Банки и страховщики: аспекты сотрудничества

РОССИЙСКАЯ ФЕДЕРАЦИЯ
МИНИСТЕРСТВО ОБРАЗОВАНИЯ И НАУКИ
Федеральное государственное бюджетное образовательное учреждение
высшего профессионального образования
ТЮМЕНСКИЙ ГОСУДАРСТВЕННЫЙ УНИВЕРСИТЕТ
Финансово-экономический институт
Кафедра банковского и страхового дела
Мазаева Марина Владимировна,
Мазикова Екатерина Владимировна
БАНКИ И СТРАХОВЩИКИ: АСПЕКТЫ СОТРУДНИЧЕСТВА
Учебно-методический комплекс. Рабочая программа
для студентов направления 080100.62 «Экономика» профиля «Страхование» очной и
заочной форм обучения
Тюменский государственный университет
2013
1
Мазаева М.В., Мазикова Е.В. Банки и страховщики: аспекты сотрудничества.
Учебно-методический комплекс. Рабочая программа для студентов направления 080100.62
«Экономика» профиля «Страхование» очной и заочной форм обучения. Тюмень, 2013, 28
стр.
Рабочая программа составлена в соответствии с требованиями ФГОС ВПО с учетом
рекомендаций и ПрООП ВПО по направлению и профилю подготовки.
Рабочая программа дисциплины (модуля) опубликована на сайте ТюмГУ: Банки и
страховщики: аспекты сотрудничества [электронный ресурс] / Режим доступа:
http://www.umk3.utmn.ru., свободный.
Рекомендовано к изданию кафедрой банковского и страхового дела. Утверждено
проректором по учебной работе Тюменского государственного университета.
ОТВЕТСТВЕННЫЙ РЕДАКТОР: Мазаева М.В., к.э.н., доцент, зав. кафедрой банковского и
страхового дела
© ФГБОУ ВПО Тюменский государственный университет, 2013.
© Мазаева М.В., Мазикова Е.В., 2013.
2
ОГЛАВЛЕНИЕ
1. ПОЯСНИТЕЛЬНАЯ ЗАПИСКА ...................................................................................................4
2.
СТРУКТУРА И ТРУДОЕМКОСТЬ ДИСЦИПЛИНЫ .......................................................... 16
3. ТЕМАТИЧЕСКИЙ ПЛАН........................................................................................................... 16
4. РАЗДЕЛЫ ДИСЦИПЛИНЫ И МЕЖДИСЦИПЛИНАРНЫЕ СВЯЗИ С
ОБЕСПЕЧИВАЕМЫМИ (ПОСЛЕДУЮЩИМИ) ДИСЦИПЛИНАМИ .....................................19
5. СОДЕРЖАНИЕ ДИСЦИПЛИНЫ ..............................................................................................20
6. ПЛАНЫ СЕМИНАРСКИХ ЗАНЯТИЙ ......................................................................................22
7. УЧЕБНО – МЕТОДИЧЕСКОЕ И ИНФОРМАЦИОННОЕ ОБЕСПЕЧЕНИЕ
САМОСТОЯТЕЛЬНОЙ РАБОТЫ СТУДЕНТОВ. ОЦЕНОЧНЫЕ СРЕДСТВА ДЛЯ
ТЕКУЩЕГО КОНТРОЛЯ УСПЕВАЕМОСТИ, ПРОМЕЖУТОЧНОЙ АТТЕСТАЦИИ ПО
ИТОГАМ ОСВОЕНИЯ ДИСЦИПЛИНЫ (МОДУЛЯ). ................................................................23
8. ОБРАЗОВАТЕЛЬНЫЕ ТЕХНОЛОГИИ ....................................................................................26
10. ТЕХНИЧЕСКИЕ СРЕДСТВА И МАТЕРИАЛЬНО-ТЕХНИЧЕСКОЕ ОБЕСПЕЧЕНИЕ
ДИСЦИПЛИНЫ (МОДУЛЯ) ..........................................................................................................28
3
1. ПОЯСНИТЕЛЬНАЯ ЗАПИСКА
1.1. Цели и задачи дисциплины
Цель дисциплины – формирование у студентов теоретических и практических
навыков в области взаимоотношений коммерческих банков и страховых организаций .
Задачи дисциплины:
 Ознакомление с содержанием основных видов страхования в банковской сфере,
принципами и особенностями сотрудничества банков и страховых компаний;
 Получение знаний обо всех известных формах взаимоотношений между банками и
страховыми компаниями;
 Изучение практики законодательного регулирования банкостраховой деятельности;
 Проведение ретроспективного анализа страховой практики банковских рисков;
 Исследование тенденции развития рынка банкострахования в России и за рубежом;
 Оценка организации сотрудничества банков и страховых компаний как форму
социальной практики при защите банковских интересов.
1.2. Место дисциплины в структуре ООП бакалавриата
Дисциплина предназначена для студентов, обучающихся по программе подготовки
бакалавра по направлению «Экономика», относится к циклу Б.3. «Дисциплины по выбору»
профиля «Страхование» учебного плана. Дисциплина «Банки и страховщики: аспекты
сотрудничества»
входит
в
состав
дисциплин,
формирующих
профессиональные
компетенции в области экономики. Изучение дисциплины «Банки и страховщики: аспекты
сотрудничества» базируется на «входных» знаниях, умениях и навыках обучающихся,
формируемых в результате освоения в качестве предшествующих таких дисциплин, как
«История», «Философия», «Психология», «Микроэкономика», «Экономика фирмы» и др. Ее
успешное
освоение
предполагает
параллельное
изучение
таких
дисциплин
как
«Макроэкономика», «Мировая экономика и МЭО» и др. Освоение дисциплины «Банки и
страховщики: аспекты сотрудничества» необходимо как предшествующее для дисциплин
«Финансы», «Актуарные расчеты», «Корпоративные финансы» и др.
1.3. Компетенции выпускника ООП бакалавриата, формируемые в результате освоения
данной ООП ВПО.
В результате освоения ООП бакалавриата выпускник должен обладать следующими
компетенциями:
 владеет культурой мышления, способен к обобщению, анализу, восприятию информации,
постановке цели и выбору пути ее достижения (ОК-1);
 способен понимать и анализировать мировоззренческие, социально и личностно значимые
философские проблемы (ОК-2);
 способен понимать движущие силы и закономерности исторического процесса; события и
процессы экономической истории; место и роль своей страны в истории человечества и в
современном мире (ОК-3);
4
 умеет использовать нормативные правовые документы в своей деятельности (ОК-5);
 готов к кооперации с коллегами, работе в коллективе (ОК-7);
 осознает социальную значимость своей будущей профессии, обладает высокой мотивацией к
выполнению профессиональной деятельности (ОК-11);
 способен
понимать сущность
и
значение
информации
в
развитии
современного
информационного общества, сознавать опасности и угрозы, возникающие в этом процессе,
соблюдать основные требования информационной безопасности, в том числе защиты
государственной тайны (ОК-12);
 владеет основными методами защиты производственного персонала и населения от
возможных последствий аварий, катастроф, стихийных бедствий (ОК-15);
 способен собрать и проанализировать исходные данные, необходимые для расчета
экономических и социально-экономических показателей, характеризующих деятельность
хозяйствующих субъектов в условиях воздействия рисков (ПК-1);
 способен на основе типовых методик и действующей нормативно-правовой базы рассчитать
экономические и социально-экономические показатели, характеризующие деятельность
хозяйствующих субъектов в сфере страхования (ПК-2);
 способен осуществлять сбор, анализ и обработку данных, необходимых для решения
поставленных экономических задач по обеспечению страховой защитой объектов экономики
и граждан (ПК-4);
 способен выбрать инструментальные средства для обработки экономических данных для
оценки страхового тарифа и формирования условий страхования в соответствии с
поставленной задачей и оценкой рисков, проанализировать результаты расчетов и
обосновывать полученные выгоды (ПК-5);
 способен на основе описания экономических процессов и явлений строить стандартные
теоретические
и
эконометрические
модели
страховой
защиты,
анализировать
и
содержательно интерпретировать полученные результаты (ПК-6);
 способен анализировать и интерпретировать финансовую, бухгалтерскую и иную
информацию, содержащуюся в отчетности предприятий различных форм собственности,
организаций, ведомств и т.д. и использовать полученные сведения для принятия
управленческих решений по выбору условий страхования (ПК-7);
 способен анализировать и интерпретировать данные отечественной и зарубежной статистики
о социально-экономических процессах и явлениях, выявлять тенденции изменения
социально-экономических показателей национального и основных зарубежных страховых
рынков (ПК-8);
 способен, используя отечественные и зарубежные источники информации, собрать
необходимые данные, проанализировать их и подготовить информационный обзор и/или
аналитический отчет по отдельным сегментам страхового рынка (ПК-9);
 способен организовать деятельность малой группы, созданной для реализации конкретного
5
экономического проекта страховой защиты объекта экономики и коллектива граждан (ПК11);
 способен использовать для решения коммуникативных задач организации страховой защиты
современные технические средства и информационные технологии (ПК-12);
 способен критически оценить предлагаемые варианты управленческих решений в системе
риск-менеджмента и страховой защиты и разработать и обосновать предложения по их
совершенствованию с учетом критериев социально-экономической эффективности, рисков и
возможных социально-экономических последствий (ПК-13).
В результате освоения дисциплины обучающийся должен:
Знать:
 основные формы сотрудничества страховых компаний и коммерческих банков;
 исторические предпосылки, обусловливающие формирование страховой практики защиты
банковских операций;
 современные тенденции развития практики банкострахования.
Уметь:
 подобрать теоретический, статистический и нормативно-правовой материал об организации
сотрудничества банков и страховых компаний;
 использовать навыки статистических расчетов для проведения анализа эффективности
банкострахования;
 обосновывать выводы, полученные в процессе оценки потребностей банков в страховой
защите.
Владеть:
 навыками выделения критериев сравнения эффективности операций страховщиков по
защите банковских рисков;
 навыками работы в команде над единым проектом;
 навыками презентации и защиты результатов проведенного анализа.
6
Код
компетенции
Карта компетенций по дисциплине «Банки и страховщики: аспекты сотрудничества»
ОК-1
ОК-2
ОК-3
Формулировка
компетенции*
Результаты
обучения в
целом**
минимальный
владеет культурой
мышления, способен
к
обобщению,
анализу, восприятию
информации,
постановке цели и
выбору пути
ее
достижения
Знает
и
воспроизводит
информацию:
Общее освоение знаний;
знакомство с основной
литературой.
Умеет
ставить
цели и достигать
их:
Выполнение заданий с
минимумом
допустимых
погрешностей.
Владеет
культурой
мышления:
Общее освоение знаний;
знакомство с основной
литературой; выполнение
заданий
с
минимумом
допустимых погрешностей.
Знает
мировозренчески
е теории:
Общее освоение знаний;
знакомство с основной
литературой.
Умеет
анализировать
филосовские
проблемы:
Выполнение заданий с
минимумом
допустимых
погрешностей.
Владеет
системным
подходом
предметной
области:
в
Общее освоение знаний;
знакомство с основной
литературой; выполнение
заданий
с
минимумом
допустимых погрешностей.
Знает события и
процессы
Общее освоение знаний;
знакомство с основной
способен понимать и
анализировать
мировоззренческие,
социально
и
личностно значимые
философские
проблемы
способен понимать
движущие силы и
Результаты обучения по уровням освоения материала
базовый
повышенный
Полное
знание
программного
материала; успешное выполнение
заданий;
освоение основной и
дополнительной литературы.
Успешное выполнение заданий;
освоение
основной
и
дополнительной
литературы;
способность к самостоятельному
пополнению и обновлению знаний.
Полное
знание
программного
материала; успешное выполнение
заданий;
освоение основной и
дополнительной
литературы.
Системный характер знаний при
способности их самостоятельного
пополнения и обновления.
Полное
знание
программного
материала; успешное выполнение
заданий;
освоение основной и
дополнительной литературы.
Успешное выполнение заданий;
освоение
основной
и
дополнительной
литературы;
способность к самостоятельному
пополнению и обновлению знаний.
Полное
знание
программного
материала; успешное выполнение
заданий;
освоение основной и
дополнительной
литературы.
Системный характер знаний при
способности их самостоятельного
пополнения и обновления.
Полное
знание
программного
материала; успешное выполнение
Виды занятий
(лекции,
практические,
семинарские,
лабораторные)
Оценочные средства
(тесты, творческие
работы, проекты и др.)
Всестороннее, системное и
глубокое знание предмета.
Лекции,
семинары
Ответы на семинаре,
тесты.
Демонстрация
твердых
профессиональных навыков и
компетенций
при
всестороннем, системном и
глубоком знании предмета.
Всестороннее, системное и
глубокое знание предмета
при демонстрации твердых
профессиональных навыков и
компетенций.
Лекции,
семинары
Эссе,
работа.
Лекции,
семинары
Презентация и защита
проекта,
собеседование,
дебаты.
Всестороннее, системное и
глубокое знание предмета.
Лекции,
семинары
Ответы на семинаре,
тесты.
Демонстрация
твердых
профессиональных навыков и
компетенций
при
всестороннем, системном и
глубоком знании предмета.
Всестороннее, системное и
глубокое знание предмета
при демонстрации твердых
профессиональных навыков и
компетенций.
Лекции,
семинары
Эссе,
работа.
Лекции,
семинары
Презентация и защита
проекта,
собеседование,
дебаты.
Всестороннее, системное и
глубокое знание предмета.
Лекции,
семинары
Ответы на семинаре,
тесты.
контрольная
контрольная
7
закономерности
исторического
процесса; события
процессы
экономической
истории; место
роль своей страны
истории
человечества и
современном мире
ОК-5
ОК-7
и
и
в
в
умеет использовать
нормативные
правовые документы
в
своей
деятельности
готов к кооперации с
коллегами, работе в
коллективе
экономической
истории:
Умеет
анализировать
предметную
область
экономической
истории:
Владеет
системным
подходом
в
предметной
области:
литературой.
Знает
нормативные
правовые
документы:
Умеет
использовать
нормативные
правовые
документы
своей
деятельности:
Владеет
системным
подходом
предметной
области:
Общее освоение знаний;
знакомство с основной
литературой.
Выполнение заданий с
минимумом
допустимых
погрешностей.
Общее освоение знаний;
знакомство с основной
литературой; выполнение
заданий
с
минимумом
допустимых погрешностей.
Выполнение заданий с
минимумом
допустимых
погрешностей.
в
в
Общее освоение знаний;
знакомство с основной
литературой; выполнение
заданий
с
минимумом
допустимых погрешностей.
Знает
методы
кооперации:
Общее освоение знаний;
знакомство с основной
литературой.
Умеет
применить
методы
кооперации:
Выполнение заданий с
минимумом
допустимых
погрешностей.
Владеет
системным
подходом
предметной
Общее освоение знаний;
знакомство с основной
литературой; выполнение
заданий
с
минимумом
в
заданий;
освоение основной и
дополнительной литературы.
Успешное выполнение заданий;
освоение
основной
и
дополнительной
литературы;
способность к самостоятельному
пополнению и обновлению знаний.
Демонстрация
твердых
профессиональных навыков и
компетенций
при
всестороннем, системном и
глубоком знании предмета.
Лекции,
семинары
Эссе,
работа.
контрольная
Полное
знание
программного
материала; успешное выполнение
заданий;
освоение основной и
дополнительной
литературы.
Системный характер знаний при
способности их самостоятельного
пополнения и обновления.
Полное
знание
программного
материала; успешное выполнение
заданий;
освоение основной и
дополнительной литературы.
Успешное выполнение заданий;
освоение
основной
и
дополнительной
литературы;
способность к самостоятельному
пополнению и обновлению знаний.
Всестороннее, системное и
глубокое знание предмета
при демонстрации твердых
профессиональных навыков и
компетенций.
Лекции,
семинары
Презентация и защита
проекта,
собеседование,
дебаты.
Всестороннее, системное и
глубокое знание предмета.
Лекции,
семинары
Ответы на семинаре,
тесты.
Демонстрация
твердых
профессиональных навыков и
компетенций
при
всестороннем, системном и
глубоком знании предмета.
Лекции,
семинары
Эссе,
работа.
Полное
знание
программного
материала; успешное выполнение
заданий;
освоение основной и
дополнительной
литературы.
Системный характер знаний при
способности их самостоятельного
пополнения и обновления.
Полное
знание
программного
материала; успешное выполнение
заданий;
освоение основной и
дополнительной литературы.
Успешное выполнение заданий;
освоение
основной
и
дополнительной
литературы;
способность к самостоятельному
пополнению и обновлению знаний.
Полное
знание
программного
материала; успешное выполнение
заданий;
освоение основной и
дополнительной
литературы.
Всестороннее, системное и
глубокое знание предмета
при демонстрации твердых
профессиональных навыков и
компетенций.
Лекции,
семинары
Презентация и защита
проекта,
собеседование,
дебаты.
Всестороннее, системное и
глубокое знание предмета.
Лекции,
семинары
Ответы на семинаре,
тесты.
Демонстрация
твердых
профессиональных навыков и
компетенций
при
всестороннем, системном и
глубоком знании предмета.
Всестороннее, системное и
глубокое знание предмета
при демонстрации твердых
профессиональных навыков и
Лекции,
семинары
Эссе,
работа.
Лекции,
семинары
Презентация и защита
проекта,
собеседование,
дебаты.
контрольная
контрольная
8
ОК-11
ОК-12
ОК-15
осознает
социальную
значимость
своей
будущей профессии,
обладает
высокой
мотивацией
к
выполнению
профессиональной
деятельности
области:
допустимых погрешностей.
Знает
социальную роль
своей будущей
профессии:
Умеет оценить
место будущей
профессии
в
социуме:
Общее освоение знаний;
знакомство с основной
литературой.
Владеет
системным
подходом
предметной
области:
Общее освоение знаний;
знакомство с основной
литературой; выполнение
заданий
с
минимумом
допустимых погрешностей.
в
Выполнение заданий с
минимумом
допустимых
погрешностей.
способен понимать
сущность и значение
информации
в
развитии
современного
информационного
общества, сознавать
опасности и угрозы,
возникающие в этом
процессе, соблюдать
основные
требования
информационной
безопасности, в том
числе
защиты
государственной
тайны
Знает
экономическую
природу
информации:
Умеет
использовать
информацию для
развития
современного
информационног
о общества:
Владеет
навыками
информационно
й безопасности:
Общее освоение знаний;
знакомство с основной
литературой.
владеет основными
методами
защиты
производственного
персонала
и
населения
от
возможных
последствий аварий,
катастроф,
стихийных бедствий
Знает основными
методами
защиты
производственно
го персонала:
Умеет
использовать
основные
методы защиты
Общее освоение знаний;
знакомство с основной
литературой.
Выполнение заданий с
минимумом
допустимых
погрешностей.
Общее освоение знаний;
знакомство с основной
литературой; выполнение
заданий
с
минимумом
допустимых погрешностей.
Выполнение заданий с
минимумом
допустимых
погрешностей.
Системный характер знаний при
способности их самостоятельного
пополнения и обновления.
Полное
знание
программного
материала; успешное выполнение
заданий;
освоение основной и
дополнительной литературы.
Успешное выполнение заданий;
освоение
основной
и
дополнительной
литературы;
способность к самостоятельному
пополнению и обновлению знаний.
Полное
знание
программного
материала; успешное выполнение
заданий;
освоение основной и
дополнительной
литературы.
Системный характер знаний при
способности их самостоятельного
пополнения и обновления.
Полное
знание
программного
материала; успешное выполнение
заданий;
освоение основной и
дополнительной литературы.
Успешное выполнение заданий;
освоение
основной
и
дополнительной
литературы;
способность к самостоятельному
пополнению и обновлению знаний.
компетенций.
Всестороннее, системное и
глубокое знание предмета.
Лекции,
семинары
Ответы на семинаре,
тесты.
Демонстрация
твердых
профессиональных навыков и
компетенций
при
всестороннем, системном и
глубоком знании предмета.
Всестороннее, системное и
глубокое знание предмета
при демонстрации твердых
профессиональных навыков и
компетенций.
Лекции,
семинары
Эссе,
работа.
Лекции,
семинары
Презентация и защита
проекта,
собеседование,
дебаты.
Всестороннее, системное и
глубокое знание предмета.
Лекции,
семинары
Ответы на семинаре,
тесты.
Демонстрация
твердых
профессиональных навыков и
компетенций
при
всестороннем, системном и
глубоком знании предмета.
Лекции,
семинары
Эссе,
работа.
Полное
знание
программного
материала; успешное выполнение
заданий;
освоение основной и
дополнительной
литературы.
Системный характер знаний при
способности их самостоятельного
пополнения и обновления.
Полное
знание
программного
материала; успешное выполнение
заданий;
освоение основной и
дополнительной литературы.
Всестороннее, системное и
глубокое знание предмета
при демонстрации твердых
профессиональных навыков и
компетенций.
Лекции,
семинары
Презентация и защита
проекта,
собеседование,
дебаты.
Всестороннее, системное и
глубокое знание предмета.
Лекции,
семинары
Ответы на семинаре,
тесты.
Успешное выполнение заданий;
освоение
основной
и
дополнительной
литературы;
способность к самостоятельному
Демонстрация
твердых
профессиональных навыков и
компетенций
при
всестороннем, системном и
Лекции,
семинары
Эссе,
работа.
контрольная
контрольная
контрольная
9
ПК-1
ПК-2
способен собрать и
проанализировать
исходные
данные,
необходимые
для
расчета
экономических
и
социальноэкономических
показателей,
характеризующих
деятельность
хозяйствующих
субъектов
в
условиях
воздействия рисков
способен на основе
типовых методик и
действующей
нормативноправовой
базы
рассчитать
экономические
и
социальноэкономические
производственно
го персонала:
Владеет
основными
методами
защиты
производственно
го персонала и
населения
от
возможных
последствий
аварий,
катастроф,
стихийных
бедствий:
Знает
терминологию,
характеризующу
ю предметную
область:
Умеет
анализировать
исходные
данные,
необходимые
для
расчета
экономических и
социальноэкономических
показателей:
Владеет
системным
подходом
в
предметной
области:
Знает основные
типовые
методики
и
действующую
нормативноправовой
базу
предметной
области:
Умеет
пополнению и обновлению знаний.
глубоком знании предмета.
Общее освоение знаний;
знакомство с основной
литературой; выполнение
заданий
с
минимумом
допустимых погрешностей.
Полное
знание
программного
материала; успешное выполнение
заданий;
освоение основной и
дополнительной
литературы.
Системный характер знаний при
способности их самостоятельного
пополнения и обновления.
Всестороннее, системное и
глубокое знание предмета
при демонстрации твердых
профессиональных навыков и
компетенций.
Лекции,
семинары
Презентация и защита
проекта,
собеседование,
дебаты.
Общее освоение знаний;
знакомство с основной
литературой.
Полное
знание
программного
материала; успешное выполнение
заданий;
освоение основной и
дополнительной литературы.
Всестороннее, системное и
глубокое знание предмета.
Лекции,
семинары
Ответы на семинаре,
тесты.
Выполнение заданий с
минимумом
допустимых
погрешностей.
Успешное выполнение заданий;
освоение
основной
и
дополнительной
литературы;
способность к самостоятельному
пополнению и обновлению знаний.
Демонстрация
твердых
профессиональных навыков и
компетенций
при
всестороннем, системном и
глубоком знании предмета.
Лекции,
семинары
Эссе,
работа.
Общее освоение знаний;
знакомство с основной
литературой; выполнение
заданий
с
минимумом
допустимых погрешностей.
Полное
знание
программного
материала; успешное выполнение
заданий;
освоение основной и
дополнительной
литературы.
Системный характер знаний при
способности их самостоятельного
пополнения и обновления.
Полное
знание
программного
материала; успешное выполнение
заданий;
освоение основной и
дополнительной литературы.
Всестороннее, системное и
глубокое знание предмета
при демонстрации твердых
профессиональных навыков и
компетенций.
Лекции,
семинары
Презентация и защита
проекта,
собеседование,
дебаты.
Всестороннее, системное и
глубокое знание предмета.
Лекции,
семинары
Ответы на семинаре,
тесты.
Успешное
Демонстрация
Лекции,
Эссе,
Общее освоение знаний;
знакомство с основной
литературой.
Выполнение
заданий
с
выполнение
заданий;
твердых
контрольная
контрольная
10
ПК-4
ПК-5
показатели,
характеризующие
деятельность
хозяйствующих
субъектов в сфере
страхования
рассчитывать
социальноэкономические
показатели:
Владеет
системным
подходом
в
предметной
области:
минимумом
допустимых
погрешностей.
способен
осуществлять сбор,
анализ и обработку
данных,
необходимых
для
решения
поставленных
экономических
задач
по
обеспечению
страховой защитой
объектов экономики
и граждан
Знает способы
сбора, анализа и
обработки
данных:
Умеет
осуществлять
сбор, анализ и
обработку
данных:
Владеет
оценочными
навыками
в
области
страховой
защитой
объектов
экономики
и
граждан:
Знает
инструментальн
ые средства для
обработки
экономических
данных
для
оценки
страхового
тарифа:
Умеет
рассчитать
страховые
тарифы:
Общее освоение знаний;
знакомство с основной
литературой.
Владеет
навыками
оценки тарифной
Общее освоение знаний;
знакомство с основной
литературой; выполнение
способен
выбрать
инструментальные
средства
для
обработки
экономических
данных для оценки
страхового тарифа и
формирования
условий страхования
в соответствии с
поставленной
задачей и оценкой
рисков,
проанализировать
результаты расчетов
и
обосновывать
полученные выгоды
освоение
основной
и
дополнительной
литературы;
способность к самостоятельному
пополнению и обновлению знаний.
Полное
знание
программного
материала; успешное выполнение
заданий;
освоение основной и
дополнительной
литературы.
Системный характер знаний при
способности их самостоятельного
пополнения и обновления.
Полное
знание
программного
материала; успешное выполнение
заданий;
освоение основной и
дополнительной литературы.
Успешное выполнение заданий;
освоение
основной
и
дополнительной
литературы;
способность к самостоятельному
пополнению и обновлению знаний.
Полное
знание
программного
материала; успешное выполнение
заданий;
освоение основной и
дополнительной
литературы.
Системный характер знаний при
способности их самостоятельного
пополнения и обновления.
профессиональных навыков и
компетенций
при
всестороннем, системном и
глубоком знании предмета.
Всестороннее, системное и
глубокое знание предмета
при демонстрации твердых
профессиональных навыков и
компетенций.
семинары
работа.
Лекции,
семинары
Презентация и защита
проекта,
собеседование,
дебаты.
Всестороннее, системное и
глубокое знание предмета.
Лекции,
семинары
Ответы на семинаре,
тесты.
Демонстрация
твердых
профессиональных навыков и
компетенций
при
всестороннем, системном и
глубоком знании предмета.
Всестороннее, системное и
глубокое знание предмета
при демонстрации твердых
профессиональных навыков и
компетенций.
Лекции,
семинары
Эссе,
работа.
Лекции,
семинары
Презентация и защита
проекта,
собеседование,
дебаты.
Общее освоение знаний;
знакомство с основной
литературой.
Полное
знание
программного
материала; успешное выполнение
заданий;
освоение основной и
дополнительной литературы.
Всестороннее, системное и
глубокое знание предмета.
Лекции,
семинары
Ответы на семинаре,
тесты.
Выполнение заданий с
минимумом
допустимых
погрешностей.
Успешное выполнение заданий;
освоение
основной
и
дополнительной
литературы;
способность к самостоятельному
пополнению и обновлению знаний.
Полное
знание
программного
материала; успешное выполнение
заданий;
освоение основной и
Демонстрация
твердых
профессиональных навыков и
компетенций
при
всестороннем, системном и
глубоком знании предмета.
Всестороннее, системное и
глубокое знание предмета
при демонстрации твердых
Лекции,
семинары
Эссе,
работа.
Лекции,
семинары
Презентация и защита
проекта,
собеседование,
Общее освоение знаний;
знакомство с основной
литературой; выполнение
заданий
с
минимумом
допустимых погрешностей.
Выполнение заданий с
минимумом
допустимых
погрешностей.
Общее освоение знаний;
знакомство с основной
литературой; выполнение
заданий
с
минимумом
допустимых погрешностей.
контрольная
контрольная
11
ПК-6
ПК-7
способен на основе
описания
экономических
процессов и явлений
строить стандартные
теоретические
и
эконометрические
модели
страховой
защиты,
анализировать
и
содержательно
интерпретировать
полученные
результаты
способен
анализировать
и
интерпретировать
финансовую,
бухгалтерскую
и
иную информацию,
содержащуюся
в
отчетности
предприятий
различных
форм
собственности,
организаций,
ведомств и т.д. и
использовать
полученные
сведения
для
принятия
управленческих
решений по выбору
условий страхования
политики
страховщика:
заданий
с
минимумом
допустимых погрешностей.
дополнительной
литературы.
Системный характер знаний при
способности их самостоятельного
пополнения и обновления.
Полное
знание
программного
материала; успешное выполнение
заданий;
освоение основной и
дополнительной литературы.
профессиональных навыков и
компетенций.
Знает
методы
описания
экономических
процессов
и
явлений:
Умеет строить
стандартные
теоретические и
эконометрически
е
модели
страховой
защиты:
Владеет
аналитическими
навыками
и
способен
интегрировать
полученные
результаты:
Знает
содержание
финансовой,
бухгалтерской и
иной
информации,
содержащихся в
отчетности
предприятий:
Умеет
анализировать и
интерпретироват
ь
формы
отчетности :
Владеет
навыками
использования
полученных
сведений
для
принятия
управленческих
решений
по
выбору условий
Общее освоение знаний;
знакомство с основной
литературой.
Всестороннее, системное и
глубокое знание предмета.
Лекции,
семинары
Ответы на семинаре,
тесты.
Выполнение заданий с
минимумом
допустимых
погрешностей.
Успешное выполнение заданий;
освоение
основной
и
дополнительной
литературы;
способность к самостоятельному
пополнению и обновлению знаний.
Демонстрация
твердых
профессиональных навыков и
компетенций
при
всестороннем, системном и
глубоком знании предмета.
Лекции,
семинары
Эссе,
работа.
Общее освоение знаний;
знакомство с основной
литературой; выполнение
заданий
с
минимумом
допустимых погрешностей.
Полное
знание
программного
материала; успешное выполнение
заданий;
освоение основной и
дополнительной
литературы.
Системный характер знаний при
способности их самостоятельного
пополнения и обновления.
Полное
знание
программного
материала; успешное выполнение
заданий;
освоение основной и
дополнительной литературы.
Всестороннее, системное и
глубокое знание предмета
при демонстрации твердых
профессиональных навыков и
компетенций.
Лекции,
семинары
Презентация и защита
проекта,
собеседование,
дебаты.
Всестороннее, системное и
глубокое знание предмета.
Лекции,
семинары
Ответы на семинаре,
тесты.
Успешное выполнение заданий;
освоение
основной
и
дополнительной
литературы;
способность к самостоятельному
пополнению и обновлению знаний.
Полное
знание
программного
материала; успешное выполнение
заданий;
освоение основной и
дополнительной
литературы.
Системный характер знаний при
способности их самостоятельного
пополнения и обновления.
Демонстрация
твердых
профессиональных навыков и
компетенций
при
всестороннем, системном и
глубоком знании предмета.
Всестороннее, системное и
глубокое знание предмета
при демонстрации твердых
профессиональных навыков и
компетенций.
Лекции,
семинары
Эссе,
работа.
Лекции,
семинары
Презентация и защита
проекта,
собеседование,
дебаты.
Общее освоение знаний;
знакомство с основной
литературой.
Выполнение заданий с
минимумом
допустимых
погрешностей.
Общее освоение знаний;
знакомство с основной
литературой; выполнение
заданий
с
минимумом
допустимых погрешностей.
дебаты.
контрольная
контрольная
12
ПК-8
ПК-9
способен
анализировать
и
интерпретировать
данные
отечественной
и
зарубежной
статистики
о
социальноэкономических
процессах
и
явлениях, выявлять
тенденции
изменения
социальноэкономических
показателей
национального
и
основных
зарубежных
страховых рынков
способен, используя
отечественные
и
зарубежные
источники
информации,
собрать
необходимые
данные,
проанализировать их
и
подготовить
информационный
обзор
и/или
аналитический отчет
по
отдельным
сегментам
страхового рынка
страхования:
Знает
данные
отечественной и
зарубежной
статистики
о
социальноэкономических
процессах
и
явлениях:
Умеет
анализировать и
интегрировать
данные
отечественной и
зарубежной
статистики
о
социальноэкономических
процессах
и
явлениях:
Владеет
системным
подходом
в
предметной
области:
Знает
отечественные и
зарубежные
источники
информации по
отдельным
сегментам
страхового
рынка:
Умеет собирать
необходимые
данные
и
анализировать
их:
Владеет
системным
подходом
в
предметной
области:
Общее освоение знаний;
знакомство с основной
литературой.
Полное
знание
программного
материала; успешное выполнение
заданий;
освоение основной и
дополнительной литературы.
Всестороннее, системное и
глубокое знание предмета.
Лекции,
семинары
Ответы на семинаре,
тесты.
Выполнение заданий с
минимумом
допустимых
погрешностей.
Успешное выполнение заданий;
освоение
основной
и
дополнительной
литературы;
способность к самостоятельному
пополнению и обновлению знаний.
Демонстрация
твердых
профессиональных навыков и
компетенций
при
всестороннем, системном и
глубоком знании предмета.
Лекции,
семинары
Эссе,
работа.
Общее освоение знаний;
знакомство с основной
литературой; выполнение
заданий
с
минимумом
допустимых погрешностей.
Полное
знание
программного
материала; успешное выполнение
заданий;
освоение основной и
дополнительной
литературы.
Системный характер знаний при
способности их самостоятельного
пополнения и обновления.
Полное
знание
программного
материала; успешное выполнение
заданий;
освоение основной и
дополнительной литературы.
Всестороннее, системное и
глубокое знание предмета
при демонстрации твердых
профессиональных навыков и
компетенций.
Лекции,
семинары
Презентация и защита
проекта,
собеседование,
дебаты.
Всестороннее, системное и
глубокое знание предмета.
Лекции,
семинары
Ответы на семинаре,
тесты.
Успешное выполнение заданий;
освоение
основной
и
дополнительной
литературы;
способность к самостоятельному
пополнению и обновлению знаний.
Полное
знание
программного
материала; успешное выполнение
заданий;
освоение основной и
дополнительной
литературы.
Системный характер знаний при
Демонстрация
твердых
профессиональных навыков и
компетенций
при
всестороннем, системном и
глубоком знании предмета.
Всестороннее, системное и
глубокое знание предмета
при демонстрации твердых
профессиональных навыков и
компетенций.
Лекции,
семинары
Эссе,
работа.
Лекции,
семинары
Презентация и защита
проекта,
собеседование,
дебаты.
Общее освоение знаний;
знакомство с основной
литературой.
Выполнение заданий с
минимумом
допустимых
погрешностей.
Общее освоение знаний;
знакомство с основной
литературой; выполнение
заданий
с
минимумом
допустимых погрешностей.
контрольная
контрольная
13
ПК-11
ПК-12
способен
организовать
деятельность малой
группы, созданной
для
реализации
конкретного
экономического
проекта страховой
защиты
объекта
экономики
и
коллектива граждан
способен
использовать
для
решения
коммуникативных
задач организации
страховой защиты
современные
технические
средства
и
информационные
технологии
Знает
методы
кооперации:
Общее освоение знаний;
знакомство с основной
литературой.
Умеет
организовать
деятельность
малой группы,
созданной
для
реализации
конкретного
экономического
проекта
страховой
защиты объекта
экономики
и
коллектива
граждан:
Владеет
системным
подходом
в
предметной
области:
Выполнение заданий с
минимумом
допустимых
погрешностей.
Знает
современные
технические
средства
и
информационны
е технологии:
Умеет
использовать для
решения
коммуникативны
х
задач
организации
страховой
защиты
современные
технические
средства
и
информационны
е технологии:
Общее освоение знаний;
знакомство с основной
литературой.
Общее освоение знаний;
знакомство с основной
литературой; выполнение
заданий
с
минимумом
допустимых погрешностей.
Выполнение заданий с
минимумом
допустимых
погрешностей.
способности их самостоятельного
пополнения и обновления.
Полное
знание
программного
материала; успешное выполнение
заданий;
освоение основной и
дополнительной литературы.
Успешное выполнение заданий;
освоение
основной
и
дополнительной
литературы;
способность к самостоятельному
пополнению и обновлению знаний.
Всестороннее, системное и
глубокое знание предмета.
Лекции,
семинары
Ответы на семинаре,
тесты.
Демонстрация
твердых
профессиональных навыков и
компетенций
при
всестороннем, системном и
глубоком знании предмета.
Лекции,
семинары
Эссе,
работа.
Полное
знание
программного
материала; успешное выполнение
заданий;
освоение основной и
дополнительной
литературы.
Системный характер знаний при
способности их самостоятельного
пополнения и обновления.
Полное
знание
программного
материала; успешное выполнение
заданий;
освоение основной и
дополнительной литературы.
Всестороннее, системное и
глубокое знание предмета
при демонстрации твердых
профессиональных навыков и
компетенций.
Лекции,
семинары
Презентация и защита
проекта,
собеседование,
дебаты.
Всестороннее, системное и
глубокое знание предмета.
Лекции,
семинары
Ответы на семинаре,
тесты.
Успешное выполнение заданий;
освоение
основной
и
дополнительной
литературы;
способность к самостоятельному
пополнению и обновлению знаний.
Демонстрация
твердых
профессиональных навыков и
компетенций
при
всестороннем, системном и
глубоком знании предмета.
Лекции,
семинары
Эссе,
работа.
контрольная
контрольная
14
Владеет
системным
подходом
предметной
области:
ПК-13
способен
критически оценить
предлагаемые
варианты
управленческих
решений в системе
риск-менеджмента и
страховой защиты и
разработать
и
обосновать
предложения по их
совершенствованию
с учетом критериев
социальноэкономической
эффективности,
рисков и возможных
социальноэкономических
последствий
в
Знает
образовательную
технологию
«критическое
мышление»:
Умеет
критически
оценить
предлагаемые
варианты
управленческих
решений
в
системе
рискменеджмента и
страховой
защиты:
Владеет
навыками
разработки
предложений по
совершенствован
ию
управленческих
решений
с
учетом
критериев
социальноэкономической
эффективности,
рисков
и
возможных
социальноэкономических
последствий:
Общее освоение знаний;
знакомство с основной
литературой; выполнение
заданий
с
минимумом
допустимых погрешностей.
Полное
знание
программного
материала; успешное выполнение
заданий;
освоение основной и
дополнительной
литературы.
Системный характер знаний при
способности их самостоятельного
пополнения и обновления.
Полное
знание
программного
материала; успешное выполнение
заданий;
освоение основной и
дополнительной литературы.
Всестороннее, системное и
глубокое знание предмета
при демонстрации твердых
профессиональных навыков и
компетенций.
Лекции,
семинары
Презентация и защита
проекта,
собеседование,
дебаты.
Всестороннее, системное и
глубокое знание предмета.
Лекции,
семинары
Ответы на семинаре,
тесты.
Выполнение заданий с
минимумом
допустимых
погрешностей.
Успешное выполнение заданий;
освоение
основной
и
дополнительной
литературы;
способность к самостоятельному
пополнению и обновлению знаний.
Демонстрация
твердых
профессиональных навыков и
компетенций
при
всестороннем, системном и
глубоком знании предмета.
Лекции,
семинары
Эссе,
работа.
Общее освоение знаний;
знакомство с основной
литературой; выполнение
заданий
с
минимумом
допустимых погрешностей.
Полное
знание
программного
материала; успешное выполнение
заданий;
освоение основной и
дополнительной
литературы.
Системный характер знаний при
способности их самостоятельного
пополнения и обновления.
Всестороннее, системное и
глубокое знание предмета
при демонстрации твердых
профессиональных навыков и
компетенций.
Лекции,
семинары
Презентация и защита
проекта,
собеседование,
дебаты.
Общее освоение знаний;
знакомство с основной
литературой.
контрольная
15
2. СТРУКТУРА И ТРУДОЕМКОСТЬ ДИСЦИПЛИНЫ
Семестр 7. Форма промежуточной аттестации – зачет, контрольная работа. Общая
трудоемкость дисциплины составляет 3 зачетных единицы, 108 часов.
3. ТЕМАТИЧЕСКИЙ ПЛАН
Таблица 1.
1.
2.
3.
4.
5.
6.
Модуль 1
Теоретические основы взаимоотношений
страховых организаций и банков
Формы взаимоотношений страховщиков и банков
Государственное регулирование системы
взаимоотношений банков и страховщиков
Всего
Модуль 2
Банковское страхование
Аспекты сотрудничества страховых компаний и
банков за рубежом.
Российский опыт сотрудничества банков и
страховых компаний
Всего
Итого (часов, баллов):
Итого в интерактивной форме
Итого количество
баллов
Итого часов по теме
Самостоятельная работа
Лекции
Недели семестра
Тема
Семинарские
(практические)
занятия
Виды учебной работы и
самостоятельная работа, в час.
№
В том числе в
интерактивной форме
Тематический план для студентов очной формы обучения
1-4
2
2
14
18
2
0-15
5-8
2
2
14
18
1
0-20
9-11
2
2
12
16
1
0-15
6
6
40
52
4
0-50
12-14
4
4
14
22
2
0-15
15,16
2
2
14
18
1
0-15
17,18
2
2
12
16
1
0-20
8
14
4
8
14
4
40
80
56
108
4
6
8
0-50
0 – 100
Зачет – IV курс, 7 семестр
Таблица 2.
Тема
1.
2.
3.
4.
5.
6.
Теоретические основы взаимоотношений страховых
организаций и банков
Формы взаимоотношений страховщиков и банков
Государственное регулирование системы взаимоотношений банков
и страховщиков
Банковское страхование
Аспекты сотрудничества страховых компаний и банков за рубежом
Российский опыт сотрудничества банков и страховых компаний
Итого
Итого в интерактивной форме
Лекции
Семинар
ские
(практич
еские)
занятия
Самостоя
тельная
работа
1
1
16
18
1
1
16
18
-
1
17
18
2
1
1
1
1
6
2
17
17
17
100
18
18
18
108
В том числе в
интерактивно
й форме
Виды учебной работы и
самостоятельная работа, в час.
Итого часов
по теме
Тематический план для студентов заочной формы обучения
№
1
1
1
3
3
Зачет – IV курс, 7 семестр
Таблица 3.
16
Виды и формы оценочных средств в период текущего контроля
1.
2.
3.
Всего
4.
5.
6.
Всего
Итого
0-4
0-4
0-3
0-3
0-3
0-3
0-3
0-3
0-2
0-2
0-4
0-7
0-8
0-2
0-2
0-2
0-4
0-7
х
0-3
0-2
0-4
0-12
0-2
0-2
0-2
0-6
0-4
0-4
0-8
0-14
Модуль 1
0-2
0-2
0-2
0-3
0-2
0-5
0-6
Модуль 2
0-2
0-2
0-2
0-2
0-4
0-4
0-8
0-8
0-13
0-14
Информа
ционные системы
и технологии
Итого количество
баллов
эссе
реферат
тест
контрольная
работа
ответ на
семинаре
Письменные работы
собеседование
деловая игра
кейс
Устный опрос
дискуссии,
круглые столы
№ темы
0-3
0-10
0-10
0-3
0-3
0 – 50
0-2
0-2
0-2
0-15
0-15
0-20
0-4
0-7
0-50
0 – 100
0-6
0-6
0-16
0-15
0-20
0-15
0-2
0-4
0-7
Таблица 4.
Планирование самостоятельной работы студентов очной формы обучения
№
1.1
1.2
1.3.
Модули и темы
Модуль 1
Теоретические
основы
взаимоотношений
страховых
организаций и
банков
Формы
взаимоотношений
страховщиков и
банков
Государственное
регулирование
системы
взимоотношений
банков и
страховщиков
Всего по модулю 1:
Модуль 2
Банковское
страхование
2.1
2.2
Аспекты
сотрудничества
страховых компаний
и банков за
рубежом.
Виды СРС
обязательные
Проработка лекций, чтение
обязательной и
дополнительной
литературы, написание эссе,
подготовка к опросу,
написание реферата.
Проработка лекций, чтение
обязательной и
дополнительной
литературы, подготовка к
контрольной работе и
тестированию, написание
реферата.
Проработка лекций, чтение
обязательной и
дополнительной
литературы, подготовка к
контрольной работе и
тестированию, написание
реферата.
Проработка лекций, чтение
обязательной и
дополнительной литературы,
подготовка к опросу,
коллоквиуму и
тестированию, написание
реферата.
Проработка лекций, чтение
обязательной и
дополнительной литературы,
подготовка к опросу,
коллоквиуму,
собеседованию, контрольной
работе, написание эссе,
решение задач.
дополнительные
Составление логических
схем, подготовка презентации
к реферату, работа с
нормативно-правовыми и
статистическими базами
данных, составление
библиографического списка и
глоссария.
Составление логических
схем, подготовка презентации
к реферату, работа с
нормативно-правовыми и
статистическими базами
данных, составление
библиографического списка и
глоссария.
Составление логических
схем, подготовка презентации
к реферату, работа с
нормативно-правовыми и
статистическими базами
данных, составление
библиографического списка и
глоссария.
Составление логических
схем, подготовка
презентации к реферату,
работа с нормативноправовыми и
статистическими базами
данных, составление
библиографического списка
и глоссария.
Составление логических
схем, подготовка
презентации к реферату,
работа с нормативноправовыми и
статистическими базами
данных, составление
библиографического списка
Неделя
семестра
Объем
часов
Кол-во
баллов
1-4
14
0-15
5-8
14
0-20
9-11
12
0-15
40
0-50
12-14
14
0-15
15,16
14
0-15
17
Российский опыт
сотрудничества
банков и страховых
компаний
2.3
Проработка лекций, чтение
обязательной и
дополнительной литературы,
подготовка к опросу,
коллоквиуму,
собеседованию, контрольной
работе, написание эссе,
решение задач.
и глоссария.
Составление логических
схем, подготовка
презентации к реферату,
работа с нормативноправовыми и
статистическими базами
данных, составление
библиографического списка
и глоссария.
Всего по модулю 2:
ИТОГО:
17,18
12
0-20
40
80
0-50
0-100
Таблица 5.
Планирование самостоятельной работы студентов заочной формы обучения
№
Модули и темы
1.
Теоретические основы
взаимоотношений
страховых
организаций и банков
Виды СРС
обязательные
Проработка лекций, чтение
обязательной и дополнительной
литературы, написание эссе,
подготовка к опросу, написание
реферата.
2.
Формы взаимоотношений
страховщиков и банков
Проработка лекций, чтение
обязательной и дополнительной
литературы, подготовка к
контрольной работе и тестированию,
написание реферата.
3.
Государственное
регулирование системы
взимоотношений банков и
страховщиков
Проработка лекций, чтение
обязательной и дополнительной
литературы, подготовка к
контрольной работе и тестированию,
написание реферата.
4.
Банковское страхование
Проработка лекций, чтение
обязательной и дополнительной
литературы, подготовка к
коллоквиуму и тестированию,
написание реферата.
5.
Аспекты сотрудничества
страховых компаний и
банков за рубежом.
Проработка лекций, чтение
обязательной и дополнительной
литературы, подготовка к
коллоквиуму и тестированию,
написание реферата.
6.
Российский опыт
сотрудничества банков и
страховых компаний
Проработка лекций, чтение
обязательной и дополнительной
литературы, подготовка к
коллоквиуму и тестированию,
написание реферата.
ИТОГО
дополнительные
Составление логических схем,
подготовка презентации к
реферату, работа с нормативноправовыми и статистическими
базами данных, составление
библиографического списка и
глоссария.
Составление логических схем,
подготовка презентации к
реферату, работа с нормативноправовыми и статистическими
базами данных, составление
библиографического списка и
глоссария.
Составление логических схем,
подготовка презентации к
реферату, работа с нормативноправовыми и статистическими
базами данных, составление
библиографического списка и
глоссария.
Составление логических схем,
подготовка презентации к
реферату, работа с нормативноправовыми и статистическими
базами данных, составление
библиографического списка и
глоссария.
Составление логических схем,
подготовка презентации к
реферату, работа с нормативноправовыми и статистическими
базами данных, составление
библиографического списка и
глоссария.
Чтение литературы на
иностранном языке, Составление
логических схем, подготовка
презентации к реферату, работа с
нормативно-правовыми и
статистическими базами данных,
составление библиографического
списка и глоссария.
Объем
часов
16
16
17
17
17
17
100
18
4. РАЗДЕЛЫ ДИСЦИПЛИНЫ И МЕЖДИСЦИПЛИНАРНЫЕ СВЯЗИ С
ОБЕСПЕЧИВАЕМЫМИ (ПОСЛЕДУЮЩИМИ) ДИСЦИПЛИНАМИ
№
п/п
1.
1.
2.
3.
Наименование
обеспечиваемых
(последующих) дисциплин
Корпоративные финансы
Страховой менеджмент
Международный страховой
рынок
Анализ страховых операций
Темы дисциплины необходимые для изучения обеспечиваемых
(последующих) дисциплин
1.1 1.2 1.3 1.4 1.5 1.6 1.7 1.8 2.1 2.2 2.3 2.4
+
+
+
+
+
+
+
+
+
+
+
+
Профиль «Страхование»
+
+
+
+
+
+
+
+
+
+
+
+
+
+
+
+
+
+
+
+
+
+
+
+
+
+
+
+
+
19
5. СОДЕРЖАНИЕ ДИСЦИПЛИНЫ
Тема 1. Теоретические основы взаимоотношений страховых организаций и банков
Банки и страховые компании как носители повышенного социально-экономического
риска. Понятие финансовой системы и ее составляющие. Страхование: сущность и функции.
Страхование как канал использования национального инвестиционного капитала. Система
финансовых посредников в рыночной экономике. Коммерческие банки как финансовые
посредники: понятие и функции. Эволюция взглядов ученых на функции страхования и
коммерческих банков. Экономические основы взаимодействия страховых организаций и
банков. Банковское обслуживание страховой деятельности.
Тема 2. Формы взаимоотношений страховщиков и банков
Банковская система и страховой рынок: основные этапы развития. Сравнительный
анализ. Экономические параметры функционирования банков и страховых компаний:
привлеченные депозиты, вклады, страховые премии и их доля в ВВП. Формы интеграции
банков и страховых компаний. Страховые компании как учредители банков, банки как
учредители
страховых
организаций.
Банковское
страхование
–
основная
форма
сотрудничества страховщиков и банков. Банковские продажи страховых продуктов.
Размещение страховых резервов в банковские активы. Рассчетно-кассовое обслуживание
страховых
компаний
в
коммерческих
банках.
«Финансовые
супермаркеты»
и
банкостраховые группы: краткая характеристика. Процесс и цели создания «финансового
супермаркета», его продуктовый ряд.
Тема
3.
Государственное
регулирование
системы
взимоотношений
банков
и
страховщиков
Понятие и направления государственного регулирования банковской и страховой
деятельности. Государственный надзор за банковской и страховой деятельностью. Система
банковского и страхового надзора. Нормативная база государственной регистрации
кредитной и страховой организации. Орган, осуществляющий государственную регистрацию
кредитных и страховых организаций. Орган, принимающий решение о государственной
регистрации кредитной организации. Задачи и функции Центрального банка РФ как органа
банковского и страхового регулирования и надзора за деятельностью кредитных и страховых
организаций. Федеральный орган исполнительной власти по надзору за страховой
деятельностью: функции и права. Нормы и нормативы, регулирующие деятельность
коммерческого банка и страховой организации.
Тема 4. Банковское страхование
Понятие банковских рисков и их классификация. Методы управления банковскими
рисками. Страхование как метод управления банковскими рисками. Понятие банковского
страхования. Сущность и значение банковского страхования в современных условиях.
20
Элементы системы банковского страхования. Виды страхования, которыми банки
пользуются наряду с другими предприятиями и организациями: страхование имущества,
страхование сотрудников от несчастных случаев, страхование автотранспортных средств и
автогражданской ответственности; медицинское страхование и т.д. Банковское страхование,
учитывающее специфику банковской деятельности: страхование финансовых рисков;
страхование банков от преступлений; страхование профессиональной ответственности
сотрудников банка. Страхование эмитентов пластиковых карт. Система депозитного
страхования.
Тема 5. Аспекты сотрудничества страховых компаний и банков за рубежом
История
развития
страховых
организаций
и
банков
за
рубежом.
Формы
сотрудничества страховых компаний и коммерческих банков. Взаимные вложения в
капитал: банк-акционер страховой компании; страховая компания – акционер банка.
Клиентские отношения: банк-клиент страховой компании; страховая компания-клиент банка.
Партнерские отношения: обмен клиентами; партнер-гарант партнера; продвижение
продуктов через филиальную сеть коллег. Интеграция: создание совместных финансовых
продуктов;
супермаркет;
организация
страховых
технологическое
банков
объединение.
и
банкостраховых
Совместное
групп;
финансовый
кредитование
корпораций
коммерческими банками и страховыми компаниями. Комплексное страхование банков за
рубежом - «Всеобъемлющее банковское страхование» («Bankers Blaket Bond Insurance»
(B.B.B.)): страховое покрытие, страховая сумма. Депозитное страхование. Перестрахование
как перспективная сфера взаимоотношений банков и страховых компаний.
Тема 6. Российский опыт сотрудничества банков и страховых компании
Современное состояние рынка банковских услуг. Потребности банков в страховании:
аналитический аспект. Страховой рынок: опыт и проблемы. Социология взаимоотношений
страховых организаций и банков. Создание кэптивных страховых компаний как основная
форма сотрудничества банков и страховщиков в России на современном этапе. Совместные
продажи страховых и банковских продуктов. Взаимодействие банков и страховых компаний
в рамках ипотечной деятельности. Система ипотечного страхования. Развитие страхования в
рамках кредитных программ. Приоритетные направления в развитии взаимоотношений
страховых компаний и банков в свете глобализации экономики.
21
6. ПЛАНЫ СЕМИНАРСКИХ ЗАНЯТИЙ
Тема 1. Теоретические основы взаимоотношений страховых организаций и банков
1. Понятие финансовой системы и ее составляющие.
2. Страхование: сущность и функции.
3. Коммерческие банки как финансовые посредники: понятие и функции.
4. Экономические основы взаимодействия страховых организаций и банков.
Тема 2. Формы взаимоотношений страховщиков и банков
1. Экономические параметры функционирования банков и страховых компаний.
2. Формы интеграции банков и страховых компаний.
3. «Финансовые супермаркеты» и банкостраховые группы: краткая характеристика.
Тема 3. Государственное регулирование системы взимоотношений банков и
страховщиков
1. Понятие и направления государственного регулирования банковской и страховой
деятельности.
2. Государственный надзор за банковской и страховой деятельностью.
3. Задачи и функции Центрального банка РФ как органа банковского регулирования и
надзора за деятельностью кредитных организаций.
4. Федеральный орган исполнительной власти по надзору за страховой деятельностью:
функции и права.
5. Нормы и нормативы, регулирующие деятельность коммерческого банка и страховой
организации.
Тема 4. Банковское страхование
1. Понятие банковских рисков и их классификация.
2. Методы управления банковскими рисками.
3. Сущность и значение банковского страхования в современных условиях.
4. Классификация банковского страхования.
Тема 5. Аспекты сотрудничества страховых компаний и банков за рубежом
1. Формы сотрудничества страховых компаний и коммерческих банков.
2. Комплексное страхование банков за рубежом (B.B.B.).
3. Перестрахование как перспективная сфера взаимоотношений банков и страховых
компаний.
Тема 6. Российский опыт сотрудничества банков и страховых компании
1. Потребности банков в страховании: аналитический аспект.
2. Социология взаимоотношений страховых организаций и банков.
3. Основные формы сотрудничества страховых компаний и коммерческих банков в
России на современном этапе.
4. Приоритетные направления в развитии взаимоотношений страховых компаний и
банков в свете глобализации экономики
22
7. УЧЕБНО – МЕТОДИЧЕСКОЕ И ИНФОРМАЦИОННОЕ ОБЕСПЕЧЕНИЕ
САМОСТОЯТЕЛЬНОЙ РАБОТЫ СТУДЕНТОВ. ОЦЕНОЧНЫЕ СРЕДСТВА ДЛЯ
ТЕКУЩЕГО КОНТРОЛЯ УСПЕВАЕМОСТИ, ПРОМЕЖУТОЧНОЙ АТТЕСТАЦИИ
ПО ИТОГАМ ОСВОЕНИЯ ДИСЦИПЛИНЫ (МОДУЛЯ).
1.
2.
3.
4.
В современных условиях развития образования возрастает роль самостоятельной
работы студентов, от грамотной организации которой зависит полнота формирования
общекультурных и профессиональных компетенций учащихся.
Требования к самостоятельной работе студентов по курсу «Основы страхования»:
Самостоятельная работа должна выполняться в соответствии заданием преподавателя.
Результаты самостоятельной работы должны, иметь научную или практическую значимость,
демонстрировать компетентность автора в раскрываемых вопросах, проявлять умения
студента использовать теоретические знания при выполнении практических задач и
раскрывать компетентность автора.
Самостоятельная работа, выполненная в письменной форме, должна быть исполнена
студентом самостоятельно, оформлена в соответствии с требованиями университета и
представлена для контроля преподавателю в установленные сроки.
Работа должна представлять собой целостную, законченную разработку, выполненную на
основе исследования монографических и периодических источников, статистических данных
и финансовой отчетности.
Выполнение требований будет учитываться при оценке самостоятельной работы
студента.
Темы эссе:
1. Управление страховым бизнесом.
2. Рэнкинг страховщиков по объему банкострахования.
3. Теоретические основы страховой деятельности.
4. Совершенствование системы страхования и развитие экономики России.
5. Страховая защита банковских интересов.
6. Банкострахование: экономическая ретроспектива.
7. Страхование банковских рисков: арбитражная практика.
8. Урегулирование финансовых претензий потребителей страховых услуг.
9. Менеджмент риска и страхование.
10. Современные технологии в страховании.
11. Взаимодействие механизмов страхования и экономической безопасности.
12. Страхование и модернизация российской экономики.
Вопросы к зачету:
1. Страхование: сущность и функции.
2. Банки и страховые компании как носители повышенного социально-экономического
риска.
3. Понятие финансовой системы и ее составляющие.
4. Страхование как канал использования национального инвестиционного капитала.
5. Коммерческие банки: понятие и функции.
23
6. Экономические основы взаимодействия страховых организаций и банков.
7. Банковское обслуживание страховой деятельности.
8. Экономические параметры функционирования банков и страховых компаний.
9. Формы интеграции банков и страховых компаний: краткая характеристика.
10. Банковские продажи страховых продуктов.
11. Размещение страховых резервов в банковские активы.
12. Банкостраховые группы: краткая характеристика.
13. «Финансовый супермаркет»: цели создания, продуктовый ряд.
14. Понятие банковских рисков и их классификация.
15. Методы управления банковскими рисками.
16. Страхование как метод управления банковскими рисками.
17. Сущность и значение банковского страхования в современных условиях.
18. Элементы системы банковского страхования.
19. Страхование имущества банков.
20. Страхование финансовых рисков коммерческих банков.
21. Страхование банков от преступлений.
22. Страхование профессиональной ответственности сотрудников банка.
23. Страхование эмитентов пластиковых карт.
24. Формы сотрудничества страховых компаний и коммерческих банков за рубежом.
25. Комплексное страхование банков за рубежом.
26. Депозитное страхование: зарубежный опыт.
27. Перестрахование как сфера взаимоотношений банков и страховых компаний.
28. Современное состояние рынка банковских услуг.
29. Страховой рынок: опыт и проблемы развития.
30. Социология взаимоотношений страховых организаций и банков.
31. Кэптивные страховые компании как форма сотрудничества банков и страховщиков.
32. Совместные продажи страховых и банковских продуктов.
33. Система ипотечного страхования.
34. Страхование в рамках кредитных программ.
35. Перспективы развития сотрудничества страховых компаний и банков в свете
глобализации экономики.
36. Совместное кредитование корпораций коммерческими банками и страховыми
компаниями
Темы контрольных работ:
1.
2.
3.
4.
5.
6.
7.
8.
9.
Зарубежный опыт страхования банковских депозитов.
Российские страховые компании в условиях глобализации.
Страхование кредитных рисков при ипотечном жилищном кредитовании.
Титульное страхование: тенденции развития.
Страхование валютных рисков.
История развития банковского страхования.
Банковское обслуживание населения: зарубежный опыт.
Ипотечное кредитование: зарубежный опыт.
Система страхования банковских рисков.
24
10. Современные технологии взаимодействия банков и страховых компаний.
11. Правовые основы страхования залога.
12. Банковские риски: краткая характеристика.
13. Страхование как метод управления банковскими рисками.
14. Страхование имущества коммерческого банка.
15. Кредитное страхование на примере Великобритании (любой другой страны по выбору).
16. Валютные риски коммерческого банка: характеристика и методы управления.
17. Управление персоналом в банковском страховании.
18. Стратегии продаж в банковском страховании.
19. Взаимодействие коммерческих банков и страховых компаний: региональная специфика.
20. Страхование вкладов физических лиц в банках РФ.
21. Страхование лизинговых проектов.
22. Страхование факторинговых операций.
23. Страхование банка от простоя.
24. Страхование импортно-экспортных операций.
25. Банковско-страховое сотрудничество в странах азиатского региона (любого другого региона,
страны).
26. Страхование от несанкционированных действий сотрудников банка.
27. Современное состояние рынка ипотечного страхования.
28. Модели взаимодействия банка и страховой компании.
29. Российские коммерческие банки в условиях глобализации экономики.
30. Страховой рынок как социально-экономическое явление.
31. Механизм нанесения убытков банку.
32. Взаимоотношение между банками и страховщиками в связи с реализацией рисковой
функции страхования.
33. Банки и страховщики на инвестиционном рынке.
34. Основы взаимодействия страховых компаний и банков, в области привлечения свободных
денежных средств.
35. Комплексная страховая защита интересов клиентов банка.
36. Формы интеграции банков и страховых компаний: экономико-правовые основы и
ретроспектива.
37. Участие банков и страховщиков в формировании финансово-промышленных групп.
38. Формирование страховой культуры клиентов коммерческого банка.
39. Вероятная мотивация отказа российских банков от страхования.
40. Нормативно-правовое регулирование потребительских предпочтений банков на страховом
рынке.
41. Сращивание страхового, банковского и финансового капитала, ведущего к образованию
транснациональных финансовых групп.
42. Характеристика системы банковского страхования.
43. Характеристика системы депозитного страхования.
44. Страховая защита кредитных операций банка.
45. Страховая защита банковских пластиковых карт.
46. Страхование ценностей при их хранении и перевозке в банковской практикее.
47. Страхование банков от электронных и компьютерных преступлений.
Финансовые основы банкострахования.
25
8. ОБРАЗОВАТЕЛЬНЫЕ ТЕХНОЛОГИИ
В учебном процессе реализация компетентностного подхода предусматривается за
счет широкого применения активных и интерактивных форм проведения занятий.
Трудоемкость дисциплины с использованием интерактивных форм обучения
составляет 8 часов лекций, 24 часов семинарски х занятий.
В рамках различных форм учебной работы используются следующие виды
образовательных технологий:
1.
Лекция:
проблемная
лекция,
лекция-визуализация,
лекция
с
заранее
запланированными ошибками, лекция-консультация.
2. Семинар: деловая игра, метод проектов, кейс метод, метод развивающейся
кооперации, дискуссии, диспуты.
В процессе изучения дисциплины предполагается участие студентов в следующих
деловых играх: «Конкурентная борьба на страховом и банковском рынке» (Модуль 1 тема 2),
«Заключение страхового договора» (Модуль 1, тема 3). Также студентам предлагается
выполнение кейса «Риски потенциального страхователя-банка» (Модуль 2, тема 4).
Предусматривается проведение круглого стола на тему «Современное состояние и проблемы
развития банкострахования» (Модуль 2, тема 5) и дискуссий на темы: «Финансовая
устойчивость страховщика на современном этапе» (Модуль 2, тема 6).
3. Самостоятельная работа: метод проектов, кейс метод, структурно-семантический
анализ текста, логический и критический анализ текстов, формализация текстов и синтез
информации, постановка и решение проблем, решение логических задач, выполнение
познавательных заданий.
26
9. УЧЕБНО-МЕТОДИЧЕСКОЕ И ИНФОРМАЦИОННОЕ ОБЕСПЕЧЕНИЕ
ДИСЦИПЛИНЫ (МОДУЛЯ)
9.1. Основная литература:
1. Ахвледиани, Ю. Т. Страхование [Электронный ресурс] : учебник / Ю. Т. Ахвледиани. - М.:
Юнити-Дана,
2012.
-
568
с.
Режим
доступа:
http://
www.biblioclub.ru/
index.php?page=book&id=117481 (дата обращения: 05.12.2013)
2. Бабурина, Н.А. Корпоративное страхование: учебное пособие / Н.А. Бабурина, М.В. Мазаева.
– Тюмень: Изд-во ТюмГУ, 2013. – 252с.
3. Банковское дело: учеб. для студентов вузов, обуч. по эконом. спец./ ред. О. И. Лаврушин. - 9е изд., стер. – М.: КноРус, 2011. - 768 с.
4. Мирошниченко, О.С. Банковское законодательство Российской Федерации для экономистов:
учебное пособие для студентов, обучающихся по специальностям «Финансы и кредит»,
«Налоги и налогообложение», «Мировая экономика»/ О. С. Мирошниченко. - Тюмень: Издво ТюмГУ, 2012. - 200 с
5. Страхование: учебник / ред. Ю. Т. Ахвледиани, В. В. Шахов. - 4-е изд., перераб. и доп. – М.:
Юнити-Дана, 2011. - 495 с.
9.2. Дополнительная литература:
1. Гинзбург, А.И. Страхование: Учеб.пособие/ Гинзбург А.И. - СПб.: ПИТЕР, 2003. – 176с.
2. Гражданский кодекс Российской Федерации (часть вторая) от 26.01.1996 N 14-ФЗ
3. Донецкова, О.Ю. Банкострахование. Методические указания к лабораторному практикуму. –
М.:
Директ-Медиа,
2013.
–
39
с
Режим
доступа:
http://
biblioclub.ru/
index.php?page=book_view&book_id=136398 (дата обращения: 05.12.2013)
4. Донецкова, О.Ю., Помогаева, Е.А. Банкострахование. Учебное пособие. – М.: Директ-Медиа,
2013.
–
84
с.
Режим
доступа:
http://biblioclub.ru/
index.php?
page=
book_
view&book_id=136396 (дата обращения: 05.12.2013)
5. Закон РФ от 27.11.1992 N 4015-1 «Об организации страхового дела в Российской
Федерации»
6. Мазаева, М. В. Страхование [Электронный ресурс]: учеб. пособие / М. В. Мазаева ; ред. Ю.
Ф. Евстигнеева. - 2-е изд., перераб. и доп. - Электрон. дан. и прогр. - Тюмень: Изд-во
ТюмГУ: Виндекс, 2008. - 1 эл. опт. диск (CD-ROM)
7. Перфильев, А.А. Управление рисками и страхование: учеб. пособие / А. А. Перфильев. Новосибирск: Изд-во НГУ, 2009. - 188 с.
27
8. Федеральный закон от 24.07.1998 N 125-ФЗ «Об обязательном социальном страховании от
несчастных случаев на производстве и профессиональных заболеваний»
9. Федеральный закон от 27.07.2010 N 225-ФЗ «Об обязательном страховании гражданской
ответственности владельца опасного объекта за причинение вреда в результате аварии на
опасном объекте»
10. Ширипов, Д. В. Страховое право: учеб. пособие/ Д. В. Ширипов. – М.: Дашков и К°, 2009. 248 с.
9.3. Программное обеспечение и Интернет – ресурсы:
1. Интернет-портал «Российская нация» [Электронный ресурс]. – Режим доступа –
http://www.rosnation.ru/index.php
2. Интернет-портал Правительства Российской Федерации [Электронный ресурс]. – Режим
доступа: – правительство.рф
3. Официальный сайт Банка России [Электронный ресурс]. – Режим доступа: – www.cbr.ru
4. Официальный сайт Министерства финансов РФ [Электронный ресурс]. – Режим доступа:
– www.minfin.ru
5. Официальный сайт органа страхового надзора [Электронный ресурс]. – Режим доступа:
– http://www.fssn.ru
6. Страховой интернет-портал «Страхование в России» [Электронный ресурс]. – Режим
доступа: – http://allinsurance.ru
10. ТЕХНИЧЕСКИЕ СРЕДСТВА И МАТЕРИАЛЬНО-ТЕХНИЧЕСКОЕ
ОБЕСПЕЧЕНИЕ ДИСЦИПЛИНЫ (МОДУЛЯ)
1. Стационарный или переносной мультимедийный комплекс.
2. Интерактивная доска.
3. Компьютерные классы с выходом в интернет и с установленными правовыми базами
данных «Гарант» или «Консультант».
4. Библиотечный электронный читальный зал с доступом к электронным ресурсам
библиотек России и мира.
28