Вид документа - Единый Строительный Банк (ООО)

Документы, необходимые для принятия решения о предоставлении кредита на исполнение
государственных (муниципальных) контрактов (далее – Кредит):
1.
2.
3.
4.
Анкета-заявка на получение Кредита. (Приложение № 1)
Паспорта руководителей и учредителей (собственников) предприятия – физических лиц (включая главную страницу, место
регистрации и семейное положение).
Согласие на обработку персональных данных единоличного исполнительного органа и учредителей (собственников) –
физических лиц (Приложение №3).
Бухгалтерская отчетность компании (предоставляется, в зависимости от объекта налогообложения ОСН или УСН).
ОСН (Общая система налогообложения)
УСН (Упрощенная система налогообложения)
Бухгалтерская финансовая отчетность годовая,23. с ҆҆Уведомление о применении упрощенной системы учета;
отметкой подразделения ИФНС РФ о принятии,
заверенная организацией (если указанные документы
отправляются в ИФНС почтой, то предоставляется копия
почтовой квитанции), в составе:
 Бухгалтерский баланс (Форма №1);
 Отчет о прибылях и убытках (Форма №2);
Ежеквартальная финансовая отчетность за три
последних квартала, заверенная организацией (форма 1,
форма 2 баланса)
Декларации по налогу на прибыль и НДС за последний
24.
Налоговая декларация по единому налогу, уплачиваемому
отчетный год и три последних отчетных квартала. 25.
в связи с применением упрощенной системы
26.
налогообложения за последний отчетный период;
Формы статистической отчетности ПЗ и П5(М). В случае
27.
Сведения о доходах и расходах, подтвержденные
если данные формы не предоставляются в органы
28.
данными Книги учета доходов и расходов за
статистики – письмо клиента в произвольной форме. 29.
последние 6 месяцев.
Справка о действующих кредитах с указанием банка, суммы, остатка задолженности, даты выдачи и даты погашения, процентной
ставки с приложением копий кредитных договоров. Если на текущую дату отсутствуют действующие кредиты – справка в
произвольной форме об отсутствии задолженности.
6. Справка о финансово-хозяйственной деятельности по форме Банка, подписанная единоличным исполнительным органом
организации (Приложение № 5).
7. Расшифровки дебиторской и кредиторской задолженности на последнюю отчетную дату с указанием контрагента, суммы, даты
возникновения и погашения, а также просроченной задолженности.
8. Анализ 51 счета (из 1С бухгалтерии с корреспондирующими счетами) за последние 6 месяцев - помесячно.
9. Краткое описание основой деятельности Компании с указанием времени начала осуществления бизнеса, описание основной
реализуемой продукции, основных контрагентов (поставщиков и покупателей), условий поставки/покупки (предоплата, рассрочка
платежа и т.д. в долях), доли сегмента рынка реализуемой продукции, конкурентной позиции на соответствующем рынке, опыта
исполнения государственных контрактов.
10. Технико-экономическое обоснование (бизнес-план) сделки, на финансирование которой запрашивается кредитный продукт.
11. Договоры, контракты, а также иные документы по сделке, на финансирование которой запрашивается кредитный продукт Банка
(например, копии договоров с контрагентами на приобретение имущества, осуществление подрядных строительных или
ремонтных работ, проектно-сметная документация и т.п.);
12. Перечень закладываемого имущества.
5.
Документы, необходимые для оформления кредита (в случае принятия положительного решения):
1. Учредительные документы компании, а именно:
• Устав и Учредительный Договор (с изменениями и дополнениями);
• Свидетельство о государственной регистрации юридического лица.
• Свидетельство о постановке на учет в налоговом органе юридического лица.
• Решение органа управления юридического лица об избрании исполнительного органа.
• Документы о назначении на должность руководителя (общего собрания акционеров (участников) общества, Приказ).
•Решение общего собрания акционеров (участников) общества, разрешающее заключение сделки по привлечению кредита в
случае, если Заемщик действует в форме акционерного общества, либо общества с ограниченной ответственностью.
• Карточка с образцами подписей и оттиском печати.
2. Документ, подтверждающий местоположение Заемщика (свидетельство о праве собственности / договор аренды (с приложением
копии свидетельства о праве собственности арендодателя) / письмо-подтверждение по форме Банка – Приложение № 2).
3. Анкета бенефициарного владельца с Опросником для юридического лица в рамках исполнения требований Федерального закона
№115-ФЗ «О противодействии легализации(отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию террористов» от
07.08.2001 (Приложение № 4).
4. Расшифровка 01 счета на последнюю отчетную дату.
5. Расшифровки статей баланса, превышающих 5% валюты баланса, на последнюю отчетную дату.
6. Договоры аренды основных средств или иного имущества, необходимого для осуществления деятельности (производственных
мощностей, складских помещений, транспортных средств, торговых точек, офисных помещений).
7. Документы, подтверждающие фактические выплаты сотрудникам заработной платы в течение последних 3 (Трех) месяцев, а также
платежные документы, подтверждающие уплату страховых взносов и НДФЛ.
8. Справки из ФНС (на дату обращения в банк) *:
-об открытых расчетных счетах в кредитных организациях;
-об отсутствии задолженности перед бюджетом и внебюджетными фондами.
9. Справки из обслуживающих банков (на дату обращения в банк) *:
*Документы предоставляются в банк в течение 5 (Пяти) рабочих дней с даты принятия положительного решения о
предоставлении кредита.
Действительны в течение 1 (Одного) месяца.
-о наличии (отсутствии) картотеки №2 к расчетным счетам;
-о наличии/отсутствии ссудной задолженности, ее размере (при наличии) на текущую дату;
-об оборотах по расчетному счету за последние 6 месяцев.
10. Правоустанавливающие документы на залог (в зависимости от вида залога).
Перечень документов, обязательных для предоставления в Банк, не ограничивается указанным выше списком. При
необходимости, мы можем запросить дополнительную информацию о деятельности вашей компании. Строгая конфиденциальность
всех полученных от вас сведений гарантируется!
Приложение № 1
Председателю Правления Банка
Токареву О.В.
Анкета-заявка на получение кредита на исполнение госконтракта
1. Общие сведения о компании
1.1.Полное наименование (допустимо
сокращение организационно-правовой
формы) (заполняется в соответствии с
Уставом)
1.2 Краткое наименование
1.3.ОГРН/ Дата
1.4. ИНН / КПП
1.5. Юридический адрес:
1.6. Фактический адрес:
1.7. ФИО, должность представителя
Заемщика, уполномоченного подписывать
Договор о предоставлении кредита
1.8. Контактное лицо для решения
вопросов, связанных с выдачей кредита
(ФИО, тел., факс, e-mail):
1.9.Банковские реквизиты
1.10. Номера телефонов
1.11. Сведения о всех открытых (в т.ч.
неработающих) расчетных счетах в рублях и
текущих счетах в иностранной валюте
Номер счета
Наименование
банка
Валюта
счета
1.12. Единоличный исполнительный орган в
соответствии с уставом (ФИО, должность)
2. ОПИСАНИЕ ДОГОВОРА (ГОСУДАРСТВЕННОГО ИЛИ МУНИЦИПАЛЬНОГО КОНТРАКТА), НА
ФИНАНСИРОВАНИЕ КОТОРОГО ОБЪЯВЛЕН ТЕНДЕР (далее – Договор, Контракт)
2.1. Заказчик по контракту (наименование,
адрес и банковские реквизиты + ИНН):
2.2. Является ли контракт государственным
или муниципальным
да
государственный
нет
муниципальный
2.3. Предмет контракта
2.4. Наличие аванса
2.5. Сроки по контракту
да
Начало работ
Окончание работ
нет
Окончание срока действия
контракта
2.6. Территория производства работ/
выполнения услуг по контракту:
2.7. Сумма кредита
3. СРОК ДЕЙСТВИЯ КРЕДИТА
Заемщик
(подпись)
(Ф.И.О.)
МП
«___»___________ 2013 г.
Приложение № 2.
На фирменном бланке
«Единый Строительный Банк» (ООО)
Настоящим
Общество
с
ограниченной
ответственностью
«____________»
(ОГРН___________, ИНН__________, местонахождение:__________________) (далее – «Общество»)
подтверждает, что Генеральный директор/Директор/Президент (выбрать)
Общества, являясь
постоянно действующим органом управления и лицом, имеющим право действовать от имени
Общества без доверенности, фактически располагается по местонахождению Общества по адресу:
______________________________.
Генеральный директор/Директор/Президент ______________ /___________________/
(выбрать)
м.п.
подпись
Приложение № 3
СОГЛАСИЕ НА ОБРАБОТКУ ПЕРСОНАЛЬНЫХ ДАННЫХ
Я, ___________________________________________________________________________,
Фамилия, имя, отчество субъекта персональных данных
зарегистрированный (ая) по адресу: ______________________________________________,
документ, удостоверяющий личность: ____________________________________________
_____________________________________________________________________________,
вид документа, № документа, когда и кем выдан
даю согласие на обработку моих персональных данных «Единый Строительный Банк» (ООО), (далее
оператор).
Перечень персональных данных, на обработку которых дается согласие:
1. Паспортные данные;
2. Государственная регистрация в качестве юридического лица или ИП;
3. Идентификационный номер налогоплательщика;
4. Банковские реквизиты;
5. Вид деятельности субъекта;
6. Контактный телефон.
Перечень действий с персональными данными, на совершение которых дается согласие, общее
описание используемых оператором способов обработки:
1. Получение персональных данных у субъекта персональных данных, а также у третьих лиц, в
случае дополнительного согласия субъекта;
2. Хранение персональных данных (в электронном виде и на бумажном носителе);
3. Уточнение (обновление, изменение) персональных данных;
4. Использование персональных данных оператором в связи с предоставлением банковских
продуктов, а также привлечения субъекта в качестве поручителя и/или залогодателя;
5. Передача персональных данных субъекта в порядке, предусмотренном законодательством
РФ.
Срок действия настоящего согласия – 5 (Пять) лет с даты подписания
Порядок отзыва настоящего согласия: по личному заявлению субъекта персональных данных.
_____________________
подпись
_______________
расшифровка подписи
«___» _____________ 20____
Приложение № 4
Является ли владелец Вашего юридического лица единоличным исполнительным органом и/или
учредителем Вашего юридического лица
ДА
НЕТ
- если НЕТ, то заполните Анкету бенефициарного владельца ниже:
Анкета бенефициарного владельца
Фамилия, имя и (если имеется)
отчество
Дата и место рождения
Гражданство (подданство)
Реквизиты документа, удостоверяющего личность
Наименование документа
Серия и номер документа
Кем и когда выдан документ, код
подразделения
ИНН (если имеется)
Сведения о миграционной карте
Номер карты
Дата начала и окончания срока
пребывания
Данные документа, подтверждающего право иностранного гражданина или лица без
гражданства на пребывание (проживание) в РФ
Вид документа
Серия и номер документа
Дата начала и окончания срока
действия права пребывания
(проживания)
Сведения о месте жительства (регистрации) физического лица
Почтовый индекс
Область, республика, край, район
Город, населенный пункт
Улица (проспект, переулок и т.д.)
Номер дома, корпус, квартира
Сведения о месте фактического нахождения физического лица
Почтовый индекс
Область, республика, край, район
Город, населенный пункт
Улица (проспект, переулок и т.д.)
Номер дома, корпус, квартира
Номера контактных телефонов и факсов
Номер телефона
Номер факса
Адрес электронной почты
Подтверждаем, что информация и сведения, указанные в настоящем документе, являются
достоверными на дату заполнения Анкеты __._______20__г., и обязуемся в случае смены
бенефициарного владельца своевременно предоставлять идентификационные сведения о новом
бенефициарном владельце.
Фамилия, имя, отчество Клиента (представителя Клиента), заполнившего анкету
_______________________________________________________________________________
М.П.
*Бенефициарный владелец - физическое лицо, которое в конечном счете прямо или
косвенно (через третьих лиц) владеет (имеет преобладающее участие более 25 процентов в
капитале) клиентом - юридическим лицом либо имеет возможность контролировать действия
клиента.
Опросник для юридического лица в рамках исполнения требований Федерального
закона №115-ФЗ «О противодействии легализации(отмыванию) доходов, полученных
преступным путем, и финансированию террористов» от 07.08.2001
Наименование юридического лица, ИНН: ______________________________________
С какой целью Ваше юридическое лицо
устанавливает деловые отношения с
Банком, и каков предполагаемый характер
этих отношений?
Какие цели финансово-хозяйственной
деятельности Вашего юридического лица?
Как Вы оцениваете финансовое положение
Вашего юридического лица?
Какая информация может
свидетельствовать в пользу деловой
репутации Вашего юридического лица?
Подтверждаем, что информация и сведения, указанные в настоящем документе, являются
достоверными на дату заполнения – «__» ____________20____г.,
Фамилия, имя, отчество представителя Клиента, заполнившего анкету
_______________________________________________________________________________
М.П.
Приложение № 5
Справка о финансово-хозяйственной деятельности
заемщика/залогодателя/поручителя
Дата:
«______» ______________________ 20__ г.
Наименование: _________________________________________________________________________
1. Картотека неоплаченных документов к банковским расчетным счетам на последнюю отчетную дату,
составляющую более 25% от размера чистых активов и длительностью более 30 календарных дней:
нет
есть, на сумму ____________________ рублей.
Дата возникновения:___________________________________________________________________________
Комментарий (вид, причины возникновения, сроки погашения и т.п.):_____________________________
_____________________________________________________________________________________________
_____________________________________________________________________________________________
2. Просроченная задолженность перед бюджетом и государственными внебюджетными фондами на
последнюю отчетную дату, составляющая более 25% от размера чистых активов и длительностью более
30 календарных дней:
нет
есть, на сумму ____________________ рублей.
Дата возникновения:___________________________________________________________________________
Комментарий (причины возникновения, сроки погашения, структура и т.п.):_________________________________
_____________________________________________________________________________________________
_____________________________________________________________________________________________
3. Просроченная задолженность перед работниками по заработной плате на последнюю отчетную дату
длительностью более 30 календарных дней
нет
есть, на сумму ____________________ рублей.
Дата возникновения:___________________________________________________________________________
Комментарий (причины и период возникновения, сроки погашения и т.п.) :___________________________________
_____________________________________________________________________________________________
_____________________________________________________________________________________________
4. Неликвидные запасы готовой продукции и/или требований, безнадежных к взысканию в размере,
равном или превышающим 25% чистых активов:
нет
есть, на сумму ____________________ рублей.
Комментарий (структура неликвидных запасов и/или требований, причины возникновения и перспективы их
сокращения):___________________________________________________________________________________
_____________________________________________________________________________________________
5. Безнадежная к взысканию дебиторская задолженность на последнюю отчетную дату:
нет
есть, на сумму ____________________ рублей.
Комментарий (структура, причины и период возникновения, перспективы их взыскания):_______________________
_____________________________________________________________________________________________
_____________________________________________________________________________________________
6. Случай (случаи) неисполнения или два и более случаев исполнения заемщиком обязательств на
последнюю отчетную дату по иным договорам (за исключением договоров, на основании которых
предоставлен кредитный продукт (-ы)) с Банком с нарушением сроков, предусмотренных договорами
общей продолжительностью от 5 до 30 календарных дней или единичный случай исполнения с
нарушением сроков продолжительностью более чем 30 календарных дней за последние 180 календарных
дней либо прекращение заемщиком обязательств по иным договорам с Банком предоставлением взамен
исполнения обязательства отступного в форме имущества, которое не реализовано Банком в течение 180
календарных дней и ли более, а также при условии, что совокупная величина указанных обязательств
превышает 100 000 рублей:
нет
есть
Комментарий:_________________________________________________________________________________
_____________________________________________________________________________________________
_____________________________________________________________________________________________
7. Судебные иски к заемщику.
нет
есть
Комментарий (предмет и размеры исковых требований, наименования истца и т.п.) :_________________________
______________________________________________________________________________________________
____________________________________________________________________________________________
8. Изменения, вносимые в учредительные документы заемщика в течение 3 месяцев, предшествующих
последней отчетной дате:
нет
есть
Комментарий (предмет изменений и т.п.):___________________________________________________________
_____________________________________________________________________________________________
_____________________________________________________________________________________________
9. Существенное снижение выручки (более 25% по сравнению с предыдущей отчетной датой:
нет
есть
Комментарий (причины снижения, перспективы и т.п.):_________________________________________________
_____________________________________________________________________________________________
10. Существенное снижение чистых активов (более 25% по сравнению с предыдущей отчетной датой):
нет
есть
Комментарий (причины, перспективы устранения и т.п.):_______________________________________________
_____________________________________________________________________________________________
11. Сезонность в деятельности заемщика:
нет
есть
Комментарий (вид сезонности, период сезонности и т.п.):_______________________________________________
_____________________________________________________________________________________________
12. Зависимость от государственных дотаций:
нет
есть
Комментарий (вид, предмет, размер и т.п.):__________________________________________________________
_____________________________________________________________________________________________
13. Численность работающих сотрудников на последнюю отчетную дату:___________________________
_____________________________________________________________________________________________
14. Опыт управления бизнесом руководства заемщика в данной области деятельности:
отсутствует или менее 1 года
не принимал участия в управлении другой компании
опыт управления компанией, в том числе опыт управления другой компанией более 1 года
опыт управления компанией, в том числе опыт управления другой компанией более 3 лет
15. Наличие рынка сбыта:
компания имеет собственную сбытовую сеть и прямой выход на покупателей/продавцов
реализация продукции, оказание услуг осуществляется самостоятельно и/или через посредников
реализация продукции, оказание услуг осуществляется только через посредников
6. Конкурентная ситуация на рынке:
наличие прямых конкурентов
компания имеет подавляющее конкурентное преимущество на рынке
конкуренция на рынке незначительная и компания имеет подавляющее преимущество
на рынке сильная конкуренция и компания находится в одинаковом положении с большей частью
конкурентов
на рынке существует один либо несколько лидеров, которым компания уступает по большинству
направлений
7. Величина
среднемесячного
Фонда
оплаты
труда
на
последнюю
отчетную
дату,
руб.________________________________________________________________________________________
8. Формы расчетов, используемые компанией в своей деятельности:
денежные
бартер
вексель
уступка прав требований
прочие (расшифровка)________________________________________________________________________________
20. Исполнение руководителем компании обязанностей в нескольких организациях:
да
нет
21. Случаи утраты заемщиком учредительных документов за три месяца, предшествующие последней
отчетной дате:
да
нет
22. Случаи изменения места государственной регистрации и постановки на налоговый учет за три
месяца, предшествующие последней отчетной дате:
да
нет
23. Принадлежность заемщика к финансовым группам/холдингам, активы которых превышают активы
заемщика на последнюю отчетную дату:
да
нет
Настоящим заявляю, что вся предоставленная мной информация соответствует действительности.
Подпись руководителя
предприятия
М.П.
____________________
/ _____________________________/
Ф.И.О