Правовое регулирование банк. деяте-ти

Правительство Российской Федерации
Федеральное государственное автономное образовательное
учреждение высшего профессионального образования
"Национальный исследовательский университет
"Высшая школа экономики"
Факультет экономики
Программа дисциплины
«Правовое регулирование банковской деятельности»
для направления 080100.62 Экономика подготовки бакалавра
Автор программы:
Рождественская Татьяна Эдуардовна, к.ю.н., доцент, [email protected]
Одобрена на заседании кафедры Банковского дела «21» февраля 2012 г.
Зав. кафедрой
В.М.Солодков
Рекомендована секцией УМС __________________«___»____________ 2012 г.
Председатель _________________________________________
Утверждена УС факультета экономики «___»_____________2012 г.
Ученый секретарь ________________________
Москва, 2012
Целью курса является ознакомление студентов с основами регулирования
деятельности
кредитных
организаций
как
специфических
коммерческих
организаций, особенностей их корпоративной организации и правоотношений с
клиентами, а также ознакомление с основными подходами к правовому
регулированию банковской деятельности, а принципами и методами банковского
надзора, осуществляемого Центральным банком Российской Федерации
Для достижения поставленных задач студент должен
по итогам курса:
владеть теорией банковского права, знать основные источники российского
банковского права как на уровне федеральных законов, так и на уровне
подзаконных
(нормативных)
актов
Банка
России,
понимать
специфику
деятельности кредитных организаций, а также Банка России, иметь представление о
регулировании банковской деятельности в других странах.
№
I. ТЕМАТИЧЕСКИЙ ПЛАН
Наименование темы
Всего
п/п
1
Банковское право: понятие,
Аудиторные
часы
Самостоятельная
часов
лекции
семинары
работа
7
2
1
4
предмет, метод, источники
2
Банковская система
6
1
1
4
3
Правовое положение
13
2
1
10
21
4
2
15
9
2
1
6
Центрального банка
Российской Федерации
(Банка России)
4
Правовое положение
кредитных организаций
5
Банкротство кредитных
организаций
6
Банковский надзор
9
2
1
6
7
Страхование вкладов в
8
1
1
6
22
4
3
15
банках Российской
Федерации
8
Банковские операции.
Сделки, осуществляемые
кредитными организациями.
9
Участие кредитных
13
2
1
10
108
20
12
76
организаций в системе
расчетов
Итого
II. ФОРМЫ КОНТРОЛЯ
Промежуточный контроль - одна контрольная работа, 2 ауд. часа (30% итоговой
оценки);
Итоговый контроль – письменный зачет, 2 ауд. часа (70% итоговой оценки)
III. ЛИТЕРАТУРА
Базовый учебник:
Рождественская Т.Э. Банковское право. – М.: Изд. дом Гос. ун-та – Высшей школы
экономики, 2010.
Основная литература:
1. Банковское право Российской Федерации/Отв. ред Е.Ю.Грачева. – 2-е изд., перераб.
и доп. - – М.: Норма: ИНФРА-М, 2011.
2. Рождественская Т.Э. Банковский надзор в Российской Федерации: теоретикоправовые основы. - М.: Юридическое издательство «ЮРКОМПАНИ», 2012.
3. . Курбатов А.Я. Правосубъектность кредитных организаций: теоретические основы
формирования, содержание и проблемы реализации – М., ИД «Юриспруденция». –
2010.
Дополнительная литература:
1. Вишневский А.А. Банковское право Европейского Союза: Учёбное пособие. М.: 2000.
2. Вишневский А.А. Банковское право Англии. - М.: 2000.
3. Голубев С.А., Гузнов А.Г., Комиссарова М.В. Научно-практический
комментарий к Федеральному закону от 23 декабря 2003 года N 177-ФЗ "О страховании
вкладов физических лиц в банках Российской Федерации" (постатейный). - "Деловой
двор", 2011 г.
4. Гузнов А.Г. Административная ответственность за нарушение кредитными
организациями законодательства в сфере противодействия отмыванию доходов,
полученных преступным путем, и финансированию терроризма: проблематичные
новеллы//Законодательство, N 7, 2011г.
5.
Гузнов А.Г. Правовые проблемы имплементации Базеля II в России//
Законодательство, N 8, 2008 г.
6. Голубев С.А. Правовое регулирование государственного управления банковской
системой в Российской Федерации и в зарубежных странах: Сравнительно-правовой
анализ. – М.: ЗАО Юстицинформ, 2004.
7. Ерпылева Н.Ю. Международое банковское право: теория и практика применения
- М.: Изд. дом Высшей школы экономики, 2012.
8. Рождественская Т.Э. Правовой механизм реализации базельских принципов
банковского надзора в Российской Федерации – М.: Юридическое издательство
«ЮРКОМПАНИ», 2011.
9. Нобель, Петер. Швейцарское финансовое право и международные стандарты. –
М.: Волтерс Клувер, 2007.
10. Банковское право США: Пер. с англ./Общ. ред. и послесл. Я.А. Куника - М.:
Прогресс, 1992.
11. Правовые основы банковской деятельности: Учебное пособие/Р.Хау, Д.Райс,
Н.Козлов и др. - М.: Белые альпы, 1995.
12. Комментарий к Федеральному закону «О страховании вкладов физических лиц
в банках Российской Федерации» (постатейный)/Отв. ред А.В.Турбанов – М.: Тиара, 2005.
13. Электронные деньги. Интернет-платежи/В.Г.Мартынов, А.Ф.Андреев,
В.А.Кузнецов, А.В.Шамраев и др. – М.: Маркет ДС, ЦИПСиР, 2010.
14. Платежные карты: бизнес-энциклопедия/Ю.М. Авакова, Л.В.Быстров,
А.С.Воронин и др. – М.: Маркет ДС, 2008.
15. Предоплаченные инструменты розничных платежей – от дорожного чека до
электронных денег/В.А.Кузнецов, А.В.Шамраев, А.В.Пухов и др. – М.: Маркет ДС,
ЦИПСиР, 2008.
Нормативные и иные правовые акты:
1. Федеральный закон от 10 июля 2002 г. N 86-ФЗ "О Центральном банке
Российской Федерации (Банке России)".
2. Федеральный закон от 2 декабря 1990 г. N 395-I "О банках и банковской
деятельности".
3. Федеральный закон от 23 декабря 2003 г. N 177-ФЗ "О страховании вкладов
физических лиц в банках Российской Федерации"
4. Федеральный закон от 10 декабря 2003 г. N 173-ФЗ "О валютном регулировании
и валютном контроле"
5. Федеральный закон от 25 февраля 1999 г. № 40-ФЗ «О несостоятельности
(банкротстве) кредитных организаций»
6. Гражданский кодекс Российской Федерации.
7. Федеральный закон от 22 апреля 1996 г. N 39-ФЗ "О рынке ценных бумаг".
9. Федеральный закон от 7 августа 2001 г. N 115-ФЗ "О противодействии
легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию
терроризма".
10. Федеральный закон от 2 октября 2007 г. № 229-ФЗ "Об исполнительном
производстве".
11. Федеральный закон от 26 марта 1998 г. N 41-ФЗ "О драгоценных металлах и
драгоценных камнях".
12. Федеральный закон от 30 декабря 2004 г. N 218-ФЗ "О кредитных историях".
13. Федеральный закон от 4 мая 2011 г. N 99-ФЗ "О лицензировании отдельных
видов деятельности"
14. Положение Банка России от 18 июля 2000 г. N 115-П "О порядке подготовки и
вступления в силу официальных разъяснений Банка России".
15. Положение Банка России от 16 декабря 2003 г. N 242-П "Об организации
внутреннего контроля в кредитных организациях и банковских группах"
16. Положение Банка России от 6 мая 2003 г. N 225-П "О Справочнике банковских
идентификационных кодов участников расчетов, осуществляющих платежи через
расчетную сеть Центрального банка Российской Федерации (Банка России)"
17. Положение Банка России от 29 июля 1998 г. N 46-П "О территориальных
учреждениях Банка России".
18. Положение Банка России от 3 октября 2002 г. N 2-П "О безналичных расчетах в
Российской Федерации"
19. Положение Банка России от 24 апреля 2008 г. N 318-П "О порядке ведения
кассовых операций и правилах хранения, перевозки и инкассации банкнот и монеты Банка
России в кредитных организациях на территории Российской Федерации"
20. Положение Банка России от 9 ноября 2005 г. N 279-П "О временной
администрации по управлению кредитной организацией"
21. Положение Банка России от 4 июня 2003 г. N 230-П "О реорганизации
кредитных организаций в форме слияния и присоединения".
22. Положение Банка России от 10 февраля 2003 г. N 215-П "О методике
определения собственных средств (капитала) кредитных организаций"
23. Инструкция Банка России от 2 апреля 2010 г. N 135-И "О порядке принятия
Банком России решения о государственной регистрации кредитных организаций и выдаче
лицензий на осуществление банковских"
24. Инструкция Банка России от 25 августа 2003 г. N 105-И "О порядке проведения
проверок кредитных организаций (их филиалов) уполномоченными представителями
Центрального банка Российской Федерации"
25. Инструкция Банка России от 1 декабря 2003 г. N 108-И "Об организации
инспекционной деятельности Центрального Банка Российской Федерации (Банка России)"
26. Инструкция Банка России от 11 ноября 2005 г. N 126-И "О порядке
регулирования отношений, связанных с осуществлением мер по предупреждению
несостоятельности (банкротства) кредитных организаций"
27. Инструкция Банка России от 16 января 2004 г. N 110-И "Об обязательных
нормативах банков"
28. Инструкция Банка России от 10 марта 2006 г. N 128-И "О правилах выпуска и
регистрации ценных бумаг кредитными организациями на территории Российской
Федерации"
29. Указание Банка России от 31 марта 2000 г. N 766-У "О критериях определения
финансового состояния кредитных организаций".
30. Указание Банка России от 16 января 2004 г. N 1379-У «Об оценке финансовой
устойчивости банка в целях признания ее достаточной для участия в системе страхования
вкладов"
31. Указание Банка России от 5 июля 2002 г. N 1176-У "О бизнес-планах кредитных
организаций"
32. Постановление Конституционного Суда РФ от 14 мая 2003 г. N 8-П "По делу о
проверке конституционности пункта 2 статьи 14 Федерального закона "О судебных
приставах" в связи с запросом Лангепасского городского суда Ханты-Мансийского
автономного округа"
33. Постановление Конституционного Суда РФ от 17 ноября 1997 г. N 17-П "По
делу о проверке конституционности постановлений Государственной Думы Федерального
Собрания Российской Федерации от 21 июля 1995 года N 1090-I ГД "О некоторых
вопросах применения Федерального закона "О внесении изменений и дополнений в Закон
Российской Федерации "О статусе судей в Российской Федерации" и от 11 октября 1996
года N 682-II ГД "О порядке применения пункта 2 статьи 855 Гражданского кодекса
Российской Федерации"
34. Рекомендации Международного комитета по аудиторской деятельности и
Базельского комитета по банковскому надзору "Отношение между органами надзора за
банками и внешними аудиторами"
35. Руководство Базельского комитета по банковскому надзору для органов
банковского надзора по работе со слабыми банками (Базель, Швейцария, март 2002 г.)
Отчет Группы по работе со слабыми банками
36.
Рекомендация
Базельского
комитета
по
банковскому
надзору
"Совершенствование корпоративного управления в кредитных организациях" (Базель,
сентябрь 1999 г.)
37. Рекомендации Базельского комитета по банковскому надзору "Система
внутреннего контроля в банках: основы организации" (Базельский комитет по
банковскому надзору, Базель, сентябрь 1998 г.)
38. «Международная конвергенция измерения капитала и стандартов капитала:
новые подходы» (Базель II) (Базельский комитет по банковскому надзору, Базель, июнь
2004).
39. Базель Ш (Базельский комитет по банковскому надзору, Базель, сентябрь 2010).
IV. СОДЕРЖАНИЕ ПРОГРАММЫ
Тема 1. Банковское право: понятие, предмет, метод, источники
Предмет и метод банковского права. Понятие банковской деятельности, принципы
ее осуществления. Место банковского права в правовой системе России.
Банковские правоотношения, их признаки. Субъекты банковских правоотношений.
Содержание банковских правоотношений.
Источники банковского законодательства. Конституция Российской Федерации.
Федеральный закон “О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)”.
Федеральный закон «О банках и банковской деятельности». Гражданский кодекс
Российской Федерации. Нормативные правовые акты Банка России (виды, общая
характеристика, особенности принятия и вступления в законную силу).
Международное банковское право: понятие и источники. Документы Базельского
комитета по банковскому надзору. Унифицированные правила.
Базовый учебник:
Рождественская Т.Э. Банковское право. – М.: Изд. дом Гос. ун-та – Высшей школы
экономики, 2010. – Глава 1.
Основная литература:
Банковское право Российской Федерации/Отв. ред Е.Ю.Грачева. – 2-е изд.,
перераб. и доп. - – М.: Норма: ИНФРА-М, 2011.
Дополнительная литература:
1. Вишневский А.А. Банковское право Европейского Союза: Учёбное пособие. М.: 2000.
2. Вишневский А.А. Банковское право Англии. - М.: 2000.
3. Голубев С.А. Правовое регулирование государственного управления банковской
системой в Российской Федерации и в зарубежных странах: Сравнительно-правовой
анализ. – М.: ЗАО Юстицинформ, 2004.
4. Ерпылева Н.Ю. Международое банковское право: теория и практика применения
- М.: Изд. дом Высшей школы экономики, 2012.
5. Рождественская Т.Э. Правовой механизм реализации базельских принципов
банковского надзора в Российской Федерации – М.: Юридическое издательство
«ЮРКОМПАНИ», 2011.
6. Нобель, Петер. Швейцарское финансовое право и международные стандарты. –
М.: Волтерс Клувер, 2007.
7. Банковское право США: Пер. с англ./Общ. ред. и послесл. Я.А. Куника - М.:
Прогресс, 1992.
8. Правовые основы банковской деятельности: Учебное пособие/Р.Хау, Д.Райс,
Н.Козлов и др. - М.: Белые альпы, 1995.
Нормативные и иные правовые акты:
1. Федеральный закон от 10 июля 2002 г. N 86-ФЗ "О Центральном банке
Российской Федерации (Банке России)".
2. Федеральный закон от 2 декабря 1990 г. N 395-I "О банках и банковской
деятельности".
3. Гражданский кодекс Российской Федерации.
4. Положение Банка России от 18 июля 2000 г. N 115-П "О порядке подготовки и
вступления в силу официальных разъяснений Банка России".
5. Рекомендации Международного комитета по аудиторской деятельности и
Базельского комитета по банковскому надзору "Отношение между органами надзора за
банками и внешними аудиторами"
6. Руководство Базельского комитета по банковскому надзору для органов
банковского надзора по работе со слабыми банками (Базель, Швейцария, март 2002 г.)
Отчет Группы по работе со слабыми банками
7.
Рекомендация
Базельского
комитета
по
банковскому
надзору
"Совершенствование корпоративного управления в кредитных организациях" (Базель,
сентябрь 1999 г.).
8. «Международная конвергенция измерения капитала и стандартов капитала:
новые подходы» (Базель II) (Базельский комитет по банковскому надзору, Базель, июнь
2004).
9. Базель Ш (Базельский комитет по банковскому надзору, Базель, сентябрь 2010).
ТЕМА 2. Банковская система.
Понятие банковской системы. Двухуровневые банковские системы. Структура
банковской системы.
Особенности современных банковских систем (на примере Великобритании,
США, Германии, Франции, Италии).
Зарождение и развитие банковской системы России. Современная банковская
система России. Основные структурные элементы, входящие в банковскую систему
России.
Кредитные организации: понятие и виды. Банковские группы. Банковские
холдинги. Союзы и ассоциации кредитных организаций.
Базовый учебник:
Рождественская Т.Э. Банковское право. – М.: Изд. дом Гос. ун-та – Высшей школы
экономики, 2010. Параграф 6 главы 1; параграф 1 главы 3.
Основная литература:
1.
Банковское право Российской Федерации/Отв. ред Е.Ю.Грачева. – 2-е изд.,
перераб. и доп. - – М.: Норма: ИНФРА-М, 2011.
2.
Рождественская Т.Э. Банковский надзор в Российской Федерации:
теоретико-правовые основы. - М.: Юридическое издательство «ЮРКОМПАНИ», 2012.
3.
. Курбатов А.Я. Правосубъектность кредитных организаций: теоретические
основы формирования, содержание и проблемы реализации – М., ИД «Юриспруденция». –
2010.
Дополнительная литература:
1. Вишневский А.А. Банковское право Европейского Союза: Учёбное пособие. М.: 2000.
2. Вишневский А.А. Банковское право Англии. - М.: 2000.
3. Голубев С.А. Правовое регулирование государственного управления банковской
системой в Российской Федерации и в зарубежных странах: Сравнительно-правовой
анализ. – М.: ЗАО Юстицинформ, 2004.
4. Ерпылева Н.Ю. Международое банковское право: теория и практика применения
- М.: Изд. дом Высшей школы экономики, 2012.
5. Нобель, Петер. Швейцарское финансовое право и международные стандарты. –
М.: Волтерс Клувер, 2007.
6. Банковское право США: Пер. с англ./Общ. ред. и послесл. Я.А. Куника - М.:
Прогресс, 1992.
Нормативные и иные правовые акты:
1. Федеральный закон от 10 июля 2002 г. N 86-ФЗ "О Центральном банке
Российской Федерации (Банке России)".
2. Федеральный закон от 2 декабря 1990 г. N 395-I "О банках и банковской
деятельности".
ТЕМА 3. Правовое положение Центрального банка Российской Федерации
(Банка России)
Правовое положение Центрального банка Российской Федерации (Банка России).
Задачи, функции, полномочия Банка России. Принцип независимости Банка России от
других органов государственной власти и управления. Система и органы управления
Банка России. Уставной капитал и имущество Банка России. Банк России как орган
денежно-кредитной политики. Банк России как орган банковского надзора. Банк России
как орган валютного регулирования и валютного контроля.
Взаимоотношения Банка России с органами государственной власти Российской
Федерации и органами местного самоуправления.
Правовое положение территориальных учреждений Банка России. Расчетнокассовые центры.
Базовый учебник:
Рождественская Т.Э. Банковское право. – М.: Изд. дом Гос. ун-та – Высшей школы
экономики, 2010. Глава 2.
Основная литература:
1.
Банковское право Российской Федерации/Отв. ред Е.Ю.Грачева. – 2-е изд.,
перераб. и доп. - – М.: Норма: ИНФРА-М, 2011.
2.
Рождественская Т.Э. Банковский надзор в Российской Федерации:
теоретико-правовые основы. - М.: Юридическое издательство «ЮРКОМПАНИ», 2012.
Дополнительная литература:
1. Рождественская Т.Э. Правовой механизм реализации базельских принципов
банковского надзора в Российской Федерации – М.: Юридическое издательство
«ЮРКОМПАНИ», 2011.
2. Комментарий к Федеральному закону «О страховании вкладов физических лиц в
банках Российской Федерации» (постатейный)/Отв. ред А.В.Турбанов – М.: Тиара, 2005.
Нормативные и иные правовые акты:
1. Федеральный закон от 10 июля 2002 г. N 86-ФЗ "О Центральном банке
Российской Федерации (Банке России)".
2. Федеральный закон от 2 декабря 1990 г. N 395-I "О банках и банковской
деятельности".
3. Федеральный закон от 23 декабря 2003 г. N 177-ФЗ "О страховании вкладов
физических лиц в банках Российской Федерации"
4. Федеральный закон от 10 декабря 2003 г. N 173-ФЗ "О валютном регулировании
и валютном контроле"
5. Федеральный закон от 7 августа 2001 г. N 115-ФЗ "О противодействии
легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию
терроризма".
6. Федеральный закон от 30 декабря 2004 г. N 218-ФЗ "О кредитных историях".
7. Положение Банка России от 18 июля 2000 г. N 115-П "О порядке подготовки и
вступления в силу официальных разъяснений Банка России".
8. Положение Банка России от 29 июля 1998 г. N 46-П "О территориальных
учреждениях Банка России".
ТЕМА 4. Правовое положение кредитных организаций
Правовое положение кредитных организаций, их филиалов и представительств.
Банки и небанковские кредитные организации.
Структура кредитных организаций. Система органов управления. Органы
внутреннего контроля. Филиалы кредитной организаций. Дополнительные офисы,
операционные кассы, валютно-обменные пункты.
Создание кредитных организаций. Требования, предъявляемые к кредитной
организации при ее создании. Порядок регистрации кредитных организаций и выдачи
лицензии на осуществление банковских операций. Виды банковских лицензий. Основания
их выдачи. Основания отказа в выдаче лицензии.
Особенности регистрации и лицензирования банков с иностранным участием и
филиалов иностранных кредитных организаций.
Реорганизация кредитных организаций: понятие, виды, особенности.
Отзыв и аннулирование лицензии на осуществление банковских операций:
понятие, основания, правовые последствия. Ликвидация кредитных организаций
(добровольная и принудительная). Правовые основания проведения принудительной
ликвидации кредитной организации.
Базовый учебник:
Рождественская Т.Э. Банковское право. – М.: Изд. дом Гос. ун-та – Высшей школы
экономики, 2010. Глава 3, 4, 5, 6, 7.
Основная литература:
1. Банковское право Российской Федерации/Отв. ред Е.Ю.Грачева. – 2-е изд., перераб.
и доп. - – М.: Норма: ИНФРА-М, 2011.
2. Рождественская Т.Э. Банковский надзор в Российской Федерации: теоретикоправовые основы. - М.: Юридическое издательство «ЮРКОМПАНИ», 2012.
3. . Курбатов А.Я. Правосубъектность кредитных организаций: теоретические основы
формирования, содержание и проблемы реализации – М., ИД «Юриспруденция». –
2010.
Дополнительная литература:
1. Голубев С.А. Правовое регулирование государственного управления банковской
системой в Российской Федерации и в зарубежных странах: Сравнительно-правовой
анализ. – М.: ЗАО Юстицинформ, 2004.
2. Ерпылева Н.Ю. Международое банковское право: теория и практика применения
- М.: Изд. дом Высшей школы экономики, 2012.
Нормативные и иные правовые акты:
1. Федеральный закон от 10 июля 2002 г. N 86-ФЗ "О Центральном банке
Российской Федерации (Банке России)".
2. Федеральный закон от 2 декабря 1990 г. N 395-I "О банках и банковской
деятельности".
3. Федеральный закон от 23 декабря 2003 г. N 177-ФЗ "О страховании вкладов
физических лиц в банках Российской Федерации"
4. Федеральный закон от 25 февраля 1999 г. № 40-ФЗ «О несостоятельности
(банкротстве) кредитных организаций»
5. Федеральный закон от 4 мая 2011 г. N 99-ФЗ "О лицензировании отдельных
видов деятельности"
6. Положение Банка России от 9 ноября 2005 г. N 279-П "О временной
администрации по управлению кредитной организацией"
7. Положение Банка России от 4 июня 2003 г. N 230-П "О реорганизации
кредитных организаций в форме слияния и присоединения".
8. Положение Банка России от 10 февраля 2003 г. N 215-П "О методике
определения собственных средств (капитала) кредитных организаций"
9. Инструкция Банка России от 2 апреля 2010 г. N 135-И "О порядке принятия
Банком России решения о государственной регистрации кредитных организаций и выдаче
лицензий на осуществление банковских"
10. Указание Банка России от 31 марта 2000 г. N 766-У "О критериях определения
финансового состояния кредитных организаций".
11. Указание Банка России от 5 июля 2002 г. N 1176-У "О бизнес-планах кредитных
организаций"
12.
Рекомендация
Базельского
комитета
по
банковскому
надзору
"Совершенствование корпоративного управления в кредитных организациях" (Базель,
сентябрь 1999 г.)
ТЕМА 5. Банкротство кредитных организаций
Понятие банкротства. Понятие банкротства кредитных организаций.
Меры по предупреждению банкротства кредитных организаций. Основания их
применения. Правовые последствия невыполнения кредитной организацией мер по
предотвращению банкротства.
Правовое регулирование банкротства кредитных организаций. Федеральный закон
«О несостоятельности (банкротстве) кредитных организаций»: общая характеристика и
основные положения.
Процедура банкротства кредитной организации.
Базовый учебник:
Рождественская Т.Э. Банковское право. – М.: Изд. дом Гос. ун-та – Высшей школы
экономики, 2010. Глава 8.
Основная литература:
1. Банковское право Российской Федерации/Отв. ред Е.Ю.Грачева. – 2-е изд., перераб.
и доп. - – М.: Норма: ИНФРА-М, 2011.
2. Рождественская Т.Э. Банковский надзор в Российской Федерации: теоретикоправовые основы. - М.: Юридическое издательство «ЮРКОМПАНИ», 2012.
3. . Курбатов А.Я. Правосубъектность кредитных организаций: теоретические основы
формирования, содержание и проблемы реализации – М., ИД «Юриспруденция». –
2010.
Дополнительная литература:
1. Голубев С.А. Правовое регулирование государственного управления банковской
системой в Российской Федерации и в зарубежных странах: Сравнительно-правовой
анализ. – М.: ЗАО Юстицинформ, 2004.
2. Ерпылева Н.Ю. Международое банковское право: теория и практика применения
- М.: Изд. дом Высшей школы экономики, 2012.
3. Нобель, Петер. Швейцарское финансовое право и международные стандарты. –
М.: Волтерс Клувер, 2007.
Нормативные и иные правовые акты:
1. Федеральный закон от 10 июля 2002 г. N 86-ФЗ "О Центральном банке
Российской Федерации (Банке России)".
2. Федеральный закон от 2 декабря 1990 г. N 395-I "О банках и банковской
деятельности".
3. Федеральный закон от 23 декабря 2003 г. N 177-ФЗ "О страховании вкладов
физических лиц в банках Российской Федерации"
4. Федеральный закон от 25 февраля 1999 г. № 40-ФЗ «О несостоятельности
(банкротстве) кредитных организаций»
5. Положение Банка России от 9 ноября 2005 г. N 279-П "О временной
администрации по управлению кредитной организацией"
6. Положение Банка России от 4 июня 2003 г. N 230-П "О реорганизации
кредитных организаций в форме слияния и присоединения".
7. Инструкция Банка России от 11 ноября 2005 г. N 126-И "О порядке
регулирования отношений, связанных с осуществлением мер по предупреждению
несостоятельности (банкротства) кредитных организаций"
8. Указание Банка России от 31 марта 2000 г. N 766-У "О критериях определения
финансового состояния кредитных организаций".
9. Руководство Базельского комитета по банковскому надзору для органов
банковского надзора по работе со слабыми банками (Базель, Швейцария, март 2002 г.)
Отчет Группы по работе со слабыми банками
ТЕМА 6. Банковский надзор
Банковский надзор: понятие, цель, формы, правовое регулирование.
Проверки кредитных организаций Банком России.
Комитет по банковскому надзору Банка России – постоянно действующий орган:
задачи и функции.
Осуществление надзора за «проблемными банками».
Меры воздействия, принимаемые Банком России в отношении кредитных
организаций.
Базовый учебник:
Рождественская Т.Э. Банковское право. – М.: Изд. дом Гос. ун-та – Высшей школы
экономики, 2010. Глава 9.
Основная литература:
1. Банковское право Российской Федерации/Отв. ред Е.Ю.Грачева. – 2-е изд., перераб.
и доп. - – М.: Норма: ИНФРА-М, 2011.
2. Рождественская Т.Э. Банковский надзор в Российской Федерации: теоретикоправовые основы. - М.: Юридическое издательство «ЮРКОМПАНИ», 2012.
Дополнительная литература:
1. Гузнов А.Г. Административная ответственность за нарушение кредитными
организациями законодательства в сфере противодействия отмыванию доходов,
полученных преступным путем, и финансированию терроризма: проблематичные
новеллы//Законодательство, N 7, 2011г.
2. Ерпылева Н.Ю. Международое банковское право: теория и практика применения
- М.: Изд. дом Высшей школы экономики, 2012.
3. Рождественская Т.Э. Правовой механизм реализации базельских принципов
банковского надзора в Российской Федерации – М.: Юридическое издательство
«ЮРКОМПАНИ», 2011.
4. Нобель, Петер. Швейцарское финансовое право и международные стандарты. –
М.: Волтерс Клувер, 2007.
Нормативные и иные правовые акты:
1. Федеральный закон от 10 июля 2002 г. N 86-ФЗ "О Центральном банке
Российской Федерации (Банке России)".
2. Федеральный закон от 2 декабря 1990 г. N 395-I "О банках и банковской
деятельности".
3. Федеральный закон от 23 декабря 2003 г. N 177-ФЗ "О страховании вкладов
физических лиц в банках Российской Федерации"
4. . Федеральный закон от 7 августа 2001 г. N 115-ФЗ "О противодействии
легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию
терроризма".
5. Положение Банка России от 16 декабря 2003 г. N 242-П "Об организации
внутреннего контроля в кредитных организациях и банковских группах"
6. Положение Банка России от 9 ноября 2005 г. N 279-П "О временной
администрации по управлению кредитной организацией"
7. Положение Банка России от 4 июня 2003 г. N 230-П "О реорганизации
кредитных организаций в форме слияния и присоединения".
8. Инструкция Банка России от 2 апреля 2010 г. N 135-И "О порядке принятия
Банком России решения о государственной регистрации кредитных организаций и выдаче
лицензий на осуществление банковских"
9. Инструкция Банка России от 25 августа 2003 г. N 105-И "О порядке проведения
проверок кредитных организаций (их филиалов) уполномоченными представителями
Центрального банка Российской Федерации"
10. Инструкция Банка России от 1 декабря 2003 г. N 108-И "Об организации
инспекционной деятельности Центрального Банка Российской Федерации (Банка России)"
11. Инструкция Банка России от 16 января 2004 г. N 110-И "Об обязательных
нормативах банков"
12. Указание Банка России от 31 марта 2000 г. N 766-У "О критериях определения
финансового состояния кредитных организаций".
13. Рекомендации Международного комитета по аудиторской деятельности и
Базельского комитета по банковскому надзору "Отношение между органами надзора за
банками и внешними аудиторами"
14. Руководство Базельского комитета по банковскому надзору для органов
банковского надзора по работе со слабыми банками (Базель, Швейцария, март 2002 г.)
Отчет Группы по работе со слабыми банками
15. Рекомендации Базельского комитета по банковскому надзору "Система
внутреннего контроля в банках: основы организации" (Базельский комитет по
банковскому надзору, Базель, сентябрь 1998 г.)
ТЕМА 7. Страхование вкладов в банках Российской Федерации
Системы страхования вкладов: международный опыт. Создание системы
страхования вкладов в России. Принципы системы страхования вкладов в России.
Субъекты права на вступление в систему страхования вкладов и требования,
предъявляемые к ним. Порядок и условия выплаты возмещения по вкладам. Правовой
статус Агентства по страхованию вкладов. Фонд обязательного страхования вкладов.
Контроль за функционированием системы страхования вкладов.
Базовый учебник:
Рождественская Т.Э. Банковское право. – М.: Изд. дом Гос. ун-та – Высшей школы
экономики, 2010. Глава 10.
Основная литература:
1. Банковское право Российской Федерации/Отв. ред Е.Ю.Грачева. – 2-е изд., перераб.
и доп. - – М.: Норма: ИНФРА-М, 2011.
Дополнительная литература:
1. Голубев С.А., Гузнов А.Г., Комиссарова М.В. Научно-практический
комментарий к Федеральному закону от 23 декабря 2003 года N 177-ФЗ "О страховании
вкладов физических лиц в банках Российской Федерации" (постатейный). - "Деловой
двор", 2011 г.
2. Комментарий к Федеральному закону «О страховании вкладов физических лиц в
банках Российской Федерации» (постатейный)/Отв. ред А.В.Турбанов – М.: Тиара, 2005.
Нормативные и иные правовые акты:
1. Федеральный закон от 10 июля 2002 г. N 86-ФЗ "О Центральном банке
Российской Федерации (Банке России)".
2. Федеральный закон от 2 декабря 1990 г. N 395-I "О банках и банковской
деятельности".
3. Федеральный закон от 23 декабря 2003 г. N 177-ФЗ "О страховании вкладов
физических лиц в банках Российской Федерации"
3. Указание Банка России от 16 января 2004 г. N 1379-У «Об оценке финансовой
устойчивости банка в целях признания ее достаточной для участия в системе страхования
вкладов"
ТЕМА 8. Банковские операции. Сделки, осуществляемые кредитными
организациями.
Понятие банковских операций. Привлечение денежных средств во вклады. Договор
банковского вклада. Размещение привлеченных денежный средств. Правовое
регулирование займа и кредита. Кредитный договор. Способы обеспечения исполнения
кредитных обязательств. Предоставление банковских гарантий. Операции купли-продажи
иностранной валюты. Привлечение драгоценных металлов во вклады. Осуществление
операций по переводу денежных средств (без открытия счета).
Сделки, осуществляемые кредитными организациями. Соотношение понятий
«банковская операция» и «банковская сделка». Финансирование под уступку денежного
требования. Учет векселей. Доверительное управление денежными средствами. Лизинг.
Хранение документов и ценностей. Консалтинг.
Сделки банков с драгоценными металлами и драгоценными камнями.
Банки как участники рынка ценных бумаг.
Базовый учебник:
Рождественская Т.Э. Банковское право. – М.: Изд. дом Гос. ун-та – Высшей школы
экономики, 2010. Глава 11, 12, 13, 14, 16.
Основная литература:
1. Банковское право Российской Федерации/Отв. ред Е.Ю.Грачева. – 2-е изд., перераб.
и доп. - – М.: Норма: ИНФРА-М, 2011.
2. . Курбатов А.Я. Правосубъектность кредитных организаций: теоретические основы
формирования, содержание и проблемы реализации – М., ИД «Юриспруденция». –
2010.
Дополнительная литература:
1. Ерпылева Н.Ю. Международое банковское право: теория и практика применения
- М.: Изд. дом Высшей школы экономики, 2012.
2. Нобель, Петер. Швейцарское финансовое право и международные стандарты. –
М.: Волтерс Клувер, 2007.
Нормативные и иные правовые акты:
1. Федеральный закон от 10 июля 2002 г. N 86-ФЗ "О Центральном банке
Российской Федерации (Банке России)".
2. Федеральный закон от 2 декабря 1990 г. N 395-I "О банках и банковской
деятельности".
3. Гражданский кодекс Российской Федерации.
4. Федеральный закон от 22 апреля 1996 г. N 39-ФЗ "О рынке ценных бумаг".
5. Федеральный закон от 26 марта 1998 г. N 41-ФЗ "О драгоценных металлах и
драгоценных камнях".
6. Инструкция Банка России от 10 марта 2006 г. N 128-И "О правилах выпуска и
регистрации ценных бумаг кредитными организациями на территории Российской
Федерации"
ТЕМА 9. Участие кредитных организаций в системе расчетов
Понятие и виды банковских счетов. Порядок открытия и ведения банковских
счетов. Договор банковского счета. Правовой режим валютных счетов. Особенности
обслуживания бюджетных счетов. Закрытие счетов. Корреспондентские отношения
кредитных организаций.
Банковская тайна. Основания и порядок предоставления сведений, составляющих
банковскую тайну.
Наличное денежное обращение и кассовое обслуживание.
Правовое регулирование безналичных расчетов. Формы безналичных расчетов.
Платежный перевод. Аккредитив. Инкассо. Расчет чеками.
Электронные расчеты. Электронно-цифровая подпись. Особенности оформления
платежных документов при электронных расчетах.
Правовое регулирование международных расчетов.
Базовый учебник:
Рождественская Т.Э. Банковское право. – М.: Изд. дом Гос. ун-та – Высшей школы
экономики, 2010. Глава 15.
Основная литература:
Банковское право Российской Федерации/Отв. ред Е.Ю.Грачева. – 2-е изд.,
перераб. и доп. - – М.: Норма: ИНФРА-М, 2011.
Дополнительная литература:
1.
Электронные деньги. Интернет-платежи/В.Г.Мартынов, А.Ф.Андреев,
В.А.Кузнецов, А.В.Шамраев и др. – М.: Маркет ДС, ЦИПСиР, 2010.
2.
Платежные карты: бизнес-энциклопедия/Ю.М. Авакова, Л.В.Быстров,
А.С.Воронин и др. – М.: Маркет ДС, 2008.
3.
Предоплаченные инструменты розничных платежей – от дорожного чека до
электронных денег/В.А.Кузнецов, А.В.Шамраев, А.В.Пухов и др. – М.: Маркет ДС,
ЦИПСиР, 2008.
Нормативные и иные правовые акты:
1. Федеральный закон от 10 июля 2002 г. N 86-ФЗ "О Центральном банке
Российской Федерации (Банке России)".
2. Федеральный закон от 2 декабря 1990 г. N 395-I "О банках и банковской
деятельности".
3. Гражданский кодекс Российской Федерации.
4. Федеральный закон от 7 августа 2001 г. N 115-ФЗ "О противодействии
легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию
терроризма".
5. Положение Банка России от 16 декабря 2003 г. N 242-П "Об организации
внутреннего контроля в кредитных организациях и банковских группах"
6. Положение Банка России от 6 мая 2003 г. N 225-П "О Справочнике банковских
идентификационных кодов участников расчетов, осуществляющих платежи через
расчетную сеть Центрального банка Российской Федерации (Банка России)"
7. Положение Банка России от 3 октября 2002 г. N 2-П "О безналичных расчетах в
Российской Федерации"
8. Положение Банка России от 24 апреля 2008 г. N 318-П "О порядке ведения
кассовых операций и правилах хранения, перевозки и инкассации банкнот и монеты Банка
России в кредитных организациях на территории Российской Федерации"
V. КОНТРОЛЬНЫЕ ВОПРОСЫ
1. Банковское право: понятие, предмет, метод.
2. Источники банковского законодательства.
3. Нормативные правовые акты Банка России.
4. Международное банковское право.
5. Банковская системы: понятие, структура.
6. Правовое положение Центрального банка Российской Федерации (Банка России).
7. Система и органы управления Банка России.
8. Правовое положение кредитных организаций.
9. Требования, предъявляемые к кредитным организациям при их создании.
10. Порядок регистрации кредитных организаций и выдачи лицензий на
осуществление банковских операций.
11. Правовое положение филиалов, представительств, иных структурных
подразделений кредитных организаций.
12. Особенности правового положения кредитных организаций с иностранным
участием и создания филиалов иностранных кредитных организаций в Российской
Федерации.
13. Реорганизация кредитных организаций: понятие, виды, порядок, правовое
регулирование.
14. Правовое регулирование добровольной ликвидации кредитной организации.
15. Основания и правовое регулирование принудительной ликвидации кредитной
организации.
16. Банковский надзор и порядок его осуществления.
17. Права уполномоченных Банка России при проведении проверок.
18. Меры воздействия, применяемые Банком России к кредитным организациям.
19. Банковские операции: понятие, признаки, виды.
20. Договор банковского вклада.
21. Банковские счета: понятие, виды, порядок открытия и ведения.
22. Правовое регулирование безналичных расчетов.
23. Банковская тайна. Основания и порядок предоставления сведений
составляющих банковскую тайну.
24. Кредитный договор. Способы обеспечения исполнения кредитных
обязательств.
25. Банковские сделки: понятие, виды.
26. Доверительное управление денежными средствами.
27. Страхование вкладов в банках Российской Федерации.
Автор
Т.Э.Рождественская