Деньги, кредит, банки - Байкальский гуманитарный институт

РАБОЧАЯ ПРОГРАММА
ДИСЦИПЛИНЫ
«Деньги, кредит, банки»
Рекомендуется для специальности
080105.65 Финансы и кредит
Квалификация выпускника
«экономист»
ЦЕЛИ ДИСЦИПЛИНЫ
1.1.
Цель изучения дисциплины – формирование у будущих специалистов современных
фундаментальных знаний в области теории денег, кредита и банков, раскрытие
исторических и дискуссионных теоретических аспектов их сущности, функций, законов,
роли в современной рыночной экономике.
1.2. ЗАДАЧИ ДИСЦИПЛИНЫ
Задачи дисциплины:
-
изучение закономерностей денежного оборота и кредита;
-
анализ процессов создания, тенденций построения и организации современных
денежных, кредитных, банковских систем и их элементов;
-
изучение роли денег, кредита и банков в регулировании макроэкономических
процессов;
-
формирование современного представления о месте и роли центральных и
коммерческих банков в современной рыночной экономике;
-
изучение специфики России и стран с развитой рыночной экономикой в этих
вопросах.
1.3.ЗНАНИЯ
И
УМЕНИЯ
ОБУЧАЮЩЕГОСЯ,
ФОРМИРУЕМЫЕ
В
РЕЗУЛЬТАТЕ ОСВОЕНИЯ ДИСЦИПЛИНЫ
о окончании изучения данной дисциплины специалист должен знать:
-
основные дискуссионные вопросы современной теории денег,
кредита и банков, позицию российской экономической науки по вопросам их
сущности, функциям, законам и роли в современном экономическом развитии
национальной и мировой экономик;
-
современное
законодательство,
нормативные
и
методические
документы, регулирующие денежный оборот, систему расчетов, деятельность
кредитных организаций;
-
содержание основной отечественной и зарубежной монографической
литературы по теоретическим вопросам, связанным с функционированием
денежно-кредитной сферы;
-
основы
организации
и
регулирования
денежного
оборота,
особенности реализации денежно-кредитной политики в различных странах,
применяемые
методы
и
инструменты
денежно-кредитного
регулирования,
антиинфляционной политики, особенности проведения денежных реформ в
отдельных странах, специфику функций, задач, направлений деятельности,
основных операций центральных и коммерческих банков.
По окончании изучения дисциплины специалист должен уметь:
-
владеть формами и методами использования денег и кредита для
регулирования социально-экономических процессов в условиях рыночной и
переходной к рыночной экономиках, учитывая при этом специфику России;
-
анализировать статистические материалы по денежному обращению,
расчетам, состоянию денежной сферы, банковской системы;
-
анализировать периодическую литературу по вопросам состояния и
отдельным проблемам денежно-кредитной сферы экономики;
-
оценивать роль кредитных институтов в современной рыночной
экономике.
2. МЕСТО ДИСЦИПЛИНЫ В СТРУКТУРЕ ООП
Место дисциплины в профессиональной подготовке выпускника. Данная
дисциплина является теоретическим курсом, продолжающим изучение экономических
отношений общества в условиях рыночной экономики. Курс изучается после овладения
студентами таких дисциплин, как «Экономическая теория», «Мировая экономика».
3.
СТРУКТУРА ДИСЦИПЛИНЫ (МОДУЛЯ)
Общая трудоемкость дисциплины составляет 170 часов.
Объем дисциплины и виды учебной работы
Вид учебной работы (по учебному плану)
Количество часов
очная форма обучения
Общая трудоемкость
170
Переаттестация
0
Аудиторные занятия
119
Семинарские (практические) занятия
51
Самостоятельная работа
51
НИРС
Форма итогового контроля
4.
зачет, экзамен
СОДЕРЖАНИЕ ДИСЦИПЛИНЫ (МОДУЛЯ)
Тематический план
форма обучения: очная, 5 лет
№
Раздел дисциплины
Виды
п/п
учебной
работы, Форма
включая
промежут
самостоятельную работу очной
студентов и трудоемкость аттестаци
(в часах)
Происхождение денег, их сущность и
функции.
лекци
прак.
самост.
заняти
работа
Семестр
1.
и
и
4,
4
4
4
я
5
2.
Денежные системы.
4
4
4
3.
Денежная масса и денежный оборот;
содержание и структура.
4
4
4
4.
Выпуск денег в хозяйственный оборот и его
макроэкономические последствия.
4
4
4
5.
Инфляция. Формы ее проявления, причины,
социально-экономические последствия.
4
4
4
6.
Денежный рынок в кругообороте доходов и
товаров.
4
4
4
7.
Спрос и предложение денег. Равновесие на
денежном рынке.
4
4
4
8.
Механизм воздействия денежно-кредитной
политики на национальное производство.
4
4
4
9.
Экономическое содержание кредитных
отношений: содержание, функции, формы и
6
4
4
виды кредита.
10.
Роль и границы кредита и ссудного
процента.
6
4
4
11.
Кредитная и банковская системы: понятие и
элементы. Особенности современных
банковских систем. Тенденция развития в
России.
6
4
4
12.
Функции и операции Центрального банка.
Становление системы денежно-кредитного
регу-лирования в России.
6
3
3
13.
Коммерческие банки и их деятельность.
Взаимодействие российских коммерческих
банков с предприятиями и организациями
различных форм собственности.
6
2
2
14.
Международные расчетные и кредитные
отношения. Воздействие международных
финансово-кредитных институтов на
систему денежно-кредитных отношений в
России.
6
2
2
Итого
68
51
51
зачет,
экзамен,
курсовая
работа
Тематический план
форма обучения: заочная, 6 лет
№
Раздел дисциплины
Виды
п/п
учебной
работы, Форма
включая
промежуто
самостоятельную работу чной
студентов и трудоемкость аттестации
лекци
практ.
самост.
Семестр
(в часах)
и
заняти
работа
7
2
я
1.
Происхождение денег, их сущность и
функции.
2
10
2.
Денежные системы.
10
3.
Денежная масса и денежный оборот;
10
содержание и структура.
4.
Выпуск денег в хозяйственный оборот и
его макроэкономические последствия.
10
5.
Инфляция. Формы ее проявления,
причины, социально-экономические
последствия.
6.
Денежный рынок в кругообороте доходов и
товаров.
7.
Спрос и предложение денег. Равновесие на
денежном рынке.
8.
Механизм воздействия денежно-кредитной
политики на национальное производство.
9.
Экономическое содержание кредитных
отношений: содержание, функции, формы
и виды кредита.
10.
Роль и границы кредита и ссудного
процента.
11.
Кредитная и банковская системы: понятие
и элементы. Особенности современных
банковских систем. Тенденция развития в
России.
12.
Функции и операции Центрального банка.
Становление системы денежно-кредитного
регу-лирования в России.
12
13.
Коммерческие банки и их деятельность.
Взаимодействие российских коммерческих
банков с предприятиями и организациями
различных форм собственности.
14
14.
Международные расчетные и кредитные
отношения. Воздействие международных
финансово-кредитных институтов на
систему денежно-кредитных отношений в
России.
2
2
14
Итого
12
8
150
2
2
10
10
2
10
10
2
10
10
2
2
10
экзамен
Тематический план
№
п/п
Раздел дисциплины
Семестр
форма обучения: заочная сокращенная, 4 года
Виды
учебной
включая
работы, Форма
промежуто
самостоятельную работу чной
студентов и трудоемкость аттестации
(в часах)
лекци
лабора
самост.
и
торные работа
заняти
я
3
2
1.
Происхождение денег, их сущность и
функции.
2
2.
Денежные системы.
10
3.
Денежная масса и денежный оборот;
содержание и структура.
10
4.
Выпуск денег в хозяйственный оборот и
его макроэкономические последствия.
5.
Инфляция. Формы ее проявления,
причины, социально-экономические
последствия.
6.
Денежный рынок в кругообороте доходов и
товаров.
7.
Спрос и предложение денег. Равновесие на
денежном рынке.
10
8.
Механизм воздействия денежно-кредитной
политики на национальное производство.
10
9.
Экономическое содержание кредитных
отношений: содержание, функции, формы
и виды кредита.
10
10.
Роль и границы кредита и ссудного
процента.
10
11.
Кредитная и банковская системы: понятие
и элементы. Особенности современных
банковских систем. Тенденция развития в
России.
12.
Функции и операции Центрального банка.
Становление системы денежно-кредитного
регу-лирования в России.
13.
Коммерческие банки и их деятельность.
Взаимодействие российских коммерческих
банков с предприятиями и организациями
различных форм собственности.
2
10
2
2
2
10
10
10
2
10
10
2
14
14.
20
Международные расчетные и кредитные
отношения. Воздействие международных
финансово-кредитных институтов на
систему денежно-кредитных отношений в
России.
Итого
10
6
154
экзамен
Программа курса
Раздел I. ДЕНЬГИ
Тема 1. Происхождение денег, их сущность и функции
Замкнутое натуральное и натуральное меновое хозяйство. Преимущества и недостатки бартерного обмена. Причины сохранения бартерных отношений в современной экономике.
Развитие формы стоимости: единичная, развернутая, всеобщая и денежная формы
стоимости.
Денежное хозяйство: причины перехода к товарно-денежному обмену. Товарно-денежный обмен и экономия издержек обращения.
Сущность денег. Функции денег.
Деньги как мера стоимости. Развитие денег как меры стоимости. Денежные реформы и
мера стоимости. Стоимость и цена. Изменение стоимости золота. Деньги как масштаб цен
и счетная единица. Использование счетных денег в экономическом анализе и учете.
Инфляция и мера стоимости.
Деньги как средство обращения. Денежные товары. Золото как всеобщий эквивалент,
монеты, «порча денег», закон Грэшема.
Бумажные деньги. Кредитные деньги. Принцип обеспечения банкнот. Подрыв
устойчивости банкнот. Современные формы денег. Покупательная способность денег.
Деньги как средство платежа. Виды платежей.
Использование денег в функции средства обращения и платежа и развитие товарообмена и системы кредитования. Покупательная способность денег.
Деньги как средство накопления. Ликвидность денег. Инфляция и выпуск. Деньги в
сфере международного экономического оборота. Факторы, определяющие возможность
использования мировых денег.
Новые явления в функциях денег.
Теории денег: металлическая, номиналистическая и их эволюция, кейнсианская,
неокейнсианская, монетаристская.
Тема 2. Денежные системы
Понятие денежной системы. Типы денежных систем.
Виды денег: товарные деньги как результат развития формы стоимости, металлические, бумажные. Кредитные деньги: вексель, банкнота, чек. Понятие «почти деньги».
Деньги безналичного оборота.
Система
металлического
обращения.
Биметаллизм
и
его
разновидности.
Монометаллизм, разновидности золотого монометаллизма: золотомонетный стандарт,
золотослитковый стандарт и золотодевизный стандарт (золотовалютный) стандарт.
Понятие современной денежной системы: денежная единица; масштаб цен; виды денег;
эмиссионная система; государственный или кредитный аппарат. Подлинность денежных
знаков. Степени защиты денежных знаков.
Развитие денежной системы России.
Тема 3. Денежная масса и денежный оборот: содержание и структура
Измерение денежной массы. Денежные агрегаты. Параметры М0, М1, М2, М3.
Понятие денежной базы. Наличные деньги. Депозиты. Вклады до востребования. Срочные
вклады.
Модель управления наличной денежной массой Баумоля-Тобина.
Количество денег, необходимых для обращения. Уравнение обмена И. Фишера.
Понятие денежного оборота. Каналы движения денег (безналичных и наличных).
Понятие безналичного денежного оборота. Факторы, определяющие объем и структуру
безналичного денежного оборота, скорость движения денежных средств. Система
безналичных расчетов, ее основные элементы: виды счетов, открываемых в банках; виды
расчетных документов, используемых для совершения платежных операций; порядок
документооборота; способ платежа; формы безналичных расчетов.
Перспективы развития безналичных расчетов в РФ.
Понятие налично-денежного оборота. Принципы организации налично-денежного
оборота.
Тема 4. Выпуск денег в хозяйственный оборот и его макроэкономические
последствия
Денежная эмиссия как элемент денежной системы, ее виды. Отличие эмиссии от
выпуска денег в оборот.
Депозитно-чековая эмиссия. Сущность и механизм банковского мультипликатора и
его использование в регулировании денежного оборота.
Налично-денежная эмисссия: ее механизм, понятие денежного мультипликатора.
Роль центрального банка в эмиссии наличных денег. Монополия на эмиссию банкнот и
монет, принадлежащих центральному банку.
Тема 5. Инфляция. Формы ее проявления, причины, социально-экономические
последствия
Инфляция, ее измерение и формы, виды, причины. Механизм инфляции.
Инфляционные процессы в российской экономике: темпы, особенности, последствия, меры борьбы с инфляцией.
Денежные реформы как способ радикального изменения денежной системы.
Факторы, определяющие необходимость проведения денежных реформ. Цели и задачи
денежной реформы. Формирование необходимых предпосылок проведения денежных
реформ и их социально-экономические последствия.
Изменение денежной системы по типу нуллификации; реставрации (ревальвации);
девальвации; деноминации.
Использование
инструментов
антиинфляционной
политики
в
государственном
регулировании современной экономики России.
Тема 6. Денежный рынок в кругообороте доходов и товаров
Рынок. Рыночная инфраструктура. Условия состояния общеэкономического равновесия национальной экономики.
Рынок и его функциональные сегменты: рынок товаров и услуг, рынок факторов
производства, денежный рынок, финансовый рынок.
Финансовый рынок.
Модель кругооборота. Потоки товаров и услуг. Потоки доходов и расходов. Кругооборот доходов и продуктов в рыночной экономике. Направления потоков реальных товаров и услуг. Потоки денежных платежей и их направления.
Деньги в кругообороте. Сбережения и инвестиции.
Сбережения, инвестиции и финансовые рынки в модели кругооборота доходов и
продуктов.
Денежный рынок и рынок капиталов. Каналы финансового рынка: прямое и
косвенное финансирование. Роль финансовых посредников в косвенном финансировании.
Влияние государства на процесс кругооборота. Модель кругооборота с учетом роли
государственного сектора.
Замкнутая экономическая система. Открытая экономическая система. Импорт и
экспорт. Модель кругооборота с учетом воздействия иностранного сектора экономики.
Потоки капитала: приток капитала, отток капитала.
Понятие «утечек» и «инъекций» в национальной экономике.
Тема 7. Спрос и предложение денег. Равновесие на денежном рынке
Формирование спроса на денежном рынке. Спрос на деньги для обслуживания сделок в рамках национальной экономики (трансакционный спрос). Графическое отображение трансакционного спроса и факторы, влияющие на него.
Спрос на деньги как на активы (спекулятивный спрос). Графическое отображение спекулятивного спроса. Факторы, влияющие на него.
Общий спрос на деньги в рамках национальной экономики. Графическое отображение общего спроса на деньги. Факторы, влияющие на движение вдоль кривой спроса на деньги и
на смещение самой кривой. Понятие «ликвидной ловушки».
Формирование денежного предложения. Графическое отображение денежного
предложения и факторы, влияющие на него. Отдельные случаи графика денежного предложения.
Структура денежного предложения России. Показатели кредитной и денежной
эмиссии в России.
Основные методы воздействия кредитной системы на денежное предложение.
Равновесие на денежном рынке. Понятие точки равновесия на денежном рынке.
Смещение кривых спроса и предложения на денежном рынке и приведение денежного
рынка в состояние равновесия.
Тема 8. Механизм воздействия денежно-кредитной политики на национальное производство
Основные инструменты денежно-кредитной политики: норма банковских резервов,
учетная ставка банковского процента, операции на открытом рынке, денежная эмиссия,
кредитная эмиссия, сеньораж.
Денежно-кредитная политика и кривые денежного предложения MS (модель MD–
MS), LM (модель IS–LM), плановых инвестиций (I) и совокупного спроса (AD–AS) в краткосрочном периоде. Экспансионистская денежно-кредитная политика в краткосрочном
периоде и ее макроэкономические последствия.
Денежно-кредитная политика и кривые денежного предложения, плановых инвестиций и
совокупного спроса в долгосрочном периоде. Экспансионистская денежно-кредитная политика в долгосрочном периоде и ее макроэкономические последствия. «Нейтральность»
денег.
Увеличение денежного предложения при гибкой денежно-кредитной политике и
графическое отображение изменений на денежном рынке в модели IS–LM и на графике
плановых инвестиций.
Современные теоретические модели монетарной политики.
Раздел II. КРЕДИТ
Тема 9. Экономическое содержание кредитных отношений. Содержание, функции,
формы и виды кредита
Необходимость и возможность кредита. Сущность кредита. Дискуссии по вопросу
сущности кредита. Структура кредита, ее элементы.
Методологические
основы
анализа
функции
кредита.
Характеристика
перераспределительной функции кредита и функции замещения.
Классификация форм кредита в зависимости от характера стоимости, характера кредитора
и заемщика, характера целевых потребностей заемщика. Виды кредитов.
Международный кредит: сущность, функции, основные формы.
Роль кредита в развитии и бесперебойном осуществлении процессов воспроизводства на
макро- и микроуровне.
Сущность и функции ссудного процента, его классификация. Использование
ссудного процента.
Тема 10. Роль и границы кредита и ссудного процента
Роль кредита в перераспределении ресурсов хозяйства.
Роль кредита в экономном использовании материальных и денежных ресурсов.
Роль кредита в организации и регулировании денежного оборота.
Понятие
границы
применения
кредита
на
макро-
и
микроуровнях.
Перераспределительные и антиципационные, количественные и качественные границы
применения различных видов кредитов на макро- и микроуровне.
Изменение границ применения кредита как результат изменения условий
макроэкономического равновесия и деятельности отдельной фирмы. Регулирование
границ кредита.
Границы ссудного процента и источники его уплаты. Роль ссудного процента в
рыночной экономике.
Теории кредита: натуралистическая, капиталотворческая.
Раздел III. БАНКИ
Тема 11. Кредитная и банковская системы: понятие и элементы. Особенности
современных банковских систем. Тенденции развития в России
Понятие кредитной и банковской систем и их свойства. Типы банковских систем.
Факторы, определяющие развитие банковской системы.
Характеристика элементов банковской системы. Сущность банка как элемента банковской
системы. Функции и роль банка в экономике. Классификация банков по типу
собственности,
правовой
организации,
функциональному
назначению,
характеру
выполняемых операций, числу филиалов, сфере обслуживания, масштабу деятельности.
Банковская инфраструктура и ее особенности в современном хозяйстве.
Особенности построения современных банковских систем в странах с развитой рыночной
экономикой. Проблемы формирования банковской системы России. Современное
состояние банковской системы России.
Тема 12. Функции и операции Центрального банка. Становление системы денежнокредитного регулирования в России
Цели и задачи организации центральных банков. Функции центральных банков.
Организационная структура Центрального банка РФ1 (Банка России).
Особенности деятельности ЦБ РФ. Органы управления и структура ЦБ РФ. Проявление контрольной и координационной функции ЦБ РФ в рамках кредитной системы
страны.
Специфика ЦБ РФ, его функции и современная политика.
Взаимоотношения ЦБ РФ с российскими коммерческими банками.
Денежно-кредитная политика и ее концепции. Денежно-кредитное регулирование:
понятие и роль. Принципы организации денежно-кредитного регулирования. Субъекты
денежно-кредитного регулирования в России. Место центрального банка и коммерческих
банков
в
денежно-кредитном
регулировании.
Объекты
денежно-кредитного
регулирования в России.
Методы и инструменты денежно-кредитного регулирования в России. Операции на
открытых
денежных
рынках
как
один
из
инструментов
денежно-кредитного
регулирования, их особенности в России. Политика обязательных резервов, ее проведение
в российской практике. Использование нормативных документов, норм и нормативов как
инструментов денежно-кредитного регулирования в России.
Тенденции развития системы денежно-кредитного регулирования в России.
Тема 13. Коммерческие банки и их деятельность. Взаимодействие российских
коммерческих банков с предприятиями и организациями различных форм
собственности
Характеристика коммерческого банка как субъекта экономики. Законодательные
основы банковской деятельности.
Функции коммерческого банка. Понятие банковской услуги и ее основные
характеристики. Клиент банка. Договор банка с клиентом. Классификация банковских
операций.
Пассивные операции банка. Депозитные операции. Эмиссионные операции
коммерческого банка. Значение пассивных операций в деятельности коммерческого
банка.
1
Далее везде – ЦБ РФ.
Активные
операции
коммерческого
банка.
Классификация
активных
операций
коммерческого банка по экономическому содержанию (ссудные, расчетные, кассовые,
инвестиционные, фондовые и гарантийные операции коммерческого банка); по степени
риска; по характеру (направлениям) размещения средств (первичные, вторичные и
инвестиционные); по уровню доходности.
Активно-пассивные операции коммерческого банка и их виды.
Балансовые и забалансовые операции банка. Их краткая характеристика. Основные
виды забалансовых операций.
Понятие банковской ликвидности.
Финансовые риски в деятельности коммерческого банка.
Основные
операции
российских
коммерческих
банков
по
обслуживанию
юридических лиц. Выбор банка для обслуживания.
Особенности и практика расчетно-кассового обслуживания предприятий и
организаций в современных условиях России.
Кредитные услуги и кредитование предприятий и организаций: задачи банка и
клиента банка и их реализация.
Новые
формы
взаимодействия
российских
банков
с
предприятиями
и
организациями народного хозяйства. Особенности российского лизинга, факторинга,
трастовых и прочих услуг.
Банковские услуги предприятиям и организациям во внешнеэкономической сфере.
Операции российских банков по обслуживанию физических лиц.
ТЕМА 14. Международные расчетные и кредитные отношения. Воздействие
международных финансово-кредитных институтов на систему денежно-кредитных
отношений в России
Валютные отношения и валютная система. Элементы, эволюция мировой валютной
системы. Европейская валютная система. Валютная система России.
Валютный курс как экономическая категория. Режим валютных курсов. Факторы,
влияющие на валютный курс. Международные расчеты. Валютные клиринги. Платежный
баланс.
Влияние валютных отношений на национальную экономику.
Основы валютных отношений в РФ. Котировка, конвертируемость рубля. Международные расчетные отношения РФ с другими странами.
Международный кредит и его роль в экономической интеграции РФ с зарубежными странами.
Банки как участники валютного и мирового кредитного рынка. Основные понятия,
используемые при валютно-кредитных операциях. Правила проведения коммерческими
банками операций на валютном рынке.
Межгосударственные структуры в валютно-кредитной сфере. Международный
валютный фонд. Мировой банк. Европейский банк реконструкции и развития и его
деятельность. Европейский центральный банк. Банк международных расчетов: цель
организации и основные функции.
Взаимодействие между международными финансовыми институтами и Банком
России.
Взаимодействие
между
международными
финансовыми
институтами
и
российскими коммерческими банками.
Стабилизационные и целевые кредиты международных финансовых и кредитных
институтов.
5. РЕКОМЕНДУЕМЫЕ ОБРАЗОВАТЕЛЬНЫЕ ТЕХНОЛОГИИ
Планы семинарских занятий
ТЕМА 1–2. Происхождение денег, их сущность и функции. Денежные системы
Вопросы для обсуждения
1. Сущность денег как экономической категории.
2. Необходимость и предпосылки возникновения и применения денег.
3. Характеристика форм и видов денег.
4. Содержание и значение функции меры стоимости (масштаб цен, счетные
деньги).
5. Содержание и значение функции средства обращения.
6. Деньги в функции средства накопления.
7. Содержание, назначение и особенности функционирования денег в качестве
средства платежа.
8. Деньги в сфере международного экономического оборота.
9. Теории
денег
(металлистическая,
монетаристская) и их эволюция.
10. Типы денежных систем.
номиналистическая,
кейнсианская,
11. Современная денежная система промышленно развитых стран.
12. Денежная система Российской Федерации.
ТЕМА 3. Денежная масса и денежный оборот: содержание и структура
Вопросы для обсуждения
1.
Измерение денежной массы. Денежные агрегаты. Понятие денежной базы.
2.
Понятие денежного оборота. Налично-денежное обращение и безналичный
денежный оборот.
3.
Безналичный денежный оборот в РФ. Элементы денежного оборота.
4.
Безналичные расчеты и их формы.
5.
Перспективы развития безналичных расчетов.
ТЕМА 4. Выпуск денег в хозяйственный оборот и его макроэкономические
последствия
Вопросы для обсуждения
1. Каналы появления денег в хозяйственном обороте.
2. Содержание денежной эмиссии, ее место в других формах эмиссии. Кредитный
характер денежной эмиссии в современной рыночной экономике.
3. Безналичная
эмиссия.
Сущность
и
механизм
банковского
(депозитного)
мультипликатора. Факторы, влияющие на механизм и коэффициент мультипликации.
4. Налично-денежная эмиссия. Роль центрального банка в эмиссии наличных денег.
ТЕМА 5. Инфляция. Формы ее проявления, причины, социально-экономические
последствия
Вопросы для обсуждения
1. Сущность и формы проявления инфляции.
2. Классификация видов инфляции.
3. Инфляция как многофакторный процесс: причины и факторы инфляции.
4. Влияние инфляции на национальную экономику. Инфляция и реальный объем
производства.
5. Специфика инфляционных процессов в России в 90-х гг.
6. Основные инструменты антиинфляционной политики государства.
ТЕМА 6. Денежный рынок в кругообороте доходов и товаров
ВОПРОСЫ ДЛЯ ОБСУЖДЕНИЯ
1.
Модель кругооборота доходов и продуктов и основные направления
макроэкономической
зависимости
между
отдельными
секторами
рыночной
экономической системы.
2.
Место и роль финансового рынка в кругообороте.
3.
Влияние государства на основные элементы кругооборота доходов и
продуктов в рыночной экономике.
ТЕМА 7. Спрос и предложение денег. Равновесие на денежном рынке
Вопросы для обсуждения
1. Понятие денежного рынка и его основные характеристики.
2. Формирование спроса на денежном рынке. Трансакционный, спекулятивный
и общий спрос на деньги.
3. Формирование денежного предложения. Основные методы воздействия
кредитной системы на денежное предложение.
4. Равновесие на денежном рынке. Отдельные случаи неравновесия.
ТЕМА 8. Механизм воздействия денежно-кредитной политики на национальное
производство
ВОПРОСЫ ДЛЯ ОБСУЖДЕНИЯ
1.
Основные инструменты денежно-кредитной политики.
2. Влияние денежно-кредитной политики на денежное предложение, частные
плановые инвестиции, совокупный спрос в краткосрочном и долгосрочном
периодах.
3. Современные модели денежно-кредитной (монетарной) политики и их
практическая реализация.
ТЕМА 9. Экономическое содержание кредитных отношений: содержание, функции,
формы и виды кредита
ВОПРОСЫ ДЛЯ ОБСУЖДЕНИЯ
1. Необходимость и возможность кредита в условиях рынка.
2. Сущность кредита.
3. Структура кредита, ее элементы.
4. Отличие экономической категории «кредит» от категорий «деньги», «финансы».
ТЕМА 10. Роль и границы кредита и ссудного процента
ВОПРОСЫ ДЛЯ ОБСУЖДЕНИЯ
1.
Характеристика функций кредита.
2.
Понятие формы кредита, их классификация.
3.
Банковская форма кредита и ее особенности.
4.
Коммерческий кредит, его эволюция и особенности.
5.
Особенности государственного кредита.
6.
Потребительский кредит.
7.
Прочие формы кредита.
8.
Международный кредит: сущность и функции.
9.
Роль кредита в развитии и бесперебойном осуществлении процессов
воспроизводства на макро- и микроуровнях.
10.
Понятие границы применения кредита на макро- и микроуровнях.
11.
Сущность, функции и роль ссудного процента.
ТЕМА 11. Кредитная
и банковская система: понятие и элементы. Особенности
современных банковских систем. тенденции развития в россии
ВОПРОСЫ ДЛЯ ОБСУЖДЕНИЯ
1.
Понятие «банковская система». Принципы ее построения.
2.
Характеристика элементов банковской системы.
3.
Особенности современных банковских систем.
4.
Создание двухуровневой банковской системы в России.
5.
Банковские реформы.
Тема 12. Функции и операции Центрального банка. Становление системы денежнокредитного регулирования в России
ВОПРОСЫ ДЛЯ ОБСУЖДЕНИЯ
1. Центральный банк и его функции.
2. Органы управления и структура ЦБ РФ.
3. Проявление контрольной и координирующей функций ЦБ РФ в рамках
кредитной системы страны.
ТЕМА 13. Коммерческие банки и их деятельность. Взаимодействие российских
коммерческих банков с предприятиями и организациями различных форм
собственности
ВОПРОСЫ ДЛЯ ОБСУЖДЕНИЯ
1.
Правовые основы деятельности коммерческих банков.
2.
Коммерческие банки и их классификация.
3.
Участие коммерческих банков в финансировании предпринимательской
деятельности.
4.
Функции коммерческих банков.
5.
Классификация операций коммерческих банков.
6.
Характеристика операций коммерческих банков по привлечению средств в
депозиты. Значение пассивных операций коммерческих банков.
7.
Операции коммерческих банков по размещению привлеченных средств.
8.
Виды ссудных операций, их отличительные особенности и значение для
банков.
9.
Услуги коммерческих банков.
10.
Понятие банковской ликвидности.
11.
Финансовые риски в деятельности коммерческих банков.
12.
Основы банковского менеджмента и маркетинга.
13.
Регулирование
микроуровне.
деятельности
коммерческих
банков
на
макро-
и
Тема
14.
Международные
валютно-кредитные
отношения.
Воздействие
международных финансово-кредитных институтов на систему денежно-кредитных
отношений в России
ВОПРОСЫ ДЛЯ ОБСУЖДЕНИЯ
1.
Понятие и эволюция мирового рынка ссудных капиталов.
2.
Валютно-финансовый механизм внешнеэкономических связей.
3.
Международный кредит и его классификация.
4.
Межгосударственные структуры в валютно-кредитной сфере.
5.
Цели создания международных финансовых и кредитных институтов.
Характеристика их функционирования.
6. УЧЕБНО-МЕТОДИЧЕСКОЕ ОБЕСПЕЧЕНИЕ САМОСТОЯТЕЛЬНОЙ РАБОТЫ
СТУДЕНТОВ.
ОЦЕНОЧНЫЕ
УСПЕВАЕМОСТИ,
СРЕДСТВА
ПРОМЕЖУТОЧНОЙ
ДЛЯ
ТЕКУЩЕГО
АТТЕСТАЦИИ
КОНТРОЛЯ
ПО
ИТОГАМ
ОСВОЕНИЯ ДИСЦИПЛИНЫ
6.1. Методические указания по изучению дисциплины
Основными формами обучения студентов являются лекции, практические занятия,
самостоятельная работа, выполнение контрольной (курсовой) работы и консультации.
Общие и утвердившиеся в практике правила и приемы конспектирования лекций
1. Конспектирование лекций ведется в специально отведенной для этого тетради,
каждый лист которой должен иметь поля (4-5 см) для дополнительных записей.
2. Необходимо записывать тему и план лекций, рекомендуемую литературу к теме.
Записи разделов лекции должны иметь заголовки, подзаголовки, красные строки. Для
выделения разделов, выводов, определений, основных идей можно использовать цветные
карандаши и фломастеры.
3. Названные в лекции ссылки на первоисточники надо пометить на полях, чтобы
при самостоятельной работе найти и вписать их.
4. В конспекте дословно записываются определения понятий, категорий и законов.
Остальное должно быть записано своими словами.
5. Каждому студенту необходимо выработать и использовать допустимые
сокращения наиболее распространенных терминов и понятий. Однако чрезмерное
увлечение сокращениями может привести к тому, что со временем в них будет трудно
разобраться.
В конспект следует заносить всё, что преподаватель пишет на доске, а также
рекомендуемые схемы, таблицы, диаграммы и т.д. Надо иметь в виду, что изучение и
отработка прослушанных лекций без промедления значительно экономит время и
способствует лучшему усвоению материала.
Эффективными формами контроля за изучением курса студентами являются
консультации. Они используются для оказания помощи студентам при их подготовке к
семинарским занятиям, для бесед по дискуссионным проблемам и со студентами,
пропустившими семинарские занятия, а также индивидуальной работы преподавателя с
отстающими студентами.
6.2. Методические указания по выполнению контрольной работы для студентов
заочной формы обучения
Подробные рекомендации по написанию контрольной работы изложены в
методическом пособии «Методические указания к оформлению контрольных, курсовых
проектов (работ) и рефератов», имеющемся в библиотеке института.
Студенческая контрольная работа – это письменная работа по конкретной теме. Её
написание предполагает хорошие знания учебного материала, изучение отдельных глав
книг,
журналов,
газетных
статей,
а
также
философского,
социологического,
политологического, культурологического и др. социально- гуманитарного материала,
имеющего прямое отношение к названию работы.
Контрольная
работа
–
один
из
важнейших
элементов
самостоятельного
углубленного изучения основных вопросов философского знания.
Процесс подготовки и написания контрольной работы включает следующие
основные стадии.
I. Выбор темы
Прежде всего, необходимо внимательно изучить рекомендуемую кафедрой тематику
контрольных работ. Студенты могут проявлять самостоятельность в выборе темы, то есть
определять тему, которая представляет интерес, как в теоретическом, так и в
практическом отношении. Наряду с этим можно выбрать тему, не включенную кафедрой в
тематику, но при условии, если она входит в перечень вопросов, изучаемых курсом, и
имеет определенную направленность.
II. Работа по изучению материала
Выбирая тему контрольной работы, следует учесть такой фактор, как наличие
необходимой
литературы.
При
недостатке
литературы
невозможно
написать
содержательную работу. Изучение литературы по теме контрольной работы дает
возможность составить ориентировочный план. Конечно, в процессе работы план будет
конкретизироваться и уточняться, но это после того, как изучены собранные материалы по
теме и в результате у студента сложилось четкое представление, как и о чём писать.
III. Оформление работы Работа должна быть отпечатана на компьютере через два
интервала 12-м шрифтом. Работа должна иметь сквозную нумерацию страниц, включая
приложения и список литературы. Номер страницы проставляется в правом верхнем углу.
Титульный лист считается первым, но номер на нем не проставляется. Все листы должны
быть сброшюрованы (подшиты). Как правило, контрольная работа состоит из трех
главных частей: краткого введения, основной части, заключения.
Контрольные работы по данному курсу выполняются вне аудитории. Для
выполнения контрольной работы требуется освоение литературы, указанной в списке.
При написании контрольной работы могут понадобиться также конспекты лекций,
поскольку в лекционном курсе преподаватель может анализировать и сопоставлять
материал способом, не описанным в источниках. Кроме того, в лекционном курсе
преподаватель может использовать новый материал, который либо еще не опубликован,
либо труднодоступен для студентов.
Необходимо
отметить,
что
выполнение
контрольной
работы
является
самостоятельным творческим видом деятельности. Студенту предоставляется полная
свобода действий для освещения данной темы в рамках требований, изложенных в
«Методических указаниях».
Вместе с тем при написании контрольной работы студенту рекомендуется учитывать
следующее.
1. Контрольная работа по данной дисциплине это не только проверка усвоенного
материала, но и способ его творческого осмысления. Здесь действует хорошо известная
закономерность – человек сам начинает лучше понимать то, что рассказал другому.
Поэтому простое переписывание текста из источника при выполнении контрольной
работы – пустая трата времени и самого студента и того преподавателя, который эту
работу будет оценивать. В то же время творческое осмысление материала не означает
полного «отлета мысли» от накопленных к настоящему времени знаний. Оно не должно
превращаться в пустое резонерство по поводу заявленной темы. Основополагающие
суждения должны быть обоснованы ссылками либо на научные факты, либо на
авторитетные источники.
2. При написании контрольной работы студентам рекомендуется заострять внимание
на основных понятиях. Осмысление основных понятий является важным моментом в
освоении темы. Как сказал Л. Фейербах, кто не имеет в самом начале определенное
понятие, тому даже не дан объект. Определение понятия не обязательно должно быть
формализованным, однако оставлять понятие без его глубокого осмысления значит не
иметь в своем сознании его содержания.
Для проверки контрольная работа сдается в деканат института.
При оценке контрольной работы преподаватель руководствуется следующими
требованиями:
1. Содержательность. На основе изучения учебного материала и литературы по теме
(изданной в последние годы) автором основательно раскрыты и обоснованы основные
вопросы контрольной работы.
2. Элементы самостоятельного творчества. Изложение материала «своими словами»,
то есть по возможности проявить свое «Я» в трактовке вопросов темы.
3. Логичное, четкое, ясное и правильное изложение материала. Анализ контрольных
работ показывает следующие типичные и часто встречающиеся недостатки:
-
поверхностная характеристика экономических процессов, текстуальное заимствование
материала из учебных пособий; - отсутствие плана, списка используемой литературы; неудачная форма изложения, стилистические и грамматические ошибки.
На зачете или экзамене по тексту контрольной работы могут быть заданы отдельные
вопросы. Контрольная работа, выполненная с учетом выше указанных методических
советов, расширяет кругозор студентов, приобщает их к научной работе.
6.3. Методические указания по работе с литературой
Особое место среди видов самостоятельной работы занимает работа с литературой,
являющаяся основным методом самостоятельного овладения знаниями. Изучение
литературы - процесс сложный, требующий выработки определенных навыков. Поэтому
важно научится работать с книгой.
Перечень
и
объем
литературы,
необходимой
для
изучения
дисциплины,
определяется программой курса и другими методическими рекомендациями. Всю
литературу можно разделить на учебники и учебные пособия, оригинальные научные
монографические источники, научные публикации в периодической печати. Из них можно
выделить литературу основную (рекомендуемую), дополнительную и литературу для
углубленного изучения дисциплины.
Изучение дисциплины следует начинать с учебника, поскольку учебник – это книга,
в которой изложены основы научных знаний по определенному предмету в соответствии с
целями и задачами обучения, установленными программой и требованиями дидактики.
При работе с литературой следует учитывать, что имеются различные виды чтения, и
каждый
из
них
используется
на
определенных
этапах
освоения
материала.
Предварительное чтение направлено на выявление в тексте незнакомых терминов и поиск
их значения в справочной литературе. В частности, при чтении указанной литературы
необходимо подробнейшим образом анализировать понятия «конфликт», «инцидент»,
«переговоры», «медиация».
Сквозное чтение предполагает прочтение материала от начала до конца. Сквозное
чтение литературы из приведенного списка дает возможность студенту сформировать
тезаурус основных понятий из изучаемой области и свободно владеть ими. В
Выборочное – наоборот, имеет целью поиск и отбор материала. В рамках данного
курса выборочное чтение, как способ освоения содержания курса, должно использоваться
при подготовке к практическим занятиям по соответствующим темам.
Аналитическое чтение – это критический разбор текста с последующим его
конспектированием. Освоение указанных понятий будет наиболее эффективным в том
случае, если при чтении текстов студент будет задавать к этим текстам вопросы. Часть из
этих вопросов сформулирована в приведенном ниже списке контрольных вопросов и
заданий. Список этих вопросов по понятным причинам ограничен, поэтому важно не
только содержание вопросов, но сам принцип освоения литературы с помощью вопросов к
текстам.
Целью изучающего чтения является глубокое и всестороннее понимание учебной
информации. Есть несколько приемов изучающего чтения:
1. Чтение по алгоритму предполагает разбиение информации на блоки: название;
автор; источник; основная идея текста; фактический материал; анализ текста путем
сопоставления имеющихся точек зрения по рассматриваемым вопросам; новизна.
2. Прием постановки вопросов к тексту имеет следующий алгоритм: - медленно
прочитать текст, стараясь понять смысл изложенного; - выделить ключевые слова в
тексте; - постараться понять основные идеи, подтекст и общий замысел автора.
3. Прием тезирования заключается в формулировании тезисов в виде положений,
утверждений, выводов. К этому можно добавить и иные приемы: прием реферирования,
прием комментирования.
При работе с литературой по данной дисциплине необходимо иметь в виду, что вся
предметная область данной дисциплины имела свою историю развития. Поэтому при
чтении текстов необходимо отмечать хронологию текстов. Такое сопоставление дает не
только лучшее понимание смысла текстов, но и способствует лучшей организации
материала в памяти. Важной составляющей любого солидного научного издания является
список литературы, на которую ссылается автор. При возникновении интереса к какой-то
обсуждаемой в тексте проблеме всегда есть возможность обратиться к списку
относящейся к ней литературы. В этом случае вся проблема как бы разбивается на
составляющие части, каждая из которых может изучаться отдельно от других. При этом
важно не терять из вида общий контекст и не погружаться чрезмерно в детали, потому что
таким образом можно «за деревьями не увидеть леса».
В решении всех учебных задач немаловажную роль играют записи, сделанные в
процессе чтения книги. Они являются серьезным подспорьем в подготовке к экзаменам,
т.к. позволяют включать глубинную память и воспроизводить содержание ранее
прочитанной книги.
Можно выделить три основных способа записи:
а) запись интересных, важных для запоминания или последующего использования
положений и фактов;
б) последовательная запись мыслей автора, по разделам, главам, параграфам книги.
Такая запись требует творческой переработки прочитанного, что способствует прочному
усвоению содержания книги;
в) краткое изложение прочитанного: содержание страниц укладывается в несколько
фраз, содержание глав - в несколько страниц связного текста. Этот вид записи проще,
ближе к первоисточнику, но при этом творческая мысль читателя пассивнее, а поэтому
усвоение материала слабее
Сформулируем основные рекомендации для проведения самостоятельной работы:
- при проведении аудиторных занятий неукоснительно выполняйте самостоятельные
работы, а для преуспевающих студентов - усложненные задания. Если необходимы
консультации
преподавателя,
которые
обеспечивают
педагогическое
общение
и
позволяют наладить регулярный контроль, обращайтесь с просьбой или за пояснением;
- просите четких методических указаний по выполнению самостоятельных работ,
сроков и графиков контроля и самоконтроля;
- в начале семестра целесообразно проходите «входную диагностику», что позволит
выявить и устранить пробелы в знаниях;
- задания для самостоятельной работы могут содержать две части: обязательную и
факультативную, рассчитанные на более сильных студентов, выполнение которых
учитывается при итоговом контроле;
- принимайте участие в НИРС.
Самостоятельная работа носит деятельностный характер, в связи с чем можно
выделить условия, обеспечивающие успешное выполнение самостоятельной работы:
1. Мотивированность учебного задания.
Зачем Вам необходимо выполнение каждого домашнего задания? Что это может Вам
дать в теоретическом и практическом плане для повышения профессиональной
компетентности и реализации жизненных целей?
2.Четкая постановка познавательных задач.
На что направлен раздел данного курса? С какими разделами связан?
3. Алгоритм выполнения работы студентом.
Как выполнить задание эффективно и быстро?
4. Определение форм отчетности и сроков ее представления.
5. Консультативная помощь преподавателя.
«Что мне не понятно? Какая помощь мне нужна?»
6. Оценочный компонент.
6.4. Методические указания по организации самостоятельной работы
Самостоятельная работа (по В.И. Далю «самостоятельный – человек, имеющий свои
твердые убеждения) осуществляется при всех формах обучения: очной, очно-заочной и
заочной. Самостоятельная работа студентов является неотъемлемой частью процесса
обучения. Самостоятельная работа является специфическим педагогическим средством
организации и управления самостоятельной деятельностью студентов в учебном процессе.
Самостоятельная работа может быть представлена как средство организации
самообразования и воспитания самостоятельности как личностного качества. Как явление
самовоспитания и самообразования самостоятельная работа студентов обеспечивается
комплексом профессиональных умений студентов, в частности умением осуществлять
планирование деятельности, искать ответ на непонятное, неясное, рационально
организовывать свое рабочее место и время.
Самостоятельная
упорядочению
и
работа
приводит
углублению
студента
имеющихся
к
получению
знаний,
нового
формированию
знания,
у
него
профессиональных навыков и умений.
Самостоятельная работа выполняет ряд функций:
- развивающую;
-информационно-обучающую
(аудиторные
занятия,
не
подкрепленные
самостоятельной работой, становятся малорезультативными);
- ориентирующую и стимулирующую;
- воспитывающую;
- исследовательскую.
Виды самостоятельной работы, выполняемые в рамках данного курса:
1. Конспектирование первоисточников и другой учебной литературы;
2. Проработка учебного материала (по конспектам учебной и научной литературе) и
подготовка докладов на семинарах и практических занятиях, к участию в тематических
дискуссиях и деловых играх;
3. Выполнение контрольных работ;
4. Решение задач, упражнений;
5. Работа с тестами и вопросами для самопроверки;
6. Моделирование или анализ конкретной ситуации.
Студентам рекомендуется с самого начала освоения данного курса работать с
литературой и предлагаемыми заданиями в форме подготовки к очередному аудиторному
занятию. При этом актуализируются имеющиеся знания, а также создается база для
усвоения нового материала, возникают вопросы, ответы на которые студент получает в
аудитории.
Можно отметить, что некоторые задания для самостоятельной работы по данному
курсу имеют определенную специфику.
При освоении данного курса студент может пользоваться библиотекой вуза, которая
в полной мере обеспечена соответствующей литературой.
Значительную помощь в подготовке к очередному занятию может оказать
имеющийся в данном комплексе краткий конспект лекций. Он же может использоваться и
для закрепления полученного в аудитории материала.
ВОПРОСЫ И ТЕМЫ ДЛЯ САМОСТОЯТЕЛЬНОЙ РАБОТЫ СТУДЕНТОВ
№
№
п\п
темы
Темы для самостоятельной работы
1
1
Деньги в функции средства обращения.
2
1
Функция денег как средства накопления: содержание, значение и
особенности данной функции.
3
1
Необходимость и предпосылки появления и применения денег.
4
2
Теории денег.
5
2
Типы денежных систем.
6
3
Структура денежной массы.
7
3
Налично-денежная эмиссия.
8
3
Безналичный денежный оборот в РФ и его организация.
9
4
Характеристика законов денежного обращения.
10
5
Эмиссия безналичных денег.
11
5
Инфляция, ее измерение и формы, механизм инфляции.
12
5
Причины, последствия и особенности инфляционного процесса.
13
6
Выпуск денег в хозяйственный оборот.
14
7
Формирование денежного предложения. Основные методы воздействия
кредитной системы на денежное предложение.
15
8
Механизм воздействия денежно-кредитной политики на национальное
производство.
16
9
Роль кредита в современной рыночной экономике.
17
9
Сущность процента за кредит.
18
11
Принципы построения банковской системы (мировой и российский опыт).
19
12
Расчеты по аккредитиву.
20
12
Функции кредита.
21
12
Роль Банка России в организации денежного обращения в стране.
22
12
Классификация операций коммерческих банков.
23
12
Лизинговые операции коммерческого банка.
24
12
Характеристика активных операций коммерческого банка.
25
12
Ресурсы коммерческого банка и их структура.
26
13
Депозитные операции коммерческого банка. Виды депозитов
коммерческого банка.
27
13
Виды ссуд, предоставляемых коммерческим банком.
28
13
Понятие привлеченных средств коммерческого банка.
29
13
Понятие банковских рисков.
30
13
Трастовые операции коммерческого банка.
31
14
Понятие и эволюция мирового рынка ссудных капиталов.
32
14
Валютно-финансовый механизм внешнеэкономических связей.
33
14
Международный кредит и его классификация.
34
14
Межгосударственные структуры в валютно-кредитной сфере.
35
14
Этапы формирования мировой валютной системы.
36
14
Цели создания международных финансовых и кредитных институтов.
Характеристика их функционирования.
Контрольная работа для студентов
Контрольная работа выполняется по вариантам в соответствии с начальной буквой
фамилии студента. Каждый вариант состоит из реферата
и теста.
Тема реферата
выбирается студентом самостоятельно из перечня тем, которые предложены по каждому
варианту. Студенты, фамилии, которых начинаются с букв «А-И» выполняют вариант №1,
студенты, фамилии которых начинаются с букв «К-С» выполняют вариант №2, студенты
фамилии которых начинаются с букв «Т-Я» выполняют вариант №3.
Вариант 1 Возникновение и сущность денег. Функции денег. Выпуск денег в
хозяйственный оборот
ТЕМЫ РЕФЕРАТОВ
1.
Сущность денег как экономической категории.
2.
Необходимость и предпосылки возникновения и применения денег. Деньги
и рыночные отношения.
3.
Характеристика форм и видов денег.
4.
Понятие функции денег. Взаимосвязь функций денег. Единство функций
денег как выражение их сущности.
5.
Денежная масса и ее структура. Понятия денежных агрегатов и денежной
базы.
6.
Понятие «эмиссия денег». Виды денежной эмиссии:
а) безналичная эмиссия; сущность и механизм банковского (депозитного)
мультипликатора;
факторы,
влияющие
на
механизм
и
коэффициент
мультипликации;
б) налично-денежная эмиссия; роль центрального банка в эмиссии наличных денег.
ТЕСТ № 1
1.
Верно или нет, что ценность денег находится в обратной зависимости
от уровня цен?
2.
Верно или нет, что если уровень цен на товары и услуги сократится
на 50%, то ценность денег удвоится?
3.
Предположим, что уровень инфляции в стране составляет 120% в год.
В следующий год он возрос до 200%. Как это скажется на выполнении
деньгами их функции?
4.
Что определяет сегодня реальную стоимость банкноты:
а) стоимость бумаги, на которой она напечатана;
б) стоимость золота;
в) стоимость труда, затраченного на ее печатание;
г) стоимость товаров и услуг, которые можно на нее купить.
5.
Предположим, что люди начинают приобретать более качественные,
но более дорогие товары. Как это скажется на покупательной способности
денег?
6.
В вашем портмоне уже целый месяц лежат 500 рублей. Подсчитайте
ваши издержки такого хранения денег на момент решения этой задачи. Какие
экономические показатели вам надо знать, чтобы ответить на поставленный
вопрос?
7.
Даже незначительное увеличение денежного предложения на фоне
нулевых темпов прироста выпуска продукции приводит к росту цен.
Согласны ли вы с данным утверждением? Прокомментируйте свой ответ.
8.
М1 включает в себя:
а) металлические и бумажные наличные деньги и чековые вклады;
б) металлические и бумажные наличные деньги и срочные вклады;
в) металлические и бумажные наличные деньги и все банковские депозиты;
г) все деньги и «почти деньги»;
д) все предыдущие ответы неверны.
9.
Верно или нет: М1 включает в себя наличность, чековые вклады и
срочные депозиты.
10.
Верно или нет, что наличность, включаемая в состав М1, состоит из
монет и бумажных денег?
11.
Верно или нет, что М2 превышает М1 на величину нечековых
сберегательных вкладов и мелких срочных вкладов?
12.
Верно или нет, что М2 меньше, чем М3, на величину мелких срочных
вкладов?
13.
Если норма обязательных резервов составляет 100%, то величина
банковского мультипликатора равна:
а) 0,1; б) 1; в) 100; г) –1.
14.
Если норма обязательных резервов составляет 25%, то величина
банковского мультипликатора равна:
а) 0,25; б) 2; в) 3; г) 4.
15.
Потребность денег в обращении снижает:
а) уменьшение численности населения;
б) увеличение безналичных расчетов;
в) увеличение количества выпущенных товаров;
г) уменьшение количества выпущенных товаров;
д) рост цен выпущенных товаров.
Вариант 2. Необходимость и сущность кредита. Функции и законы кредита. Формы
и виды кредита
Темы рефератов
1. Необходимость кредита в условиях товарного производства.
2. Сущность и содержание кредита.
3. Элементы кредитных отношений. Границы кредита.
4. Характеристика функций и законов кредита.
5. Понятие формы кредита и их классификация. Банковский кредит. Коммерческий
кредит, его эволюция и особенности. Межхозяйственный кредит. Потребительский
кредит. Особенности государственного кредита. Прочие формы кредита.
6. Понятие видов кредита.
ТЕСТ № 2
1. Основными принципами кредитования являются:
а) платность и возвратность;
б) срочность и обеспеченность;
в) целевой характер;
г) денежная форма;
д) принципы, указанные в пунктах а), б), в);
е) принципы, указанные в пунктах а), б), г).
2. В чем различие между денежными и кредитными отношениями?
а) в составе участников;
б) в отсрочке платежа;
в) в потребительных стоимостях;
г) в движении кредита и денег;
д) в юридическом оформлении сделки;
е) иной вариант ответа.
3.
Экономической основой возникновения кредита является:
а) товарное производство;
б) наличие свободных денежных ресурсов;
в) частная собственность;
г) кругооборот и оборот капитала;
д)
товарное
производство,
наличие
свободных
денежных
ресурсов
и
частная
собственность;
е) иной вариант ответа.
4.
Составными элементами структуры кредита являются:
а) субъекты кредитных отношений;
б) ссудный процент;
в) ссуженная стоимость;
г) субъекты кредитных отношений и ссуженная стоимость;
д) все вышеперечисленное.
6.
У потенциального кредитора есть временно свободные средства. У
потенциального заемщика существует потребность в привлечении средств. Что
может препятствовать заключению кредитного соглашения?
7.
Кредит выдан на сумму 30 тыс. ден. ед. со ставкой 10%. Сколько надо будет
вернуть через год?
8.
Выдан кредит в сумме 50 тыс. ден. ед. с 15 января 2002 г. по 15 марта 2003 г.
под 10% годовых. Чему равна сумма погасительного платежа при приблизительном
и точном расчете?
9.
Сберегательный банк принимает вклад 100 тыс. ден. ед. на 3 месяца с
объявленной 10-процентной годовой ставкой или на 6 месяцев под 15%. Какой
вариант выгоднее вкладчику?
10.
Ссуда в 200 тыс. ден. ед. дана на 1,5 года под ставку 8% годовых с
ежеквартальным начислением. Чему равна сумма погасительного платежа?
Вариант 3 Коммерческие банки и их деятельность. Взаимодействие российских
коммерческих банков с предприятиями и организациями различных форм
собственности
ТЕМЫ РЕФЕРАТОВ
1. Понятие «банковская система». Принципы ее построения.
2.
Создание двухуровневой банковской системы в России и ее современное
состояние.
3.
ЦБ РФ и его цели, функции. Понятие независимости центрального банка.
4.
Понятия «банк» и «небанковская кредитная организация».
5.
Коммерческие банки и их классификация.
6.
Основные операции российских коммерческих банков по обслуживанию
юридических
лиц.
Новые
формы
взаимодействия
российских
банков
предприятиями и организациями.
ТЕСТ № 3
1. Элементами банковской системы России являются:
а) ЦБ РФ (Банк России);
б) Сбербанк;
в) отраслевые коммерческие банки;
г) финансовые компании;
д) фондовые биржи;
е) товарные биржи;
ж) региональные коммерческие банки.
2.
К первому уровню банковской системы относят:
а) депозитные банки;
б) фондовые биржи;
в) федеральные банки;
г) акционерные банки;
д) коммерческие банки;
е) Центральный банк.
3.
Основу устойчивой деятельности коммерческого банка составляет равенство:
а) сумма собственного капитала и активов равна обязательствам;
б) сумма активов и обязательств равна собственному капиталу;
в) сумма обязательств и собственного капитала равна активам;
г) сумма активов и резервов равна собственному капиталу;
д) сумма ссуд и бессрочных вкладов равна активам.
4.
Активы коммерческого банка – это:
а) ссуды банка;
б) левая сторона баланса банка;
в) депозиты до востребования;
г) банковские резервы;
д) ГКО.
5.
Что из перечисленного ниже составляет пассивы коммерческого банка:
а) резервы в центральном банке;
б) наличность банка;
с
в) ссуды коммерческим банкам;
г) вклады до востребования;
д) собственный капитал банка.
6.
Активные операции коммерческого банка – это:
а) предоставление кредитов;
б) приобретение ценных бумаг АО «ХХХ»;
в) эмиссия ценных бумаг;
г) правая сторона баланса банка.
7.
Пассивные операции коммерческого банка – это:
а) образование собственного капитала;
б) прием депозитов;
в) прием вкладов;
г) образование депозитов при предоставлении ссуд;
д) правая сторона баланса банка.
8.
Верно или нет, что получение коммерческим банком ломбардного кредита у
центрального банка уменьшает избыточные резервы коммерческого банка?
9.
Какое из следующих утверждений является неверным:
а) отдельный коммерческий банк может предоставить ссуды в объеме, равном величине
его избыточных резервов;
б) собственный капитал банка равен разнице между суммами активов и обязательств.
10.
Верно или нет, что коммерческий банк вправе предоставить взаймы все
имеющиеся у него ресурсы?
11.
Верно или нет, что при внесении денег во вклады коммерческих банков
физические лица становятся кредиторами этих банков?
12.
Верно или нет, что для коммерческих банков денежные вклады – это
определенные обязательства банка?
13.
Верно ли данное утверждение: основополагающим принципом успешного
функционирования любого коммерческого банка является его деятельность в пределах
имеющихся у него ресурсов, то есть в пределах остатка средств на счетах?
14.
Верно или нет, что коммерческие банки создают деньги при погашении
ссуд?
15.
Как вы считаете, каковы основные источники прибыли коммерческого банка
в современной России?
ВОПРОСЫ ДЛЯ ПОДГОТОВКИ К ЭКЗАМЕНУ
1. Роль денежного рынка в кругообороте доходов и продуктов в рыночной экономике.
2. Деньги в функции средства обращения.
3. Деньги в функции средства платежа. Виды платежей.
4. Функция денег как средства накопления: содержание, значение и особенности
данной функции.
5. Современное представление о сущности и функциях денег.
6. Необходимость и предпосылки появления и применения денег.
7. Виды денег.
8. Теории денег.
9. Понятие денежной массы, денежных агрегатов и денежной базы.
10. Структура денежной массы.
11. Особенности структуры денежной массы в России.
12. Характеристика законов денежного обращения.
13. Денежная масса и скорость обращения денег.
14. Формирование денежного предложения. Основные методы воздействия кредитной
системы на денежное предложение.
15. Равновесие на денежном рынке.
16. Механизм воздействия денежно-кредитной политики на национальное
производство.
17. Современные теоретические модели денежно-кредитной политики государства.
18. Выпуск денег в хозяйственный оборот.
19. Денежная эмиссия и ее виды. Понятие эмитента.
20. Эмиссия безналичных денег.
21. Сущность и механизм банковского мультипликатора.
22. Налично-денежная эмиссия.
23. Понятие денежного оборота: налично-денежный и безналичный оборот.
24. Безналичный денежный оборот в РФ и его организация.
25. Формы безналичных расчетов.
26. Типы денежных систем.
27. Современные денежные системы.
28. Инфляция, ее измерение и формы, механизм инфляции.
29. Инфляционные процессы в российской экономике.
30. Этапы формирования мировой валютной системы.
31. Валютные отношения и валютный курс. Валютный курс как экономическая
категория.
32. Причины, последствия и особенности инфляционного процесса.
33. Расчеты платежными поручениями.
34. Расчеты по аккредитиву.
35. Возникновение и необходимость кредита.
36. Функции кредита.
37. Роль кредита в современной рыночной экономике.
38. Принципы кредита.
39. Сущность процента за кредит.
40. Отличие экономической категории «кредит» от категорий «деньги», «финансы».
41. Формы и виды кредита.
42. Границы применения кредита на макро- и микроуровне.
43. Международный кредит и его формы.
44. Кредитная система и ее структура. Особенности кредитной системы РФ.
45. Понятие и элементы банковской системы.
46. Принципы построения банковской системы (мировой и российский опыт).
47. Структура банковской системы современной России.
48. Центральный банк и его функции. Особенности Банка России.
49. Понятие и формы независимости центрального банка.
50. Роль Банка России в организации денежного обращения в стране.
51. Современное состояние банковской системы России: основные моменты.
52. Функции современных коммерческих банков.
53. Виды коммерческих банков.
54. Активные операции коммерческих банков: основные признаки и структура.
55.Пассивные операции коммерческих банков: основные признаки и структура.
56. Классификация операций коммерческих банков.
57. Ресурсы коммерческого банка и их структура.
58. Депозитные операции коммерческого банка. Виды депозитов коммерческого банка.
59. Виды ссуд, предоставляемых коммерческим банком.
60. Понятие привлеченных средств коммерческого банка.
61. Понятие банковских рисков.
62. Трастовые операции коммерческого банка.
63. Лизинговые операции коммерческого банка.
64. Характеристика активных операций коммерческого банка.
65. Понятие ликвидности коммерческого банка.
66. Понятие банковского менеджмента и маркетинга.
7.
УЧЕБНО-МЕТОДИЧЕСКОЕ
И
ИНФОРМАЦИОННОЕ
ОБЕСПЕЧЕНИЕ
ДИСЦИПЛИНЫ (МОДУЛЯ)
а) основная:
1.
Деньги, кредит, банки: Учебник / Е.А. Звонова, М.Ю. Богачева, А.И.
Болвачев; Под ред. Е.А. Звоновой; Рос. эконом. акад. им. Г.В. Плеханова. - М.:
НИЦ Инфра-М, 2012.
2.
Деньги. Кредит. Банки: Учебник / Н.П. Белотелова, Ж.С. Белотелова. - 4-e
изд. - М.: Дашков и К, 2012.
3.
Челноков, В. А. Деньги. Кредит. Банки [Электронный ресурс] : учеб.
пособие для студентов вузов, обучающихся по специальности (080105) «Финансы
и кредит» / В. А. Челноков. - 2-е изд., перераб. и доп. - М. : ЮНИТИ-ДАНА, 2012.
4.
Жуков, Е. Ф. Деньги. Кредит. Банки [Электронный ресурс] : учебник для
студентов
вузов,
обучающихся
по
экономическим
специальностям,
по
специальностям «Финансы и кредит», «Бухгалтерский учет, анализ и аудит» / Е. Ф.
Жуков, Н. М. Зеленкова, Н. Д. Эриашвили; под ред. Е. Ф. Жукова. - 4-е изд.,
перераб. и доп. - М. : ЮНИТИ-ДАНА, 2012.
б) дополнительная:
1.
Финансы, денежное обращение, кредит. Учебник./ Под ред. проф. Н.Ф.
Самсонова. М.: ИНФРА-М. 2006.
2.
Финансы, денежное обращение, кредит. Учебник./ Под ред. проф. Г.Б.
Поляка. М.: ЮНИТИ-ДАНА. 2007.
3.
Колпакова Г.М. Финансы. Денежное обращение. Кредит. Учебное пособие.
М.: Финансы и статистика. 2005.
4.
Дробозина Л.А., Поляк Г.Б. Финансы, денежное обращение, кредит.
Учебник. М.: ЮНИТИ. 2009.
в) программное обеспечение и Интернет-ресурсы:
1.
www.znanium.com – ЭБС ZNANIUM.COM.
2.
www.garant.ru – Справочная правовая система «Гарант».
3.
www.consultant.ru – Справочная правовая система «Консультант Плюс».
4.
www. minfin. ru – Министерство финансов Российской Федерации.
5.
www.worldbank.org.ru – Официальный сайт Группы Всемирного Банка в Интернете.
6.
www.un.org – Официальный сайт Организации объединенных наций в Интернете.
7.
www.gks.ru – Официальный сайт Федеральной службы государственной статистики
в Интернете
8.
МАТЕРИАЛЬНО-ТЕХНИЧЕСКОЕ
ОБЕСПЕЧЕНИЕ
(МОДУЛЯ)
Технические средства:

Мультимедийное оборудование для презентаций в Power Point.

Компьютерное оборудование с доступом в Интернет
ДИСЦИПЛИНЫ
9. РАЗРАБОТЧИКИ РАБОЧЕЙ ПРОГРАММЫ ДИСЦИПЛИНЫ
9.1. Разработчики:
НОУ ВПДО «Байкальский
гуманитарный институт»
(место работы)
__________________
_____________________
(занимаемая должность)
(инициалы, фамилия)