Приложение № 6

Приложение № 6 к Инструкции
Приднестровского республиканского банка
от 9 ноября 2012 года № 34-И
«О порядке представления в
Приднестровский республиканский банк
информации в целях противодействия
легализации (отмыванию) доходов,
полученных преступным путем,
и финансированию терроризма»
Справочник
кодов видов операций (сделок)
Код
Наименование
1000 Операции с денежными средствами в наличной форме:
1001 Снятие со счета юридического лица денежных средств в
наличной форме в случаях, когда это не обусловлено
характером его хозяйственной деятельности
1002 Зачисление на счет юридического лица денежных средств в
наличной форме в случаях, когда это не обусловлено
характером его хозяйственной деятельности
1003 Покупка наличной иностранной валюты физическим лицом
1004 Продажа наличной иностранной валюты физическим лицом
1005 Приобретение физическим лицом ценных бумаг за
наличный расчет
1006 Получение физическим лицом денежных средств по чеку на
предъявителя, выданному нерезидентом
1007 Обмен банкнот одного достоинства на банкноты другого
достоинства, за исключением кредитных организаций
между собой
1008 Внесение физическим лицом в уставный (складочный)
капитал организации денежных средств в наличной форме
3000 Операции с лицами, имеющими регистрацию, место
жительства или место нахождения в государстве (на
территории), которое (которая) не выполняет рекомендации
группы разработки финансовых мер борьбы с отмыванием
денег (ФАТФ), либо, владеющими счетом (вкладом) в
банке, зарегистрированном в указанном государстве (на
указанной территории):
3001 Зачисление или перевод на счет (во вклад) денежных
средств в случае, если хотя бы одной из сторон является
физическое или юридическое лицо, имеющее
соответственно регистрацию, место жительства или место
нахождения в государстве (на территории), которое
(которая) не выполняет рекомендации группы разработки
финансовых мер борьбы с отмыванием денег (ФАТФ), либо,
одной из сторон является лицо, владеющее счетом
(вкладом) в банке, зарегистрированном в указанном
государстве (на указанной территории)
3011 Предоставление или получение кредита (займа) в случае,
если хотя бы одной из сторон является физическое или
юридическое лицо, имеющее соответственно регистрацию,
место жительства или место нахождения в государстве (на
территории), которое (которая) не выполняет рекомендации
группы разработки финансовых мер борьбы с отмыванием
денег (ФАТФ), либо, одной из сторон является лицо,
владеющее счетом (вкладом) в банке, зарегистрированном в
указанном государстве (на указанной территории)
3021 Операции с ценными бумагами в случае, если хотя бы
одной из сторон является физическое или юридическое
лицо, имеющее соответственно регистрацию, место
жительства или место нахождения в государстве (на
территории), которое (которая) не выполняет рекомендации
группы разработки финансовых мер борьбы с отмыванием
денег (ФАТФ), либо, одной из сторон является лицо,
владеющее счетом (вкладом) в банке, зарегистрированном в
указанном государстве (на указанной территории)
4000 Операции по банковским счетам (вкладам):
4001 Размещение денежных средств во вклад (на депозит) с
оформлением документов, удостоверяющих вклад (депозит)
на предъявителя
4002 Открытие вклада (депозита) в пользу третьих лиц с
размещением в него денежных средств в наличной форме
4003 Перевод денежных средств за границу на счет (во вклад),
открытый на анонимного владельца
4004 Поступление денежных средств из-за границы со счета (с
вклада), открытого на анонимного владельца
4005 Зачисление на счет (во вклад) или списание денежных
средств со счета (вклада) юридического лица, период
деятельности которого не превышает трех месяцев со дня
его регистрации
4006 Зачисление на счет (во вклад) или списание денежных
средств со счета (вклада) юридического лица в случае, если
операции по указанному счету (вкладу) не производились в
течение 6 (шести месяцев) с момента их открытия
5000 Сделки с иным имуществом:
5001 Помещение ценных бумаг, драгоценных металлов,
драгоценных камней, ювелирных изделий из них, лома
таких изделий или иных ценностей в ломбард
5002 Выплата физическому лицу страхового возмещения или
получение от него страховой премии по страхованию жизни
и иным видам страхования и пенсионного обеспечения
5003 Получение или предоставление движимого имущества по
договору финансовой аренды (лизинга)
5004 Переводы денежных средств, осуществляемые
некредитными организациями по поручению клиента
5005 Купля-продажа драгоценных металлов и драгоценных
камней, ювелирных изделий из них и лома таких изделий
5006 Получение денежных средств в виде платы за участие в игре
в тотализатор, в азартных играх и (или) пари, в том числе в
электронной форме, или других основанных на риске играх
и выплата денежных средств в виде выигрыша, полученного
от участия в указанных играх
5007 Предоставление юридическими лицами, не являющимися
кредитными организациями, беспроцентных займов
физическим лицам и (или) другим юридическим лицам, а
также получение такого займа
6000 Иные операции с денежными средствами или иным
имуществом:
6001 Операции с денежными средствами или иным имуществом
в соответствии с пунктом 3 статьи 7 Закона
6002 Операции с денежными средствами или иным имуществом
в соответствии с пунктом 1 статьи 11 Закона
7000 Операции с денежными средствами или иным имуществом,
если хотя бы одной из сторон является организация или
физическое лицо, в отношении которых имеются
полученные в установленном в соответствии с Законом
порядке сведения об их причастности к террористической
или экстремистской деятельности, либо юридическое лицо,
прямо или косвенно находящееся в собственности или под
контролем таких организации или лица, либо физическое
или юридическое лицо, действующее от имени или по
указанию таких организации или лица:
7001 Приостановление операции с денежными средствами или
иным имуществом, если хотя бы одной из сторон является
организация или физическое лицо, в отношении которых
имеются полученные в установленном в соответствии с
Законом порядке сведения об их причастности к
террористической или экстремистской деятельности, либо
юридическое лицо, прямо или косвенно находящееся в
собственности или под контролем таких организации или
лица, либо физическое или юридическое лицо, действующее
от имени или по указанию таких организации или лица
7002 Зачисление денежных средств, поступивших на счет
физического или юридического лица, в случае, если хотя бы
одной из сторон является организация или физическое лицо,
в отношении которых имеются полученные в
установленном в соответствии с Законом порядке сведения
об их причастности к террористической или экстремистской
деятельности, либо юридическое лицо, прямо или косвенно
находящееся в собственности или под контролем таких
организации или лица, либо физическое или юридическое
лицо, действующее от имени или по указанию таких
организации или лица
8000 Сделки с недвижимым имуществом
8001 Сделки с недвижимым имуществом, подлежащие
государственному контролю
Примечание:
Коды видов операций (1000, 3000, 4000, 5000, 6000, 7000, 8000), являются
подзаголовками и в качестве кода вида операции (сделки) не применяются.
Для выявления операций (сделок), подлежащих контролю, и документального
фиксирования информации по данным операциям (сделкам), кредитная
организация запрашивает у клиента обосновывающие и подтверждающие
документы, на основании которых осуществляется операция (сделка) (договор,
акт приема-передачи и так далее).
При подготовке сообщений о выявленных операциях (сделках) с кодами 1001 и
1002 следует учитывать, что:
а) при внесении юридическим лицом на свой счет, а также при снятии со своего
счета денежных средств в наличной форме лицом, совершающим операцию
(сделку), и получателем по операции (сделке) будет одно и то же юридическое
лицо - клиент кредитной организации (код вида участника - 35-Клиент);
б) при зачислении на счет юридического лица денежных средств в наличной
форме, поступивших в кассу банка от физического лица, в разделе «Сведения о
лице, совершающем операцию (сделку)» указываются сведения о физическом
лице, а в разделе «Сведения о получателе по операции (сделке)» указываются
сведения о юридическом лице, на счет которого зачисляются денежные
средства.
Для определения характера хозяйственной деятельности клиента необходимо
изучить устав организации, коды КОНХ, присвоенные Государственной
службой статистики, лицензию. Характер хозяйственной деятельности
юридического лица также может быть определен путем изучения совершаемых
им операций (назначение платежа в расчетных (платежных) документах,
направления и объемы денежных потоков, контрагенты по денежным расчетам
и тому подобное).
При подготовке сообщений о выявленных операциях (сделках) с кодом 1003
следует учитывать, что:
а) в разделе «Сведения о лице, совершающем операцию (сделку)» указываются
сведения о физическом лице (код вида участника - 02-Покупатель);
б) в разделе «Сведения о получателе по операции (сделке)» указываются
сведения о кредитной организации (код вида участника - 01-Продавец).
При подготовке сведений о выявленных операциях (сделках) с кодом 1004
следует учитывать, что:
а) в разделе «Сведения о лице, совершающем операцию (сделку)» указываются
сведения о кредитной организации (код вида участника - 02-Покупатель);
б) в разделе «Сведения о получателе по операции (сделке)» указываются
сведения о физическом лице (код вида участника - 01-Продавец).
При подготовке сообщений о выявленных операциях (сделках) с кодом 1008
следует учитывать, что:
а) в разделе «Сведения о лице, совершающем операцию (сделку)» указываются
сведения о физическом лице, осуществляющем взнос в уставный (складочный)
капитал организации (код вида участника - 57-Учредитель);
б) в разделе «Сведения о получателе по операции (сделке)», в случае, когда
организация не прошла государственную регистрацию, указываются сведения о
кредитной организации, в которой открыт счет для зачисления первоначальных
взносов учредителей. При этом в реквизите «Дополнительная информация»
указывается предполагаемое наименование организации, в уставной
(складочный) капитал которой вносятся денежные средства. В случае, когда
юридическое лицо, чей уставный капитал формируется, прошло
государственную регистрацию, под получателем денежных средств следует
понимать указанное юридическое лицо (код вида участника - 35-Клиент).
При подготовке сообщений о выявленных операциях (сделках) с кодами 3011,
5007 следует учитывать, что:
а) в разделе «Сведения о лице, совершающем операцию (сделку)» указываются
сведения о лице, предоставляющем кредит (заем) (код вида участника - 29Займодавец или 31-Кредитор);
б) в разделе «Сведения о получателе по операции (сделке)» указываются
сведения о лице, получающем кредит (заем) (код вида участника - 30-Заемщик).
К беспроцентным займам следует относить операции по
предоставлению/получению временной финансовой помощи, в случае если по
условиям договора она является возвратной и на ее сумму не начисляются
проценты.
В случае, когда займодавец (кредитор) и заемщик находятся на обслуживании в
одной кредитной организации, в Приднестровский республиканский банк
направляется сообщение об одной операции (сделке).
Если сумма отдельных платежей в рамках одного договора займа (кредитного
договора) менее 40 000 РУ МЗП, а общая сумма договора равна или превышает
указанную сумму, необходимо контролировать такие платежи нарастающим
итогом. Сообщение по коду 3011 или 5007 необходимо направить в
Приднестровский республиканский банк, когда общая сумма платежей будет
равна или превысит 40 000 РУ МЗП. При этом:
а) в реквизите «Дата совершения операции (сделки)» указывается дата
последней операции, в результате которой общая сумма платежей стала равной
или превысила 40 000 РУ МЗП (или эквивалентную сумму в иностранной
валюте);
б) в реквизите «Сумма операции (сделки)» указывается общая сумма
перечисленных платежей;
в) в реквизите «Дополнительная информация» указываются суммы отдельных
платежей и дата их проведения, а также общая сумма договора займа
(кредитного договора) (если кредитная организация располагает информацией
об общей сумме договора).
Информация о последующих платежах в рамках одного договора займа
(кредитного договора) направлению в Приднестровский республиканский банк
не подлежит, за исключением случаев:
а) когда кредитная организация не располагает информацией об общей сумме
договора;
б) заключения дополнительного соглашения к договору займа (кредитному
договору), которое предусматривает изменение суммы займа (кредита). При
этом ранее направленное сообщение по данному договору признается
недействительным с последующим направлением заменяющего сообщения, с
внесением соответствующих корректировок в реквизит «Дополнительная
информация» в части общей суммы договора.
При подготовке сообщений о выявленных операциях (сделках) с кодом 4001
следует учитывать, что:
а) в разделе «Сведения о лице, совершающем операцию (сделку)» указываются
сведения о клиенте кредитной организации, открывающем вклад (депозит) на
предъявителя (код вида участника - 34-Вкладчик);
б) в разделе «Сведения о получателе по операции (сделке)» указываются
сведения о кредитной организации (код вида участника - 33-Банк).
При подготовке сообщений о выявленных операциях (сделках) с кодом 4002
следует учитывать, что:
а) в разделе «Сведения о лице, совершающем операцию (сделку)» указываются
сведения о лице, открывающем вклад (депозит) в пользу третьего лица (код
вида участника - 34-Вкладчик);
б) в разделе «Сведения о получателе по операции (сделке)» указываются
сведения о кредитной организации, в которой открывается вклад (депозит) в
пользу третьего лица (код вида участника - 33-Банк);
в) в разделе «Сведения о выгодоприобретателе по операции (сделке)»
указываются сведения о лице, в пользу которого открывается вклад (депозит)
(код вида участника - 99-Выгодоприобретатель, не являющийся стороной по
операции (сделке)).
При подготовке сообщений о выявленных операциях (сделках) с кодом 4005
следует учитывать, что:
а) в разделе «Сведения о лице, совершающем операцию (сделку)» в качестве
лица, совершающего операцию (сделку), при проведении операции по списанию
денежных средств указывается клиент, а при проведении операции по
зачислению денежных средств - лицо, от которого зачислены денежные
средства клиенту;
б) в разделе «Сведения о получателе по операции (сделке)» в качестве
получателя при проведении операции по зачислению денежных средств
указывается клиент, а при проведении операции по списанию денежных средств
- лицо, в пользу которого осуществляется платеж клиентом.
Государственному контролю подлежит каждая операция, связанная с
зачислением или списанием денежных средств в размере, равном или
превышающем 40 000 РУ МЗП, совершаемой по счету (вкладу) юридического
лица в течение трех месяцев с даты его государственной регистрации.
Отсчет трехмесячного периода с начала деятельности юридического лица
следует начинать с даты внесения в Единый государственный реестр
юридических лиц записи о государственной регистрации юридического лица.
Указанный период истекает в соответствующее число третьего календарного
месяца. В случае выпадения соответствующего числа третьего календарного
месяца на выходной или праздничный день, данный срок на следующий
рабочий день не переносится.
Государственный контроль распространяется также на операции (сделки)
юридических лиц, которые вновь возникли в результате реорганизации в форме
слияния, разделения, выделения или преобразования.
С целью выявления операций, подлежащих государственному контролю по коду
4005, операции по временным счетам, не рассматриваются.
В случае, когда два юридических лица, период деятельности которых не
превышает трех месяцев со дня их регистрации, являются участниками одной
операции (сделки) и находятся на обслуживании в одной кредитной
организации, в Приднестровский республиканский банк направляется
сообщение об одной операции (сделке). При этом, под лицом, совершающим
операцию (сделку), следует понимать лицо, со счета которого осуществляется
списание денежных средств, а под получателем по операции (сделке) следует
понимать лицо, на счет которого осуществляется зачисление денежных средств.
В Приднестровский республиканский банк не направляются сообщения по:
а) конверсионным операциям (покупка-продажа иностранной валюты одного
государства за иностранную валюту другого государства);
б) операциям покупки и продажи иностранной валюты за рубли
Приднестровской Молдавской Республики;
в) операциям обязательной продажи части валютной выручки;
г) операциям обратной продажи купленной иностранной валюты за рубли на
внутреннем валютном рынке Приднестровской Молдавской Республики;
д) операциям по ссудным счетам.
При подготовке сообщений о выявленных операциях (сделках) с кодом 4006
следует учитывать, что:
а) в разделе «Сведения о лице, совершающем операцию (сделку)» в качестве
лица, совершающего операцию (сделку), при проведении операции по списанию
денежных средств указывается клиент, а при проведении операции по
зачислению денежных средств - лицо, от которого зачислены денежные
средства клиенту;
б) в разделе «Сведения о получателе по операции (сделке)» в качестве
получателя при проведении операции по зачислению денежных средств
указывается клиент, а при проведении операции по списанию денежных средств
- лицо, в пользу которого осуществляется платеж клиентом.
При представлении сведений об операциях по зачислению на счет (вклад) или
списанию денежных средств со счета (вклада) юридических лиц, в случае если
операции по указанному счету (вкладу) не производились в течение 6 (шести)
месяцев с момента их открытия, когда оба юридических лица - участника
операции (сделки) находятся на обслуживании в одной кредитной организации,
в Приднестровский республиканский банк направляется сообщение об одной
операции (сделке). При этом под лицом, совершающим операцию (сделку),
следует понимать лицо, со счета которого осуществляется списание денежных
средств, а под получателем по операции (сделке) следует понимать лицо, на
счет которого осуществляется зачисление денежных средств.
Государственному контролю подлежит первое зачисление на счет или первое
списание со счета (вклада) денежных средств юридического лица, если
операции по указанному счету (вкладу) не производились в течение 6 (шести)
месяцев с момента их открытия. При этом не учитывается вознаграждение
(комиссия) за открытие банковского счета, за визирование карточки с образцами
подписей и оттиска печати.
Первое списание денежных средств со счета юридического лица, операции по
счету которого не производились в течение 6 (шести) месяцев с момента их
открытия, возможно, например, при предоставлении овердрафта.
При подготовке сообщений о выявленных операциях (сделках) с кодом 5001
следует учитывать, что:
а) в разделе «Сведения о лице, совершающем операцию (сделку)» указываются
сведения о ломбарде (код вида участника - 43-Залогодержатель или 44Хранитель);
б) в разделе «Сведения о получателе по операции (сделке)» указываются
сведения о физическом лице, помещающем ценные бумаги, драгоценные
металлы, драгоценные камни, ювелирные изделия из них, лом таких изделий
или ценности в ломбард (код вида участника - 42-Залогодатель или 45Поклажедатель).
При подготовке сообщений о выявленных операциях (сделках) с кодом 5002
следует учитывать, что:
а) в разделе «Сведения о лице, совершающем операцию (сделку)» указываются
при выплате страховой премии сведения о страхователе (физическом лице) (код
вида участника - 47-Страхователь), а при выплате страхового возмещения страховщик (страховая компания) (код вида участника - 46-Страховщик);
б) в разделе «Сведения о получателе по операции (сделке)» указываются при
выплате страховой премии сведения о страховщике (страховой компании) (код
вида участника - 46-Страховщик), а при выплате страхового возмещения страхователь или лицо, в пользу которого произведено страхование (физическое
лицо) (код вида участника - 47-Страхователь или 99-Выгодоприобретатель, не
являющийся стороной по операции (сделке));
в) в разделе «Сведения о выгодоприобретателе по операции (сделке)»
указываются сведения о лице, в пользу которого произведено страхование (код
вида участника - 99-Выгодоприобретатель, не являющийся стороной по
операции (сделке)).
Кредитная организация направляет в Приднестровский республиканский банк
сведения об операции выплаты физическому лицу страхового возмещения или
получение от него страховой премии по страхованию жизни и иным видам
страхования и пенсионного обеспечения в случае, если:
а) в расчетном (платежном) документе в качестве плательщика указана
страховая компания, а в качестве получателя - физическое лицо, или наоборот;
б) в поле «Назначение платежа» расчетного (платежного) документа указано,
что платежи осуществляются по договору страхования жизни и иным видам
страхования и пенсионного обеспечения;
в) сумма платежа (нескольких платежей в рамках одного договора страхования)
равна или превышает 40 000 РУ МЗП.
При этом:
а) в реквизите «Дата совершения операции (сделки)» указывается дата
последней операции, в результате которой общая сумма платежей стала равной
или превысила 40 000 РУ МЗП;
б) в реквизите «Сумма операции (сделки)» указывается общая сумма
перечисленных платежей;
в) в реквизите «Дополнительная информация» указываются суммы отдельных
платежей и дата их проведения, а также общая сумма договора страхования
(если кредитная организация располагает информацией об общей сумме
договора).
В дальнейшем, при проведении расчетной операции клиента на основании
расчетного (платежного) документа в рамках исполнения одного и того же
договора страхования, у кредитной организации не возникает обязанности
направлять в Приднестровский республиканский банк сообщение только в
случае наличия в кредитной организации договора страхования, на основании
которого в поле «Дополнительная информация» указана общая сумма договора.
При подготовке сообщений о выявленных операциях (сделках) с кодом 5003
следует учитывать, что:
а) в разделе «Сведения о лице, совершающем операцию (сделку)» указываются
сведения о лице, которое передает имущество в рамках договора финансовой
аренды (лизинга) (код вида участника - 14-Лизингодатель);
б) в разделе «Сведения о получателе по операции (сделки)» указываются
сведения о лице, которое получает имущество в рамках договора финансовой
аренды (лизинга) (код вида участника - 15-Лизингополучатель).
По договорам финансовой аренды (лизинга) организация может быть как
стороной по данной операции (сделке) (собственные сделки), так и выполнять
роль организации, обслуживающей расчеты клиентов в рамках исполнения ими
своих обязательств по таким операциям (сделкам) (клиентские сделки).
При осуществлении собственных сделок по договорам получения или
предоставления движимого имущества по договору финансовой аренды
(лизинга) организация направляет в Приднестровский республиканский банк
сведения о данной операции (сделке) не позднее 3 (трех) рабочих дней,
следующих за днем получения или предоставления движимого имущества по
договору финансовой аренды (лизинга), согласно акту приема-передачи или
иному документу, подтверждающему факт приема-передачи имущества в
лизинг, из которых следует, что сумма всех платежей, предусмотренных по
договору финансовой аренды (лизинга), превышает 40 000 РУ МЗП.
При осуществлении клиентских сделок по договорам получения или
предоставления движимого имущества по договору финансовой аренды
(лизинга) кредитная организация направляет в Приднестровский
республиканский банк сведения по данной операции (сделке) в случае, если из
поля «Назначение платежа» расчетного (платежного) документа следует, что
расчетная операция связана с предоставлением или получением движимого
имущества по договору финансовой аренды (лизинга).
Сообщение направляется только один раз при поступлении в кредитную
организацию договора финансовой аренды (лизинга) и акта приема-передачи
или иного документа, подтверждающего факт приема-передачи имущества в
лизинг, из которых следует, что сумма всех платежей, предусмотренных по
договору финансовой аренды (лизинга), превышает 40 000 РУ МЗП. В
дальнейшем, при проведении расчетной операции клиента на основании
расчетного (платежного) документа в рамках исполнения одного и того же
договора финансовой аренды (лизинга), у кредитной организации не возникает
обязанности направлять сообщение.
При предоставлении сообщения как по собственным, так и по клиентским
сделкам:
а) в реквизите «Дата совершения операции (сделки)» указывается дата приемапередачи имущества в лизинг;
б) в реквизите «Сумма операции (сделки)» указывается общая сумма всех
платежей, предусмотренных по договору финансовой аренды (лизинга).
В случае документально подтвержденного отказа клиента (представителя
клиента) в предоставлении запрошенных документов (договора финансовой
аренды (лизинга), акта приема-передачи или иного документа,
подтверждающего факт приема-передачи имущества в лизинг, или другого
документа) кредитной организации следует направить в Приднестровский
республиканский банк сообщение по данной расчетной операции по коду 6001.
При этом в реквизитах «Дата совершения операции (сделки)» и «Сумма
операции (сделки)» указываются дата и сумма, указанные в расчетном
(платежном) документе на перечисление лизинговых платежей.
При подготовке сообщений о выявленных операциях (сделках) с кодом 5005
следует учитывать, что:
а) в разделе «Сведения о лице, совершающем операцию (сделку)» указываются
сведения о лице, которое приобретает драгоценные металлы, драгоценные
камни, ювелирные изделия из них, лом таких изделий (код вида участника - 02Покупатель);
б) в разделе «Сведения о получателе по операции (сделке)» указываются
сведения о лице, которое осуществило продажу драгоценных металлов,
драгоценных камней, ювелирных изделий из них, лома таких изделий (код вида
участника - 01-Продавец).
По договорам купли-продажи драгоценных металлов и драгоценных камней,
ювелирных изделий из них и лома таких изделий организация может быть как
стороной по данной операции (сделке) (собственные сделки), так и выполнять
роль организации, обслуживающей расчеты клиентов в рамках исполнения ими
своих обязательств по таким операциям (сделкам) (клиентские сделки).
При осуществлении собственных сделок по договорам купли-продажи
драгоценных металлов и драгоценных камней, ювелирных изделий из них и
лома таких изделий, организация один раз направляет в Приднестровский
республиканский банк сведения о данной операции (сделке) не позднее 3 (трех)
рабочих дней, следующих за днем подписания договора купли-продажи
драгоценных металлов и драгоценных камней, ювелирных изделий из них и
лома таких изделий.
При этом:
а) в реквизите «Дата совершения операции (сделки)» указывается дата
подписания договора купли-продажи драгоценных металлов и драгоценных
камней, ювелирных изделий из них и лома таких изделий;
б) в реквизите «Сумма операции (сделки)» указывается общая сумма договора
купли-продажи драгоценных металлов и драгоценных камней, ювелирных
изделий из них и лома таких изделий.
При осуществлении клиентских сделок по договорам купли-продажи
драгоценных металлов и драгоценных камней, ювелирных изделий из них и
лома таких изделий, кредитная организация направляет в Приднестровский
республиканский банк сведения по данной операции (сделке) в случае, если:
а) в поле «Назначение платежа» расчетного (платежного) документа указано,
что платежи осуществляются по договору купли-продажи драгоценных
металлов и драгоценных камней, ювелирных изделий из них и лома таких
изделий;
б) сумма платежа (нескольких платежей в рамках одного договора куплипродажи драгоценных металлов и драгоценных камней, ювелирных изделий из
них и лома таких изделий) равна или превышает 40 000 РУ МЗП.
При этом:
а) в реквизите «Дата совершения операции (сделки)» указывается дата
последней операции, в результате которой общая сумма платежей стала равной
или превысила 40 000 РУ МЗП;
б) в реквизите «Сумма операции (сделки)» указывается общая сумма
перечисленных платежей;
в) в реквизите «Дополнительная информация» указываются суммы отдельных
платежей и дата их проведения, а также общая сумма договора купли-продажи
драгоценных металлов и драгоценных камней, ювелирных изделий из них и
лома таких изделий (если кредитная организация располагает информацией об
общей сумме договора).
В дальнейшем, при проведении расчетной операции клиента на основании
расчетного (платежного) документа в рамках исполнения одного и того же
договора купли-продажи драгоценных металлов и драгоценных камней,
ювелирных изделий из них и лома таких изделий, у кредитной организации не
возникает обязанности направлять в Приднестровский республиканский банк
сообщение только в случае наличия в кредитной организации договора куплипродажи драгоценных металлов и драгоценных камней, ювелирных изделий из
них и лома таких изделий, на основании которого в поле «Дополнительная
информация» указана общая сумма договора.
При подготовке сообщений о выявленных операциях (сделках) с кодом 5006
следует учитывать, что:
а) в разделе «Сведения о лице, совершающем операцию (сделку)» указываются
при перечислении денежных средств в виде платы за участие в азартных играх и
пари сведения об участнике азартных игр и пари (код вида участника - 59Участник азартных игр и пари), а при выплате денежных средств в виде
выигрыша в азартных играх и пари - игорном заведении (код вида участника 58-Игорное заведение);
б) в разделе «Сведения о получателе по операции (сделке)» указываются при
перечислении денежных средств в виде платы за участие в азартных играх и
пари сведения об игорном заведении (код вида участника - 58-Игорное
заведение); а при выплате денежных средств в виде выигрыша в азартных играх
и пари - участнике игры (код вида участника - 59-Участник азартных игр и
пари).
При внесении игорным заведением на свой счет денежных средств в виде
выручки, полученной от проведения азартных игр и пари, а также при снятии со
своего счета наличных денежных средств для выплаты выигрыша в азартных
играх и пари лицом, совершающим операцию (сделку), и получателем по
операции (сделки) будет одно и то же юридическое лицо - клиент банка (код
вида участника - 58-Игорное заведение).
При подготовке сообщений о выявленных операциях (сделках) с кодом 8001
следует учитывать, что:
а) в разделе «Сведения о лице, совершающем операцию (сделку)» указываются
сведения о лице, которое передает недвижимое имущество в рамках сделки с
недвижимым имуществом;
б) в разделе «Сведения о получателе по операции (сделке)» указываются
сведения о лице, которое получает недвижимое имущество по сделке с
недвижимым имуществом.
Коды видов участников сделок с недвижимым имуществом определяются
видом конкретного договора.
Государственному контролю подлежат любые сделки с недвижимым
имуществом (купля-продажа, залог, аренда, лизинг, соглашение об отступном,
переуступка права требования, долевое участие в строительстве и тому
подобное).
Сообщение о сделке с недвижимым имуществом, подлежащей
государственному контролю, направляется в Приднестровский
республиканский банк один раз (независимо от количества операций,
совершенных в связи с реализацией данной сделки).
При подписании дополнительного соглашения к договору, предметом которого
является недвижимое имущество, сообщение о новой операции (сделке),
подлежащей государственному контролю, направляется в Приднестровский
республиканский банк только в том случае, если дополнительное соглашение
изменяет существенные условия договора (предмет, стоимость недвижимого
имущества, стороны договора, срок действия).
Если в обеспечение кредитного договора заключается договор залога
недвижимого имущества, залогодателем по которому выступает лицо, отличное
от заемщика по кредитному договору, то в разделе «Сведения о
выгодоприобретателе по операции (сделке)» указываются сведения о заемщике.
При предоставлении сведений о сделках аренды недвижимого имущества
необходимо учитывать следующее:
а) если договором аренды предусмотрена фиксированная сумма арендной платы
за весь срок действия договора, суммой сделки является указанная в договоре
фиксированная сумма;
б) если договором аренды предусмотрена арендная плата (ставка) за
определенный период (месяц, квартал и так далее), сумма сделки определяется
путем умножения действующей на момент подписания договора арендной
платы (ставки) на количество периодов (за которые будут осуществлены
арендные платежи) в течение срока действия договора;
в) если заключен бессрочный договор аренды, кредитная организация обязана
контролировать арендные платежи нарастающим итогом и предоставить
сообщение по такой сделке в Приднестровский республиканский банк по
достижении арендными платежами суммы равной или превышающей 100 000
РУ МЗП.
В случае отказа клиента (представителя клиента) в предоставлении
запрошенных документов в целях установления кредитной организацией факта
осуществления проводимой расчетной операции в рамках исполнения сделки с
недвижимым имуществом, подлежащей государственному контролю (договор
аренды, купли-продажи или другого документа), кредитной организации
следует направить в Приднестровский республиканский банк сообщение по
данной расчетной операции по коду 6001. При этом в реквизитах «Дата
совершения операции (сделки)» и «Сумма операции (сделки)» указываются дата
и сумма, указанные в расчетном (платежном) документе на перечисление
платежей по договорам с недвижимым имуществом.
При представлении сведений о выгодоприобретателе по операции (сделке)
необходимо исходить из того, что выгодоприобретателем по операции (сделке)
является лицо, к выгоде которого действует клиент.
В частности, выгодоприобретателями по операции (сделке) являются:
а) принципал по агентскому договору;
б) доверитель по договору поручения;
в) комитент по договору комиссии;
г) учредитель управления или указанное им лицо по договору доверительного
управления имуществом;
д) третье лицо, в пользу которого заключен договор (лицо, в пользу которого
заключен договор страхования, лицо, в пользу которого открывается вклад
(депозит) и тому подобное);
е) бенефициар по банковской гарантии;
ж) получатель средств по аккредитиву;
з) лицо, за которое происходит платеж или другое исполнение обязательств
третьим лицом;
и) векселедатель по переводному векселю;
к) должник по договору поручительства к кредитному договору;
л) лицо, являющееся получателем денежных средств либо грузополучателем по
договору купли-продажи, отличное от продавца либо покупателя по данному
договору.
При подготовке сообщений по сделкам купли-продажи, в которых получатель
денежных средств либо грузополучатель является лицом, отличным от продавца
либо покупателя по данному договору, следует учитывать, что:
а) в разделе «Сведения о лице, совершающем операцию (сделку)» указываются
сведения о покупателе;
б) в разделе «Сведения о получателе по операции (сделке)» указываются
сведения о продавце;
в) в разделе «Сведения о выгодоприобретателе по операции (сделке)»
указываются сведения о получателе денежных средств либо грузополучателе
(код вида участника - 98-Иной участник). При этом в реквизите
«Дополнительная информация» указывается расшифровка кода 98 - Получатель
денежных средств либо грузополучатель.