Уважаемые акционеры

1. Сведения об Акционерном обществе.
Полное фирменное наименование: Акционерный коммерческий банк
«Приупскбанк» (открытое акционерное общество).
Сокращенное наименование: АКБ «Приупскбанк» (ОАО).
Место нахождения: 300002, г. Тула, ул. Набережная Дрейера, 10.
Основной государственный регистрационный номер: 1027100000135.
Дата внесения записи в Единый государственный реестр юридических
лиц: 21.08.2002 года.
Наименование регистрирующего органа:
Тульской области.
Управление МНС России по
Дата регистрации в банке России: 14.12.1990 года.
Номер лицензии на осуществление банковских операций: 1203.
Вид лицензии: Генеральная.
Дата получения лицензии: 29.08.2003 года.
Срок действия лицензии: без ограничения.
Уставный капитал: 36 000 000 (Тридцать шесть миллионов) рублей.
Участие в системе страхования вкладов: АКБ Приупскбанк (ОАО)
включен в реестр банков – участников системы страхования вкладов
15.12.2004 года.
Аудитор: Общество с ограниченной ответственностью аудиторская фирма
«ФЕДБЕЛ» (300012, г. Тула, ул. Ф. Энгельса, 155, оф. 228), лицензия на
осуществление аудиторской деятельности № Е 003734 от 04. 03. 2005г.
Регистратор: Закрытое акционерное общество «Индустрия – РЕЕСТР»
(600000, г. Владимир, пр. Ленина, д. 35), лицензия на осуществление
деятельности по ведению реестра владельцев ценных бумаг № 10-000-100296 от 11.02.2004 года).
1
2. Положение АКБ «Приупскбанк» (ОАО) в отрасли и регионе.
В декабре отчетного года исполнилось 16 лет, с момента образования
коммерческого банка «Приупскбанк». В августе 1993 года акционерное
общество «Приупскбанк» получило Генеральную лицензию на право
совершения банковских операций в рублях и иностранной валюте. До
настоящего времени АКБ «Приупскбанк» (ОАО) остается единственным,
самостоятельным банком в регионе, имеющим Генеральную лицензию. Банк
является членом Ассоциации региональных банков «Россия».
За отчетный год в Тульском регионе
количество действующих
самостоятельных банков и отделений Сбербанка России не изменилось.
Количество филиалов и представительств, кредитных организаций других
регионов, возросло с 27 до 32, что свидетельствует об экономической
привлекательности Субъекта Федерации. В это количество входит вновь
зарегистрированный
филиал ОАО МИнБ «Тульское региональное
управление». Регистрация проведена по адресу АКБ «Приупскбанк» (ОАО).
До июля 2006 года АКБ «Приупскбанк» осуществлял все основные
виды банковских операций в российских рублях и иностранной валюте. С
момента открытия ТРУ ОАО МИнБ, политика АКБ «Приупскбанк» была
направлена на прекращение наращивания ресурсной базы и сокращение
активных операций банка. При этом основной задачей ставилась
необходимость максимального перевода клиентов юридических лиц и
вкладчиков на обслуживание в ТРУ ОАО МИнБ. Данное требование
необходимо было выполнять, не нарушая ликвидность в АКБ «Приупскбанк»
и соблюдая экономические нормативы, установленные Банком России.
В связи с сокращением банковского бизнеса на основании решения
Наблюдательного совета АКБ «Приупскбанк», в ноябре 2006 года были
закрыты все дополнительные офисы банка, которые действовали в городе
Тула и шести районах области. Помещения и необходимое для банковской
деятельности имущество были сданы в аренду ОАО МИнБ для работы вновь
открытых дополнительных офисов Тульского регионального отделения ОАО
МИнБ.
3. Приоритетные
общества.
направления
деятельности
акционерного
Приоритетным направлением деятельности Банка является:
- расчетное обслуживание клиентов;
- привлечение средств юридических и физических лиц в депозиты и
размещение средств в доходные активы ( ссуды юридическим лицам
и населению);
- операции с иностранной валютой;
- сделки с ценными бумагами.
2
4. Отчет Наблюдательного совета
акционерного общества о
результатах
развития
по
приоритетным
направлениям
его
деятельности.
Ресурсная база банка.
До ноября отчетного года банк проводил дифференцированную
процентную политику по привлечению денежных средств, в соответствии с
поставленными
задачами по наращиванию ресурсной базы и
одновременному
обеспечению планового уровня рентабельности.
Процентная политика была конкурентоспособна на рынке банковских услуг,
и адекватно соответствовала ставке рефинансирования ЦБ РФ.
Банк предлагал населению 10 видов срочных вкладов. Система
привлечения была одинаковой во всех структурных подразделениях банка.
Реальная цена вкладов населения за год составила 10.1 % годовых.
Максимальная сумма привлеченных средств в отчетном периоде была
на 1 июня 2006 года.
На 1 января 2007 года остатки привлеченных средств составили:
Виды привлеченных средств
Сумма
на Сумма на Сумма
01.01.2007г.
01.01.2006г. снижения
- средства юридических лиц
на расчетных и депозитных
счетах
62,6 млн.р.
- вклады населения
185,9 млн.р.
- собственные векселя банка
0.2 млн.р.
- межбанковские кредиты
80.0 млн.р.
250.6 млн.р
711.7млн.р
8.9 млн.р
-
- 188.0 млн.
- 525.8 млн
- 8.7 млн
+ 80.0 млн
Банк предлагает вкладчикам досрочно закрыть вклады в АКБ
«Приупскбанк» и перевести их в ТРУ МИнБ.
Активные операции банка.
На протяжении всей деятельности АКБ «Приупскбанк» кредитование
оставалось основным источником доходов банка.
Доходные активы
наращивали адекватно росту привлеченных средств. С июня 2006 года было
прекращено кредитование физических лиц. В течение отчетного года была
активизирована работа службы безопасности по возврату проблемных
долгов по ссудам и процентам.
3
Структура размещенных
следующий вид:
средств на конец отчетного года имела
- Перечислено в фонд обязательных резервов ЦБ РФ
-
10.7 млн.р.
- Средства на корреспондентских счетах и в кассе банка - 72.7 млн.р.
Доходные активы:
- кредитные вложения
-
211.7 млн.р.
- вложения в Государственные ценные бумаги
-
106.2 млн.р.
Материальные активы и затраты
-
124.5 млн.р.
За отчетный год кредитные вложения уменьшены на 600.7 млн. рублей,
но до настоящего времени проблемные и просроченные ссуды занимают
значительную долю в общей задолженности. На конец отчетного года
резерв на возможные потери по ссудам создан в сумме 9868 тыс. руб. –
4.7% от ссудной задолженности. По просроченной задолженности резерв
создан в размере 100% от суммы долга.
Рентабельность кредитных вложений за отчетный год составила 16%
годовых.
Вложения в ценные бумаги
осуществлялись с целью создания
вторичного резерва, способствующего повышению ликвидности. Портфель
ценных бумаг состоит из облигаций федерального займа с амортизацией
долга разных выпусков. В течение года значительная часть ценных бумаг
была продана. Общий объем операций по ОФЗ составил по приходу – 181.7
млн.руб; по расходу 208.4 млн.руб. Ценные бумаги на 1.01.2007г. учтены
по двум направления: торговый портфель – 53.5 млн.руб.; инвестиционный
портфель – 52.7 млн.руб.
Все ценные бумаги не только отвечают
требованиям ликвидности, но и приносят банку купонный доход.
Инвентаризация материальных ценностей произведена на 1 декабря 2006
года. Наличие учтенного имущества соответствует данным бухгалтерского
учета. Излишков и недостач не установлено. Пришедшее в негодность
имущество списано по актам. На все объекты недвижимого имущества
имеются Свидетельства о государственной регистрации права собственности.
Материальные активы АКБ «Приупскбанк» с ноября 2006 года в
значительном объеме сданы в аренду ОАО «Московский Индустриальный
банк». На 1.01.2007 общая стоимость переданного в аренду имущества
составила - 65. 3 млн. руб. или 52.6% от всего имущества банка.
4
Сумма перечисленных средств, в фонд обязательных резервов Банка
России, снижена по сравнению с предшествующим отчетным периодом в 2
раза за счет значительного уменьшения привлеченных средств.
Капитал (собственные средства) банка.
Перспективным планом развития АКБ Приупскбанк (ОАО)
предполагалось в 2006 году увеличить собственный капитал до 160 млн.руб.
Фактически на 1 января 2007 года собственные средства (капитал) банка
составляют 174.5 млн. руб. По сравнению с началом 2006 года капитал
возрос на 74.8 млн. руб., прирост составил 75%.
Источниками основного капитала является уставный капитал и часть
фондов банка. Дополнительный капитал сформировался в основном из
прироста стоимости имущества за счет переоценки и части прибыли
отчетного года.
Последняя переоценка недвижимого имущества проводилась в конце
2005 года и включена в расчет капитала с 1 февраля 2006г.
Наращивание собственных средств банка
при одновременном
снижении активов банка значительно увеличило показатель достаточности
капитала. На 1 января 2007 фактический показатель – 45.6% при норме 10%.
На начало отчетного года этот показатель был 11.4%.
Все другие экономические нормативы, установленные Банком России,
также выполняются.
Для поддержания ликвидности в связи с интенсивным сокращением
ресурсной базы привлекается межбанковский кредит, который Московский
Индустриальный банк представляет на выгодных для нас условиях.
Для контроля и управления ликвидностью ежедневно составляется
оперативная справка о состоянии и использовании кредитных ресурсов на
основе, которой ежедневно принимается решение по объемам и структуре
привлекаемых и размещаемых денежных средств.
Расчетно – кассовые и валютные операции.
Функции посредничества в платежах и расчетах в рублях и иностранной
валюте осуществлялись в отчетном году своевременно. Обслуживание
расчетно – платежного оборота производится
в основном
с
корреспондентского счета в РКЦ ГУ ЦБ по Тульской области.
В отчетном году открыты корреспондентские счета в Московском
Индустриальном банке и ТРУ ОАО МИнБ, которые активно используются
для проведения расчетов.
В соответствии с утвержденными тарифами расчетно – кассовые
операции совершаются на платной основе. Комиссия по расчетным и
кассовым операциям, полученная в 2006 году составила – 22776 тыс. руб.,
что на 52% больше комиссионных доходов предыдущего года.
5
В 2006 году банк продолжал исполнять функции агента валютного
контроля. За год исполнено 8 международных переводов, оформлены 43
новых паспорта сделок по экспорту и импорту товаров.
На счета
экспортеров зачислено 1653.8 тыс. долларов США и 176.7 тысяч ЕВРО.
За отчетный год
обменные операции осуществлялись во всех
обособленных подразделениях. Куплено у населения 5385.2 тыс. долларов
США, 566.7 тысяч ЕВРО. Продано - 4711.5 тыс. долларов США и 741 тыс.
ЕВРО. Доход от обменных операций составил 1875 тыс. руб.
Финансовый результат деятельности.
От всех направлений деятельности банка за 2006 год получены доходы
в сумме - 217 780,0 тыс. руб., что на 14.5 % больше предшествующего
года.
Расходы произведены в сумме - 211 019,0 тыс. руб.
Балансовая прибыль составила -
6761, 0 тыс. руб.
Структура доходов:
- Процентные доходы по доходным активам - 120788 тыс. руб. - 55,5 %
- Комиссии за все виды услуг
- 26 950 тыс. руб. - 12,4 %
- Восстановленные резервы по ссудам
- 52533 тыс. руб. - 24,1 %
- Переоценка счетов в иностранной валюте
и другие доходы,
- 17509 тыс. руб.
-
8, 0 %
Расходы банка имели следующие направления:
- на выплату процентов за привлеченные ресурсы – 68565 тыс. руб. – 32,5 %
- на создание резерва по ссудам
- 50943 тыс. руб. - 25,1 %
- налоги, относимые на расходы и
взносы в государственные внебюджетные
фонды
- 11371 тыс. руб. - 5,4 %
- отрицательная переоценка валютных счетов
- 10500 тыс. руб. - 5,0 %
- перечислено в систему страхования вкладов
- 4213 тыс. руб. -
6
2,0%
- зарплата, содержание банка и прочие расходы - 65426 тыс. руб. - 31, 0 %
Прибыль, полученную по результатам работы за 2006 год в сумме
6761207 рублей, Наблюдательный совет банка рекомендует распределить в
следующем порядке:
- обязательные налоги и платежи в бюджет из прибыли - 2420580 руб.
- на выплату дивидендов по привилегированным акциям - 65000 руб.
- фонд специального назначения
для пополнения капитала банка
- 4275000 руб.
- фонд экономического стимулирования
628 руб.
Организация внутреннего контроля в банке.
Уставом банка организация внутреннего контроля возложена на
Службу внутреннего контроля банка. Организация внутреннего контроля
регламентируется Положениями, утвержденными Наблюдательным советом.
Все проверки оформляются актами,
выполнение мероприятий,
разработанных по результатам проверок, контролируется службой. За год
проведены сорок проверок.
В рамках мероприятий
по организации
эффективной системы
противодействия
легализации (отмывания) доходов, полученных
преступным путем, и финансирования терроризма в банке действуют
специально разработанные Правила и Программы.
В банке ежедневно осуществляется анализ операций, подлежащих
обязательному контролю с использованием электронной базы данных. В
2006 году в Росфинмониторинг направлены 845 сообщений.
При комплексной проверке в АКБ Приупскбанк (ОАО) Центральный
банк признал организацию внутреннего контроля удовлетворительной.
5 Перспективы развития акционерного общества.
Сокращение банковских операций и закрытие дополнительных офисов
сопровождается резким снижением штата сотрудников банка.
В августе - ноябре по собственному желанию уволились пять членов
Правления банка из семи. Решением Наблюдательного совета все
уволившиеся сотрудники были выведены из состава Правления.
На 1 января 2007 года в штате банка было 61 человек, с учетом
обслуживающих служб. По сравнению с началом года штат сократился на
222 человека. Из них перешли на работу в Тульское региональное
7
управление Московского Индустриального банка – 180,
уволены по
сокращению штата – 26, остальные уволены по собственному желанию.
Планом развития Банка на 2007 – 2008 годы предусмотрено изменение
состава акционеров банка и изменение приоритетных направлений
деятельности. Одновременно проводится работа по улучшению качества
активов банка, сохранению объемов работающих активов в размере
достаточном для обеспечения устойчивой прибыли банка при сохранении
показателей достаточных для нахождения в системе страхования вкладов и
поддержании нормативного соответствия объемов
привлекаемых и
размещаемых средств и других обязательных нормативов.
План
стратегического развития банка на ближайшие 5 лет находится в стадии
разработки.
6. Отчет о выплате объявленных (начисленных) дивидендов по
акциям акционерного общества.
В соответствии с решением годового общего собрания акционеров,
состоявшегося 29 июня 2006 года (протокол от 29.06.06г.) Банком выплачены
дивиденды в размере 2 % годовых по всем типам привилегированных акций.
Дивиденды по обыкновенным акциям не выплачивались (не объявлялись).
Сумма прибыли, направленная на выплату дивидендов составляла 65 000
рублей. Дивиденды начислены в соответствии с законодательством в течение
месяца, после принятия решения. Начисленные дивиденды после удержания
налога зачислены на лицевые счета акционеров. Выплата дивидендов
осуществлялась с 29 июля 2006 года.
7. Описание основных факторов риска, связанных с деятельностью
акционерного общества.
Под рисками банковской деятельности понимается возможность потери
ликвидности и (или) финансовых потерь (убытков), связанная с внутренними
и внешними факторами, влияющими на деятельность Банка.
Отраслевые риски. Среди главных проблем российской банковской
системы можно определить: низкую капитализацию большего числа банков,
особенно региональных, вхождение ряда банков в финансово –
промышленные группы.
АКБ «Приупскбанк» (ОАО) проводит планомерную работу
по
наращиванию собственных средств (капитала). В соответствии со своей
среднесрочной
стратегией, Банк придерживался
целенаправленной
политики диверсификации портфеля ценных бумаг и кредитных вложений.
Для снижения уровня отраслевого риска Банк обслуживал клиентов,
принадлежащим различным отраслям деятельности. АКБ «Приупскбанк»
8
(ОАО) подбирал клиентский портфель таким образом, чтобы обеспечить
оптимальное соотношение между активными и пассивными операциями,
сохранять уровень ликвидности и рентабельности на уровне, необходимом
для бесперебойной деятельности.
Страновые и региональные риски. Страновой риск, зависит прежде
всего, от политико – экономической ситуации в стране контрагента и стране
клиента. Отрицательное влияние на общую экономическую ситуацию в
России может оказать падение конъюнктуры мировых рынков и замедление
роста мировой экономики. Как показывает практика, финансовые проблемы,
возникшие за приделами России, или высокий риск инвестиций в страны с
переходной экономикой, могут оказать негативное влияние на приток
инвестиций в Россию и отрицательно сказывается на экономике России.
Россия является крупнейшим экспортером нефти и газа в мире, и ее
экономика особо остро реагирует на мировые цены, снижение которых
может привести к замедлению темпов или прерыванию экономического
роста. При значительном ухудшении конъюнктуры цен на нефть, проблемы
могут коснуться своевременного и полного финансирования регионов,
падением курса рубля и доходов населения и, как следствие снижением
инвестиционного и потребительского спроса, свертыванием программ
розничного кредитования, включая ипотеку, ростом процентных ставок и
увеличением частоты и объема дефолтов заемщиков.
Россия является федеральным государством с огромным количеством
субъектов федерации. Разграничения полномочий между субъектами и
правительством РФ часто является неопределенным и иногда оспаривается.
Местные и региональные органы власти и Правительство РФ не всегда
находят взаимопонимания, что нередко приводит к принятию
противоречащих друг другу законодательных актов, следствием чего может
стать политическая нестабильность в стране. Противоречия между
различными уровнями власти могут привести к негативным экономическим
последствиям для банков и неблагоприятно сказаться на выполнении ими
финансовых обязательств. В условиях расширения финансирования ряда
дефицитных бюджетов регионов РФ возрастает риск необеспеченных
обязательств данных заемщиков в случае снижения доходной части
бюджета.
Региональный риск определяется с учетом его потребительской
направленности. Особая
роль региона определяет благоприятную
экономическую конъюнктуру ведения банковских операций. Сеть АКБ
«Приупскбанк» (ОАО) до ноября 2006 года представлялась 9
дополнительными офисами в развитых промышленных районах области. Тем
самым была обеспечена региональная диверсификация операций и
операционный контроль за уровнем региональных рисков, принимаемых на
себя. Банк определил отсутствие существенного влияния на финансовое
положение банка региональных рисков, а так же рисков, связанных с
9
введением чрезвычайных положений, забастовками и стихийными
бедствиями.
Финансовые риски. Банк принимает на себя, присущие своей
деятельности рыночные риски (риск снижения доходов и получения убытков
в результате неблагоприятных изменений курсов иностранных валют,
изменения рыночного уровня ставок и котировок ценных бумаг). В то же
время
существующая в Банке
система управления рисками,
предусматривающая контроль за соблюдением установленных лимитов на
операции с ценными бумагами, регулирование открытой валютной позиции и
постоянный мониторинг процентной политики, а также возможность
оперативного регулирования процентных ставок по привлекаемым и
размещаемым ресурсам, позволяет минимизировать указанные риски.
Уровень, принимаемых Банком
финансовых рисков не превышает
безопасных значений и не оказывает значительного влияния
на
своевременное исполнение Банком своих обязательств перед вкладчиками и
обязательств по выпущенным ценным бумагам.
Правовые риски. Действующее Российское законодательство является
достаточно сложным и неоднозначным в толковании. Сложившая судебная
практика противоречива, что влечет за собой возможность принятия
судебных актов, препятствующих исполнению вступивших в силу судебных
решений. Налоговое законодательство отличается
неоднозначностью
возможных толкований некоторых его положений, что может способствовать
увеличению налоговых рисков, которые могут привести к увеличению
непроизводительных расходов кредитной организации.
В банке с ответственность подходят к вопросу минимизации правового
риска. Юридическое управление банка было укомплектовано специалистами
с соответствующим уровнем образования и практическим стажем. Анализ
норм действующего в настоящее время законодательства показывает, что
правовых рисков, связанных с деятельностью АКБ Приупскбанк (ОАО) как
на внутреннем, так и на внешнем рынке они повлечь не могут.
Риски, связанные с деятельностью кредитной организации.
Текущие судебные процессы с заемщиками, которые могут существенно
отразиться на финансово – хозяйственной деятельности банка отсутствуют.
Риски, связанные с возможной ответственностью Банка по долгам третьих
лиц, в том числе дочерних обществ отсутствуют.
8. Перечень совершенных Акционерным Обществом в отчетном
году сделок, признаваемых в соответствии с Федеральным законом «Об
акционерных обществах» крупными сделками, а также иных сделок, на
совершение которых в соответствии с Уставом Акционерного Общества
распространяется порядок одобрения сделок.
АКБ «Приупскбанк» (ОАО) в 2006 году не совершал сделок,
признаваемых в соответствии с Федеральным Законом «Об акционерных
10
обществах» крупными сделками, а также иных сделок, на совершение
которых в соответствии с Уставом банка распространяется порядок
одобрения.
9. Перечень совершенных Акционерным Обществом в отчетном
году сделок, признаваемых в соответствии с Федеральным Законом «Об
Акционерных обществах» сделками, в совершении которых имеется
заинтересованность.
АКБ «Приупскбанк» (ОАО) в 2006 году
не совершал сделок,
признаваемых в соответствии с Федеральным Законом «Об акционерных
обществах» сделками, в совершении которых имеется заинтересованность.
10. Состав Наблюдательного совета Акционерного общества.
В соответствии
с Уставом АКБ «Приупскбанк» (ОАО)
Наблюдательный совет банка состоит из семи членов, избранных Общим
Собрание акционеров.
10.1. Информация об изменениях в составе Наблюдательного совета
АКБ Приупскбанк (ОАО), имевших место в отчетном году.
С 01 января 2006 года по 29 июня 2006 года Наблюдательный совет
АКБ Приупскбанк (ОАО) состоял из следующих лиц (избраны Годовым
Общим собрание акционеров, состоявшимся 12 мая 2005 года.):
1.
2.
3.
4.
5.
6.
7.
Арсамаков Абубакар Алазович.
Гаппоев Мурат Максимович.
Курбанов Махмуд Андрашидович.
Обухов Лев Михайлович.
Пушкин Николай Михайлович.
Соболев Олег Владимирович.
Уваров Юрий Васильевич.
С 29 июня 2006 года по 31 декабря 2006 года Наблюдательный совет
АКБ Приупскбанк (ОАО) состоял из следующих лиц ( избраны Годовым
Общим собранием акционеров 29 июня 2006 года).
1.
2.
3.
4.
5.
Арсамаков Абубакар Алазович.
Гаппоев Мурат Максимович.
Добрин Дмитрий Леонидович.
Курбанов Махмуд Андрашидович.
Обухов Лев Михайлович.
11
6. Пушкин Николай Михайлович.
7. Тихоцкий Андрей Сергеевич.
10.2. Сведения о членах Наблюдательного совета АКБ
«Приупскбанк» (ОАО)
1. Арсамаков Абубакар Алазович.
Год рождения: 1956.
Сведения об образовании: высшее. Окончил Московский инженерно –
строительный институт в 1982 году, квалификация – инженер –
строитель,
специальность
–
промышленное
и
гражданское
строительство. В 1993 году окончил Финансовую Академию при
Правительстве Российской Федерации, квалификация - экономист по
международным экономическим отношениям, специальность –
международные экономические отношения.
Доля в уставном капитале банка: не имеет.
Доля обыкновенных акций банка: не имеет.
Сведения о сделках с акциями АКБ Приупскбанк (ОАО): в течение
отчетного года сделок по приобретению или отчуждению акций АКБ
Приупскбанк (ОАО) не совершал.
Должности, занимаемые в настоящее время, в том числе по
совместительству:
С
Организация
должность
01.01.2000 Акционерный коммерческий банк Президент - единоличный
«Московский
индустриальный исполнительный
орган,
банк» (ОАО)
член Совета директоров.
11.05.2002 Закрытое акционерное общество Председатель
Совета
страховая компания «Инвестиции директоров
и финансы»
12.05.2005 Акционерный коммерческий банк Председатель
«Приупскбанк» (ОАО)
Наблюдательного совета,
член
Наблюдательного
совета
2. Гаппоев Мурат Максимович.
Год рождения: 1942
Сведения об образовании: высшее. В 1967 году окончил Московский
Ордена Трудового Красного Знамени инженерно _ строительный
институт имени В.В. Куйбышева (переименован в Московский
Государственный строительный институт). Присвоена квалификация
инженер – строитель. В 1996 году присуждена ученая степень доктора
технических наук, в 1997 году присвоено ученое звание профессора по
12
кафедре Конструкций из дерева и пластмасс Московского
Государственного строительного университета.
Доля в уставном капитале Банка: не имеет.
Доля обыкновенных акций банка: не имеет.
Сведения о сделках с акциями АКБ приупскбанк (ОАО): в течение
отчетного года сделок по приобретению или отчуждению акций АКБ
Приупскбанк (ОАО) не совершал.
Должности, занимаемые в настоящее время, в том числе по
совместительству:
С
Организация
должность
10. 10. 1995
Московский
Государственный Профессор
кафедры
Строительный Университет
конструкций из дерева
и пластмасс.
12.05.2005
Акционерный коммерческий банк Член
«Приупскбанк» (ОАО)
Наблюдательного
совета.
3. Добрин Дмитрий Леонидович.
Год рождения: 1967.
Сведения
об
образовании:
высшее.
Окончил
Московский
Государственный университет иени М.В Ломоносова в 1991 году,
квалификация – механик, специальность – механика.
Доля в уставном капитале АКБ Приупскбанк (ОАО): не имеет.
Доля обыкновенных акций банка: не имеет
Сведения о сделках с акциями АКБ Приупскбанк (ОАО): в отчетном году
сделок с акциями АКБ пиупскбанк (ОАО) не совершал.
Должности, занимаемые в настоящее время, в том числе по
совместительству:
С
Организация
должность
20.07.2005 Акционерный коммерческий банк Вице – президент
«Московский
Индустриальный
банк»
(открытое
акционерное
03.08.2005 общество.
Член Правления
29.06.2006
Акционерный коммерческий банк Член
«Приупскбанк»
(открытое совета.
акционерное общество)
4. Курбанов Махмуд Андрашидович.
Год рождения: 1967.
13
Наблюдательного
Сведения об образовании: высшее. Окончил Московский институт
химического машиностроения в 1990 году, квалификация – инженермеханик, специальность – криогенная техника. В 1996 году окончил
Институт переподготовки и повышения квалификации кадров по
финансово – банковским специальностям Финансовой академии при
Правительстве РФ, квалификация – экономист, направление –
банковское и страховое дело.
Доля в уставном капитале Банка: 2.613%.
Доля обыкновенных акций банка: 1.936 %.
Сведения о сделках с акциями АКБ Приупскбанк (ОАО): в отчетном году
сделки по приобретению и отчуждению акций АКБ приупскбанк (ОАО)
не совершал.
Должности, занимаемые настоящее
время, в том числе по
совместительству:
с
Организация
должность
05.04.2001
Общество
с
ограниченной Генеральный директор
ответственностью «Твемост»
01.08.2003
Акционерный коммерческий банк Заместитель начальника
«Московский
индустриальный инвестиционного
банк»
(открытое
акционерное управления
общество)
07. 04. 2005 Открытое акционерное общество Председатель
совета
«Белвино»
директоров
12.05.2005
Акционерный коммерческий банк Член Наблюдательного
«Приупскбанк»
(открытое совета.
акционерное общество)
5. Обухов Лев Михайлович.
Год рождения: 1939.
Образование: высшее. В 1961 году окончил Тульский горный институт,
квалификация: инженер – строитель. В 19994 году окончил Тульский
государственный технический университет, присвоена квалификация –
экономист.
Доля в уставном капитале Банка: не имеет.
Доля обыкновенных акций Банка: не имеет.
Сведения о сделках с акциями АКБ Приупскбанк (ОАО): в отчетном году
сделки по приобретению и отчуждению акций АКБ Приупскбанк (ОАО)
не проводил.
Должности, занимаемые в настоящее время, в том числе по
совместительству:
с
Организация
должность
21.12.1992
Акционерный коммерческий банк Член
«Приупскбанк» (ОАО)
Наблюдательного
совета,
14
05.03.1996
Председатель
Правления
Акционерный коммерческий банк Президент
«Приупскбанк»
(открытое
акционерное общество)
6. Пушкин Николай Михайлович.
Год рождения: 1953.
Сведения об образовании: высшее. Окончил в 1975 году Тульский
политехнический
институт.
Специальность:
технология
машиностроения,
металлорежущие
станки
и
инструменты.
Квалификация: инженер.
Доля в уставном капитале Банка: не имеет.
Доля обыкновенных акций Банка: не имеет.
Сведения о сделках с акциями АКБ Приупскбанк (ОАО): в течение
отчетного года сделок по приобретению и отчуждению акций АКБ
Приупскбанк (ОАО) не совершал.
Должности, занимаемые в настоящее время, в том числе по
совместительству:
С
Организация
должность
25.04.1998 Открытое акционерное общество Генеральный директор
«Тульский оружейный завод»
28.05.1999 Акционерный коммерческий банк Член Наблюдательного
«Приупскбанк»
(открытое совета
акционерное общество)
11.10.1999 Коммандитное товарищество «ТОЗ – Директор
Сервис и компания»
23.04.2001 Открытое акционерное общество Член Совета директоров
«Каркас»
7. Тихоцкий Андрей Сергеевич.
Год рождения: 1947.
Сведения об образовании: высшее. Окончил Московский физико –
технический институт в 1965 году, квалификация инженер – физик,
специальность - физика и механика химических процессов.
Доля в уставном капитале АКБ Приупскбанк (ОАО) не имеет:
Доля обыкновенных акций Банка: не имеет
Сведения о сделках с акциями АКБ Приупскбанк (ОАО): в отчетном году
сделки по приобретению и отчуждению акций АКБ Приупскбанк (ОАО)
не совершал
Должности, занимаемые в настоящее время, в том числе по
совместительству:
15
с
организация
07.07.2005 Акционерный коммерческий банк
«Московский Индустриальный банк»
(открытое акционерное общество
25.11.2005 Московский Индустриальный банк
(открытое акционерное общество)
29.06.2006 Акционерный коммерческий банк
«Приупскбанк»
(открытое
акционерное общество)
Должность
Начальник
экономического
департамента
Член Правления
Член Наблюдательного
совета
11. Сведения о лице, занимающем должность единоличного
исполнительного органа акционерного общества.
В соответствии с Уставом АКБ Приупскбанк (ОАО) единоличным
исполнительным органом банка является Президент, избираемый общим
Собранием акционеров. В отчетном году лицом, занимающим должность
Президента АКБ Приупскбанк (ОАО), был Обухов Лев Михайлович.
Краткие биографические данные Обухова Льва Михайловича, сведения
о доле его участия в уставном капитале банка и доле принадлежащих ему
обыкновенных акций АКБ Приупскбанк (ОАО) приведены в разделе
10.2.настоящего годового отчета.
12. Сведения о членах коллегиального исполнительного органа
акционерного общества.
В соответствии с Уставом АКБ «Приупскбанк» (ОАО) коллегиальным
исполнительным органом Банка является Правление. Состав Правления
утверждается Наблюдательным советом по представлению Президента
Банка.
С 01 января 2006 года до 26 марта 2006 года численность членов
Правления была установлена в количестве 8 человек.
С 27 марта 2006 года до 29 декабря 2006 года численность Правления
составляла – 7 человек. С 29 декабря 2006 года решением Наблюдательного
совета численность членов Правления составляет – 5 человек.
Абросимова Нэлли Михайловна – член Правления с 01.01.2006
до 31.08 2006г.
Год рождения: 1949.
Сведения об образовании: высшее. В 1973 году окончила Всесоюзный
заочный финансово – экономический институт. Присвоена квалификация –
экономист.
Доля в уставном капитале Банка: не имеет.
1.
16
Доля обыкновенных акций Банка: не имеет.
Сведения о сделках с акциями АКБ Приупскбанк (ОАО): в отчетном году
сделки с акциями АКБ Приупскбанк (ОАО) не совершались.
Должности, занимаемые в настоящее время, в том числе по
совместительству:
Организация
Должность
21.12.1992 – Акционерный коммерческий банк Член Правления
31.08.2006
«Приупскбанк»
(открытое
акционрное общество)
21.12.1992 –
Акционерный коммерческий банк Главный бухгалтер
08.08.2006
«Приупскбанк
(открытое
акционерное общество)
2. Дидатов Юрий Алексеевич – член Правления с 01.01.2006 до
07.11.2006.
Год рождения: 1953.
Сведения об образовании: высшее. В 1979 году окончил Академию МВД
СССР. Присвоена квалификация – юрист. В 1999 году окончил юридический
институт МВД РФ, присвоена ученая степень кандидата юридических наук.
В 2002 году окончил Тульский государственный университет. Присвоена
квалификация – экономист.
Доля в уставно капитале Банка: не имеет.
Доля обыкновенных акций Банка: не имеет.
Сделки с акциями АКБ Приупскбанк (ОАО):вотчетном году сделки с
акциями АКБ Приупскбанк (ОАО) не совершал.
Должности, занимаемые в настоящее время, в том числе по
совместительству:
17.03.1995
07.11.2006
14.07.1998
28.09.2006
– Акционерный коммерческий банк
«Приупскбанк»
(открытое
акционерное общество)
– Акционерный коммерческий банк
«Приупскбанк»
(открытое
акционерное общество)
Член Правления
Советник
Президента
Банканачальник
правового управления.
3. Долгов Алексей Александрович – член Правления с 01.01.2006 до
03.10.2006.
Год рождения: 1957.
Сведения об образовании: высшее. В 1980 году окончил Тульский
Государственный педогогический институт им. Л.Н. Толстого.
Присвоена квалификация – учитель английского и немецкого языков. В
17
1995 году окончил Всеросийский заочный финансово – экономический
институт. Присвоена квалификация – экономист.
Доля в уставном капитале Банка: не имеет.
Доля обыкновенных акций Банка: не имеет.
Сведения о сделках с акциями АКБ Приупскбанк (ОАО): сделки с
акциями АКБ Приупскбанк (ОАО) в отчетном году не совершал.
Должности, занимаемые в настоящее время, в том числе по
совместительству:
организация
Должность
10.02.1997 – Акционерный
коммерческий Член Правления
03.10.2006
банк «Приупскбанк (ОАО)
14.07.1998 – Акционерный
коммерческий Вице – президент
21.09.2006
банк «Приупскбанк» (ОАО)
4. Обухов Лев Михайлович.
Краткие биографические данные Обухова Льва Михайловича
и
сведения о его участи в капитале Банка приведены в разделе 10.2
настоящего отчета.
5.Слукин Виктор Николаевич.
Год рождения: 1950.
Сведения об образовании: В 1978 году окончил Всесоюзный
юридический заочный институт. Присвоена квалификация – юрист.
Доля в уставном капитале Банка: не имеет.
Доля обыкновенных акций банка: не имеет.
Сведения о сделках с акциями АКБ Приупскбанк (ОАО): сделки с
акциями АКБ Приупскбанк (ОАО) в отчетном году не совершал.
Должности, занимаемые в настоящее время, в том числе про
совместительству:
Организация
Должность
02.08.1999.
Акционерный
коммерческий Советник президента
банк «Приупскбанк» (открытое банка – руководитель
акционерное общество
службы безопасности.
12.10.1999
Акционерный
коммерческий Член Правления
банк «Приупскбанк» (открытое
акционерное общество)
6. Фоменков Владимир Михайлович. Член Правления с 01.01.2006 по
03.10.2006.
Год рождения: 1954.
Сведения об образовании: В 1980 году окончил Тульский
политехнический институт. Квалификация – инженер – строитель. В 1998
18
году окончил Международную Академию маркеьтинга и менеджмента.
Присвоена квалификация – экономист.
Доля в уставном капитале Банка: не имеет.
Доля обыкновенных акций Банка: не имеет.
Сведения о сделках с акциями АКБ Приупскбанка (ОАО): в отчетном
году сделки с акциями АКБ Приупскбанк (ОАО) не совершал.
Должности, занимаемые в настоящее время, в том числе по
совместительству:
Организация
должность
24.03.2000Акционерный коммерческий банк Первый
вице
–
06.09.2006
«Приупскбанк»
(открытое президент.
акционерное общество)
Член Правления .
7.Черникова Вера Сергеевна – член Правления до 04.12.2006.
Год рождения: 1948.
Сведения об образовании: высшее. В 1970 году окончила Саратовский
экономический институт. Присвоена квалификация – экономист.
Доля в уставном капитале Банка: не имеет.
Доля обыкновенных акций Банка: не имеет.
Сделки с акциями АКБ Приупскбанк (ОАО:в отчетном году сделки с
акциями АКБ Приупскбанк (ОАО) не совершала.
Занимаемая должность, в том числе по совместительству.
Организация
должность
22.01.2005 – Акционерный коммерческий банк Управляющий
16.11.2006
«Приупскбанк»
(открытое дополнительным
акционерное общество)
офисом
«Новомосковское
отделение
АКБ
Приупскбанк (ОАО)»
12.10.1999 – Акционерный коммерческий банк Член Правления
04.12.2006
«Приупскбанк (ОАО)
8. Чотпаев Юрий Сарсебекович.
Год рождения: 1948.
Сведения об образовании: высшее. В 1971 году окончил Тульский
Политехнический институт, квалификация – инженер – механик. В 1998
окончил Тульский Государственный университет, квалификация магистр экономики.
Доля в уставном капитале Банка: не имеет.
Доля обыкновенных акций Банка : не имеет.
Сделки с акциями АКБ Приупскбанк (ОАО) в отчетном году не
совершал.
19
Должности, занимаемые в настоящее время, в том числе по
совместительству:
13.11.2006
29.12.2006
Организация
должность
Акционерный
коммерческий Вице - президент
банк «Приупскбанк (ОАО)
Акционерный
коммерческий Член Правления
банк «Приупскбанк» (ОАО)
13. Критерий определения и размер вознаграждения
лица,
занимающего должность единоличного исполнительного органа
акционерного
общества,
каждого
члена
коллегиального
исполнительного органа и каждого члена Наблюдательного совета
Акционерного общества или общий размер вознаграждения этих
лиц, выплаченного по результатам отчетного года.
Единоличный исполнительный орган (Президент) АКБ Приупскбанк
(ОАО) получил в отчетном году заработную плату в соответствии со
штатным расписание и премии по результатам работы Банка. Общая сумма,
выплаченная за 2006 год составила 2952248 рублей.
Президент Банка в 2006 году получил вознаграждения, как член
Наблюдательного совета АКБ Приупскбанк (ОАО – 120000 рублей.
Президент Банка в 2006 году не получал вознаграждение, как член
Правления Банка
В коллегиальный
исполнительный орган (Правление)
АКБ
Приупскбанк
(ОАО)
входили сотрудники банка, которые получали
заработную плату в соответствии с штатным расписанием, премии за
результаты работы банка. Общая сумма выплаченной заработной платы и
премий всем членам Правления, включая Президента Банка, за 2006 год
составила: 8762013 рублей.
Годовым Общим Собранием акционеров 29 июня 2006 года было
принято решение: «Установить
максимальный размер ежемесячных
вознаграждений и компенсаций каждому члену Наблюдательного совета в
размере до 10 000 рублей». В 2006 году всем членам Наблюдательного
совета банка выплачено вознаграждения в общей сумме 720 000 рублей.
14. Сведения о соблюдении акционерным обществом кодекса
корпоративного поведения.
В АКБ «Приупскбанк» (ОАО) не разрабатывался внутренний документ,
устанавливающий правила корпоративного поведения Банка. Тем не менее,
20
Банк использует в своей деятельности те положения Кодекса корпоративного
поведения, которые считает приемлемыми. Основные положения Кодекса
корпоративного поведения отражены в Уставе бака и внутренних
нормативных документах. В октябре 2006 года Наблюдательным советом
банка утверждены результаты самооценки корпоративного управления в
АКБ Приупскбанк (ОАО), которые направлены в ГУ ЦБ России по Тульской
области.
15.Иная информация, предусмотренная Уставом Акционерного
общества или иными внутренними документами акционерного
общества.
Иная информация отсутствует.
Достоверность данных, содержащихся в настоящем годовом отчете,
Подтверждаем
Члены Ревизионной комиссии АКБ «Приупскбанк» (ОАО).
______________________ Шихман К.Ю.
______________________ Карасев А.И.
_______________________ Полников Н.Н.
21