию со всеми ее плюсами и
минусами отодвинуть на какое-то время можно (как Беларусь, Узбекистан и др.), но
полностью отменить нельзя.
Глобализация – объективный процесс, вытекающий из нового этапа развития мировой
экономической системы. Помимо экономической, глобализация также охватывает такие
сферы, как культурная, социальная, политическая. Во всех этих сферах наблюдается
процесс усиления взаимозависимости и взаимовлияния. Поэтому ни одна страна в мире
·
о
·
р
не может оставаться в стороне от происходящих процессов глобализации, в той или иной
мере не соприкасаясь и не взаимодействуя с ее институциональной основой –
современной мировой финансовой системой американского доллара.
В то же время всегда следует помнить и саму историю возникновения системы доллара.
Как известно, до ХХ века стоимость денег была привязана к золоту. Банки были
ограничены своими золотыми запасами и рост кредитования имел свои пределы[1]. Но в
1944 г. была создана Бреттон-Вудская система, положившая начало системе обменных
курсов. В рамках Бреттон-Вудской системы обменные курсы всех валют были привязаны
к доллару, а доллар в свою очередь — к золоту. Для предотвращения спекуляций
привязанных валют движение капитала было сильно ограничено. Эта система в течение
двух десятилетий сопровождала быстрый экономический рост и помогла избежать какихлибо серьезных финансовых кризисов. Но в конце концов она показала свою
неспособность справляться с растущей экономической мощью Германии и Японии, а
также с нежеланием Америки корректировать свою внутреннюю экономическую
политику с сохранением увязки к золоту. Президент Никсон отменил увязку к золоту в
1971 г., и система фиксированного обменного курса развалилась. В тот момент доллар
пережил период обвального падения, а нефть сыграла решающую роль в его поддержке.
Никсон провел переговоры с Саудовской Аравией, и та, в обмен на оружие и защиту,
согласилась продавать нефть только в долларах. Другие члены ОПЕК эту систему
поддержали, обеспечивая вечный мировой спрос на американскую валюту. И
доминирование нефтедоллара продолжается по сей день. При этом американская валюта
стала основной при международных расчетах за любой товар или услугу.
Отсюда широко распространилось восприятие глобализации, как процесса выгодного
прежде всего, США и ряду развитых стран. Поэтому глобализация часто рассматривается
как американизация или вестернизация мировой экономики.
Основное влияние на ускоренное развитие процессов глобализации в последние два
десятилетия оказали[4]:
- научно-технологический прогресс,
- экономическая либерализация (развитие рыночной системы),
- изменения в политической системе в национальном и международном масштабах.
Научно-технологический прогресс глобализирует мировую экономику через развитие
транспортных, коммуникационных и информационных технологий.
Глобализация проходит по трём основным направлениям: преобразование основ
конкурентоспособности центров мирового хозяйства, формирование новых регуляторов
мирового хозяйства, постоянное воздействие на хозяйственное развитие периферии.
В рамках первых двух направлений за последние десятилетия на мирохозяйственной
арене возникли новые мощные действующие силы. Если до середины XX в. в мировом
хозяйстве основными субъектами международных экономических отношений были
государства и предприниматели, то во второй половине XX в. в мировом хозяйстве
быстро развиваются новые организационно-управленческие структуры и регуляторы
мирового хозяйства - транснациональные корпорации (ТНК), мировые финансовые
центры (МФЦ) и всемирная торговая организация (ВТО).
Эти системообразующие единицы мирового хозяйства тесно взаимно переплетаются и
постоянно действуют заодно. Отличие ТНК от МФЦ заключается в том, что они
отгораживают в свою пользу отдельные сегменты экономики и производства в самых
разных странах и, координируя деятельность образовавшихся анклавов создают
собственные модифицированные подсистемы международного разделения труда.
Первоначально основной мотивацией международной экспансии ТНК была
заинтересованность в дешевой рабочей силе, рынках сбыта и источниках сырья. С 1970-х
годов важным фактором их формирования становится политика либерализации,
позволившая сильнейшим компаниям и банкам выйти из-под национальногосударственного контроля и приобрести немалую самостоятельность в стремлении уйти
от уплаты налогов, от ужесточившихся экономических законов, а то и просто по
спекулятивным соображениям.
Привлекательность ТНК для стран-реципиентов заключается в том, что они приносят
определенные инвестиции, наращивают производство в некоторых выгодных им
анклавах, создают рабочие места и в той или иной мере открывают доступ к достижениям
современной науки и техники.
МФЦ повсюду выхватывают из процесса воспроизводства (из кругооборота) капитала
наиболее однородный и мобильный элемент - деньги - и, манипулируя ими,
сосредоточивают в своих руках огромную экономическую мощь. Особую силу им
придают последние достижения информатики, позволяющие осуществлять мгновенные
операции и в кратчайшие сроки перебрасывать фантастические суммы в любые точки
земного шара. МФЦ состоят не только из крупных банков и финансовых институтов, но и
включают валютные, фондовые и иные биржи, согласованно действующие по все более
унифицированным правилам[4].
Именно по причине подобной глобализациимировая экономика сейчас находится в
кризисном состоянии, резко обозначившимся с 2008 года и непреодолённом до
настоящего времени, который развился с финансового кризиса, начавшегося в США[5].
Если не по глубине, то по масштабам и последствиям сопоставим лишь с Великой
депрессией 1930-х годов. В 2009 году мировой ВВП впервые со времен Второй мировой
войны показал отрицательную динамику.
Также рекордно, более чем на 10 % сократилась мировая торговля, восстановившая
объём к 2011 году, но до сих пор значительно отстающая от докризисных темпов роста.
Мировая промышленность стагнирует. Спад экономики в США и еврозоне закончился во
втором квартале 2009 года, однако в 2011 году в еврозоне началась вторая рецессия,
продолжавшаяся до 2013 года и ставшая самой длительной в её истории.
Эти события не могли обойти страны СНГ и, в частности, Казахстан последние
десятилетия активно осуществляющего интеграцию своего национального хозяйства в
мировую экономику[4].
В своей известной работе Президент Казахстана Н.А. Назарбаев дал исчерпывающий
анализ этого кризиса, причиной которого он назвал полную неэффективность системы
мировой валюты. В качестве меры для региональной и континентальной интеграции
(СНГ, ЕврАзЭС, ЦАС и ШОС) предложил создать региональный эмиссионный Центр
валюты нового качества, которая могла бы взять на себя функцию Евразийской
наднациональной расчетной единицы, в последующем названным им «Алтын»[6]. В 2012
г. это предложение нашего Президента было поддержано Президентом РФ В.В. Путиным.
Учитывая все эти обстоятельства в последнее время Россия активно двигается в
направлении отказа от доллара, но, в основном, это связано с действиями Китая. Именно
Россия и Китай сейчас являются основными странами, которые практикуют отказ от
доллара. Самая большая опасность для нефтедоллара связана с крупнейшим
энергетическим соглашением в истории между РФ и Китаем. Все расчеты в рамках этого
соглашения будут вестись в рублях и юанях. И с этого момента Россия также участвует в
создании подобных соглашений с другими покупателями топлива. Тем не менее, доллар
был и пока остается доминирующей валютой в международной торговле. Но времена
меняются. Если во время формирования еврозоны доля доллара достигала пика в 71% от
общего размера официальных валютных резервов, то в 2014 г. показатель упал до 62,9%.
Доллар медленно теряет свой статус бесспорной мировой резервной валюты, но это все же
происходит. Все меньше стран и организаций используют доллар в международных
сделках, и это постепенно сокращает гегемонию американской валюты. Совсем недавно
Китай и Южная Корея подписали крупное соглашение, которое позволяет облегчить
торговлю друг с другом, используя свои национальные валюты. Даже французские
чиновники сейчас говорят о необходимости использования евро, а не доллара. Еще в 2010
г. ООН в своем докладе указала, что необходимо отказаться от доллара США в качестве
единственной резервной валюты. Совет по сотрудничеству стран Персидского залива
также выразил желание создать собственную резервную валюту. И это не говоря об
огромном количестве валютных свопов, действующих по всему миру [7].
Недавно Президент России Владимир Путин внес в Госдуму законопроект, который
предполагает отказ от доллара в СНГ, а это означает создание единого финансового рынка
между Россией, Арменией, Белоруссией, Казахстаном, Киргизией, Таджикистаном и
другими странами[8].
В рамках «Соглашения о сотрудничестве в области организации интегрированного
валютного рынка государств — участников Содружества Независимых Государств» будет
создан механизм, который позволит отказаться от доллара и евро в качестве
промежуточной валюты в расчетах. Соглашением предусматривается прямой допуск
банков-резидентов сторон на внутренние валютные рынки друг друга для проведения
межбанковских конверсионных операций на условиях не менее благоприятных, чем те,
которые предоставлены национальным коммерческим банкам, что будет способствовать
расширению использования национальных валют при осуществлении платежей в сфере
внешней торговли и предоставления финансовых услуг и таким образом создаст
предпосылки для повышения ликвидности рынка национальных валют.
В результате будут созданы условия, при которых максимальное развитие получат
рынки национальных валют, возникнут предпосылки для проведения согласованной
валютной политики, направленной на создание дополнительных возможностей
реализации долгосрочных стратегий торгово-экономического и инвестиционного
сотрудничества, а также на достижение общей макроэкономической стабильности в
регионе.
Ратификация и последующая реализация Соглашения должны способствовать
активизации и дальнейшему развитию экономического сотрудничества, а также
углублению интеграционных процессов в рамках СНГ. В рамках ЕАЭС страны уже
обсуждали возможность перехода на национальные валюты. Согласно договоренностям
между Россией, Белоруссией, Арменией и Казахстаном, переход на взаиморасчеты только
в национальных валютах (рубли, белорусские рубли, тенге и драмы) должен произойти к
2025–2030 гг. Такое предложение содержится в проекте развития платежных систем в
ЕАЭС, одобренном странами Союза в декабре 2014 г.
Сейчас почти 50% платежного оборота между странами ЕАЭС приходится на доллар и
евро, что повышает зависимость союза от стран-эмитентов валюты. Проект предлагает
полностью отказаться от использования доллара и евро в ЕАЭС. Декабрьский проект
также предполагает создание общего платежного пространства для стран-участниц. Это
позволит проводить платежи с учетом совместимости национальных карточных систем.
Речь идет о создаваемой российской национальной системе платежных карт (НСПК),
системе «Белкарт» (Белоруссия) и армянской Armenian Card (ArCa) [8]
Выводы: происходящая «Интернационализация финансовых механизмов и развитие
Евразийской экономической интеграции» вызывают необходимость выхода Казахстана
и других стран ЕЭС из мировой системы доллара с привязкой нашего тенге к другой
наднациональной валюте (это может быть «алтын», или если китайский юань войдет в
число резервных валют, то возможно юаню). И далее, введя жесткие ограничения на
вывоз валюты из страны, осуществлять эмиссию тенге до полного наполнения реального
сектора денежной массой, поддерживая при этом низкий обменный курс национальной
валюты и низкие процентные ставки рефинансирования Национального банка.
Список литературы
1. Федякина Л.Н. Международные финансы. – СПб.: Питер, 2005. – 560 с.
2. Б.К. Казбеков, Ж.Б. Казбекова Экономическая интеграция Казахстана и Центральной
Азии: регионализация и/или глобализация? 9 Международная научно-исследовательская
конференция (МНИС – 2012) «Центральная Азия: регионализация и глобализация»,
КИМЭП, 19-21 апреля 2012 г., Алматы.
3. https://ru.wikipedia.org/wiki/Евразийский_экономический_союз#.
4. https://news.mail.ru/economics/23966667/?frommail=1
5. Учебник «Государственное регулирование экономики» (Учебник для ВУЗов. Алматы:
Издательство «Қазақ университеті», 2011 г., 290 с., в соавторстве с Ермекбаевой Б.Ж., и
др.)
6. https://ru.wikipedia.org/wiki/
7. Назарбаев Н.А. Президент Республики Казахстан Ключи от кризиса. Казахстанская
правда. 06.02.2009г.
8. http://www.1prime.ru/Financial_market/
9. Путин предложил дедолларизацию в рамках СНГ http://news.rambler.ru/september/01/