Документ 4568896

Банковская отчетность
+--------------+--------------------------------------+
|Код территории|Код кредитной организации (филиала)
|
| по ОКАТО
+----------------+---------------------+
|
|
по ОКПО
|
регистрационный
|
|
|
|
номер
|
|
|
|(/порядковый номер) |
+--------------+----------------+---------------------+
|45286555000
|54949060
|
3351
|
+--------------+----------------+---------------------+
БУХГАЛТЕРСКИЙ БАЛАНС
(публикуемая форма)
на 01.10.2014 года
Кредитной организации РФИ БАНК ЗАО/ РФИ БАНК ЗАО
Почтовый адрес 105082, г. Москва, Переведеновский переулок, д.13, стр.4
Код формы по ОКУД 0409806
Квартальная (Годовая)
тыс. руб.
+------+---------------------------------------------------------+------------------------------+------------------------+------------------------+
|Номер |
Наименование статьи
|
Номер
|Данные на отчетную дату | Данные на соответствую-|
|
|
|
пояснений
|
|
щую отчетную дату
|
|строки|
|
|
|
прошлого года
|
+------+---------------------------------------------------------+------------------------------+------------------------+------------------------+
| 1
|
2
|
3
|
4
|
5
|
+------+---------------------------------------------------------+------------------------------+------------------------+------------------------+
|
I. АКТИВЫ
|
+------+---------------------------------------------------------+------------------------------+------------------------+------------------------+
|1
|Денежные средства
|2.1
|
93070|
109218|
+------+---------------------------------------------------------+------------------------------+------------------------+------------------------+
|2
|Средства кредитных организаций в Центральном банке
|
|
125249|
204348|
|
|Российской Федерации
|
|
|
|
+------+---------------------------------------------------------+------------------------------+------------------------+------------------------+
|2.1
|Обязательные резервы
|
|
21378|
37957|
+------+---------------------------------------------------------+------------------------------+------------------------+------------------------+
|3
|Средства в кредитных организациях
|
|
37889|
74509|
+------+---------------------------------------------------------+------------------------------+------------------------+------------------------+
|4
|Финансовые активы, оцениваемые по справедливой
|
|
14402|
15292|
|
|стоимости через прибыль или убыток
|
|
|
|
+------+---------------------------------------------------------+------------------------------+------------------------+------------------------+
|5
|Чистая ссудная задолженность
|2.2
|
581309|
757998|
+------+---------------------------------------------------------+------------------------------+------------------------+------------------------+
|6
|Чистые вложения в ценные бумаги и другие финансовые
|2.3
|
148554|
328499|
|
|активы, имеющиеся в наличии для продажи
|
|
|
|
+------+---------------------------------------------------------+------------------------------+------------------------+------------------------+
|6.1
|Инвестиции в дочерние и зависимые организации
|
|
0|
0|
+------+---------------------------------------------------------+------------------------------+------------------------+------------------------+
|7
|Чистые вложения в ценные бумаги, удерживаемые
|
|
0|
0|
|
|до погашения
|
|
|
|
+------+---------------------------------------------------------+------------------------------+------------------------+------------------------+
|8
|Требования по текущему налогу на прибыль
|
|
955|
0|
+------+---------------------------------------------------------+------------------------------+------------------------+------------------------+
|9
|Отложенный налоговый актив
|
|
0|
0|
+------+---------------------------------------------------------+------------------------------+------------------------+------------------------+
|10
|Основные средства, нематериальные активы и материальные |2.4
|
7542|
17367|
|
|запасы
|
|
|
|
+------+---------------------------------------------------------+------------------------------+------------------------+------------------------+
|11
|Прочие активы
|2.4
|
39374|
11121|
+------+---------------------------------------------------------+------------------------------+------------------------+------------------------+
|12
|Всего активов
|
|
1048344|
1518352|
+------+---------------------------------------------------------+------------------------------+------------------------+------------------------+
|
II. ПАССИВЫ
|
+------+---------------------------------------------------------+------------------------------+------------------------+------------------------+
|13
|Кредиты, депозиты и прочие средства Центрального банка
|
|
0|
0|
|
|Российской Федерации
|
|
|
|
+------+---------------------------------------------------------+------------------------------+------------------------+------------------------+
|14
|Средства кредитных организаций
|
|
540|
3|
+------+---------------------------------------------------------+------------------------------+------------------------+------------------------+
|15
|Средства клиентов, не являющихся кредитными организациями|2.5
|
687723|
1092902|
+------+---------------------------------------------------------+------------------------------+------------------------+------------------------+
|15.1 |Вклады (средства) физических лиц и индивидуальных
|2.5
|
95890|
226371|
|
|предпринимателей
|
|
|
|
+------+---------------------------------------------------------+------------------------------+------------------------+------------------------+
|16
|Финансовые обязательства, оцениваемые по справедливой
|
|
0|
0|
|
|стоимости через прибыль или убыток
|
|
|
|
+------+---------------------------------------------------------+------------------------------+------------------------+------------------------+
|17
|Выпущенные долговые обязательства
|
|
380|
1050|
+------+---------------------------------------------------------+------------------------------+------------------------+------------------------+
|18
|Обязательство по текущему налогу на прибыль
|
|
13|
0|
+------+---------------------------------------------------------+------------------------------+------------------------+------------------------+
|19
|Отложенное налоговое обязательство
|
|
0|
0|
+------+---------------------------------------------------------+------------------------------+------------------------+------------------------+
|20
|Прочие обязательства
|2.7
|
2787|
24112|
+------+---------------------------------------------------------+------------------------------+------------------------+------------------------+
|21
|Резервы на возможные потери по условным обязательствам |
|
1520|
9794|
|
|кредитного характера, прочим возможным потерям и
|
|
|
|
|
|операциям с резидентами офшорных зон
|
|
|
|
+------+---------------------------------------------------------+------------------------------+------------------------+------------------------+
|22
|Всего обязательств
|
|
692963|
1127861|
+------+---------------------------------------------------------+------------------------------+------------------------+------------------------+
|
III. ИСТОЧНИКИ СОБСТВЕННЫХ СРЕДСТВ
|
+------+---------------------------------------------------------+------------------------------+------------------------+------------------------+
|23
|Средства акционеров (участников)
|
|
300000|
300000|
+------+---------------------------------------------------------+------------------------------+------------------------+------------------------+
|24
|Собственные акции (доли), выкупленные у акционеров
|
|
0|
0|
|
|(участников)
|
|
|
|
+------+---------------------------------------------------------+------------------------------+------------------------+------------------------+
|25
|Эмиссионный доход
|
|
0|
0|
+------+---------------------------------------------------------+------------------------------+------------------------+------------------------+
|26
|Резервный фонд
|
|
15000|
15000|
+------+---------------------------------------------------------+------------------------------+------------------------+------------------------+
|27
|Переоценка по справедливой стоимости ценных
|
|
-6842|
-211|
|
|бумаг, имеющихся в наличии для продажи, уменьшенная на
|
|
|
|
|
|отложенное налоговое обязательство (увеличенная на
|
|
|
|
|
|отложенный налоговый актив)
|
|
|
|
+------+---------------------------------------------------------+------------------------------+------------------------+------------------------+
|28
|Переоценка основных средств, уменьшенная на
|
|
0|
0|
|
|отложенное налоговое обязательство
|
|
|
|
+------+---------------------------------------------------------+------------------------------+------------------------+------------------------+
|29
|Нераспределенная прибыль (непокрытые убытки)
|
|
66500|
74639|
|
|прошлых лет
|
|
|
|
+------+---------------------------------------------------------+------------------------------+------------------------+------------------------+
|30
|Неиспользованная прибыль (убыток) за отчетный период
|2.6
|
-19277|
1063|
+------+---------------------------------------------------------+------------------------------+------------------------+------------------------+
|31
|Всего источников собственных средств
|
|
355381|
390491|
+------+---------------------------------------------------------+------------------------------+------------------------+------------------------+
|
IV. ВНЕБАЛАНСОВЫЕ ОБЯЗАТЕЛЬСТВА
|
+------+---------------------------------------------------------+------------------------------+------------------------+------------------------+
|32
|Безотзывные обязательства кредитной организации
|2.8
|
26149|
160943|
+------+---------------------------------------------------------+------------------------------+------------------------+------------------------+
|33
|Выданные кредитной организацией гарантии и поручительства|2.8
|
30890|
15364|
+------+---------------------------------------------------------+------------------------------+------------------------+------------------------+
|34
|Условные обязательства некредитного характера
|
|
0|
0|
+------+---------------------------------------------------------+------------------------------+------------------------+------------------------+
Заместитель Председателя Правления
Карпенко И.А.
М.П.
Главный бухгалтер
Таймасов С.В.
Исполнитель
Телефон:276-08-00(доб.108)
Варнакина О. В.
Банковская отчетность
+--------------+--------------------------------------+
|Код территории|Код кредитной организации (филиала)
|
| по ОКАТО
+----------------+---------------------+
|
|
по ОКПО
|
регистрационный
|
|
|
|
номер
|
|
|
|(/порядковый номер) |
+--------------+----------------+---------------------+
|45286555000
|54949060
|
3351
|
+--------------+----------------+---------------------+
Отчет о финансовых результатах (публикуемая форма)
за
9 месяцев 2014 года
Кредитной организации РФИ БАНК ЗАО/ РФИ БАНК ЗАО
Почтовый адрес 105082, г. Москва, Переведеновский переулок, д.13, стр.4
Код формы по ОКУД 0409807
Квартальная(Годовая)
тыс. руб.
+------+---------------------------------------------------------+------------------------------+------------------------+------------------------+
|Номер |
Наименование статьи
|
Номер
| Данные за отчетный
| Данные за соответству- |
|
|
|
пояснений
|
период
| ющий период прошлого
|
|строки|
|
|
|
года
|
+------+---------------------------------------------------------+------------------------------+------------------------+------------------------+
| 1
|
2
|
3
|
4
|
5
|
+------+---------------------------------------------------------+------------------------------+------------------------+------------------------+
|1
|Процентные доходы, всего, в том числе:
|Раздел 3
|
85965|
81536|
+------+---------------------------------------------------------+------------------------------+------------------------+------------------------+
|1.1
|от размещения средств в кредитных организациях
|
|
7313|
27304|
+------+---------------------------------------------------------+------------------------------+------------------------+------------------------+
|1.2
|от ссуд, предоставленных клиентам, не являющимся
|
|
63818|
34363|
|
|кредитными организациями
|
|
|
|
+------+---------------------------------------------------------+------------------------------+------------------------+------------------------+
|1.3
|от оказания услуг по финансовой аренде (лизингу)
|
|
0|
0|
+------+---------------------------------------------------------+------------------------------+------------------------+------------------------+
|1.4
|от вложений в ценные бумаги
|
|
14834|
19869|
+------+---------------------------------------------------------+------------------------------+------------------------+------------------------+
|2
|Процентные расходы, всего, в том числе:
|
|
4287|
12835|
+------+---------------------------------------------------------+------------------------------+------------------------+------------------------+
|2.1
|по привлеченным средствам кредитных организаций
|
|
31|
120|
+------+---------------------------------------------------------+------------------------------+------------------------+------------------------+
|2.2
|по привлеченным средствам клиентов, не являющимся
|
|
4230|
12657|
|
|кредитными организациями
|
|
|
|
+------+---------------------------------------------------------+------------------------------+------------------------+------------------------+
|2.3
|по выпущенным долговым обязательствам
|
|
26|
58|
+------+---------------------------------------------------------+------------------------------+------------------------+------------------------+
|3
|Чистые процентные доходы (отрицательная процентная маржа)|
|
81678|
68701|
+------+---------------------------------------------------------+------------------------------+------------------------+------------------------+
|4
|Изменение резерва на возможные потери по ссудам, ссудной |
|
-39627|
-2422|
|
|и приравненной к ней задолженности, средствам,
|
|
|
|
|
|размещенным на корреспондентских счетах, а также
|
|
|
|
|
|начисленным процентным доходам, всего, в том числе:
|
|
|
|
+------+---------------------------------------------------------+------------------------------+------------------------+------------------------+
|4.1
|изменение резерва на возможные потери по начисленным
|
|
-796|
-108|
|
|процентным доходам
|
|
|
|
+------+---------------------------------------------------------+------------------------------+------------------------+------------------------+
|5
|Чистые процентные доходы (отрицательная процентная маржа)|
|
42051|
66279|
|
|после создания резерва на возможные потери
|
|
|
|
+------+---------------------------------------------------------+------------------------------+------------------------+------------------------+
|6
|Чистые доходы от операций с финансовыми активами,оценива-|
|
-989|
-1657|
|
|емыми по справедливой стоимости через прибыль или убыток |
|
|
|
+------+---------------------------------------------------------+------------------------------+------------------------+------------------------+
|7
|Чистые доходы от операций с ценными бумагами,
|
|
-4337|
0|
|
|имеющимися в наличии для продажи
|
|
|
|
+------+---------------------------------------------------------+------------------------------+------------------------+------------------------+
|8
|Чистые доходы от операций с ценными бумагами,
|
|
0|
544|
|
|удерживаемыми до погашения
|
|
|
|
+------+---------------------------------------------------------+------------------------------+------------------------+------------------------+
|9
|Чистые доходы от операций с иностранной валютой
|
|
7423|
7849|
+------+---------------------------------------------------------+------------------------------+------------------------+------------------------+
|10
|Чистые доходы от переоценки иностранной валюты
|
|
-6621|
-1840|
+------+---------------------------------------------------------+------------------------------+------------------------+------------------------+
|11
|Доходы от участия в капитале других юридических лиц
|
|
0|
0|
+------+---------------------------------------------------------+------------------------------+------------------------+------------------------+
|12
|Комиссионные доходы
|
|
32920|
32087|
+------+---------------------------------------------------------+------------------------------+------------------------+------------------------+
|13
|Комиссионные расходы
|
|
5001|
3860|
+------+---------------------------------------------------------+------------------------------+------------------------+------------------------+
|14
|Изменение резерва на возможные потери по ценным бумагам, |
|
0|
0|
|
|имеющимся в наличии для продажи
|
|
|
|
+------+---------------------------------------------------------+------------------------------+------------------------+------------------------+
|15
|Изменение резерва на возможные потери по ценным бумагам, |
|
0|
0|
|
|удерживаемым до погашения
|
|
|
|
+------+---------------------------------------------------------+------------------------------+------------------------+------------------------+
|16
|Изменение резерва по прочим потерям
|
|
3963|
-6873|
+------+---------------------------------------------------------+------------------------------+------------------------+------------------------+
|17
|Прочие операционные доходы
|
|
18765|
3200|
+------+---------------------------------------------------------+------------------------------+------------------------+------------------------+
|18
|Чистые доходы (расходы)
|
|
88174|
95729|
+------+---------------------------------------------------------+------------------------------+------------------------+------------------------+
|19
|Операционные расходы
|
|
101918|
88315|
+------+---------------------------------------------------------+------------------------------+------------------------+------------------------+
|20
|Прибыль (убыток) до налогообложения
|
|
-13744|
7414|
+------+---------------------------------------------------------+------------------------------+------------------------+------------------------+
|21
|Возмещение (расход) по налогам
|
|
5533|
6351|
+------+---------------------------------------------------------+------------------------------+------------------------+------------------------+
|22
|Прибыль (убыток) после налогообложения
|
|
-19277|
1063|
+------+---------------------------------------------------------+------------------------------+------------------------+------------------------+
|23
|Выплаты из прибыли после налогообложения, всего,
|
|
0|
0|
|
|в том числе:
|
|
|
|
+------+---------------------------------------------------------+------------------------------+------------------------+------------------------+
|23.1 |распределение между акционерами (участниками)
|
|
0|
0|
|
|в виде дивидендов
|
|
|
|
+------+---------------------------------------------------------+------------------------------+------------------------+------------------------+
|23.2 |отчисления на формирование и пополнение резервного фонда |
|
0|
0|
+------+---------------------------------------------------------+------------------------------+------------------------+------------------------+
|24
|Неиспользованная прибыль (убыток) за отчетный период
|
|
-19277|
1063|
+------+---------------------------------------------------------+------------------------------+------------------------+------------------------+
Заместитель Председателя Правления
Карпенко И.А.
М.П.
Главный бухгалтер
Таймасов С.В.
Исполнитель
Телефон:276-08-00(доб.108)
Варнакина О. В.
Банковская отчетность
+--------------+--------------------------------------+
|Код территории|Код кредитной организации (филиала)
|
| по ОКАТО
+----------------+---------------------+
|
|
по ОКПО
|
регистрационный
|
|
|
|
номер
|
|
|
|(/порядковый номер) |
+--------------+----------------+---------------------+
|45286555000
|54949060
|
3351
|
+--------------+----------------+---------------------+
ОТЧЕТ ОБ УРОВНЕ ДОСТАТОЧНОСТИ КАПИТАЛА ДЛЯ ПОКРЫТИЯ РИСКОВ,
ВЕЛИЧИНЕ РЕЗЕРВОВ НА ПОКРЫТИЕ СОМНИТЕЛЬНЫХ ССУД
И ИНЫХ АКТИВОВ
(публикуемая форма)
по состоянию на 01.10.2014 года
Кредитной организации РФИ БАНК ЗАО/ РФИ БАНК ЗАО
Почтовый адрес
105082, г. Москва, Переведеновский переулок, д.13, стр.4
Код формы по ОКУД 0409808
Квартальная(Годовая)
Раздел 1. Информация об уровне достаточности капитала
+-------+---------------------------------------------------------+------------------------------+----------------+----------------+----------------+
|Номер |
Наименование показателя
|
Номер
|
Данные
| Прирост (+)/ |
Данные на
|
|строки |
|
пояснения
|
на начало
| снижение (-) | отчетную дату |
|
|
|
|
отчетного
| за отчетный
|
|
|
|
|
|
года
|
период
|
|
+-------+---------------------------------------------------------+------------------------------+----------------+----------------+----------------+
|
1
|
2
|
3
|
4
|
5
|
6
|
+-------+---------------------------------------------------------+------------------------------+----------------+----------------+----------------+
|1
|Собственные средства (капитал), (тыс. руб.), итого,
|Раздел 4
|
380612.0|
-26263.0|
354349.0|
|
|в том числе:
|
|
|
|
|
+-------+---------------------------------------------------------+------------------------------+----------------+----------------+----------------+
|1.1
|Источники базового капитала:
|
|
389639.0|
-35846.0|
353793.0|
+-------+---------------------------------------------------------+------------------------------+----------------+----------------+----------------+
|1.1.1 |Уставный капитал, всего,
|
|
300000.0|
0.0|
300000.0|
|
|в том числе, сформированный:
|
|
|
|
|
+---- --+---------------------------------------------------------+------------------------------+----------------+----------------+----------------+
|1.1.1.1|обыкновенными акциями (долями)
|
|
300000.0|
0.0|
300000.0|
+-------+---------------------------------------------------------+------------------------------+----------------+----------------+----------------+
|1.1.1.2|привилегированными акциями
|
|
0.0|
0.0|
0.0|
+-------+---------------------------------------------------------+------------------------------+----------------+----------------+----------------+
|1.1.2 |Эмиссионный доход
|
|
0.0|
0.0|
0.0|
+-------+---------------------------------------------------------+------------------------------+----------------+----------------+----------------+
|1.1.3 |Резервный фонд
|
|
15000.0|
0.0|
15000.0|
+-------+---------------------------------------------------------+------------------------------+----------------+----------------+----------------+
|1.1.4 |Нераспределенная прибыль:
|
|
74639.0|
-8139.0|
66500.0|
+-------+---------------------------------------------------------+------------------------------+----------------+----------------+----------------+
|1.1.4.1|прошлых лет
|
|
74639.0|
-8139.0|
66500.0|
+-------+---------------------------------------------------------+------------------------------+----------------+----------------+----------------+
|1.1.4.2|отчетного года
|
|
0.0|
0.0|
0.0|
+-------+---------------------------------------------------------+------------------------------+----------------+----------------+----------------+
|1.2
|Показатели, уменьшающие источники базового капитала:
|
|
9027.0|
18124.0|
27151.0|
+-------+---------------------------------------------------------+------------------------------+----------------+----------------+----------------+
|1.2.1 |Нематериальные активы
|
|
414.0|
142.0|
556.0|
+-------+---------------------------------------------------------+------------------------------+----------------+----------------+----------------+
|1.2.2 |Отложенные налоговые активы
|
|
0.0|
0.0|
0.0|
+-------+---------------------------------------------------------+------------------------------+----------------+----------------+----------------+
|1.2.3 |Собственные акции (доли), выкупленные у акционеров
|
|
0.0|
0.0|
0.0|
|
|(участников)
|
|
|
|
|
+-------+---------------------------------------------------------+------------------------------+----------------+----------------+----------------+
|1.2.4 |Убытки:
|
|
8613.0|
17982.0|
26595.0|
+-------+---------------------------------------------------------+------------------------------+----------------+----------------+----------------+
|1.2.4.1|прошлых лет
|
|
8613.0|
-8163.0|
0.0|
+-------+---------------------------------------------------------+------------------------------+----------------+----------------+----------------+
|1.2.4.2|отчетного года
|
|
0.0|
26595.0|
26595.0|
+-------+---------------------------------------------------------+------------------------------+----------------+----------------+----------------+
|1.2.5 |Инвестиции в капитал финансовых организаций:
|
|
0.0|
0.0|
0.0|
+-------+---------------------------------------------------------+------------------------------+----------------+----------------+----------------+
|1.2.5.1|несущественные
|
|
0.0|
0.0|
0.0|
+-------+---------------------------------------------------------+------------------------------+----------------+----------------+----------------+
|1.2.5.2|существенные
|
|
0.0|
0.0|
0.0|
+-------+---------------------------------------------------------+------------------------------+----------------+----------------+----------------+
|1.2.5.3|совокупная сумма существенных вложений и совокупная
|
|
0.0|
0.0|
0.0|
|
|сумма отложенных налоговых активов
|
|
|
|
|
+-------+---------------------------------------------------------+------------------------------+----------------+----------------+----------------+
|1.2.6 |Отрицательная величина добавочного капитала
|
|
0.0|
0.0|
0.0|
+-------+---------------------------------------------------------+------------------------------+----------------+----------------+----------------+
|1.2.7 |Обязательства по приобретению источников базового
|
|
0.0|
0.0|
0.0|
|
|капитала
|
|
|
|
|
+-------+---------------------------------------------------------+------------------------------+----------------+----------------+----------------+
|1.2.8 |Средства, поступившие в оплату акций (долей), включаемые |
|
0.0|
0.0|
0.0|
|
|в состав базового капитала
|
|
|
|
|
+-------+---------------------------------------------------------+------------------------------+----------------+----------------+----------------+
|1.3
|Базовый капитал
|
|
380612.0|
-26263.0|
354349.0|
+-------+---------------------------------------------------------+------------------------------+----------------+----------------+----------------+
|1.4
|Источники добавочного капитала:
|
|
0.0|
0.0|
0.0|
+-------+---------------------------------------------------------+------------------------------+----------------+----------------+----------------+
|1.4.1 |Уставный капитал, сформированный привилегированными
|
|
0.0|
0.0|
0.0|
|
|акциями, всего,
|
|
|
|
|
|
|в том числе:
|
|
|
|
|
+-------+---------------------------------------------------------+------------------------------+----------------+----------------+----------------+
|1.4.1.1|выпущенные в соответствии с Федеральным законом от
|
|
0.0|
0.0|
0.0|
|
|18 июля 2009 года № 181-ФЗ "Об использовании государ|
|
|
|
|
|
|ственных ценных бумаг Российской Федерации для повышения |
|
|
|
|
|
|капитализации банков" <1>
|
|
|
|
|
+-------+---------------------------------------------------------+------------------------------+----------------+----------------+----------------+
|1.4.2 |Эмиссионный доход
|
|
0.0|
0.0|
0.0|
+-------+---------------------------------------------------------+------------------------------+----------------+----------------+----------------+
|1.4.3 |Субординированный заем с дополнительными условиями
|
|
0.0|
0.0|
0.0|
+-------+---------------------------------------------------------+------------------------------+----------------+----------------+----------------+
|1.4.4 |Субординированный кредит (депозит, заем, облигационный
|
|
0.0|
0.0|
0.0|
|
|заем) без ограничения срока привлечения
|
|
|
|
|
+-------+---------------------------------------------------------+------------------------------+----------------+----------------+----------------+
|1.5
|Показатели, уменьшающие источники добавочного капитала
|
|
0.0|
0.0|
0.0|
+-------+---------------------------------------------------------+------------------------------+----------------+----------------+----------------+
|1.5.1 |Вложения в собственные привилегированные акции
|
|
0.0|
0.0|
0.0|
+-------+---------------------------------------------------------+------------------------------+----------------+----------------+----------------+
|1.5.2 |Инвестиции в капитал финансовых организаций:
|
|
0.0|
0.0|
0.0|
+-------+---------------------------------------------------------+------------------------------+----------------+----------------+----------------+
|1.5.2.1|несущественные
|
|
0.0|
0.0|
0.0|
+-------+---------------------------------------------------------+------------------------------+----------------+----------------+----------------+
|1.5.2.2|существенные
|
|
0.0|
0.0|
0.0|
+-------+---------------------------------------------------------+------------------------------+----------------+----------------+----------------+
|1.5.3 |Субординированный кредит (депозит, заем, облигационный
|
|
0.0|
0.0|
0.0|
|
|заем), предоставленный финансовым организациям
|
|
|
|
|
+-------+---------------------------------------------------------+------------------------------+----------------+----------------+----------------+
|1.5.3.1|несущественные
|
|
0.0|
0.0|
0.0|
+-------+---------------------------------------------------------+------------------------------+----------------+----------------+----------------+
|1.5.3.2|существенные
|
|
0.0|
0.0|
0.0|
+-------+---------------------------------------------------------+------------------------------+----------------+----------------+----------------+
|1.5.4 |Отрицательная величина дополнительного капитала
|
|
0.0|
0.0|
0.0|
+-------+---------------------------------------------------------+------------------------------+----------------+----------------+----------------+
|1.5.5 |Обязательства по приобретению источников добавочного
|
|
0.0|
0.0|
0.0|
|
|капитала
|
|
|
|
|
+-------+---------------------------------------------------------+------------------------------+----------------+----------------+----------------+
|1.5.6 |Средства, поступившие в оплату акций (долей), включаемые |
|
0.0|
0.0|
0.0|
|
|в состав добавочного капитала
|
|
|
|
|
+-------+---------------------------------------------------------+------------------------------+----------------+----------------+----------------+
|1.6
|Добавочный капитал
|
|
0.0|
0.0|
0.0|
+-------+---------------------------------------------------------+------------------------------+----------------+----------------+----------------+
|1.7
|Основной капитал
|
|
380612.0|
-26263.0|
354349.0|
+-------+---------------------------------------------------------+------------------------------+----------------+----------------+----------------+
|1.8
|Источники дополнительного капитала:
|
|
0.0|
0.0|
0.0|
+-------+---------------------------------------------------------+------------------------------+----------------+----------------+----------------+
|1.8.1 |Уставный капитал, сформированный привилегированными
|
|
0.0|
0.0|
0.0|
|
|акциями, всего,
|
|
|
|
|
|
|в том числе:
|
|
|
|
|
+-------+---------------------------------------------------------+------------------------------+----------------+----------------+----------------+
|1.8.1.1|после 1 марта 2013 года
|
|
0.0|
0.0|
0.0|
+-------+---------------------------------------------------------+------------------------------+----------------+----------------+----------------+
|1.8.2 |Уставный капитал, сформированный за счет капитализации
|
|
0.0|
0.0|
0.0|
|
|прироста стоимости имущества
|
|
|
|
|
+-------+---------------------------------------------------------+------------------------------+----------------+----------------+----------------+
|1.8.3 |Прибыль:
|
|
0.0|
0.0|
0.0|
+-------+---------------------------------------------------------+------------------------------+----------------+----------------+----------------+
|1.8.3.1|текущего года
|
|
0.0|
0.0|
0.0|
+-------+---------------------------------------------------------+------------------------------+----------------+----------------+----------------+
|1.8.3.2|прошлых лет
|
|
0.0|
0.0|
0.0|
+-------+---------------------------------------------------------+------------------------------+----------------+----------------+----------------+
|1.8.4 |Субординированный креди (депозит, заем, облигационный
|
|
0.0|
0.0|
0.0|
|
|заем), всего,
|
|
|
|
|
|
|в том числе:
|
|
|
|
|
+-------+---------------------------------------------------------+------------------------------+----------------+----------------+----------------+
|1.8.4.1|привлеченный (размещенный) до 1 марта 2013 года
|
|
0.0|
0.0|
0.0|
+-------+---------------------------------------------------------+------------------------------+----------------+----------------+----------------+
|1.8.4.2|предоставленный в соответствии с Федеральным законом
|
|
0.0|
0.0|
0.0|
|
|от 13 октября 2008 года № 173-ФЗ "О дополнительных мерах |
|
|
|
|
|
|по поддержке финансовой системы Росийской Федерации" <2> |
|
|
|
|
|
|и Федеральным законом от 27 октября 2008 года № 175-ФЗ
|
|
|
|
|
|
|"О дополнительных мерах для укрепления стабильности
|
|
|
|
|
|
|банковской системы впериод до 31 декабря 2014 года " <3> |
|
|
|
|
+-------+---------------------------------------------------------+------------------------------+----------------+----------------+----------------+
|1.8.5 |Прирост стоимости имущества
|
|
0.0|
0.0|
0.0|
+-------+---------------------------------------------------------+------------------------------+----------------+----------------+----------------+
|1.9
|Показатели, уменьшающие источники дополнительного
|
|
0.0|
0.0|
0.0|
|
|капитала:
|
|
|
|
|
+-------+---------------------------------------------------------+------------------------------+----------------+----------------+----------------+
|1.9.1 |Вложения в собственные привилегированные акции
|
|
0.0|
0.0|
0.0|
+-------+---------------------------------------------------------+------------------------------+----------------+----------------+----------------+
|1.9.2 |Инвестиции в капитал финансовых организаций:
|
|
0.0|
0.0|
0.0|
+-------+---------------------------------------------------------+------------------------------+----------------+----------------+----------------+
|1.9.2.1|несущественные
|
|
0.0|
0.0|
0.0|
+-------+---------------------------------------------------------+------------------------------+----------------+----------------+----------------+
|1.9.2.2|существенные
|
|
0.0|
0.0|
0.0|
+-------+---------------------------------------------------------+------------------------------+----------------+----------------+----------------+
|1.9.3 |Субординированные кредит (депозит, заем, обигационный
|
|
0.0|
0.0|
0.0|
|
|заем), предоставленный финансовым организациям
|
|
|
|
|
+-------+---------------------------------------------------------+------------------------------+----------------+----------------+----------------+
|1.9.3.1|несущественный
|
|
0.0|
0.0|
0.0|
+-------+---------------------------------------------------------+------------------------------+----------------+----------------+----------------+
|1.9.3.2|существенный
|
|
0.0|
0.0|
0.0|
+-------+---------------------------------------------------------+------------------------------+----------------+----------------+----------------+
|1.9.4 |Обязательства по приобретению источников дополнительного |
|
0.0|
0.0|
0.0|
|
|капитала
|
|
|
|
|
+-------+---------------------------------------------------------+------------------------------+----------------+----------------+----------------+
|1.9.5 |Средства, поступившие в оплату акций (долей), включаемые |
|
0.0|
0.0|
0.0|
|
|в состав допонительного капитала
|
|
|
|
|
+-------+---------------------------------------------------------+------------------------------+----------------+----------------+----------------+
|1.10
|Показатели, уменьшающие сумму основного и дополнительного|
|
0.0|
0.0|
0.0|
|
|капитала:
|
|
|
|
|
+-------+---------------------------------------------------------+------------------------------+----------------+----------------+----------------+
|1.10.1 |Просроченная дебиторская задолженность длительностью
|
|
0.0|
0.0|
0.0|
|
|свыше 30 календарных дней
|
|
|
|
|
+-------+---------------------------------------------------------+------------------------------+----------------+----------------+----------------+
|1.10.2 |Субординированные кредиты, стоимость которых не превышает|
|
0.0|
0.0|
0.0|
|
|1 процента от величины уставного капитала кредитной
|
|
|
|
|
|
|организации-заемщика
|
|
|
|
|
+-------+---------------------------------------------------------+------------------------------+----------------+----------------+----------------+
|1.10.3 |Превышение совокупной суммы кредитов, банковских гарантий|
|
0.0|
0.0|
0.0|
|
|и поручительств, предоставленных своим участникам (акцио-|
|
|
|
|
|
|нерам) и инсайдерам, над ее максимальным размером в соот-|
|
|
|
|
|
|ветствии федеральными законами и нормативными актами
|
|
|
|
|
|
|Банка России
|
|
|
|
|
+-------+---------------------------------------------------------+------------------------------+----------------+----------------+----------------+
|1.10.4 |Превышение вложений в строительство, изготовление и
|
|
0.0|
0.0|
0.0|
|
|приобретение основных средств над суммой источников
|
|
|
|
|
|
|основного и дополнительного капитала
|
|
|
|
|
+-------+---------------------------------------------------------+------------------------------+----------------+----------------+----------------+
|1.10.5 |Превышение действительной стоимости доли вышедшего участ-|
|
0.0|
0.0|
0.0|
|
|ника общества с ограниченной ответственностью над стои- |
|
|
|
|
|
|мостью, по которой доля была реализована другому участ- |
|
|
|
|
|
|нику общества с ограниченной ответственностью
|
|
|
|
|
+-------+---------------------------------------------------------+------------------------------+----------------+----------------+----------------+
|1.11
|Дополнительный капитал
|
|
0.0|
0.0|
0.0|
+-------+---------------------------------------------------------+------------------------------+----------------+----------------+----------------+
|2
|Активы, взвешенные по уровню риска (тыс.руб.):
|
X
|
X
|
X
|
X
|
|
|
|
|
|
|
|
+-------+---------------------------------------------------------+------------------------------+----------------+----------------+----------------+
|2.1
|Необходимые для определения достаточности базового
|
|
197448.0|
20912.0|
218360.0|
|
|капитала
|
|
|
|
|
+-------+---------------------------------------------------------+------------------------------+----------------+----------------+----------------+
|2.2
|Необходимые для определения достаточности основного
|
|
197448.0|
20912.0|
218360.0|
|
|капитала
|
|
|
|
|
+-------+---------------------------------------------------------+------------------------------+----------------+----------------+----------------+
|3
|Достаточность капитала (процент):
|
X
|
Х
|
Х
|
Х
|
+-------+---------------------------------------------------------+------------------------------+----------------+----------------+----------------+
|3.1
|Достаточность базового капитала
|
|
23.4|
Х
|
35.2|
+-------+---------------------------------------------------------+------------------------------+----------------+----------------+----------------+
|3.2
|Достаточность основного капитала
|
|
23.4|
Х
|
35.2|
+-------+---------------------------------------------------------+------------------------------+----------------+----------------+----------------+
|3.3
|Достаточность собственных средств (капитала)
|
|
23.4|
Х
|
35.2|
+-------+---------------------------------------------------------+------------------------------+----------------+----------------+----------------+
<1> Федеральный закон от 18 июля 2009 года № 181-ФЗ "Об использовании государственных ценных бумаг Российской Федерации для повышения капитализации
банков" (Собрание законодательства Российской Федерации, 2009, № 29, ст.3618; 2014, № 31, ст.4334).
<2> Федеральный закон от 13 октября 2008 года № 173-ФЗ "О дополнительных мерах по поддержке финансовой системы Российской Федерации"
(Собрание законодательства Российской Федерации, 2008, № 42, ст.4698; 2009, № 29, ст.3605; № 48, ст.5729; № 52, ст.6437; 2010, № 8, ст. 776; № 21,
ст.2539; № 31, ст. 4175).
<3> Федеральный закон от 27 октября 2008 года № 175-ФЗ "О дополнительных мерах для укрепления стабильности банковской системы в период до 31 декабря
2014 года" (Собрание законодательства Российской Федерации, 2008, № 44, ст. 4981; 2009, № 29, ст.3630; 2011, № 49, ст.7059; 2013, № 19, ст.2308).
Раздел 3. Информация о величине резервов на покрытие сомнительных ссуд и иных активов
тыс. руб.
+-------+---------------------------------------------------------+------------------------------+----------------+----------------+----------------+
|Номер |
Наименование показателя
|
Номер
|
Данные
| Прирост (+)/ |
Данные на
|
|строки |
|
пояснения
|
на начало
| снижение (-) | отчетную дату |
|
|
|
|
отчетного
| за отчетный
|
|
|
|
|
|
года
|
период
|
|
+-------+---------------------------------------------------------+------------------------------+----------------+----------------+----------------+
|
1
|
2
|
3
|
4
|
5
|
6
|
+-------+---------------------------------------------------------+------------------------------+----------------+----------------+----------------+
|1
|Фактически сформированные резервы на возможные потери,
|
|
54697|
35605|
90302|
|
|всего,
|
|
|
|
|
|
|в том числе:
|
|
|
|
|
+-------+---------------------------------------------------------+------------------------------+----------------+----------------+----------------+
|1.1
|по ссудам, ссудной и приравненой к ней задолженности
|
|
47584|
38552|
86136|
+-------+---------------------------------------------------------+------------------------------+----------------+----------------+----------------+
|1.2
|по иным балансовым активам, по которым существует риск
|
|
1139|
1507|
2646|
|
|понесения потерь, и прочим потерям
|
|
|
|
|
+-------+---------------------------------------------------------+------------------------------+----------------+----------------+----------------+
|1.3
|по условным обязательствам кредитного характера и ценным |
|
5974|
-4454|
1520|
|
|бумагам, права на которые удостоверяются депозитариями, |
|
|
|
|
|
|не удовлетворяющими критериям Банка России, отраженным на|
|
|
|
|
|
|внебалансовых счетах
|
|
|
|
|
+-------+---------------------------------------------------------+------------------------------+----------------+----------------+----------------+
|1.4
|под операции с резидентами офшорных зон
|
|
0|
0|
0|
+-------+---------------------------------------------------------+------------------------------+----------------+----------------+----------------+
Раздел "Справочно". Информация о движении резерва на возможные потери по ссудам, ссудной и приравненной к ней задолженности.
1. Формирование (доначисление) резерва в отчетном периоде (тыс. руб.),
всего
176475, в том числе вследствие:
----------------1.1. выдачи ссуд
69519;
----------------1.2. изменения качества ссуд
106956;
----------------1.3. изменения официального курса иностранной валюты по отношению к рублю,
установленного Банком России
0;
----------------1.4. иных причин
0.
----------------2. Восстановление (уменьшение) резерва в отчетном периоде (тыс. руб.),
всего
136847, в том числе вследствие:
-----------------2.1. списания безнадежных ссуд
0;
----------------2.2. погашения ссуд
56104;
----------------2.3. изменения качества ссуд
46620;
-----------------2.4. изменения официального курса иностранной валюты по отношению к
рублю, установленного Банком России
0;
-----------------2.5. иных причин
34123.
----------------Заместитель Председателя Правления
Карпенко И.А.
Главный бухгалтер
Таймасов С.В.
М.П.
Исполнитель Варнакина О. В.
Телефон:276-08-00(доб.108)
Банковская отчетность
+--------------+--------------------------------------+
|Код территории|Код кредитной организации (филиала)
|
| по ОКАТО
+----------------+---------------------+
|
|
по ОКПО
|
регистрационный
|
|
|
|
номер
|
|
|
|(/порядковый номер) |
+--------------+----------------+---------------------+
|45286555000
|54949060
|
3351
|
+--------------+----------------+---------------------+
СВЕДЕНИЯ ОБ ОБЯЗАТЕЛЬНЫХ НОРМАТИВАХ
(публикуемая форма)
на 01.10.2014 года
Кредитной организации РФИ БАНК ЗАО/ РФИ БАНК ЗАО
Почтовый адрес 105082, г. Москва, Переведеновский переулок, д.13, стр.4
Код формы по ОКУД 0409813
Квартальная/Годовая
в процентах
+------+-------------------------------------------------+------------------------------+-------------+-------------------------------------------------+
|Номер |
Наименование показателя
|
Номер
| Нормативное |
Фактическое значение
|
|
|
|
пояснения
| значение
|-------------------------------------------------|
| п/п |
|
|
|
на отчетную
| на соответствующую
|
|
|
|
|
|
дату
| отчетную дату прошлого |
|
|
|
|
|
|
года
|
+------+-------------------------------------------------+------------------------------+-------------+------------------------+------------------------+
| 1
|
2
|
3
|
4
|
5
|
6
|
+------+-------------------------------------------------+------------------------------+-------------+------------------------+------------------------+
| 1
|Норматив достаточности базового капитала (Н1.1) |Раздел 5
|
5.0|
35.2|
25.1|
+------+-------------------------------------------------+------------------------------+-------------+------------------------+------------------------+
| 2
|Норматив достаточности основного капитала
|
|
|
|
|
|
|банка (Н1.2)
|
|
5.5|
35.2|
25.1|
+------+-------------------------------------------------+------------------------------+-------------+------------------------+------------------------+
| 3
|Норматив достаточности собственных средств
|
|
|
|
|
|
|(капитала) банка (норматив Н1.0)
|
|
10.0|
35.2|
25.2|
+------+-------------------------------------------------+------------------------------+-------------+------------------------+------------------------+
| 4
|Норматив достаточности собственных средств
|
|
|
|
|
|
|(капитала) небанковской кредитной организации,
|
|
|
|
|
|
|имеющей право на осуществление переводов денежных|
|
|
|
|
|
|средств без открытия банковских счетов и
|
|
|
|
|
|
|связанных с ними иных банковских операций (Н1.3) |
|
|
|
|
+------+-------------------------------------------------+------------------------------+-------------+------------------------+------------------------+
| 5
|Норматив мгновенной ликвидности банка (Н2)
|
|
15.0|
55.8|
44.8|
+------+-------------------------------------------------+------------------------------+-------------+------------------------+------------------------+
| 6
|Норматив текущей ликвидности банка (Н3)
|
|
50.0|
77.3|
78.6|
+------+-------------------------------------------------+------------------------------+-------------+------------------------+------------------------+
| 7
|Норматив долгосрочной ликвидности банка (Н4)
|
|
120.0|
67.5|
47.0|
+------+-------------------------------------------------+------------------------------+-------------+------------------------+------------------------+
| 8
|Норматив максимального размера риска
|
|
25.0|Максимальное|
20.5|Максимальное|
22.7|
|
|на одного заемщика или группу связанных
|
|
|------------------------|------------------------|
|
|заемщиков (Н6)
|
|
|Минимальное |
0.7|Минимальное |
1.5|
+------+-------------------------------------------------+------------------------------+-------------+------------------------+------------------------+
| 9
|Норматив максимального размера крупных
|
|
|
|
|
|
|кредитных рисков (Н7)
|
|
800.0|
110.9|
247.6|
+------+-------------------------------------------------+------------------------------+-------------+------------------------+------------------------+
| 10 |Норматив максимального размера кредитов,
|
|
|
|
|
|
|банковских гарантий и поручительств,
|
|
|
|
|
|
|предоставленных банком своим участникам
|
|
|
|
|
|
|(акционерам) (Н9.1)
|
|
50.0|
0.0|
0.0|
+------+-------------------------------------------------+------------------------------+-------------+------------------------+------------------------+
| 11 |Норматив совокупной величины риска
|
|
|
|
|
|
|по инсайдерам банка (Н10.1)
|
|
3.0|
2.8|
1.8|
+------+--------------------------------------------------------------------------------+-------------+------------------------+------------------------+
| 12 |Норматив использования собственных средств
|
|
|
|
|
|
|(капитала) банка для приобретения акций
|
|
|
|
|
|
|(долей) других юридических лиц (Н12)
|
|
25.0|
0.0|
0.0|
+------+-------------------------------------------------+------------------------------+-------------+------------------------+------------------------+
| 13 |Норматив соотношения суммы ликвидных активов
|
|
|
|
|
|
|сроком исполнения в ближайшие 30 календарных
|
|
|
|
|
|
|дней к сумме обязательств РНКО (Н15)
|
|
|
|
|
+------+-------------------------------------------------+------------------------------+-------------+------------------------+------------------------+
| 14 |Норматив ликвидности небанковской кредитной
|
|
|
|
|
|
|организации, имеющей право на осуществление
|
|
|
|
|
|
|Переводов денежных средств без открытия
|
|
|
|
|
|
|банковских счетов и связанных с ними иных
|
|
|
|
|
|
|банковских операций (Н15.1)
|
|
|
|
|
+------+-------------------------------------------------+------------------------------+-------------+------------------------+------------------------+
| 15 |Норматив максимальной совокупной величины
|
|
|
|
|
|
|кредитов клиентам - участникам расчетов на
|
|
|
|
|
|
|завершение расчетов (Н16)
|
|
|
|
|
+------+-------------------------------------------------+------------------------------+-------------+------------------------+------------------------+
| 16 |Норматив предоставления РНКО от своего имени
|
|
|
|
|
|
|и за свой счет кредитов заемщикам, кроме
|
|
|
|
|
|
|клиентов - участнивов расчетов (Н16.1)
|
|
|
|
|
+------+-------------------------------------------------+------------------------------+-------------+------------------------+------------------------+
| 17 |Норматив минимального соотношения размера
|
|
|
|
|
|
|ипотечного покрытия и объема эмиссии
|
|
|
|
|
|
|облигаций с ипотечным покрытием (Н18)
|
|
|
|
|
+------+-------------------------------------------------+------------------------------+-------------+------------------------+------------------------+
Заместитель Председателя Правления
Карпенко И.А.
Главный бухгалтер
Таймасов С.В.
М.П.
Исполнитель
Телефон:276-08-00(доб.108)
Варнакина О. В.
Банковская отчетность
+--------------+--------------------------------------+
|Код территории|Код кредитной организации (филиала)
|
| по ОКАТО
+----------------+---------------------+
|
|
по ОКПО
|
регистрационный
|
|
|
|
номер
|
|
|
|(/порядковый номер) |
+--------------+----------------+---------------------+
|45286555000
|54949060
|
3351
|
+--------------+----------------+---------------------+
ОТЧЕТ О ДВИЖЕНИИ ДЕНЕЖНЫХ СРЕДСТВ
(публикуемая форма)
на 01.10.2014 года
Кредитной организации РФИ БАНК ЗАО/ РФИ БАНК ЗАО
Почтовый адрес 105082, г. Москва, Переведеновский переулок, д.13, стр.4
Код формы по ОКУД 0409814
Квартальная/Годовая
тыс.руб.
+------+------------------------------------------------------------+------------------------------+--------------------+--------------------+
|Номер |
Наименование статей
|
Номер
| Денежные потоки
| Денежные потоки
|
|
|
|
пояснения
| за отчетный период | за соответствующий |
| п/п |
|
|
|период прошлого года|
+------+------------------------------------------------------------+------------------------------+--------------------+--------------------+
| 1
|
2
|
3
|
4
|
5
|
+------+------------------------------------------------------------+------------------------------+--------------------+--------------------+
|1
|Чистые денежные средства, полученные от (использованные в) операционной деятельности
|
+------+------------------------------------------------------------+------------------------------+--------------------+--------------------+
|1.1
|Денежные средства, полученные от (использованные в)
|
|
|
|
|
|операционной деятельности до изменений в операционных
|
|
|
|
|
|активах и обязательствах, всего,
|Раздел 6
|
6403|
19889|
|
|в том числе:
|
|
|
|
+------+------------------------------------------------------------+------------------------------+--------------------+--------------------+
|1.1.1 |проценты полученные
|
|
88732|
73921|
+------+------------------------------------------------------------+------------------------------+--------------------+--------------------+
|1.1.2 |проценты уплаченные
|
|
-18320|
-2768|
+------+------------------------------------------------------------+------------------------------+--------------------+--------------------+
|1.1.3 |комиссии полученные
|
|
32920|
32087|
+------+------------------------------------------------------------+------------------------------+--------------------+--------------------+
|1.1.4 |комиссии уплаченные
|
|
-5001|
-3860|
+------+------------------------------------------------------------+------------------------------+--------------------+--------------------+
|1.1.5 |доходы за вычетом расходов по операциям с финансовыми
|
|
|
|
|
|активами, оцениваемыми по справедливой стоимости через
|
|
|
|
|
|прибыль или убыток, имеющимися в наличии для продажи
|
|
0|
544|
+------+------------------------------------------------------------+------------------------------+--------------------+--------------------+
|1.1.6 |доходы за вычетом расходов по операциям с ценными
|
|
|
|
|
|бумагами, удерживаемыми до погашения
|
|
0|
0|
+------+------------------------------------------------------------+------------------------------+--------------------+--------------------+
|1.1.7 |доходы за вычетом расходов по операциям с иностранной
|
|
|
|
|
|валютой
|
|
7423|
7849|
+------+------------------------------------------------------------+------------------------------+--------------------+--------------------+
|1.1.8 |прочие операционные доходы
|
|
3316|
3130|
+------+------------------------------------------------------------+------------------------------+--------------------+--------------------+
|1.1.9 |операционные расходы
|
|
-99195|
-83646|
+------+------------------------------------------------------------+------------------------------+--------------------+--------------------+
|1.1.10|расход (возмещение) по налогам
|
|
-3472|
-7368|
+------+------------------------------------------------------------+------------------------------+--------------------+--------------------+
|1.2
|Прирост (снижение) чистых денежных средств от операционных |
|
|
|
|
|активов и обязательств, всего,
|
|
-260930|
-195569|
|
|в том числе:
|
|
|
|
+------+------------------------------------------------------------+------------------------------+--------------------+--------------------+
|1.2.1 |чистый прирост (снижение) по обязательным резервам
|
|
|
|
|
|на счетах в Банке России
|
|
37692|
9567|
+------+------------------------------------------------------------+------------------------------+--------------------+--------------------+
|1.2.2 |чистый прирост (снижение) по вложениям в ценные бумаги,
|
|
|
|
|
|оцениваемым по справедливой стоимости через прибыль
|
|
|
|
|
|или убыток
|
|
0|
0|
+------+------------------------------------------------------------+------------------------------+--------------------+--------------------+
|1.2.3 |чистый прирост (снижение) по ссудной задолженности
|
|
221234|
533404|
+------+------------------------------------------------------------+------------------------------+--------------------+--------------------+
|1.2.4 |чистый прирост (снижение) по прочим активам
|
|
-30719|
5730|
+------+------------------------------------------------------------+------------------------------+--------------------+--------------------+
|1.2.5 |чистый прирост (снижение) по кредитам, депозитам и прочим
|
|
|
|
|
|средствам Банка России
|
|
0|
0|
+------+------------------------------------------------------------+------------------------------+--------------------+--------------------+
|1.2.6 |чистый прирост (снижение) по средствам других кредитных
|
|
|
|
|
|организаций
|
|
540|
3|
+------+------------------------------------------------------------+------------------------------+--------------------+--------------------+
|1.2.7 |чистый прирост (снижение) по средствам клиентов, не являю- |
|
|
|
|
|щихся кредитными организациями
|
|
-481628|
-742755|
+------+------------------------------------------------------------+------------------------------+--------------------+--------------------+
|1.2.8 |чистый прирост (снижение) по финансовым обязательствам,
|
|
|
|
|
|оцениваемым по справедливой стоимости через прибыль
|
|
|
|
|
|или убыток
|
|
0|
0|
+------+------------------------------------------------------------+------------------------------+--------------------+--------------------+
|1.2.9 |чистый прирост (снижение) по выпущенным долговым
|
|
|
|
|
|обязательствам
|
|
-306|
-1262|
+------+------------------------------------------------------------+------------------------------+--------------------+--------------------+
|1.2.10|чистый прирост (снижение) по прочим обязательствам
|
|
-7743|
-256|
+------+------------------------------------------------------------+------------------------------+--------------------+--------------------+
|1.3
|Итого по разделу 1 (ст. 1.1 + ст. 1.2)
|
|
-254527|
-175680|
+------+------------------------------------------------------------+------------------------------+--------------------+--------------------+
|2
|Чистые денежные средства, полученные от (использованные в) инвестиционной деятельности
|
+------+------------------------------------------------------------+------------------------------+--------------------+--------------------+
|2.1
|Приобретение ценных бумаг и других финансовых активов,
|
|
|
|
|
|относящихся к категории "имеющиеся в наличии для продажи"
|
|
0|
-130000|
+------+------------------------------------------------------------+------------------------------+--------------------+--------------------+
|2.2
|Выручка от реализации и погашения ценных бумаг и других
|
|
|
|
|
|финансовых активов, относящихся к категории "имеющиеся
|
|
|
|
|
|в наличии для продажи"
|
|
185828|
70010|
+------+------------------------------------------------------------+------------------------------+--------------------+--------------------+
|2.3
|Приобретение ценных бумаг, относящихся к категории
|
|
|
|
|
|"удерживаемые до погашения"
|
|
0|
0|
+------+------------------------------------------------------------+------------------------------+--------------------+--------------------+
|2.4
|Выручка от погашения ценных бумаг, относящихся
|
|
|
|
|
|к категории "удерживаемые до погашения"
|
|
0|
0|
+------+------------------------------------------------------------+------------------------------+--------------------+--------------------+
|2.5
|Приобретение основных средств, нематериальных активов
|
|
|
|
|
|и материальных запасов
|
|
-1249|
-4442|
+------+------------------------------------------------------------+------------------------------+--------------------+--------------------+
|2.6
|Выручка от реализации основных средств, нематериальных
|
|
|
|
|
|активов и материальных запасов
|
|
22605|
287|
+------+------------------------------------------------------------+------------------------------+--------------------+--------------------+
|2.7
|Дивиденды полученные
|
|
0|
0|
+------+------------------------------------------------------------+------------------------------+--------------------+--------------------+
|2.8
|Итого по разделу 2 (сумма строк с 2.1 по 2.7)
|
|
207184|
-64145|
+------+------------------------------------------------------------+------------------------------+--------------------+--------------------+
|3
|Чистые денежные средства, полученные от (использованные в) финансовой деятельности
|
+------+------------------------------------------------------------+------------------------------------------------------------------------+
|3.1
|Взносы акционеров (участников) в уставный капитал
|
|
0|
0|
+------+------------------------------------------------------------+------------------------------+--------------------+--------------------+
|3.2
|Приобретение собственных акций (долей), выкупленных
|
|
|
|
|
|у акционеров (участников)
|
|
0|
0|
+------+------------------------------------------------------------+------------------------------+--------------------+--------------------+
|3.3
|Продажа собственных акций (долей), выкупленных
|
|
|
|
|
|у акционеров (участников)
|
|
0|
0|
+------+------------------------------------------------------------+------------------------------+--------------------+--------------------+
|3.4
|Выплаченные дивиденды
|
|
0|
0|
+------+------------------------------------------------------------+------------------------------+--------------------+--------------------+
|3.5
|Итого по разделу 3 (сумма строк с 3.1 по 3.4)
|
|
0|
0|
+------+------------------------------------------------------------+------------------------------+--------------------+--------------------+
|4
|Влияние изменений официальных курсов иностранных
|
|
|
|
|
|валют по отношению к рублю, установленных Банком России,
|
|
|
|
|
|на денежные средства и их эквиваленты
|
|
-2092|
2342|
+------+------------------------------------------------------------+------------------------------+--------------------+--------------------+
|5
|Прирост (использование) денежных средств и их эквивалентов |
|
-49435|
-237483|
+------+------------------------------------------------------------+------------------------------+--------------------+--------------------+
|5.1
|Денежные средства и их эквиваленты на начало отчетного
|
|
284265|
587601|
|
|периода
|
|
|
|
+------+------------------------------------------------------------+------------------------------+--------------------+--------------------+
|5.2
|Денежные средства и их эквиваленты на конец отчетного
|
|
234830|
350118|
|
|периода
|
|
|
|
+------+------------------------------------------------------------+------------------------------+--------------------+--------------------+
Заместитель Председателя Правления
Карпенко И.А.
Главный бухгалтер
Таймасов С.В.
М.П.
Исполнитель
Телефон:276-08-00(доб.108)
Варнакина О. В.
Пояснительная информация к промежуточной бухгалтерской (финансовой) отчетности
«РФИ БАНК» ЗАО.
По состоянию на 01.10.2014
В соответствии с п.1.2 Указания Банка России от 25.10.2013г. №3081-У информация представлена о событиях и
операциях, которые являются существенными для понимания изменений в финансовом положении и результатах
деятельности Банка, произошедших с даты составления последней годовой отчетности.
1.
Общая информация
В период с 01 января 2014 года по 01 октября 2014 года основные направления деятельности Банка
остались неизменными.
Банк проводил следующие банковские операции со средствами в рублях и иностранной валюте:
 привлечение денежных средств юридических лиц во вклады (до востребования и на
определенный срок);
 размещение привлеченных во вклады (до востребования и на определенный срок) денежных
средств юридических лиц от своего имени и за свой счет;
 открытие и ведение банковских счетов юридических лиц;
 осуществление расчетов по поручению юридических лиц, в том числе банков-корреспондентов,
по их банковским счетам;
 инкассация денежных средств, векселей, платежных и расчетных документов и кассовое
обслуживание физических и юридических лиц;
 купля-продажа иностранной валюты в наличной и безналичной формах;
 выдача банковских гарантий;
 осуществление переводов денежных средств по поручению физических лиц без открытия
банковских счетов (за исключением почтовых переводов).
 привлечение денежных средств физических лиц во вклады (до востребования и на
определенный срок);



размещение привлеченных во вклады (до востребования и на определенный срок) денежных
средств физических лиц от своего имени и за свой счет;
открытие и ведение банковских счетов физических лиц;
осуществление расчетов по поручению физических лиц по их банковским счетам.
Одним из приоритетных видов деятельности является кредитование юридических и физических лиц.
2.
Комментарий к бухгалтерскому балансу
2.1 Денежные средства и их эквиваленты
Структура денежных средств и их эквивалентов представлена в следующей таблице:
01.01.2014
01.10.2014
тыс. руб
тыс. руб
Изменение
Наличные денежные средства
83636
93070
43,0%
Остатки по счетам в Банке России
152836
125249
-18,1%
Из них ФОР
59070
21378
-63,8%
Корреспондентские счета в кредитных
организациях
106863
37889
-64,5%
______________________________________________________________________________
Итого денежных средств и их эквивалентов:
343335
256208
______________________________________________________________________________
Средства в кредитных организациях относятся к активам, по которым отсутствуют признаки обесценения.
2.2 Чистая ссудная задолженность
Средства размещенные в кредитных организациях
01.01.2014
тыс руб
Кредиты и депозиты, размещенные в банках
655
Учтенные векселя кредитных организаций
239411
Итого задолженностькредитных организаций
240066
01.10.2014
тыс. руб
121182
0
121182
Изменения
%%
18401.1
-100.0
В отчетном периоде Банк предоставлял средства другим банкам по ставкам, соответствующим рыночным.
Средства размещались в краткосрочные кредиты. По состоянию на 01.01.2014 размещенные средства в
кредитных организациях составляли 655 тыс. руб. (страховой депозит). По состоянию на 01.10.2014 сумма
размещенных средств составила 121 182 тыс. руб. (страховой депозит и МБК)
Кредиты юридическим и физическим лицам
Кредиты предоставленные юр. Лицам
Кредиты предостленные физ. Лицам
Итого:
01.01.2014 01.10.2014
тыс руб
тыс. руб
264456
256581
336686
203546
601142
460127
Изменения
%%
-3.0
-39.5
Все корпоративные кредиты предоставлены на финансирование текущей деятельности.
Перераспределения ссудной задолженности между отраслями экономики, целевому использованию, и
географическому положению клиентов не было. Снижение кредитного портфеля связано с плановым
погашением кредитов.
2.3 Объем и структура финансовых вложений в долговые ценные бумаги, имеющиеся для продажи.
01.01.2014
тыс руб
Облигации кредитных организаций
резидентов
Корпоративные облигации
Итого:
01.10.2014 Изменения
тыс. Руб
%%
61211
9704
-84.1
286594
347805
138850
148554
-51.6
Объем финансовых вложений в долговые ценные бумаги, имеющиеся для продажи снизился в связи с
переводом средств в другие активы.
2.4 Основные средства, НА и прочие активы
В отчетном периоде произошли существенные изменения в объеме и составе основных средств. По
состоянию на 01.01.2014 сумма основных средств составила 41 235 тыс. руб. по состоянию на 01.10.2014 г.
19 817 тыс. руб. В соответствии с требованиями Федерального закона от 22.05.2003г. № 54-ФЗ «О
применении контрольно-кассовой техники при осуществлении наличных денежных расчетов и (или)
расчетов с использованием платежных карт» 09.05.2014г. вступили в силу изменения, в соответствии с
которыми платежные терминалы должны быть оборудованы контрольно-кассовой техникой. Учитывая
сложность переоборудования платежных терминалов и необходимость больших финансовых вложений,
Банк произвел выбытие основных средств по причине не целесообразности дальнейшего использования.
По состоянию на 01.10.2014г. сумма прочих активов составила 39 374 тыс. руб. что на 208,1% больше, чем на
01.01.2014 г. (12 777 тыс. руб). Увеличение связано, в основном, с приобретением Банком памятных и
инвестиционных монет. Банк является официальным дилером Центрального Банка Российской Федерации
по реализации российских инвестиционных и памятных монет из драгоценных металлов.
2.5 Средства клиентов
По состоянию на 01.10.2014г. привлеченные средства кредитных организаций составили 540 тыс. руб , на
01.01.2014 статья «Средства кредитных ор-ций» = 7 т. р. (сч. 30236).
По состоянию на 01.10.2014 г привлеченных МБК не было.
Распределение и изменение остатков средств на счетах клиентов представлено в таблице:
Средства юр лиц
Депозиты юр лиц
Вклады физ лиц
Прочие средства физ лиц
Итого:
01.01.2014
тыс руб
876113
79100
207189
2254
1164656
01.10.2014
тыс. Руб
584831
7000
95890
2
687723
Изменения
%%
-33.2
-91.2
-53.7
-99.9
Снижение показателей связано со снижением остатков на счетах клиентов – юридических лиц, плановым
погашением вкладов физических лиц и депозитов юридических лиц.
2.6 Неиспользованная прибыль
По состоянию на 01.10.2014г. Банком зафиксирован убыток в размере 19 277 тыс. руб. (по состоянию на
01.01.2014 г. зафиксирован убыток в размере 8 139 тыс. руб.).
2.7 Прочие обязательства.
Прочие обязательства по состоянию на 01.10.2014 составили 2 787, что по сравнению с 01.01.2014 г (24 655
тыс руб) на 88,6% меньше. Снижение связано с уменьшением остатков на счете 47411 в связи с окончанием
сроков вкладов физических лиц, а также капитализацией процентов по депозитам физических лиц. Также
снижение связано с погашением кредиторской задолженности.
2.8 Внебалансовые обязательства.
Структура, объем и изменения внебалансовых обязательств представлены в таблице ниже.
Безотзывные обязательства
Поручительства и гарантии
Условные обязательства некредитного
характера
Итого:
01.01.2014
тыс руб
122044
65260
01.10.2014 Изменения
тыс. руб
%%
26149
-78.6
30890
-52.7
0
0
187304
57039
0.0
Снижение показателей связано с плановым погашением неиспользованных остатков кредитных линий и
банковских гарантий.
3.
Комментарии к отчету о финансовых результатах
3.1 Структура доходов на три отчетные даты 01.10.2014, 01.01.2014, 01.10.2013 приведена в следующей таблице
01.10.2013
Сумма
доля в
тыс
%%
руб
Доходы
Процентные доходы всего,
81536
в т.ч.
от размещения средств в
27304
КО
от ссуд предост. клиентам
34363
не КО
от вложений в ценные
19869
бумаги
доходы от операций с
7849
ин.валютой
32087
комиссионные доходы
прочие операционные
3200
доходы
Всего доходов:
124672
01.01.2014
01.10.2014
Сумма
тыс руб
доля в
%%
Сумма
тыс руб
доля в
%%
65.4
112111
64.8
85965
59.3
21.9
34063
19.7
7313
5.0
27.6
51066
29.5
63818
44.0
15.9
26982
15.6
14834
10.2
6.3
9803
5.7
7423
5.1
25.7
46388
26.8
32920
22.7
2.6
4632
2.7
18765
12.9
100.0
172934
100.0
145073
100.0
Структура доходов на 01.10.2014 по сравнению с отчетными датами на 01.10.2013 и 01.01.2014 практически не
изменилась. Большую часть доходов Банк получает в виде процентов от кредитования клиентов и размещения в
МБК. Также значительную часть доходов составляют доходы от операций с иностранной валютой. Прочие
операционные доходы увеличились за счет выбытия имущества (платежных терминалов).
В абсолютном выражении доходы Банка за отчетный период выросли по сравнению с аналогичным отчетном
периодом прошлого года на 16,4%.
3.2 Структура расходов
01.10.2013
Сумма доля в
тыс руб
%%
Расходы
Процентные расходы всего, в т.ч.
по привлеченным средствам КО
по привлеченным средствам
клиентов не КО
по выпущенным долговым
обязательствам
расходы от переоценки ин.
валюты
комиссионные расходы
расходы от формирования
резервов
операционные расходы
отриц. переоценка ценных бумаг
Всего доходов:
01.01.2014
Сумма доля в
тыс руб
%%
01.10.2014
Сумма
доля в
тыс руб
%%
12835
120
11.7
0.1
17251
120
9.9
0.1
4287
31
2.7
0.0
12657
11.6
17061
9.8
4230
2.7
58
0.1
70
0.0
26
0.0
1840
1.7
2617
1.5
6621
4.2
3860
3.5
5790
3.3
5001
3.2
2422
2.2
28055
16.1
39627
25.2
88315
1657
109272
80.8
1.5
100.0
120876
433
174589
69.2
0.2
100.0
101918
5326
157454
64.7
3.4
100.0
Структура расходов также не претерпела значительных изменений. Наибольший удельный вес составляют
расходы от формирования резервов и операционные расходы. По сравнению с аналогичным отчетным
периодом прошлого года процентные расходы снизились на 66,5%, а операционные расходы увеличились на
44%.
4.
Комментарии к отчету о достаточности капитала
В отчетном периоде размер базового капитала Банка уменьшился на 6,9%. Снижение связано с финансовым
результатом текущего года.
Показатель достаточности базового капитала вырос на 1,7%.
Показатели достаточности капитала существенно превышают минимальные значения
На 01.10.2014
Норматив
Фактическое значение
Превышение (раз)
Достаточность базового
5,0
35,2
7 раз
капитала
Достаточность основного
5,5
35,2
6,4 раз
капитала
Достаточность
10,0
35,2
3,5 раз
собственных средств
На 01.01.2014
Достаточность базового
капитала
Достаточность основного
капитала
Достаточность
собственных средств
5.
Норматив
5,0
Фактическое значение
29,4
Превышение (раз)
5,9
5,5
29,4
5,3
10,0
29,4
2,9
Банк неукоснительно соблюдает обязательные экономические нормативы, установленные Инструкцией от 3
декабря 2012 г. N 139-И.
Значения нормативов достаточности капитала и ликвидности по состоянию на 01.10.2014 г. приведены в
таблице:
Наименование норматива
6.
Норматив достаточности базового капитала (Н1.1)
Предельное
значение
Min 5.0%
Фактическое
значение
35.18%
Запас
7.0 раз
Норматив достаточности основного капитала (Н1.2)
Min 5.5%
35.18%
6.4 раз
Норматив достаточности собственных средств (капитала)
банка (Н1.0)
Min 10.0%
35.18%
3.5 раз
Норматив мгновенной ликвидности (Н2)
Min 15.0%
55.75%
3.7 раз
Норматив текущей ликвидности (Н3)
Min 50.0%
77.29%
1.5 раз
Норматив долгосрочной ликвидности (Н4)
Max 120%
67.45%
1,8 раз
Сопроводительная информация к отчету о движении денежных средств
По состоянию на 01.10.2014 и на 01.01.2014 годов у Банка имеются остатки денежных средств и их эквивалентов,
недоступных для использования. По состоянию на 01.10.2014 года у Банка в составе денежных средств имеется
неснижаемый остаток на корреспондентском счете в ОАО «Банк Москвы» в сумме 7 675 т.р. или 3% от суммы
денежных средств и их эквивалентов, предназначенный для обеспечения проведения операций с пластиковыми
картами в банке-спонсоре (01.01.2014: 15 055 т.р. или 3,5% от суммы денежных средств и их эквивалентов).
Банк не осуществлял финансовые и инвестиционные операции, которые не требовали бы использования
денежных средств.
По состоянию на 01.10.2014 и 01.01.2014 у Банка нет неиспользованных остатков кредитных средств или
неиспользованных остатков открытых кредитных линий.
По состоянию на 01.10.2014 и 01.01.2014 у Банка отсутствовали денежные потоки, связанные с увеличением
операционных возможностей.
Деятельность Банка состоит из одного операционного сегмента и сосредоточена, в основном, в одной
географической зоне (город Москва и Московская область).
Заместитель Председателя Правления
Карпенко И.А.
Главный бухгалтер
Таймасов С.В.
6 ноября 2014 года
Размещено на сайте «РФИ БАНК» ЗАО
WWW.RFICB.RU
12 ноября 2014 года