I. Проект федерального закона № 928614

ЭКСПЕРТНОЕ ЗАКЛЮЧЕНИЕ
по проекту федерального закона № 928614-6
«О внесении изменений в отдельные законодательные акты
Российской Федерации»
I. Проект федерального закона № 928614-6 «О внесении изменений в
отдельные законодательные акты Российской Федерации» (далее - Проект)
направлен на экспертизу в Совет при Президенте Российской Федерации
по кодификации и совершенствованию гражданского законодательства
Министерством финансов Российской Федерации (письмо от 03 декабря
2015 г. № 05-04-05/70566).
Проект
внесен
в
Государственную
Думу
депутатами
Государственной Думы Абасовым М.М., Герасимовой Н.В., Гончаром
Н.Н., Кашиным Б.С., Савельевым Д.И., Шайденко Н.А., членом Совета
Федерации Журавлевым Н.А.
18 декабря 2015 г. Проект принят в первом чтении.
II.
Необходимость
подготовки
данного
проекта
обусловлена
принятием в 2015 г. Федерального закона от 13 июля 2015 г. № 223-ФЗ «О
саморегулируемых организациях в сфере финансового рынка и о внесении
изменений в статьи 2 и 6 Федерального закона «О внесении изменений в
отдельные законодательные акты Российской Федерации» (далее – Закон),
вступившего в силу с 11 января 2016 г., предусматривающего, что его
положения
распространяются
на
саморегулируемые
организации,
объединяющие юридических лиц и индивидуальных предпринимателей,
осуществляющих следующие виды деятельности:
«1) брокеров;
2) дилеров;
3) управляющих;
4) депозитариев;
5) регистраторов;
2
6) акционерных инвестиционных фондов и управляющих компаний
инвестиционных
фондов,
паевых
инвестиционных
фондов
и
негосударственных пенсионных фондов;
7) специализированных депозитариев;
8) негосударственных пенсионных фондов;
9) страховых организаций;
10) страховых брокеров;
11) обществ взаимного страхования;
12) микрофинансовых организаций;
13) кредитных потребительских кооперативов;
14) жилищных накопительных кооперативов;
15)
сельскохозяйственных
кредитных
потребительских
кооперативов;
16) форекс-дилеров».
Исходя из положений данного Закона, Проект предусматривает
внесение необходимых изменений в отдельные федеральные законы,
регламентирующие деятельность соответствующих юридических лиц и
предпринимателей, в целях приведения их положений с нормами Закона.
Проект предполагает внесение таких изменений в:
- Закон Российской Федерации от 27 ноября 1992 г. № 4015-1 «Об
организации страхового дела в Российской Федерации»,
- Федеральный закон от 29 ноября 2007 г. № 286-ФЗ «О взаимном
страховании»,
- Федеральный закон от 29 ноября 2001 г. № 156-ФЗ «Об
инвестиционных фондах»,
-
Федеральный
закон
от
7
мая
1998
г.
№
75-ФЗ
«О
негосударственных пенсионных фондах»,
- Федеральный закон от 2 июля 2010 г. № 151-ФЗ «О
микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях»,
3
- Федеральный закон от 18 июля 2009 г. № 190-ФЗ «О кредитной
кооперации»,
- Федеральный закон от 8 декабря 1995 г. № 193-ФЗ «О
сельскохозяйственной кооперации»,
- Федеральный закон от 30 декабря 2004 г. № 215-ФЗ «О жилищных
накопительных кооперативах».
Помимо
изменений,
имеющих
своей
целью
приведение
перечисленных федеральных законов в соответствие с положениями
Закона, регулирующими деятельность саморегулируемых организаций,
Проект также предусматривает дополнение некоторых из них нормами,
призванными усилить надзор, в том числе со стороны Банка России, за
деятельностью
таких
отдельных
финансовых
организаций,
как
микрофинансовые организации, кредитные кооперативы.
Проект также предполагает внесение в перечисленные и другие
федеральные законы большого количества редакционных изменений, так,
например, слова «саморегулируемая организация» дополняются словами
«в сфере финансового рынка», а слова «должностные лица» заменяются
словами «руководитель саморегулируемой организации и члены органов
управления».
Проект предусматривает внесение отдельных изменений и в
положения
Закона:
дополнительных
предусматривается
видов
базовых
возможность
стандартов
установления
саморегулируемых
организаций в сфере финансового рынка в федеральных законах,
регулирующих деятельность соответствующих некредитных финансовых
организаций, меняются критерии определения независимых членов
постоянно
действующего
коллегиального
органа
управления
саморегулируемой организации в сфере финансового рынка, уточняются
положения, касающиеся приема в члены саморегулируемой организации в
сфере финансового рынка, устанавливается право Банка России известить
саморегулируемую
организацию
в
сфере
финансового
рынка
о
4
применении в отношении ее члена процедуры по отзыву у члена
саморегулируемой организации лицензии (разрешения) или исключению
сведений о нем из реестра финансовых организаций, и др.
В отношении предложенных Проектом изменений могут быть
высказаны следующие замечания.
1. Согласно части 5 статьи 16 Закона решения о применении мер,
предусмотренных пунктами 1 - 3 статьи 15, принимаются большинством
голосов членов органа саморегулируемой организации по рассмотрению
дел о применении мер в отношении членов саморегулируемой организации
и вступают в силу со дня их принятия указанным органом, а решение о
применении меры, предусмотренной пунктом 4 статьи 15 (т.е. об
исключении из членов саморегулируемой организации), может быть
принято
не
менее
чем
75
процентами
голосов
членов
органа
саморегулируемой организации по рассмотрению дел о применении мер в
отношении членов саморегулируемой организации.
Проект (подпункт «б» п. 10 ст. 13) предлагает исключить из
указанной нормы слова о том, что решение о применении меры,
предусмотренной пунктом 4 статьи 15 (т.е. об исключении из членов
саморегулируемой организации), может быть принято не менее чем 75
процентами голосов членов органа саморегулируемой организации по
рассмотрению
дел
саморегулируемой
о
применении
организации.
мер
Однако
в
такое
отношении
членов
изменение
создает
неопределенность в том, каким органом и каким большинством голосов
должно
приниматься
данное
решение,
поскольку
Проект
не
предусматривает распространение на такое решение, предусмотренное
пунктом 4 статьи 15, правила, согласно которому решения о применении
мер, предусмотренных пунктами 1 - 3 статьи 15, принимаются
большинством голосов членов органа саморегулируемой организации по
рассмотрению
дел
о
применении
саморегулируемой организации.
мер
в
отношении
членов
5
Кроме того, представляется, что в отношении решения об
исключении из членов саморегулируемой организации Закон обоснованно
предусматривает
принятие
его
квалифицированным
большинством,
поскольку членство в саморегулируемой организации рассматривается как
обязательное
условие
для
осуществления
соответствующих
видов
деятельности.
2. Проект (п. 14 ст. 13) предполагает дополнить статью 28 Закона
частью 10, в соответствии с которой в случае применения Банком России
такой предусмотренной пунктом 2 части 4 статьи 28 меры, как
направление в саморегулируемую организацию требования о замене
руководителя саморегулируемой организации, Банк России вправе
назначить временного руководителя из числа служащих Банка России
сроком до шести месяцев.
Однако представляется, что в подобной ситуации данная мера не
согласуется
с
принципами
формирования
органов
управления
саморегулируемой организации. Ведь в саморегулируемой организации
может
быть
предусмотрена
процедура
назначения
временного
руководителя или действовать заместитель руководителя. В любом случае
срок действия полномочий временного руководителя должен определяться
не сроком, указанным Банком России, а моментом избрания нового
руководителя в установленном порядке.
3. Подпунктами «а», «б» пункта 15 Проекта вносятся изменения в
статью 29 Закона. В частности, если в действующей редакции Закона
предусмотрено, что мнение саморегулируемой организации о наличии
оснований для отзыва лицензии или исключения сведений о члене
саморегулируемой организации из реестра финансовых организаций
«учитывается» Банком России, то по редакции Проекта это мнение «может
учитываться». Из действующей редакции Закона следует, что Банк России
в определенном порядке извещает саморегулируемую организацию о
применении в отношении ее члена процедур отзыва лицензии или
6
исключения из реестра. Проект предусматривает, что Банк России
«вправе» известить саморегулируемую организацию об этом. Согласно
действующей редакции Закона при выявлении Банком России нарушений в
деятельности
члена
саморегулируемой
организации
Банк
России
«направляет» информацию об этом в саморегулируемую организацию;
Проект предусматривает, что Банк России «вправе направить» эту
информацию.
Таким
образом,
взаимодействие
саморегулируемых
организаций и Банка России предлагается ограничить, предоставив Банку
России возможность самостоятельно принимать решение о направлении
информации. Представляется, что такой подход Проекта является
спорным, поскольку наделяет Банк России полномочиями проводить
контрольные мероприятия, процедуры отзыва лицензии и исключения
финансовых организаций из реестров, не предоставляя информацию об
этом
ни
саморегулируемой
организации,
ни
самой
финансовой
организации.
Кроме того, Совет считает возможным высказать следующее
замечание юридико-технического характера.
В подпункте «и» пункта 8 статьи 1 Проекта предлагается указать,
помимо требования составления представляемых документов на русском
языке, еще и на возможность их предоставления с переводом на русский
язык, удостоверенным надлежащим образом.
х х х
Вывод: проект федерального закона № 928614-6 «О внесении
изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации»
может быть поддержан с учетом высказанных замечаний.
Председатель Совета
В.Ф.Яковлев