Типовой договор на предоставление услуги интернет

1
Расчётный счёт:
___________________________
ДОГОВОР №_________
на предоставление услуги по системе «iBank 2»
г. ____________
«____» _______ 20___ г.
Банк «СИБЭС» (акционерное общество), именуемый в дальнейшем «Банк», в лице ____,
действующ___на основании _____, с одной стороны и ____, именуемое в дальнейшем «Клиент», в
лице___, действующ___на основании_____ с другой стороны, вместе в дальнейшем именуемые
«Сторонами», заключили настоящий Договор о нижеследующем:
1.
ОБЩИЕ ПОЛОЖЕНИЯ
1.1. Настоящий Договор регулирует обмен электронными документами (далее - ЭД), подписанными
электронной подписью, между Банком и Клиентом при осуществлении расчетов с использованием
системы «iBank 2», а также устанавливает требования по обеспечению информационной
безопасности при обмене ЭД.
1.2. Стороны настоящего договора действуют
законодательством Российской Федерации.
2.
добросовестно,
руководствуясь
действующим
ТЕРМИНЫ, ПРИМЕНЯЕМЫЕ В ДОГОВОРЕ
2.1. Термины, применяемые в тексте настоящего Договора, используются в следующем значении:
2.2. Электронное средство платежа - средство и (или) способ, позволяющие клиенту Банка составлять,
удостоверять и передавать распоряжения в целях осуществления перевода денежных средств в
рамках применяемых форм безналичных расчетов с использованием информационнокоммуникационных технологий, электронных носителей информации, в том числе платежных карт,
а также иных технических устройств.
2.3. Система «iBank 2»/Система – корпоративная информационная система дистанционного
банковского обслуживания, включающая в себя совокупность программно-аппаратных средств,
устанавливаемых на территории Клиента и Банка, и согласовано эксплуатируемых Клиентом и
Банком в соответствующих частях, предназначенная для обмена электронными документами и
сообщениями между Клиентом и Банком.
2.4. «Internet-Банкинг» – канал системы «iBank 2», предоставляющий управление банковскими счетами
в режиме on-line через сеть Интернет с использованием Web-браузера, без установки
специализированного программного обеспечения.
2.5. «PC-Банкинг» – канал системы «iBank 2», предоставляющий управление банковскими счетами в
режиме off-line. Программное обеспечение устанавливается на ПК клиента и является развитием
классического «Банк-Клиента».
2.6. «Электронный документ» (ЭД) – совокупность байт, содержащая финансовый документ или
информационное сообщение Клиента, подписанный корректной электронной подписью,
поступающее по Системе в соответствии с условиями настоящего Договора, на основании
которого в операционной системе Банка формируется платежный документ. Виды ЭД указаны в
Приложении № 2 к настоящему Договору.
2.7. «Электронная подпись Клиента» (ЭП) – информация в электронной форме, которая присоединена
к другой информации в электронной форме (подписываемой информации) или иным образом
связана с такой информацией и которая используется для определения лица, подписывающего
информацию, и целостности электронного документа. Количество ЭП, необходимое для
электронных документов описано в Приложении № 2 к данному Договору.
2.8. «Ключ электронной подписи Клиента» – уникальная последовательность символов,
предназначенная для создания электронной подписи Клиента. Генерируется Клиентом с
использованием средств ЭП системы «iBank 2».
Банк «СИБЭС» (АО)
Договор на предоставление услуги по системе «iBank 2»
2
2.9. «Ключ проверки электронной подписи Клиента» – ключ (последовательность символов),
зависящий от ключа ЭП Клиента, самостоятельно генерируемый Клиентом с использованием
средств системы «iBank 2», предназначенный для проверки Банком корректности электронной
подписи электронного документа, сформированного Клиентом.
2.10. «Корректная электронная подпись Клиента» – электронная подпись электронного документа
Клиента, дающая положительный результат ее проверки с ключом проверки ЭП Клиента.
2.11. «Сертификат ключа проверки ЭП Клиента» – бумажный документ, с представленным в
шестнадцатеричном виде ключом проверки ЭП Клиента, датой начала и окончания действия
ключа проверки ЭП Клиента, заверенный подписью руководителя и имеющий оттиск печати
Клиента.
2.12. «Активный ключ проверки ЭП Клиента» - ключ проверки ЭП Клиента, зарегистрированный
Банком в системе «iBank 2» и используемый Клиентом в текущее время для работы в системе
«iBank 2».
2.13. «Пара ключей ЭП Клиента» – секретный ключ ЭП Клиента и соответствующий ему ключ
проверки ЭП Клиента.
2.14. Владелец ключа – физическое лицо – сотрудник Клиента, указанный Клиентом в сертификате
ключа проверки ЭП Клиента, уполномоченный Клиентом подписывать ЭД клиента в объеме и
порядке, определенном Клиентом. Владельцы ключа ЭП наделяются правом подписи расчетных
документов Клиента при условии внесения их в карточку с образцами подписей и оттиска печати
Клиента, в сочетании, определенном карточкой с образцами подписей и оттисков печати.
Каждый владелец ключа ЭП, надлежащим образом наделенный правом подписи расчетных
документов Клинта, имеет право подписывать неплатежные документы Клиента.
Владельцы ключа ЭП, не указанные Клиентом в карточке с образцами подписей и печати
клиента, и не наделенные правом подписи расчетных документов Клиента, наделяются правом
подписания неплатежных документов Клиента на основании Заявления о предоставлении
сотруднику права подписания неплатежных документов в Системе (Приложение№4 к настоящему
Договору) и при предоставлении в Банк надлежащим образом оформленных документов,
подтверждающих наличие у него трудовых отношений с Клиентом.
2.15. Расчетный (платежный) документ – направляемый Клиентом в Банк посредством Системы для
последующего исполнения документ (платежное поручение, заявление на аккредитив, заявление
об акцепте, заявка на наличные и иные расчетные (платежные) документы согласно требованиями
действующего законодательства, подписанный необходимым Сочетанием ЭП Клиента.
2.16. Неплатежный документ – направляемый Клиентом в Банк посредством Системы документ, не
содержащий распоряжение Клиента о перечислении денежных средств со счета, подписанный
корректной ЭП Владельца ключа, вне зависимости от предоставления данному лицу права
подписи Расчетных документов.
2.17. Сочетание подписей – количество и комбинация корректных ЭП владельцев ключей, внесенных
в карточку с образцами подписей и оттиска печати, необходимое для принятия Банком к
исполнению расчетных документов Клиента. Количество и сочетание подписей для отправки
документа в Банк определяется в Приложении №2 к настоящему Договору.
2.18. «Компрометация ключа» - утрата доверия к тому, что используемые закрытые ключи
недоступны посторонним лицам. К событиям, связанным с компрометацией ключей, относятся, в
том числе, следующие:
-утрата ключевых носителей;
-утрата ключевых носителей с последующим обнаружением;
-увольнение сотрудника (-ов), имевшего(-их) доступ к ключевой информации;
-возникновение подозрений на утечку информации или ее искажение в системе конфиденциальной
связи;
-нарушение целостности печатей на сейфах с ключевыми носителями, если используется
процедура опечатывания сейфов;
-утрата ключей от сейфов в момент нахождения в них ключевых носителей;
-утрата ключей от сейфов в момент нахождения в них ключевых носителей с последующим
обнаружением;
-доступ посторонних лиц к ключевой информации.
2.19. «Несанкционированный доступ» (НСД) – получение информации заинтересованным субъектом
с нарушением установленных прав и правил доступа.
Банк «СИБЭС» (АО)
Договор на предоставление услуги по системе «iBank 2»
3
2.20. «Блокировочное слово» – уникальное слово (набор символов), определяемое Клиентом при
регистрации в системе «iBank 2» для блокирования работы Клиента по телефонному звонку в
Банк.
2.21. «IP адрес» (англ. InternetProtocol, IP) - интернет-адрес, применяется для адресации в
международной сети Интернет.
2.22. «Средства электронной подписи» (Средства ЭП) - шифровальные (криптографические)
средства, используемые для реализации хотя бы одной из следующих функций - создание
электронной подписи, проверка электронной подписи, создание ключа электронной подписи и
ключа проверки электронной подписи.
2.23. «USB-токен» –сертифицированное уполномоченным государственным органом специальное
устройство флэш-памяти, обладающее встроенной системой криптозащиты (аппаратный
криптопровайдер) и обеспечивающее защищенное хранение и неизвлекаемость ключа ЭП. USBтокен осуществляет формирование ЭП Клиента на ЭД по криптографическому алгоритму ГОСТ
Р34.10-2001 непосредственно внутри самого устройства и является аппаратным средством
электронной подписи.
2.24. «Вредоносный код» - компьютерная программа, предназначенная для внедрения в Систему,
программное обеспечение, средства вычислительной техники, телекоммуникационное
оборудование Банка или/и Клиента, приводящего к уничтожению, созданию, копированию,
блокированию, модификации и/или передаче информации, а также к созданию условий для такого
уничтожения, создания, копирования, блокирования, модификации и/или передачи.
2.25. Клиентский диск – машинный носитель информации, предназначенный для хранения
информации и содержащий в себе необходимое программное обеспечение и инструкции для
работы в Системе, а также правила пользования программными средствами ЭП.
2.26.
Аутентификация – удостоверение правомочности обращения Уполномоченных лиц в Систему.
2.27. Идентификация – процедура, в результате выполнения которой для Уполномоченного лица
выявляется его идентификатор, однозначно идентифицирующий его в Системе.
2.28. Зарегистрированный телефонный номер –телефонный номер, сообщенный Клиентом по
форме Приложения № 13 к настоящему Договору.
3.
ПРЕДМЕТ ДОГОВОРА
3.1. Банк осуществляет обслуживание расчётного счёта Клиента, открытого в Банке на основании
Договора
банковского
счета
№
_____________________от___________________,
с
использованием системы «iBank_2», позволяющей передавать электронные документы и
принимать выписки и информационные сообщения.
3.2. Система «iBank_2» работает по следующим каналам взаимодействия:
-Канал «Internet-Банкинг»;
-Канал «PC-Банкинг».
3.3. Настоящим Клиент поручает, а Банк обязуется исполнять ЭД в соответствии со сведениями,
содержащимися в них, в том числе банковские реквизиты получателя, сумме, назначении платежа,
а также в установленных случаях, о сумме НДС.
4.
СОГЛАШЕНИЯ СТОРОН
4.1. Стороны признают, что используемые в системе «iBank 2» Средства ЭП обеспечивают
шифрование, контроль целостности и электронную подпись, достаточны для защиты информации
от несанкционированного доступа, подтверждения подлинности и авторства электронных
документов, а также разбора конфликтных ситуаций.
4.2. Стороны признают, что при произвольном изменении электронного документа, заверенного
необходимым количеством и сочетанием электронных подписей, ЭП становится некорректной, то
есть проверка ЭП дает отрицательный результат.
4.3. Стороны признают, что подделка ЭП Клиента, то есть создание корректной электронной подписи
электронного документа от имени Клиента, практически невозможна без знания секретного ключа
ЭП Клиента.
4.4. Стороны признают, что расчетные документы, подписанные необходимым количеством и
сочетанием корректных электронных подписей Клиента, признается равнозначным и имеет
равную юридическую и доказательственную силу аналогичную по содержанию и смыслу документу
Банк «СИБЭС» (АО)
Договор на предоставление услуги по системе «iBank 2»
4
на бумажном носителе, составленному в соответствии с требованиями, предъявляемыми к
документу такого рода, и подписанному собственноручной Клиента и подтверждают наличие
правовых отношений между Сторонами. Расчетные документы без необходимого количества и
сочетания электронных подписей Клиента не имеют юридической силы, Банком не принимаются,
не рассматриваются и не исполняются.
4.5. Стороны признают, что неплатежные документы, подписанные необходимым количеством
корректных электронных подписей Клиента, признается равнозначным и имеет равную
юридическую и доказательственную силу аналогичную по содержанию и смыслу документу на
бумажном носителе, составленному в соответствии с требованиями, предъявляемыми к
документу такого рода, и подписанному собственноручной подписью Клиента и подтверждают
наличие правовых отношений между Сторонами. Неплатежные документы без необходимого
количества и сочетания электронных подписей Клиента не имеют юридической силы, Банком не
принимаются, не рассматриваются и не исполняются.
4.6. При проверке ЭП Клиента под ЭД используется соответствующий ключ проверки ЭП Клиента,
подписавшего ЭД. С помощью ключа проверки ЭП Клиента банковский сервер проводит
аутентификацию Клиента в системе и проверяет подпись Клиента под электронными документами.
Проверка ЭП клиента осуществляется сервером приложения «iBank 2» в момент подписи
Клиентом документов, а также шлюзом при выгрузке документов в автоматизированную систему
Банка.
4.7. Стороны признают, что ключ проверки ЭП Клиента, указанный в заверенном подписью
руководителя и оттиском печати Клиента Сертификате ключа проверки ЭП Клиента, принадлежит
Клиенту.
4.8. Стороны признают в качестве единой шкалы времени при работе с системой «iBank 2» Омское
поясное время. Контрольным является время системных часов аппаратных средств Банка.
4.9. Стороны признают дату начала предоставления услуги дистанционного обслуживания с момента
подписания Сторонами «Акта предоставления доступа к системе «iBank 2» (Приложение № 10 к
настоящему Договору).
4.10. Стороны признают «Акт оказания услуги установки системы «iBank 2» (Приложение № 11 к
настоящему Договору) подписанный Сторонами документом, подтверждающим факт оплаты
Клиентом оказанной ему услуги.
4.11. Стороны признают, что в рамках системы «iBank 2» Сторонами используется усиленная
неквалифицированная электронная подпись в терминах Федерального закона от 06.04.2011 №63ФЗ «Об электронной подписи».
4.12. Стороны признают информацию, хранимую на сервере Банка, в архиве ЭД и в электронном
журнале в качестве эталонной, которая может быть предъявлена для разрешения споров в суд.
4.13. Стороны признают, что операция с использованием Системы считается совершенной с
согласия Клиента и Уполномоченное лицо считается идентифицированным как лицо,
уполномоченное её использовать/распоряжаться, если при проведении операции с
использованием Системы введены правильный Логин и Пароль, ЭД подписан ЭП (введен верный
SMS-код (если ввод SMS-кода обусловлен Договором). Такая операция с использованием
Системы не подлежит оспариванию Клиентом и возмещение по ней не производится Банком.
4.14.
Стороны обязуются:
4.14.1. обеспечивать конфиденциальность ключей электронных подписей, в частности не
допускать использование принадлежащих им ключей электронных подписей без их
согласия;
4.14.2. незамедлительно уведомлять
электронной подписи;
Банк
о
нарушении
конфиденциальности
ключа
4.14.3. не использовать ключ электронной подписи при наличии оснований полагать, что
конфиденциальность данного ключа нарушена;
4.14.4. использовать для создания и проверки квалифицированных электронных подписей,
создания ключей квалифицированных электронных подписей и ключей их проверки
средства электронной подписи, получившие подтверждение соответствия требованиям,
установленным в соответствии с действующим законодательством.
5.
5.1.
ПРАВА И ОБЯЗАННОСТИ СТОРОН
БАНК ОБЯЗАН:
Банк «СИБЭС» (АО)
Договор на предоставление услуги по системе «iBank 2»
5
5.1.1. осуществлять обработку и исполнение полученных в Системе ЭД в соответствии с
установленными нормами, техническими требованиями, стандартами, инструкциями Банка
России по подготовке данных, обработке, хранению и передаче информации;
5.1.2. предоставлять Клиенту необходимые инструкции и рекомендации для работы с системой
«iBank 2» путем размещения их на сайте Банка по адресу: https://ibank2.sibes.omsk.ru/;
5.1.3. по требованию Клиента блокировать в системе «iBank 2» существующие активные ключи
проверки ЭП Клиента и зарегистрировать новые ключи проверки ЭП Клиента;
5.1.4. по телефонному звонку Клиента вКонтакт-Центр Банка, после произношения Клиентом
блокировочного слова, впредь до письменного заявления Клиента, временно блокировать
работу Клиента в системе «iBank 2»;
5.1.5. информировать Клиента о совершении каждой операции с использованием системы
«iBank 2» путем размещения информационного сообщения в Системе. Обязанность Банка по
уведомлению Клиента о совершенной операции считается исполненной и сообщение считается
полученным Клиентом с момента размещения его в Системе. Клиент обязуется ежедневно
осуществлять вход в систему «iBank2» для формирования выписки по счету в целях
своевременного получения информации и сообщений от Банка. Банк не несет ответственности
в случае финансовых потерь и/или иных негативных последствий, понесенных Клиентом в
связи с отсутствием у Клиента доступа к средствам, с использованием которых Клиент может
сформировать выписку по счету, в том числе за сбои в работе сети Интернет, сетей связи,
возникшие по независящим от Банка причинам;
5.1.6. не позднее рабочего дня, следующего за днем поступления от Клиента Заявления о снятии
блокировки, разблокировать Систему, которая была заблокирована по инициативе Клиента;
5.1.7. заблокировать Систему по заявлению Клиента в течение 60 минут с момента получения
Банком Заявления, указанного в пункте 5.4.4. настоящего Договора.
5.2.
БАНК ВПРАВЕ:
5.2.1. В случае наличия у Банка подозрений в том, что ключ проверки ЭП Клиента был
скомпрометирован и для предотвращения НСД к управлению счетами Клиента Банк имеет
право по своему усмотрению:
5.2.1.1. без уведомления Клиента блокировать активный ключ проверки ЭП Клиента и
потребовать от Клиента смены пары ключей ЭП Клиента;
5.2.1.2. требовать от Клиента оформить документ на бумажном носителе (подлинник) с
подписью руководителя и оттиском печати Клиента, и не производить исполнения
документа, сообщив об этом клиенту не позднее двухдневного срока со дня получения
соответствующего электронного документа.
5.2.2. Банк вправе отказать в приеме от Клиента ЭД по системе «iBank 2» по списанию денежных
средств со счета, в случае если:
5.2.2.1. по операции не предоставлены документы, необходимые для фиксирования
информации в целях противодействия легализации (отмывания) доходов, полученных
преступным путем, или финансирования терроризма, а именно в случае:

непредставления Клиентом сведений и документов, требующих для идентификации
Клиента, представителя Клиента, выгодоприобретателя, бенефициарного владельца,
уполномоченных Клиентом лиц (включая Владельцев ключа), обновления
идентификационных
сведений
о
Клиенте,
представителе
Клиента,
выгодоприобретателе, бенефициарном владельце, а также при предоставлении
Клиентом недостоверных или недействительных сведений и документов;

непредставления Клиентом
проведения операций.
документов,
которые
являются
основанием
для
5.2.2.2. у сотрудников Банка возникают подозрения, что операция совершается в целях
легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, или финансирования
терроризма.
При этом Банк принимает от Клиента надлежаще оформленные документы на бумажном
носителе.
5.2.3. В одностороннем порядке приостановить доступ Клиента в Систему в любом из следующих
случаев, до момента пока основания для приостановления доступа не прекратятся:
Банк «СИБЭС» (АО)
Договор на предоставление услуги по системе «iBank 2»
6
5.2.3.1. несоблюдение Клиентом требований к обмену ЭД и по обеспечению безопасности при
использовании Системы «iBank 2», предусмотренных действующим законодательством
и настоящим Договором;
5.2.3.2. если у Банка имеется подозрение, что ключ проверки ЭП Клиента скомпрометирован;
5.2.3.3. неисполнения или ненадлежащего исполнения Клиентом хотя бы одной из
обязанностей, предусмотренной пунктами5.3.12, 5.3.13. настоящего Договора.
5.2.4. Банк вправе в одностороннем порядке приостановить доступ Клиент в Систему в иных
случаях, предусмотренных настоящим Договором и/или законодательством Российской
Федерации.
5.2.5. Банк вправе требовать подтверждения выполнения Клиентом требований по обеспечению
безопасности при использовании Системы, в том числе требований по защите от вредоносного
кода рабочих мест, используемых для работы с Системой в форме Акта, предусмотренного
Приложением №8 к настоящему Договору.
5.2.6. При проведении идентификации Клиента, представителя Клиента, выгодоприобретателя,
бенефициарного владельца, уполномоченных Клиентом лиц (включая Владельцев ключа), а
также при обновлении информации о них, вправе требовать предоставления Клиентом,
представителем Клиента и получать от Клиента, представителя Клиента документы,
удостоверяющие личность (для иностранных лиц или лиц без гражданства – в том числе на
основании миграционной карты и документа подтверждающего право иностранного гражданина
или лица без гражданства на временное пребывание, временное или постоянное проживание
в Российской Федерации), учредительные документы и документы о государственной
регистрации.
5.2.7. Банк вправе требовать у Клиента документы и сведения, установленные действующим
законодательством и банковскими правилами, подтверждения полномочий Владельцев ключа,
предоставления документов, которые являются основанием для проведения операций, а также
документы,
подтверждающие
финансово-хозяйственную
деятельность,
финансовое
положение и деловую репутацию Клиента, а также документы, необходимые для выполнения
целей Федерального закона №115-ФЗ.
5.3.
КЛИЕНТ ОБЯЗАН:
5.3.1. использовать средства ЭП только в системе «iBank 2», без права их продажи или передачи
каким-либо другим способом третьим лицам, обеспечивать возможность контроля со стороны
уполномоченных органов за соблюдением требований и условий осуществления лицензионной
деятельности;
5.3.2. обеспечить необходимые и достаточные организационные и технические меры
безопасности для предотвращения несанкционированного доступа неуполномоченных лиц к
рабочему месту для работы в Системе и ключам ЭП, меры по защите от Вредоносного кода, в
том числе из сети Интернет, к техническим, программным, коммуникационным ресурсам,
используемым для работы в Системе. В целях обеспечения необходимой безопасности и мер
по защите от Вредоносного кода Клиент обязан выполнять требования, изложенные в
Приложении № 8 к настоящему Договору «Требования по обеспечению безопасности при
использовании системы «iBank 2»;
5.3.3. собственноручно изготовить пару ключей ЭП Клиента (Приложение № 5 к настоящему
Договору) в необходимом количестве, и предоставить в Банк бумажные копии «Сертификатов
ключа проверки ЭП сотрудника Клиента в системе «iBank 2» (Приложение № 3 к настоящему
Договору), подписанные и заверенные печатью Клиента. Владельцами ключей ЭП допускается
назначать лиц, имеющих право распоряжаться счётом и включенных в карточку образцов
подписей и оттиска печати. Если лицо, на которое зарегистрирован действующий Сертификат
ключа ЭП для доступа к Системе, теряет право распоряжаться счётом, Клиент обязан
уведомить об этом Банк и подать Заявление на блокировку этого ключа (Приложение № 4
кнастоящему Договору);
5.3.4.
допускать к эксплуатации системы «iBank 2» только подготовленных сотрудников Клиента;
5.3.5. заполнять электронные документы в системе «iBank 2» в соответствии с действующим
законодательством;
5.3.6. обеспечивать сохранность и целостность программного комплекса системы «iBank 2»,
включая средства ЭП, сохранять конфиденциальность ключей ЭП в течение всего срока
действия настоящего Договора;
Банк «СИБЭС» (АО)
Договор на предоставление услуги по системе «iBank 2»
7
5.3.7. незамедлительно с момента обнаружения Клиентом попытки несанкционированного
доступа к системе «iBank 2» сообщать об этом Банку в порядке, предусмотренном
действующим законодательством;
5.3.8.
незамедлительно извещать Банк обо всех случаях компрометации секретных ключей ЭП;
5.3.9. соблюдать конфиденциальность секретного ключа ЭП Клиента, хранить в секрете и не
передавать третьим лицам пароль и носитель с секретным ключом ЭП Клиента, используемые
в системе «iBank 2»;
5.3.10. по требованию Банка сгенерировать новую пару ключей ЭП Клиента и зарегистрировать
новый ключ проверки ЭП Клиента в Банке в случае, если:
5.3.10.1. у Банка имеются подозрение на компрометацию ключей ЭП;
5.3.10.2. в случае неправильного формирования ключей ЭП Клиентом;
5.3.11. контролировать качество коммуникационных линий связи (телефонных каналов, сети
Интернет), следить за правильностью подключения аппаратов связи (факс, телефон,
параллельный телефон и т.п.), влияющих на качество работы Системы в периоды работы в
Системе;
5.3.12. сообщать в Банк об изменении сведений или иных данных, сообщенных Клиентом Банку
при заключении настоящего Договора, и представить в Банк необходимые документы,
подтверждающие изменение таких сведений, не позднее 2 (двух) рабочих дней с момента их
утверждения (выдачи или регистрации);
5.3.13. представлять
в
Банк
документы,
подтверждающие
продление
полномочий
Уполномоченных лиц, до окончания срока их полномочий, который установлен документами,
представленными в Банк ранее;
5.3.14. незамедлительно информировать Банк о прекращении/изменении полномочий
Уполномоченных лиц путем направления соответствующих уведомлений в Банк в порядке,
предусмотренном Договором;
5.3.15. предоставлять подтверждение в письменной форме об отсутствии изменений в
учредительных и иных документах и сведениях, которые ранее были представлены Клиентом
в Банк, по запросу Банка;
5.3.16. соблюдать конфиденциальность и секретность в отношении Логина, пароля,
Блокировочного слова, не разглашать их третьим лицам, а также ограничить свободный доступ
к ним со стороны третьих лиц;
5.3.17. в случае компрометации Системы и/или обнаружения ее использования без согласия
Участника и/или в случае если Участник подозревает возможность компрометации Системы
и/или обнаружения ее использования без согласия Участника, Участник обязан немедленно, но
не позднее дня, следующего за днем получения от Банка уведомления о совершенной
операции, сообщить об этом в Банк, путем направления соответствующего сообщения по
Системе. При нарушении Клиентом порядка направления уведомления и/или срока
уведомления Банка, указанных в настоящем пункте, Банк не возмещает Клиенту сумму
операции, совершенной без согласия Клиента;
5.3.18. при использовании устройства USB-токен, установить соответствующее программное
обеспечение и действовать согласно Краткому руководству (Приложение № 6 к настоящему
Договору);
5.3.19. выбрать и в дальнейшем использовать при работе с Системой как минимум один метод
защиты от несанкционированного доступа: использовать USB-токен «iBank 2 Key» и/или
использовать одноразовые СМС-пароли;
5.3.20. указать способ защиты от несанкционированного доступа в Приложении №13 к
настоящему Договору, при заключении Договора;
5.3.21. в случае утери, кражи, пропажи или виных случаях утраты USB-токен «iBank 2 Key» и/или
SIM-карты Зарегистрированных телефонных номеров, а также смены SIM-карты или ее
передачи третьему лицу по любым основаниям, немедленно, уведомить Банк об этом, путем
подачи письменного уведомления в любое из подразделений Банка. Банк считается
уведомленным Клиентом об утере, краже, пропаже или в иных случаях утраты USB-токен
«iBank 2 Key» и/или SIM-карты Зарегистрированных телефонных номеров с момента
поступления письменного Заявления от Клиента в подразделение Банка. Банк не несет
ответственности за предоставление информации по Счету неуполномоченным лицам на
Зарегистрированный телефонный номер, если Банк не был уведомлен в порядке,
Банк «СИБЭС» (АО)
Договор на предоставление услуги по системе «iBank 2»
8
установленном настоящем пункте Договора об утере, краже, пропаже и иных случаях
утратыUSB-токен «iBank 2 Key» и/или SIM-карт Зарегистрированного телефонного номера;
5.3.22. работать в Системе в соответствии с инструкциями и рекомендациями для работы с
системой «iBank 2», которые размещены на сайте Банка по адресу: https://ibank2.sibes.omsk.ru;
5.3.23. посещать сайт Банка по адресу: https://ibank2.sibes.omsk.ru в целях отслеживания
изменений в инструкциях и рекомендациях для работы с системой «iBank 2».
5.4.
КЛИЕНТ ВПРАВЕ:
5.4.1. требовать от Банка предоставление оригиналов платёжных поручений с отметкой об их
исполнении в день проведения операции Банком;
5.4.2. досрочно прекратить действие своего активного ключа проверки ЭП и потребовать от Банка
блокировать этот активный ключ проверки ЭП Клиента;
5.4.3. по своему усмотрению генерировать новые пары ключей ЭП Клиента и регистрировать в
Банке новые ключи проверки ЭП Клиента;
5.4.4. временно блокировать работу в системе «iBank 2», предоставив в отделение Банка или по
Системе Заявление (Приложение № 4 к настоящему Договору);
5.4.5. блокировать свою работу в системе «iBank 2» в режиме on-line, позвонив в Банк по телефону
Службы технической поддержки и произнеся Блокировочное слово;
5.4.6. в случае, если Системы «iBank 2» заблокирована, предоставлять в Банк платежный
документ на бумажном носителе (подлинник) с подписью руководителя и оттиском печати
Клиента;
5.4.7. разблокировать Систему, заблокированную по инициативе Клиента, подачи в
подразделение Банка Заявления о снятии блокировки (Приложение № 4 к настоящему
Договору);
5.4.8. сообщить Банку IP-адрес, с которого он планирует работать в системе «iBank 2» для
организации Банком механизма ограничения доступа с определенных IP-адресов. Изменение
IP-адреса, сообщенного ранее Клиентом, производится на основании Заявления (Приложение
№ 4 к настоящему Договору);
5.4.9. изменять условия предоставления услуги по Договору, указанные в Заявлении к Договору
(Приложение № 4 к настоящему Договору);
5.4.10. использовать устройство USB-токен «iBank 2 Key», сертифицированное ФСБ России, для
генерирования и хранения секретных ключей ЭП, выполнения криптографических
преобразований;
5.4.11. дополнительно к способам уведомления, указанного в п. 5.1.5. настоящего Договора,
пользоваться СМС-уведомлениями, рассылаемыми Системой. Пори этом настройку каналов
доставки уведомлений и сообщений Клиент производит самостоятельно. В случае настойки
дополнительных способов уведомления, Клиент обязан использовать для доставки сообщений
не более 3 номеров мобильных телефонов. Если Клиент своими действиями генерирует
неразумно большое количество уведомлений (более тысячи в месяц), нанося тем самым
материальный ущерб Банку, то Банк вправе отключить СМС-уведомления и потребовать
возмещения материальных убытков;
5.4.12. сообщить Банку номер телефона для получения СМС-уведомлений об изменениях
параметров мониторинга. Номер указывается Клиентом при регистрации в Системе и может
быть изменён на основании Заявления (Приложение №4 к настоящему Договору);
5.4.13. сообщить Банку список номеров мобильных телефонов (далее по тексту зарегистрированные телефонные номера), на которые будут высылаться одноразовые СМСпароли для осуществления расширенной аутентификации и подтверждения платежей.
Зарегистрированные телефонные номера могут быть установлены при заключении Договора (в
Приложении № 12 к настоящему Договору) и список зарегистрированных телефонных номеров
может быть изменён на основании Заявления (Приложение №4 к настоящему Договору). При
наличии Зарегистрированных телефонных номеров, на каждый из них высылается СМСсообщение с одноразовым паролем для доступа к Системе, при каждой попытке доступа
Клиента к Системе. Получить доступ к Системе в таком случае возможен только после ввода
Клиентом полученного одноразового пароля. При проведении платежа, сумма которого больше
заранее определённой суммы платежа, указанной в Приложении №12 к настоящему Договору,
необходимо подтвердить платёж одноразовым паролем, полученным от Системы через СМСсообщение;
Банк «СИБЭС» (АО)
Договор на предоставление услуги по системе «iBank 2»
9
5.4.14. предоставить Банку номер телефона для информирования Клиента о совершении каждой
операции, заполнив соответствующее поле в Приложении №12 к настоящему Договору. В
дальнейшем указанный номер телефона Клиент имеет право поменять, подав в Банк
Заявление (по форме Приложения №4 к настоящему Договору);
5.4.15. предоставлять по запросу Банка в случаях, предусмотренных законодательством,
документы (надлежащим образом удостоверенные копии документов), которые являются
основанием для проведения операций, а также документы, подтверждающие финансовохозяйственную деятельность, финансовое положение и деловую репутацию Клиента, а также
документы, необходимые для выполнения целей Федерального закона №115-ФЗ, включая
информацию о выгодоприобретателях и бенефициарных владельцах.
6.
СОВМЕСТНЫЕ ОБЯЗАТЕЛЬСТВА И ОТВЕТСТВЕННОСТЬ СТОРОН
6.1. Банк не несёт ответственности за ущерб, причинённый Клиенту в результате использования
третьими лицами секретного ключа ЭП Клиента и/или Зарегистрированных телефонных номеров.
6.2. Клиент несет ответственность за правильность и актуальность всех сведений, сообщаемых им
Банку, при заключении и исполнении настоящего Договора.
6.3. При расторжении настоящего Договора Стороны несут ответственность по всем электронным
документам с электронными подписями Клиента, сформированным в системе «iBank 2» в период
действия настоящего Договора, в соответствии с действующим законодательством РФ.
6.4. Все споры, разногласия или требования, возникающие из Договора или в связи с ним, подлежат
урегулированию Сторонами путем переговоров. Споры, возникающие из Договора, связанные с
установлением подлинности ЭД и/или использованием Системы «iBank2» разрешаются
уполномоченными представителями Сторон в составе Рабочей группы, действующей в
соответствии с Порядком разрешения споров, установленным Приложением № 1 к настоящему
Договору.
6.5. При разрешении конфликтных ситуаций ЭД, оформленные с соблюдением требований,
установленных Договором и Правилами, используются в качестве доказательств правомерности
совершения операций и могут предъявляться в качестве доказательств в суде.
6.6. Стороны обязуются при разрешении экономических и иных споров, которые могут возникнуть в
связи с использованием электронной системы «iBank 2», предоставлять друг другу в письменном
виде свои оценки, доказательства и выводы по запросу заинтересованной стороны, участвующей
в настоящем Договоре.
6.7. Стороны освобождаются от ответственности за неисполнение или ненадлежащее исполнение
взятых по настоящему Договору обязательств в случае возникновения обстоятельств
непреодолимой силы, к которым относятся: стихийные бедствия, пожары, аварии, отключения
электроэнергии, повреждение линий связи, массовые беспорядки, забастовки, военные действия,
противоправные действия третьих лиц, вступление в силу законодательных актов, актов органов
федеральных или местных органов власти и обязательных для исполнения одной из сторон, прямо
или косвенно запрещающих указанные в Договоре виды деятельности или препятствующие
выполнению сторонами своих обязательств по Договору, если сторона, пострадавшая от их
влияния, доведет до сведения другой стороны известие о случившемся в возможно короткий срок
после возникновения этих обстоятельств.
6.8. В целях обеспечения дополнительной безопасности совершаемой операции с использованием
средств электронного платежа Банк осуществляет информирование Клиента о совершении
каждой операции путем направления СМС-сообщения об исполнении распоряжения на
проведение операции, поступившего по системе «iBank2». Сообщение считается отправленным в
момент отсылки СМС-сообщения провайдеру услуг связи. Сообщение считается полученным
через 1 сутки после его отправки Банком. Клиент самостоятельно выполняет у себя настройку
каналов доставки уведомлений и сообщений согласно инструкции (Приложение № 13 к
настоящему Договору). В случае невыполнения Клиентом указанных настроек, стороны
соглашаются, что Банк уведомил Клиента об операциях в соответствии с пунктом 7.6 настоящего
Договора. Банк не несет ответственности в случае технических сбоев у операторов связи,
операторов услуг мобильной связи, в случае сбоев на оборудовании Клиента, принимающего СМС
- сообщения.
6.9. Банк не несет ответственности в случае финансовых потерь, понесенных Клиентом в связи с
нарушением и/или ненадлежащим исполнением Клиентом обязанности по своевременному
уведомлению Банка о прекращении/изменении полномочий Уполномоченного лица и/или Клиента
посредством в сроки и порядке, предусмотренные в Договоре.
Банк «СИБЭС» (АО)
Договор на предоставление услуги по системе «iBank 2»
10
6.10. Банк не несет ответственность в случае финансовых потерь, понесенных Клиентом в связи с
нарушением и/или ненадлежащим исполнением Клиентом Требований по обеспечению
безопасности при использовании системы «iBank 2», изложенных в настоящем Договоре, в том
числе, но не исключительно в Приложении № 7 к настоящему Договору
6.11. Банк не несет ответственность в случае финансовых потерь, понесенных Клиентом в связи с
нарушением и/или ненадлежащим исполнением Клиентом обязанности:
6.11.1. по сообщению Банку об изменении сведений или иных данных, сообщенных Клиентом
Банку при заключении настоящего Договора и/или
6.11.2. по представлению в Банк документов, подтверждающих изменение сведений или иных
данных, сообщенных Клиентом Банку при заключении настоящего Договора, не позднее 2
(двух) рабочих дней с момента их утверждения (выдачи или регистрации).
6.12. Банк не несет ответственность в случае финансовых потерь и/или иных негативных
последствий, которые может понести или понес Клиент в связи с тем, что, при заключении и
исполнении настоящего Договора, Клиент сообщил Банку неверные и/илинеактуальные сведения
или
информацию
и/илине
предоставил
документы(письма),
которые
обязан
сообщать(предоставить) Банку по условиям настоящего Договора.
7.
ПОРЯДОК ПОДКЛЮЧЕНИЯ И ОБСЛУЖИВАНИЯ СИСТЕМЫ
7.1. Банк осуществляет подключение Клиента к системе «iBank 2» в следующем порядке:
7.2. После подписания Договора Клиент выполняет требования по обеспечению безопасности при
использовании системы iBank2 (Приложение №7 к настоящему Договору).
7.3. После подписания обеими Сторонами «Акта оказания услуги установки системы «iBank 2»
(Приложение_№_11 к настоящему Договору) Банк списывает со счета Клиента денежные средства
за оказание услуги.
7.4. В течение 5 (пяти) рабочих дней после подписания обеими Сторонами «Акта предоставления
доступа к системе «iBank 2» (Приложение № 10 к настоящему Договору) Банк предоставляет
Клиенту доступ к Системе «iBank 2».
7.5. Клиент собственноручно изготавливает в необходимом количестве ключи ЭП согласно «Краткому
руководству по регистрации нового клиента, формированию ключа ЭП» (Приложение № 5 к
настоящему Договору).
7.6. После формирования ключей ЭП Клиент предоставляет в Банк «Сертификаты ключа проверки ЭП
сотрудника Клиента в системе «iBank 2» (Приложение № 3 к настоящему Договору).
7.7. Вместе с сертификатами Клиент предоставляет в Банк Акт выполнения требования по
обеспечению безопасности при использовании системы iBank2 (Приложение №8 к настоящему
Договору).
7.8. Банк осуществляет прием документов, передаваемых по Системе «iBank 2», круглосуточно. При
невозможности передачи документов в Банк с использованием Системы «iBank 2», документы
могут поступить от Клиента на бумажном носителе в виде подлинника.
7.9. Документы, передаваемые по Системе «iBank 2», обрабатываются в соответствии с условиями
Договора банковского счета и согласно Перечню услуг, оказываемых Банком «СИБЭС» (АО), с
учетом особенностей, изложенных в настоящем Договоре.
7.10. Клиент поручает Банку дальнейшее оформление платежных документов, переданных
Клиентом и принятых Банком по Системе «iBank_2».
7.11. При получении ЭД Банк производит проверку корректности электронных подписей Клиента,
проверку правильности заполнения реквизитов документа, проверку на возможность
возникновения дебетового сальдо на расчётном счёте Клиента. В случае отбраковки документ к
оплате Банком не принимается.
7.12. Проверка Банком корректности электронной подписи ЭД, сформированного Клиентом,
осуществляется с помощью ключа проверки электронной подписи Клиента. При положительном
результате проверки электронной подписи ключом проверки ЭП Клиента электронная подпись
Клиента признается корректной.
7.13. Банк вправе не принимать к исполнению ЭД, поступивших в Систему при отрицательном
результате проверки подлинности ЭП, которой подписан ЭД.
7.14. Банк вправе отказать Клиенту в приеме ЭД в Системе, в случае если исполнение такого ЭД
сопряжено с обязанностью Клиента предоставить дополнительные документы, предусмотренных
Банк «СИБЭС» (АО)
Договор на предоставление услуги по системе «iBank 2»
11
законодательством Российской Федерации. При этом Банк вправе приостановить исполнение
указанного в настоящем пункте ЭД в случае, если в процессе его исполнения будет установлена
необходимость
в
предоставлении
дополнительных
документов,
предусмотренных
законодательством Российской Федерации до момента предоставления Клиентом таких
документов.
7.15. Банк вправе ограничивать и приостанавливать применение Клиентом Системы в случаях
выявления Банком в деятельности Клиента признаков необычных операций и ненадлежащего
исполнения Клиентом своих обязательств по договору банковского счета, в том числе при не
предоставлении сведений по запросам Банка, с предварительным уведомлением Клиента не
менее чем за 2 (два) рабочих дня, а по требованию уполномоченных государственных органов в
случаях и в порядке, предусмотренных законодательством Российской Федерации. В случае
ограничения или приостановления Банком применения Клиентом Системы, распоряжение Счетом
Клиент осуществляет посредством предоставления распоряжений на бумажном носителе,
оформленном и представленном Клиентом в Банк в соответствии с требованиями
законодательства Российской Федерации, нормативных актов Банка России, условий договора
банковского счета и Тарифов Банка.
7.16. Отзыв ЭД, может быть произведен только в том случае, если у Банка имеется возможность
отменить его исполнение. Отзыв ЭД производится Клиентом при условии, что на тот момент сумма
по ЭД не списана с корреспондентского счета Банка / не зачислена на счет получателя в Банке.
Отзыв ЭД осуществляется самостоятельно Клиентом в Системе посредством функционала
Системы либо посредством направления в Банк Заявления об отзыве ЭД.
7.17. Аутентификация осуществляется путем проверки наличия в системе зарегистрированного
открытого ключа, соответствующему закрытому ключу, которым владеет Клиент и предъявляет
для доступа в систему. Клиент считается аутентифицированным в системе при вводе правильного
пароля к закрытому ключу и при наличии соответствующего закрытому ключу открытого ключа в
системе. При многофакторной аутентификации (SMS) клиент дополнительно аутентифицируется
по одноразовому коду аутентификации, присланному в сообщении системой. При настроенном IP
фильтре проходит также проверка IP адреса, с которого осуществляется доступ.
7.18. Идентификация Клиента в Системе, осуществляется на основании Идентификатора ключа ЭП
клиента, а при хранении ключа ЭП клиента на USB-токене, дополнительно и по Идентификатору
USB-токена, на основании предъявленного Клиентом закрытого ключа ЭП (при размещении на
USB-токене-самого USB-токена, на котором размещен ключ) и введенного пароля к ключу ЭП
клиента.
8.
РАЗМЕР И ПОРЯДОК ОПЛАТЫ
8.1. Размер оплаты за предоставление доступа к Системе «iBank 2», абонентская плата и стоимость
устройства USB-токен «iBank 2 Key» устанавливаются согласно Тарифам, указанным в Перечне
услуг, оказываемых Банком «СИБЭС» (АО).
8.2. Клиент уполномочивает Банк без дополнительного распоряжения Клиента (заранее данный
акцепт) списывать с расчетного счета Клиента денежные средства за предоставление доступа к
Системе «iBank 2». Факт оказания услуги подтверждается «Актом оказания услуги установки
системы «iBank 2» (Приложение № 10 к настоящему Договору), подписанным обеими Сторонами.
8.3. Клиент уполномочивает Банк без дополнительного распоряжения Клиента (заранее данный
акцепт) списывать с расчетного счета Клиента денежные средства в счет оплаты устройства USBтокен «iBank 2 Key». Факт оказания услуги подтверждается «Актом приема-передачи USB-токена
«iBank 2 Key» (Приложение № 9 к Договору), подписанным обеими Сторонами.
8.4. Банк оставляет за собой право в одностороннем порядке изменять тарифы по расчетному
обслуживанию и стоимость устройства USB-токен.
9.
СРОК ДЕЙСТВИЯ ДОГОВОРА
9.1. Настоящий Договор вступает в силу с момента подписания обеими Сторонами «Акта
предоставления доступа к системе «iBank 2» (Приложение № 10 к настоящему Договору) и
заключается на неопределенный срок.
9.2. Настоящий Договор может быть расторгнут по соглашению Сторон. Договор может быть
расторгнут по инициативе одной из Сторон при условии, что Сторона письменно уведомит другую
Банк «СИБЭС» (АО)
Договор на предоставление услуги по системе «iBank 2»
12
Сторону об одностороннем отказе от настоящего Договора за 30 (тридцать) календарных дней до
предполагаемой даты расторжения настоящего Договора.
9.3. Расторжение Договора банковского счета № _____ от ___________________________ влечет
автоматическое расторжение настоящего Договора.
10.
ЗАКЛЮЧИТЕЛЬНЫЕ ПОЛОЖЕНИЯ
10.1. Споры по настоящему Договору решаются путем переговоров с учетом взаимных интересов в
соответствии с Приложением № 1 к настоящему Договору, а при не достижении соглашения - в
судебном порядке.
10.2. Все изменения, дополнения и особые условия к настоящему Договору оформляются в
письменном виде, подписываются полномочными представителями сторон и являются
неотъемлемой его частью.
10.3. Настоящий Договор составлен в 2-х экземплярах по одному для каждой стороны, причем оба
экземпляра имеют одинаковую юридическую силу.
10.4. Подписывая настоящий Договор Клиент подтверждает, что до заключения Договора ему была
предоставлена полная информация о предоставляемых банковских услугах, Клиент ознакомлен с
условиями использования Системы, и тарифами Банка.
11.
ЮРИДИЧЕСКИЕ АДРЕСА СТОРОН
БАНК:
КЛИЕНТ:
Банк «СИБЭС» (АО)
Юридический адрес:
644007, г.Омск, ул.Рабиновича, 132/134
Тел./факс: (3812)79-01-79
Сайт: www.sibesbank.ru
ГОЛОВНОЙ ОФИС
644007, г. Омск, ул.Рабиновича, 132/134
Тел. (3812) 79-01-79
Факс. (3812) 25-27-47, 24-63-11
Платежные реквизиты:
БИК 045209713, ИНН 5503044518
КПП 550301001, ОГРН 1025500000459
Корр. счёт 30101810200000000713
в Отделении Омск
ФИЛИАЛ "ЦЕНТРАЛЬНЫЙ" БАНКА "СИБЭС" (АО)
127055,г.Москва, Перуновский пер., д.3 стр.2
Тел.: (499)703-06-83
Платежные реквизиты:
БИК 044599215, ИНН 5503044518
КПП 771543001, ОГРН 1025500000459
К/с 30101810000000000215
в Отделении 3 Москва
______:
_____:
(Должность)
_______________ /__________/
М.П.
«____» ______________ 20___ г.
(Должность)
_______________ /_______________/
М.П.
«____» ______________ 20___ г.
_________________:
________________ /________________/
Банк «СИБЭС» (АО)
Договор на предоставление услуги по системе «iBank 2»
13
Раздел заполняется сотрудниками Банка
Банк «СИБЭС» (АО)
Договор на предоставление услуги по системе «iBank 2»
14
Приложение № 1
к Договору на предоставление услуги по системе
«iBank 2»№__________ от ____________
ПОЛОЖЕНИЕ
О ПОРЯДКЕ РАЗРЕШЕНИЯ СПОРОВ
1. В случае возникновения споров, связанных с использованием Системы, Клиент должен
незамедлительно обратиться в Банк, путем предъявления письменного заявления (далее – Заявление)
в подразделение Банка. Заявление должно содержать информацию о существе спора и
обстоятельствах, которые, по мнению Клиента, свидетельствуют о наличии спора, а также требования
к Банку. Заявление должно быть подписано от имени Клиента Уполномоченным лицом, с указанием
его фамилии, имени, отчества и приложением документов, подтверждающих полномочия
уполномоченного лица (если такие документы не были ранее предоставлены Клиентом в Банк),
наименование ЭД и его реквизиты, на основании которого была совершена операция; ФИО
Уполномоченного лица, которым подписан спорный ЭД.В случае возникновения споров, связанных с
использованием Клиентом Системы, Банк вправе запрашивать у Клиента все необходимые для
рассмотрения заявления/претензии Клиента документы и (или) информацию, а Клиент обязуется их
представлять в Подразделение Банка, а также, на основании письменного заявления Клиента в
течение 50 (пятидесяти) календарных дней с момента получения письменного заявления Клиента в
Подразделение Банка, предоставляет Клиенту документы (их копии) и информацию, которые связаны
с использованием Клиентом Системы.
2. Банк рассматривает Заявления (Клиент обязуется предоставить его в Подразделение Банка), в
том числе при возникновении споров, связанных с использованием Клиентом Системы, а также
предоставляет Клиенту возможность получать информацию о результатах рассмотрения Заявлений, в
том числе в письменной форме по требованию Клиента, в срок не более 30 (тридцати) дней со дня
получения таких Заявлений.
3. В случае принятия Банком решения о возмещении Банком Клиенту суммы операции, совершенной
с использованием Системы и без согласия Клиента, сумма возмещения зачисляется на Счет Клиента
в течение 7 (семи) календарных дней с момента принятия решения Банком о возмещении.
4. При обнаружении спорной операции Клиент вправе обратиться в Банк с целью ее опротестования.
Опротестование операции возможно не позднее 10 (десяти) календарных дней с момента ее
проведения.
5. Опротестование осуществляется путем предъявления письменной претензии (далее по тексту –
Претензия) Клиентом в подразделение Банка. Претензия может быть составлена в произвольной
форме, но при этом в обязательном порядке должна содержать следующую информацию:
наименование Клиента; наименование и реквизиты ЭД, а также ФИО Уполномоченного лица, его
подписавшего, на основании которого была совершена спорная операция; причины опротестования
операции и сведения о представителе, которые будут представлять интересы Клиента в составе
Комиссии.
6. Комиссия формируется на срок, в течение которого она должна установить правомерность и
обоснованность претензии, а также, если это необходимо, то подлинность и авторство спорной
операции. Комиссия формируется в течение 2 (двух) рабочих дней с момента поступления Претензии
в Банк. В состав Комиссии должны входить не менее двух представителей Банка и не менее одного
представителя Клиента. Полномочия представителей подтверждаются доверенностью или
распорядительным актом стороны, которую он представляет в составе Комиссии.
Неприбытие в Банк представителя Клиента в день созыва Комиссии расценивается как отказ Клиента
от претензии к Банку. В этом случае составляется Протокол с фиксацией в нём факта неприбытия
представителя Клиента. Протокол составляется в 2 (двух) экземплярах, подписывается Банком,
Банк «СИБЭС» (АО)
Договор на предоставление услуги по системе «iBank 2»
15
независимыми экспертами (если таковые привлекались), понятыми, и один экземпляр направляется
Клиенту по почте.
7.
Комиссия определяет, включая, но не ограничиваясь, следующее:
7.1. предмет разногласий, на основании Претензии;
7.2. банковскую операцию, которую Клиент оспаривает;
7.3. факт входа под Логином Клиента в Систему, предшествующий отправке ЭД, на основании
которого совершена спорная ситуация;
7.4. факт отправления SMS-кода на Зарегистрированный номер, дату введения и время введения
SMS-кода (если договором предусмотрено использование SMS-кода);
7.5. может ли Банк предъявить ЭД, переданный Клиентом, на основании которого Банк выполнил
операции по счёту Клиента;
7.6. является ли электронная подпись Клиента, которой подписан ЭД корректной;
8. Проверка подлинности ЭП Клиента под ЭД проводится с помощью технической экспертиза ключа
ЭП Клиента.
8.1. С использованием штатного программного обеспечения Системы «iBank 2» ПО АРМ
«Администратор». Распечатанный Сертификат ключа проверки ЭП Клиента сверяется с
Сертификат ключа проверки ЭП Клиента, заверенным подписью уполномоченного лица Клиента и
являющимся приложением к Договору. Сверяются ID колюча и его шестнадцатеричное
представление. При обнаружении расхождений ситуация далее не рассматривается, Комиссия
составляет акт о несоответствии.
8.2. Комиссия проводит техническую экспертизу ЭД, заверенного необходимым количеством
соответствующих ЭП Клиента, на основании которого Банком выполнены операции по Счѐту
Клиента. Комиссия проводит техническую экспертизу подлинности ЭП Клиента вЭД с
использованием штатного ПО системы «iBank 2» АРМ «Операционист» выбирается документ и
выполняется операция «Проверить ЭП».
8.3. При невозможности получить доступ к документу через АРМ «Операционист», комиссией могут
использоваться специализированные утилиты от разработчика Системы «iBank 2» для выгрузки
документа из базы данных системы «iBank 2» и автономной проверки.
8.4. По взаимному согласию членов Комиссии, процедуру проверки подлинности ЭП может
провести разработчик Системы «iBank 2» ООО "БИФИТ". В этом случае Банком в ООО «БИФИТ»
направляются материалы для проведения проверки, полученные в результате выгрузки спорного
документа из базы данных системы «iBank 2» и письмо с просьбой о проведении проверки. По
результатам проверки ООО «БИФИТ» формирует заключение о подлинности ЭП в
предоставленном документе и высылает его в адрес Банка.
9. Клиент и Банк договариваются, что для разбора конфликтных ситуаций Комиссия обязана
использовать эталонные данные Электронного журнала.
10. Комиссия должна удостовериться, что действия Сторон соответствовали Договору, действующим
на момент создания оспариваемой операции.
11. В случае, когда Банк предъявляет электронный документ, в котором корректность электронных
подписей Клиента признана Комиссией, принадлежность Клиенту ключей проверки ЭП Клиента
подтверждена, Банк перед Клиентом по выполненным операциям со счётом Клиента ответственности
не несёт.
12. Претензия Клиента считается обоснованной, если будет установлено, что:
12.1. Банк может предъявить ЭД, переданный Клиентом, на основании которого Банк выполнил
операции по счёту Клиента;
12.2.
Хотя бы одна электронная подпись Клиента в ЭД оказалась некорректной;
Банк «СИБЭС» (АО)
Договор на предоставление услуги по системе «iBank 2»
16
Лицо, заключившее настоящий Договор, предоставило Заявление (Приложение № 4 к
настоящему Договору) об отмене действия секретного ключа ЭП Клиента и соответствующего ему
ключ проверки ЭП Клиента, подписанное должностным лицом Банка и имеющим отметку Банка о
принятии к рассмотрению. При этом указанная в Заявлении дата окончания действия пары ключей
ЭП Клиента раньше даты, указанной в рассматриваемом ЭД.
12.3.
13. Все действия, предпринимаемые Комиссией для выяснения фактических обстоятельств, а также
выводы, сделанные Комиссией, заносятся в Протокол работы Комиссии. Данный протокол является
основным документом работы Комиссии и должен быть подписан всеми ее членами. Протокол
составляется немедленно после окончания работы комиссии. Протокол составляется в двух
экземплярах - по одному для Банка и Клиента. Протокол Комиссии является окончательным и
пересмотру не подлежит.
14. Результат работы Комиссии Клиент вправе оспорить в порядке, установленном действующим
законодательством Российской Федерации.
15. Стороны признают, что Протокол Комиссии, является обязательным для Сторон и может служить
доказательством при дальнейшем разбирательстве спора в арбитражном суде. В случае отсутствия
согласия по спорным вопросам, все материалы по этим вопросам могут быть переданы на
рассмотрение в Арбитражном суде.
16. В случае если действиями (или бездействием) Клиента создавались препятствия работе Комиссии
(в том числе Клиент отказался без объяснения причин от подписания и получения Протокола), об этом
в Протоколе делается соответствующая отметка. Протокол составляется в двух экземплярах,
подписывается оставшимися участниками Комиссии, понятыми, и один экземпляр направляется
Клиенту по почте. В таком случае, с момента направления протокола комиссии Клиенту по почте
Протокол признается Сторонами, подписанным без претензий Сторон.
БАНК:
КЛИЕНТ:
__________________/_______________/
_____________/______________/
(Ф.И.О., подпись)
(Ф.И.О., подпись)
М. П.
М. П.
Банк «СИБЭС» (АО)
Договор на предоставление услуги по системе «iBank 2»
17
Приложение № 2
к Договору на предоставление услуги по системе
«iBank 2»№____________от ____________
ПЕРЕЧЕНЬ
электронных документов, передаваемых по системе «iBank 2», и необходимое количество ЭП
Наименование электронного документа
Количество ЭП
Расчетный (платежный документ)
1
Платежное поручение
x
2
Заявление на аккредитив
x
3
Заявка на наличные
x
4
Заявление об акцепте
x
Неплатежный документ
5
Сведения о выгодоприобретателях – юридических лицах
x
6
Сведения о выгодоприобретателях – физических лицах
x
7
Отзыв
x
8
Письмо
x
БАНК:
КЛИЕНТ:
_______________/_____________/
Банк «СИБЭС» (АО)
/_________/
(Ф.И.О., подпись)
(Ф.И.О., подпись)
М. П.
М. П.
Договор на предоставление услуги по системе «iBank 2»
18
Приложение № 3
к Договору на предоставление услуги по системе
«iBank 2»№_____________ от ____________
СЕРТИФИКАТ КЛЮЧА ПРОВЕРКИ ЭЛЕКРТОННОЙ ПОДПИСИ СОТРУДНИКА КЛИЕНТА
В СИСТЕМЕ «iBank 2»
Банка «СИБЭС» (АО)
1. Наименование организации __________________________________________________________________
________________________________________________________________________________________________
2. Юридический адрес ___________________________________________________________________________
________________________________________________________________________________________________
3. ОГРН ________________________________ дата внесения в ЕГРЮЛ (ЕГРИП) “____”_______________ года
4. Тел.__________________________ 5.ИНН (КИО) _________________ 6. КПП _________________________
7.Факс*_______________________________________ 8. E-mail* ______________________________________
9. Сведения о владельце ключа
Фамилия, Имя, Отчество _______________________________________________________________________
Должность ___________________________________________________________________________________
Удостоверение личности_______________________________________________, серия _________________
номер ______________________________________________, дата выдачи “____”_________________ года
кем выдан ___________________________________________________________________________________
____________________________________________________________________________________________
10.
Примечания*
____________________________________________________________________________________
* необязательно для заполнения
Настоящим подтверждаю согласие на обработку Банком моих персональных данных ____________/__________/
подпись
Ключ проверки ЭП сотрудника клиента
Идентификатор ключа проверки ЭП _________________________ Идентификатор токена ___________________
Наименование криптосредств _____________________________________________________________________
Алгоритм ___________________________ ID набора параметров алгоритма ______________________________
Дата начала действия "___"_________________20 г.
Дата окончания действия "___"_________________20г.
Представление ключа проверки ЭП в шестнадцатеричном виде
ХХ ХХХХХХХХХХХХХХХХХХХХХХХХХХХХХХ
Личная подпись владельца ключа ЭП
ХХ ХХХХХХХХХХХХХХХХХХХХХХХХХХХХХХ
ХХ ХХХХХХХХХХХХХХХХХХХХХХХХХХХХХХ
ХХ ХХХХХХХХХХХХХХХХХХХХХХХХХХХХХХ
Сертификат ключа проверки ЭП Клиента действует в рамках Договора на предоставление услуги по системе “iBanк
2” N______от”____”___________20__ г.
Достоверность приведенных данных подтверждаю
Руководитель организации:
______________________/____________________/
подпись
ф.и.о.
Оттиск печати
Уполномоченный представитель Банка:
___________________________/_________________/
подпись
ф.и.о.
Оттиск печати
Дата приема сертификата
ключа проверки ЭП
”____”___________20__ г
Администратор безопасности системы:
___________________________/_________________/
подпись
Банк «СИБЭС» (АО)
ф.и.о.
Договор на предоставление услуги по системе «iBank 2»
19
Оттиск печати
Банк «СИБЭС» (АО)
Дата регистрации сертификата
ключа проверки ЭП
”____”___________20__ г.
Договор на предоставление услуги по системе «iBank 2»
20
Приложение № 4
к Договору на предоставление услуги по системе
«iBank 2»№____________от __________
Председателю Правления Банка «СИБЭС» (АО)
ЗАЯВЛЕНИЕ
______________________________________________________________________________________
(Наименование организации)
на основании Договора № ________ на предоставление услуги по системе «iBank 2», заключенного
«___»__________20___г. просит оказать указанную(ые) ниже услугу(и) (необходимое заполнить):
1.
Услуга по ключам ЭП:
Идентификатора ключа: _________________________________________
Владелец ключа (Ф.И.О.) ____________________________________________________________________
Заблокировать ключ ЭП.
Разблокировать ключ ЭП.
Удалить ключ ЭП.
2.
3.
Изменить количество подписей для расчетных документовc _________ на _________
Изменить количество подписей для неплатежных документов c _________ на _________
Услуга по системе«iBank_2»:
Заблокировать систему «iBank_2».
Снять блокировку с системы «iBank_2».
Установить IP-фильтр:
_____._____._____._____/______
адрес
_____._____._____._____/______
маска
адрес
маска
Отключить все IP-фильтры.
Добавить расчетный счет:
_________________________________________________
Установить телефон информирования Клиента о совершении каждой операции и об изменении
параметров мониторинга:
+7
Включить отправку одноразовых паролей по SMSдля идентификации Клиента при входе в Систему и
подтверждения платежей; установить список телефонов для отправки паролей (привязка к ФИО — не
обязательно):
1.
+7
ФИО:_______________________________
+7
2.
Отключить отправку одноразовых паролей по SMS
4.
ФИО:_______________________________
Установить максимальную сумму платежа без подтверждения: _____ тысяч рублей.
Предоставить сотруднику Клиента _______________________________________________(ФИО, должность)
право подписания следующих неплатежных документов в Системе (нужное отметить)
Сведения о выгодоприобретателях – юридических лицах
Сведения о выгодоприобретателях – физических лицах
Отзыв
Письмо
Руководитель организации:
_______________________________ ______________________/________________________________________/
(Должность)
(Подпись)
( Фамилия. И.О.)
Время: _____ ч._____ мин. «_____» ____________ 20___ г.
М.П.
Внимание! Установка блокировки производится в течение 60 мин. с момента подачи настоящего
Заявления.
Раздел заполняется сотрудниками Банка
Банк «СИБЭС» (АО)
Договор на предоставление услуги по системе «iBank 2» v6
21
Приложение № 5
к Договору на предоставление услуги по системе
«iBank 2»№____________ от ________________
КРАТКОЕ РУКОВОДСТВО
по регистрации нового клиента, формированию ключа ЭП
1. Регистрация с использованием «Internet-Банкинг»
1.1. Вставить Клиентский диск, установить криптобиблиотеки (при использовании USB-токена
iBank2 Key пропустить данный шаг и выполнить пункт 1Приложения №6Договора на
предоставление услуги по системе «iBank2»).
1.2. Запустить Web-браузер.
1.3. Ввести в строке браузера адрес: https://ibank2.sibes.omsk.ru
1.4. На открывшейся странице нажмите на ссылку «Обслуживание юридических лиц».
1.5. Откроется окно входа в систему. Нажмите в левом нижнем углу кнопку «Новый клиент».
1.6. Откроется регистратор корпоративных клиентов. Выберите закладку «Новый клиент».
1.7. Шаг 1. Введите реквизиты организации. Нажмите кнопку «Вперед».
1.8. Шаг 2. Введите счет(а). Нажмите кнопку «Вперед».
1.9. Шаг 3. Введите информацию о контактном лице. Нажмите кнопку «Вперед».
1.10. Шаг 4. Введите блокировочное слово и количество электронных подписей под
документами. Нажмите кнопку «Вперед».
1.11. Шаг 5. Проверьте все введенные данные. В случае обнаружения ошибки вернитесь с
помощью кнопки «Назад». Для перехода к следующему шагу нажмите кнопку «Вперед».
1.12. Шаг 6. Введите информацию о владельце ключа ЭП. Нажмите кнопку «Вперед».
1.13. Шаг 7. Данный этап предназначен для создания новой пары ключей ЭП. По завершению
генерации нажмите кнопку «Вперед».
1.14. Шаг 8. Введите путь хранения и имя Хранилища ключа. Нажмите кнопку «Вперед».
1.15. Шаг 9. Введите имя ключа и пароль. Нажмите кнопку «Вперед».
1.16. Шаг 10. Введите пароль, который вы использовали на предыдущем шаге. Нажмите
кнопку «Вперед».
1.17. Шаг 11. Распечатайте сертификат Вашего ключа проверки ЭП (2 экземпляра). Нажмите
кнопку «Вперед».
Внимание! При необходимости Вы можете создать необходимое количество
ключей, начав операцию с п.п. 1.13 «Шаг 6». При регистрации новой пары ключей Вы
можете создать новое хранилище ключей, либо использовать существующее.
1.18. Заполните распечатанный сертификат и передайте в Банк для окончательной
регистрации.
По всем вопросам подключения к системе iBank2 Вы можете обращаться по телефону
Службы технической поддержки: 8 (3812) 79-01-79 или 8 (499) 703-06-83.
2. Регистрация с использованием «PC-Банкинг»
2.1. Установите дистрибутив «PC-Банкинг» на ваш компьютер.
2.2. Запустите ярлык «iBank 2 PC-Банкинг» с рабочего стола, или пункта меню
«Пуск –> Программы –>iBank 2 PC-Банкинг –>iBank 2 PC-Банкинг».
2.3. Выберите «Новый клиент» нажмите «Вход».
Банк «СИБЭС» (АО)
Договор на предоставление услуги по системе «iBank 2» v6
22
2.4. В появившемся окне нажмите кнопку «Предварительная регистрация».
2.5. В загруженном окне выберите «Новый клиент».
2.6. Шаг 1. Введите реквизиты организации. Нажмите кнопку «Вперед».
2.7. Шаг 2. Введите счет(а). Нажмите кнопку «Вперед».
2.8. Шаг 3. Введите информацию о контактном лице. Нажмите кнопку «Вперед».
2.9. Шаг 4. Введите блокировочное слово и количество электронных подписей под
документами. Нажмите кнопку «Вперед».
2.10. Шаг 5. Проверьте все введенные данные. В случае обнаружения ошибки вернитесь с
помощью кнопки «Назад». Для перехода к следующему шагу нажмите кнопку «Вперед».
2.11. Шаг 6. Введите информацию о владельце ключа ЭП. Нажмите кнопку «Вперед».
2.12. Шаг 7. Данный этап предназначен для создания новой пары ключей ЭП. По завершению
генерации нажмите кнопку «Вперед».
2.13. Шаг 8. Введите пароль. Нажмите кнопку «Вперед».
2.14. Шаг 9. Введите путь хранения и имя Хранилища ключа. Нажмите кнопку «Вперед».
2.15. Шаг 10. Введите имя. Нажмите кнопку «Вперед».
2.16. Шаг 11. Соединение с банком. Проверьте настройки соединения и Нажмите кнопку
«Вперед».
2.17. Шаг 12. Распечатайте сертификат Вашего ключа проверки ЭП (2 экземпляра). Нажмите
кнопку «Вперед».
Внимание! При необходимости Вы можете создать необходимое количество
ключей, начав операцию с п.п. 2.11 «Шаг 6». При регистрации новой пары ключей Вы
можете создать новое хранилище ключей, либо использовать существующее.
2.18. Заполните распечатанный сертификат и передайте в Банк для окончательной
регистрации.
По вопросам подключения к системе iBank_2 Вы можете обращаться по телефону Службы
технической поддержки: 8 (499) 703-06-83 или 8 (3812)79-01-79.
Банк «СИБЭС» (АО)
Договор на предоставление услуги по системе «iBank 2» v6
23
Приложение № 6
к Договору на предоставление услуги по системе
«iBank 2»№_____________от___________
КРАТКОЕ РУКОВОДСТВО
по подготовке устройства USB-токен (персональных аппаратных криптопровайдеров - ПАК)
к работе с «iBank 2»
Внимание! Драйвер для ПАК «iBank 2 Key» устанавливается до подключения устройства USBтокен. Во время установки драйвера все приложения должны быть закрыты. Для установки
драйвера пользователю необходимы права администратора системы.
1. Установка драйвера для ПАК «iBank 2 Key» для Windows.
1.1. Запустите установочный файл ibank2key-driver-x86-1.04.exe. (файл можно взять на
клиентском диске либо скачать с сайта Банка https://ibank2.sibes.omsk.ru).
1.2. На экране появится окно выбора языка установки. Выберите требуемый язык установки
и нажмите кнопку ОК для перехода к начальному окну программы установки драйвера.
1.3. Для продолжения и перехода к окну выбора вида установки нажмите кнопку «Далее».
1.4. В окне «Вид» установки поставьте флаг напротив значения «Полная» и нажмите кнопку
«Далее» для перехода к следующему окну программы установки.
1.5. Для продолжения установки драйвера нажмите кнопку «Установить».
1.6. В финальном окне программы установки драйвера нажмите кнопку «Готово» для выхода
из программы установки драйвера.
1.7. После установки Вам необходимо перезагрузить Ваш компьютер для обновления
системных файлов.
2. Работа с USB-токенами «iBank 2 Key»
2.1. Использование USB-токенов при регистрации в системе «iBank 2».
2.1.1.
Подключите USB-токен «iBank 2 Key» к USB-порту компьютера. В системной области
панели задач (systemtray) появится сообщение, свидетельствующее что USB-токен
корректно распознан операционной системой.
2.1.2.
При регистрации нового клиента, формировании нового ключа ЭП используйте
Краткое руководство по регистрации (Приложение № 5 к Договору на
предоставление услуги по системе iBank2). Пройдите все этапы регистрации. На
шаге 8 в качестве «Хранилища ключей» выберите из списка пункт USB-токен или
смарт-карта. Продолжайте выполнять дальнейшие шаги согласно Краткому
руководству по регистрации.
2.2. Вход в систему «iBank 2».
2.2.1.
Подключите USB-токен «iBank 2 Key» к USB-порту компьютера.
2.2.2.
Запустите PC-Банкинг или Internet- Банкинг. В окне АРМа Вход в систему.
2.2.3.
В поле Тип хранилища выберите USB-токен или смарт-карта. В поле Путь отобразится серийный номер USB-токена.
2.2.4.
Из списка поля Ключ выберите наименование секретного ключа ЭП. Укажите Пароль
для доступа к выбранному ключу.
2.2.5.
Для входа в систему нажмите кнопку «Войти».
Банк «СИБЭС» (АО)
Договор на предоставление услуги по системе «iBank 2» v6
24
Приложение № 7
к Договору на предоставление услуги по системе
«iBank 2»№_____________от____________
ТРЕБОВАНИЯ ПО ОБЕСПЕЧЕНИЮ БЕЗОПАСНОСТИ
при использовании системы «iBank 2»
С целью обеспечения безопасности при использовании системы «iBank 2» должны
быть соблюдены следующие требования:
1. Для защиты от несанкционированного доступа:
- Ограничить доступ посторонних лиц к компьютеру, используемому для работы с iBank2;
- Не пользоваться системой iBank2 из мест общего пользования (интернет-кафе и т.п.);
- Использовать услугу SMS-банкинга, включая расширенную аутентификацию и
подтверждение платежей при помощи одноразовых SMS-паролей, а также уведомления о входе в
систему и о поступлении в банк документов;
- Использовать IP-фильтры при наличии статического IP-адреса у Клиента;
- Не хранить секретные ключи ЭП на компьютере, а только на флэш-носителе, CD-диске или
устройстве USB-токен;
- Отключать и извлекать носители с ключами ЭП в то время, когда они не используются для
работы с системой «iBank2»;
- Ограничить доступ к секретным ключам ЭП, сохраняя их в защищенном от посторонних лиц
месте (в сейфе, закрываемом шкафу);
- Не посещать на компьютерах, используемых для работы с iBank2, Интернет-сайты
сомнительного содержания;
- Не использовать программное обеспечение, позволяющее обеспечить удаленный доступ на
компьютер с установленной системой iBank2;
- Не загружать и не устанавливать на компьютер нелицензионное сомнительное программное
обеспечение или программное обеспечение, полученное из недоверенных источников;
- Не позволять обслуживать компьютер, используемый для работы с iBank2, сотрудникам, не
имеющим специальных навыков и знаний, или непрофильным организациям;
- Никогда не передавать ключи ЭП ИТ - сотрудникам для проверки работы iBank2, проверки
настроек взаимодействия с банком. При необходимости таких проверок только лично владелец ключа
ЭП должен сам подключить носитель к компьютеру и лично ввести пароль, исключая его
подсматривание;
- При увольнении ответственного сотрудника, имевшего доступ к секретному ключу ЭП,
обязательно заблокировать ключи ЭП, сгенерировать и зарегистрировать новые.
2. Для защиты от воздействия вредоносного кода:
- Обеспечить непрерывное
(антивирусные средства).
использование
средств
защиты
от
вредоносного
кода
- Обеспечить периодический контроль целостности системного, прикладного и специального
программного обеспечения.
- Ежедневно осуществлять проверку компьютера, используемого для работы с iBank2, на
наличие вредоносного кода.
- Осуществлять проверку всего программного обеспечения на наличие вредоносного кода
перед его установкой на компьютер, используемый для работы с iBank2.
- Осуществлять проверку на наличие вредоносного кода всех съемных носителей
информации, подключаемых к компьютеру, используемому для работы с iBank2,
- Использовать только лицензионные средства защиты от вредоносного кода (например:
антивирусы Касперского, Dr.Web, NOD32 – сертифицированные ФСБ РФ и ФСТЭК);
- Регулярно обновлять антивирусные базы средств защиты от вредоносного кода по мере их
размещения (обновления) разработчиками средств защиты от вредоносного кода;
Банк «СИБЭС» (АО)
Договор на предоставление услуги по системе «iBank 2» v6
25
- Регулярно обновлять прикладное программное обеспечение, устанавливать пакеты
обновления безопасности операционной системы.
- Использовать для работы с iBank2 учетную запись, не входящую в группу «Локальные
администраторы» или аналогичную группу пользователей.
- Рекомендуется осуществлять вход в сеть Интернет с компьютера, используемого для
работы с iBank2, исключительно для подключения к сайту Банка.
Немедленно сообщить в Службу технической поддержки Банка (тел. 79-01-79), в
случае:
1. подозрения на хищение ключей ЭП;
2. пропадания ключей ЭП на некоторое время с последующим их появлением;
3. появления подозрительных платежей, которые Вами не были совершены;
4. на сайте банка https://ibank2.sibes.omsk.ru:
 появления сообщения о проведении каких-то технических работ;
 появления каких-то изменения в интерфейсе программы (выясните, не связаны ли
изменения с обновлением версии программного обеспечения, если нет, то возможно,
изменения вызваны работой программы-шпиона на Вашем персональном
компьютере).
В случае возникновения подозрения на несанкционированный доступ к Вашим
счетам сразу же сообщайте в Банк о сложившейся ситуации и заблокируйте
ключи ЭП по телефону 8 (499) 703-06-83 или 8 (3812)79-01-79!
Банк «СИБЭС» (АО)
Договор на предоставление услуги по системе «iBank 2» v6
26
Приложение № 8
к Договору на предоставление услуги по системе
«iBank 2»№_____________от____________
АКТ ВЫПОЛНЕНИЯ ТРЕБОВАНИЙ ПО ОБЕСПЕЧЕНИЮ БЕЗОПАСНОСТИ
при использовании системы «iBank 2»
С целью обеспечения безопасности при использовании системы «iBank 2» _________________
соблюдает следующие требования:
№
п/п
1.
2.
3.
4.
5.
6.
7.
8.
9.
10.
11.
12.
13.
14.
15.
16.
17.
18.
19.
20.
Требование
Выполняется
Да
Нет
Защита от несанкционированного доступа
Ограничен доступ посторонних лиц к компьютеру, используемому для работы с iBank2.*
Система iBank2 не используется из мест общего пользования (интернет-кафе и т.п.).*
Используется услуга SMS-банкинга, включая расширенную аутентификацию и
подтверждение платежей при помощи одноразовых SMS-паролей, а также уведомления о
входе в систему и о поступлении в банк документов/ Используется USB-токен.*
Используются IP-фильтры (при наличии статического IP-адреса).
Секретные ключи ЭП не хранятся на компьютере, а только на флэш-носителе, CD-диске
или устройстве USB-токен.*
Носители с ключами ЭП отключаются и извлекаются в то время, когда они не
используются для работы с системой «iBank2».*
Доступ к секретным ключам ЭП ограничен, хранятся их в защищенном от посторонних лиц
месте (в сейфе, закрываемом шкафу).*
На компьютерах, используемых для работы с iBank2, не посещаются Интернет-сайты
сомнительного содержания.*
Не используется программное обеспечение, позволяющее обеспечить удаленный доступ
на компьютер с установленной системой iBank2.*
Используется лицензионное программное обеспечение.*
Компьютер, используемый для работы с iBank2, обслуживается сотрудниками, имеющими
специальных навыков и знаний, или профильным организациям.*
Защита от воздействия вредоносного кода
Обеспечено непрерывное использование средств защиты от вредоносного кода
(антивирусные средства).*
Обеспечен периодический контроль целостности системного, прикладного и специального
программного обеспечения.*
Ежедневно осуществляется проверка компьютера, используемого для работы с iBank2, на
наличие вредоносного кода.*
Осуществляется проверка всего программного обеспечения на наличие вредоносного
кода перед его установкой на компьютер, используемый для работы с iBank2.*
Используются только лицензионные средства защиты от вредоносного кода (например:
антивирусы Касперского, Dr.Web, NOD32).*
Регулярно обновляются антивирусные базы средств защиты от вредоносного кода по
мере их размещения (обновления) разработчиками средств защиты от вредоносного
кода.*
Регулярно обновляется прикладное программное обеспечение, устанавливаются пакеты
обновления безопасности операционной системы.*
Для работы с iBank2 используется учетная запись, не входящую в группу «Локальные
администраторы» или аналогичную группу пользователей.*
Вход в сеть Интернет осуществляется с компьютера, используемого для работы с iBank2,
исключительно для подключения к сайту Банка.
Требования, отмеченные «*» обязательны для исполнения.
БАНК:
КЛИЕНТ:
_______________/_____________/
Банк «СИБЭС» (АО)
/_________/
(Ф.И.О., подпись)
(Ф.И.О., подпись)
М. П.
М. П.
Договор на предоставление услуги по системе «iBank 2» v6
27
Приложение № 9
к Договору на предоставление услуги по системе
«iBank 2»№___________ от ____________
АКТ ПРИЕМА - ПЕРЕДАЧИ
USB-токена «iBank 2 Key»
г. __________
____________
Банк «СИБЭС» (акционерное общество) в лице ___________ _________ и _______ (рас.счёт.:
_____________) в лице __________ __________ подписали настоящий Акт о том, что «Банк» передал, а
«Клиент» принял один экземпляр указанного ниже устройства:
USB-токен «iBank 2 Key» стоимостью 1500 (одна тысяча пятьсот) рублей, в том числе НДС 228 руб. 81 коп
с идентификатором (серийным номером) _____________________________ .
БАНК:
КЛИЕНТ:
____________
___________
(Должность)
(Должность)
___________________ /_______________/
М.П.
«____» ______________ 20___ г.
___________________ /____________/
М.П.
«____» ______________ 20___ г.
Устройство выдано: _______________________________
(Должность)
_______________ /________________/
Линия отрыва
АКТ ПРИЕМА - ПЕРЕДАЧИ
USB-токена «iBank 2 Key»
г. __________
____________
Банк «СИБЭС» (акционерное общество) в лице ___________ _________ и _______ (рас.счёт.:
_____________) в лице __________ __________ подписали настоящий Акт о том, что «Банк» передал, а
«Клиент» принял один экземпляр указанного ниже устройства:
USB-токен «iBank 2 Key» стоимостью 1500 (одна тысяча пятьсот) рублей, в том числе НДС 228 руб. 81 коп
с идентификатором (серийным номером) _____________________________ .
БАНК:
КЛИЕНТ:
____________
___________
(Должность)
(Должность)
___________________ /_______________/
М.П.
«____» ______________ 20___ г.
___________________ /____________/
М.П.
«____» ______________ 20___ г.
Устройство выдано: _______________________________
(Должность)
_______________ /________________/
Банк «СИБЭС» (АО)
Договор на предоставление услуги по системе «iBank 2» v6
28
Приложение № 10
к Договору на предоставление услуги по системе
«iBank 2»№_____________от__________
АКТ ПРЕДОСТАВЛЕНИЯ
доступа к системе «iBank 2»
г. ______________
_____________
Банк “CИБЭС” (акционерное общество)
в лице ___________________ ____________
(Должность)
и ___________________ (рас.счёт.: _______________)
(Название предприятия)
в лице ______________________ ___________________
(Должность)
подписали настоящий Акт о предоставлении доступа к системе «iBank 2».
БАНК:
_________________
КЛИЕНТ:
________________
(Должность)
(Должность)
___________________ /________________/
___________________ /_______________/
М.П.
«____» ______________ 20___ г.
М.П.
«____» ______________ 20___ г.
Банк «СИБЭС» (АО)
Договор на предоставление услуги по системе «iBank 2» v6
29
Приложение № 11
к Договору на предоставление услуги по системе
«iBank 2»№____________от ______________
АКТ НА УСЛУГУ
дистанционного обслуживания по системе «iBank 2»
г. ___________
_______________
Банк “СИБЭС” (акционерное общество)
в лице ________________ ________________________
и _______________________ (рас.счёт.: ______________)
в лице _______________ ___________________
подписали настоящий Акт о предоставлении услуги дистанционного обслуживания по системе «iBank 2».
БАНК:
КЛИЕНТ:
_____________________
__________________
(Должность)
(Должность)
___________________ /_________________/
М.П.
«____» ______________ 20___ г.
___________________ /____________/
М.П.
«____» ______________ 20___ г.
Услуга оказана: __________________
(Должность)
_______________ /_______________/
Банк «СИБЭС» (АО)
Договор на предоставление услуги по системе «iBank 2» v6
30
Приложение № 12
к Договору на предоставление услуги по системе
«iBank 2»№___________от______________
ЗАЩИТА КЛИЕНТА
от несанкционированного доступа
Клиент в соответствии с пунктом 5.4.14 настоящего Договора должен выбрать и
использовать как минимум один из вариантов защиты:
USB-токен — Клиент использует USB-токен для защиты ключей от несанкционированного
доступа.
При выборе этого варианта Клиент не может регистрировать ключи, созданные без
использования USB-токена.
Одноразовые СМС-пароли — Клиент указывает телефон(ы) для получения одноразовых
СМС-паролей. Одноразовые пароли присылаются с сервера Системы на мобильный(ые)
телефон(ы) Клиента и используются для доступа в Систему и для подтверждения платежей.
Телефон(ы) для получения СМС-паролей:
+7
+7
+7
Напротив каждого варианта стоит квадратное поле. Клиент ставит знак «V» в поле напротив
варианта защиты, который он будет использовать, и знак «X» напротив варианта, который он
использовать не будет.
В дальнейшем Клиент может управлять настройками механизмов зашиты (настройки IPфильтров, список номеров телефонов), подавая соответствующим образом заполненное Заявление
(Приложение №4 к Договору на предоставление услуги по системе iBank2).
Установить телефон информирования Клиента о совершении каждой операции и об
изменении параметров мониторинга:
Подтверждение платежа (группы платежей) одноразовым паролем производится при
выполнении процедуры синхронизации в программе «PC-banking» или через специальную функцию
«Подтвердить» программы «Internet-banking». По своему желанию Клиент может определить
максимальную сумму платежа, который можно провести без использования механизма
подтверждения одноразовым паролем, либо указать сумму «0» тысяч рублей для подтверждения
одноразовым паролем всех платежей без исключения.
Максимальная сумма платежа без подтверждения: _____ тысяч рублей.
БАНК:
КЛИЕНТ:
________________/__________________/
_____________/_______________/
(Ф.И.О., подпись)
(Ф.И.О., подпись)
М. П.
М. П
Банк «СИБЭС» (АО)
Договор на предоставление услуги по системе «iBank 2» v6
31
Приложение № 13
к Договору на предоставление услуги по системе
«iBank 2»№___________от______________
ИНСТРУКЦИЯ ПО НАСТРОЙКЕ ПАРАМЕТРОВ МОНИТОРИНГА
1. Для настройки каналов сообщений выберите пункт «Каналы доставки» категории «Мониторинг»
дерева документов.
2. Для создания канала доставки вызовите контекстное меню и выберите пункт «Новый». В
открывшемся окне «Настройка канала» выполните следующие действия:

С помощью списка поля «Тип канала» выберите вид канала SMS.

Введите номер мобильного телефона в международном формате, на который Вам будут
приходить сообщения (например, +70951234567) в поле «Телефон».

Введите название, под которым канал доставки будет отображаться в списке, в поле
«Название» (например, Мобильный).

Выберите язык, на котором будут приходить уведомления, с помощью списка поля Язык.

Если необходимо присылать русские сообщения в латинской транслитерации, проставьте
метку в поле транслитерация.

Для сохранения создаваемого канала нажмите кнопку «Сохранить».
3. . Для редактирования параметров канала доставки сообщений выполните одно из следующих
действий:

выберите в списке требуемый канал, откройте его для редактирования;

выберите в списке требуемый канал, вызовите контекстное меню и выберите пункт
«Редактировать».
Редактирование параметров канала доставки сообщений производится в окне «Настройка канала»
аналогично процедуре создания канала.
4. Для настройки рассылки сообщений выберите пункт «Сообщения и объекты» категории
«Мониторинг» дерева документов.
Банк «СИБЭС» (АО)
Договор на предоставление услуги по системе «iBank 2» v6
32
5. Для создания рассылки уведомлений вызовите контекстное меню правой кнопкой мыши и
выберите пункт «Новый». В открывшемся окне выполните следующие действия:

На первом шаге выберите название ранее настроенного канала доставки с помощью списка
поля «Канал доставки». Выберите тип уведомления: Об отвержении документа/О поступлении
в банк документа/О входящих банковских письмах/О движении средств по счету/О входе в
систему/О текущих остатках/ Выписка по счету.

Для перехода к следующему шагу нажмите «Вперед».

В следующем окне осуществите окончательную настройку параметров рассылки для каждого
ее типа.

Для уведомления о движении средств по счету выберите счет, по которому происходит
движение средств, с помощью ссылки Счет. Выберите тип операции (списание, зачисление или
все операции) с помощью списка поля Тип операции. Введите минимальную сумму в валюте
выбранного счета, начиная с которой будет создаваться уведомление.

Нажмите кнопку «Сохранить» для сохранения рассылки.
6. Аналогично п. 5 выполните настройки рассылки для каждого события, о котором будете получать
уведомления.
7. Для редактирования параметров рассылки уведомлений выполните одно из следующих
действий:

выберите в списке требуемый канал, откройте его для редактирования;

выберите в списке требуемый канал, вызовите контекстное меню и выберите пункт
«Редактировать».
8. Для включения или отключения рассылки воспользуйтесь пунктом контекстного меню Вкл./Выкл.
Отключенные рассылки в списке отмечаются красным крестом.
Банк «СИБЭС» (АО)
Договор на предоставление услуги по системе «iBank 2» v6