Бивалютный депозит

Договор структурного бивалютного депозита № 9070/00__
город Хабаровск
_____________________
Открытое акционерное общество «Сбербанк России», именуемый в дальнейшем
Банк, в лице __________________________________________, действующего в
соответствии с _____________________________________________________ с одной
стороны, и Общество с ограниченной ответственностью «____________» именуемое в
дальнейшем Клиент в лице _________________, действующего на основании _________, с
другой стороны (вместе именуемые Стороны, по отдельности Сторона), заключили
настоящий договор (далее именуется Договор) о нижеследующем:
1. Предмет Договора
1.1. Банк принимает денежные средства Клиента в депозит (далее – Структурный
бивалютный депозит) в сумме 36 600 000 (тридцать шесть миллионов шестьсот тысяч)
рублей РФ (далее Валюта размещения) сроком на 6 (шесть) дней до 10 сентября 2014 года
(включительно) (далее Дата возврата Структурного бивалютного депозита) на
депозитный счет Клиента, именуемый в дальнейшем Счет, с условием начисления 11,7
(одиннадцать целых семь десятых) процента годовых. В качестве Альтернативной валюты
для целей настоящего Договора определена доллары США.
1.2. Течение срока Структурного бивалютного депозита начинается на следующий день
после поступления на Счет в полном объеме суммы Структурного бивалютного депозита.
Валюта уплаты Банком процентов по депозиту (вкладу) 1:
 всегда Валюта размещения;
Альтернативная валюта в случае реализации Банком права, указанного в п.1.3.
1.3. Если значение курса Альтернативной валюте к Валюте размещения2 как оно
определено в пункте 1.5. Договора, меньше3, чем 36,48 (тридцать шесть рублей 48 копеек)4
(далее Целевой курс), Банк настоящим уведомляет Клиента о реализации права на возврат
Банком суммы Структурного бивалютного депозита в Альтернативной валюте.
С целью реализации Банком права, установленного в настоящем пункте, Клиент
поручает Банку осуществить в Дату возврата Структурного бивалютного депозита
конверсию суммы Структурного бивалютного депозита из Валюты размещения в
Альтернативную валюту по Целевому курсу5 с последующим перечислением средств в
Альтернативной валюте на расчетный счет Клиента в Альтернативной валюте, открытый в
Банке, или на расчетный счет Клиента, открытый в другой кредитной организации.
Перечисление средств осуществляется на расчетный счет Клиента в другой кредитной
организации при условии предоставления Клиентом в Банк соответственного письменного
Выбрать один из вариантов
Выбрать один из вариантов
3
Выбрать один из вариантов
4
В зависимости от валюты размещения и альтернативной валюты может использоваться как прямой, так и обратный курс
5
Выбрать один из вариантов
1
2
БАНК _______________________________________________
КЛИЕНТ ________________________________________________
распоряжения не позднее 1700 часов московского времени рабочего дня, предшествующего
Дате возврата Структурного бивалютного депозита.
В случае наступления события реализации права Банка, указанного в абзаце 1
настоящего пункта, и при согласовании Сторонами в качестве валюты возврата процентов
Альтернативной валюты в п.1.2. Договора, Банк осуществляет выплату процентов по вкладу
(депозиту) также в Альтернативной валюте по Целевому курсу6 в порядке, указанном в ст.3
Договора.
В случае наступления события реализации права Банка, указанного в абзаце 1 настоящего
пункта, Клиент обязуется приобрести и принять на свой расчетный счет Альтернативную
валюту по определенному настоящим Договором курсу.
1.4. Если значение курса Альтернативной валюты к Валюте размещения7, как оно
определено в пункте 1.5. Договора, больше8 или равно Целевому курсу, Банк настоящим
уведомляет Клиента об отказе от реализации права на возврат суммы Структурного
бивалютного депозита в Альтернативной валюте. В случае, указанном в настоящем пункте,
возврат суммы Структурного бивалютного депозита в Дату возврата Структурного
бивалютного депозита осуществляется на расчетный счет Клиента в Валюте размещения,
открытый в Банке, или на расчетный счет Клиента, открытый в другой кредитной
организации. Возврат суммы Структурного бивалютного депозита осуществляется на
расчетный счет Клиента, открытый в другой кредитной организации, при условии
предоставления Клиентом в Банк соответственного письменного распоряжения не позднее
1700 часов московского времени рабочего дня, предшествующего Дате возврата
Структурного бивалютного депозита. Возврат процентов по вкладу (депозиту)
осуществляется в Валюте размещения в соответствии со ст.3 Договора.
В случае, указанном в настоящем пункте, обязанности Клиента по приобретению и
принятию на свой расчетный счет Альтернативной валюты по определенному настоящим
Договором курсу, не возникает.
1.5. Значение курса Валюты размещения к Альтернативной валюте9 определяется в
рабочий день, предшествующий Дате возврата Структурного бивалютного депозита10 на
основании следующей информации
по паре валют доллар США/российский рубль – курс российского рубля к доллару США
(EMTA Reference rate), рассчитываемый Ассоциацией участников развивающихся рынков
(Emerging Markets Traders Association, EMTA) расчетами сроком «завтра» по состоянию на
1200 МСК, публикуемый на странице Reuters «EMTA» и/или «RUBMCMEEMTA=»
2. Права и обязанности Сторон
2.1.
Клиент обязуется:
2.1.1. Предоставить в Банк до поступления средств документы, необходимые для открытия
Счета, согласно Приложению 1 к настоящему Договору, которое является его неотъемлемой
частью.
2.1.2. Перечислить денежные средства в сумме, предусмотренной условиями настоящего
Договора, на Счет не позднее _______________. В случае поступления денежных средств
6
Выбрать один из вариантов
Выбрать один из вариантов
8
В зависимости от валюты размещения и альтернативной валюты может использоваться как прямой, так и обратный курс
9
Выбрать один из вариантов
10
Выбрать один из вариантов
7
БАНК _______________________________________________
КЛИЕНТ ________________________________________________
Клиента на Счет после истечения указанного срока, поступившие на Счет денежные
средства Клиента возвращаются на счет Клиента, указанный в Договоре; при этом
настоящий Договор считается незаключённым.
2.1.3. В случае внесения изменений и дополнений в документы, указанные в Приложении 1
к настоящему Договору, представлять в Банк новые документы и/или документы,
подтверждающие внесение изменений и дополнений.
2.1.4. Не позднее 5 (пяти) рабочих дней нового календарного года представлять Банку
письменное подтверждение об остатке денежных средств на Счете по состоянию на 1
января.
2.2.
Банк обязуется:
2.2.1. Принять денежные средства Клиента в Структурный бивалютный депозит на Счет в
соответствии с условиями настоящего Договора при выполнении Клиентом условий,
указанных в пунктах 2.1.1. - 2.1.2 настоящего Договора.
2.2.2. Начислять и уплачивать проценты по Структурному бивалютному депозиту согласно
условиям настоящего Договора.
2.2.3. В Дату возврата Структурного бивалютного депозита перечислить сумму
Структурного бивалютного депозита и причитающиеся Клиенту проценты на счет Клиента
по реквизитам, указанным в разделе 7 настоящего Договора, или же по другим реквизитам,
о которых Банк должен быть извещен в письменном виде согласно условиям, указанным в
пунктах 1.3, 1.4 настоящего Договора, за исключением случаев ограничения пользования
денежными средствами, предусмотренных действующим законодательством Российской
Федерации. Сумма депозита может быть возвращена в Валюте размещения депозита или
Альтернативной валюте в соответствии с условиями, указанными в пунктах 1.3, 1.4
настоящего Договора. Обязательство по возврату суммы Структурного бивалютного
депозита и уплаты процентов по депозиту считается исполненной с момента списания
денежных средств Банком.
2.2.4. Соблюдать тайну банковского вклада, за исключением случаев, предусмотренных
действующим законодательством Российской Федерации.
2.3.
Банк имеет право:
2.3.1. Отказаться от Договора и/или возвратить денежные средства Клиенту не позднее
дня, следующего за днем их поступления на счет Банка в случае невыполнения Клиентом
условий пункта 2.1.1 - 2.1.2 настоящего Договора.
2.3.2. Изменять и дополнять Перечень документов, указанных в Приложении 1 к
настоящему Договору, в соответствии с требованиями действующего законодательства
Российской Федерации.
2.4. Клиент не вправе досрочно расторгнуть Договор и востребовать сумму вклада
(депозита) до Даты возврата Структурного бивалютного депозита, согласованного
Сторонами в настоящем Договоре.
2.5. Банк при осуществлении платежей в пользу Клиента при необходимости удерживает
и перечисляет в бюджет налоги в соответствии с действующим законодательством
Российской Федерации (с учетом действующих межправительственных соглашений об
избежании двойного налогообложения).
3. Порядок начисления и выплаты процентов, условие о переносе сроков
БАНК _______________________________________________
КЛИЕНТ ________________________________________________
3.1. Проценты на сумму Структурного бивалютного депозита начисляются на
ежедневной основе без капитализации в соответствии с действующим законодательством и
правилами Банка со дня, следующего за днем поступления средств на Счет, по день
списания средств со Счета включительно.
3.2. Если Дата возврата суммы Структурного бивалютного депозита и уплаты процентов
по нему попадает на нерабочий день, то днем возврата суммы Структурного бивалютного
депозита считается следующий рабочий день, а проценты на сумму Структурного
бивалютного депозита начисляются по фактическую дату возврата суммы Структурного
бивалютного депозита.
При этом за базу берется действительное число календарных дней в году (365 или 366 дней
соответственно).
3.3. Проценты выплачиваются в Дату возврата Структурного бивалютного депозита.
Уплата Банком процентов осуществляется в соответствии с условиями, указанными в п.1.3.
на расчетный счет Клиента в Валюте размещения или Альтернативной валюте, открытый в
Банке, или на расчетный счет Клиента, открытый в другой кредитной организации. Уплата
процентов осуществляется на расчетный счет Клиента, открытый в другой кредитной
организации, при условии предоставления Клиентом в Банк не позднее не позднее 1700
часов московского времени рабочего дня, предшествующего Дате возврата Структурного
бивалютного депозита.
3.4. Частичный возврат денежных средств Структурного бивалютного депозита до
окончания его срока не производится.
4. Ответственность Сторон. Разрешение споров
4.1. В случае неисполнения или ненадлежащего исполнения своих обязательств,
Стороны несут ответственность в соответствии с действующим законодательством
Российской Федерации.
4.2. В случае несвоевременного возврата суммы Структурного бивалютного депозита,
перечисления Клиенту процентов, Банк уплачивает Клиенту пеню в валюте платежа в
размере 0,05 (ноль целых пять сотых) процентов от суммы несвоевременно перечисленных
средств за каждый день просрочки.
4.3. Пени по Договору в иностранной валюте выплачивается в российских рублях по
курсу Банка России на дату нарушения Банком срока возврата суммы вклада (депозита) по
настоящему Договору. Пени в российских рублях перечисляются Банком на расчетный счет
Клиента в валюте Российской Федерации по реквизитам, указанным в разделе 7 настоящего
Договора.
4.4. Разногласия, возникающие по настоящему Договору, рассматриваются в
Арбитражном суде по месту нахождения вклада (депозита) в соответствии с действующим
законодательством Российской Федерации.
5. Форс-мажорные обстоятельства
5.1. В случае возникновения обстоятельств непреодолимой силы, к которым относятся, в
частности стихийные бедствия, аварии, пожары, массовые беспорядки, забастовки,
революции, военные действия, противоправные действия третьих лиц, вступление в силу
законодательных
актов,
правительственных
постановлений
и
распоряжений
государственных органов, и иные обстоятельства, чрезвычайные и непредотвратимые при
данных условиях, запрещающие или препятствующие осуществлению Сторонами своих
БАНК _______________________________________________
КЛИЕНТ ________________________________________________
функций по Договору, Стороны по настоящему Договору освобождаются от
ответственности за неисполнение или ненадлежащее исполнение взятых на себя
обязательств.
5.2. При наступлении обстоятельств непреодолимой силы Сторона должна без
промедления известить о них в письменном виде другую сторону. Извещение должно
содержать данные о характере обстоятельств, а также оценку их влияния на возможность
исполнения Стороной обязательств по настоящему Договору и срок исполнения
обязательств.
По прекращении указанных выше обстоятельств Сторона должна без промедления
известить об этом другую Сторону в письменном виде. В извещении должен быть указан
срок, в течение которого предполагается исполнить обязательства по настоящему Договору.
6. Срок действия Договора и порядок его изменения
6.1. Настоящий Договор вступает в силу со дня поступления на Счет в полном объеме
суммы Структурного бивалютного депозита и действует до полного исполнения Сторонами
обязательств.
6.2. Изменения и дополнения в настоящий Договор вносятся Сторонами путем
подписания дополнительных соглашений, являющихся его неотъемлемыми частями, за
исключением случаев, указанных в пункте 2.3.2. настоящего Договора.
6.3.
Приложения 1 и 2 к Договору являются его неотъемлемой частью.
6.4. Договор составлен в двух экземплярах, имеющих одинаковую юридическую
силу: по одному экземпляру для каждой из Сторон.
7. Адреса и банковские реквизиты Сторон
БАНК _______________________________________________
КЛИЕНТ ________________________________________________
Банк:
Юридический адрес: 117997, г. Москва, ул.
Вавилова, д. 19
Место нахождения: 680020, г. Хабаровск, ул.
Гамарника, д. 12
Клиент:
Реквизиты:
ИНН 7707083893
БИК 040813608
к/с 30101810600000000608 в ГРКЦ ГУ Банка России
по Хабаровскому краю
Тел.: +7 (4212) 47-24-95
Руководитель специализированного ДО №064
Дальневосточного банка ОАО «Сбербанк России»
________________________________ Лопатина И.В.
м.п.
БАНК _______________________________________________
КЛИЕНТ ________________________________________________
Приложение 1
к Договору структурного бивалютного депозита № 9070/00__ от ________________ года
Перечень документов11, необходимых для открытия депозитного счета
1. Учредительные документы Клиента с учетом организационно-правовой формы
юридического лица (копии, заверенные органом, осуществляющим регистрацию или
нотариально).
2. Свидетельство о государственной регистрации юридического лица по ф. № Р51001.
Для юридических лиц, созданных до 01.07.2002 - Свидетельство о внесении записи в
Единый государственный реестр юридических лиц о юридическом лице,
зарегистрированном до 01.07.2002 по ф. № Р57001 (подлинник).
3. Свидетельство о постановке на учет в налоговом органе (подлинник).
4. Документ(ы), подтверждающий(е) полномочия представителя(й) Клиента на
заключение договора банковского вклада (депозита) и распоряжение депозитным счетом
(доверенность или ее копия, заверенная нотариально либо Банком; выписки из документов
и/или их копии, заверенные нотариально либо Клиентом в установленном порядке).
5. Информационные сведения Клиента в соответствии с требованиями Федерального
закона от 07.08.2001 № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов,
полученных преступным путем, и финансированию терроризма» (по форме,
предоставляемой Банком).
При наличии расчетного счета Клиента в Банке представление документов,
указанных в п.п.1, 5 не требуется.
11
Перечень документов, представляемых в соответствии с требованиями действующего законодательства Российской
Федерации, может изменяться и дополняться.
БАНК _______________________________________________
КЛИЕНТ ________________________________________________
Приложение 2
к Договору структурного бивалютного депозита № 9070/00__ от ________________ года
В качестве способа определения Курса Стороны могут использовать одно из
следующих значений Курса по выбранной при заключении Структурного бивалютного
депозита паре валют:

по валютной паре ЕВРО/иностранная валюта – курс, установленный Европейским
Центральным банком расчетами сроком spot (на второй Рабочий день), публикуемый
на странице Reuters «ECB37» в 15.00 центрально-европейского времени.

по валютной паре иностранная валюта1 (кроме ЕВРО)/иностранная валюта2 –курс,
рассчитанный как кросс-курс на основе Курса фиксинга ЕВРО к иностранной валюте
1 и Курса фиксинга ЕВРО к иностранной валюте 2.

по паре валют доллар США/российский рубль – курс российского рубля к доллару
США (EMTA Reference rate), рассчитываемый Ассоциацией участников
развивающихся рынков (Emerging Markets Traders Association, EMTA) расчетами
сроком «завтра» по состоянию на 10.00центрально-европейского времени,
публикуемый на странице Reuters «EMTA» и/или «RUBMCMEEMTA=».

по валютной паре доллар США/украинская гривна – курс украинской гривны к
доллару США, рассчитываемый компанией GFI на основе опроса шести банков
расчетами сроком «сегодня» по состоянию на 1215 МСК, публикуемый на странице
Reuters «GFIU».

по валютной паре доллар США/казахский тенге – курс казахского тенге к доллару
США, рассчитываемый KSE (Kazakhstan Stock Exchange) расчетами сроком
«сегодня» по состоянию на 1100 МСК, публикуемый на странице Reuters
«AFINEX01».

по валютной паре иностранная валюта (кроме долларов США)/российский рубль –
курс, рассчитанный как кросс-курс на основе Курса фиксинга доллара США к
российскому рублю и Курса фиксинга доллара США к соответствующей
иностранной валюте.
Также Стороны могут использовать любой другой способ, согласованный ими при
заключении Договора.
БАНК _______________________________________________
КЛИЕНТ ________________________________________________