Памятка в помощь предприятиям при переходе на

Памятка в помощь предприятиям при переходе на использование единых
общеевропейских (SEPA) способов оплаты
С 1 февраля 2014 г. Эстония переходит на использование способов оплаты SEPA.
Приведенная ниже таблица поможет получить представление об изменениях, которые
необходимо учитывать предприятиям.
Просим вас в первую очередь определить, в чем для предприятия заключается переход
на способы оплаты SEPA, затем оценить объем необходимых изменений и составить
план их реализации.
Составление счетов и
отображение реквизитов
предприятия
Инициация и прием платежных
поручений
Кого
касается?
Что
необходимо
сделать?
На что
необходимо
обратить
внимание:
(применение IBAN и новых форматов сообщений
ISO 20022 XML)
Касается предприятий, чье коммерческое и
бухгалтерское программное обеспечение
связано с банком посредством обмена файлами
или базы данных которых содержат номера
счетов работников/партнеров в используемом
внутри государства виде
(отправление платежных поручений в банк и
получение выписок из банка автоматизированы).
К 1 февраля 2014 в информационной системе
предприятия необходимо изменить все номера
внутригосударственных банковских счетов и
отображать их теперь в виде IBAN:
– номера счетов клиентов и поставщиков;
– номера счетов самого предприятия и
работников предприятия.
Не позднее 1 февраля 2014 в коммерческом и
бухгалтерском
программном
обеспечении
необходимо внедрить использование формата
сообщений ISO 20022 XML, чтобы можно было
отправлять в банк платежные инструкции и
получать из банка выписки.
– Внедрение IBAN и формата сообщений ISO
20022 XML в коммерческое и бухгалтерское
программное
обеспечение,
а
также
в
информационные системы предприятия требует
обновлений в ИТ-сфере.
(использование IBAN)
Касается всех предприятий
К
1 февраля 2014 необходимо
изменить
номер
внутригосударственного банковского
счета и отображать его теперь в виде
IBAN:
– на реквизитах предприятия (напр., на
домашней странице, на бланках и пр.);
– на всех выставляемых клиентам
счетах (напр., на бумажных счетах, в
отправляемых
электронным
письмом
счетах, э-счетах).
–
Если
составление
счетов
происходит автоматически (напр., с
использованием
коммерческого
программного
обеспечения),
необходимо убедиться, можно ли
вместо внутригосударственного номера
– Внедрение изменений может потребовать
банковского счета ввести эстонский 20больше времени, чем кажется вначале.
значный номер счета IBAN. Если нет
– Для своевременного внесения изменений возможности введения более длинного
необходимо
незамедлительно
начать номера банковского счета, следует
составление и реализацию планов.
обновить программное обеспечение.
– Необходимо обратиться к ИТ-партнеру и – Если выставление счетов не
узнать:
происходит автоматически, следует
• готов ли администратор коммерческого и позаботиться о том, чтобы на всех
бухгалтерского
программного
обеспечения бланках (электронных и бумажных)
предприятия
к
своевременному
внесению номера банковских счетов были
необходимых изменений;
www.pangaliit.ee/et/maksefoorum - www.eestipank.ee/sepa
•
возможно
ли
обновление
используемого
программного обеспечения или же его необходимо
заменить.
Инициация и прием платежных
поручений
представлены в виде IBAN.
- При заказе печатных материалов
большими
тиражами
(напр.,
флайеров, бланков счетов и пр.)
следует учесть, что после 1 февраля
2014 г. номер банковского счета можно
использовать только в виде IBAN.
Составление счетов и
отображение реквизитов
предприятия
(применение IBAN и новых форматов сообщений
ISO 20022 XML)
(использование IBAN)
– Внедрение изменений требует времени, и в последний момент у ИТ-предприятий может не
оказаться достаточных человеческих ресурсов для своевременного внедрения обновленного
программного обеспечения на предприятии.
Риски более
позднего
перехода:
– Для инициации платежей и рассылки выписок из банка (с использованием формата
сообщений ISO 20022 XML) обновления необходимо предварительно протестировать при
содействии своего банка. Если вы оставляете внесение изменений на последний момент,
следует учитывать, что время тестирования ограничено, и если предприятия не успевают
своевременно завершить подготовку, банки не смогут принять платежные инструкции
предприятия, отправленные посредством обмена файлами. Это означает, что для
производства платежей нельзя будет использовать автоматизированный канал, и все
платежные инструкции придется по одной ввести в интернет-банк (напр., платежи по
зарплатам работников, платежи поставщикам и пр.).
Все связанные с SEPA вспомогательные материалы доступны на сайте Союза банков
Эстонии по адресу: www.pangaliit.ee/et/sepa
www.pangaliit.ee/et/maksefoorum - www.eestipank.ee/sepa