18. Производные ценные бумаги

ГОСУДАРСТВЕННОЕ БЮДЖЕТНОЕ ОБРАЗОВАТЕЛЬНОЕ УЧРЕЖДЕНИЕ
СРЕДНЕГО ПРОФЕССИОНАЛЬНОГО ОБРАЗОВАНИЯ
МОСКОВСКОЙ ОБЛАСТИ
НОГИНСКИЙ ТОРГОВО-ЭКОНОМИЧЕСКИЙ ТЕХНИКУМ
КОМПЛЕКТ КОНТРОЛЬНО – ИЗМЕРИТЕЛЬНЫХ
МАТЕРИАЛОВ
по ПМ 01 «Ведение расчетных операций»
МДК 01.03 «ПОРЯДОК ПРОВЕДЕНИЯ ОПЕРАЦИЙ БАНКА С ЦЕННЫМИ
БУМАГАМИ»
по специальности:
080110 «Банковское дело»
Ногинск,2013
1
Рассмотрено на заседании ЦМК
Бухгалтерско-экономических дисциплин
Протокол №
от
2013 г.
Председатель
Смирнова Т.В.
Утверждаю
Зам. Директора по УР
__________________
Красулина В.В.
2
Комплект контрольно-измерительных материалов по МДК 01.03 «Порядок
проведения операций банка с ценными бумагами» разработан но основе Федерального
государственного образовательного стандарта (далее ФГОС СПО) по специальности
среднего профессионального образования (далее – СПО) 080110 «Банковское дело»,
рабочей программы МДК 01.03«Порядок проведения операций банка с ценными
бумагами» для специальности 080110 «Банковское дело»
Организация разработчик: ГБОУ СПО МО НТЭТ
Разработчик: Смирнова Татьяна Викторовна, преподаватель спецдисциплин и
профессиональных модулей.
3
1. Пояснительная записка
Назначение контрольно-измерительных материалов (КИМ)– оценить уровень
подготовки студентов по МДК 01.03«Порядок проведения операций банка с ценными
бумагами» с целью установления их готовности к дальнейшему усвоению ОПОП
специальности 080110 «Банковское дело» по программе базовой подготовки (МДК входит
в вариативную часть учебного плана специальности 080110 «Банковское дело»).
1.1 Содержание КИМ определяется в соответствии с ФГОС СПО специальности
080110 «Банковское дело», рабочей программой МДК 01.03 «Порядок проведения
операций банка с ценными бумагами»
1.2. Принципы отбора содержания устной зачетной работы:
- ориентация на требования к результатам освоения МДК 01.03«Порядок
проведения операций банка с ценными бумагами», представленным в соответствии с
ФГОС СПО специальности 080110 «Банковское дело» и рабочей программой МДК:
уметь:
консультировать клиентов по условиям обращения и погашения собственных
цепных бумаг, о видах и условиях предоставления посреднических услуг на рынке
цепных бумаг, о рисках вложений денежных средств в ценные бумаги;
оформлять документы при выдаче кредитов под залог векселей;
оформлять сделки по прямым инвестициям;
определять качество ценных бумаг и степень риска вложений в ценные бумаги
рассчитывать показатели эффективность портфеля ценных бумаг;
осуществлять
биржевое страхование рисков вложений в ценные бумаги
(хеджирование);
проводить сравнительную оценку инвестиционного качества ценных бумаг,
оценивать степень рискованности инвестиций в различные виды ценных бумаг.
оформлять документы при совершении операций с акциями по заказу клиента инвестора;
оформлять договор о доверительном управлении;
оформлять депозитарный договор и учетные регистры при открытии счета депо;
проводить операции РЕПО с государственными ценными бумагами;
совершать операции по учету векселей сторонних эмитентов;
осуществлять и оформлять комиссионные операции с векселями.
знать:
нормативные правовые документы, регулирующие выпуск и обращение ценных
бумаг, деятельность кредитных организаций на рынке ценных бумаг в качестве
эмитентов, инвесторов и профессиональных участников;
классификацию и виды ценных бумаг;
профессиональную деятельность на рынке ценных бумаг;
организацию первичного и вторичного обращения ценных бумаг;
операции с векселями;
инвестиционную политику банка, формирование портфеля ценных бумаг;
управление инвестиционными рисками, инвестиционный мониторинг;
оценку инвестиционных качеств ценных бумаг;
брокерские операции кредитных организаций;
операции доверительного управления;
депозитарную деятельность кредитных организаций;
операции кредитных организаций на рынке государственных ценных бумаг;
1.3 Структура КИМ
Работа содержит тестовые вопросы. Контрольное тестирование включает 4 варианта
тестов, каждый из которых содержит по 20 вопросов и перечень ответов, из которых 1
является правильным. Вопросы дифференцируются по уровню сложности. Теоретическая
часть включает вопросы, составляющие необходимый и достаточный минимум усвоения
4
знаний и умений в соответствии с требованиями ФГОС СПО, рабочей программы МДК
01.03«Порядок проведения операций банка с ценными бумагами»
1.4 Система оценивания отдельных заданий (вопросов) и теста в целом
Тестирование по окончании изучения междисциплинарного курса:
Каждый тестовый вопрос оценивается в 0,25 балла
Итоговая оценка за тест определяется как сумма баллов по всем тестам (вопросам).
Обязательным условием является выполнение всех заданий из теоретической части,
а уровень владения материалом должен быть оценен не ниже чем на 3 балла.
1.5 Время проведения работы
Тестирование по окончании изучения междисциплинарного курса:
На подготовку к ответу на тестировании студенту отводится не менее 45 минут.
5
2.Инструкция для студентов
2.1 Форма проведения промежуточной аттестации по МДК «Порядок
проведения операций банка с ценными бумагами»– тестирование.
2.2 Принципы отбора содержания тестов
Ориентация на требования к результатам освоения МДК «Порядок проведения
операций банка с ценными бумагами»:
уметь:
консультировать клиентов по условиям обращения и погашения собственных
цепных бумаг, о видах и условиях предоставления посреднических услуг на рынке
цепных бумаг, о рисках вложений денежных средств в ценные бумаги;
оформлять документы при выдаче кредитов под залог векселей;
оформлять сделки по прямым инвестициям;
определять качество ценных бумаг и степень риска вложений в ценные бумаги
рассчитывать показатели эффективность портфеля ценных бумаг;
осуществлять
биржевое страхование рисков вложений в ценные бумаги
(хеджирование);
проводить сравнительную оценку инвестиционного качества ценных бумаг,
оценивать степень рискованности инвестиций в различные виды ценных бумаг.
оформлять документы при совершении операций с акциями по заказу клиента инвестора;
оформлять договор о доверительном управлении;
оформлять депозитарный договор и учетные регистры при открытии счета депо;
проводить операции РЕПО с государственными ценными бумагами;
совершать операции по учету векселей сторонних эмитентов;
осуществлять и оформлять комиссионные операции с векселями.
знать:
нормативные правовые документы, регулирующие выпуск и обращение ценных
бумаг, деятельность кредитных организаций на рынке ценных бумаг в качестве
эмитентов, инвесторов и профессиональных участников;
классификацию и виды ценных бумаг;
профессиональную деятельность на рынке ценных бумаг;
организацию первичного и вторичного обращения ценных бумаг;
операции с векселями;
инвестиционную политику банка, формирование портфеля ценных бумаг;
управление инвестиционными рисками, инвестиционный мониторинг;
оценку инвестиционных качеств ценных бумаг;
брокерские операции кредитных организаций;
операции доверительного управления;
депозитарную деятельность кредитных организаций;
операции кредитных организаций на рынке государственных ценных бумаг;
2.3 Структура КИМ
Работа содержит тестовые вопросы. Контрольное тестирование включает 4 варианта
тестов, каждый из которых содержит по 20 вопросов и перечень ответов, из которых 1
является правильным. Вопросы дифференцируются по уровню сложности. Теоретическая
часть включает вопросы, составляющие необходимый и достаточный минимум усвоения
знаний и умений в соответствии с требованиями ФГОС СПО, рабочей программы МДК
01.03«Порядок проведения операций банка с ценными бумагами»
2.4 Система оценивания отдельных заданий (вопросов) и теста в целом
Тестирование по окончании изучения междисциплинарного курса:
Каждый тестовый вопрос оценивается в 0,25 балла
6
Итоговая оценка за тест определяется как сумма баллов по всем тестам (вопросам).
Обязательным условием является выполнение всех заданий из теоретической части,
а уровень владения материалом должен быть оценен не ниже чем на 3 балла.
2.5 Время проведения работы
Тестирование по окончании изучения междисциплинарного курса:
На подготовку к ответу на тестировании студенту отводится не менее 45 минут.
2.6 Рекомендации по подготовке к зачету
При подготовке к тестированию рекомендуется использовать:
- учебники:
1.
Каджаева М.Р. Банковские операции: учеб. для студ. учреждений сред.
проф. образования/М.Р.Каджаева,С.В.Дубровская.-6-е изд.., стер..-М.: Издательский центр
«Академия»,2012
2. Каджаева М.Р.
Практикум по банковским операциям: учеб. для студ.
учреждений сред. проф. образования/М.Р.Каджаева,С.В.Дубровская.-6-е изд.., стер..-М.:
Издательский центр «Академия»,2012
Интернет-ресурсы
3. www.cbr.ru
4. htpp;//www.akmos.ru/
Чтобы успешно сдать тест, необходимо внимательно прочитать условие задания
(вопросы). Именно внимательное, вдумчивое чтение – половина успеха.
7
Вариант 1
1. Рынок ценных бумаг — это:
1) часть фондового рынка;
2) часть финансового рынка, на котором происходит обращение ценных бумаг;
3) часть биржевого рынка;
4) часть инвестиционного рынка
2. Кредитные организации могут выступать на РЦБ в роли:
1) инвесторов;
2) профессиональных участников;
3) эмитентов;
4) все ответы верны
3. Эмитент – это:
1) лицо, которому ценные бумаги принадлежат на праве собственности или ином вещном
праве.
2) юридическое лицо или органы исполнительной власти либо органы местного
самоуправления, несущие от своего имени обязательства перед владельцем ценных бумаг
по осуществлению прав, закрепленных за ними.
3) профессиональный участник РЦБ.
4) физическое или юридическое лицо, органы исполнительной власти либо органы
местного самоуправления, несущие от своего имени обязательства перед владельцем
ценных бумаг по осуществлению прав, закрепленных за ними.
4. Инвестор - это:
1) лицо, которому ценные бумаги принадлежат на праве собственности или ином
вещном праве.
2) юридическое лицо или органы исполнительной власти либо органы местного
самоуправления, несущие от своего имени обязательства перед владельцем ценных бумаг
по осуществлению прав, закрепленных за ними.
3) профессиональный участник РЦБ.
4) физическое или юридическое лицо, органы исполнительной власти либо органы
местного самоуправления, несущие от своего имени обязательства перед владельцем
ценных бумаг по осуществлению прав, закрепленных за ними.
5. Что понимается под профессиональной деятельностью на рынке ценных бумаг в
соответствии с Федеральным законом «О рынке ценных бумаг» :
1) брокерская деятельность;
2) дилерская деятельность;
3) деятельность по управлению ценными бумагами;
4) клиринг;
5) депозитарная деятельность;
6) деятельность по ведению реестра владельцев ценных бумаг;
7) деятельность по организации торговли на рынке ценных бумаг;
8) все ответы верны.
6. Векселя бывают:
1) простые или расчетные;
2) простые или переводные;
3) простые или подтвержденные;
4) переводные или расчетные.
8
7. Вексельное поручительство — это:
1) аваль;
2) аллонж;
3) дисконт;
4) индоссамент.
8.Передаточная надпись на векселе называется:
1) аваль;
2) аллонж;
3) дисконт;
4) индоссамент.
9.Добавочный лист к векселю называется:
1) аваль;
2) аллонж;
3) дисконт;
4) индоссамент.
10.Прямые инвестиции — это:
1) внесение свободных денежных средств банка на счета в других банках;
2) вложения в реальные активы;
3) предоставление кредитов на расширение производства.
4) вложения в портфельные инвестиции
11. Инвестиции бывают:
1) только краткосрочные;
2) только долгосрочные;
3) краткосрочные и долгосрочные.
4) бессрочные
12. Инвестиционные банковские операции могут проводиться:
1) за счет собственных средств банка или за счет средств клиентов и по их поручению;
2) только за счет собственных средств банка;
3) только за счет средств клиентов и по их поручению.
4) за счет заемных средств
13. Инвестиционные операции с ценными бумагами могут быть:
1) только добровольными;
2) только обязательными;
3) добровольными и обязательными.
4) инициативными
14. Письменное свидетельство банка о размещении клиентом денежных средств в
депозит, подтверждающее его право на получение суммы депозита и процентов,
начисленных по нему по истечении оговоренного срока, это:
1) сертификат;
2) вексель;
3) опцион
4) акция
15. Ценная бумага, представляющая собой письменное простое и ничем не
обусловленное обязательство уплатить определенную денежную сумму, это:
1) вексель;
9
2) сертификат;
3) опцион;
4) акция
16. Стандартный биржевой договор купли-продажи ценных бумаг, согласно
которому одно лицо продает другому определенное количество ценных бумаг по
оговоренному курсу, но с обязательством поставки ценных бумаг не сразу, а к
установленному сроку в будущем, это:
1) чек;
2) коносамент;
3) фьючерсный контракт;
4) акция
17. Инвестор имеет возможность гораздо быстрее получить текущий доход при
инвестициях:
1)
в обыкновенные акции корпорации;
2)
в привилегированные акции;
3)
в облигации акционерного общества.
18. Производные ценные бумаги:
1)
это ценные бумаги, которые удостоверяют факт внесения средств в капитал
эмитента, право на долю имущества в случае ликвидации эмитента и право на получение
дохода;
2)
это ценные бумаги, которые не выражают ни отношений займа, ни имущественных
прав, дают возможность права на приобретение ценных бумаг;
3)
это ценные бумаги, которые удостоверяют отношения займа между владельцем
ценных бумаг (кредитором) и лицом, выпустившим ценную бумагу (должником или
заемщиком).
19. Долговые ценные бумаги:
1)
это ценные бумаги, которые удостоверяют факт внесения средств в капитал
эмитента, право на долю имущества в случае ликвидации эмитента и право на получение
дохода;
2)
это ценные бумаги, которые не выражают ни отношений займа, ни имущественных
прав, дают возможность права на приобретение ценных бумаг;
3)
это ценные бумаги, которые удостоверяют отношения займа между владельцем
ценных бумаг (кредитором) и лицом, выпустившим ценную бумагу (должником или
заемщиком).
20. Цель проведения эмиссионных операций коммерческим банком:
1)
получение дохода от продажи акций на рынке;
2)
формирование и увеличение капитала банка;
3)
размещение средств в режиме межбанковского кредитования.
10
Вариант 2
1.К общерыночным функциям РЦБ относятся функции:
1) коммерческая, ценовая, информационная, регулирующая;
2) перераспределительная, страховая;
3) фискальная.
4) надзорная
2.К специфическим функциям РЦБ относятся функции:
1) коммерческая, ценовая, информационная, регулирующая;
2) перераспределительная, страховая;
3) фискальная.
4) надзорная
3. Виды РЦБ:
1) международные, национальные, региональные;
2) рынки конкретных видов ценных бумаг;
3) государственных и корпоративных ценных бумаг;
4) все ответы верны.
4. В зависимости от порядка выпуска ценные бумаги классифицируются на:
1) эмиссионные, неэмиссионные;
2) именные, ордерные, на предъявителя.
3) долевые, долговые, производные
4) рыночные, нерыночные
5. В зависимости от принадлежности прав, удостоверяемых ценной бумагой, ценные
бумаги классифицируются на:
1) эмиссионные, неэмиссионные;
2) именные, ордерные, на предъявителя;
3) долевые, долговые, производные;
4) рыночные, нерыночные
6. Коммерческий вексель — это документ, посредством которого оформляется:
1) отсрочка платежа за проданный товар;
2) залог при кредитовании коммерческих организаций;
3) банковский кредит;
4) банковский депозит.
7.Последний векселедержатель, который не получил платеж, может предъявить иск:
1) только первому индоссанту;
2) только последнему индоссанту;
3) любому индоссанту.
4) банку
8.Инкассирование векселей — это:
1) назначение плательщиком третьего лица за счет предоставленных в его
распоряжение средств;
2) выполнение поручений по получению в срок платежей по векселям;
3) выкуп векселей кредитными организациями.
4) выкуп векселей физическими лицами
9.Домициляция векселей — это:
1) назначение плательщиком третьего лица за счет предоставленных в его
распоряжение средств;
11
2) выполнение поручений по получению в срок платежей по векселям;
3) выкуп векселей кредитными организациями.
4) выкуп векселей физическими лицами
10. Инвестиции бывают:
1) только государственные;
2) только частные;
3) только иностранные;
4) государственные, частные и иностранные.
11. Инвестиционная деятельность может осуществляться:
1) внутри страны и за рубежом
2) только внутри страны;
3) только за рубежом.
4) только в регионе
12. Портфельные инвестиции — это:
1) вложения только в акции;
2) вложения только в облигации;
3) вложения в любые ценные бумаги.
4) вложения в реальные активы
13. При осуществлении портфельных инвестиций:
1)
увеличивается производственный фонд;
2)
увеличивается финансовый капитал;
3)
уменьшается производственный фонд;
4)
уменьшается финансовый капитал.
14. Документ стандартной (международной) формы на перевозку товара. Он
удостоверяет погрузку указанного товара, его транспортировку, а также право на
получение товара владельцем, это:
1) чек;
2) коносамент;
3) фьючерсный контракт;
4) акция
15.Выберите правильный ответ. Сертификаты бывают:
1) сберегательные и депозитные;
2) простые и переводные;
3) простые и привилегированные
4) активные и пассивные
16.Вексельный протест — это нотариальное удостоверение:
1) отказа векселедержателя от получения платежа по векселю;
2) отказа обязанного от выполнения своих обязательств по векселю;
3) отказа векселедержателя от требований по векселю.
4) отказ от прав на вексель
17.Инвестиционные операции с ценными бумагами:
1)
это операции, предусматривающие выпуск банком собственных ценных бумаг и их
размещение на рынке;
12
2)
это деятельность по вложению денежных и иных средств в ценные бумаги,
рыночная стоимость которых способна увеличиваться и приносить доход в форме
процентов, дивидендов, прибыли от продажи и т.д.;
3)
это операции купли-продажи ценных бумаг от своего имени и за свой счет путем
публичного объявления цен покупки/продажи определенных ценных бумаг с
обязательством покупки/продажи данных ценных бумаг по объявленным ценам.
18. Дилерские операции:
1) это посреднические операции купли-продажи ценных бумаг от своего имени и за
свой счет путем публичного объявления цен покупки/продажи определенных ценных
бумаг с обязательством покупки/продажи данных ценных бумаг по объявленным ценам;
2) это операции, предусматривающие выпуск банком собственных ценных бумаг и
их размещение на рынке;
3) это посреднические операции купли-продажи ценных бумаг от имени и в
интересах клиента, которые дают возможность посреднику получить комиссионное
вознаграждение.
19. Котировка ценных бумаг:
1) это установление регламентированного объема приобретения ценных бумаг;
2) это установление соотношения спроса и предложения на ценные бумаги;
3) это установление предложения на покупку или продажу ценной бумаги.
20. Дилерский спрэд:
1) это разница между двумя ценами (покупки и продажи) ценной бумаги;
2) это соотношение между спросом и предложением по ценной бумаге;
3) это соотношение между курсовой стоимостью ценной бумаги и уровнем ее
доходности.
13
Вариант 3
1. В зависимости от характера сделок ценные бумаги классифицируются на:
1) эмиссионные, неэмиссионные;
2) именные, ордерные, на предъявителя.
3) долевые, долговые, производные.
4) рыночные, нерыночные
2. В зависимости от срока действия ценной бумаги они классифицируются на:
1) эмиссионные, неэмиссионные;
2) краткосрочные, долгосрочные;
3) срочные, по предъявлении;
4) именные, ордерные, на предъявителя.
3. В зависимости от срока погашения ценной бумаги они классифицируются на:
1) рисковые, безрисковые;
2) краткосрочные, долгосрочные;
3) срочные, по предъявлении;
4) эмиссионные, неэмиссионные;
4. В зависимости от правового статуса эмитента ценные бумаги классифицируются
на:
1) государственные, корпоративные
2) краткосрочные, долгосрочные;
3) коммерческие, фондовые;
4) эмиссионные, неэмиссионные;
5. В зависимости от цели выпуска ценные бумаги классифицируются на:
1) государственные, корпоративные
2) краткосрочные, долгосрочные;
3) коммерческие, фондовые;
4) эмиссионные, неэмиссионные;
6. Операция учета векселей заключается
1)
2)
3)
4)
покупке коммерческим банком векселей до наступления срока платежа по ним;
покупке коммерческим банком векселей, по которым наступил срок платежа;
покупке Банком России векселей до наступления срока платежа по ним;
покупке Банком России векселей, по которым наступил срок платежа.
7.Операция переучета векселей заключается:
1) в повторной регистрации векселей в специальных реестрах;
2) покупке банком векселей до наступления срока платежа по ним;
3) покупке банком векселей, по которым наступил срок платежа;
4) покупке Банком России векселей до наступления срока платежа по ним;
5) покупке Банком России векселей, по которым наступил срок платежа.
8.При кредитовании под залог векселей банк-кредитор:
1) становится векселедержателем;
2) не становится векселедержателем.
3) участвует в расчетах;
4) не участвует в расчетах.
14
9.При кредитовании под залог векселей сумма предоставляемого кредита обычно:
1) составляет часть номинальной стоимости векселей;
2) составляет 100 % номинальной стоимости векселей.
3) составляет 0 % номинальной стоимости векселей
4) не зависит от стоимости векселей.
10.Основные направления инвестиционной политики банка:
1) являются едиными для всех и утверждаются Банком России;
2) правлением самого банка;
3) Министерством финансов России.
4) утверждаются правительством РФ
11. Вкладывая свои средства, организация -инвестор:
1) уменьшает производственные фонды;
2) увеличивает производственные фонды;
3) не изменяет производственные фонды;
4) не влияет на производственные фонды
12.Активные инвестиционные операции направлены на получение доходов:
1) от процентов по ценным бумагам при их длительном хранении;
2) от изменения курса ценных бумаг.
3) от процентов по ценным бумагам при их длительном хранении;
4) от изменения курса ценных бумаг.
13.Пассивные инвестиционные операции направлены на получение доходов:
1) от процентов по ценным бумагам при их длительном хранении;
2) от изменения курса ценных бумаг.
3) от процентов по ценным бумагам при их длительном хранении;
4) от изменения курса ценных бумаг.
14.Дисконт по векселю — это:
1) процентная ставка при учете векселя;
2) разница между номиналом векселя и суммой, полученной векселедержателем;
3) скидка при вексельном кредитовании.
4) банковский процент
15.Кредиты под залог векселей предоставляются:
1)только коммерческими банками;
2)только Банком России;
3)коммерческими банками и Банком России.
4) юридическими лицами
16.Сумма кредита, предоставляемого под залог векселей, зависит:
1) только от номинала векселя;
2) от номинала векселя, срока наступления платежа по нему и процентной ставки
по кредиту;
3) от номинала векселя и процентной ставки по кредиту.
4) пожеланий заемщика
15
17. Цель проведения банками инвестиционных операций с ценными бумагами:
1) формирование и увеличение капитала банка;
2) привлечение средств для проведения активных банковских операций;
3) расширение и диверсификация доходной базы банка.
18. Выпуск государственных ценных бумаг осуществляется:
1) для повышения ликвидности и доходности на рынке ценных бумаг;
2)
для развития информационной и технологической активности инфра- отгуктуры
рынка ценных бумаг;
3) для финансирования дефицита бюджета и целевых государственных программ,
регулирование экономической активности.
19. Инвестор имеет возможность гораздо быстрее получить текущий доход при
инвестициях:
1) в обыкновенные акции корпорации;
2) в привилегированные акции;
3) в облигации акционерного общества.
20. Регистрация уступки права требования (цессия) необходима при передаче:
1) именных ценных бумаг;
2) предъявительских ценных бумаг;
3) ордерных ценных бумаг.
16
Вариант 4
1. В зависимости от особенностей
классифицируются на:
1) государственные, корпоративные;
2) рисковые, безрисковые;
3) рыночные, нерыночные;
4) эмиссионные, неэмиссионные;
обращения
на
РЦБ
ценные
бумаги
2. В зависимости от наличия дохода ценные бумаги классифицируются на:
1) доходные, бездоходные;
2) рисковые, безрисковые;
3) рыночные, нерыночные;
4) эмиссионные, неэмиссионные;
3.Именная эмиссионная ценная бумага, закрепляющая права ее владельца на
получение части прибыли акционерного общества в виде дивидендов, на участие в
управлении акционерным обществом и на часть имущества, остающегося после его
ликвидации, это:
1) вексель;
2) акция;
3) облигация;
4) сертификат
4. Эмиссионная ценная бумага, закрепляющая право ее владельца на получение от
эмитента в предусмотренный в ней срок ее номинальной стоимости или иного
имущественного эквивалента, это:
1) вексель;
2) акция;
3) облигация;
4) сертификат
5. Производная ценная бумага, удостоверяющая право (но не обязательство),
оформляемое договором, купить или продать в срок, указанный в договоре, по
фиксированной цене определенное количество ценных бумаг, это
1) сертификат;
2) акция;
3) опцион;
4) вексель;
6.Платеж по переводному векселю:
1) осуществляется только после акцептования плательщиком;
2) возможен без акцептования плательщиком.
3) не зависит от акцепта
4) акцепта не требуется
7.Кредит векселедержателю путем покупки у него векселя до наступления срока платежа это:
1) коммерческий кредит;
2) учетный кредит;
3) консорциальный кредит;
4) потребительский кредит.
17
8.При кредитовании под залог векселей:
1) векселя передаются на хранение банку-кредитору;
2) векселя остаются у заемщика.
3) векселя не участвуют в расчетах
4) векселя не требуются
9.Кредиты под залог векселей предоставляются:
1)
только физическим лицам;
2)
только юридическим лицам;
3)
физическим и юридическим лицам.
4)
частным предпринимателям
10. Иностранные инвестиции относятся к прямым инвестициям, если:
1) средства вносятся непосредственно на счета в зарубежных банках;
2) средства вкладываются, минуя посредников;
3) возникает возможность контролировать производственную деятельность зарубежной
компании.
4) средства вкладываются в ценные бумаги
11. Инвестиционная политика кредитной организации строится с учетом:
1) только экономической обоснованности;
2) только фактора риска;
3) экономической обоснованности и фактора риска.
4) без учета этих факторов
12. Прогнозирование инвестиционных операций необходимо для:
1) обеспечения наибольшей эффективности и надежности вложений;
2) создания резервов на возможные потери;
3) выполнения нормативов Банка России.
4) соблюдения требований Налогового Кодекса РФ
13. Руководители кредитной организации и исполнители:
1) не несут ответственность за качество инвестиционных операций;
2) несут ответственность за качество инвестиционных операций.
3) не влияют на качество инвестиционных операций
4) не участвуют в инвестиционных операциях
14. Инвестиционная политика кредитной организации основывается на выборе:
1)только наиболее дешевых источников финансирования;
2)только наиболее надежных источников финансирования;
3)наиболее надежных и дешевых источников финансирования.
4)наиболее доступных источников финансирования
15.Кредит векселедержателю путем покупки у него векселя до наступления срока платежа это:
1) коммерческий кредит;
2) учетный кредит;
3) консорциальный кредит;
4) потребительский кредит.
16. В документе об инвестиционной политике кредитной организации:
1)указывается примерный состав и структура инвестиций;
2)не указывается состав и структура инвестиций.
18
3) указывается срок инвестиций
4) не указывается срок инвестиций
17. Консервативный портфель ценных бумаг формируется:
1) из наиболее рисковых и наиболее доходных ценных бумаг;
2) из наиболее известных ценных бумаг с положительными характеристиками и с
наименьшей степенью риска;
3) из ценных бумаг, подобранных без определенной системы.
4) из неизвестных ценных бумаг.
18. Прямые инвестиции предполагают:
1)
вложение средств в покупку ценных бумаг разных эмитентов с целью снижения
риска, и компенсации потерь от приобретения одних ценных бумаг высоким доходом по
другим ценным бумагам;
2)
вложение средств в целях непосредственного участия в управлении объектом
инвестиций;
3)
вложение средств с целью перепродажи через короткий промежуток времени.
19. В соответствии с Федеральным законом «О банках и банковской деятельности»
минимальный размер уставного капитала регистрируемого банка на день подачи
ходатайства о государственной регистрации и выдаче лицензии на осуществление
банковских операций устанавливается в сумме:
1)
300 млн. руб.;
2)
90 млн. руб.;
3)
1000 МРОТ (минимальных размеров оплаты труда).
20. Деятельность профессиональных участников рынка ценных бумаг,
направленная на оказание услуг правообладателям по хранению ценных бумаг и
официальной фиксации прав, закрепленных ценными бумагами правообладателей это:
1)
брокерская деятельность банков;
2)
дилерская деятельность банков;
3)
депозитарная деятельность банков.
19