Памятка клиентам — физическим лицам по оформлению

ПАМЯТКА КЛИЕНТАМ – физическим лицам
по оформлению переводов при проведении валютных
операций
Нормативно-правовая база.
1. Федеральный закон от 10.12.2003 № 173-ФЗ «О валютном регулировании и
валютном контроле».
2. Инструкция ЦБ РФ от 04.06.2012г. № 138-И « О порядке представления
резидентами и нерезидентами уполномоченным банкам документов и информации,
связанных с проведением валютных операций, порядке оформления паспортов
сделок, а также порядке учета уполномоченными банками валютных операцийи
контроля за их проведением» (далее – Инструкция)
3. Положение ЦБ РФ от 16.07.2012 № 385-П «О правилах ведения бухгалтерского
учета в кредитных организациях, расположенных на территории Российской
Федерации».
Понятие резидентства.
1. Резиденты:
а) физические лица, являющиеся гражданами Российской Федерации, за
исключением граждан Российской Федерации, постоянно проживающих в
иностранном государстве не менее одного года, в том числе имеющих выданный
уполномоченным государственным органом соответствующего иностранного
государства вид на жительство, либо временно пребывающих в иностранном
государстве не менее одного года на основании рабочей визы или учебной визы со
сроком действия не менее одного года или на основании совокупности таких виз с
общим сроком действия не менее одного года;
б) постоянно проживающие в Российской Федерации на основании вида на
жительство, предусмотренного законодательством Российской Федерации,
иностранные граждане и лица без гражданства.
2. Нерезиденты:
а) физические лица, не являющиеся гражданами Российской Федерации, в
соответствии с пп.а) и б) п.1.
Документы, удостоверяющие личность.
1. Перечень документов, удостоверяющих личность резидентов на территории РФ:
а) паспорт гражданина РФ;
б) паспорт моряка;
в) Свидетельство о рождении (для граждан, не достигших 14-летнего возраста);
г) Удостоверение личности военнослужащего РФ;
д) Военный билет;
е) Временное удостоверение личности гражданина РФ по форме № 2-П;
ж) Паспорт иностранного гражданина (национальный паспорт или национальный
заграничный паспорт);
з) Вид на жительство в РФ.
2. Перечень документов, удостоверяющих личность нерезидентов на территории
РФ:
а) Паспорт иностранного гражданина
национальный заграничный паспорт);
(национальный
паспорт
или
б) Дипломатический паспорт;
в) Общегражданский заграничный паспорт гражданина РФ (образца 1997 года)
с отметкой органа внутренних дел РФ о выезде на постоянное место жительство
в иностранное государство и/или с отметкой дипломатического
представительства или консульского учреждения РФ о принятии на
консульский учет в связи с постоянным проживанием на территории
иностранного государства.
г) Паспорт гражданина СССР образца 1974 года является документом,
удостоверяющим личность некоторых категорий лиц без гражданства и
иностранных граждан, под которыми понимаются нерезиденты:
- имевшие гражданство СССР (об этом имеется отметка на 1-й странице
паспорта),
- прибывшие в РФ из государств, входивших в состав СССР,
- зарегистрированные по месту жительства в РФ по состоянию на 1 июля
2002 г. либо получившие разрешение на временное проживание.
д) Документ, выданный иностранным государством и признаваемый в
соответствии с международным договором РФ в качестве документа,
удостоверяющего личность лица без гражданства.
е) Иной документ, установленный федеральным законом или признаваемый в
соответствии с международным договором РФ в качестве документа,
удостоверяющего личность иностранного гражданина или лица без
гражданства.
ж) Разрешение на временное проживание;
з) Удостоверение беженца или Свидетельство о рассмотрении ходатайства о
признании беженцем на территории РФ
Нерезиденты должны предоставить в Банк оригиналы документов,
удостоверяющих
личность,
выданные
государственными
органами
иностранного государства.
Документы, указанные в п.п. (д) и (е), должны быть легализованы в консульстве
(посольстве) РФ за границей (на территории того государства, где эти
документы выданы), либо в консульстве (посольстве) иностранного государства
(выдавшего документы, удостоверяющие личность) на территории РФ.
Документы, подтверждающие, что физические лица являются супругами или
близкими родственниками.
1. паспорт гражданина Российской Федерации;
2. общегражданский заграничный паспорт;
3. дипломатический паспорт;
4. служебный паспорт;
5. паспорт моряка (удостоверение личности моряка);
6. свидетельство о рождении;
7. свидетельство о заключении брака;
8. свидетельство об усыновлении (удочерении);
9. свидетельство об установлении отцовства;
10. свидетельство о перемене имени;
11. военный билет;
12. вид на жительство иностранного гражданина или лица без гражданства;
13. документы, выданные компетентными органами иностранных государств в
удостоверение актов гражданского состояния, совершенных вне пределов
территории Российской Федерации по законам соответствующих
иностранных государств в отношении граждан Российской Федерации,
иностранных граждан и лиц без гражданства, при наличии их легализации,
если иное не установлено международным договором Российской
Федерации;
14. вступившее в законную силу решение суда об установлении факта,
имеющего юридическое значение (в том числе об установлении факта
семейных или родственных отношений, об усыновлении (удочерении), об
установлении отцовства).
Представление обосновывающих документов.
1. Все валютные операции, за исключением операций с целью дарения, а
также переводов собственных средств на свой счет, осуществляются Банком
на основании обосновывающих документов.
Например, при совершении платежа с целью:
- приобретения прав на недвижимость резидент обязан представить Договор
(предварительный договор) покупки-продажи недвижимости;
- приобретения ценных бумаг резидент обязан представить Договор покупки
ценных бумаг;
- приобретения товаров резидент обязан представить Договор купли-продажи
товаров или счет на оплату товара;
- оплаты за оказанные услуги резидент обязан представить Договор на оказание
услуг или счет на оплату услуг и т.д.
2. Документы, представляемые в Банк, должны быть действительными на день
представления.
3. Документы, исполненные полностью или в какой-либо их части на
иностранном языке, представляются вместе с надлежащим образом
заверенным переводом на русский язык.
4. Документы, исходящие от государственных органов иностранных государств,
подтверждающие статус юридических лиц – нерезидентов, должны быть
легализованы в установленном порядке. Иностранные официальные
документы могут быть представлены без их легализации, в случаях,
предусмотренных международным договором Российской Федерации.
5. Документы представляются в подлиннике или в форме надлежащим образом
заверенной копии (нотариально либо подписью клиента). Если к проведению
валютной операции имеет отношение только часть документа, может быть
представлена заверенная выписка из него.
6. Банк отказывает в осуществлении валютной операции в случае
непредставления документов.
Порядок оформления и закрытия паспорта сделки.
1.
С 01.10.2012 г. физические лица – резиденты ( за исключением физических
лиц-индивидуальных предпринимателей и физических лиц, занимающихся в
установленном законодательством РФ порядке частной практикой) при
осуществлении расчетов и переводов при предоставлении резидентами займов
в иностранной валюте и в валюте Российской Федерации нерезидентам, а
также при получении резидентами кредитов и займов в иностранной валюте
больше не обязаны оформлять Паспорта сделок.
2. Паспорта сделок, оформленные по кредитным договорам и договорам займа
ранее (до 01.10.2012г.) клиент может закрыть, предоставив в банк Заявление
о закрытии ПС в связи с прекращением оснований, требующих в соответствии
с Инструкцией ЦБ РФ № 138-И от 04.06.2012г. оформления ПС (п.7.1.6
Инструкции)
3. В заявлении физического лица – резидента о закрытии ПС должны быть
указаны:
 сведения о резиденте - фамилия, имя, отчество (при его наличии)
физического лица ;
 реквизиты ПС (номер и дата);
 основание для закрытия ПС со ссылкой на соответствующий подпункт
пункта 7.1 Инструкции;

дата подписания резидентом заявления о закрытии ПС и проставлена
его подпись.
В одном заявлении о закрытии ПС резидент может указать информацию о
закрытии нескольких ПС.
Проведение платежей.
1. Документы, необходимые для осуществления списания резидентом со счета
средств:
 Заполненное п/п или бланк Заявления на перевод ф. МТ103;
 Подписанная анкета для заполнения при осуществлении переводов;
 Обосновывающий документ ( если исполнен на иностранном языке –
предоставляется с переводом на русский язык);
Документы представляются одновременно.
2. Назначение платежа должно быть максимально конкретизировано (по какому
документу и за что осуществляется перевод). Если назначение платежа
«дарение» (GIFT), то необходимо указать статус получателя
(резидент/нерезидент), например: «GIFT FOR RESIDENT» или «GIFT FOR
NERESIDENT».
3. При перечислении средств из РФ на свой счет в банке, расположенном на
территории иностранного государства (наименование плательщика и
получателя перевода совпадают) резидент обязан представить при первом
переводе уведомление налогового органа по месту учета резидента об
открытии счета с отметкой о принятии. В этом случае в Заявлении на перевод в
поле «Назначение платежа» необходимо указать: «TRANSFER OF MEANS
INTO THE OWN ACCOUNT» («перевод на свой счет»).
4. При переводе резидентом со своего счета иностранной валюты с целью
дарения в пользу иных физических лиц – резидентов, являющихся их
супругами или близкими родственниками (родственниками по прямой
восходящей и нисходящей линии (родителями и детьми, дедушкой, бабушкой
и внуками), полнородными и неполнородными (имеющими общих отца или
мать) братьями и сестрами, усыновителями и усыновленными), на счета
указанных лиц на территории РФ либо в банках, расположенных за
пределами РФ, необходимо предоставить документы, подтверждающие
близкое родство с получателем перевода.
5. Перевод резидентом из РФ в пользу иных физических лиц – резидентов на их
счета, открытые в банках, расположенных за пределами территории РФ,
может быть осуществлен в сумме, не превышающей в течение одного
операционного дня через один уполномоченный банк в эквиваленте 5000
долларов США по официальному курсу, установленному Банком России на
дату списания денежных средств со счета резидента.
6. Прочие расчеты между физическими лицами – резидентами в иностранной
валюте запрещены.
7. Физические лица - нерезиденты совершают переводы в иностранной
валюте и в рублях РФ без ограничений ( наличие в поле «Назначение
платежа» кода вида валютной операции больше не требуется ).
Данную Памятку для клиентов физических лиц, а также Памятку для клиентов
юридических лиц, физических лиц – индивидуальных предпринимателей и
физических лиц, занимающихся частной практикой можно найти на сайте Банка
по адресу: http://www.vtb24.ru/ «Для вашего бизнеса» - «Банковское обслуживание»
- «Валютный контроль».
Контактные телефоны горячей линии поддержки по вопросам ВЭД:
8-800-100-24-24, 8-495-775-53-99