Договор банковского счета Доверительного Управления ЮЛ в

ДОГОВОР БАНКОВСКОГО СЧЕТА
ДОВЕРИТЕЛЬНОГО УПРАВЛЕНИЯ
№ _____/________
(с юридическим лицом в валюте Российской Федерации)
город Москва
«___»__________201__ г.
Открытое акционерное общество «Консервативный коммерческий банк» (лицензия
на осуществление банковских операций № 1087 от 22.02.2013), именуемое в дальнейшем
«БАНК», в лице _______________________________, действующего на основании
доверенности_______________________________________, с одной стороны,
и ________________________, именуемое в дальнейшем «КЛИЕНТ», в лице
_____________________________, действующего на основании _______________, с другой
стороны, совместно именуемые «Стороны», а по отдельности «Сторона», заключили
настоящий ДОГОВОР БАНКОВСКОГО СЧЕТА ДОВЕРИТЕЛЬНОГО УПРАВЛЕНИЯ (с
юридическим лицом в валюте Российской Федерации) (далее – Договор) о нижеследующем:
1.
ПРЕДМЕТ ДОГОВОРА
1.1. БАНК обязуется открыть КЛИЕНТУ банковский (расчетный) счет доверительного
управления (далее – Cчет) в валюте Российской Федерации для осуществления расчетов,
связанных с деятельностью по доверительному управлению, и осуществлять расчетно-кассовое
обслуживание, в том числе принимать и зачислять поступающие на Счет денежные средства,
выполнять распоряжения КЛИЕНТА о переводе и выдаче соответствующих сумм со Счета и
проведении других операций по Счету, а КЛИЕНТ обязуется принимать и оплачивать услуги
БАНКА, на условиях и в порядке, которые предусмотрены настоящим Договором,
внутренними документами БАНКА, Тарифами БАНКА.
2.
ПОРЯДОК ОТКРЫТИЯ СЧЕТА
2.1. Открытие Счета КЛИЕНТА осуществляется БАНКОМ на основании настоящего
Договора после предоставления КЛИЕНТОМ всех необходимых документов, оформленных
надлежащим образом в соответствии с требованиями законодательства Российской Федерации
и внутренними документами БАНКА.
2.2. При соответствии документов установленным требованиям, БАНК в течение 3 (трех)
рабочих дней открывает на имя КЛИЕНТА Счет номер:
2.3. Порядок открытия, ведения и закрытия Счета осуществляется в соответствии с
требованиями законодательства Российской Федерации, а также внутренними документами
БАНКА.
3.
ПОРЯДОК ВЕДЕНИЯ СЧЕТА
3.1. Средства на Счете могут быть использованы КЛИЕНТОМ для осуществления расчетов,
предусмотренных законодательством Российской Федерации.
3.2. Зачисление денежных средств, поступивших на Счет КЛИЕНТА, производится не
позднее рабочего дня, следующего за днем поступления в БАНК соответствующего расчетного
(платежного) документа.
3.3. Списание денежных средств со Счета КЛИЕНТА производится в пределах кредитового
остатка по данному Счету не позднее рабочего дня, следующего за днем поступления в БАНК
соответствующего расчетного (платежного) документа.
Расчетный (платежный) документ КЛИЕНТА считается принятым к исполнению текущим
днем, если он был принят БАНКОМ до 15 ч. 00 мин. московского времени. Расчетный
(платежный) документ, предъявленный позднее указанного времени, считается принятым к
1
исполнению следующим банковским днем (если иное не предусмотрено дополнительным
соглашением Сторон).
3.4. БАНК не выполняет распоряжений КЛИЕНТА в следующих случаях:
платежные документы оформлены не в соответствии с установленными требованиями;
сумма поручения превышает остаток средств на Счете;
вид платежа «срочно»;
вид расчетов относится к категории запрещенных законодательством Российской
Федерации;
неправильно указаны реквизиты платежа;
на денежные средства, находящиеся на Счете, наложен арест, приостановлены операции
по решению суда, постановлению следственных и иных уполномоченных органов;
форс-мажорные обстоятельства.
3.5. Расчетные (платежные) документы на перевод денежных средств со Счета КЛИЕНТА,
составленные, в том числе, в порядке заранее данного КЛЕНТОМ акцепта, в случае отсутствия
или недостаточности на Счете средств, не принимаются БАНКОМ к исполнению и
возвращаются (аннулируются) отправителям распоряжений не позднее рабочего дня,
следующего за днем поступления распоряжения либо за днем получения акцепта плательщика,
за исключением:
- распоряжений о переводе денежных средств в бюджеты бюджетной системы Российской
Федерации, а также распоряжений этой же и предыдущей очередности списания денежных
средств с банковского счета, установленной федеральным законом;
- распоряжений взыскателей средств;
- распоряжений, принимаемых БАНКОМ к исполнению или предъявляемых БАНКОМ в
соответствии с Договором.
3.6. Принятые БАНКОМ распоряжения по перечню, приведенному в п. 3.5. настоящего
Договора, помещаются БАНКОМ в очередь не исполненных в срок распоряжений с
проставлением на нем даты его помещения в очередь для дальнейшего осуществления
контроля достаточности денежных средств на банковском счете КЛИЕНТА и исполнения
распоряжений в срок и в порядке очередности списания денежных средств со Счета, которые
установлены законодательством Российской Федерации.
3.7. При помещении распоряжений по перечню, приведенному в п. 3.5. настоящего Договора,
в очередь не исполненных в срок распоряжений, БАНК направляет отправителю распоряжения
уведомление в электронном виде или на бумажном носителе по форме, установленной
БАНКОМ, либо возвращает экземпляр распоряжения на бумажном носителе в срок не позднее
рабочего дня, следующего за днем помещения распоряжения в очередь не исполненных в срок
распоряжений.
3.8. При помещении распоряжения получателя средств, предъявленного в БАНК через банк
получателя средств, в очередь не исполненных в срок распоряжений, уведомление (в
электронном виде или на бумажном носителе) направляется БАНКОМ банку получателя
средств для передачи получателю средств.
3.9. При приостановлении операций по Счету КЛИЕНТА в соответствии с законодательством,
указанные распоряжения помещаются в очередь распоряжений, ожидающих разрешения на
проведение операций. В случае отмены приостановления операций по Счету КЛИЕНТА,
указанные распоряжения подлежат исполнению при достаточности денежных средств на Счете
КЛИЕНТА или помещаются в очередь не исполненных в срок распоряжений при
недостаточности денежных средств на Счете КЛИЕНТА в последовательности помещения
распоряжений в очередь до приостановления операций по Счету КЛИЕНТА.
3.10. Подтверждением совершения операций по Счету является выписка о движении денежных
средств по Счету. Выписки выдаются КЛИЕНТУ в порядке п. 4.2.6. Договора.
3.11. БАНК имеет право провести расчеты КЛИЕНТА через корреспондентскую сеть БАНКА
без предварительного согласования с ним (оплата за использование корреспондентской сети
производится согласно действующим Тарифам).
3.12. При осуществлении переводов по Счету с использованием системы «Интернет-Банк»
между Сторонами заключается Дополнительное соглашение на обслуживание с
использованием системы «Интернет-Банк».
2
3.13. Расчетные (платежные) документы оформляются в соответствии с Федеральным
Законом Российской Федерации «О национальной платежной системе» от 27.06.2011 № 161ФЗ, Положением Центрального Банка Российской Федерации «О правилах осуществления
перевода денежных средств» от 19.06.2012 № 383-П, иными действующими нормативными
правовыми актами, регулирующими осуществление безналичных расчетов.
3.14. БАНК не начисляет проценты на остаток денежных средств, находящихся на Счете
КЛИЕНТА.
3.15. КЛИЕНТ предоставляет БАНКУ право на списание с его Счета денежных средств с
применением формы расчетов инкассовыми поручениями. В этих целях КЛИЕНТ
предоставляет БАНКУ сведения о получателе средств, имеющем право предъявлять
инкассовые поручения к банковскому счету КЛИЕНТА, об обязательстве КЛИЕНТА перед
получателем средств и основном договоре по форме Приложения №1 к настоящему Договору.
Аналогичный порядок действует в случаях, если получателем средств является банк
плательщика.
3.16. В случае поступления в БАНК распоряжения получателя средств в виде платежного
требования, требующего акцепта КЛИЕНТА при осуществлении безналичных расчетов в
форме перевода денежных средств по требованию получателя средств (прямое дебетование) с
применением платежного требования, ситуация регулируется по соглашению Сторон
следующим образом:
КЛИЕНТ предоставляет БАНКУ по своему выбору одно из нижеперечисленных согласий
(акцепт плательщика), выраженных в:
- заявлении о заранее данном акцепте на списание с его Счета денежных средств по форме
Приложения № 2 к настоящему Договору;
- заявлении об акцепте, отказе от акцепта по форме Приложения № 3 к настоящему Договору.
3.17. КЛИЕНТ предоставляет БАНКУ заранее данный акцепт на списание с его Счета
денежных средств в размере, необходимом для оплаты БАНКУ расходов, комиссий и
вознаграждений, связанных с проведением операций по Счету, его обслуживанием, также
иными оказываемыми БАНКОМ услугами согласно Тарифам. При этом в соответствии с
действующим законодательством Российской Федерации заранее данный акцепт содержит в
себе следующие условия:
- Получателем средств, имеющим право предъявлять распоряжения к Счету КЛИЕНТА,
является БАНК,
- суммы заранее данного акцепта определяются БАНКОМ в соответствии действующими
Тарифами либо определяются суммой фактически понесенных БАНКОМ расходов;
- обязательства КЛИЕНТА, являющиеся основаниями для предъявления БАНКОМ
распоряжений к Счету КЛИЕНТА, вытекают из условий настоящего Договора;
- заранее данный акцепт дается КЛИЕНТОМ в отношении Счета, указанного в п. 2.2.
настоящего Договора;
- заранее данный акцепт дается КЛИЕНТОМ до предъявления распоряжения БАНКА.
3.18. КЛИЕНТ предоставляет БАНКУ заранее данный акцепт на списание с его Счета
денежных средств в размере, необходимом для погашения имеющейся у него задолженности перед
БАНКОМ (в т.ч. суммы кредита, процентов, пени, суммы задолженности по иным договорам,
заключенным с БАНКОМ), оплаты БАНКУ расходов по взысканию задолженности (в т.ч. суммы
кредита, процентов, пени, задолженности по иным договорам, заключенным с БАНКОМ), а также
денежных средств, вносимых КЛИЕНТОМ в качестве досрочного погашения по кредитному (ым) договору (-ам), заключенному (-ым) с БАНКОМ. При этом в соответствии с действующим
законодательством Российской Федерации заранее данный акцепт содержит в себе следующие
условия:
- Получателем средств, имеющим право предъявлять распоряжения к Счету, является БАНК,
- Порядок определения суммы заранее данного акцепта:
А) сумма заранее данного акцепта определяется исходя из размера непогашенной КЛИЕНТОМ
задолженности перед БАНКОМ, включающей в себя сумму основного долга и процентов;
Б) сумма заранее данного акцепта определяется исходя из фактически произведенных
БАНКОМ расходов по взысканию задолженности с КЛИЕНТА, включающей в себя сумму
основного долга и процентов;
3
В) сумма заранее данного акцепта определяется исходя из суммы денежных средств, указанных
КЛИЕНТОМ в заявлении на досрочное погашение по кредитному договору;
- Обязательства КЛИЕНТА, являющиеся основаниями для предъявления БАНКОМ
распоряжений к Счету КЛИЕНТА, вытекают из условий соответствующего договора,
заключенного между КЛИЕНТОМ и БАНКОМ;
- Заранее данный акцепт дается КЛИЕНТОМ в отношении Счета, указанного в п. 2.2.
настоящего Договора;
- Заранее данный акцепт дается КЛИЕНТОМ до предъявления распоряжения БАНКА.
3.19. КЛИЕНТ предоставляет БАНКУ заранее данный акцепт на списание с его Счета,
указанного в п. 2.2. Договора, денежных средств, определяемых в размере ошибочно
зачисленных БАНКОМ на Счет КЛИЕНТА денежных средств.
3.20. Отзыв распоряжения осуществляется до наступления безотзывности перевода денежных
средств.
4.
ОБЯЗАННОСТИ СТОРОН
4.1. Стороны исполняют обязательства по настоящему Договору в соответствии с
условиями Договора, требованиями действующего законодательства Российской Федерации,
внутренними документами БАНКА, Тарифами БАНКА.
4.2. БАНК обязуется:
4.2.1. Открыть КЛИЕНТУ Счет в срок, установленный настоящим Договором.
4.2.2. Гарантировать тайну Счета, операций по нему, сведений о КЛИЕНТЕ и представлять
сведения, составляющие банковскую тайну, только самому КЛИЕНТУ или его
уполномоченному представителю, а также государственным органам и их должностным лицам
исключительно в случае и в порядке, предусмотренном действующим законодательством
Российской Федерации.
4.2.3. Осуществлять сохранность денежных средств, находящихся на Счете.
4.2.4. Обеспечивать прием и выдачу наличных денежных средств по распоряжению
КЛИЕНТА в случаях и порядке, предусмотренных Договором, действующим
законодательством Российской Федерации, нормативными актами Банка России и внутренними
документами БАНКА. Претензии КЛИЕНТА о недостаче наличных денежных средств БАНК
не рассматривает и ответственности не несет, если недостача выявлена при пересчете
наличности вне помещения кассы или в помещении кассы без представителя БАНКА.
4.2.5. Осуществлять платежи со Счета КЛИЕНТА в порядке поступления распоряжений
КЛИЕНТА и других документов на списание (в порядке календарной очередности), если иное
не предусмотрено действующим законодательством Российской Федерации или другими
договорами КЛИЕНТА с БАНКОМ, не позднее дня, следующего за днем поступления в БАНК
соответствующего расчетного (платежного) документа.
4.2.6. Выдавать выписки по Счету:
- на бумажном носителе (по запросу КЛИЕНТА);
- по системе «Интернет-Банк».
Формирование выписки производится не позднее следующего рабочего дня после совершения
операции по Счету. Выписки предоставляются лицам, указанным в карточке с образцами
подписей и оттиска печати, либо специально уполномоченным представителям КЛИЕНТА по
доверенностям на следующий день после совершения операции по Счету. БАНК не
осуществляет пересылку выписок почтой. Выписки, распечатанные с использованием ЭВМ,
выдаются без штампов и подписей работников БАНКА.
4.2.7. Осуществлять контроль операций КЛИЕНТА по счету исключительно в соответствии с
действующим законодательством Российской Федерации.
4.2.8. Обслуживать КЛИЕНТА в установленное БАНКОМ операционное время,
продолжительность которого устанавливается и изменяется БАНКОМ в одностороннем
порядке. Информация о продолжительности операционного времени, а также о его изменении
доводится до сведения КЛИЕНТА путем вывешивания объявления в операционном зале
БАНКА по месту обслуживания КЛИЕНТА либо путем размещения информации на
официальном сайте БАНКА по адресу: www.kkb.ru.
4
4.2.9. При поступлении распоряжения получателя средств в виде платежного требования,
требующего акцепта КЛИЕНТА, осуществить контроль наличия заранее данного акцепта
КЛИЕНТА в соответствии с требованиями действующего законодательства Российской
Федерации или при отсутствии заранее данного акцепта КЛИЕНТА передать платежное
требование КЛИЕНТУ для получения его акцепта по форме Приложения № 3 к настоящему
Договору.
Передача платежного требования КЛИЕНТУ осуществляется БАНКОМ в электронном виде с
последующей передачей указанного документа на бумажном носителе в порядке,
установленном БАНКОМ.
4.2.10. При отказе от акцепта или получении частичного акцепта или неполучении акцепта
КЛИЕНТА направить отправителю распоряжения соответствующее уведомление в
электронном виде или на бумажном носителе об отказе от акцепта/ неполучении акцепта
КЛИЕНТА не позднее рабочего дня, следующего за днем отказа от акцепта КЛИЕНТА/
неполучения акцепта КЛИЕНТА либо рабочего дня, не позднее которого должен быть получен
акцепт КЛИЕНТА. В случае получения частичного акцепта КЛИЕНТА направить
соответствующее уведомление не позднее рабочего дня, следующего за днем получения
частичного акцепта КЛИЕНТА.
4.2.11. По просьбе КЛИЕНТА информировать его об ограничениях на платежи и расчеты,
установленных Банком России и другими компетентными государственными органами
Российской Федерации, если такие ограничения связаны с предметом настоящего Договора и
влияют на объем прав и обязанностей Сторон.
4.2.12. Осуществлять консультирование КЛИЕНТА по вопросам, связанным с исполнением
настоящего Договора.
4.3. КЛИЕНТ обязуется:
4.3.1. Соблюдать условия настоящего Договора.
4.3.2. Представлять в БАНК расчетные (платежные) документы на перевод денежных средств
со Счета согласно установленному режиму операционной работы БАНКА, оформленные в
соответствии с требованиями действующего законодательства Российской Федерации и
требованиями БАНКА, в пределах остатка денежных средств на Счете с учетом комиссии
БАНКА.
4.3.3. Незамедлительно письменно информировать БАНК посредством оформления заявления
об отмене доверенностей, прямо или косвенно содержащих указание на право доверенного
лица распоряжаться Счетом КЛИЕНТА и/или совершать от имени КЛИЕНТА какие-либо
сделки, либо иные действия в соответствии с Договором, выданных КЛИЕНТОМ любым
доверенным лицам, в том числе, и в случае публикации КЛИЕНТОМ сведений об отмене
доверенности в официальном издании. В письменном заявлении КЛИЕНТА в обязательном
порядке должна быть указана информация о реквизитах доверенности, а также информация,
позволяющая БАНКУ идентифицировать доверенное лицо. Риск убытков и иных
неблагоприятных последствий вследствие не уведомления КЛИЕНТОМ БАНКА об отмене
указанных доверенностей либо вследствие нарушения установленного настоящим пунктом
Договора порядка уведомления, несет КЛИЕНТ.
4.3.4. Незамедлительно в срок не более 5 (пяти) рабочих дней с момента изменения реквизитов
уведомлять БАНК в письменной форме обо всех изменениях своих реквизитов, ранее
представленных при проведении идентификации (открытии Счета), в том числе изменении
наименования, адреса места нахождения, почтового адреса, номеров телефонов, адреса
электронной почты, иных сведений, указанных КЛИЕНТОМ, и представлять БАНКУ
документы, подтверждающие произошедшие изменения, при первом после изменения этих
данных обращении к БАНКУ, но не позднее 5 (пяти) рабочих дней с момента внесения
указанных изменений.
Если КЛИЕНТ не предоставляет информацию и документы об изменении сведений, ранее
предоставленных при проведении идентификации, БАНК считает имеющиеся у него ранее
предоставленные сведения действительными до момента их обновления КЛИЕНТОМ.
5
4.3.5. При изменении в составе руководителей (в т.ч. при окончании срока их полномочий)
либо изменения печати незамедлительно в срок не более 5 (пяти) рабочих дней с момента
изменения:
- уведомлять об этом БАНК в письменной форме (в т.ч. с приложением соответствующих
внутренних документов, когда такие документы являются необходимыми для осуществления
таких изменений), а также
- предоставлять БАНК обновленные, удостоверенные в установленном порядке банковские
карточки с приложением к ним соответствующих внутренних документов, подтверждающих
соответствующие изменения.
4.3.6. Пополнять Счет, если денежных средств, учитываемых на Счете, недостаточно для
выполнения требований по расчетным документам, поступившим по Счету.
4.3.7. При ошибочном зачислении БАНКОМ на Счет денежных средств, при их
недостаточности перевести недостающую сумму в течение 5 (пяти) рабочих дней с момента
получения от БАНКА уведомления об ошибочном зачислении.
4.3.8. Оплачивать оказываемые БАНКОМ услуги в соответствии с Тарифами БАНКА,
действующими на момент оказания БАНКОМ услуг.
4.3.9. Предоставлять БАНКУ документы и информацию, запрашиваемые в целях исполнения
БАНКОМ законодательства о противодействия отмыванию (легализации) доходов и
финансированию терроризма (далее – Законодательства о ПОД/ФТ), включая информацию о
представителях, выгодоприобретателях, бенефициарных владельцах.
Предоставлять БАНКУ достоверные данные о себе, о своих доверенных лицах, о
представителях, выгодоприобретателях, бенефициарных владельцах и подтверждать эти
данные не реже одного раза в год.
4.3.10. Предоставлять БАНКУ всю необходимую информацию при контроле операций
КЛИЕНТА по Счету в соответствии с действующим законодательством.
4.3.11. Установить на свой компьютер, с которого осуществляется вход в Систему «ИнтернетБанк», средство защиты от вредоносного кода и ежедневно проводить обновления этого
средства. Ежедневно контролировать отсутствие вредоносного кода на своем компьютере.
4.3.12. Ежегодно представлять БАНКУ в срок не позднее 5 (пятого) рабочего дня января месяца
каждого текущего календарного года письменные подтверждения остатков по Счету по
состоянию на 01 (первое) января каждого текущего календарного года.
4.3.13. Сообщать БАНКУ в письменном виде в течение 10 (десяти) календарных дней после
получения выписок о суммах, ошибочно списанных или зачисленных на Счет, а также
обеспечить их немедленный возврат БАНКУ. При непоступлении от КЛИЕНТА в указанные
сроки возражений, совершенные операции и остаток средств на Счете считаются
подтвержденными.
5.
ПРАВА СТОРОН
5.1. БАНК имеет право:
5.1.1. Отказать в заключении Договора и открытии Счета если КЛИЕНТОМ не представлены
документы, подтверждающие сведения, необходимые для идентификации КЛИЕНТА,
установленные законодательством Российской Федерации, либо представлены недостоверные
документы, а также в случае наличия подозрений о том, что целью заключения Договора является
совершение операций в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, или
финансирования терроризма.
5.1.2. В случае изменения действующего законодательства Российской Федерации требовать от
КЛИЕНТА представления необходимых документов.
5.1.3. В соответствии с заранее данным акцептом КЛИЕНТА списывать со Счета:
- денежные средства в размере сумм расходов, комиссий и вознаграждений, связанных с
проведением операций по Счету, его обслуживанием, также иными оказываемыми БАНКОМ
услугами в соответствии с действующими Тарифами;
- денежных средств в размере, необходимом для погашения имеющейся у КЛИЕНТА задолженности
перед БАНКОМ (в т.ч. суммы кредита, процентов, пени, суммы задолженности по иным договорам,
заключенным с БАНКОМ), оплаты БАНКУ расходов по взысканию задолженности (в т.ч. суммы
6
кредита, процентов, пени, задолженности по иным договорам, заключенным с БАНКОМ), а также
денежных средств, вносимых КЛИЕНТОМ в качестве досрочного погашения по кредитному (ым) договору (-ам), заключенному (-ым) с БАНКОМ;
- ошибочно зачисленные на Счет КЛИЕНТА суммы денежных средств.
Частичное исполнение требований БАНКА на списание денежных средств со Счета КЛИЕНТА
в случаях, установленных настоящим Договором, допускается.
5.1.4. В одностороннем порядке вносить изменения в Тарифы (в том числе дополнять Тарифы
новыми видами услуг БАНКА, за которые производится взимание комиссии).
Тарифы устанавливаются, вводятся в действие и изменяются приказом (распоряжением)
уполномоченного лица БАНКА и не подлежат подписанию (согласованию) и/или утверждению
со стороны КЛИЕНТА. Тарифы вступают в действие с момента введения их БАНКОМ. БАНК
уведомляет КЛИЕНТА об изменении Тарифов за 10 (десять) календарных дней до их введения
в действие одним из способов:
- путем размещения соответствующей информации на информационных стендах БАНКА в
местах обслуживания клиентов,
- направления соответствующего уведомления по системе «Интернет-Банк»,
- путем размещения информации на официальном сайте БАНКА по адресу: www.kkb.ru.
В случае установления новых видов услуг БАНКА, прямо предусматривающих согласование с
КЛИЕНТОМ условий и размера комиссии, между Сторонами заключается Дополнительное
соглашение к Договору.
В случае непринятия КЛИЕНТОМ новых Тарифов БАНКА, КЛИЕНТ вправе отказаться от
исполнения Договора. При этом Стороны должны полностью завершить исполнение взятых на
себя обязательств на дату обращения КЛИЕНТА с заявлением о расторжении Договора.
5.1.5. При принятии документов на бумажных носителях, связанных с проведением операций
по Счету, проверять их на предмет подлинности исключительно по внешним признакам, а
также соответствия формы и содержания требованиям действующего законодательства
Российской Федерации и внутренним документам БАНКА.
5.1.6. Отказать КЛИЕНТУ в проведении операций по Счету при наличии фактов,
свидетельствующих о нарушении КЛИЕНТОМ действующего законодательства Российской
Федерации, а также в случаях, когда у БАНКА имеются сомнения в подлинности печати,
подписей уполномоченных лиц КЛИЕНТА, достоверности иных документов, предоставленных
как при открытии Счета, так и в последующем.
5.1.7. Отказать в выполнении распоряжения КЛИЕНТА о совершении операции, за
исключением операций по зачислению денежных средств, поступивших на Счет, по которой не
предоставлены информация и документы по запросу БАНКА, в т.ч. необходимые для
фиксирования информации, предусмотренной Законодательством о ПОД/ФТ либо если в
результате реализации правил внутреннего контроля в целях противодействия отмыванию
(легализации) доходов и финансированию терроризма у БАНКА возникают подозрения, что
операция осуществляется в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным
путем, или финансирования терроризма.
5.1.8. Запрашивать у КЛИЕНТА информацию и документы, необходимые для проверки
соответствия проводимых по Счету операций нормам законодательства Российской Федерации,
а также документы и информацию по финансово-статистической отчетности, в случаях,
предусмотренных действующим законодательством Российской Федерации.
КЛИЕНТ может представить БАНКУ оригинал документа либо документы, заверенные
следующими способами:
- нотариально заверенные копии;
- копии документов, заверенные КЛИЕНТОМ. Копии заверяются лицом, указанным в карточке
с образцами подписей и оттиска печати КЛИЕНТА, либо его представителем, уполномоченным
на совершение подобных действий от имени КЛИЕНТА, и заверяются оттиском печати
КЛИЕНТА, образец которой проставлен в карточке с образцами подписей и оттиска печати
КЛИЕНТА.
5.1.9. Налагать арест на денежные средства, находящиеся на Счете, и приостанавливать
операции по Счету без согласия КЛИЕНТА на основании предписаний налоговых и иных
органов в случаях, предусмотренных действующим законодательством Российской Федерации.
7
5.1.10. Осуществлять контроль за соответствием проводимых КЛИЕНТОМ операций по Счету
действующему законодательству Российской Федерации.
5.1.11. Изменить в одностороннем порядке номер Счета КЛИЕНТА в случае внесения
изменений в действующее законодательство, без дополнительного распоряжения КЛИЕНТА.
Об этом БАНК информирует КЛИЕНТА в момент его личного обращения в БАНК.
5.1.12. Зачислять средства КЛИЕНТА, поступившие без оправдательных документов, на Счет
учета сумм невыясненного назначения.
5.1.13. Вносить исправления в ошибочные записи по операциям по Счету, содержащимся в
выписках по Счету, без дополнительного согласования с КЛИЕНТОМ, в том числе в случае
сбоя в работе базы данных БАНКА и производить все необходимые действия для
восстановления совершенных КЛИЕНТОМ операций.
5.2. КЛИЕНТ имеет право:
5.2.1. Распоряжаться денежными средствами, находящимися на его счете в порядке,
установленном законодательством.
5.2.2. Осуществлять переводы с использованием системы «Интернет-Банк», при наличии
Дополнительного соглашения.
5.2.3. Давать БАНКУ поручения по расчетному обслуживанию, делать запросы по утерянным
документам или не поступившим суммам и получать отчет о выполнении поручений.
6.
УСЛОВИЯ И ПОРЯДОК ОПЛАТЫ УСЛУГ БАНКА
6.1. Стоимость банковских услуг, оказываемых по настоящему Договору, иных услуг
БАНКА определяются его Тарифами, действующими на момент совершения операции или
оказания услуги, или определенными в дополнительном соглашении к Договору.
6.2. Для удобства расчетов КЛИЕНТ предоставляет БАНКУ право на списание со своего
Счета причитающегося БАНКУ комиссионного вознаграждения согласно действующим
Тарифам.
6.3. КЛИЕНТ должен обеспечивать наличие на Счете денежных средств, достаточных для
оплаты БАНКУ комиссий за пользование предоставляемыми БАНКОМ в рамках настоящего
Договора услугами в соответствии с Тарифами БАНКА.
6.4. В случае отсутствия или недостатка денежных средств на Счете в размере, необходимом
для осуществления БАНКОМ переводов денежных средств по поручению КЛИЕНТА с учетом
списания вышеуказанных комиссий, БАНК вправе не производить данную операцию с учетом
положений пункта 3.5. настоящего Договора.
6.5. В случае прекращения действия Договора, в том числе досрочного расторжения Договора
по любым основаниям, комиссии, ранее уплаченные БАНКУ по Договору, не возвращаются и
не учитываются в счет погашения задолженности КЛИЕНТА перед БАНКОМ по иным
договорам.
6.6. Списание средств со Счета за услуги производится в день проведения платежа или в
соответствии с условиями, определенными Тарифами либо Дополнительным соглашением к
Договору.
7.
ОТВЕТСТВЕННОСТЬ СТОРОН
7.1. За неисполнение или ненадлежащее исполнение обязательств по настоящему Договору виновная
сторона несет ответственность в соответствии с действующим законодательством Российской
Федерации и настоящим Договором.
7.2. Ответственность, установленная в п. 7.1. настоящего Договора, не освобождает виновную сторону от
возмещения причиненных по ее вине убытков другой Стороне.
7.3. Стороны освобождаются от имущественной ответственности за неисполнение или
ненадлежащее исполнение обязательств по Договору, если оно вызвано факторами
непреодолимой силы, т.е. чрезвычайными и непредотвратимыми обстоятельствами, в том числе
стихийными явлениями, военными действиями, актами (решениями) органов законодательной,
исполнительной, судебной власти Российской Федерации, а также Банка России, которые
делают невозможными для одной из Сторон исполнение своих обязательств, либо по причине
8
обстоятельств непреодолимой силы, вследствие которых надлежащее исполнение обязательств
оказалось невозможным. При возникновении обстоятельств непреодолимой силы Сторона
должна в течение 3 (трех) рабочих дней в письменной форме проинформировать другую
Сторону о невозможности исполнения обязательств.
7.4. Ответственность за ущерб, возникший вследствие нарушения конфиденциальности, несет
Сторона, допустившая нарушение.
7.5. Ответственность БАНКА:
7.5.1. Ответственность БАНКА перед КЛИЕНТОМ ограничивается документально
подтвержденным реальным ущербом, возникшим у КЛИЕНТА в результате неправомерных
действий или бездействия БАНКА, действующего преднамеренно или с грубой
неосторожностью. Ни при каких обстоятельствах БАНК не несет ответственности перед
КЛИЕНТОМ за какие-либо косвенные, побочные или случайные убытки или ущерб (в том
числе упущенную выгоду), даже в случае, если он был уведомлен о возможности
возникновения таких убытков или ущерба.
7.5.2. БАНК не несет ответственности за сбои в работе почты, интернета, сетей связи, а также
аварии, сбои в обслуживании, связанные с оборудованием, системами подачи электроэнергии
и/или линий связи или сетей, которые обеспечиваются, подаются, эксплуатируются и/или
обслуживаются третьими лицами, возникшие по не зависящим от БАНКА причинам и
повлекшие за собой несвоевременное получение или неполучение КЛИЕНТОМ уведомлений
БАНКА и выписок по Счету, а также за качество и скорость передачи информации через
каналы операторов связи, за действия провайдера КЛИЕНТА по предоставлению услуг доступа
к сети Интернет.
7.5.3. В случае несоблюдения КЛИЕНТОМ требований п. 4.3.3. - 4.3.5. Договора БАНК не
несет ответственности за исполнение операций по поручению неуполномоченных лиц и иные
отрицательные последствии, связанные с отсутствием подобной информации.
7.5.4. БАНК не несет ответственность за сроки прохождения расчетных (платежных)
документов КЛИЕНТА через учреждения Банка России и другие кредитные организации.
7.5.5. БАНК не несет ответственности за неисполнение распоряжений КЛИЕНТА на списание
средств с его Счета в случае, если такие распоряжения оформлены ненадлежащим образом,
либо вызывают сомнения в их подлинности, а так же если перевод денежных средств со Счета
КЛИЕНТА осуществлен по подложным или сфальсифицированным расчетным (платежным)
документам, о которых КЛИЕНТ ничего не знал или не мог знать, равно как если перевод
денежных средств со Счета КЛИЕНТА произошел по платежным документам, которые
КЛИЕНТ не направлял.
7.5.6. БАНК не несет ответственности за неисполнение или ненадлежащее исполнение своих
обязательств по Договору в случае, если исполнение таких обязательств становится
невозможно или затруднено, или задерживается ввиду возникновения форс-мажорных
обстоятельств, что включает без ограничений принятие, опубликование или изменение в
толковании или применении каких-либо законодательных или нормативных актов, решений и
т.п. государственными или муниципальными органами Российской Федерации или других
государств, Банком России или центральными (национальными) банками других государств (в
том числе ограничения по конверсии/конвертации и переводу иностранных валют), в
результате которых исполнение БАНКОМ своих обязательств становится незаконным или
неправомерным, а также саботаж, пожары, наводнения, взрывы, стихийные бедствия,
гражданские волнения, забастовки и любые выступления работников, восстания, беспорядки,
войны или действия правительств, задержки платежей по вине иных кредитных организаций,
или любые другие обстоятельства, находящиеся вне разумного контроля БАНКА.
7.5.7. БАНК не несет ответственности в случаях невыполнения/нарушения КЛИЕНТОМ
условий Договора и требований законодательства.
7.5.8. БАНК не несет ответственности по спорам и разногласиям, возникающим между
КЛИЕНТОМ и третьими лицами (в том числе получателями переводов) во всех случаях, когда
споры и разногласия не относятся к предоставлению БАНКОМ услуг по настоящему Договору.
7.5.9. БАНК не несет ответственности за неверное списание со Счета либо зачисление
денежных средств на Счет в случае, если эти операции были совершены в результате указания
9
КЛИЕНТОМ либо третьими лицами, осуществляющими перевод денежных средств со Счета/на
Счет КЛИЕНТА, неверных, неточных, неразборчивых реквизитов.
7.5.10. БАНК не несет ответственности при выполнении распоряжений КЛИЕНТА по Счету за
достоверность и полноту представляемой КЛИЕНТОМ информации, указанной в его
распоряжениях.
7.5.11. БАНК не несет ответственности в случае, если КЛИЕНТОМ при формировании
распоряжения на осуществление денежного перевода через Систему «Интернет – Банк»
указаны неверные реквизиты (Счет, с которого будет произведен перевод, наименование
получателя перевода, сумма перевода, а также иные параметры, необходимые для
осуществления денежного перевода). КЛИЕНТ самостоятельно регулирует дальнейшие
взаиморасчеты с получателем перевода.
7.5.12. БАНК не несет ответственности за последствия приостановления операций, применения
мер по замораживанию (блокированию) денежных средств или иного имущества вследствие
исполнения требований Законодательства о ПОД/ФТ.
7.5.13. БАНК не несет ответственности за неисполнения распоряжений КЛИЕНТА, если
исполнение привело бы к нарушению требований действующего законодательства Российской
Федерации, нормативных актов Банка России, Договора, в том числе если:
- распоряжение не было подтверждено КЛИЕНТОМ;
- проверка подтверждения распоряжения дала отрицательный результат;
- доступный остаток денежных средств на Счете КЛИЕНТА недостаточен для исполнения
распоряжения, включая комиссию;
- в иных случаях, предусмотренных Договором, законодательством Российской Федерации,
внутренними правилами БАНКА;
- повторной ошибочной передачи КЛИЕНТОМ распоряжения;
- предоставления КЛИЕНТОМ недостоверной информации, потери актуальности информации,
ранее предоставленной КЛИЕНТОМ, используемой при регистрации и исполнении БАНКОМ
распоряжения, или вводом КЛИЕНТОМ неверных данных;
- в случаях, предусмотренных в п. 3.4. настоящего Договора.
7.5.14. БАНК не несет ответственности за неисполнение или ненадлежащее исполнение своих
обязанностей по настоящему Договору, если в Системе «Интернет-Банк» произошел сбой
вследствие неисправности компьютерного оборудования КЛИЕНТА (включая наличие
компьютерного вируса, вмешательств вредоносного программного обеспечения).
7.5.15. БАНК не несет ответственности за несвоевременное исполнение распоряжений
КЛИЕНТА ввиду возможных помех в телефонных линиях связи, прекращения работы Системы
«Интернет-Банк» из-за отключения электроэнергии и повреждения линий связи, программноаппаратных сбоев Системы «Интернет-Банк», если возникновение указанных обстоятельств не
связано с действиями БАНКА.
7.5.16. БАНК не несет ответственность за убытки, возникшие в случае возврата платежных
документов в соответствии с п. 8.4. настоящего Договора.
7.6. Ответственность КЛИЕНТА:
7.6.1. КЛИЕНТ несет ответственность за достоверность, актуальность всех сведений,
сообщаемых им БАНКУ, при заключении и исполнении настоящего Договора.
7.6.5. КЛИЕНТ несет ответственность перед БАНКОМ за понесенные БАНКОМ расходы, а
также за нанесенный БАНКУ и/или его деловой репутации ущерб, возникший в результате
нарушения КЛИЕНТОМ условий Договора, законодательных или нормативных актов.
7.6.6. В случае невозврата БАНКУ в течение 10 (десяти) календарных дней после получения
требования о возврате ошибочно зачисленных на Счет сумм, КЛИЕНТ выплачивает БАНКУ
пени за каждый день просрочки в размере 0,5 (ноль целых пять десятых) процентов от не
принадлежащей ему ошибочно зачисленной суммы перевода. Требование БАНКА о намерении
взыскать с КЛИЕНТА пени в соответствии с настоящим пунктом Договора направляется
БАНКОМ КЛИЕНТУ в порядке п. 9.3. Договора.
8. СРОК ДЕЙСТВИЯ ДОГОВОРА.
ПОРЯДОК РАСТОРЖЕНИЯ ДОГОВОРА.
10
8.1. Договор вступает в силу со дня его подписания.
8.2. Настоящий Договор заключен на неопределенный срок.
8.3. Настоящий Договор расторгается по заявлению КЛИЕНТА в любое время.
Остаток денежных средств на Счете выдается КЛИЕНТУ либо по его указанию переводится на другой
счет не позднее 7 (семи) дней после получения соответствующего письменного заявления КЛИЕНТА.
В случае неявки КЛИЕНТА за получением остатка денежных средств на Счете в течение 60
(шестидесяти) дней со дня направления БАНКОМ КЛИЕНТУ уведомления о расторжении Договора
либо неполучения БАНКОМ в течение указанного срока указания КЛИЕНТА о переводе суммы остатка
денежных средств на другой счет БАНК обязан зачислить денежные средства на специальный счет в
Банке России, порядок открытия и ведения которого, а также порядок зачисления и возврата денежных
средств с которого устанавливается Банком России.
Счет закрывается не позднее рабочего дня, следующего за днем прекращения Договора (при
отсутствии денежных средств на Счете), либо не позднее рабочего дня, следующего за днем
списания денежных средств со Счета (при наличии на Счете денежных средств).
8.4. С даты закрытия Счета БАНК прекращает перевод денежных средств, возвращая расчетные
(платежные) документы в банк плательщика с указанием «Возврат без исполнения в связи с
закрытием Счета».
После закрытия Счета, претензии по ранее совершенным операциям не принимаются.
8.5. БАНК вправе расторгнуть настоящий Договор в случаях, установленных законом, с
обязательным письменным уведомлением об этом КЛИЕНТА. Договор считается расторгнутым по
истечении 60 (шестидесяти) дней со дня направления БАНКОМ КЛИЕНТУ уведомления о расторжении
Договора.
Со дня направления БАНКОМ КЛИЕНТУ уведомления о расторжении Договора до дня, когда Договор
считается расторгнутым, БАНК не вправе осуществлять операции по Счету КЛИЕНТА, за исключением
операций по переводу обязательных платежей в бюджет и операций, предусмотренных 8.3. Договора.
8.6. По требованию БАНКА Договор может быть расторгнут судом в следующих случаях:
- когда сумма денежных средств, хранящихся на Счете КЛИЕНТА, окажется ниже 500 (пятисот) рублей,
если указанная сумма не будет восстановлена в течение месяца со дня письменного предупреждения
БАНКОМ об этом;
- при отсутствии операций по Счету в течение года.
9. ОСОБЫЕ УСЛОВИЯ
9.1. Договор будет регулироваться и толковаться в соответствии с законодательством
Российской Федерации. Все вопросы, разногласия или требования, возникающие из Договора,
подлежат урегулированию Сторонами путем переговоров. При отсутствии согласия споры и
разногласия по Договору подлежат рассмотрению Арбитражным судом города Москвы в
соответствии с действующим законодательством Российской Федерации с соблюдением
Сторонами досудебной (претензионной) процедуры.
Каждая из Сторон несет ответственность за достоверность и конфиденциальность информации,
предоставляемой друг другу.
9.2. По согласованию Сторон в рамках настоящего Договора устанавливается следующий
порядок обмена документами и информацией (в том числе при проведении валютных
операций):
Обмен документами и информацией осуществляется непосредственно КЛИЕНТОМ (его
единоличным исполнительным органом либо представителем), а также посредством почтовой
связи (заказным почтовым отправлением с уведомлением о вручении), либо по системе
«Интернет-Банк».
При обмене документами и информацией на бумажном носителе, документы подписываются
лицом, наделенным правом подписи, заявленной в карточке с образцами подписей и оттиска
печати КЛИЕНТА, либо его представителем, уполномоченным на совершение подобных
действий от имени КЛИЕНТА, и заверяются оттиском печати КЛИЕНТА, образец которой
проставлен в карточке с образцами подписей и оттиска печати КЛИЕНТА.
КЛИЕНТ может представить БАНКУ оригинал документа либо документы, заверенные
следующими способами:
- нотариально заверенные копии;
11
- копии документов, заверенные КЛИЕНТОМ при условии установления БАНКОМ их
соответствия оригиналам. Копии заверяются лицом, наделенным правом подписи, заявленной в
карточке с образцами подписей и оттиска печати КЛИЕНТА, и заверяются оттиском печати
КЛИЕНТА, образец которой проставлен в карточке с образцами подписей и оттиска печати
КЛИЕНТА.
- посредством системы «Интернет-Банк». Процедуры определения способов передачи и
регламентов приема (передачи), осуществления контроля целостности и полноты электронного
сообщения, ответственность за достоверность информации, порядок уведомления о принятии
(непринятии) электронного сообщения и порядок его датирования, указание причин отказа в
принятии определяются в Дополнительном соглашении на обслуживание с использованием
системы «Интернет-Банк».
Датой представления документов и информации КЛИЕНТОМ БАНКУ является
зафиксированная дата их получения (регистрации) БАНКОМ.
9.3. БАНК направляет Сообщения (документы и информацию) КЛИЕНТУ одним из следующих
способов:
9.3.1. по электронной почте – считается полученным КЛИЕНТОМ в дату отправления
Сообщения (в электронном виде);
9.3.2. через отделения почтовой связи заказным письмом – считается полученным КЛИЕНТОМ
в дату, указанную в уведомлении о вручении Сообщения с заказным письмом, либо
телеграммы. Сообщения направляются по последнему известному БАНКУ сообщенному
КЛИЕНТОМ почтовому адресу, и, в случае если КЛИЕНТ по этому адресу более не находится,
считаются доставленными;
9.3.3. через отделения почтовой связи простым письмом – считается отправленным КЛИЕНТУ
в дату, указанную оператором почтовой связи в реестре передачи корреспонденции. Письмо
направляется по последнему известному БАНКУ сообщенному КЛИЕНТОМ почтовому адресу,
и, в случае если КЛИЕНТ по этому адресу более не находится,
считаются доставленными;
9.3.4. через работника БАНКА в местах обслуживания клиентов - считается полученным
КЛИЕНТОМ в дату вручения, указанную в бумажном экземпляре Сообщения;
9.3.5. по системе «Интернет-Банк» - считается полученным в порядке, определенном
Дополнительным соглашением на обслуживание с использованием системы «Интернет-Банк».
КЛИЕНТ может указать приоритетный способ доведения до него БАНКОМ информации,
обратившись с заявлением. В случае, если приоритетный способ доведения информации
КЛИЕНТОМ не избран, информация доводится БАНКОМ посредством ее направления по
адресам, указанным в разделе 11 Договора;
9.4. Во всем, что не урегулировано положениями настоящего Договора, Стороны
руководствуются действующим законодательством Российской Федерации. В случае, если в
связи с изменением законодательства Российской Федерации какое-либо из положений
настоящего Договора станет недействительным, это не повлечет за собой недействительности
настоящего Договора в целом.
9.5. Все изменения и дополнения к настоящему Договору оформляются Сторонами путем
заключения Дополнительных соглашений (если иное прямо не предусмотрено Договором).
9.6. Претензии, уведомления по настоящему Договору предъявляются Сторонами друг другу в
письменном виде на бумажных носителях и рассматриваются не позднее, чем в 15
(пятнадцатидневный) срок (календарные дни) со дня их получения.
9.7. Уплата штрафов и возмещение убытков не освобождает виновную Сторону от исполнения
обязательств по настоящему Договору.
9.8. КЛИЕНТ соглашается с тем, что БАНК вправе осуществлять видеонаблюдение, а также
телефонную запись в своих помещениях и на своих устройствах в целях обеспечения
безопасности и надлежащего обслуживания КЛИЕНТА без его дополнительного уведомления.
Видеозаписи и записи телефонных разговоров могут быть использованы в качестве
доказательств при осуществлении процессуальных действий.
9.9. КЛИЕНТ соглашается с тем, что БАНК имеет право направлять по адресу места
нахождения, адресу электронной почты либо по номерам телефонов, в том числе, по номерам
телефонов сотовой связи, факсов, указанных КЛИЕНТОМ в Договоре либо в иных документах,
оформляемых в рамках Договора, любые сообщения информационного характера.
12
9.10. Настоящий Договор составлен в двух экземплярах, имеющих одинаковую юридическую
силу, по одному для каждой из Сторон.
9.11. Подписанием настоящего Договора КЛИЕНТ подтверждает, что ознакомлен и согласен с
условиями настоящего Договора (в том числе со всеми приложениями к нему), а также с
Тарифами БАНКА и порядком уведомления об их изменении.
10. ПРИЛОЖЕНИЯ
10.1. Составными и неотъемлемыми частями Договора являются следующие Приложения:
Приложение № 1 – Заявление о предоставлении сведений о Получателе(-ях) (форма);
имеющем(-их) право предъявлять инкассовые поручения к банковскому счету»;
Приложение № 2 – «Заявление о заранее данном акцепте» (форма);
Приложение № 3 – «Заявление об акцепте, отказе от акцепта» (форма).
11. РЕКВИЗИТЫ И ПОДПИСИ СТОРОН
БАНК: ОАО Банк «ККБ»
Адрес места нахождения: __________________________
Почтовый (фактический) адрес: ____________________
Московский филиал ОАО Банк «ККБ»
Адрес места нахождения: __________________________
Почтовый (фактический) адрес: _______________________
ИНН ____________, КПП ____________, ОКТМО ______________,
БИК _____________
Корреспондентский счет __________________________
Тел./факс _______________
Адрес электронной почты:__________________
____________________________
(наименование должности)
/
(подпись)
/
(расшифровка)
М.П.
КЛИЕНТ: ____________________________________
Адрес места нахождения: ___________________________
Почтовый (фактический) адрес: ______________________
ИНН: _______________ КПП: _______________
ОГРН: ______________________
Тел./факс: ___________________
Адрес электронной почты: ______________________
____________________________
(наименование должности)
(подпись)
М.П.
13
/
/
(расшифровка)
Приложение №1 к ДОГОВОРУ БАНКОВСКОГО СЧЕТА
ДОВЕРИТЕЛЬНОГО УПРАВЛЕНИЯ
(с юридическим лицом в валюте Российской Федерации)
№________ от «_____» __________ 201_ г
НА БЛАНКЕ ОРГАНИЗАЦИИ (при наличии)
В Московский филиал
ОАО Банк «ККБ»
от___________________________________________
(наименование организации)
__________________________________________
(Ф.И.О. и должность руководителя организации)
г. Москва
«____»_________________201__г.
Заявление о предоставлении сведений о Получателе(-ях),
имеющем(-их) право предъявлять инкассовые поручения
к банковскому счету
______________________________________, в лице _________________________________,
(наименование организации, ИНН)
(должность, Ф.И.О.)
действующего на основании_________________________________________,
(Устава, доверенности и т.п.)
в соответствии с Договором банковского счета № ___________от «___» ____________201__г.
(точное наименование договора), заключенным с ОАО Банк «ККБ» и п. 7.4. Положения Банка
России «О правилах осуществления перевода денежных средств» от 19.06.2012 N 383-П
подтверждает право следующего(-их) Получателя (-ей) средств:
_______________________________________________________________________________________________
(наименование Получателей средств и основание предъявления инкассового поручения (реквизиты договора,
реквизиты Акта государственных органов и др.)
предъявлять инкассовые поручения к банковскому (-им) счету(-ам) №
_______________________________________________________________________________,
(номер(-а) расчетных счетов)
открытому(-ым) в Московском филиале ОАО Банк «ККБ».
Руководитель организации
_______________/_________________/
Главный бухгалтер (при наличии)
________________ /_______________/
М.П.
__________________________________________________________________________________________________________
ОТМЕТКИ БАНКА:
Настоящее ЗАЯВЛЕНИЕ принято «______» _______________________201__ г.
Сотрудник БАНКА: __________________________________ __________________________________
ФОРМА ЗАЯВЛЕНИЯ СОГЛАСОВАНА:
______________________
/________________/
(Должностное лицо Банка)
М.П.
______________________
(Наименование должности,
наименование организации)
/_________________/
М.П.
14
Приложение №2 к ДОГОВОРУ БАНКОВСКОГО СЧЕТА
ДОВЕРИТЕЛЬНОГО УПРАВЛЕНИЯ
(с юридическим лицом в валюте Российской Федерации)
№________ от «_____» __________ 201_ г
НА БЛАНКЕ ОРГАНИЗАЦИИ (при наличии)
В Московский филиал
ОАО Банк «ККБ»
от___________________________________________
(наименование организации)
__________________________________________
(Ф.И.О. и должность руководителя организации)
ЗАВЛЕНИЕ О ЗАРАНЕЕ ДАННОМ АКЦЕПТЕ
г. Москва
«_____»_________________201__г.
________________________________________, в лице ________________________________,
(наименование организации, ИНН)
(должность, Ф.И.О.)
действующего на основании ___________________________________________,
(Устава, доверенности и т.п.)
в соответствии с Договором банковского счета № ______от «___» ___________201__г. (точное
наименование договора), заключенным с ОАО Банк «ККБ» и п. 2.9.1. Положения Банка России «О
правилах осуществления перевода денежных средств» от 19.06.2012 N 383-П акцептует требование (-я)
получателя денежных средств __________________________________________
(наименование получателя денежных средств, ИНН)
на сумму (-ы) __________________________________ рублей.
___________________________________________________ рублей.
___________________________________________________рублей,
(указать сумму цифрами и прописью)
предъявленных к банковскому счету №__________________________________________,
открытому в Московском филиале ОАО Банк «ККБ».
Основание для предъявления получателем денежных средств требований к банковскому счету:
_______________________________________________________________________________
(сведения об обязательстве и реквизиты основного договора)
Частичное исполнение платежного (-ых) требования (-ий)
 возможно
 невозможно
(нужное отметить)
Руководитель организации
_______________/_________________/
Главный бухгалтер (при наличии)
________________ /_________________/
М.П.
__________________________________________________________________________________________________________
ОТМЕТКИ БАНКА:
Настоящее ЗАЯВЛЕНИЕ принято «______» _______________________201__ г.
Сотрудник БАНКА: __________________________________ __________________________________
ФОРМА ЗАЯВЛЕНИЯ СОГЛАСОВАНА:
______________________
/________________/
(Должностное лицо Банка)
М.П.
______________________
/_________________/
(Наименование должности,
наименование организации)
М.П.
15
Приложение № 3 к Договору банковского счета
(с юридическим лицом в валюте Российской Федерации)
№________ от «_____» __________ 201_ г
НА БЛАНКЕ ОРГАНИЗАЦИИ (при наличии)
В Московский филиал
ОАО Банк «ККБ»
от___________________________________________
(наименование организации)
__________________________________________
(Ф.И.О. и должность руководителя организации)
ЗАЯВЛЕНИЕ
об акцепте, отказе от акцепта
г. Москва
«____»_________________201__г.
________________________________________, в лице ________________________________,
(наименование организации плательщика, ИНН)
(должность, Ф.И.О.)
банковский счет № _____________________________
действующего на основании ___________________________________________,
(Устава, доверенности и т.п.)
заявляет об акцепте, отказе от акцепта платежного требования (нужное подчеркнуть)
№ _________ от «____»____________201__г. на сумму ______________________________
(прописью)
Окончание срока акцепта «____»____________201__г.
Получатель _____________________________________________________________
(наименование)
Счет № _____________________________
в ____________________________________
(наименование банка получателя)
Банковский счет № _____________________________________
БИК _______________________________
Акцептовано в сумме
(прописью)
Отказ от акцепта (полный или частичный) в сумме
(прописью)
Мотив отказа (пункт, №, дата договора)
Руководитель организации
_______________ /_________________/
Главный бухгалтер (при наличии)
_______________/_________________/
М.П.
ОТМЕТКИ БАНКА:
Настоящее ЗАЯВЛЕНИЕ принято «______» _______________________201__ г.
Сотрудник БАНКА: __________________________________ __________________________________
ФОРМА ЗАЯВЛЕНИЯ СОГЛАСОВАНА:
______________________
/________________/
(Должностное лицо Банка)
М.П.
______________________
/_________________/
(Наименование должности,
наименование организации)
М.П.
16