Е Ж Е К В А Р Т А Л... за 1 квартал 2013 г. Открытое акционерное Общество «Ипотечное агентство Республики Татарстан»

УТВЕРЖДЕН 15 мая 2013 пїЅ.
Генеральный директор
Протокол от №
ЕЖЕКВАРТАЛЬНЫЙ ОТЧЕТ
Открытое акционерное Общество «Ипотечное агентство
Республики Татарстан»
Код эмитента: 56617-D
за 1 квартал 2013 г.
Место нахождения эмитента: 420111 Россия, Республика Татарстан, город Казань,
Большая Красная 15/9
Информация, содержащаяся в настоящем ежеквартальном отчете, подлежит
раскрытию в соответствии с законодательством Российской Федерации о ценных
бумагах
Генеральный директор
Дата: 15 мая 2013 пїЅ.
____________ А.А.Симаков
подпись
Главный бухгалтер
Дата: 15 мая 2013 пїЅ.
____________ А.Р.Хабибулина
подпись
Контактное лицо: Сафиуллина Дина Ринатовна, Менеджер по корпоративной работе
Телефон: +7 (843) 299-1963
Факс: +7 (843) 299-1963
Адрес электронной почты: [email protected]
Адрес страницы (страниц) в сети Интернет, на которой раскрывается информация, содержащаяся в
настоящем ежеквартальном отчете: www.ipotekart.ru
1
Оглавление
I. Краткие сведения о лицах, входящих в состав органов управления эмитента, сведения о банковских
счетах, об аудиторе, оценщике и о финансовом консультанте эмитента, а также об иных лицах,
подписавших ежеквартальный отчет
1.1.
Лица, входящие в состав органов управления эмитента
1.2.
Сведения о банковских счетах эмитента
1.3.
Сведения об аудиторе (аудиторах) эмитента
1.4.
Сведения об оценщике (оценщиках) эмитента
1.5.
Сведения о консультантах эмитента
1.6.
Сведения об иных лицах, подписавших ежеквартальный отчет
II. Основная информация о финансово-экономическом состоянии эмитента
2.1.
Показатели финансово-экономической деятельности эмитента
2.3.
Обязательства эмитента
2.3.1.
Кредиторская задолженность
2.3.2.
Кредитная история эмитента
2.3.3.
Обязательства эмитента из обеспечения, предоставленного третьим лицам
2.3.4.
Прочие обязательства эмитента
2.4.
Цели эмиссии и направления использования средств, полученных в результате размещения эмиссионных
ценных бумаг
2.5.
Риски, связанные с приобретением размещаемых (размещенных) эмиссионных ценных бумаг
III. Подробная информация об эмитенте
3.1.
История создания и развитие эмитента
3.1.1.
Данные о фирменном наименовании (наименовании) эмитента
3.1.2.
Сведения о государственной регистрации эмитента
3.1.3.
Сведения о создании и развитии эмитента
3.1.4.
Контактная информация
3.1.5.
Идентификационный номер налогоплательщика
3.1.6.
Филиалы и представительства эмитента
3.2.
Основная хозяйственная деятельность эмитента
3.2.1.
Отраслевая принадлежность эмитента
3.2.2.
Основная хозяйственная деятельность эмитента
3.2.3.
2
Материалы, товары (сырье) и поставщики эмитента
3.2.4.
Рынки сбыта продукции (работ, услуг) эмитента
3.2.5.
Сведения о наличии у эмитента лицензий
3.2.6.
Совместная деятельность эмитента
3.3.
Планы будущей деятельности эмитента
3.4.
Участие эмитента в промышленных, банковских и финансовых группах, холдингах, концернах и
ассоциациях
3.5.
Дочерние и зависимые хозяйственные общества эмитента
3.6.
Состав, структура и стоимость основных средств эмитента, информация о планах по приобретению,
замене, выбытию основных средств, а также обо всех фактах обременения основных средств эмитента
3.6.1.
Основные средства
IV. Сведения о финансово-хозяйственной деятельности эмитента
4.1.
Результаты финансово-хозяйственной деятельности эмитента
4.1.1.
Прибыль и убытки
4.1.2.
Факторы, оказавшие влияние на изменение размера выручки от продажи эмитентом товаров, продукции,
работ, услуг и прибыли (убытков) эмитента от основной деятельности
4.2.
Ликвидность эмитента, достаточность капитала и оборотных средств
4.3.
Размер и структура капитала и оборотных средств эмитента
4.3.1.
Размер и структура капитала и оборотных средств эмитента
4.3.3.
Нематериальные активы эмитента
4.4.
Сведения о политике и расходах эмитента в области научно-технического развития, в отношении
лицензий и патентов, новых разработок и исследований
4.5.
Анализ тенденций развития в сфере основной деятельности эмитента
V. Подробные сведения о лицах, входящих в состав органов управления эмитента, органов эмитента по
контролю за его финансово-хозяйственной деятельностью, и краткие сведения о сотрудниках
(работниках) эмитента
5.1.
Сведения о структуре и компетенции органов управления эмитента
5.2.
Информация о лицах, входящих в состав органов управления эмитента
5.2.1.
Состав совета директоров (наблюдательного совета) эмитента
5.2.2.
Информация о единоличном исполнительном органе эмитента
5.2.3.
Состав коллегиального исполнительного органа эмитента
5.3.
Сведения о размере вознаграждения, льгот и/или компенсации расходов по каждому органу управления
эмитента
5.4.
Сведения о структуре и компетенции органов контроля за финансово-хозяйственной деятельностью
3
эмитента
5.5.
Информация о лицах, входящих в состав органов контроля за финансово-хозяйственной деятельностью
эмитента
5.6.
Сведения о размере вознаграждения, льгот и/или компенсации расходов по органу контроля за
финансово-хозяйственной деятельностью эмитента
5.7.
Данные о численности и обобщенные данные об образовании и о составе сотрудников (работников)
эмитента, а также об изменении численности сотрудников (работников) эмитента
5.8.
Сведения о любых обязательствах эмитента перед сотрудниками (работниками), касающихся
возможности их участия в уставном (складочном) капитале (паевом фонде) эмитента
VI. Сведения об участниках (акционерах) эмитента и о совершенных эмитентом сделках, в совершении
которых имелась заинтересованность
6.1-6.2.
Акционеры
6.1.
Сведения об общем количестве акционеров (участников) эмитента
6.2.
Сведения об участниках (акционерах) эмитента, владеющих не менее чем 5 процентами его уставного
(складочного) капитала (паевого фонда) или не менее чем 5 процентами его обыкновенных акций, а также
сведения об участниках (акционерах) таких лиц, владеющих не менее чем 20 процентами уставного
(складочного) капитала (паевого фонда) или не менее чем 20 процентами их обыкновенных акций
6.3.
Сведения о доле участия государства или муниципального образования в уставном (складочном) капитале
(паевом фонде) эмитента, наличии специального права ('золотой акции')
6.4.
Сведения об ограничениях на участие в уставном (складочном) капитале (паевом фонде) эмитента
6.5.
Сведения об изменениях в составе и размере участия акционеров (участников) эмитента, владеющих не
менее чем 5 процентами его уставного (складочного) капитала (паевого фонда) или не менее чем 5
процентами его обыкновенных акций
6.6.
Сведения о совершенных эмитентом сделках, в совершении которых имелась заинтересованность
6.7.
Сведения о размере дебиторской задолженности
VII. Бухгалтерская отчетность эмитента и иная финансовая информация
7.1.
Годовая бухгалтерская отчетность эмитента
7.2.
Квартальная бухгалтерская отчетность эмитента за последний завершенный отчетный квартал
7.3.
Сводная бухгалтерская отчетность эмитента за последний завершенный финансовый год
7.4.
Сведения об учетной политике эмитента
7.5.
Сведения об общей сумме экспорта, а также о доле, которую составляет экспорт в общем объеме продаж
7.6.
Сведения о стоимости недвижимого имущества эмитента и существенных изменениях, произошедших в
составе имущества эмитента после даты окончания последнего завершенного финансового года
7.7.
Сведения об участии эмитента в судебных процессах в случае, если такое участие может существенно
отразиться на финансово-хозяйственной деятельности эмитента
VIII. Дополнительные сведения об эмитенте и о размещенных им эмиссионных ценных бумагах
8.1.
Дополнительные сведения об эмитенте
8.1.1.
Сведения о размере, структуре уставного (складочного) капитала (паевого фонда) эмитента
4
8.1.2.
Сведения об изменении размера уставного (складочного) капитала (паевого фонда) эмитента
8.1.3.
Сведения о формировании и об использовании резервного фонда, а также иных фондов эмитента
8.1.4.
Сведения о порядке созыва и проведения собрания (заседания) высшего органа управления эмитента
8.1.5.
Сведения о коммерческих организациях, в которых эмитент владеет не менее чем 5 процентами уставного
(складочного) капитала (паевого фонда) либо не менее чем 5 процентами обыкновенных акций
8.1.6.
Сведения о существенных сделках, совершенных эмитентом
8.1.7.
Сведения о кредитных рейтингах эмитента
8.2.
Сведения о каждой категории (типе) акций эмитента
8.3.
Сведения о предыдущих выпусках эмиссионных ценных бумаг эмитента, за исключением акций эмитента
8.3.1.
Сведения о выпусках, все ценные бумаги которых погашены (аннулированы)
8.3.2.
Сведения о выпусках, ценные бумаги которых находятся в обращении
8.3.3.
Сведения о выпусках, обязательства эмитента по ценным бумагам которых не исполнены (дефолт)
8.4.
Сведения о лице (лицах), предоставившем (предоставивших) обеспечение по облигациям выпуска
8.5.
Условия обеспечения исполнения обязательств по облигациям выпуска
8.5.1.
Условия обеспечения исполнения обязательств по облигациям с ипотечным покрытием
8.6.
Сведения об организациях, осуществляющих учет прав на эмиссионные ценные бумаги эмитента
8.7.
Сведения о законодательных актах, регулирующих вопросы импорта и экспорта капитала, которые могут
повлиять на выплату дивидендов, процентов и других платежей нерезидентам
8.8.
Описание порядка налогообложения доходов по размещенным и размещаемым эмиссионным ценным
бумагам эмитента
8.9.
Сведения об объявленных (начисленных) и о выплаченных дивидендах по акциям эмитента, а также о
доходах по облигациям эмитента
8.9.1.
Сведения об объявленных (начисленных) и о выплаченных дивидендах по акциям эмитента за 5 последних
завершенных финансовых лет либо за каждый завершенный финансовый год, если эмитент осуществляет
свою деятельность менее 5 лет
8.9.2.
Выпуски облигаций, по которым за 5 последних завершенных финансовых лет, предшествующих дате
окончания последнего отчетного квартала, а если эмитент осуществляет свою деятельность менее 5 лет за каждый завершенный финансовый год, предшествующий дате окончания последнего отчетного
квартала, выплачивался доход
8.10.
Иные сведения
8.11.
Сведения о представляемых ценных бумагах и эмитенте представляемых ценных бумаг, право
собственности на которые удостоверяется российскими депозитарными расписками
5
Введение
Основания возникновения у эмитента обязанности осуществлять раскрытие информации в форме
ежеквартального отчета
В отношении ценных бумаг эмитента осуществлена регистрация проспекта ценных бумаг
Настоящий ежеквартальный отчет содержит оценки и прогнозы уполномоченных органов управления
эмитента касательно будущих событий и/или действий, перспектив развития отрасли экономики, в
которой эмитент осуществляет основную деятельность, и результатов деятельности эмитента, в том числе
планов эмитента, вероятности наступления определенных событий и совершения определенных действий.
Инвесторы не должны полностью полагаться на оценки и прогнозы органов управления эмитента, так как
фактические результаты деятельности эмитента в будущем могут отличаться от прогнозируемых
результатов по многим причинам. Приобретение ценных бумаг эмитента связано с рисками, описанными в
настоящем ежеквартальном отчете.
6
I. Краткие сведения о лицах, входящих в состав органов управления
эмитента, сведения о банковских счетах, об аудиторе, оценщике и о
финансовом консультанте эмитента, а также об иных лицах,
подписавших ежеквартальный отчет
1.1. Лица, входящие в состав органов управления эмитента
Состав совета директоров эмитента
ФИО
Год рождения
Симаков Андрей Анатольевич
1966
Ханифов Фарит Мударисович
1961
Фролов Алексей Михайлович
1979
Сафиуллин Дамир Харунович
1969
Гильмутдинов Камиль Ильдарович
1986
Богатов Константин Владимирович
1970
Оверченко Иван Валерьевич
1982
Единоличный исполнительный орган эмитента
ФИО
Симаков Андрей Анатольевич
Год рождения
1966
Состав коллегиального исполнительного органа эмитента
Коллегиальный исполнительный орган не предусмотрен
1.2. Сведения о банковских счетах эмитента
Сведения о кредитной организации
Полное фирменное наименование: Общество с ограниченной ответственностью "Камский
коммерческий банк"
Сокращенное фирменное наименование: ООО "Камкомбанк"
Место нахождения: 420107, РОССИЯ, г Казань, ул. Петербургская, 42
ИНН: 1650025163
БИК: 049205893
Номер счета: 40702810800040000989
Корр. счет: 30101810300000000893
Тип счета: расчетный
Сведения о кредитной организации
Полное фирменное наименование: Банк ЗЕНИТ (открытое акционерное общество)
Сокращенное фирменное наименование: Банк ЗЕНИТ (ОАО)
Место нахождения: 420111, РОССИЯ, г Казань, ул. Тельмана, 21-1
ИНН: 7729405872
БИК: 049205702
Номер счета: 40702810400090000354
Корр. счет: 30101810200000000702
7
Тип счета: расчетный
Сведения о кредитной организации
Полное фирменное наименование: Общество с ограниченной ответственностью "Камский
коммерческий банк"
Сокращенное фирменное наименование: ООО "Камкомбанк"
Место нахождения: 420107, РОССИЯ, г Казань, ул. Петербургская, 42
ИНН: 1650025163
БИК: 049205893
Номер счета: 40702810000040000925
Корр. счет: 30101810300000000893
Тип счета: расчетный
Сведения о кредитной организации
Полное фирменное наименование: ОПЕРУ Отделение Сберегательного Банка "БАНК
ТАТАРСТАН" N8610 г. Казань
Сокращенное фирменное наименование: ОПЕРУ ОСБ "БАНК ТАТАРСТАН" N8610 г. Казань
Место нахождения: 420012, РОССИЯ, г Казань, ул Бутлерова, 44
ИНН: 7707083893
БИК: 049205603
Номер счета: 40702810462020101359
Корр. счет: 30101810600000000603
Тип счета: расчетный
Сведения о кредитной организации
Полное фирменное наименование: Татарский филиал ОАО Банк ВТБ г. Казань
Сокращенное фирменное наименование: Татарский филиал Банк ВТБ (ОАО) г. Казань
Место нахождения: 420111. РОССИЯ, г Казань, ул. Право-Булачная, 13
ИНН: 7702070139
БИК: 044525187
Номер счета: 40702810338000000789
Корр. счет: 30101810500000000923
Тип счета: расчетный
Сведения о кредитной организации
Полное фирменное наименование: Открытое акционерное общество «Акционерный
инвестиционный коммерческий Банк «Татфондбанк»
Сокращенное фирменное наименование: ОАО «АИКБ «Татфондбанк»
Место нахождения: 420111,РОССИЯ, г Казань, ул. Чернышевского, 43/2
ИНН: 1653016914
БИК: 049205815
Номер счета: 40702810100000003013
Корр. счет: 30101810100000000815
Тип счета: расчетный
Сведения о кредитной организации
Полное фирменное наименование: Открытое акционерное общество "Интехбанк"
Сокращенное фирменное наименование: ОАО "Интехбанк"
Место нахождения: 420021, РОССИЯ, г Казань, ул. Шагабутдина Марджани, 24
ИНН: 1658088006
8
БИК: 049205804
Номер счета: 40702810800010000779
Корр. счет: 30101810700000000804
Тип счета: расчетный
Сведения о кредитной организации
Полное фирменное наименование: Акционерный коммерческий банк «АК БАРС» (открытое
акционерное общество)
Сокращенное фирменное наименование: ОАО «АК БАРС» БАНК
Место нахождения: 420066, РОССИЯ, г Казань, ул. Декабристов, 1
ИНН: 1653001805
БИК: 049205805
Номер счета: 40702810600020001790
Корр. счет: 30101810000000000805
Тип счета: расчетный
Сведения о кредитной организации
Полное фирменное наименование: Открытое акционерное общество "Интехбанк"
Сокращенное фирменное наименование: ОАО "Интехбанк"
Место нахождения: 420021, РОССИЯ, г Казань, ул. Шагабутдина Марджани, 24
ИНН: 1658088006
БИК: 049205804
Номер счета: 40702810800010000656
Корр. счет: 30101810700000000804
Тип счета: расчетный
Сведения о кредитной организации
Полное фирменное наименование: Открытое акционерное общество "Интехбанк"
Сокращенное фирменное наименование: ОАО "Интехбанк"
Место нахождения: 420021, РОССИЯ, г Казань, ул. Шагабутдина Марджани, 24
ИНН: 1658088006
БИК: 049205804
Номер счета: 40702810600010000775
Корр. счет: 30101810700000000804
Тип счета: расчетный
Сведения о кредитной организации
Полное фирменное наименование: Операционный офис Самарского филиала "НОМОС-БАНКа"
(открытое акционерное общество)
Сокращенное фирменное наименование: Самарский филиал "НОМОС-БАНКа" (ОАО)
Место нахождения: 443090, РОССИЯ, г.Самара, Московское ш., 77
ИНН: 7706092528
БИК: 043602793
Номер счета: 40702810501460171901
Корр. счет: 30101810700000000793
Тип счета: расчетный
Сведения о кредитной организации
Полное фирменное наименование: Акционерный коммерческий банк "Спурт" (открытое
акционерное общество)
9
Сокращенное фирменное наименование: АКБ "Спурт" (ОАО)
Место нахождения: 420107, РОССИЯ, г.Казань, ул.Спартаковская, д.2
ИНН: 1653017026
БИК: 049205858
Номер счета: 40702810700000002039
Корр. счет: 30101810400000000858
Тип счета: расчетный
1.3. Сведения об аудиторе (аудиторах) эмитента
Аудитор (аудиторы), осуществляющий независимую проверку бухгалтерского учета и финансовой
(бухгалтерской) отчетности эмитента, на основании заключенного с ним договора, а также об аудиторе
(аудиторах), утвержденном (выбранном) для аудита годовой финансовой (бухгалтерской) отчетности
эмитента по итогам текущего или завершенного финансового года:
Полное фирменное наименование: Закрытое акционерное общество «Независимое
Информационно-Консалтинговое Агентство»
Сокращенное фирменное наименование: ЗАО «НИКА»
Место нахождения: 420111, Республика Татарстан, г. Казань, ул. Кремлевская, 13
ИНН: 1633006410
ОГРН: 1021607361797
Телефон: (843) 231-1748
Факс: (843) 231-1560
Адрес электронной почты: [email protected]
Данные о лицензии на осуществление аудиторской деятельности
Наименование органа, выдавшего лицензию: Министерство финансов РФ
Номер: Е008720
Дата выдачи: 30.11.2007
Дата окончания действия: 30.11.2012
Данные о членстве аудитора в саморегулируемых организациях аудиторов
Полное наименование: "Некоммерческое партнерство "Гильдия аудиторов Региональных
Институтов Профессиональных бухгалтеров"
Место нахождения
123104 Россия, г. Москва, Малый Гнездниковский пер. 9 корп. 9 стр. 2
Дополнительная информация:
полученный номер 11004019391
Сведения о членстве аудитора в коллегиях, ассоциациях или иных профессиональных объединениях
(организациях):
Финансовый год (годы), за который (за которые) аудитором проводилась независимая проверка
бухгалтерского учета и финансовой (бухгалтерской) отчетности эмитента
Год
2005
2006
2007
2008
2009
2010
10
Факторы, которые могут оказать влияние на независимость аудитора от эмитента, в том числе
информация о наличии существенных интересов, связывающих аудитора (должностных лиц аудитора) с
эмитентом (должностными лицами эмитента)
Наличие долей участия аудитора (должностных лиц аудитора) в уставном (складочном) капитале
(паевом фонде) эмитента:
Предоставление заемных средств аудитору (должностным лицам аудитора) эмитентом:
Наличие тесных деловых взаимоотношений (участие в продвижении продукции (услуг) эмитента,
участие в совместной предпринимательской деятельности и т.д.), а также родственных связей:
Сведения о должностных лицах эмитента, являющихся одновременно должностными лицами
аудитора (аудитором):
Иные факторы, которые могут повлиять на независимость аудитора от эмитента:
Указываются меры, предпринятые эмитентом и аудитором для снижения влияния указанных
факторов:
Порядок выбора аудитора эмитента
Наличие процедуры тендера, связанного с выбором аудитора, и его основные условия:
Процедура выдвижения кандидатуры аудитора для утверждения собранием акционеров (участников),
в том числе орган управления, принимающий соответствующее решение:
Указывается информация о работах, проводимых аудитором в рамках специальных аудиторских
заданий:
Описывается порядок определения размера вознаграждения аудитора, указывается фактический размер
вознаграждения, выплаченного эмитентом аудитору по итогам каждого из пяти последних завершенных
финансовых лет, за которые аудитором проводилась независимая проверка бухгалтерского учета и
финансовой (бухгалтерской) отчетности эмитента:
Приводится информация о наличии отсроченных и просроченных платежей за оказанные аудитором
услуги:
Полное фирменное наименование: Закрытое акционерное общество "Аудэкс"
Сокращенное фирменное наименование: ЗАО "Аудэкс"
Место нахождения: 420073, РТ, город Казань, ул. Гвардейская, д.15
ИНН: 1659005316
ОГРН: 1021603622930
Телефон: +7 (843) 272-3245
Факс: +7 (843) 272-3245
Адрес электронной почты: [email protected]
Данные о лицензии на осуществление аудиторской деятельности
Наименование органа, выдавшего лицензию: Министерство финансов Росийской Федерации
Номер: 000499
Дата выдачи: 25.06.2007
Дата окончания действия: 25.06.2012
Данные о членстве аудитора в саморегулируемых организациях аудиторов
11
Полное наименование: НП "Российская Коллегия аудиторов"
Место нахождения
107045 Россия, Москва, Колокольников переулок 2 стр. 6
Сведения о членстве аудитора в коллегиях, ассоциациях или иных профессиональных объединениях
(организациях):
Финансовый год (годы), за который (за которые) аудитором проводилась независимая проверка
бухгалтерского учета и финансовой (бухгалтерской) отчетности эмитента
Год
2011
2012
Факторы, которые могут оказать влияние на независимость аудитора от эмитента, в том числе
информация о наличии существенных интересов, связывающих аудитора (должностных лиц аудитора) с
эмитентом (должностными лицами эмитента)
Наличие долей участия аудитора (должностных лиц аудитора) в уставном (складочном) капитале
(паевом фонде) эмитента:
Предоставление заемных средств аудитору (должностным лицам аудитора) эмитентом:
Наличие тесных деловых взаимоотношений (участие в продвижении продукции (услуг) эмитента,
участие в совместной предпринимательской деятельности и т.д.), а также родственных связей:
Сведения о должностных лицах эмитента, являющихся одновременно должностными лицами
аудитора (аудитором):
Иные факторы, которые могут повлиять на независимость аудитора от эмитента:
Указываются меры, предпринятые эмитентом и аудитором для снижения влияния указанных
факторов:
Порядок выбора аудитора эмитента
Наличие процедуры тендера, связанного с выбором аудитора, и его основные условия:
Процедура выдвижения кандидатуры аудитора для утверждения собранием акционеров (участников),
в том числе орган управления, принимающий соответствующее решение:
Указывается информация о работах, проводимых аудитором в рамках специальных аудиторских
заданий:
Описывается порядок определения размера вознаграждения аудитора, указывается фактический размер
вознаграждения, выплаченного эмитентом аудитору по итогам каждого из пяти последних завершенных
финансовых лет, за которые аудитором проводилась независимая проверка бухгалтерского учета и
финансовой (бухгалтерской) отчетности эмитента:
Приводится информация о наличии отсроченных и просроченных платежей за оказанные аудитором
услуги:
1.4. Сведения об оценщике (оценщиках) эмитента
12
ФИО: Тимершин Дамир Радикович
Оценщик работает на основании трудового договора с юридическим лицом
Телефон: (843) 526-0000
Факс: (843) 526-0000; (843) 526-0370
Адрес электронной почты: [email protected]
Сведения о юридическом лице, с которым оценщик заключил трудовой договор
Полное фирменное наименование: Закрытое акционерное общество "Независимая
консалтиноговая компания "СЭНК"
Сокращенное фирменное наименование: ЗАО «НКК «СЭНК»
Место нахождения: 420111, г. Казань, ул. Левобулачная, д. 24/1
ИНН: 1655040831
ОГРН: 1021602831227
Данные о членстве оценщика в саморегулируемых организациях оценщиков
Полное наименование: НП "Деловой союз оценщиков"
Место нахождения
119180 Россия, Россия, Москва, Большая Якиманка 31 оф. 218
Дата регистрации оценщика в реестре саморегулируемой организации оценщиков:
Регистрационный номер:
Информация об услугах по оценке, оказываемых данным оценщиком:
ЗАО "НКК " СЭНК" проводило оценку рыночной стоимости имущества - офисного здания,
расположенного по адресу Россия, РТ, г.Казань, ул.Большая Красная дом 15/9.
1.5. Сведения о консультантах эмитента
Финансовые консультанты эмитентом не привлекались
1.6. Сведения об иных лицах, подписавших ежеквартальный отчет
Иных подписей нет
II. Основная информация о финансово-экономическом состоянии
эмитента
2.1. Показатели финансово-экономической деятельности эмитента
Единица измерения: руб.
Наименование показателя
Стоимость чистых активов
эмитента
2008
2009
2010
2011
2012
2013, 3
мес.
1 368 713
1 039
500.07
957 479.86
930 042
152 317
183 824
Отношение суммы
привлеченных средств к
капиталу и резервам, %
279.04
412.53
345.92
109.71
700.68
615.5
Отношение суммы
краткосрочных обязательств
к капиталу и резервам, %
279.04
195.64
155.84
188.02
353.07
305.56
0.23
0.55
0.45
0.67
1.43
11.68
0
7.29
12.01
0.14
0
0
Покрытие платежей по
обслуживанию долгов, %
Уровень просроченной
13
задолженности, %
Оборачиваемость
дебиторской задолженности,
раз
1.42
2.93
4.12
5.49
3.03
0.56
Доля дивидендов в прибыли,
%
0
53.56
30
4.2
2.52
0.37
10 608.74
12 514.37
22 496
15 986.8
15 472.77
2 197.46
0.29
0
0
0.0004
0.0005
0.0034
Производительность труда,
руб./чел
Амортизация к объему
выручки, %
В 2012 году по сравнению с 2011г. произошло значительное уменьшение заемных средств, что
отразилось на динамике таких показателей как "отношение суммы привлеченных средств к
капиталу и резервам" . Позиция "отношение суммы краткосрочных обязательств к капиталу и
резервам" в 2013 -2013гг. резко возрастает в связи с рекомендациями аудиторов по списанию всей
суммы переоценки (по статье «Переоценка активов»). А также в 2012-2013гг. сократился уровень
просроченной задолженности до 0, что, безусловно, положительно для организации.
2.2. Рыночная капитализация эмитента
Не указывается эмитентами, обыкновенные именные акции которых не допущены к обращению
организатором торговли
2.3. Обязательства эмитента
2.3.1. Кредиторская задолженность
Структура кредиторской задолженности эмитента
За 2012 г.
Единица измерения: тыс. руб.
Наименование кредиторской задолженности
Срок наступления платежа
До 1 года
Кредиторская задолженность перед поставщиками и подрядчиками
в том числе просроченная
Кредиторская задолженность перед персоналом организации
в том числе просроченная
Кредиторская задолженность перед бюджетом и государственными
внебюджетными фондами
в том числе просроченная
Кредиты
в том числе просроченные
Займы, всего
Свыше 1 года
74 468
0
0
0
15 968
0
0
в том числе просроченные облигационные займы
0
в том числе просрочено
0
x
472 851
x
44 383
в том числе облигационные займы
Итого
0
x
84
0
в том числе просроченная
x
1 018
в том числе итого просроченные
Прочая кредиторская задолженность
0
56 512
x
1 512
x
366 940
0
502 861
0
0
x
529 363
x
Просроченная кредиторская задолженность отсутствует
14
Кредиторы, на долю которых приходится не менее 10 процентов от общей суммы кредиторской
задолженности
Полное фирменное наименование: Общество с ограниченной ответственностью "Лучшая
Ипотечная Компания"
Сокращенное фирменное наименование: ООО ЛИК
Место нахождения: 420066, РТ, г.Казань, пр-т Ибрагимова, д.63
ИНН: 1658113446
ОГРН: 1091690067611
Сумма кредиторской задолженности, руб.: 46 091 000
Размер и условия просроченной кредиторской задолженности (процентная ставка, штрафные
санкции, пени):
Соглашение об уступки долга (цессии). Расторжение договора не предусмотрено.
Кредитор является аффилированным лицом эмитента: Нет
Полное фирменное наименование: ОАО "Агентство по ипотечному жилищному
кредитованию"
Сокращенное фирменное наименование: ОАО "АИЖК РТ"
Место нахождения: ул.Перетбургская, д.40
ИНН: 1655157558
ОГРН: 1081690028408
Сумма кредиторской задолженности, руб.: 52 920 000
Размер и условия просроченной кредиторской задолженности (процентная ставка, штрафные
санкции, пени):
Соглашение о переводе долга АКБ"СпуртБанк"ОАО
Кредитор является аффилированным лицом эмитента: Нет
За 3 мес. 2013 г.
Единица измерения: тыс. руб.
Наименование кредиторской задолженности
Срок наступления платежа
До 1 года
Кредиторская задолженность перед поставщиками и подрядчиками
в том числе просроченная
Кредиторская задолженность перед персоналом организации
в том числе просроченная
Кредиторская задолженность перед бюджетом и государственными
внебюджетными фондами
в том числе просроченная
Кредиты
в том числе просроченные
Займы, всего
Свыше 1 года
28 663
0
0
0
15 968
0
0
в том числе просроченные облигационные займы
0
в том числе просрочено
0
x
436 656
x
61 411
в том числе облигационные займы
Итого
0
x
1 167
0
в том числе просроченная
x
3 184
в том числе итого просроченные
Прочая кредиторская задолженность
0
56 453
x
1 453
x
364 033
0
474 426
0
0
x
493 109
x
Просроченная кредиторская задолженность отсутствует
15
Кредиторы, на долю которых приходится не менее 10 процентов от общей суммы кредиторской
задолженности
Полное фирменное наименование: ОАО "Агентство по ипотечному жилищному
кредитованию"
Сокращенное фирменное наименование: ОАО "АИЖК РТ"
Место нахождения: ул.Перетбургская, д.40
ИНН: 1655157558
ОГРН: 1081690028408
Сумма кредиторской задолженности, руб.: 61 468 000
Размер и условия просроченной кредиторской задолженности (процентная ставка, штрафные
санкции, пени):
Соглашение о переводе долга АКБ"СпуртБанк"ОАО + оглашение о расторжении договора
поставки материалов
Кредитор является аффилированным лицом эмитента: Нет
2.3.2. Кредитная история эмитента
Исполнение эмитентом обязательств по действовавшим в течение 5 последних завершенных
финансовых лет либо за каждый завершенный финансовый год, если эмитент осуществляет свою
деятельность менее 5 лет, и действующим на дату окончания отчетного квартала кредитным договорам
и/или договорам займа, сумма основного долга по которым составляет 5 и более процентов балансовой
стоимости активов эмитента на дату последнего завершенного отчетного квартала, предшествующего
заключению соответствующего договора, а также иным кредитным договорам и/или договорам займа,
которые эмитент считает для себя существенными.
В случае, если эмитентом осуществлялась эмиссия облигаций, описывается исполнение эмитентом
обязательств по каждому выпуску облигаций, совокупная номинальная стоимость которых составляет 5
и более процентов балансовой стоимости активов эмитента на дату окончания последнего завершенного
квартала, предшествующего государственной регистрации отчета об итогах выпуска облигаций, а в
случае, если размещение облигаций не завершено или по иным причинам не осуществлена
государственная регистрация отчета об итогах их выпуска, - на дату окончания последнего
завершенного квартала, предшествующего государственной регистрации выпуска облигаций
Наименование
обязательства
Наименование
кредитора
(займодавца)
Сумма
основного
долга
Валюта
Срок кредита
(займа) / срок
погашения
Наличие
просрочки
исполнения
обязательства в
части выплаты
суммы основного
долга и/или
установленных
процентов, срок
просрочки, дней
кредит
ОАО "Ак Барс"
банк
50 000
RUR
1048/27.02.09
-
кредит
ОАО "Ак Барс"
банк
333 750
RUR
1277/04.12.10
-
кредит
ОАО "Ак Барс"
банк
299 000
RUR
911/28.04.10
-
кредит
ОАО "Ак Барс"
банк
210 000
RUR
1095/29.10.10
-
кредит
ОАО
«Интехбанк»
340 000
RUR
519/30.09.10
-
кредит
ОАО "Ак Барс"
банк
373 900
RUR
1096/01.03.13
-
кредит
ОАО Банк Зенит
390 000
RUR
1093/10.12.2010
-
кредит
ОАО
"Интехбанк"
22 050
RUR
366/30.11.2012
-
16
кредит
ОАО "Сбербанк
России"
87 000
RUR
180/26.12.2013
-
кредит
ОАО
"ИнтехБанк"
30 000
RUR
1095/13.02.2016
-
Просроченная задолженность по кредитам и займам отсутствует. Все текущие кредиты
активно погашаются, уменьшая тем самым остаток ссудной задолженности.
В третьем квартале 2008 г. Эмитентом проведена процедура размещения облигаций на сумму 1
000 000 000 руб. (Один миллиард рублей).
В первом квартале 2009 г. ОАО «Ипотечное агентство РТ» полностью погасило начисленный
купонный доход (первый купон) по выпущенным облигациям на общую сумму 74 790 000 (Семьдесят
четыре миллиона семьсот девяносто тысяч) рублей 00 копеек.
В третьем квартале 2009 г. ОАО «Ипотечное агентство РТ» полностью погасило начисленный
купонный доход (второй купон) по выпущенным облигациям на общую сумму 74 790 000 (Семьдесят
четыре миллиона семьсот девяносто тысяч) рублей 00 копеек и выкупило по оферте 445
облигаций на общую сумму 445 000 (четыреста сорок пять тысяч) рублей 00 копеек.
В первом квартале 2010 г. ОАО «Ипотечное агентство РТ» полностью погасило начисленный
купонный доход (третий купон) по выпущенным облигациям на общую сумму 84 732 277,35
(Восемьдесят четыре миллиона семьсот тридцать две тысячи двести семьдесят семь) рублей 35
копеек и выкупило по оферте 649 000 облигаций на общую сумму 649 000 000 (шестьсот сорок
девять миллионов) рублей 00 копеек.
В третьем квартале 2010 г. ОАО «Ипотечное агентство РТ» полностью погасило начисленный
купонный доход (четвертый купон) по выпущенным облигациям на общую сумму 29 716 547,35
(Двадцать девять миллионов семьсот шестнадцать тысяч пятьсот сорок семь рублей 35 копеек).
Облигации по оферте в данном периоде не выкупались.
В первом квартале 2011 г. ОАО «Ипотечное агентство РТ» полностью погасило начисленный
купонный доход (пятый купон) по выпущенным облигациям на общую сумму 508 640,00 руб.
(Пятьсот восемь тысяч шестьсот сорок рублей 00 копеек). Облигации по оферте в данном периоде
не выкупались.
В третьем квартале 2011 г. ОАО «Ипотечное агентство РТ» полностью погасило начисленный
купонный доход (шестой купон) по выпущенным облигациям на общую сумму 339 065,00 руб.
(Триста тридцать девять тысяч шестьдесят пять рублей 00 копеек). Облигации Эмитентом не
приобретались в связи с отсутствием в период предъявления полученных от владельцев
соответствующих требований.
В первом квартале 2012 г. ОАО «Ипотечное агентство РТ» полностью погасило начисленный
купонный доход (седьмой купон) по выпущенным облигациям на общую сумму 360 230,00 руб.
(Триста шестьдесят тысяч двести тридцать рублей 00 копеек) и выкупило по оферте 3 500 (Три
тысячи пятьсот) штук облигаций на общую сумму 3 500 000 (три миллиона пятьсот тысяч)
рублей 00 копеек.
В третьем квартале 2012 г. ОАО «Ипотечное агентство РТ» полностью погасило начисленный
купонный доход (восьмой купон) по выпущенным облигациям на общую сумму 61 578,14 руб.
(Шестьдесят одна тысяча пятьсот семьдесят восемь рублей 14 копеек). Облигации Эмитентом
не приобретались в связи с отсутствием в период предъявления полученных от владельцев
соответствующих требований.
В первом квартале 2013 г. ОАО «Ипотечное агентство РТ» полностью погасило начисленный
купонный доход (девятый купон) по выпущенным облигациям на общую сумму 72 446,58 руб.
(Семьдесят две тысячи четыреста сорок шесть рублей 58 копеек).Облигации Эмитентом не
приобретались в связи с отсутствием в период предъявления полученных от владельцев
соответствующих требований.
2.3.3. Обязательства эмитента из обеспечения, предоставленного третьим лицам
Указанные обязательства отсутствуют
2.3.4. Прочие обязательства эмитента
Прочих обязательств, не отраженных в бухгалтерском балансе, которые могут существенно
отразиться на финансовом состоянии эмитента, его ликвидности, источниках финансирования
и условиях их использования, результатах деятельности и расходов, не имеется
2.4. Цели эмиссии и направления использования средств, полученных в результате
размещения эмиссионных ценных бумаг
В отчетном квартале эмитентом не осуществлялось размещение ценных бумаг путем подписки
17
2.5. Риски, связанные с приобретением размещаемых (размещенных) эмиссионных
ценных бумаг
Политика эмитента в области управления рисками:
Политика в области управления рисками Эмитента разделяется по направлениям:
Риск изменения процентных ставок
Изменение рыночной процентной ставки, как правило, является следствием изменения уровня
инфляции. Для кредитора этот риск заключается в снижении прибыльности операций по
ипотечному кредитованию (денежный поток, предусмотренный по договору об ипотеке, из-за
роста инфляции оказывается ниже, чем ожидаемый) и несбалансированности активов и
пассивов.
Данный риск уменьшен за счет кратковременности нахождения закладной (оформленного
кредита) на балансе
Рыночный риск
Этот вид риска может появиться при резком снижении цен на жилье. Заемщик, приобретая в
кредит дорогую квартиру, рассчитывает, что ее стоимость, по крайней мере, не уменьшится за
то время, пока он будет возвращать кредит. В противном случае переплата за квартиру будет
слишком велика.
Кредитор при резком снижении цен на жилье также испытывает неудобство, так как не может
компенсировать свои затраты на выдачу кредита из его стоимости в случае, если заемщик
окажется неспособным вернуть кредит.
Данный риск имеет минимальное влияние на деятельность, виду краткосрочности нахождения
закладной на балансе компании. Также данный риск минимизируется благодаря тому, что
первоначальный взнос за квартиру составляет минимум 30%
Риск неплатежа
Риск неплатежа (или кредитный риск) — это риск несвоевременной уплаты или неуплаты
обязательств по ипотечному кредиту. Для кредитора это значит, что он не получит ожидаемых
денежных доходов в связи с некредитоспособностью заемщика.
При правильном расчете этого вида риска, который можно произвести еще на стадии
определения условий кредита и размера регулярных платежей, он не представляет особой
опасности для кредитора. Но для этого важна квалифицированная работа тех служб, которые
занимаются андеррайтингом, т. е. проверяют кредитоспособность потенциального заемщика.
Для снижения риска неплатежа применяются различные ограничения. Например, отношение
месячного платежа заемщика к ежемесячному доходу, который приходится на каждого члена
семьи, не должно превышать 45%. То же самое касается и отношения суммы кредита к рыночной
стоимости залога — 60–70% и т.д.
Все это делается потому, что залог квартиры значительно снижает риск не возврата кредита,
но не стопроцентно. В случае наступления такого события запускается механизм выселения из
квартиры неплательщика.
Риск ликвидности
Этот вид риска возникает тогда, когда при наступлении сроков исполнения своих обязательств у
компании из-за несбалансированности активов и пассивов не хватает средств для оплаты. Это
связано с тем, что ресурсная база ипотечных кредитов формируется в значительной степени за
счет привлечения краткосрочных кредитов.
Данный риск уменьшен за счет ограничения выдачи до момента реализации закладных.
Имущественные риски
Помимо рисков кредитора и заемщика есть еще одна условная группа рисков: имущественные
риски, т. е. риски, имеющие отношение к объекту залога. К ним относятся риск повреждения
имущества и риск утраты титула собственности на объект залога.
Суть первого риска: если переданная в залог квартира каким-то образом пострадает (от пожара,
затопления и т. п.) и уже будет непригодна для проживания, обязательства заемщика по
возврату кредита формально не прекратятся. Именно поэтому риски повреждения имущества
страхуются, и тогда фактические затраты по возврату кредита банку несет не заемщик, а
страховая компания.
Риск утраты титула собственности наступает тогда, когда уже после совершения сделки
купли-продажи становится известно о наличии обоснованных претензий на заложенный объект
недвижимости со стороны третьих лиц.
Если этот риск не застраховать, то может сложиться ситуация, при которой заемщик будет
обязан продолжать возвращать кредит за квартиру, которая ему уже не принадлежит.
2.5.1. Отраслевые риски
Основная деятельность Эмитента связана с инвестированием в строительство жилья на
18
территории Республики Татарстан и оказание услуг населению Республики Татарстан по
заключению ипотечных сделок.
Таким образом, деятельность Эмитента определяется рисками, связанными с общими рисками
строительной отрасли.
1.Риск падения реальных доходов потенциальных покупателей жилья.
В случае сокращения реального уровня доходов населения ввиду макроэкономических колебаний –
роста безработицы или уровня цен – может снизиться платежеспособность потенциальных
покупателей жилья. Так же в связи с сокращением уровня дохода, снизится способность
приобретения населением жилья на условиях ипотечного жилищного кредитования. Однако у
эмитента существует запас прочности по себестоимости по ряду объектов, начало
строительства которых, было несколько лет назад, и которые имеют себестоимость ниже, чем
сейчас среднерыночная
2. Риск падения цен на рынке недвижимости.
Падение цен на рынке недвижимости может привести к уменьшению доходов, полученных
Эмитентом от реализации построенного жилья за счет поступления денежных средств от
размещения облигационного займа. Однако у эмитента существует запас прочности по
себестоимости по ряду объектов, начало строительства которых, было несколько лет назад, и
которые имеют себестоимость ниже, чем сейчас среднерыночная
Также эмитент кредитует собственные объекты, выдавая ипотечные кредиты по стандартам
АИЖК, ставка по которым является привлекательной для потенциальных заемщиков,
поддерживая тем самым спрос на недвижимость.
Эмитент не осуществляет деятельности на внешнем рынке и, соответственно, не несет рисков,
связанных с изменениями на внешнем рынке.
При осуществлении своей деятельности Эмитент в течение 2009 г. производил разовые закупки
строительных материалов. Объемы данных сделок в деятельности Агентства несущественны.
Поэтому изменение цен на работы и услуги сторонних организаций, потребляемые Эмитентом,
не способно оказать существенное негативное влияние на его деятельность.
Также изменение цен на сырье может оказать влияние на себестоимость объектов
строительства – однако данный риск имеют все организации строительной отрасли и изменение
цен на сырье напрямую влияет на рост цен на жилье, что снижает данный риск и делает его
несущественным.
Так как Эмитент осуществляет свою деятельность только на территории Республики
Татарстан ниже описываются риски внутреннего рынка.
Одним из основных направлений деятельности Эмитента является инвестирование в
строительство жилых домов. Выручка Эмитента формируется за счет реализации построенных
квартир или уступки прав требования на этапе строительства жилья. Таким образом, в своей
деятельности Эмитент сталкивается с риском падения цен на жилую недвижимость. Но у
эмитента существует запас прочности по себестоимости по ряду объектов, начало
строительства которых, было несколько лет назад, и которые имеют себестоимость ниже, чем
сейчас среднерыночная.
1. Главный тренд уходящего года на рынке недвижимости — стабильность. Не было ни резких
падений цен, ни сумасшедших взлетов. Если учитывать инфляцию, то получается, что жилье
даже немного подешевело, но, тем не менее, восходящий тренд приободрил измученных кризисом
строителей. В этом году девелоперы наконец-то пришли в себя и начали выводить на рынок новые
проекты.
2. Надо заметить, что ряды строителей за последние годы заметно поредели. Многие мелкие и
средние компании ушли с рынка, а крупные сменили владельцев.
3. Что будет с рынком недвижимости на будущий год? Сегодня специалисты не видят каких-то
изменений, которые серьезно затронут рынок недвижимости. С одной стороны, как показал 2011
год, у россиян нет достаточно денег, чтобы покупательский спрос вырос. Нет их уже и в
экономике, начиная с осени цены на нефть, которые являются атлантами всей российской
экономики, понемногу падают. С другой, — резких падений и других потрясений тоже не
предвидится. Для большинства россиян квартирный вопрос остается одним из самых насущных.
2.5.2. Страновые и региональные риски
Страновые риски
•
Всего два года понадобилось рынку жилищного кредитования России, чтобы не только
выйти на докризисные показатели, но и по многим параметрам превысить их. Согласно
обнародованным официальным данным Центрального банка страны за первые 11 месяцев 2011
года было выдано 512 тыс. жилищных кредитов на сумму 662 млрд рублей. За весь 2008 год было
выдано 497 тыс. кредитов на сумму 736 млрд рублей. Экстраполируя официальные данные первых
19
11 месяцев на итоги всего 2011 года получим, что с высокой степенью вероятности в 2011 году
было выдано около 600 тыс. жилищных кредитов на сумму более 750 млрд рублей, что превышает
докризисные показатели.
•
В 2011 году основными тенденциями рынка жилищного кредитования стали — снижение
уровня процентных ставок, рост среднего размера кредитов, запуск кредитных программ,
учитывающих особенности конкретных заемщиков и объектов, в том числе и программ с учетом
социальной составляющей. Например, на рынке новостроек широкую известность получила
программа Сберегательного банка «8\8\8», а на рынке «социальной» ипотеки была запущена
программа кредитования молодых ученых по льготным условия.
•
Ставки по жилищным кредитам в рублях снизились в 2011 году с 13% до 11,6%. Однако во
второй половине 2011 года их снижение фактически прекратилось, из-за дефицита ликвидности.
По валютным кредитам ставки за год снизились с 10,8% до 9,7%. Средний размер жилищных
кредитов за 2011 год вырос с 1,15 до 1,3 млн рублей, т.е. примерно на 15%, что выше, чем уровень
роста цен на жилье в стране, который составил 6,1%. В результате опережающего роста
размеров кредитов рынок жилищного кредитования рос в большей степени не за счет числа
выдаваемых кредитов — их количество стало больше на 55%, а за счет роста объемов — более чем
на 70%.
•
Дальнейшее развитие рынка жилищного кредитования во многом будет определяться
гибкостью банков. В 2011 году активно развивались новые продукты — для рынка новостроек,
различные корпоративные программы, в большей степени при назначении процентной ставки
стали учитываться характеристики заемщика, параметры кредита (срок, валюта, плавающая
или фиксированная ставка, участие в зарплатных программах, первоначальный взнос и многое
другое). Банки, управляя рисками, стали предоставлять определенным категориям граждан или
на определенных объектах более гибкие условия кредитования. Если они смогут в 2012 году
запустить новые программы, учитывающие особенности конкретных объектов, заемщиков,
сегментов рынка, пока слоба охваченных жилищным кредитованием, то это сможет
положительно повлиять на рост рынка в целом. Благо, сейчас есть в каких сферах развиваться.
Это и кредитование строительства индивидуальных жилых домов, и объектов коттеджной и
малоэтажной застройки, покупки земельных участков, комнат и иных объектов недвижимости ,
жилищное кредитование которых пока было слабо развито в силу более сложных правовых и иных
рисков, чем при кредитовании покупки квартир в многоэтажном городском жилом фонде.
•
Конечно, помимо изменения банковских продуктов рост рынка жилищного кредитования
будет зависеть и от макроэкономической ситуации, однако вероятнее всего в 2012 году важные
для России показатели, в наибольшей степени влияющие на состояние ее экономики и
определяющие ее динамику — цены на различные виды сырья вряд ли существенно изменяться.
Это обеспечит стабильность экономики, уровня доходов граждан, а значит и интерес к
жилищному кредитованию со стороны населения не снизится, несмотря на высокий уровень
ставок по кредитам. Однако в условиях «застоя» в экономике и высокого уровня расслоения
доходов населения рынок жилищного кредитования будет оставаться ограниченным в размерах,
так как количество домохозяйств в стране, которые в текущих экономических реалиях хотят и
могут брать жилищные кредиты будет оставаться фактически неизменным. В такой ситуации
государство будет вынуждено стимулировать расширение рынка жилищного кредитования
различными социальными льготами для отдельных категорий населения — пониженные ставки,
субсидии на первоначальный взнос и т.д. и т.п. В любом случае такого роста рынка как в 2011 году
мы уже не увидим и даже его рост по итогам 2012 года на 25% будет большим достижением.
•
Средние темпы роста цен на жилье в российских городах в 2011 году совпали с официальным
уровнем инфляции и составили 6,1%. Темпы роста цен на жилье выросли по сравнению с 2010
годом, когда изменение уровня цен на квартиры по стране составило 2,5%. Это произошло на фоне
замедлившейся инфляции — если по итогам 2010 года она была на уровне 8,8%, то в 2011 году уже
составила 6,1%.
•
Ценовая ситуация на протяжении 2011 года развивалась следующим образом. В первой
половине 2011 года темпы роста цен не сильно отличались от тенденций 2010 года — оживление в
конце зимы и весной и стагнация цен летом. Начиная с августа, темпы изменения цен на жилье в
стране уверенно превысили порог 0,5% в месяц. В результате, если за первое полугодие 2011 рост
цен составил 2,5%, то за второе уже 3,6%.
•
Основными причинами укрепления цен на жилье в России в 2011 году стало восстановление
рынка ипотечного кредитования до докризисных уровней (по ряду показателей рынок жилищного
кредитования превысил докризисные показатели), рост потребительской уверенности на фоне
относительно благоприятной для страны макроэкономической коньюктуры. Важную роль сыграл
и продолжающийся кризис строительной отрасли, состояние которой не позволяет выйти даже
на докризисные показатели ввода в строй жилья, не говоря об уровне жилищного строительства
советских времен. В тоже время рост цен на жилье сдерживался высокими ставками жилищного
кредитования, жесткой финансовой политикой Центрального Банка и Правительства (помимо
20
инфляции в 2011 году сократились и темпы роста денежной массы — фактически вдвое).
Сказалась и низкая инвестиционно-спекулятивная привлекательность российского рынка жилья
для мелких инвесторов после кризиса 2008 года. Указанные факторы будут оказывать влияние на
рынок жилья и в 2012 году, поэтому существенного изменения динамики цен на жилье не
произойдет и темпы изменения цен в стране не будут сильно отличаться от 2011 года.
Российский рынок жилья вышел из аномального состояния 2000-х и ценовые изменения на нем
стали более характерны для устоявшегося жилищного рынка.
По итогам 2011 года города лидеры и аутсайдеры по ценам на жилье в России не изменились. Самое
дорогое жилье помимо Москвы, Санкт-Петербурга, Ближнего Подмосковья и Сочи по-прежнему в
Екатеринбурге, Хабаровске и Краснодаре — дороже 50 тыс. рублей за кв. м. Самые дешевые
квадратные метры — в Пензе, Иваново, Брянске, Курске и Ульяновске — дешевле 34 тыс. рублей за
кв. м.
Реализовывались федеральные и региональные целевые программы, инвестиционные проекты,
способствующие производству конкурентоспособной продукции, проводилась работа по
поддержке местных товаропроизводителей за счет средств областного бюджета;
осуществлялись газификация населенных пунктов области, строительство жилья.
По мнению Эмитента, вышеизложенное дает основания считать риски, связанные с
политической и экономической ситуацией в стране (странах) и регионе, в которых эмитент
зарегистрирован в качестве налогоплательщика и осуществляет основную деятельность,
умеренными.
Большинство из указанных в настоящем разделе рисков экономического, политического и
правового характера ввиду глобальности их масштаба находятся вне контроля Эмитента.
Эмитент обладает определенным уровнем финансовой стабильности, чтобы преодолевать
краткосрочные негативные экономические изменения в стране.
В случае возникновения существенной политической нестабильности в России или в Республике
Татарстан, которая негативно повлияет на деятельность и доходы Эмитента, Эмитент
предполагает принятие ряда мер по антикризисному управлению с целью мобилизации бизнеса и
максимального снижения возможности оказания негативного воздействия политической
ситуации в стране и регионе на бизнес Эмитента.
Отрицательных изменений ситуации в регионе и в России в целом, которые могут негативно
повлиять на деятельность и экономическое положение Эмитента, в ближайшее время не
прогнозируется. Отношения Эмитента с властями Республики Татарстан и муниципалитетов
складываются позитивным образом, что благоприятно сказывается на деятельности компании и
на ее возможностях по исполнению своих обязательств.
Риски, связанные с возможными военными конфликтами, введением чрезвычайного положения и
забастовками в регионе, в котором Эмитент осуществляют основную деятельность,
оцениваются как минимальные. Эмитент осуществляет свою деятельность в регионе с
благоприятным социальным положением вдали от военных конфликтов.
Риски, связанные с географическими особенностями региона, в котором Эмитент осуществляют
основную деятельность, в том числе повышенная опасность стихийных бедствий, возможное
прекращение транспортного сообщения в связи с удаленностью и/или труднодоступностью и т.п.
– минимальны. Эмитент осуществляет свою деятельность в регионе с развитой транспортной
сетью.
2.5.3. Финансовые риски
Эмитент формирует свои активы и пассивы исключительно в валюте Российской Федерации. В
этой связи валютный риск, связанный с изменением обменных курсов иностранных валют у
Эмитента отсутствует. Финансовое состояние Эмитента, его ликвидность и результаты
деятельности подвержены изменению курса валют только в рамках изменения
макроэкономической ситуации.
Политика Эмитента направлена на привлечение долгосрочных источников денежных средств.
Таким образом, Эмитент пытается снизить свою зависимость от изменения процентных
ставок.
Так как Облигации Эмитента номинированы в национальной валюте РФ, реальный доход по
Облигациям подвержен влиянию инфляции. Изменение покупательной способности рубля может
оказать существенное влияние на доходность по Облигациям и их привлекательность для
инвесторов.
Увеличение процентных ставок по привлеченным кредитам (займам) может повлиять на
снижение таких показателей финансовой отчетности Эмитента, как операционная и чистая
прибыль.
В случае увеличения темпов роста инфляции снижается реальная стоимость процентных
21
выплат по обязательствам в национальной валюте, что является благоприятным фактором для
Эмитента.
Увеличение уровня инфляции может оказать влияние на рост текущих операционных расходов
Эмитента, который будет в этом случае компенсирован дополнительными доходами от
управления временно свободными денежными средствами, в связи с соответствующим ростом
процентных ставок.
По мнению эмитента, критическим значением инфляции для него является 30%
Существенное снижение инфляции сверх прогнозируемых величин, которое, по мнению Эмитента
маловероятно, может повлиять на увеличение таких показателей финансовой отчетности
Эмитента, как операционные доходы и чистая прибыль.
В случае снижения цен или падения доходов населения возможно прямое влияние на величину
выручки от реализации в сторону уменьшения, что может повлечь увеличение заемных средств и
внеоборотных активов. Данный риск не является существенным в случае краткосрочности этого
явления, в случае долгосрочности возможно снижение роли данных факторов за счет
наращивания заемных средств, что компенсируется будущей продажей после урегулирования
экономической ситуации.
2.5.4. Правовые риски
Риски, связанные с изменением валютного регулирования, отсутствуют.
Налоговое законодательство Российской Федерации подвержено достаточно частым
изменениям. В связи с этим существуют риски изменения налогового законодательства. По
мнению Эмитента, данные риски влияют на Эмитента так же, как и на всех субъектов рынка.
Поскольку к деятельности Эмитента не применяется каких-либо особых режимов
налогообложения, то налоговые риски Эмитента должны рассматриваться как минимальные в
рамках деятельности добросовестного налогоплательщика.
Эмитент не осуществляет внешнеэкономической деятельности. Изменение правил
таможенного контроля и пошлин не повлияют на деятельность Эмитента.
В качестве основного правового риска при осуществлении своей деятельности Эмитент
рассматривает риск, связанный с обращением взыскания на предмет ипотеки.
Обращение взыскания на предмет ипотеки в случае неплатежей заемщиков по взятым
ипотечным кредитам (займам) предполагает, в первую очередь, лишение заемщика и совместно
проживающих с ним лиц права собственности на жилье, что реализуемо в рамках действующего
законодательства. Наличие данного риска в деятельности Эмитента связано, прежде всего, со
сложной и длительной судебной процедурой обращения взыскания на предмет залога и лишением
заемщика прав собственности на жилое помещение. Снижению уровня данного риска
способствует появление внесение в законодательство изменений, связанных с досудебным
порядком обращения взыскания на заложенное имущество.
2.5.5. Риски, связанные с деятельностью эмитента
На конец 4 квартала 2011 г. для ОАО «Ипотечное агентство РТ» невозможно оценить риски,
связанные с текущими судебными процессами в связи с неопределенностью их исхода.
Никаких ограничений на продление лицензии нет.
Риски, связанные с возможностью потери потребителей, на оборот с которыми приходится не
менее чем 10 процентов общей выручки от продажи (работ, услуг) эмитента минимальны.
Единственным потребителем, на долю которого приходится не менее чем 10 процентов общей
выручки от продажи (работ, услуг) эмитента, является ОАО «Агентство по ипотечному
жилищному кредитованию» г. Москва, отношения с которым оформлены документально на
долгосрочную перспективу.
Также необходимо отметить, что в настоящее время потребителями услуг Эмитента является
население Республики Татарстан. Факторами, которые могут негативно повлиять на
реализацию услуг Эмитента, являются:
-риск падения реальных доходов населения,
-риск резкого падения цен на недвижимость.
В случае падения цен существует запас прочности по себестоимости по ряду объектов, начало
строительства которых, было несколько лет назад, и которые имеют себестоимость ниже, чем
сейчас среднерыночная.
III. Подробная информация об эмитенте
22
3.1. История создания и развитие эмитента
3.1.1. Данные о фирменном наименовании (наименовании) эмитента
Полное фирменное наименование эмитента: Открытое акционерное Общество «Ипотечное
агентство Республики Татарстан»
Сокращенное фирменное наименование эмитента: ОАО «Ипотечное агентство РТ»
Все предшествующие наименования эмитента в течение времени его существования
Наименование эмитента в течение времени его существования не менялось
3.1.2. Сведения о государственной регистрации эмитента
Основной государственный регистрационный номер юридического лица: 1031621008561
Дата регистрации: 21.05.2003
Наименование регистрирующего органа: Межрайонная инспекция МНС России №14 по Республике
Татарстан
3.1.3. Сведения о создании и развитии эмитента
Срок существования эмитента с даты его государственной регистрации, а также срок, до которого
эмитент будет существовать, в случае если он создан на определенный срок или до достижения
определенной цели:
Срок существования эмитента с даты его государственной регистрации составляет 10 лет
Краткое описание истории создания и развития эмитента. Цели создания эмитента, миссия эмитента
(при наличии), и иная информация о деятельности эмитента, имеющая значение для принятия решения
о приобретении ценных бумаг эмитента:
Открытое акционерное общество «Ипотечное агентство Республики Татарстан» создано 21 мая
2003 года Правительством Республики Татарстан (Постановление Кабинета Министров
Республики Татарстан №731). В августе 2003 года подписано трехстороннее соглашение между
ОАО «Агентство по ипотечному жилищному кредитованию» (г. Москва), ОАО «Ипотечное
агентство Республики Татарстан» и Правительством Республики Татарстан «О развитии
рынка ипотечного жилищного кредитования в Республике Татарстан». Сегодня Агентство
выступает в качестве профессионального оператора на рынке ипотечного жилищного
кредитования в Республике Татарстан и является участником федеральной программы
«Доступное и комфортное жилье - гражданам России».
Основные направления деятельности Агентства:
- создание и развитие инфраструктуры профессиональных участников рынка ипотечного
жилищного кредитования;
- обеспечение притока инвестиционных ресурсов в сферу ипотечного кредитования и
строительного комплекса.
Миссия Компании:
Улучшение жилищных условий и повышение доступности жилья для жителей Республики
Татарстан.
Стратегические цели Компании:
1. Развитие системы ипотечного жилищного кредитования в Республике Татарстан.
2. Обеспечение притока инвестиционных ресурсов в сферу ипотечного жилищного кредитования.
3. Повышение доступности ипотечного кредитования и расширение спектра ипотечных
продуктов.
4. Увеличение объемов строительства жилья на всей территории Республики Татарстана.
5. Развитие инфраструктуры профессиональных участников рынка ипотечного жилищного
кредитования и формирование механизма защиты прав и законных интересов инвесторов.
3.1.4. Контактная информация
Место нахождения: 420111 Россия, Республика Татарстан, город Казань, Большая Красная 15/9
Место нахождения постоянно действующего исполнительного органа
420111 Россия, Казань, Большая Красная 15/9
23
Адрес для направления корреспонденции
420111 Россия, Казань, Большая Красная 15/9
Телефон: +7 (843) 299-19-65
Факс: +7 (843) 299-19-65
Адрес электронной почты: [email protected]
Адрес страницы (страниц) в сети Интернет, на которой (на которых) доступна информация об эмитенте,
выпущенных и/или выпускаемых им ценных бумагах: www.ipotekart.ru
3.1.5. Идентификационный номер налогоплательщика
1655071678
3.1.6. Филиалы и представительства эмитента
Эмитент не имеет филиалов и представительств
3.2. Основная хозяйственная деятельность эмитента
3.2.1. Отраслевая принадлежность эмитента
Коды ОКВЭД
70.3
20.30
26.61
29.56
45.21.1
65.22.1
65.22.2
65.22.3
65.23
65.23.2
67.12.1
67.12.2
70.11
70.12
70.20
70.31.21
70.31.22
70.32.1
74.11
74.13.1
85.32
51.53
3.2.2. Основная хозяйственная деятельность эмитента
Виды хозяйственной деятельности (виды деятельности, виды продукции (работ, услуг)), обеспечившие
не менее чем 10 процентов выручки (доходов) эмитента за отчетный период
Единица измерения: руб.
24
Наименование вида продукции (работ, услуг): реализация квартир (Серова)
Наименование показателя
2008
Объем выручки (доходов) от
данного вида хозяйственной
деятельности, руб.
Доля объема выручки
(доходов) от данного вида
хозяйственной деятельности
в общем объеме выручки
(доходов) эмитента, %
2009
2010
2011
2012
98 405 317
371 086
386
280 663
333
258 738
347.59
155 873
489
20 201 398
9.66
34.08
18.6
22.17
16.79
15.32
2013, 3
мес.
Изменения размера выручки (доходов) эмитента от основной хозяйственной деятельности на 10 и
более процентов по сравнению с соответствующим отчетным периодом предшествующего года и
причины таких изменений
К 2009 г. объем реализации квартир достиг своего пика, поскольку многие объекты были сданы
и готовы к продаже. Незначительное снижение означает быструю продажу объектов и
небольшое количество оставшихся нераелизованных квартир, являющихся менее
ликвидными.
Наименование вида продукции (работ, услуг): реализация земельных участков
Наименование показателя
2008
Объем выручки (доходов) от
данного вида хозяйственной
деятельности, руб.
78 905 540
Доля объема выручки
(доходов) от данного вида
хозяйственной деятельности
в общем объеме выручки
(доходов) эмитента, %
7.75
2009
2010
22 634 060 60 465 351
2.08
4.01
2011
2012
2013, 3
мес.
58 440 826
161 864
128.26
76 707 149
5.007
17.43
58.18
Изменения размера выручки (доходов) эмитента от основной хозяйственной деятельности на 10 и
более процентов по сравнению с соответствующим отчетным периодом предшествующего года и
причины таких изменений
Увеличение выручки связано с ростом покупательской способности населения и появлением в
2012г. на рынок нового товара - зем.участки проектов "Благодатное" и КК"Золотые Ключи"
в Зеленодольском направлении от г.Казани средней площадью по 6-8сот. по привлекательной
для клиентов цене.
Наименование вида продукции (работ, услуг): рефинансирование закладных в АИЖК
Наименование показателя
2008
2009
2010
2011
2012
Объем выручки (доходов) от
данного вида хозяйственной
деятельности, руб.
516 542
415
421 550
628
894 443
678
670 127
000
383 279
470.5
0
Доля объема выручки
(доходов) от данного вида
хозяйственной деятельности
в общем объеме выручки
(доходов) эмитента, %
50.72
38.72
59.3
57.42
41.29
0
2013, 3
мес.
25
Изменения размера выручки (доходов) эмитента от основной хозяйственной деятельности на 10 и
более процентов по сравнению с соответствующим отчетным периодом предшествующего года и
причины таких изменений
увеличение доли (с 2009 по 2010 гг.)вызвано ростом объемов рефинансирования, что в свою
очередь обуславливается оживлением рынка ипотечного кредитования.В период с 2010 по
2012 гг. доля рефинансирования остается практически стабильной. А в июне 2012 г.
ОАО"Ипотечное Агентство РТ" одно из направлений своей деятельности – ипотечную
деятельность передало организации – ОАО «Агентство по ипотечному жилищному
кредитованию РТ». Последнее обусловлено расширением девелоперской деятельности
вследствие появления новых проектов ИАРТ.
Сезонный характер основной хозяйственной деятельности эмитента
Основная хозяйственная деятельность эмитента не имеет сезонного характера
Имеющие существенное значение новые виды продукции (работ, услуг), предлагаемые эмитентом на
рынке его основной деятельности, в той степени, насколько это соответствует общедоступной
информации о таких видах продукции (работ, услуг). Указывается состояние разработки таких видов
продукции (работ, услуг).
Имеющих существенное значение новых видов продукции (работ, услуг) нет
Стандарты (правила), в соответствии с которыми подготовлена бухгалтерская отчетность и
произведены расчеты, отраженные в настоящем пункте ежеквартального отчета:
3.2.3. Материалы, товары (сырье) и поставщики эмитента
За 2012 г.
Поставщики эмитента, на которых приходится не менее 10 процентов всех поставок материалов и
товаров (сырья)
Поставщиков, на которых приходится не менее 10 процентов всех поставок материалов и
товаров (сырья), не имеется
Информация об изменении цен более чем на 10% на основные материалы и товары (сырье) в течение
соответствующего отчетного периода по сравнению с соответствующим отчетным периодом
предшествующего года
Изменения цен более чем на 10% на основные материалы и товары (сырье) в течение
соответствующего отчетного периода не было
Доля импорта в поставках материалов и товаров, прогноз доступности источников импорта в
будущем и возможные альтернативные источники
Импортные поставки отсутствуют
За отчетный квартал
Поставщики эмитента, на которых приходится не менее 10 процентов всех поставок материалов и
товаров (сырья)
Поставщиков, на которых приходится не менее 10 процентов всех поставок материалов и
товаров (сырья), не имеется
Информация об изменении цен более чем на 10% на основные материалы и товары (сырье) в течение
соответствующего отчетного периода по сравнению с соответствующим отчетным периодом
предшествующего года
Изменения цен более чем на 10% на основные материалы и товары (сырье) в течение
соответствующего отчетного периода не было
Доля импорта в поставках материалов и товаров, прогноз доступности источников импорта в
будущем и возможные альтернативные источники
Импортные поставки отсутствуют
26
3.2.4. Рынки сбыта продукции (работ, услуг) эмитента
Основные рынки, на которых эмитент осуществляет свою деятельность:
Эмитент осуществляет свою деятельность только на территории Республики Татарстан
Факторы, которые могут негативно повлиять на сбыт эмитентом его продукции (работ, услуг), и
возможные действия эмитента по уменьшению такого влияния:
В процессе функционирования на городском и загородном рынке недвижимости Компания
сталкивается с некоторыми рисками, способными повлиять на эффективность ее деятельности:
2.1. Рыночные риски
Существует вероятность дальнейшего резкого или плавного снижения цен на рынке
многоэтажного и малоэтажного жилья, что может привести к уменьшению планируемой
прибыли и трудностям исполнения финансовых обязательств Компании. Данный риск является
существенным, поскольку Компания реализует долгосрочные проекты и зависит от величины
денежных потоков от проектов. Для снижения влияния данного риска Компания выделяет
значительные ресурсы для создания концепции загородного проекта, дома которого будут
пользоваться устойчивым спросом и их ликвидность будет выше конкурентных.
Возможно снижение платежеспособного спроса на городскую и загородную недвижимость и
снижение покупательской активности населения на рынке малоэтажного жилья, что влечет
общее падение продаж и величины положительного денежного потока. Для снижения данного
риска Компания на регулярной основе проводит мониторинг спроса, предложения и реальных
продаж на рынке загородной недвижимости, а также предпочтений покупателей и причин
падения активности, и может корректировать предложение в поселках с учетом текущего
спроса.
Увеличение конкуренции за счет появления новых игроков на рынке и увеличения количества
проектов, запускаемых конкурентами, может снизить прибыльность компании за счет
сокращения спроса на дома и квартиры, а также цен на городскую и загородную недвижимость в
целом. Компания нивелирует данный риск посредством мониторинга деятельности конкурентов,
собственной инновационной активности, предложения продукта лучшего качества.
2.2. Отраслевые риски
Монополизация рынка ключевых ресурсов, необходимых для создания конечного продукта домовладения (земля, некоторые виды строительных материалов и т.п.), может снизить
доходность Компании. В условиях слабого антимонопольного законодательства в России и малой
практики привлечения монополий к ответственности за неадекватное завышение цен, данный
риск применим к Компании. В условиях отсутствия мер воздействия на данный риск, при его
наступлении Компания будет вынуждена переложить дополнительную часть затрат
монополистов на конечного покупателя, что в свою очередь может снизить темпы продаж и
реализации проектов.
Риск снижения темпов развития инфраструктуры (ремонт и строительство новых дорог,
сооружение мостов, развязок на магистралях, расширение территории, охваченной сетью
магистральных газопроводов, и др.) влечет уменьшение земельных массивов, строительство
коттеджных поселков на которых экономически оправдано. Компания не имеет возможности
влиять на данный риск, однако для снижения его воздействия Компания отслеживает планы
развития территорий, строительства инфраструктуры и учитывает это при создании
концепций поселков.
Появление на рынке принципиально новых материалов, обладающих более высокими
потребительскими и экологическими свойствами, а также отличающихся более высокими
темпами изготовления, может привести к снижению конкурентоспособности реализуемых
проектов и вынудить Компанию внести изменения в структуру бизнес-процесса. Используемые
компанией технологии - одни из самых дешевых и качественных среди представленных на рынке
городской и загородной недвижимости. Компания отслеживает изменения, происходящие на
рынке строительства многоэтажного и малоэтажного жилья, в части появления новых
материалов и технологий строительства. Регулярный мониторинг инноваций в данной сфере
позволяет адекватно реагировать на процесс устаревания технологий и вносить необходимые
изменения в технологический процесс.
Ухудшение экологической обстановки (загрязнение водоемов, вырубка лесов и истощение
рекреационных ресурсов) снижает привлекательность проектов вследствие падения
привлекательности загородного отдыха. Компания не имеет возможности влиять на данный
риск, однако, при выборе участков под застройку, Компания проводит детальный анализ видовых
и экологических характеристик земельного участка, оценивает планы развития близлежащих
земель находящихся в частной собственности, и планы развития инфраструктуры территорий с
целью оценки воздействия будущего окружения на застраиваемые коттеджные поселки.
27
2.3.
Финансовые риски
Процентный риск - риск неблагоприятного изменения (повышения, в нашем случае) процентных
ставок, как общерыночных, так и в рамках выданных и/или выдаваемых банковских кредитов, что
может привести к росту расходов на обслуживание кредитов и повышению стоимости
привлекаемого внешнего финансирования.
Валютный риск - риск неблагоприятного изменения курса рубля по отно-шению к иностранным
валютам.
Все обязательства компании и перед компанией выражены в рублях, поэтому в части
операционной деятельности валютный риск является незначительным.
2.4.
Политические и правовые риски
Воздействие непредвиденных факторов политического характера, способных вносить сложности
в экономические условия функционирования Общества, может нарушить ритм производственно хозяйственной деятельности и приводить к снижению прибыли и капитализации Общества.
Деятельность ОАО «Ипотечное Агентство РТ» связана с застройкой малоэтажным и
многоэтажным жильем на территории Российской Федерации. В связи с этим правовые риски,
связанные с его деятельностью, описываются только для внутреннего рынка. В целом, это риски,
характерные для большей части субъектов предпринимательской деятельности,
осуществляющих свою деятельность на территории Российской Федерации, и частично могут
рассматриваться как общегосударственные. Несовершенство российского законодательства,
принятие новых законов и подзаконных нормативных актов без всестороннего обсуждения
заинтересованными участниками гражданско-правового оборота создает неопределенность в их
применении и негативно влияет на возможности Общества реализовывать свои права и
интересы в сфере предпринимательской деятельности.
Общество подвержено следующим правовым рискам, связанным с изменениями законодательства
и судебной практики:
изменения законодательства, регулирующего инвестиционные отношения, отношения в
сфере недвижимости, в том числе земельно-имущественные отношения, отношения в сфере
строительства и реализации объектов недвижимости, влекущие изменение финансово-правовых
концепций, используемых ОАО «Ипотечное Агентство РТ», может привести к увеличению сроков
реализации проектов и ограничению оборота активов в Обществе;
изменения гражданского законодательства, в частности законодательства в области
защиты прав потребителей, может привести к предъявлению требования (исков и претензий),
как со стороны потребителей и контрагентов, так и со стороны контрольно-надзорных органов.
дальнейшие изменения требований законодательства, связанного с системой
саморегулирования (отменой лицензирования) в строительной деятельности, без принятия
законов, технических регламентов о саморегулировании в строительной отрасли.
Противоречивость по вопросам саморегулирования у законодателя, регулирующих органов и
профессионального сообщества, отсутствие единства во мнениях реформирования механизмов
регулирования строительной индустрии;
изменением налогового законодательства в совокупности с нечеткими формулировками,
правовыми интерпретациями тех или иных вопросов, создающих неопределенность и
противоречия. Подготовка и предоставление налоговой отчетности вместе с другими
компонентами системы регулирования находятся в ведении и под контролем различных органов,
имеющих законодательно закрепленное право налагать существенные штрафы, санкции и пени.
- изменения судебной практики по вопросам, касающимся защиты имуществен-ных прав, прав
потребителя, налогообложения и другим существенным вопросам деятельности ОАО
«Ипотечное Агентство РТ», может негативно отразиться, при возникновении подобных споров,
на деятельности Общества в целом. Для минимизации последствий данных рисков
осуществляется мониторинг действующего законодательства, анализ судебно-арбитражной
практики, правовая проработка планируемых изменений и оперативная корректировка ФПС
проектов и договорной базы Общества в случае их принятия;
В условиях динамично меняющейся внешней и внутренней среды, появления новых технологий,
изменений в политике конкурентов, государственном регулировании бизнеса, глобализации
экономики, приводящей к зависимости каждой отдельной компании от состояния и тенденций,
наблюдаемых на международных рынках, система управления рисками является важным
элементом повышения инвестиционной привлекательности Общества, а также ключевым
конкурентным преимуществом. В целях минимизации рисков в Обществе ведется постоянная
работа по их выявлению и оценке.
2.5.
Операционные риски
Ошибки в стратегии инвестиционной деятельности на рынке малоэтажного и многоэтажного
28
жилья могут привести к возникновению убытков по конкретным проектам или слишком
большим срокам их окупаемости.
Компания проводит тщательный анализ объектов инвестирования с использованием всех
инструментов маркетинга, информации, получаемой от собственной риэлтерской службы, и
детальной оценкой финансовой части проекта. В уже реализуемых проектах проводится
подробный план-фактный анализ, на основании которого принимаются стратегические решения
о дальнейших инвестициях в проект и ходе его реализации. Риск увеличения долговой нагрузки
может привести к снижению возможностей по привлечению новых кредитов в случае их острой
необходимости, либо к проблеме рефинансирования старых кредитов, при отсутствии
достаточных средств для их погашения. Компания контролирует данный риск посредством
поддержания оптимального соотношения между долгом и активами, оптимизации кредитного
портфеля за счет увеличения доли долгосрочных кредитов, а также диверсификации источников
финансирования.
2.6.
Риск неэффективного управления проектами
В результате данного вида риска может произойти существенное отклонение фактических
показателей проектов от плана и/или принятие неправильных решений при оперативном
управлении проектами может привести к наличию в портфеле убыточных проектов, что
снижает общую доходность Компании. Стандартизация бизнес-процессов вывода на рынок
городской и загородной недвижимости новых проектов и стандартизация процессов управления
текущими проектами позволяет снизить данный риск в операционной деятельности Компании.
Концентрация на улучшении текущих финансовых результатов может происходить в ущерб
долгосрочному развитию Компании, например, за счет снижения инвестиций в перспективные
проекты Общества. Развитие подобной ситуации может привести к корректировке
долгосрочных планов развития Компании, сокращению объемов деятельности, а также
снижению стоимости бизнеса. Компания поддерживает разумный баланс между текущим
развитием Общества (позволяющим реализовывать текущие проекты с минимальным
отклонением от плана) и инвестициям в реализацию будущих проектов.
3.2.5. Сведения о наличии у эмитента лицензий
Наименование органа, выдавшего лицензию: Федеральное Агентство по строительству и
жилищно-коммунальному хозяйству
Номер: ГС-4-16-02-27-0-1655071678-011441-2
Наименование вида (видов) деятельности: Лицензия на осуществление строительства зданий и
сооружений 1 и 2 уровней ответственности в соответствии с государственным стандартом.
Дата выдачи: 14.03.2008
Дата окончания действия: 14.12.2013
3.2.6. Совместная деятельность эмитента
Эмитент не ведет совместную деятельность с другими организациями
3.3. Планы будущей деятельности эмитента
В основу Программы действий ОАО «Ипотечное агентство РТ» заложены следующие
стратегические задачи бизнеса «Ипотечное кредитование» ОАО «Ипотечное агентство РТ»
(далее – Агентство), начало реализации, которых заложено в 2008 году и далее реализуемые в 2013
гг.:
- в области развития строительной деятельности
Занять долю рынка по вводу жилья в год в размере 10% от общего ввода многоэтажного жилья в
РТ и в размере 50% рынка малоэтажного жилья к 2012 году.
Обеспечить экономический результат ОАО «Ипотечное агентство РТ» за выполнение функций
Заказчика-Застройщика в размере 10% за счет применения передовых технологий, новых
материалов и рационализации строительства как на стадии проектирования, так и на стадии
выполнения СМР .
Осуществить строительство комфортного, экологичного, качественного жилья и объектов
инфраструктуры.
29
Основные стратегические бизнес-цели на 2013 год:
1.Сформировать профессиональную команду единомышленников, обеспечи-вающих выполнение
поставленных задач (п.2,3,4,5)
2. Лидировать на рынке загородной недвижимости в РТ и обеспечить объем продаж за 2013г. в
количестве 428 единиц, в т.ч. загородной недвижимости - 277 ед., городской недвижимости - 56ед.
3. Сформировать банк земельных активов (проект Шульгина и 2 площадки под строительство
на 106 000 м2 жилья (задел на 2014-2015 гг.)), который обеспечит выполнение объема продаж
согласно п.2.
4. Получить чистую прибыль и рентабельность от проектов, предполагающих продажу:
– индивидуальных домов – более 10%;
– многоквартирных домов – более 15%;
– земельных участков – более 40%.
Основные задачи компании на 2013 год:
1. Поддерживать лидирующую позицию на рынке загородной недвижимости в
Татарстане и обеспечить объем продаж за 2013 год в количестве 428 единиц, что в два раза
превышает показатели 2011 года.
2. Осуществить запуск новых проектов многоэтажного строительства эко-ном и бизнес класса с
общим объёмом вводимого жилья 1156 квартир на 70 000 кв. метров.
3. Осуществить запуск нового товара «Дом под заказ» - предлагается на выбор 20
типовых проектов домов по 18 различным технологиям.
4. Осуществить запуск нового проекта – строительство квартир в чистовой отделке в
коттеджном комплексе «Загородный клуб» со своим участком перед домом для тех, кто привык к
комфорту городской квартиры и предпочитает жить загородом.
3.4. Участие эмитента в промышленных, банковских и финансовых группах, холдингах,
концернах и ассоциациях
Эмитент не участвует в промышленных, банковских и финансовых группах, холдингах, концернах
и ассоциациях
3.5. Дочерние и зависимые хозяйственные общества эмитента
Полное фирменное наименование: Общество с ограниченной ответственностью «Елабужское
ипотечное бюро»
Сокращенное фирменное наименование: ООО «Елабужское ипотечное бюро»
Место нахождения
423600 Россия, Елабуга, Пр. Мира
ИНН: 1646015363
ОГРН: 1031647003959
Дочернее общество: Да
Зависимое общество: Нет
Основания признания общества дочерним или зависимым по отношению к эмитенту: На основании
учредительного договора ООО «Елабужское ипотечное бюро» от 04.11.2003 г. ОАО «Ипотечное
агентство РТ» является одним из учредителей данного общества.
Доля эмитента в уставном капитале лица, %: 80
Доля участия лица в уставном капитале эмитента, %: 0
Доля принадлежащих лицу обыкновенных акций эмитента, %:
Описание основного вида деятельности общества. Описание значения общества для деятельности
эмитента:
Предметом деятельности Общества является: управление жилым фондом, оказание
жилищно-коммунальных услуг, выдача займов, привлечение средств инвесторов в сферу
жилищного кредитования, строительная деятельность, производство и реализация
строительных материалов, купля-продажа, сдача и получение в аренду объектов недвижимости,
оказание консультационных, маркетинговых, правовых услуг.
Состав совета директоров (наблюдательного совета) общества
Совет директоров (наблюдательный совет) не предусмотрен
30
Единоличный исполнительный орган общества
ФИО
Год
Доля участия
Доля
рождения
лица в
принадлежа
уставном
щих лицу
капитале
обыкновенны
эмитента, %
х акций
эмитента, %
Закиров Ильгизар Искандарович
0
0
Состав коллегиального исполнительного органа общества
Коллегиальный исполнительный орган не предусмотрен
Полное фирменное наименование: Закрытое акционерное общество "РОДЭКС-ИАРТ"
Сокращенное фирменное наименование: ЗАО "РОДЭКС-ИАРТ"
Место нахождения
420043 Россия, Казань, Лесгафта 3
ИНН: 1655156900
ОГРН: 1081690025680
Дочернее общество: Нет
Зависимое общество: Да
Основания признания общества дочерним или зависимым по отношению к эмитенту: На основании
учредительного договора ЗАО «РОДЭКС-ИАРТ» от 20.04.2008 г. ОАО «Ипотечное агентство РТ»
является одним из учредителей данного общества.
Доля эмитента в уставном капитале лица, %: 49
Доля обыкновенных акций лица, принадлежащих эмитенту, %: 49
Доля участия лица в уставном капитале эмитента, %: 0
Доля принадлежащих лицу обыкновенных акций эмитента, %:
Описание основного вида деятельности общества. Описание значения общества для деятельности
эмитента:
управление инвестициями и инвестиционными проектами, строительство объектов жилого и
нежилого фонда, капитальные вложения и коммерческое управление объектами недвижимости,
риэлтерская деятельность, арендные, в том числе лизинговые, операции.
Состав совета директоров (наблюдательного совета) общества
ФИО
Год
Доля участия
Доля
рождения
лица в
принадлежа
уставном
щих лицу
капитале
обыкновенны
эмитента, %
х акций
эмитента, %
Родионов Евгений Вячеславович
1959
0
0
Бирюков Виталий Евгеньевич
1958
0
0
Симаков Андрей Анатольевич (председатель)
1966
0
0
Черноморец Дмитрий Борисович
1976
0
0
Галяутдинова Эльвира Ринатовна
1983
0
0
Единоличный исполнительный орган общества
31
ФИО
Ахатова Резеда Габделхановна
Год
Доля участия
Доля
рождения
лица в
принадлежа
уставном
щих лицу
капитале
обыкновенны
эмитента, %
х акций
эмитента, %
1981
0
0
Состав коллегиального исполнительного органа общества
Коллегиальный исполнительный орган не предусмотрен
Полное фирменное наименование: Общество с ограниченной ответственностью «Дирекция
Единого Застройщика «Зеленый Дол»
Сокращенное фирменное наименование: ООО «ДЕЗ «Зеленый Дол»
Место нахождения
420111 Россия, казань, Большая Красная 15 корп. 9
ИНН: 1648021965
ОГРН: 1071673002037
Дочернее общество: Да
Зависимое общество: Нет
Основания признания общества дочерним или зависимым по отношению к эмитенту: На основании
учредительного договора ООО «Дирекция Единого Застройщика «Зеленый Дол» ОАО «Ипотечное
агентство РТ» является единственным учредителем данного общества.
Доля эмитента в уставном капитале лица, %: 100
Доля участия лица в уставном капитале эмитента, %: 0
Доля принадлежащих лицу обыкновенных акций эмитента, %:
Описание основного вида деятельности общества. Описание значения общества для деятельности
эмитента:
строительство жилых домов, объектов соцкультбыта, промышленных объектов и иных зданий и
сооружений с выполнением функций заказчика и/или генерального подрядчика.
Состав совета директоров (наблюдательного совета) общества
Совет директоров (наблюдательный совет) не предусмотрен
Единоличный исполнительный орган общества
ФИО
Ахатова Резеда Габделхановна
Год
Доля участия
Доля
рождения
лица в
принадлежа
уставном
щих лицу
капитале
обыкновенны
эмитента, %
х акций
эмитента, %
1981
0
0
Состав коллегиального исполнительного органа общества
Коллегиальный исполнительный орган не предусмотрен
32
3.6. Состав, структура и стоимость основных средств эмитента, информация о планах по
приобретению, замене, выбытию основных средств, а также обо всех фактах обременения
основных средств эмитента
3.6.1. Основные средства
За 2012 г.
Единица измерения: руб.
Наименование группы объектов основных средств
Первоначальн
ая
(восстановите
льная)
стоимость
Сумма
начисленной
амортизации.
Здания
44 895 129
826 109
Сооружения и передаточные устройства
42 802 894
2 821 332
1 160 764
63 537
Производственный и хозяйственный инвентарь
469 979
81 508
Другие виды основных средств
820 775
120 310
1 532 153
635 954
Машины и оборудование
Офисное оборудование
Сведения о способах начисления амортизационных отчислений по группам объектов основных
средств:
линейный способ начисления амортизационных отчислений
Отчетная дата: 31.12.2012
На дату окончания отчетного квартала
Единица измерения: руб.
Наименование группы объектов основных средств
Первоначальн
ая
(восстановите
льная)
стоимость
Сумма
начисленной
амортизации.
Здания
30 050 092
4 312 002
Сооружения и передаточные устройства
16 763 242
175 953
5 014 055
17 903.07
Производственный и хозяйственный инвентарь
109 367
3 876.09
Другие виды основных средств
529 345
11 672
Офисное оборудование
284 407
20 794.5
Машины и оборудование
Сведения о способах начисления амортизационных отчислений по группам объектов основных
средств:
линейный способ начисления амортизационных отчислений
Отчетная дата: 31.03.2013
Результаты последней переоценки основных средств и долгосрочно арендуемых основных средств,
осуществленной за 5 завершенных финансовых лет, предшествующих отчетному кварталу, либо за
каждый завершенный финансовый год, предшествующий отчетному кварталу, если эмитент
осуществляет свою деятельность менее 5 лет, и за отчетный квартал
Переоценка основных средств за указанный период не проводилась
Указываются сведения о планах по приобретению, замене, выбытию основных средств, стоимость
которых составляет 10 и более процентов стоимости основных средств эмитента, и иных основных
средств по усмотрению эмитента, а также сведения обо всех фактах обременения основных средств
эмитента (с указанием характера обременения, момента возникновения обременения, срока его
33
действия и иных условий по усмотрению эмитента), существующих на дату окончания последнего
завершенного отчетного периода:
данные планы отсутствуют
IV. Сведения о финансово-хозяйственной деятельности эмитента
4.1. Результаты финансово-хозяйственной деятельности эмитента
4.1.1. Прибыль и убытки
Единица измерения: тыс. руб.
Наименование показателя
Выручка
2008
2009
2010
2011
2012
2013, 3
мес.
1 018
439.41
1 088 750
1 507 261
1 167 037
928 366
131 847
Валовая прибыль
73 313.72
23 314
25 932
139 013
148 443
69 395
Чистая прибыль
(нераспределенная прибыль
(непокрытый убыток)
3 532.861
1 979
103
622
1 036
6 998
Рентабельность
собственного капитала, %
0.26
0.19
0.00107
0.07
0.59
3.81
Рентабельность активов, %
0.07
0.04
0.000002
0.03
0.08
0.61
Коэффициент чистой
прибыльности, %
0.35
0.18
0.01
0.05
0.11
5.31
Рентабельность продукции
(продаж), %
5.51
1.06
1.36
11.4
15.47
39.31
Оборачиваемость капитала
0.314
0.33
0.54
0.73
1.36
0.2
Сумма непокрытого убытка
на отчетную дату
0
0
0
0
0
0
Соотношение непокрытого
убытка на отчетную дату и
валюты баланса
0
0
0
0
0
0
Экономический анализ прибыльности/убыточности эмитента исходя из динамики приведенных
показателей. В том числе раскрывается информация о причинах, которые, по мнению органов
управления эмитента, привели к убыткам/прибыли эмитента, отраженным в бухгалтерской отчетности
по состоянию на момент окончания отчетного квартала в сравнении с аналогичным периодом
предшествующего года (предшествующих лет):
Уменьшение выручки в 2011г. по сравнению со значением данного показателя в 2010 г. связано с
произошедшей реорганизацией в мае 2011г., что привело к сокращению объемов производства.
Рентабельность собственного капитала - коэффициент равный отношению чистой прибыли от
реализации к среднегодовой стоимости собственного капитала. Рентабельность собственного
капитала показывает величину прибыли, которую получит предприятие (организация) на единицу
стоимости собственного капитала. Значение данного показателя ответит на
вопрос-«Окупается ли компания?». Увеличение показателя до 3,81% в 1 квартале 2013 г.
является положительной тенденцией.
Увеличение рентабельности продаж к 2012-2013гг.(до 15,47% - 39,31%) означает, что темпы
роста выручки опережают темпы роста затрат.
Возможные причины:
-рост объемов продаж
-изменение ассортимента продаж
Кроме простого повышения цен на уже существующий ассортимент товаров, компания может
добиться роста выручки за счет изменения ассортимента продаваемой продукции. Данная
тенденция развития предприятия является благоприятной.
Непокрытый убыток у организации отсутствует,что,безусловно, положительно.
34
4.1.2. Факторы, оказавшие влияние на изменение размера выручки от продажи эмитентом
товаров, продукции, работ, услуг и прибыли (убытков) эмитента от основной деятельности
Уменьшение выручки в 2011г. по сравнению со значением данного показателя в 2010 г. на 340 224
тыс.руб. связано с произошедшей реорганизацией в мае 2011г., что привело к сокращению объемов
производства.Однако можно отметить, что чистая прибыль от 2010 г. к 2011г. возрастает от
103 т.р. до 622т.р., поскольку снижается себестоимость продукции. Снижение выручки в 2012г. до
928 366 тыс.руб. связано с передачей ОАО "Ипотечное Агентство РТ" одного из своих направлений
деятельности – ипотечной деятельности другой организации – ОАО «Агентство по ипотечному
жилищному кредитованию РТ». Данное изменение обусловлено расширением девелоперской
деятельности вследствие появления новых проектов ИАРТ. Таким образом, ИАРТ будет
специализироваться только на реализации инвестиционных проектов, в т.ч. по государственной
программе РФ «Комфортное и доступное жилье – гражданам России».
4.2. Ликвидность эмитента, достаточность капитала и оборотных средств
Единица измерения: тыс. руб.
Наименование показателя
2008
2009
2010
-2 005 282
-2 512 409
-2 388 627
696 112
-69 982
-58 403
Индекс постоянного актива
2.48
3.42
3.49
0
1.4
1.32
Коэффициент текущей
ликвидности
1.84
0.87
0.63
0.7
1.9
1.94
Коэффициент быстрой
ликвидности
0.83
0.6
0.39
1.36
0.72
0.69
Коэффициент автономии
собственных средств
0.26
0.2
0.22
0.48
0.15
0.16
Собственные оборотные
средства
2011
2012
2013, 3
мес.
Экономический анализ ликвидности и платежеспособности эмитента на основе экономического анализа
динамики приведенных показателей:
Собственные оборотные средства – разница между величиной собственного капитала Эмитента
и внеоборотных активов. Негативная величина данного показателя свидетельствует о том, что
в силу недостаточности собственных средств, Эмитент вынужден прибегать к привлечению
заемного капитала для финансирования внеоборотных средств.
Индекс постоянного актива характеризует долю внеоборотных активов в источниках
собственных средств. Снижение величины данного показателя обусловлено увеличением
собственного капитала компании, прежде всего за счет роста размера добавочного капитала.
Сильное увеличение СОС произошло с 2010г. по 2011г., что связано с произошедшей реорганизацией
в форма выделения в мае 2011г.Увеличение доли собственных оборотных средств является
положительным моментом в деятельности предприятия.
Текущий коэффициент ликвидности показывает, достаточно ли у предприятия средств,
которые могут быть использованы для погашения краткосрочных обязательств (в частности,
кредиторской задолженности). Динамика данного коэффициента положительная на
протяжении 2012-2013гг, значения показателей в границах нормативного значения (норматив
1,0-2,0),что является положительным моментом.
Коэффициент быстрой ликвидности – отношение наиболее ликвидных активов компании и
дебиторской задолженности к текущим обязательствам. Этот коэффициент отражает
платежные возможности предприятия для своевременного и быстрого погашения своей
задолженности. Значение показателя анализируемых периодов соответствует нормативному
значению (норматив 0,5-1,0) .
Значений коэффициента быстрой ликвидности находится на приемлемом уровне,
свидетельствующем о достаточном уровне ликвидности и платежеспособности Эмитента.
Коэффициент автономии собственных средств характеризует зависимость предприятия от
внешних займов. Данный коэффициент свидетельствует о высокой степени финансовой
зависимости предприятия от внешних источников.
4.3. Размер и структура капитала и оборотных средств эмитента
35
4.3.1. Размер и структура капитала и оборотных средств эмитента
Единица измерения: тыс. руб.
Наименование показателя
2008
2009
2010
117 000
117 000
117 000
87 100
87 100
87 100
Общая стоимость акций
(долей) эмитента,
выкупленных эмитентом для
последующей перепродажи
(передачи)
0
0
0
0
0
0
Процент акций (долей),
выкупленных эмитентом для
последующей перепродажи
(передачи), от размещенных
акций (уставного капитала)
эмитента
0
0
0
0
0
0
Размер резервного капитала
эмитента, формируемого за
счет отчислений из прибыли
эмитента
367
544
643
648
679
679
Размер добавочного
капитала эмитента,
отражающий прирост
стоимости активов,
выявляемый по результатам
переоценки, а также сумму
разницы между продажной
ценой (ценой размещения) и
номинальной стоимостью
акций (долей) общества за
счет продажи акций (долей)
по цене, превышающей
номинальную стоимость
1 231 700
913 695
795 665
515 077
0
0
7 816
8 261
7 545
327 203
64 538
71 336
1 356 883
1 039 500
957 481
930 027
152 317
159 115
Размер уставного капитала
Размер нераспределенной
чистой прибыли эмитента
Общая сумма капитала
эмитента
2011
2012
2013, 3
мес.
Размер уставного капитала, приведенный в настоящем пункте, соответствует учредительным
документам эмитента
Структура и размер оборотных средств эмитента в соответствии с бухгалтерской отчетностью эмитента
Наименование показателя
ИТОГО Оборотные активы
Запасы
Налог на добавленную
стоимость по
приобретенным ценностям
Дебиторская задолженность
(платежи по которой
ожидаются более чем через
12 месяцев после отчетной
2008
2009
2010
2011
2012
2013, 3
мес.
1 780 958
1 775 887
923 514
1 716 435
972 478
896 245
217 181
540 230
337 544
1 254 758
600 535
572 899
45 581
24 433
15 601
8 541
3 119
2 860
0
0
0
0
0
0
36
даты)
Дебиторская задолженность
(платежи по которой
ожидаются в течение 12
месяцев после отчетной
даты)
716 750
371 625
366 105
212 734
306 182
234 762
Краткосрочные финансовые
вложения
798 297
835 962
188 319
210 477
48 307
67 219
3 148
3 638
15 943
6 846
192
7 886
0
0
21 285
23 079
14 143
10 620
Денежные средства
Прочие оборотные активы
Источники финансирования оборотных средств эмитента (собственные источники, займы, кредиты):
основными источниками финансирования оборотных средств являются заемные средства.
Политика эмитента по финансированию оборотных средств, а также факторы, которые могут повлечь
изменение в политике финансирования оборотных средств, и оценка вероятности их появления:
Финансирование оборотных средств осуществляется как за счет привлечения дополнительных
финансовых источников в форме краткосрочных и долгосрочных банковских кредитов, а также
займов от прочих организаций, что соответствует практике деятельности активно
развивающихся компаний, так и за счет собственных свободных денежных средств.
Политика эмитента направлена на повышение эффективности использования заемных средств.
Поскольку Эмитент планирует активное расширение своей деятельности, изменений в политике
финансирования оборотных средств не планируется.
Эмитент не планирует изменять существующую политику финансирования оборотного
капитала. Изменение размера заемных связано с прошедшей в 2011 г. реорганизацией.
4.3.2. Финансовые вложения эмитента
Не указывается эмитентами, не имеющих ценных бумаг, допущенных к обращению организатором
торговли
4.3.3. Нематериальные активы эмитента
За 2012 г.
Единица измерения: руб.
Наименование группы объектов нематериальных активов
Первоначальная
(восстановительная
) стоимость
Сумма
начисленной
амортизации
Исключительное авторское право на программы ЭВМ, базы
данных
661 156.78
66 115.68
Прочие нематериальные активы
267 879.86
31 180.32
Стандарты (правила) бухгалтерского учета, в соответствии с которыми эмитент представляет
информацию о своих нематериальных активах.:
Положение по бухгалтерскому учету "Учет нематериальных активов" (ПБУ 14/2007) (в ред.
Приказов Минфина РФ от 25.10.2010 N 132н, от 24.12.2010 N 186н) от 27.12.2007 N153н.
На дату окончания отчетного квартала
Единица измерения: руб.
Наименование группы объектов нематериальных активов
Исключительное авторское право на программы ЭВМ, базы
данных
Первоначальная
(восстановительная
) стоимость
661 156.78
Сумма
начисленной
амортизации
5 509.64
37
Прочие нематериальные активы
212 397.86
5 813.58
Стандарты (правила) бухгалтерского учета, в соответствии с которыми эмитент представляет
информацию о своих нематериальных активах.:
Положение по бухгалтерскому учету "Учет нематериальных активов" (ПБУ 14/2007) (в ред.
Приказов Минфина РФ от 25.10.2010 N 132н, от 24.12.2010 N 186н) от 27.12.2007 N153н.
4.4. Сведения о политике и расходах эмитента в области научно-технического развития, в
отношении лицензий и патентов, новых разработок и исследований
Затраты на осуществление научно-технической деятельности за счет собственных средств
Эмитента не осуществлялись.
Эмитент не создавал и не получал правовой охраны объектов интеллектуальной собственности.
Риски, связанные с возможностью истечения сроков действия основных для Эмитента патентов,
лицензий на использование товарных знаков, отсутствуют.
4.5. Анализ тенденций развития в сфере основной деятельности эмитента
По итогам 2012г. можно выделить следующие основные тенденции в сфере ипотечного
кредитования и строительной деятельности.
•Главный тренд уходящего года на рынке недвижимости — стабильность. Не было ни резких
падений цен, ни сумасшедших взлетов. Если учитывать инфляцию, то получается, что жилье
даже немного подешевело, но, тем не менее, восходящий тренд приободрил измученных кризисом
строителей. В этом году девелоперы наконец-то пришли в себя и начали выводить на рынок новые
проекты.
• Ряды строителей за последние годы заметно поредели. Многие мелкие и средние компании ушли с
рынка, а крупные сменили владельцев.
Прогноз: развитие рынка недвижимости в 2013 году.
Во многом 2013 год будет аналогичен 2012 году. Тенденции, характеризующиеся устойчивым
спросом на жилье, а также умеренным ростом цен, будут также актуальны и для рынка жилой
недвижимости в 2013 году: рынок жилья будет стабилен.
Принимая во внимание окончание большинства строительных работ по объектам
инфраструктуры в преддверии Универсиады и многочисленные проекты по возведению жилья
эконом-класса, очевидно, что с ростом объемов жилищного строительства будут умеренно расти
цены и спрос на жилье.
Следует отметить, что выбирая будущую квартиру, покупатель сейчас думает не только о
планировке и стоимости, но и о качестве жизни. Парковка, детский сад, школа, поликлиники и
магазины стали нормой, а не излишеством.
4.5.1. Анализ факторов и условий, влияющих на деятельность эмитента
Основными факторами, влияющими на деятельность эмитента являются:
-Уровень доходов населения
-Стоимость жилья
-Объемы жилищного строительства
-Макроэкономическая ситуация в стране
Выступая инвестором, Эмитент качественно подходит к маркетинговому анализу
инвестиционных проектов, оценивая спрос и предложение на рынке недвижимости.
Для снижения негативного эффекта факторов и условий, влияющих на деятельность эмитента,
предлагаются гибкие системы оплаты, проводятся стимулирующие маркетинговые
мероприятия.
Также необходимо отметить, что в случае падения цен существует запас прочности по
себестоимости по ряду объектов, начало строительства которых, было несколько лет назад, и
которые имеют себестоимость ниже, чем действующая среднерыночной.
Факторами, которые могут в наибольшей степени негативно повлиять на реализацию услуг
Эмитента являются:
- падение реальных доходов населения,
- резкое падение цен на недвижимость.
Существенными факторами, которые могут повлиять на улучшение результатов деятельности
Эмитента, являются совершенствование законодательного регулирования основной
деятельности Эмитента, дальнейшее увеличение темпов строительства жилья.
38
4.5.2. Конкуренты эмитента
Конкуренты в сфере инвестиционно - строительной деятельности (на примере объектов КК
"Загородный Клуб", Гоголя и Серова): Ак Барс Холдинг, ООО «Унистрой», ЗАО
«Итильтехносервис», ООО «Акцепт – М», ООО «Сити – Строй», ООО «Бриз», ООО «Домострой»,
ООО "Грань".
Основные конкурентные преимущества ОАО «Ипотечное агентство РТ»:
- ОАО «Ипотечное агентство РТ» предлагает самые гибкие условия ипотечного кредитования:
кредит на долевое строительство, на приобретение нового (первичного) жилья, на приобретение
вторичного жилья и индивидуальных домов.
- ОАО «Ипотечное агентство РТ» является участником мероприятий по реализации
Национального проекта «Доступное и комфортное жилье – гражданам России» в Республике
Татарстан.
- Установлены договорные взаимоотношения с такими организациями Республики Татарстан как
ЖСК "57-30" и др. в сфере сотрудничества по перспективному плану строительства жилых
домов с дальнейшей их реализацией посредством ипотечного кредитования.
- поддержка государства;
- выгодность расположения участков для строительства;
- уникальное право реализации ипотечных кредитов в АИЖК;
- уникальная технология менеджмента.
V. Подробные сведения о лицах, входящих в состав органов
управления эмитента, органов эмитента по контролю за его
финансово-хозяйственной деятельностью, и краткие сведения о
сотрудниках (работниках) эмитента
5.1. Сведения о структуре и компетенции органов управления эмитента
Полное описание структуры органов управления эмитента и их компетенции в соответствии с уставом
(учредительными документами) эмитента:
Органами управления Эмитента являются:
Общее собрание Акционеров Общества;
Совет директоров;
Генеральный директор (единоличный исполнительный орган).
Избрание коллегиального исполнительного органа Уставом Общества не предусмотрено.
Высшим органом управления Общества является Общее собрание акционеров.
Общество ежегодно проводит Общее собрание акционеров не ранее чем через два месяца, и не
позднее, чем через шесть месяцев после окончания финансового года.
Проводимые помимо годового Общие собрания акционеров являются внеочередными.
Дата и порядок проведения Общего собрания акционеров, порядок сообщения акционерам о его
проведении, перечень предоставляемых акционерам материалов (информации) при подготовке к
проведению Общего собрания акционеров устанавливаются Советом Директоров Общества.
К компетенции Общего собрания акционеров относятся следующие вопросы:
1) внесение изменений и дополнений в устав Общества или утверждение устава Общества в новой
редакции;
2) реорганизация Общества;
3) ликвидация Общества, назначение ликвидационной комиссии и утверждение промежуточного
и окончательного ликвидационных балансов;
4) определение количественного состава Совета Директоров Общества, избрание его членов и
досрочное прекращение их полномочий;
5) определение количества, номинальной стоимости, категории (типа) объявленных акций и прав,
предоставляемых этими акциями;
6) увеличение уставного капитала Общества путем увеличения номинальной стоимости акций
или путем размещения дополнительных акций;
7) уменьшение уставного капитала Общества путем уменьшения номинальной стоимости акций,
путем приобретения Обществом части акций в целях сокращения их общего количества, а также
путем погашения приобретенных или выкупленных Обществом акций;
8) избрание Генерального директора Общества, досрочное прекращение его полномочий;
9) избрание членов ревизионной комиссии (ревизора) Общества и досрочное прекращение их
полномочий;
10) утверждение аудитора Общества;
39
11) выплата (объявление) дивидендов по результатам первого квартала, полугодия, девяти
месяцев финансового года;
12) утверждение годовых отчетов, годовой бухгалтерской отчетности, в том числе отчетов о
прибылях и об убытках (счетов прибылей и убытков) общества, а также распределение прибыли
(в том числе выплата (объявление) дивидендов, за исключением прибыли, распределенной в
качестве дивидендов по результатам первого квартала, полугодия, девяти месяцев финансового
года) и убытков общества по результатам финансового года;
13) определение порядка ведения Общего собрания акционеров;
14) избрание членов счетной комиссии и досрочное прекращение их полномочий;
15) дробление и консолидация акций;
16) принятие решений об одобрении сделок в случаях, предусмотренных статьей 83 ФЗ «Об
акционерных Обществах»;
17) принятие решений об одобрении крупной сделки в случаях, предусмотренных статьей 79 ФЗ
«Об акционерных Обществах»;
18) приобретение Обществом размещенных акций в случаях, предусмотренных ФЗ «Об
акционерных Обществах»;
19) принятие решения об участии в финансово-промышленных группах, ассоциациях и иных
объединениях коммерческих организаций;
20) утверждение внутренних документов, регулирующих деятельность органов Общества;
21) решение иных вопросов, предусмотренных ФЗ «Об акционерных Обществах. Вопросы,
отнесенные к компетенции Общего собрания акционеров, не могут быть переданы на решение
Совету Директоров Общества и Генеральному директору Общества, за исключением вопросов,
предусмотренных ФЗ «Об акционерных Обществах».
Совет Директоров Общества осуществляет общее руководство деятельностью Общества, за
исключением решения вопросов, отнесенных настоящим Уставом и ФЗ «Об акционерных
Обществах» к исключительной компетенции Общего собрания акционеров.
К компетенции Совета Директоров Общества относятся следующие вопросы:
1) определение приоритетных направлений деятельности Общества;
2) созыв годового и внеочередного Общих собраний акционеров, за исключением случаев,
предусмотренных абзацем 3 пункта 9.22 настоящего Устава;
3) утверждение повестки дня Общего собрания акционеров;
4) определение даты составления списка лиц, имеющих право на участие в Общем собрании
акционеров, и другие вопросы, отнесенные к компетенции Совета Директоров Общества в
соответствии с положениями главы VII ФЗ «Об акционерных Обществах» и связанные с
подготовкой и проведением Общего собрания акционеров;
5) размещение Обществом облигаций и иных эмиссионных ценных бумаг;
6) определение цены (денежной оценки) имущества, цены размещения и выкупа эмиссионных
ценных бумаг в случаях, предусмотренных ФЗ «Об акционерных Обществах»;
7) приобретение размещенных Обществом акций, облигаций и иных ценных бумаг в случаях,
предусмотренных ФЗ «Об акционерных Обществах»;
8) рекомендации по образованию исполнительного органа Общества и досрочное прекращение его
полномочий;
9) рекомендации по размеру выплачиваемых членам ревизионной комиссии (ревизору) Общества
вознаграждений и компенсаций и определение размера оплаты услуг аудитора;
10) рекомендации по размеру дивиденда по акциям и порядку его выплаты;
11) использование резервного фонда и иных фондов Общества;
12) утверждение внутренних документов Общества, за исключением внутренних документов,
утверждение которых отнесено подпунктом 20 пункта 9.3 настоящего Устава к компетенции
Общего собрания акционеров;
13) создание филиалов и открытие представительств Общества;
14)одобрение сделок, предусмотренных главами X, XI ФЗ «Об акционерных обществах;
15) утверждение регистратора общества и условий договора с ним, а также расторжение
договора с ним;
16) принятие решений об участии и о прекращении участия общества в других организациях (за
исключением организаций, указанных в подпункте 19 пункта 9.3. настоящего Устава Общества);
18) принятие решения об использовании прав, предоставляемых принадлежащими Обществу
акциями (паями, долями в уставном капитале) других организаций;
19) утверждение условий трудового договора, заключаемого с генеральным директором.
20) иные вопросы, предусмотренные ФЗ «Об акционерных обществах» и настоящим Уставом
общества.
Вопросы, отнесенные к компетенции Совета Директоров Общества, не могут быть переданы на
решение исполнительному органу Общества.
40
Руководство текущей деятельностью Эмитента осуществляется единоличным
исполнительным органом Общества - Генеральным директором.
К компетенции Генерального директора Общества относятся все вопросы руководства текущей
деятельностью Общества, за исключением вопросов, отнесенных к компетенции Общего
собрания акционеров или Совета Директоров Общества.
Эмитентом утвержден (принят) кодекс корпоративного поведения либо иной аналогичный
документ
Сведения о кодексе корпоративного поведения либо аналогичном документе:
5 декабря 2007 г. утвержден Корпоративный кодекс ОАО «Ипотечное агентство Республики
Татарстан».
20 июня 2007 г. утвержден Кодекс корпоративного поведения ОАО «Ипотечное агентство
Республики Татарстан».
Адрес страницы в сети Интернет, на которой в свободном доступе размещен его полный текст:
www.ipotekart.ru
За последний отчетный период вносились изменения в устав (учредительные документы)
эмитента, либо во внутренние документы, регулирующие деятельность органов эмитента
Сведения о внесенных за последний отчетный период изменениях в устав эмитента, а также во
внутренние документы, регулирующие деятельность органов эмитента:
6. Уставный капитал
6.1. Уставный капитал Общества составляет 87 100 000 (Восемьдесят семь миллионов сто
тысяч) рублей.
6.2. Уставный капитал Общества разделен на 87 100 (Восемьдесят семь тысяч сто) обыкновенных
именных акций, номинальной стоимостью 1 000 (Одна тысяча) рублей каждая.
Адрес страницы в сети Интернет, на которой в свободном доступе размещен полный текст
действующей редакции устава эмитента и внутренних документов, регулирующих деятельность
органов эмитента: www.ipotekart.ru
5.2. Информация о лицах, входящих в состав органов управления эмитента
5.2.1. Состав совета директоров (наблюдательного совета) эмитента
ФИО: Симаков Андрей Анатольевич
Год рождения: 1966
Образование:
1 Казанский авиационный институт имени А.Н. Туполева , 1993 г.
2 Международный институт менеджмента ЛИНК, май 2001 г.
3 The Open University, Лондон, июль 2001
4 Государственный институт промышленности, бизнеса и приватизации, ноябрь 2001г.
5 Кандидат социологических наук
Все должности, занимаемые данным лицом в эмитенте и других организациях за последние 5 лет и в
настоящее время, в том числе по совместительству
Период
с
Наименование организации
Должность
по
декабрь 2003
июль 2005
ОАО "Таткоммунпромкомплект"
Генеральный директор
июль 2003
настоящий
момент
ОАО "Ипотечное агентство РТ"
Генеральный директор
Доли участия в уставном капитале эмитента/обыкновенных акций не имеет
Количество акций эмитента каждой категории (типа), которые могут быть приобретены лицом в
результате осуществления прав по принадлежащим ему опционам эмитента: эмитент не выпускал
опционов
Доли участия лица в уставном (складочном) капитале (паевом фонде) дочерних и зависимых обществ
41
эмитента
Лицо указанных долей не имеет
Сведения о характере любых родственных связей с иными лицами, входящими в состав органов
управления эмитента и/или органов контроля за финансово-хозяйственной деятельностью эмитента:
Указанных родственных связей нет
Сведения о привлечении лица к административной ответственности за правонарушения в области
финансов, налогов и сборов, рынка ценных бумаг или уголовной ответственности (наличии судимости)
за преступления в сфере экономики или за преступления против государственной власти:
Лицо к указанным видам ответственности не привлекалось
Сведения о занятии лицом должностей в органах управления коммерческих организаций в период,
когда в отношении указанных организаций было возбуждено дело о банкротстве и/или введена одна из
процедур банкротства, предусмотренных законодательством Российской Федерации о
несостоятельности (банкротстве):
Лицо указанных должностей не занимало
ФИО: Ханифов Фарит Мударисович
Год рождения: 1961
Образование:
Казанский инженерно-строительный институт, специальность по образованию
«сельскохозяйственное строительство». Квалификация по диплому «инженер-строитель».
Все должности, занимаемые данным лицом в эмитенте и других организациях за последние 5 лет и в
настоящее время, в том числе по совместительству
Период
с
Наименование организации
Должность
по
2006
2011
Исполнительный комитет Елабужского
муниципального района Республики
Татарстан
Первый заместитель
руководителя
исполнительного
комитета,Руководитель
исполнительного комитета
2011
настоящий
момент
Министерство строительств, архитектуры и
жилищно-коммунального хозяйства
Первый заместитель
министра
Доли участия в уставном капитале эмитента/обыкновенных акций не имеет
Количество акций эмитента каждой категории (типа), которые могут быть приобретены лицом в
результате осуществления прав по принадлежащим ему опционам эмитента: эмитент не выпускал
опционов
Доли участия лица в уставном (складочном) капитале (паевом фонде) дочерних и зависимых обществ
эмитента
Лицо указанных долей не имеет
Сведения о характере любых родственных связей с иными лицами, входящими в состав органов
управления эмитента и/или органов контроля за финансово-хозяйственной деятельностью эмитента:
Указанных родственных связей нет
Сведения о привлечении лица к административной ответственности за правонарушения в области
финансов, налогов и сборов, рынка ценных бумаг или уголовной ответственности (наличии судимости)
за преступления в сфере экономики или за преступления против государственной власти:
Лицо к указанным видам ответственности не привлекалось
Сведения о занятии лицом должностей в органах управления коммерческих организаций в период,
42
когда в отношении указанных организаций было возбуждено дело о банкротстве и/или введена одна из
процедур банкротства, предусмотренных законодательством Российской Федерации о
несостоятельности (банкротстве):
Лицо указанных должностей не занимало
ФИО: Фролов Алексей Михайлович
Год рождения: 1979
Образование:
1. Казанская госсударственная сельско-хозяйственная академия-инженер (механизация сельского
хозяйства)
Все должности, занимаемые данным лицом в эмитенте и других организациях за последние 5 лет и в
настоящее время, в том числе по совместительству
Период
с
Наименование организации
Должность
по
2006
2009
ЖКХ Исполнительного комитета города
Казани
Заместитель председателя
2009
2011
ЖКХ Исполнительного комитета города
Казани
Председатель
2011
настоящий
момент
Министерство строительства, архитектуры и Заместитель министра
жилищно-коммунального хозяйства
Республики Татарстан
Доли участия в уставном капитале эмитента/обыкновенных акций не имеет
Количество акций эмитента каждой категории (типа), которые могут быть приобретены лицом в
результате осуществления прав по принадлежащим ему опционам эмитента: эмитент не выпускал
опционов
Доли участия лица в уставном (складочном) капитале (паевом фонде) дочерних и зависимых обществ
эмитента
Сведения о характере любых родственных связей с иными лицами, входящими в состав органов
управления эмитента и/или органов контроля за финансово-хозяйственной деятельностью эмитента:
Указанных родственных связей нет
Сведения о привлечении лица к административной ответственности за правонарушения в области
финансов, налогов и сборов, рынка ценных бумаг или уголовной ответственности (наличии судимости)
за преступления в сфере экономики или за преступления против государственной власти:
Лицо к указанным видам ответственности не привлекалось
Сведения о занятии лицом должностей в органах управления коммерческих организаций в период,
когда в отношении указанных организаций было возбуждено дело о банкротстве и/или введена одна из
процедур банкротства, предусмотренных законодательством Российской Федерации о
несостоятельности (банкротстве):
Лицо указанных должностей не занимало
ФИО: Сафиуллин Дамир Харунович
Год рождения: 1969
Образование:
Высшее, Окончил Казанский государственный университет им.В.И.Ульянова-Ленина, по
специальности "юриспруденция" (1995 г.), Казанский государственный финансово-экономический
институт, "Мастер делового администрирования "МВА" (2003 г.).
43
Все должности, занимаемые данным лицом в эмитенте и других организациях за последние 5 лет и в
настоящее время, в том числе по совместительству
Период
с
Наименование организации
Должность
по
2003
2008
ОАО "Татэнерго"
заместитель генерального
директора по корпоративной
политике и управлению
собственностью
2008
2012
ОАО "Сетевая компания"
Генеральный директор
27.06.2012
настоящее
время
ОАО "Генерирующая компания"
заместитель генерального
директора по корпоративной
политике
Доли участия в уставном капитале эмитента/обыкновенных акций не имеет
Количество акций эмитента каждой категории (типа), которые могут быть приобретены лицом в
результате осуществления прав по принадлежащим ему опционам эмитента: эмитент не выпускал
опционов
Доли участия лица в уставном (складочном) капитале (паевом фонде) дочерних и зависимых обществ
эмитента
Лицо указанных долей не имеет
Сведения о характере любых родственных связей с иными лицами, входящими в состав органов
управления эмитента и/или органов контроля за финансово-хозяйственной деятельностью эмитента:
Указанных родственных связей нет
Сведения о привлечении лица к административной ответственности за правонарушения в области
финансов, налогов и сборов, рынка ценных бумаг или уголовной ответственности (наличии судимости)
за преступления в сфере экономики или за преступления против государственной власти:
Лицо к указанным видам ответственности не привлекалось
Сведения о занятии лицом должностей в органах управления коммерческих организаций в период,
когда в отношении указанных организаций было возбуждено дело о банкротстве и/или введена одна из
процедур банкротства, предусмотренных законодательством Российской Федерации о
несостоятельности (банкротстве):
Лицо указанных должностей не занимало
ФИО: Гильмутдинов Камиль Ильдарович
Год рождения: 1986
Образование:
Высшее, Казанскийгосударственный финансово- экономический институт (год оканчания 2007)
специальность-финансист.
Все должности, занимаемые данным лицом в эмитенте и других организациях за последние 5 лет и в
настоящее время, в том числе по совместительству
Период
с
Наименование организации
Должность
по
октябрь 2007
июль 2010
ОАО "АИКБ "Татфондбанк"
специалист отдела
аналитических исследований
июль 2010
август 2010
ОАО "АИКБ"Татафондбанк"
специалист отдела
финансового мониторинга
сентябрь
настоящий
ОАО "АК БАРС" Банк
Советник предсидателя
44
момент
2010
Совета директоров
Доли участия в уставном капитале эмитента/обыкновенных акций не имеет
Количество акций эмитента каждой категории (типа), которые могут быть приобретены лицом в
результате осуществления прав по принадлежащим ему опционам эмитента: эмитент не выпускал
опционов
Доли участия лица в уставном (складочном) капитале (паевом фонде) дочерних и зависимых обществ
эмитента
Лицо указанных долей не имеет
Сведения о характере любых родственных связей с иными лицами, входящими в состав органов
управления эмитента и/или органов контроля за финансово-хозяйственной деятельностью эмитента:
Указанных родственных связей нет
Сведения о привлечении лица к административной ответственности за правонарушения в области
финансов, налогов и сборов, рынка ценных бумаг или уголовной ответственности (наличии судимости)
за преступления в сфере экономики или за преступления против государственной власти:
Лицо к указанным видам ответственности не привлекалось
Сведения о занятии лицом должностей в органах управления коммерческих организаций в период,
когда в отношении указанных организаций было возбуждено дело о банкротстве и/или введена одна из
процедур банкротства, предусмотренных законодательством Российской Федерации о
несостоятельности (банкротстве):
Лицо указанных должностей не занимало
ФИО: Богатов Константин Владимирович
Год рождения: 1970
Образование:
Высшее, КГАСА (год окончания 2001), специальность- инженер.
Все должности, занимаемые данным лицом в эмитенте и других организациях за последние 5 лет и в
настоящее время, в том числе по совместительству
Период
с
Наименование организации
Должность
по
03.04.2006
30.11.2011
ОАО "ТатИпотекаСтрой"
директор
13.08.2007
31.01.2010
ОАО "Ипотечное агентство РТ"
заместитель генерального
директора по капитальному
строительству по
совместительству
01.02.2010
01.12.2011
ОАО "Ипотечное агентство РТ"
первый заместитель
генерального директора по
совместительству
01.12.2011
настоящий
момент
ОАО "Ипотечное агентство Рт"
Первый заместитель
генерального директора
01.12.2011
01.10.2012
ОАО "ТатИпотекаСтрой"
Директор по
совместительству
Доли участия в уставном капитале эмитента/обыкновенных акций не имеет
Количество акций эмитента каждой категории (типа), которые могут быть приобретены лицом в
результате осуществления прав по принадлежащим ему опционам эмитента: эмитент не выпускал
45
опционов
Доли участия лица в уставном (складочном) капитале (паевом фонде) дочерних и зависимых обществ
эмитента
Лицо указанных долей не имеет
Сведения о характере любых родственных связей с иными лицами, входящими в состав органов
управления эмитента и/или органов контроля за финансово-хозяйственной деятельностью эмитента:
Указанных родственных связей нет
Сведения о привлечении лица к административной ответственности за правонарушения в области
финансов, налогов и сборов, рынка ценных бумаг или уголовной ответственности (наличии судимости)
за преступления в сфере экономики или за преступления против государственной власти:
Лицо к указанным видам ответственности не привлекалось
Сведения о занятии лицом должностей в органах управления коммерческих организаций в период,
когда в отношении указанных организаций было возбуждено дело о банкротстве и/или введена одна из
процедур банкротства, предусмотренных законодательством Российской Федерации о
несостоятельности (банкротстве):
Лицо указанных должностей не занимало
ФИО: Оверченко Иван Валерьевич
Год рождения: 1982
Образование:
Высшее, ГОУ ТАРИ (год окончания 2006) – экономист
Все должности, занимаемые данным лицом в эмитенте и других организациях за последние 5 лет и в
настоящее время, в том числе по совместительству
Период
с
Наименование организации
Должность
по
13.08.2007
01.03.2008
ОАО "Ипотечное агентство РТ"
специалист по
сопровождению ипотечных
сделок
01.03.2008
03.05.2010
ОАО "Ипотечное агентство РТ"
старший специалист по
сопровождению ипотечных
сделок
04.05.2010
31.06.2011
ОАО "Ипотечное агентство РТ"
заместитель начальника в
отделе по работе с
просроченной
задолженностью
01.06.2011
01.09.2011
ОАО "Ипотечное агентство РТ"
начальник департамента
администрирования
ипотечных операций
01.09.2011
31.03.2012
ОАО"Ипотечное агентство РТ"
Руководитель ипотечного
направления
01.12.2011
31.03.2012
ОАО "Агентство по ипотечному жилищному руководитель департамента
кредитованию РТ"
ипотечного кредитования по
совместительству
01.04.2012
настоящее
время
ОАО "Агентство по ипотечному жилищному заместитель генерального
кредитованию РТ"
директора по кредитованию
Доли участия в уставном капитале эмитента/обыкновенных акций не имеет
Количество акций эмитента каждой категории (типа), которые могут быть приобретены лицом в
46
результате осуществления прав по принадлежащим ему опционам эмитента: эмитент не выпускал
опционов
Доли участия лица в уставном (складочном) капитале (паевом фонде) дочерних и зависимых обществ
эмитента
Лицо указанных долей не имеет
Сведения о характере любых родственных связей с иными лицами, входящими в состав органов
управления эмитента и/или органов контроля за финансово-хозяйственной деятельностью эмитента:
Указанных родственных связей нет
Сведения о привлечении лица к административной ответственности за правонарушения в области
финансов, налогов и сборов, рынка ценных бумаг или уголовной ответственности (наличии судимости)
за преступления в сфере экономики или за преступления против государственной власти:
Лицо к указанным видам ответственности не привлекалось
Сведения о занятии лицом должностей в органах управления коммерческих организаций в период,
когда в отношении указанных организаций было возбуждено дело о банкротстве и/или введена одна из
процедур банкротства, предусмотренных законодательством Российской Федерации о
несостоятельности (банкротстве):
Лицо указанных должностей не занимало
5.2.2. Информация о единоличном исполнительном органе эмитента
ФИО: Симаков Андрей Анатольевич
Год рождения: 1966
Образование:
1 Казанский авиационный институт имени А.Н. Туполева , 1993 г.
2 Международный институт менеджмента ЛИНК, май 2001 г.
3 The Open University, Лондон, июль 2001
4 Государственный институт промышленности, бизнеса и приватизации, ноябрь 2001г.
5 Кандидат социологических наук
Все должности, занимаемые данным лицом в эмитенте и других организациях за последние 5 лет и в
настоящее время, в том числе по совместительству
Период
с
июль 2003
Наименование организации
Должность
по
настоящий
момент
ОАО "Ипотечное агентствоРеспублики
Татарстан"
Генеральный директор
Доли участия в уставном капитале эмитента/обыкновенных акций не имеет
Количество акций эмитента каждой категории (типа), которые могут быть приобретены лицом в
результате осуществления прав по принадлежащим ему опционам эмитента: эмитент не выпускал
опционов
Доли участия лица в уставном (складочном) капитале (паевом фонде) дочерних и зависимых обществ
эмитента
Лицо указанных долей не имеет
Сведения о характере любых родственных связей с иными лицами, входящими в состав органов
управления эмитента и/или органов контроля за финансово-хозяйственной деятельностью эмитента:
47
Указанных родственных связей нет
Сведения о привлечении лица к административной ответственности за правонарушения в области
финансов, налогов и сборов, рынка ценных бумаг или уголовной ответственности (наличии судимости)
за преступления в сфере экономики или за преступления против государственной власти:
Лицо к указанным видам ответственности не привлекалось
Сведения о занятии лицом должностей в органах управления коммерческих организаций в период,
когда в отношении указанных организаций было возбуждено дело о банкротстве и/или введена одна из
процедур банкротства, предусмотренных законодательством Российской Федерации о
несостоятельности (банкротстве):
Лицо указанных должностей не занимало
5.2.3. Состав коллегиального исполнительного органа эмитента
Коллегиальный исполнительный орган не предусмотрен
5.3. Сведения о размере вознаграждения, льгот и/или компенсации расходов по каждому
органу управления эмитента
Сведения о размере вознаграждения по каждому из органов управления (за исключением физического
лица, осуществляющего функции единоличного исполнительного органа управления эмитента).
Указываются все виды вознаграждения, в том числе заработная плата, премии, комиссионные, льготы и
(или) компенсации расходов, а также иные имущественные представления, которые были выплачены
эмитентом за последний завершенный финансовый год:
Единица измерения: руб.
Совет директоров
Вознаграждение
Заработная плата
Премии
Комиссионные
Льготы
Компенсации расходов
Иные имущественные представления
Иное
ИТОГО
Cведения о существующих соглашениях относительно таких выплат в текущем финансовом году:
информация является конфиденциальной
Размер вознаграждения по данному органу по итогам работы за последний завершенный финансовый
год, который был определен (утвержден) уполномоченным органом управления эмитента, но по
состоянию на момент окончания отчетного периода не был фактически выплачен:
Указанных фактов не было
5.4. Сведения о структуре и компетенции органов контроля за финансово-хозяйственной
деятельностью эмитента
Приводится полное описание структуры органов контроля за финансово-хозяйственной деятельностью
эмитента и их компетенции в соответствии с уставом (учредительными документами) эмитента:
Ревизионная комиссия Общества (ревизор) осуществляет контроль за финансово-хозяйственной
деятельностью Общества и избирается Общим собранием акционеров на срок до следующего
годового Общего собрания акционеров.
Порядок деятельности ревизионной комиссии (ревизора) Общества определяется Положением о
ревизионной комиссии, утверждаемым Общим собранием акционеров.
Избрание членов ревизионной комиссии и досрочное прекращение их полномочий относится к
исключительной компетенции Общего собрания акционеров.
48
Акции, принадлежащие членам Совета Директоров Общества или лицам, занимающим
должности в органах управления Общества, не могут участвовать в голосовании при избрании
членов ревизионной комиссии (ревизора) Общества.
Члены ревизионной комиссии (ревизор) Общества не могут одновременно являться членами
Совета Директоров Общества, а также занимать иные должности в органах управления
Общества.
Проверка (ревизия) финансово - хозяйственной деятельности Общества осуществляется по
итогам деятельности Общества за год, а также во всякое время по инициативе ревизионной
комиссии (ревизора) Общества, решению Общего собрания акционеров, Совета Директоров
Общества или по требованию акционера (акционеров) Общества, владеющего в совокупности не
менее чем 10 процентами голосующих акций Общества.
По требованию ревизионной комиссии (ревизора) Общества лица, занимающие должности в
органах управления Общества, обязаны представить документы о финансово - хозяйственной
деятельности Общества.
Ревизионная комиссия (ревизор) Общества в соответствии со статьей 55 ФЗ «Об акционерных
Обществах» вправе потребовать созыва внеочередного Общего собрания акционеров.
Ревизионная комиссия состоит из трех человек. Ревизионная комиссия принимает решение
большинством голосов своих членов. Члены Ревизионной комиссии Общества могут
присутствовать на заседаниях Совета Директоров Общества.
Ревизионная комиссия представляет в Совет Директоров не позднее, чем за 30 дней до годового
Общего собрания акционеров заключение по результатам годовой проверки финансово хозяйственной деятельности Общества.
Аудитора Общества утверждает Общее собрание акционеров.
Аудитор Общества осуществляет проверку финансово - хозяйственной деятельности Общества
в соответствии с законодательством на основании заключенного с ним договора.
По итогам проверки финансово - хозяйственной деятельности Общества ревизионная комиссия
(ревизор) или аудитор составляют заключения, в которых должны содержаться:
подтверждение достоверности данных, содержащихся в отчетах и иных финансовых документов
Общества;
информация о фактах нарушения установленного законодательством порядка ведения
бухгалтерского учета и представления финансовой отчетности, а также правовых актов
Российской Федерации при осуществлении финансово - хозяйственной деятельности.
Эмитентом утвержден (одобрен) внутренний документ, устанавливающий правила по
предотвращению использования служебной (инсайдерской) информации
Сведения о наличии документа по предотвращению использования служебной (инсайдерской)
информации:
Утвержден регламент режима коммерческой тайны ОАО "Ипотечное агентство РТ»
Адрес страницы в сети Интернет, на которой в свободном доступе размещен его полный текст:
www.ipotekart.ru
5.5. Информация о лицах, входящих в состав органов контроля за
финансово-хозяйственной деятельностью эмитента
Наименование органа контроля за финансово-хозяйственной деятельностью эмитента: Ревизионная
комиссия
ФИО: Хазеев Ленар Набиуллович
Год рождения: 1981
Образование:
Высшее, КГФЭИ (год окончания - 2003), специальность- экономист
Все должности, занимаемые данным лицом в эмитенте и других организациях за последние 5 лет и в
настоящее время, в том числе по совместительству
Период
с
Наименование организации
Должность
по
2007
2010
Министерство финансов РТ
ведущий консультант отдела
регионального контроля
2010
настоящее
время
Министерство финансов РТ
ведущий советник отдела
регионального контроля
49
Доли участия в уставном капитале эмитента/обыкновенных акций не имеет
Количество акций эмитента каждой категории (типа), которые могут быть приобретены лицом в
результате осуществления прав по принадлежащим ему опционам эмитента: эмитент не выпускал
опционов
Доли участия лица в уставном (складочном) капитале (паевом фонде) дочерних и зависимых обществ
эмитента
Лицо указанных долей не имеет
Сведения о характере любых родственных связей с иными лицами, входящими в состав органов
управления эмитента и/или органов контроля за финансово-хозяйственной деятельностью эмитента:
Указанных родственных связей нет
Сведения о привлечении лица к административной ответственности за правонарушения в области
финансов, налогов и сборов, рынка ценных бумаг или уголовной ответственности (наличии судимости)
за преступления в сфере экономики или за преступления против государственной власти:
Лицо к указанным видам ответственности не привлекалось
Сведения о занятии лицом должностей в органах управления коммерческих организаций в период,
когда в отношении указанных организаций было возбуждено дело о банкротстве и/или введена одна из
процедур банкротства, предусмотренных законодательством Российской Федерации о
несостоятельности (банкротстве):
Лицо указанных должностей не занимало
ФИО: Гареева Инара Альбиртовна
Год рождения: 1985
Образование:
высшее, КГФЭИ(год оканчания 2007), специальность - менеджер
Все должности, занимаемые данным лицом в эмитенте и других организациях за последние 5 лет и в
настоящее время, в том числе по совместительству
Период
с
Наименование организации
Должность
по
18.06.2007
31.01.2010
ОАО "Ипотечное агентство РТ"
специалист отдела
контроллинга
инвестиционно-строительно
й деятельности
01.02.2010
01.07.2011
ОАО "Ипотечное агентство РТ"
Руководитель финанасовой
службы
01.07.2011
настоящее
время
ОАО "Ипотечное агентство РТ"
Руководитель
контрольно-ревизионного
департамента
29.01.2010
настоящее
время
ЖСК "57-30"
Председатель правления по
совместительству
Доли участия в уставном капитале эмитента/обыкновенных акций не имеет
Количество акций эмитента каждой категории (типа), которые могут быть приобретены лицом в
результате осуществления прав по принадлежащим ему опционам эмитента: эмитент не выпускал
опционов
50
Доли участия лица в уставном (складочном) капитале (паевом фонде) дочерних и зависимых обществ
эмитента
Лицо указанных долей не имеет
Сведения о характере любых родственных связей с иными лицами, входящими в состав органов
управления эмитента и/или органов контроля за финансово-хозяйственной деятельностью эмитента:
Указанных родственных связей нет
Сведения о привлечении лица к административной ответственности за правонарушения в области
финансов, налогов и сборов, рынка ценных бумаг или уголовной ответственности (наличии судимости)
за преступления в сфере экономики или за преступления против государственной власти:
Лицо к указанным видам ответственности не привлекалось
Сведения о занятии лицом должностей в органах управления коммерческих организаций в период,
когда в отношении указанных организаций было возбуждено дело о банкротстве и/или введена одна из
процедур банкротства, предусмотренных законодательством Российской Федерации о
несостоятельности (банкротстве):
ФИО: Хабибуллина Альфия Раисовна
Год рождения: 1984
Образование:
высшее, КГТУ им. Туполева(год оканчания 2006 г.), специальность- менеджер
Все должности, занимаемые данным лицом в эмитенте и других организациях за последние 5 лет и в
настоящее время, в том числе по совместительству
Период
с
Наименование организации
Должность
по
05.08.2004
23.07.2005
ОАО "Ипотечное агентство РТ"
Бухгалтер
24.01.2008
31.07.2012
ОАО "Ипотечное агентство РТ"
заместитель главного
бухгалтера
01.08.2012
настоящее
время
ОАО "Ипотечное агентство РТ"
Главный бухгалтер
Доли участия в уставном капитале эмитента/обыкновенных акций не имеет
Количество акций эмитента каждой категории (типа), которые могут быть приобретены лицом в
результате осуществления прав по принадлежащим ему опционам эмитента: эмитент не выпускал
опционов
Доли участия лица в уставном (складочном) капитале (паевом фонде) дочерних и зависимых обществ
эмитента
Лицо указанных долей не имеет
Сведения о характере любых родственных связей с иными лицами, входящими в состав органов
управления эмитента и/или органов контроля за финансово-хозяйственной деятельностью эмитента:
Указанных родственных связей нет
Сведения о привлечении лица к административной ответственности за правонарушения в области
финансов, налогов и сборов, рынка ценных бумаг или уголовной ответственности (наличии судимости)
за преступления в сфере экономики или за преступления против государственной власти:
Лицо к указанным видам ответственности не привлекалось
Сведения о занятии лицом должностей в органах управления коммерческих организаций в период,
когда в отношении указанных организаций было возбуждено дело о банкротстве и/или введена одна из
процедур банкротства, предусмотренных законодательством Российской Федерации о
несостоятельности (банкротстве):
51
Лицо указанных должностей не занимало
5.6. Сведения о размере вознаграждения, льгот и/или компенсации расходов по органу
контроля за финансово-хозяйственной деятельностью эмитента
Сведения о размере вознаграждения по каждому из органов контроля за финансово-хозяйственной
деятельностью. Указываются все виды вознаграждения, в том числе заработная плата, премии,
комиссионные, льготы и (или) компенсации расходов, а также иные имущественные представления,
которые были выплачены эмитентом за последний завершенный финансовый год:
Единица измерения: руб.
Наименование органа контроля за финансово-хозяйственной деятельностью эмитента: Ревизионная
комиссия
Вознаграждение
Заработная плата
Премии
Комиссионные
Льготы
Компенсации расходов
Иные имущественные представления
Иное
ИТОГО
Cведения о существующих соглашениях относительно таких выплат в текущем финансовом году:
Размер вознаграждения по данному органу по итогам работы за последний завершенный финансовый
год, который был определен (утвержден) уполномоченным органом управления эмитента, но по
состоянию на момент окончания отчетного периода не был фактически выплачен:
Указанных фактов не было
5.7. Данные о численности и обобщенные данные об образовании и о составе сотрудников
(работников) эмитента, а также об изменении численности сотрудников (работников)
эмитента
Единица измерения: руб.
Наименование показателя
2013, 3 мес.
2012
Среднесписочная численность работников, чел.
56
49
Доля сотрудников эмитента, имеющих высшее профессиональное
образование, %
98
98
26 022 768.37
6 447 708.96
7 545 884.02
1 613 900
33 568 652.39
8 061 608.96
Объем денежных средств, направленных на оплату труда
Объем денежных средств, направленных на социальное обеспечение
Общий объем израсходованных денежных средств
Изменение численности персонала за 2012-2013гг. несущественно.
5.8. Сведения о любых обязательствах эмитента перед сотрудниками (работниками),
касающихся возможности их участия в уставном (складочном) капитале (паевом фонде)
эмитента
Эмитент не имеет обязательств перед сотрудниками (работниками), касающихся возможности
их участия в уставном (складочном) капитале эмитента
52
VI. Сведения об участниках (акционерах) эмитента и о совершенных
эмитентом сделках, в совершении которых имелась
заинтересованность
6.1. Сведения об общем количестве акционеров (участников) эмитента
Общее количество лиц, зарегистрированных в реестре акционеров эмитента на дату окончания последнего
отчетного квартала: 2
Общее количество номинальных держателей акций эмитента: 2
6.2. Сведения об участниках (акционерах) эмитента, владеющих не менее чем 5
процентами его уставного (складочного) капитала (паевого фонда) или не менее чем 5
процентами его обыкновенных акций, а также сведения об участниках (акционерах) таких
лиц, владеющих не менее чем 20 процентами уставного (складочного) капитала (паевого
фонда) или не менее чем 20 процентами их обыкновенных акций
Участники (акционеры) эмитента, владеющие не менее чем 5 процентами его уставного (складочного)
капитала (паевого фонда) или не менее чем 5 процентами его обыкновенных акций
Полное фирменное наименование: Общество с ограниченной ответственностью "АН-16"
Сокращенное фирменное наименование: ООО " АН-16"
Место нахождения
420066 Россия, Республика Татарстан, Ибрагимова 63
ИНН: 1655142030
ОГРН: 1071690046856
Доля участия лица в уставном капитале эмитента, %: 48.72
Доля принадлежащих лицу обыкновенных акций эмитента, %: 48.72
Участники (акционеры) данного лица, владеющие не менее чем 20 процентами его уставного
(складочного) капитала (паевого фонда) или не менее чем 20 процентами его обыкновенных акций
ФИО: Зайцева Ирина Георгиевна
Доля лица в уставном капитале акционера (участника) эмитента, %: 100
Доля участия лица в уставном капитале эмитента, %: 100
Доля принадлежащих лицу обыкновенных акций эмитента, %: 100
Полное фирменное наименование: Министерство земельных и имущественных отношений
Республики Татарстан
Сокращенное фирменное наименование: Министерство земельных и имущественных отношений
РТ
Место нахождения
420043 Россия, Республика Татарстан, г. Казань, Вишневского 26
ИНН: 1655043430
ОГРН: 1021602851753
Доля участия лица в уставном капитале эмитента, %: 51.28
Доля принадлежащих лицу обыкновенных акций эмитента, %: 51.28
Участники (акционеры) данного лица, владеющие не менее чем 20 процентами его уставного
(складочного) капитала (паевого фонда) или не менее чем 20 процентами его обыкновенных акций
Указанных лиц нет
6.3. Сведения о доле участия государства или муниципального образования в уставном
(складочном) капитале (паевом фонде) эмитента, наличии специального права ('золотой
акции')
53
Размер доли уставного (складочного) капитала (паевого фонда) эмитента, находящейся в федеральной
собственности, %
Указанной доли нет
Размер доли уставного (складочного) капитала (паевого фонда) эмитента, находящейся в собственности
субъектов Российской Федерации), %
51.28
Лицо, управляющее пакетом
Полное фирменное наименование: Министерство земельных и имущественных отношений РТ
Размер доли уставного (складочного) капитала (паевого фонда) эмитента, находящейся в
муниципальной собственности, %
Указанной доли нет
Наличие специального права на участие Российской Федерации, субъектов Российской Федерации,
муниципальных образований в управлении эмитентом - акционерным обществом ('золотой акции'), срок
действия специального права ('золотой акции')
Указанное право не предусмотрено
6.4. Сведения об ограничениях на участие в уставном (складочном) капитале (паевом
фонде) эмитента
Ограничений на участие в уставном (складочном) капитале эмитента нет
6.5. Сведения об изменениях в составе и размере участия акционеров (участников)
эмитента, владеющих не менее чем 5 процентами его уставного (складочного) капитала
(паевого фонда) или не менее чем 5 процентами его обыкновенных акций
Составы акционеров (участников) эмитента, владевших не менее чем 5 процентами уставного
(складочного) капитала эмитента, а для эмитентов, являющихся акционерными обществами, - также не
менее 5 процентами обыкновенных акций эмитента, определенные на дату списка лиц, имевших право
на участие в каждом общем собрании акционеров (участников) эмитента, проведенном за 5 последних
завершенных финансовых лет, предшествующих дате окончания отчетного квартала, или за каждый
завершенный финансовый год, предшествующий дате окончания отчетного квартала, если эмитент
осуществляет свою деятельность менее 5 лет, а также за последний квартал по данным списка лиц,
имевших право на участие в каждом из таких собраний.
Дата составления списка лиц, имеющих право на участие в общем собрании акционеров (участников)
эмитента: 26.06.2008
Список акционеров (участников)
Полное фирменное наименование: Общество с ограниченной ответственностью «Ипотечная
Компания Республики Татарстан»
Сокращенное фирменное наименование: ООО «Ипотечная Компания РТ»
Доля участия лица в уставном капитале эмитента, %: 48.72
Доля принадлежавших лицу обыкновенных акций эмитента, %:
Полное фирменное наименование: Республика Татарстан в лице Министерства земельных и
имущественных отношений РТ
Сокращенное фирменное наименование: Министерство земельных и имущественных отношений
РТ
Доля участия лица в уставном капитале эмитента, %: 51.28
Доля принадлежавших лицу обыкновенных акций эмитента, %:
Дата составления списка лиц, имеющих право на участие в общем собрании акционеров (участников)
эмитента: 27.05.2009
Список акционеров (участников)
Полное фирменное наименование: Общество с ограниченной ответственностью «Ипотечная
54
Компания Республики Татарстан»
Сокращенное фирменное наименование: ООО «Ипотечная Компания РТ»
Доля участия лица в уставном капитале эмитента, %: 48.72
Доля принадлежавших лицу обыкновенных акций эмитента, %:
Полное фирменное наименование: Республика Татарстан в лице Министерства земельных и
имущественных отношений РТ
Сокращенное фирменное наименование: Министерство земельных и имущественных отношений
РТ
Доля участия лица в уставном капитале эмитента, %: 51.28
Доля принадлежавших лицу обыкновенных акций эмитента, %:
Дата составления списка лиц, имеющих право на участие в общем собрании акционеров (участников)
эмитента: 18.05.2010
Список акционеров (участников)
Полное фирменное наименование: Общество с ограниченной ответственностью «Ипотечная
Компания Республики Татарстан»
Сокращенное фирменное наименование: ООО «Ипотечная Компания РТ»
Доля участия лица в уставном капитале эмитента, %: 48.72
Доля принадлежавших лицу обыкновенных акций эмитента, %:
Полное фирменное наименование: Республика Татарстан в лице в лице Министерства земельных
и имущественных отношений РТ
Сокращенное фирменное наименование: Министерство земельных и имущественных отношений
РТ
Доля участия лица в уставном капитале эмитента, %: 51.28
Доля принадлежавших лицу обыкновенных акций эмитента, %:
Дата составления списка лиц, имеющих право на участие в общем собрании акционеров (участников)
эмитента: 07.06.2011
Список акционеров (участников)
Полное фирменное наименование: Общество с ограниченной ответственностью «Ипотечная
Компания Республики Татарстан»
Сокращенное фирменное наименование: ООО «Ипотечная Компания РТ»
Доля участия лица в уставном капитале эмитента, %: 48.72
Доля принадлежавших лицу обыкновенных акций эмитента, %:
Полное фирменное наименование: Республика Татарстан в лице Министерства земельных и
имущественных отношений РТ
Сокращенное фирменное наименование: Министерство земельных и имущественных отношений
РТ
Доля участия лица в уставном капитале эмитента, %: 51.28
Доля принадлежавших лицу обыкновенных акций эмитента, %:
Дата составления списка лиц, имеющих право на участие в общем собрании акционеров (участников)
эмитента: 07.08.2011
Список акционеров (участников)
Полное фирменное наименование: Республика Татарстан в лице Министерства земельных и
имущественных отношений Республики Татарстан
Сокращенное фирменное наименование: Республика Татарстан в лице Министерства земельных
55
и имущественных отношений Республики Татарстан
Доля участия лица в уставном капитале эмитента, %: 51.28
Доля принадлежавших лицу обыкновенных акций эмитента, %: 51.28
Полное фирменное наименование: Общество с ограниченной ответственностью "Ипотечная
Компания Республики Татарстан"
Сокращенное фирменное наименование: ООО"ИК РТ"
Доля участия лица в уставном капитале эмитента, %: 48.72
Доля принадлежавших лицу обыкновенных акций эмитента, %: 48.72
Дата составления списка лиц, имеющих право на участие в общем собрании акционеров (участников)
эмитента: 08.06.2012
Список акционеров (участников)
Полное фирменное наименование: Республика Татарстан в лице Министерства земельных и
имущественных отношений Республики Татарстан
Сокращенное фирменное наименование: Республика Татарстан в лице Министерства земельных
и имущественных отношений Республики Татарстан
Доля участия лица в уставном капитале эмитента, %: 51.28
Доля принадлежавших лицу обыкновенных акций эмитента, %: 51.2
Полное фирменное наименование: Общество с ограниченной ответственностью "АН-16"
Сокращенное фирменное наименование: ООО "АН-16"
Доля участия лица в уставном капитале эмитента, %: 48.72
Доля принадлежавших лицу обыкновенных акций эмитента, %: 48.72
6.6. Сведения о совершенных эмитентом сделках, в совершении которых имелась
заинтересованность
Сведения о количестве и объеме в денежном выражении совершенных эмитентом сделок, признаваемых
в соответствии с законодательством Российской Федерации сделками, в совершении которых имелась
заинтересованность, требовавших одобрения уполномоченным органом управления эмитента, по
итогам последнего отчетного квартала
Единица измерения: руб.
Наименование показателя
Общее
количество, шт.
Общий объем в денежном
выражении
Совершенных эмитентом за отчетный период сделок, в
совершении которых имелась заинтересованность и
которые требовали одобрения уполномоченным органом
управления эмитента
1
67 899 514
Совершенных эмитентом за отчетный период сделок, в
совершении которых имелась заинтересованность и
которые были одобрены общим собранием участников
(акционеров) эмитента
1
67 899 514
Совершенных эмитентом за отчетный период сделок, в
совершении которых имелась заинтересованность и
которые были одобрены советом директоров
(наблюдательным советом эмитента)
Совершенных эмитентом за отчетный период сделок, в
совершении которых имелась заинтересованность и
которые требовали одобрения, но не были одобрены
уполномоченным органом управления эмитента
56
Сделки (группы взаимосвязанных сделок), цена которых составляет 5 и более процентов балансовой
стоимости активов эмитента, определенной по данным его бухгалтерской отчетности на последнюю
отчетную дату перед совершением сделки, совершенной эмитентом за последний отчетный квартал
Указанных сделок не совершалось
Общий объем в денежном выражении сделок, в совершении которых имелась заинтересованность,
совершенных эмитентом за последний отчетный квартал, руб.: 67 899 514
Сделки (группы взаимосвязанных сделок), в совершении которой имелась заинтересованность и
решение об одобрении которой советом директоров (наблюдательным советом) или общим собранием
акционеров (участников) эмитента не принималось в случаях, когда такое одобрение является
обязательным в соответствии с законодательством Российской Федерации
Указанных сделок не совершалось
6.7. Сведения о размере дебиторской задолженности
За 2012 г.
Единица измерения: тыс. руб.
Вид дебиторской задолженности
Срок наступления платежа
До 1 года
Дебиторская задолженность покупателей и заказчиков
в том числе просроченная
Дебиторская задолженность по векселям к получению
в том числе просроченная
Дебиторская задолженность участников (учредителей) по взносам в
уставный капитал
в том числе просроченная
Дебиторская задолженность по авансам выданным
в том числе просроченная
Прочая дебиторская задолженность
в том числе просроченная
Итого
Свыше 1 года
108 252
0
0
x
0
0
0
x
0
0
0
x
112 603
0
0
x
85 327
0
0
x
306 182
в том числе просроченная
0
0
x
Дебиторы, на долю которых приходится не менее 10 процентов от общей суммы дебиторской
задолженности за указанный отчетный период
Полное фирменное наименование: Общество с ограниченной ответственностью "Лучшая
Ипотечная Компания"
Сокращенное фирменное наименование: ООО ЛИК
Место нахождения: 420066, РТ, г.Казань, пр-т Ибрагимова, д.63
Сумма дебиторской задолженности, руб.: 44 847 000
Размер и условия просроченной дебиторской задолженности (процентная ставка, штрафные
санкции, пени):
Договор купли-продажи земельных участков в КК"Загородный Клуб" №30/12/573-и от
21.11.2012г.
Дебитор является аффилированным лицом эмитента: Нет
На дату окончания отчетного квартала
Единица измерения: тыс. руб.
Вид дебиторской задолженности
Срок наступления платежа
57
До 1 года
Дебиторская задолженность покупателей и заказчиков
Свыше 1 года
94 911
в том числе просроченная
0
0
Дебиторская задолженность по векселям к получению
x
0
в том числе просроченная
0
0
Дебиторская задолженность участников (учредителей) по взносам в
уставный капитал
x
0
в том числе просроченная
0
0
Дебиторская задолженность по авансам выданным
x
62 250
в том числе просроченная
0
0
Прочая дебиторская задолженность
x
77 601
в том числе просроченная
0
0
Итого
x
234 762
в том числе просроченная
0
0
x
Дебиторы, на долю которых приходится не менее 10 процентов от общей суммы дебиторской
задолженности за указанный отчетный период
Указанных дебиторов нет
VII. Бухгалтерская отчетность эмитента и иная финансовая
информация
7.1. Годовая бухгалтерская отчетность эмитента
2012
Бухгалтерский баланс
на 31 декабря 2012 пїЅ.
Коды
Форма № 1 по ОКУД
Организация: Открытое акционерное Общество «Ипотечное
агентство Республики Татарстан»
Дата
31.12.2012
по ОКПО
14898536
Идентификационный номер налогоплательщика
ИНН
Вид деятельности
по ОКВЭД
Организационно-правовая форма / форма собственности: открытое
акционерное общество
Единица измерения: тыс. руб.
0710001
1655071678
70.3
по ОКОПФ /
ОКФС
по ОКЕИ
384
Местонахождение (адрес): 420111 Россия, Республика Татарстан,
город Казань, Большая Красная 15/9
АКТИВ
Код
строк
и
На начало
отчетного года
На конец
отчетного
периода
1
2
3
4
I. ВНЕОБОРОТНЫЕ АКТИВЫ
Нематериальные активы
110
484
350
Основные средства
120
78 613
44 231
58
Незавершенное строительство
130
572 627
414 550
Доходные вложения в материальные ценности
135
0
0
Долгосрочные финансовые вложения
140
153 737
201 677
Отложенные налоговые активы
145
1 081
750
Прочие внеоборотные активы
150
652 805
0
ИТОГО по разделу I
190
806 542
661 558
Запасы
210
409 219
185 985
сырье, материалы и другие аналогичные ценности
211
3 641
3 436
животные на выращивании и откорме
212
0
0
затраты в незавершенном производстве (издержках
обращения)
213
готовая продукция и товары для перепродажи
214
405 577
182 549
товары отгруженные
215
0
0
расходы будущих периодов
216
0
0
прочие запасы и затраты
217
0
0
Налог на добавленную стоимость по приобретенным
ценностям
220
8 541
3 119
Дебиторская задолженность (платежи по которой ожидаются
более чем через 12 месяцев после отчетной даты)
230
0
0
покупатели и заказчики (62, 76, 82)
231
0
0
Дебиторская задолженность (платежи по которой ожидаются
в течение 12 месяцев после отчетной даты)
240
170 599
306 181
покупатели и заказчики (62, 76, 82)
241
43 386
108 252
Краткосрочные финансовые вложения (56,58,82)
250
207 374
48 307
Денежные средства
260
6 846
192
Прочие оборотные активы
270
19 803
14 143
ИТОГО по разделу II
290
822 382
557 928
БАЛАНС
300
1 628 924
1 219 487
II. ОБОРОТНЫЕ АКТИВЫ
ПАССИВ
Код
строк
и
На начало
отчетного года
На конец
отчетного
периода
1
2
3
4
III. КАПИТАЛ И РЕЗЕРВЫ
Уставный капитал
410
87 100
87 100
Собственные акции, выкупленные у акционеров
411
0
0
Добавочный капитал
420
420 882
0
Резервный капитал
430
648
679
резервы, образованные в соответствии с законодательством
431
0
0
резервы, образованные в соответствии с учредительными
документами
432
0
0
Нераспределенная прибыль (непокрытый убыток)
470
100 873
64 538
ИТОГО по разделу III
490
609 502
152 317
Займы и кредиты
510
666 052
529 363
Отложенные налоговые обязательства
515
14
27
Прочие долгосрочные обязательства
520
0
0
IV. ДОЛГОСРОЧНЫЕ ОБЯЗАТЕЛЬСТВА
59
ИТОГО по разделу IV
590
666 066
529 390
Займы и кредиты
610
138 108
68 332
Кредиторская задолженность
620
186 273
442 506
поставщики и подрядчики
621
21 789
74 468
задолженность перед персоналом организации
622
36
1 018
задолженность перед государственными внебюджетными
фондами
623
544
84
задолженность по налогам и сборам
624
3 796
3 678
прочие кредиторы
625
160 108
363 258
Задолженность перед участниками (учредителями) по
выплате доходов
630
0
0
Доходы будущих периодов
640
6 890
24 710
Резервы предстоящих расходов
650
22 078
0
Прочие краткосрочные обязательства
660
6
2 233
ИТОГО по разделу V
690
353 356
537 781
БАЛАНС
700
1 628 924
1 219 487
V. КРАТКОСРОЧНЫЕ ОБЯЗАТЕЛЬСТВА
СПРАВКА О НАЛИЧИИ ЦЕННОСТЕЙ, УЧИТЫВАЕМЫХ НА ЗАБАЛАНСОВЫХ СЧЕТАХ
Наименование показателя
Код
строк
и
На начало
отчетного года
На конец
отчетного
периода
1
2
3
4
60
Отчет о прибылях и убытках
за 2012 г.
Коды
Форма № 2 по ОКУД
Организация: Открытое акционерное Общество «Ипотечное
агентство Республики Татарстан»
0710002
Дата
31.12.2012
по ОКПО
14898536
Идентификационный номер налогоплательщика
ИНН
Вид деятельности
1655071678
по ОКВЭД
Организационно-правовая форма / форма собственности: открытое
акционерное общество
Единица измерения: тыс. руб.
70.3
по ОКОПФ /
ОКФС
по ОКЕИ
384
Местонахождение (адрес): 420111 Россия, Республика Татарстан,
город Казань, Большая Красная 15/9
Наименование показателя
Код
строк
и
За отчетный
период
За аналогичный
период
предыдущего
года
1
2
3
4
Доходы и расходы по обычным видам деятельности
Выручка (нетто) от продажи товаров, продукции, работ,
услуг (за минусом налога на добавленную стоимость, акцизов
и аналогичных обязательных платежей)
010
928 366
1 167 037
Себестоимость проданных товаров, продукции, работ, услуг
020
-779 922
-1 026 757
Валовая прибыль
029
148 444
140 280
Коммерческие расходы
030
-361
-869
Управленческие расходы
040
-4 461
-5 235
Прибыль (убыток) от продаж
050
143 622
134 176
Проценты к получению
060
44 633
8 892
Проценты к уплате
070
-165 267
-100 111
Доходы от участия в других организациях
080
0
0
Прочие доходы
090
104 446
83 684
Прочие расходы
100
-124 501
-125 456
Прибыль (убыток) до налогообложения
140
2 933
1 185
Отложенные налоговые активы
141
-330
509
Отложенные налоговые обязательства
142
-12
-13
Текущий налог на прибыль
150
-1 552
-4 389
Чистая прибыль (убыток) отчетного периода
190
1 039
-2 708
200
-1 303
-3 656
Прочие доходы и расходы
СПРАВОЧНО:
Постоянные налоговые обязательства (активы)
Наименование показателя
1
Код
строк
и
2
За отчетный период
За аналогичный период
предыдущего года
прибыль
убыток
прибыль
убыток
3
4
5
6
61
62
Отчет об изменениях капитала
за 2012 г.
Коды
Форма № 3 по ОКУД
Организация: Открытое акционерное Общество «Ипотечное
агентство Республики Татарстан»
Идентификационный номер налогоплательщика
0710003
Дата
31.12.2012
по ОКПО
14898536
ИНН
Вид деятельности
1655071678
по ОКВЭД
Организационно-правовая форма / форма собственности: открытое
акционерное общество
Единица измерения: тыс. руб.
70.3
по ОКОПФ /
ОКФС
по ОКЕИ
384
Местонахождение (адрес): 420111 Россия, Республика Татарстан,
город Казань, Большая Красная 15/9
I. Изменения капитала
Наименование показателя
Код
строк
и
Уставный
капитал
Добавочны
й капитал
Резервный
капитал
Нераспреде
ленная
прибыль
(непокрыты
й убыток)
Итого
1
2
3
4
5
6
7
Остаток на 31 декабря года,
предшествующего
предыдущему
010
117 000
795 665
643
7 545
920 853
Результат от переоценки
объектов основных средств
030
0
0
0
0
0
Чистая прибыль
060
0
0
0
0
0
Дивиденды
065
0
0
0
31
31
Отчисления в резервный
фонд
067
0
0
0
0
0
дополнительного выпуска
акций
070
0
0
0
0
0
увеличения номинальной
стоимости акций
075
0
0
0
0
0
реорганизации
юридического лица
080
0
0
5
93 328
93 333
уменьшения номинала
акций
085
0
0
0
0
0
уменьшения количества
акций
086
0
0
0
0
0
реорганизации
юридического лица
087
29 900
374 783
0
329 225
733 908
Остаток на 31 декабря
предыдущего года
090
87 100
420 882
648
100 873
609 503
Результат от переоценки
объектов основных средств
094
0
0
0
0
0
Чистая прибыль
106
0
0
0
0
0
Дивиденды
108
0
0
0
0
0
Увеличение величины
капитала за счет:
Уменьшение величины
капитала за счет:
63
Отчисления в резервный
фонд
109
Увеличение величины
капитала за счет:
0
0
31
-31
0
0
43 199
31
0
43 230
дополнительного выпуска
акций
121
0
0
0
0
0
увеличения номинальной
стоимости акций
122
0
0
0
0
0
реорганизации
юридического лица
123
0
0
31
0
31
0
43 199
31
0
43 230
I. Изменение капитала
Уменьшение величины
капитала за счет:
уменьшения номинала
акций
131
0
0
0
0
0
уменьшения количества
акций
132
0
0
0
0
0
Отчисления в резервный
фонд
133
0
0
0
0
0
переоценка имущества
134
0
420 882
0
36 335
457 217
Остаток на 31 декабря
отчетного года
140
87 100
0
679
64 538
152 317
II. Резервы
Наименование показателя
Код
строк
и
Остаток на
начало
отчетного
года
1
2
3
Поступило Израсходов
в отчетном
ано
году
(использова
но) в
отчетном
году
4
Остаток на
конец
отчетного
года
5
6
Справки
Наименование показателя
Код
Остаток на начало
отчетного года
Остаток на конец
отчетного периода
1
2
3
4
1) Чистые активы
200
609 502
Из бюджета
152 317
Из внебюджетных фондов
за отчетный
за
за отчетный
за
год
предыдущи
год
предыдущий
й год
год
3
4
5
6
64
Отчет о движении денежных средств
за 2012 г.
Коды
Форма № 4 по ОКУД
Организация: Открытое акционерное Общество «Ипотечное
агентство Республики Татарстан»
Дата
31.12.2012
по ОКПО
14898536
Идентификационный номер налогоплательщика
ИНН
Вид деятельности
по ОКВЭД
Организационно-правовая форма / форма собственности: открытое
акционерное общество
Единица измерения: тыс. руб.
0710004
1655071678
70.3
по ОКОПФ /
ОКФС
по ОКЕИ
384
Местонахождение (адрес): 420111 Россия, Республика Татарстан,
город Казань, Большая Красная 15/9
Наименование показателя
1
Остаток денежных средств на начало отчетного года
Код
строк
и
За отчетный
период
За аналогичный
период
предыдущего
года
2
3
4
010
55 947
17 789
Средства, полученные от покупателей, заказчиков
020
503 658
561 670
Прочие доходы
030
862
3 189
Денежные средства, направленные:
100
на оплату приобретенных товаров, услуг, сырья и иных
оборотных активов
150
-224 568
-267 557
на оплату труда
160
-26 705
-23 921
на выплату дивидендов, процентов
170
-105 158
-226 111
на расчеты по налогам и сборам
180
-664
-81
на прочие расходы
190
-34 262
-162 893
Чистые денежные средства от текущей деятельности
200
136 740
-15 917
Выручка от продажи объектов основных средств и иных
внеоборотных активов
210
0
0
Выручка от продажи ценных бумаг и иных финансовых
вложений
220
0
520
Полученные дивиденды, проценты
230
3 775
9 519
Поступления от погашения займов, предоставленных другим
организациям
250
396 479
717 848
Прочие доходы(поступления) от инвестиционной
деятельности
260
0
0
Приобретение дочерних организаций
280
-11 907
-39 571
Приобретение объектов основных средств, доходных
вложений в материальные ценности и нематериальных
активов
290
0
0
Приобретение ценных бумаг и иных финансовых вложений,
займы, предоставленные другим органи зациям
300
-467 504
-728 727
Прочие расходы по инвестиционной деятельности
320
-151
-317
Чистые денежные средства от инвестиционной деятельности
340
-79 308
-40 728
Движение денежных средств по текущей деятельности
Движение денежных средств по инвестиционной
деятельности
Движение денежных средств по финансовой деятельности
65
Поступления от эмиссии акций или иных долевых бумаг
350
17 789
5 064
Поступления от займов и кредитов, предоставленных
другими организациями
360
228 103
659 489
Прочие доходы (поступления) от финансовой деятельности
370
24 208
89 076
Погашение займов и кредитов (без процентов)
400
-354 387
-569 880
Погашение обязательств по финансовой аренде
410
0
0
Прочие расходы по финансовой деятельности
420
-28 629
-88 947
Чистые денежные средства от финансовой деятельности
430
-112 916
94 802
Остаток денежных средств на конец отчетного периода
450
463
55 946
Величина влияния изменений курса иностранной валюты по
отношению к рублю
460
0
0
66
Приложение к бухгалтерскому балансу
за 2012 г.
Коды
Форма № 5 по ОКУД
Организация: Открытое акционерное Общество «Ипотечное
агентство Республики Татарстан»
0710005
Дата
31.12.2012
по ОКПО
14898536
Идентификационный номер налогоплательщика
ИНН
Вид деятельности
1655071678
по ОКВЭД
Организационно-правовая форма / форма собственности: открытое
акционерное общество
Единица измерения: тыс. руб.
70.3
по ОКОПФ /
ОКФС
по ОКЕИ
384
Местонахождение (адрес): 420111 Россия, Республика Татарстан,
город Казань, Большая Красная 15/9
Нематериальные активы
Наименование показателя
Код
строк
и
Наличие на
начало
отчетного
года
Поступило
Выбыло
Остаток на
конец
отчетного
периода
1
2
3
4
5
6
Объекты интеллектуальной
собственности (исключительные права на
результаты интеллектуальной
собственности)
010
929
0
55
874
у патентообладателя на изобретение,
промышленный образец, полезную
модель
011
661
0
0
661
Прочие
040
268
0
37
212
в том числе:
Наименование показателя
Код
строк
и
На начало
отчетного года
На конец
отчетного
периода
1
2
3
4
Амортизация нематериальных активов - всего
5100
445
524
Основные средства
Наименование показателя
Код
строк
и
Наличие на
начало
отчетного
года
Поступило
Выбыло
Остаток на
конец
отчетного
периода
1
2
3
4
5
6
Здания
070
44 895
0
14 845
30 050
Сооружения и передаточные устройства
080
42 803
18 153
44 192
16 763
Машины и оборудование (кроме
офисного)
085
1 161
4 209
356
5 014
Производственный и хозяйственный
инвентарь
095
821
51
762
109
Другие виды основных средств
115
1 532
0
1 003
529
Офисное оборудование
120
470
51
236
284
67
Итого
130
48 879
Наименование показателя
22 463
61 394
52 751
Код
строк
и
На начало
отчетного года
На конец
отчетного
периода
2
3
4
1
Амортизация основных средств - всего
140
13 069
8 520
зданий и сооружений
141
5 685
2 863
машин, оборудования, транспортных средств
142
659
596
других (офисное оборудование)
143
225
143
Передано в аренду объектов основных средств - всего
150
в том числе:
в том числе:
здания
151
0
0
сооружения
152
0
0
других
153
0
0
Переведено объектов основных средств на консервацию
155
0
0
Получено объектов основных средств в аренду - всего
160
0
0
165
0
0
917
0
в том числе:
Объекты недвижимости, принятые в эксплуатацию и
находящиеся в процессе государственной регистрации
СПРАВОЧНО.
Результат от переоценки объектов основных средств:
170
Изменение стоимости объектов основных средств в
результате достройки, дооборудования, реконструкции,
частичной ликвидации
250
Доходные вложения в материальные ценности
Наименование показателя
Код
строк
и
Наличие на
начало
отчетного
года
Поступило
Выбыло
Остаток на
конец
отчетного
периода
1
2
3
4
5
6
Имущество для передачи в лизинг
260
0
0
0
0
Имущество, предоставляемое по
договору проката
270
0
0
0
0
Итого
300
0
0
0
0
Амортизация доходных вложений в
материальные ценности
305
0
0
0
0
Расходы на научно-исследовательские, опытно-конструкторские и технологические работы
Всего
Виды работ
Код
строк
и
Наличие на
начало
отчетного
года
Поступило
Списано
Наличие на
конец
отчетного
периода
1
2
3
4
5
6
310
0
0
0
0
в том числе:
68
Наименование показателя
Код
строк
и
На начало
отчетного года
На конец
отчетного
периода
1
2
3
4
СПРАВОЧНО. Сумма расходов по незаконченным
научно-исследовательским, опытно-конструкторским и
технологическим работам
320
0
0
Наименование показателя
Код
строк
и
За отчетный
период
За аналогичный
период
предыдущего
года
1
2
3
4
Сумма не давших положительных результатов расходов по
научно-исследовательским, опытно-конструкторским и
технологическим работам, отнесенных на
внереализационные расходы
340
0
0
Расходы на освоение природных ресурсов
Виды работ
Код
строк
и
Остаток на
начало
отчетного
периода
Поступило
Списано
Остаток на
конец
отчетного
периода
1
2
3
4
5
6
Расходы на освоение природных ресурсов
- всего
410
0
0
0
0
в том числе:
Наименование показателя
Код
строк
и
На начало
отчетного года
На конец
отчетного
периода
1
2
3
4
Сумма расходов по участкам недр, не законченным поиском
и оценкой месторождений, разведкой и (или)
гидрогеологическими изысканиями и прочими
аналогичными работами
420
0
0
Сумма расходов на освоение природных ресурсов,
отнесенных в отчетном периоде на внереализационные
расходы как безрезультатные
430
0
0
Финансовые вложения
Наименование показателя
Код
строк
и
Долгосрочные
Краткосрочные
на начало
отчетного
года
на конец
отчетного
периода
на начало
отчетного
года
на конец
отчетного
периода
3
4
5
6
1
2
Из общей суммы финансовые вложения,
имеющие текущую рыночную стоимость:
510
в том числе дочерних и зависимых
хозяйственных обществ
511
0
0
0
0
Государственные и муниципальные
515
0
0
0
0
69
ценные бумаги
Ценные бумаги других организаций всего
520
151 566
199 507
300
300
в том числе долговые ценные бумаги
(облигации, векселя)
521
2 172
2 170
305
305
Предоставленные займы
525
0
0
157 669
47 431
Депозитные вклады
530
0
0
49 100
271
Прочие
535
0
0
0
0
Итого
540
153 737
201 677
207 374
48 307
Дебиторская и кредиторская задолженность
Наименование показателя
Код
строк
и
Остаток на
начало
отчетного года
Остаток на
конец отчетного
периода
1
2
3
4
Дебиторская задолженность:
краткосрочная - всего
620
170 599
306 181
расчеты с покупателями и заказчиками
621
43 386
108 252
авансы выданные
622
49 865
43 116
прочая
623
77 348
154 813
долгосрочная - всего
630
0
0
расчеты с покупателями и заказчиками
631
0
0
авансы выданные
632
0
0
прочая
633
0
0
Итого
5500
170 599
306 181
650
324 383
510 838
расчеты с поставщиками и подрядчиками
651
21 789
74 468
авансы полученные
652
0
0
расчеты по налогам и сборам
653
3 794
3 674
кредиты
654
0
0
займы
655
544
84
прочая
656
107 155
250 736
долгосрочная - всего
660
666 051
529 363
кредиты
661
602 250
472 850
займы
662
55 000
55 000
прочая
663
8 801
1 513
Итого
5550
990 434
1 040 201
в том числе:
в том числе:
Кредиторская задолженность:
краткосрочная - всего
в том числе:
в том числе:
Расходы по обычным видам деятельности (по элементам затрат)
Наименование показателя
Код
строк
и
За отчетный год
За предыдущий
год
70
1
2
3
4
Материальные затраты
710
345 467 842
984 154 000
Затраты на оплату труда
720
26 353 726
24 582 000
Отчисления на социальные нужды
730
6 884 370
10 268 000
Амортизация
740
2 536 215
2 484 000
Прочие затраты
750
17 369 171
13 342 000
Итого по элементам затрат
760
398 611 324
1 034 830 000
0
0
381 311 000
95 281 000
Изменение остатков (прирост [+], уменьшение [–]):
незавершенного производства
765
Обеспечения
Наименование показателя
Код
строк
и
Остаток на
начало
отчетного года
Остаток на
конец отчетного
периода
1
2
3
4
Полученные - всего
770
157 106
0
поручительство, залоги третьих лиц для передачи в
кредитные организации
77
157 106
0
Имущество, находящееся в залоге
780
0
0
объекты основных средств
781
0
0
ценные бумаги и иные финансовые вложения
782
0
0
прочее
784
0
0
Выданные – всего
790
413 451
333 866
векселя
791
2 719
6 182
Имущество, переданное в залог
820
410 732
327 684
в том числе:
из него:
в том числе:
Государственная помощь
Наименование показателя
Код
строк
и
За отчетный
период
За аналогичный
период
предыдущего
года
1
2
3
4
Получено в отчетном году бюджетных средств - всего
910
0
0
в том числе: МОБ резерв
0
0
0
целевое пособие - прочие
0
0
0
в том числе:
На начало
отчетного
периода
1
Бюджетные кредиты - всего
2
920
3
Получено Возвращен
за отчетный
о за
период
отчетный
период
4
0
5
0
На конец
отчетного
периода
6
0
0
в том числе:
71
Аудиторское заключение
Акционерам Открытого акционерного общества «Ипотечное агентство Республики
Татарстан» и иным пользователям бухгалтерской (финансовой) отчетности
Аудируемое лицо
Наименование: Открытое акционерное общество «Ипотечное агентство Республики
Татарстан»
Место нахождения: 420111, Республика Татарстан, г. Казань, ул. Б. Красная, 15/9.
Основной государственный регистрационный номер (ОГРН): 1031621008561
Аудитор
Наименование: Закрытое акционерное общество «Аудиторско-консалтинговая компания
«Аудэкс»
Место нахождения: Россия, Республика Татарстан, 420073, г.Казань, ул.Гвардейская, д.15
Основной государственный регистрационный номер (ОГРН): 1021603622930
ЗАО «АКК «Аудэкс» является членом саморегулируемой организации аудиторов НП «Российская
Коллегия аудиторов» (далее - СРО «РКА») с 12.11.2009 г., (свидетельство о членстве № 833-ю) и
включено в реестр аудиторов и аудиторских организаций СРО «РКА» за основным
регистрационным номером:10205002732.
Мы провели аудит прилагаемой бухгалтерской (финансовой) отчетности (далее бухгалтерской отчетности) Открытого акционерного общества «Ипотечное агентство
Республики Татарстан», состоящей из:
- бухгалтерского баланса по состоянию на 31 декабря 2012 года;
- отчета о финансовых результатах за 2012 год;
- приложений к бухгалтерскому балансу и отчету о финансовых результатах.
Данная отчетность подготовлена исполнительным органом Открытого акционерного
общества «Ипотечное агентство Республики Татарстан» в соответствии с российскими
правилами учета.
Ответственность аудируемого лица за бухгалтерскую отчетность
Руководство аудируемого лица несет ответственность за составление и достоверность
указанной бухгалтерской отчетности в соответствии с российскими правилами составления
бухгалтерской отчетности и за систему внутреннего контроля, необходимую для составления
бухгалтерской отчетности, не содержащей существенных искажений вследствие
недобросовестных действий или ошибок.
Ответственность аудитора
Наша ответственность заключается в выражении мнения о достоверности бухгалтерской
отчетности на основе проведенного нами аудита.
Мы проводили аудит в соответствии с федеральными стандартами аудиторской
деятельности (с учетом изменений и дополнений).
Данные стандарты требуют соблюдения применимых этических норм, а также планирования
и проведения аудита таким образом, чтобы получить достаточную уверенность в том, что
бухгалтерская отчетность не содержит существенных искажений.
72
Аудит включал проведение аудиторских процедур, направленных на получение аудиторских
доказательств, подтверждающих числовые показатели в бухгалтерской отчетности и
раскрытие в ней информации. Выбор аудиторских процедур является предметом нашего
суждения, которое основывается на оценке риска существенных искажений, допущенных
вследствие недобросовестных действий или ошибок. В процессе оценки данного риска нами
рассмотрена система внутреннего контроля, обеспечивающая составление достоверной
бухгалтерской отчетности, с целью выбора соответствующих условиям задания аудиторских
процедур.
Аудит также включал оценку надлежащего характера применяемой учетной политики и
обоснованности оценочных показателей, полученных руководством аудируемого лица, а также
оценку представления бухгалтерской отчетности в целом.
Мы полагаем, что полученные в ходе аудита доказательства представляют достаточные
основания для выражения мнения с оговоркой о достоверности бухгалтерской отчетности.
Основание для выражения мнения с оговоркой
Не применен ретроспективный подход при отражении в бухгалтерской отчетности
последствий изменения учетной политики организации в отношении учета процентов по
полученным кредитам и займам, чем наружено требование Положения по бухгалтерскому
учету "Учетная политика организации" (ПБУ 1/2008). Таким образом, сопоставимые
показатели бухгалтерского баланса и отчета об изменениях капитала по состоянию на
31.12.2010 г. отражены в бухгалтерской отчетности за 2012 год без соответствующих
корректировок.
Мнение с оговоркой
По нашему мнению, за исключением влияния на бухгалтерскую отчетность обстоятельств,
изложенных в части, содержащей основание для выражения мнения с оговоркой, бухгалтерская
отчетность отражает достоверно во всех существенных отношениях финансовое положение
Открытого акционерного общества «Ипотечное агентство Республики Татарстан» по
состоянию на 31 декабря 2012 года, результаты его финансово-хозяйственной деятельности и
движение денежных средств за 2012 год в соответствии с российскими правилами
составления бухгалтерской отчетности.
Руководитель аудиторской проверки
Р. Р. Гарипов
(квалификационный аттестат аудитора №05-000067, выдан
СРО НП «РКА» от 20.01.2012 г., срок действия аттестата не ограничен, член СРО НП «РКА»,
Свидетельство № 3233,
ОРН 20805006925)
07.05.2013 г.
7.2. Квартальная бухгалтерская отчетность эмитента за последний завершенный
отчетный квартал
73
Форма: Приказ N 67н от 22.07.2003
Бухгалтерский баланс
на 31 марта 2013 пїЅ.
Коды
Форма № 1 по ОКУД
Организация: Открытое акционерное Общество «Ипотечное
агентство Республики Татарстан»
31.03.2013
по ОКПО
14898536
Идентификационный номер налогоплательщика
ИНН
Вид деятельности
по ОКВЭД
Организационно-правовая форма / форма собственности: открытое
акционерное общество
Единица измерения: тыс. руб.
0710001
Дата
1655071678
70.3
по ОКОПФ /
ОКФС
по ОКЕИ
384
Местонахождение (адрес): 420111 Россия, Республика Татарстан,
город Казань, Большая Красная 15/9
АКТИВ
Код
строк
и
На начало
отчетного года
На конец
отчетного
периода
1
2
3
4
I. ВНЕОБОРОТНЫЕ АКТИВЫ
Нематериальные активы
110
350
428
Основные средства
120
44 231
39 782
Доходные вложения в материальные ценности
135
0
0
Долгосрочные финансовые вложения
140
201 677
201 272
Отложенные налоговые активы
145
750
746
Прочие внеоборотные активы
150
0
0
ИТОГО по разделу I
190
247 008
242 228
Запасы
210
604 413
572 899
сырье, материалы и другие аналогичные ценности
211
3 436
3 047
животные на выращивании и откорме
212
0
0
Незавершенное строительство
213
414 550
419 751
готовая продукция и товары для перепродажи
214
186 427
150 101
прочие запасы и затраты
217
0
0
Налог на добавленную стоимость по приобретенным
ценностям
220
3 119
2 860
Дебиторская задолженность (платежи по которой ожидаются
более чем через 12 месяцев после отчетной даты)
230
300 922
234 762
покупатели и заказчики (62, 76, 82)
231
108 252
94 911
Дебиторская задолженность (платежи по которой ожидаются
в течение 12 месяцев после отчетной даты)
240
0
0
покупатели и заказчики (62, 76, 82)
241
0
0
Краткосрочные финансовые вложения (56,58,82)
250
48 036
67 219
Денежные средства
260
463
7 886
Прочие оборотные активы
270
10 230
10 620
ИТОГО по разделу II
290
967 184
896 246
БАЛАНС
300
1 214 192
1 138 474
II. ОБОРОТНЫЕ АКТИВЫ
74
ПАССИВ
Код
строк
и
На начало
отчетного года
На конец
отчетного
периода
1
2
3
4
III. КАПИТАЛ И РЕЗЕРВЫ
Уставный капитал
410
87 100
87 100
Собственные акции, выкупленные у акционеров
411
0
0
Добавочный капитал
420
0
0
Резервный капитал
430
679
679
Нераспределенная прибыль (непокрытый убыток)
470
64 538
71 336
ИТОГО по разделу III
490
152 317
159 115
Займы и кредиты
510
529 363
493 136
Отложенные налоговые обязательства
515
27
29
Прочие долгосрочные обязательства
520
0
0
ИТОГО по разделу IV
590
529 390
493 165
Займы и кредиты
610
68 332
61 411
Кредиторская задолженность
620
438 593
397 048
поставщики и подрядчики
621
74 468
24 751
задолженность перед персоналом организации
622
1 018
3 184
задолженность перед государственными внебюджетными
фондами
623
84
1 167
задолженность по налогам и сборам
624
3 674
3 087
прочие кредиторы
625
359 349
364 858
Доходы будущих периодов
640
24 710
24 710
Резервы предстоящих расходов
650
851
3 026
Прочие краткосрочные обязательства
660
0
0
ИТОГО по разделу V
690
532 486
486 194
БАЛАНС
700
1 214 192
1 138 474
IV. ДОЛГОСРОЧНЫЕ ОБЯЗАТЕЛЬСТВА
V. КРАТКОСРОЧНЫЕ ОБЯЗАТЕЛЬСТВА
СПРАВКА О НАЛИЧИИ ЦЕННОСТЕЙ, УЧИТЫВАЕМЫХ НА ЗАБАЛАНСОВЫХ СЧЕТАХ
Наименование показателя
Код
строк
и
На начало
отчетного года
На конец
отчетного
периода
1
2
3
4
75
Отчет о прибылях и убытках
за 3 месяца 2013 г.
Коды
Форма № 2 по ОКУД
Организация: Открытое акционерное Общество «Ипотечное
агентство Республики Татарстан»
0710002
Дата
31.03.2013
по ОКПО
14898536
Идентификационный номер налогоплательщика
ИНН
Вид деятельности
1655071678
по ОКВЭД
Организационно-правовая форма / форма собственности: открытое
акционерное общество
Единица измерения: тыс. руб.
70.3
по ОКОПФ /
ОКФС
по ОКЕИ
384
Местонахождение (адрес): 420111 Россия, Республика Татарстан,
город Казань, Большая Красная 15/9
Наименование показателя
Код
строк
и
За отчетный
период
За аналогичный
период
предыдущего
года
1
2
3
4
Доходы и расходы по обычным видам деятельности
Выручка (нетто) от продажи товаров, продукции, работ,
услуг (за минусом налога на добавленную стоимость, акцизов
и аналогичных обязательных платежей)
010
131 847
329 135
Себестоимость проданных товаров, продукции, работ, услуг
020
-64 452
-271 624
Валовая прибыль
029
69 395
57 511
Коммерческие расходы
030
-3 492
-20
Управленческие расходы
040
-14 077
-1 108
Прибыль (убыток) от продаж
050
51 826
56 383
Проценты к получению
060
1 356
2 004
Проценты к уплате
070
-20 282
-63 831
Доходы от участия в других организациях
080
Прочие доходы
090
19 307
33 231
Прочие расходы
100
-43 584
-27 450
Прибыль (убыток) до налогообложения
140
8 623
337
Отложенные налоговые активы
141
-4
-89
Отложенные налоговые обязательства
142
-3
-3
Текущий налог на прибыль
150
-1 619
-135
Чистая прибыль (убыток) отчетного периода
190
6 997
110
200
0
-159
СПРАВОЧНО:
Постоянные налоговые обязательства (активы)
Наименование показателя
1
Код
строк
и
2
За отчетный период
За аналогичный период
предыдущего года
прибыль
убыток
прибыль
убыток
3
4
5
6
76
7.3. Сводная бухгалтерская отчетность эмитента за последний завершенный финансовый
год
Не указывается в данном отчетном квартале
7.4. Сведения об учетной политике эмитента
Учетная политика осталась прежней.
7.5. Сведения об общей сумме экспорта, а также о доле, которую составляет экспорт в
общем объеме продаж
Единица измерения: руб.
Наименование показателя
2010
2011
2012
2013, 3
мес.
Общая сумма доходов эмитента, полученных от
экспорта продукции (товаров, работ, услуг)
Доля таких доходов в доходах эмитента от обычных
видов деятельности %
7.6. Сведения о стоимости недвижимого имущества эмитента и существенных изменениях,
произошедших в составе имущества эмитента после даты окончания последнего
завершенного финансового года
Общая стоимость недвижимого имущества на дату окончания отчетного квартала, руб.: 604 949 737.83
Величина начисленной амортизации на дату окончания отчетного квартала, руб.: 624 425.24
Сведения о существенных изменениях в составе недвижимого имущества эмитента, произошедшие в
течение 12 месяцев до даты окончания отчетного квартала
Существенных изменений в составе недвижимого имущества в течении 12 месяцев до даты
окончания отчетного квартала не было
Сведения о любых приобретениях или выбытии по любым основаниям любого иного имущества
эмитента, если балансовая стоимость такого имущества превышает 5 процентов балансовой стоимости
активов эмитента, а также сведения о любых иных существенных для эмитента изменениях,
произошедших в составе иного имущества эмитента после даты окончания последнего завершенного
финансового года до даты окончания отчетного квартала:
Указанных изменений не было
7.7. Сведения об участии эмитента в судебных процессах в случае, если такое участие
может существенно отразиться на финансово-хозяйственной деятельности эмитента
Эмитент не участвовал/не участвует в судебных процессах, которые отразились/могут
отразиться на финансово-хозяйственной деятельности, в течение трех лет, предшествующих
дате окончания отчетного квартала
VIII. Дополнительные сведения об эмитенте и о размещенных им
эмиссионных ценных бумагах
8.1. Дополнительные сведения об эмитенте
8.1.1. Сведения о размере, структуре уставного (складочного) капитала (паевого фонда)
эмитента
Размер уставного (складочного) капитала (паевого фонда) эмитента на дату окончания последнего
отчетного квартала, руб.: 87 100 000
Обыкновенные акции
Общая номинальная стоимость: 87 100
Размер доли в УК, %: 0.1
77
Привилегированные
Общая номинальная стоимость:
Размер доли в УК, %:
8.1.2. Сведения об изменении размера уставного (складочного) капитала (паевого фонда)
эмитента
Изменений размера УК за данный период не было
8.1.3. Сведения о формировании и об использовании резервного фонда, а также иных
фондов эмитента
За 2008 г.
Сведения о формировании и об использовании резервного фонда, а также иных фондов эмитента,
формирующихся за счет его чистой прибыли
За 2009 г.
Сведения о формировании и об использовании резервного фонда, а также иных фондов эмитента,
формирующихся за счет его чистой прибыли
За 2010 г.
Сведения о формировании и об использовании резервного фонда, а также иных фондов эмитента,
формирующихся за счет его чистой прибыли
За 2011 г.
Сведения о формировании и об использовании резервного фонда, а также иных фондов эмитента,
формирующихся за счет его чистой прибыли
За 2012 г.
Сведения о формировании и об использовании резервного фонда, а также иных фондов эмитента,
формирующихся за счет его чистой прибыли
За отчетный квартал
Сведения о формировании и об использовании резервного фонда, а также иных фондов эмитента,
формирующихся за счет его чистой прибыли
Наименование фонда: резервный фонд
Размер фонда, установленный учредительными документами: 5% от чистой прибыли
Размер фонда в денежном выражении на дату окончания отчетного периода, руб.: 31 178.58
Размер фонда в процентах от уставного (складочного) капитала (паевого фонда):
Размер отчислений в фонд в течение отчетного периода:
Размер средств фонда, использованных в течение отчетного периода:
Направления использования данных средств:
8.1.4. Сведения о порядке созыва и проведения собрания (заседания) высшего органа
управления эмитента
Наименование высшего органа управления эмитента: В соответствии с Уставом Эмитента
высшим органом управления Эмитента является Общее собрание акционеров.
Порядок уведомления акционеров (участников) о проведении собрания (заседания) высшего органа
управления эмитента:
Сообщение о проведении Общего собрания акционеров должно быть сделано не позднее чем
за 20 дней, а сообщение о проведении Общего собрания акционеров, повестка дня которого
содержит вопрос о реорганизации Общества, - не позднее чем за 30 дней до даты его проведения.
В случаях, предусмотренных пунктами 2 и 8 статьи 53 ФЗ "Об акционерных Обществах",
сообщение о проведении внеочередного Общего собрания акционеров должно быть сделано не
позднее чем за 70 дней до даты его проведения.
В указанные сроки сообщение о проведении Общего собрания акционеров должно быть направлено
78
каждому лицу, указанному в списке лиц, имеющих право на участие в Общем собрании акционеров,
заказным письмом либо вручено каждому из указанных лиц под роспись.
Общество вправе дополнительно информировать акционеров о проведении общего собрания
акционеров через иные средства массовой информации.
В сообщении о проведении Общего собрания акционеров должны быть указаны:
полное фирменное наименование Общества и место нахождения Общества;
форма проведения Общего собрания акционеров (собрание или заочное голосование);
дата, место, время проведения Общего собрания акционеров и в случае, когда в соответствии с
пунктом 3 статьи 60 ФЗ «Об акционерных Обществах» заполненные бюллетени могут быть
направлены Обществу, почтовый адрес, по которому могут направляться заполненные
бюллетени, либо в случае проведения Общего собрания акционеров в форме заочного голосования
дата окончания приема бюллетеней для голосования и почтовый адрес, по которому должны
направляться заполненные бюллетени;
дата составления списка лиц, имеющих право на участие в Общем собрании акционеров;
повестка дня Общего собрания акционеров;
порядок ознакомления с информацией (материалами), подлежащей предоставлению при
подготовке к проведению Общего собрания акционеров, и адрес (адреса), по которому с ней можно
ознакомиться.
Лица (органы), которые вправе созывать (требовать проведения) внеочередного собрания (заседания)
высшего органа управления эмитента, а также порядок направления (предъявления) таких требований:
Внеочередное Общее собрание акционеров проводится по решению Совета Директоров Общества
на основании его собственной инициативы, требования ревизионной комиссии (ревизора)
Общества, аудитора Общества, а также акционеров (акционера), являющихся владельцами не
менее чем 10 процентов голосующих акций Общества на дату предъявления требования. Созыв
внеочередного Общего собрания акционеров по требованию ревизионной комиссии (ревизора)
Общества, аудитора Общества или акционеров (акционера), являющихся владельцами не менее
чем 10 процентов голосующих акций Общества, осуществляется Советом Директоров Общества.
Внеочередное Общее собрание акционеров, созываемое по требованию ревизионной комиссии
(ревизора) Общества, аудитора Общества или акционеров (акционера), являющихся владельцами
не менее чем 10 процентов голосующих акций Общества, должно быть проведено в течение 40
дней с момента представления требования о проведении внеочередного Общего собрания
акционеров. Если предлагаемая повестка дня внеочередного Общего собрания акционеров
содержит вопрос об избрании членов Совета Директоров Общества, которые должны избираться
путем кумулятивного голосования, то такое Общее собрание акционеров должно быть проведено
в течение 70 дней с момента представления требования о проведении внеочередного Общего
собрания акционеров.
В случаях, когда в соответствии со статьями 68-70 ФЗ «Об акционерных Обществах» Совет
Директоров Общества обязан принять решение о проведении внеочередного Общего собрания
акционеров, такое Общее собрание акционеров должно быть проведено в течение 40 дней с
момента принятия решения о его проведении Советом Директоров Общества. В случаях, когда
Совет Директоров Общества обязан принять решение о проведении внеочередного Общего
собрания акционеров для избрания членов Совета Директоров Общества, которые должны
избираться кумулятивным голосованием, такое Общее собрание акционеров должно быть
проведено в течение 70 дней с момента принятия решения о его проведении Советом Директоров
Общества.
В требовании о проведении внеочередного Общего собрания акционеров должны быть
сформулированы вопросы, подлежащие внесению в повестку дня собрания. В требовании о
проведении внеочередного Общего собрания акционеров могут содержаться формулировки
решений по каждому из этих вопросов, а также предложение о форме проведения Общего
собрания акционеров. В случае, если требование о созыве внеочередного Общего собрания
акционеров содержит предложение о выдвижении кандидатов, на такое предложение
распространяются соответствующие положения статьи 53 ФЗ «Об акционерных Обществах».
Совет Директоров Общества не вправе вносить изменения в формулировки вопросов повестки дня,
формулировки решений по таким вопросам и изменять предложенную форму проведения
внеочередного Общего собрания акционеров, созываемого по требованию ревизионной комиссии
(ревизора) Общества, аудитора Общества или акционеров (акционера), являющихся владельцами
не менее чем 10 процентов голосующих акций Общества.
В случае если требование о созыве внеочередного Общего собрания акционеров исходит от
акционеров (акционера), оно должно содержать имена (наименования) акционеров (акционера),
требующих созыва такого собрания, и указание количества, категории (типа) принадлежащих им
акций.
Требование о созыве внеочередного Общего собрания акционеров подписывается лицами (лицом),
требующими созыва внеочередного Общего собрания акционеров.
79
В течение пяти дней с даты предъявления требования ревизионной комиссии (ревизора)
Общества, аудитора Общества или акционеров (акционера), являющихся владельцами не менее
чем 10 процентов голосующих акций Общества, о созыве внеочередного Общего собрания
акционеров Советом Директоров Общества должно быть принято решение о созыве
внеочередного Общего собрания акционеров либо об отказе в его созыве.
Порядок определения даты проведения собрания (заседания) высшего органа управления эмитента:
Очередное Общее собрание акционеров созывается Советом директоров Общества один раз в год
не ранее, чем через два месяца и не позднее, чем через шесть месяцев после окончания финансового
года.
Дата и порядок проведения Общего собрания акционеров, порядок сообщения акционерам о его
проведении, перечень предоставляемых акционерам материалов (информации) при подготовке к
проведению Общего собрания акционеров устанавливаются Советом Директоров Общества.
Все Общие собрания акционеров, проводимые помимо очередных, являются внеочередными.
Внеочередное Общее собрание акционеров проводится по решению Совета Директоров
Общества на основании его собственной инициативы, требования ревизионной комиссии
(ревизора) Общества, аудитора Общества, а также акционеров (акционера), являющихся
владельцами не менее чем 10 процентов голосующих акций Общества на дату предъявления
требования. Созыв внеочередного Общего собрания акционеров по требованию ревизионной
комиссии (ревизора) Общества, аудитора Общества или акционеров (акционера), являющихся
владельцами не менее чем 10 процентов голосующих акций Общества, осуществляется Советом
Директоров Общества. Внеочередное Общее собрание акционеров, созываемое по требованию
ревизионной комиссии (ревизора) Общества, аудитора Общества или акционеров (акционера),
являющихся владельцами не менее чем 10 процентов голосующих акций Общества, должно быть
проведено в течение 40 дней с момента представления требования о проведении внеочередного
Общего собрания акционеров. Если предлагаемая повестка дня внеочередного Общего собрания
акционеров содержит вопрос об избрании членов Совета Директоров Общества, которые должны
избираться путем кумулятивного голосования, то такое Общее собрание акционеров должно
быть проведено в течение 70 дней с момента представления требования о проведении
внеочередного Общего собрания акционеров.
В случаях, когда в соответствии со статьями 68-70 ФЗ "Об акционерных Обществах" Совет
Директоров Общества обязан принять решение о проведении внеочередного Общего собрания
акционеров, такое Общее собрание акционеров должно быть проведено в течение 40 дней с
момента принятия решения о его проведении Советом Директоров Общества. В случаях, когда
Совет Директоров Общества обязан принять решение о проведении внеочередного
Общего собрания акционеров для избрания членов Совета Директоров Общества,
которые должны избираться кумулятивным голосованием, такое Общее собрание
акционеров должно быть проведено в течение 70 дней с момента принятия решения о его
проведении Советом Директоров Общества.
В требовании о проведении внеочередного Общего собрания акционеров должны
быть сформулированы вопросы, подлежащие внесению в повестку дня собрания. В требовании о
проведении внеочередного Общего собрания акционеров могут содержаться
формулировки решений по каждому из этих вопросов, а также предложение о форме проведения
Общего собрания акционеров. В случае, если требование о созыве внеочередного Общего собрания
акционеров содержит предложение о выдвижении кандидатов, на такое предложение
распространяются соответствующие положения статьи 53 ФЗ "Об акционерных Обществах".
Лица, которые вправе вносить предложения в повестку дня собрания (заседания) высшего органа
управления эмитента, а также порядок внесения таких предложений:
Акционеры (акционер), являющиеся в совокупности владельцами не менее чем 2 процентов
голосующих акций Общества, вправе внести вопросы в повестку дня годового Общего собрания
акционеров и выдвинуть кандидатов в Совет Директоров, ревизионную комиссию (ревизоры),
число которых не может превышать количественный состав соответствующего органа, а
также кандидата на должность Генерального директора. Такие предложения должны
поступить в Общество не позднее чем через 30 дней после окончания финансового года. В случае
если, предлагаемая повестка дня внеочередного Общего собрания акционеров содержит вопрос
об избрании членов Совета Директоров Общества, которые должны избираться кумулятивным
голосованием, акционеры (акционер) Общества, являющиеся в совокупности владельцами не менее
чем 2 процентов голосующих акций Общества, вправе предложить кандидатов для избрания в
Совет Директоров Общества, число которых не может превышать количественный состав
Совета Директоров Общества. Такие предложения должны поступить в Общество не менее чем
за 30 дней до даты проведения внеочередного Общего собрания акционеров.
Лица, которые вправе ознакомиться с информацией (материалами), предоставляемыми для подготовки
80
и проведения собрания (заседания) высшего органа управления эмитента, а также порядок
ознакомления с такой информацией (материалами):
К информации (материалам), подлежащей предоставлению лицам, имеющим право на участии в
Общем собрании акционеров, при подготовке к проведению Общего собрания акционеров
Общества, относятся годовая бухгалтерская отчетность, в том числе
заключение аудитора, заключение ревизионной комиссии (ревизора) Общества по
результатам проверки годовой бухгалтерской отчетности, сведения о кандидате
(кандидатах) в исполнительный орган Общества, Совет Директоров Общества, ревизионную
комиссию (ревизоры) Общества, проект изменений и дополнений, вносимых в устав Общества, или
проект устава Общества в новой редакции, проекты внутренних документов Общества, проекты
решений Общего собрания акционеров, а также иная информация (материалы). Перечень
дополнительной информации (материалов), обязательной для
предоставления лицам, имеющим право на участие в Общем собрании акционеров, при подготовке
к проведению Общего собрания акционеров, может быть установлен федеральным
органом исполнительной власти по рынку ценных бумаг.
Информация (материалы) в течение 20 дней, а в случае проведения Общего собрания акционеров,
повестка дня которого содержит вопрос о реорганизации Общества, в течение 30 дней до
проведения Общего собрания акционеров должна быть доступна лицам, имеющим право на
участие в Общем собрании акционеров, для ознакомления в помещении исполнительного органа
Общества и иных местах, адреса которых указаны в сообщении о проведении Общего собрания
акционеров. Указанная информация (материалы) должна быть доступна лицам, принимающим
участие в Общем собрании акционеров, во время его проведения.
Общество обязано по требованию лица, имеющего право на участие в Общем собрании
акционеров, предоставить ему копии указанных документов. Плата, взимаемая Обществом за
предоставление данных копий, не может превышать затраты на их изготовление.
Порядок оглашения (доведения до сведения акционеров (участников) эмитента) решений, принятых
высшим органом управления эмитента, а также итогов голосования:
Решения, принятые Общим собранием акционеров, а также итоги голосования оглашаются на
Общем собрании акционеров, в ходе которого проводилось голосование, или доводятся не позднее
10 дней после составления протокола об итогах голосования в форме отчёта об итогах
голосования до сведения лиц, включённых в список лиц, имеющих право на участие в Общем
собрании акционеров, в порядке, предусмотренном для сообщения о проведении Общего собрания
акционеров
8.1.5. Сведения о коммерческих организациях, в которых эмитент владеет не менее чем 5
процентами уставного (складочного) капитала (паевого фонда) либо не менее чем 5
процентами обыкновенных акций
Список коммерческих организаций, в которых эмитент на дату окончания последнего отчетного
квартала владеет не менее чем 5 процентами уставного (складочного) капитала (паевого фонда) либо не
менее чем 5 процентами обыкновенных акций
Полное фирменное наименование: Общество с ограниченной ответственностью «Елабужское
ипотечное бюро»
Сокращенное фирменное наименование: ООО «Елабужское ипотечное бюро»
Место нахождения
423600 Россия, Елабуга, Пр.Мира 12а
ИНН: 1646015363
ОГРН: 1031647003959
Доля эмитента в уставном капитале лица, %: 80
Доля участия лица в уставном капитале эмитента, %:
Доля принадлежащих лицу обыкновенных акций эмитента, %:
Полное фирменное наименование: Закрытое акционерное общество "РОДЭКС-ИАРТ"
Сокращенное фирменное наименование: ЗАО "РОДЭКС-ИАРТ"
Место нахождения
420043 Россия, Казань, Лесгафта 3
ИНН: 1655156900
ОГРН: 1081690025680
81
Доля эмитента в уставном капитале лица, %: 49
Доля обыкновенных акций лица, принадлежащих эмитенту, %: 49
Доля участия лица в уставном капитале эмитента, %:
Доля принадлежащих лицу обыкновенных акций эмитента, %:
Полное фирменное наименование: Общество с ограниченной ответственностью «Дирекция
Единого Застройщика «Зеленый Дол»
Сокращенное фирменное наименование: ООО «ДЭЗ «Зеленый Дол»
Место нахождения
420540 Россия, Зеленодольск, Ленина 46
ИНН: 1648021965
ОГРН: 1071673002037
Доля эмитента в уставном капитале лица, %: 100
Доля участия лица в уставном капитале эмитента, %:
Доля принадлежащих лицу обыкновенных акций эмитента, %:
8.1.6. Сведения о существенных сделках, совершенных эмитентом
За 2008 г.
Существенные сделки (группы взаимосвязанных сделок), размер обязательств по каждой из которых
составляет 10 и более процентов балансовой стоимости активов эмитента по данным его
бухгалтерской отчетности за последний отчетный квартал, предшествующий дате совершения сделки
За 2009 г.
Существенные сделки (группы взаимосвязанных сделок), размер обязательств по каждой из которых
составляет 10 и более процентов балансовой стоимости активов эмитента по данным его
бухгалтерской отчетности за последний отчетный квартал, предшествующий дате совершения сделки
За 2010 г.
Существенные сделки (группы взаимосвязанных сделок), размер обязательств по каждой из которых
составляет 10 и более процентов балансовой стоимости активов эмитента по данным его
бухгалтерской отчетности за последний отчетный квартал, предшествующий дате совершения сделки
За 2011 г.
Существенные сделки (группы взаимосвязанных сделок), размер обязательств по каждой из которых
составляет 10 и более процентов балансовой стоимости активов эмитента по данным его
бухгалтерской отчетности за последний отчетный квартал, предшествующий дате совершения сделки
За 2012 г.
Существенные сделки (группы взаимосвязанных сделок), размер обязательств по каждой из которых
составляет 10 и более процентов балансовой стоимости активов эмитента по данным его
бухгалтерской отчетности за последний отчетный квартал, предшествующий дате совершения сделки
За отчетный квартал
Указанные сделки в течение данного периода не совершались
8.1.7. Сведения о кредитных рейтингах эмитента
Известных эмитенту кредитных рейтингов нет
8.2. Сведения о каждой категории (типе) акций эмитента
Категория акций: обыкновенные
Номинальная стоимость каждой акции (руб.): 1 000
Количество акций, находящихся в обращении (количество акций, которые не являются погашенными
или аннулированными): 87 100
Количество дополнительных акций, находящихся в процессе размещения (количество акций
82
дополнительного выпуска, в отношении которого не осуществлена государственная регистрация отчета
об итогах их выпуска): 0
Количество объявленных акций: 87 100
Количество акций, находящихся на балансе эмитента: 0
Количество дополнительных акций, которые могут быть размещены в результате конвертации
размещенных ценных бумаг, конвертируемых в акции, или в результате исполнения обязательств по
опционам эмитента: 0
Выпуски акций данной категории (типа):
Регистрационный номер
Дата
государственной
регистрации
22.03.2004
1-01-56617-D
Права, предоставляемые акциями их владельцам:
Каждый акционер имеет право:
Без согласия других акционеров совершать сделки с принадлежащими ему акциями, не
обременёнными обязательствами, препятствующими совершению таких сделок;
Получать дивиденды и иные доходы от владения принадлежащими ему акциями в порядке,
предусмотренном Уставом;
Требовать выплаты неполученных объявленных дивидендов через суд независимо от срока
образования задолженности;
Получать часть стоимости имущества Общества (ликвидационная стоимость), оставшегося
после его ликвидации;
Получать информацию о деятельности Общества, знакомиться с его документами,
определенными законодательством, и получать копии за соответствующую плату, не
превышающую затрат плату на их изготовление;
Передавать права, предоставляемые акцией, своему представителю (представителям) на
основании доверенности, оформленной в установленном законодательством порядке;
Получать от Общества информацию о включении его в список акционеров, имеющих право на
участие в Общем собрании акционеров;
Осуществлять иные права, предусмотренные законодательством, Уставом и внутренними
документами Общества.
Права акционеров – владельцев обыкновенных акций:
Каждая обыкновенная акция предоставляет акционеру одинаковый объем прав.
Акционеры - владельцы обыкновенных акций участвуют в Общем собрании акционеров с правом
голоса по всем вопросам его компетенции, имеют право на получение дивидендов, а в случае
ликвидации Общества - право на получение части его имущества.
Конвертация обыкновенных акций в привилегированные акции, облигации и иные ценные бумаги не
допускается.
Иные сведения об акциях, указываемые эмитентом по собственному усмотрению:
8.3. Сведения о предыдущих выпусках эмиссионных ценных бумаг эмитента, за
исключением акций эмитента
8.3.1. Сведения о выпусках, все ценные бумаги которых погашены (аннулированы)
Указанных выпусков нет
8.3.2. Сведения о выпусках, ценные бумаги которых находятся в обращении
Вид ценной бумаги: облигации
Форма ценной бумаги: документарные на предъявителя
Серия: 01
процентные неконвертируемые с возможностью досрочного погашения по желанию владельцев
Предусмотрено обязательное централизованное хранение ценных бумаг выпуска
83
Сведения о депозитарии, осуществляющем централизованное хранение ценных бумаг выпуска
Полное фирменное наименование: Закрытое акционерное общество "Национальный
депозитарный центр"
Сокращенное фирменное наименование: ЗАО НДЦ
Место нахождения: 125009, РФ, Москва, Средний Кисловский периулок, д. 1/13, стр. 4
Сведения о лицензии на осуществление депозитарной деятельности
Номер: 177-03431-000100
Дата выдачи: 04.12.2000
Дата окончания действия:
Бессрочная
Наименование органа, выдавшего лицензию: ФКЦБ (ФСФР) России
Количество ценных бумаг выпуска: 1 000 000
Номинальная стоимость каждой ценной бумаги выпуска, руб.: 1 000
Объем выпуска по номинальной стоимости: 1 000 000 000
Государственный регистрационный номер выпуска: 4-01-56617-D
Дата государственной регистрации выпуска: 10.06.2008
Орган, осуществивший государственную регистрацию выпуска: ФСФР России
Дата государственной регистрации отчета об итогах выпуска: 28.08.2008
Орган, осуществивший государственную регистрацию отчета об итогах выпуска: ФСФР России
Осуществлялись дополнительные выпуски ценных бумаг: Нет
Права, закрепленные каждой ценной бумагой выпуска:
Облигации представляют собой прямые, безусловные обязательства Открытого акционерного
общества «Ипотечное агентство Республики Татарстан» (далее – Эмитент). Каждая Облигация
настоящего выпуска предоставляет ее владельцу одинаковый объем прав.
Владелец Облигации имеет право на получение при погашении (досрочном погашении)
номинальной стоимости Облигации, в предусмотренные сроки, указанные в п.9.2, п.9.5 Решения о
выпуске ценных бумаг и п.9.1.2 Проспекта ценных бумаг.
Владелец Облигации имеет право на получение фиксированного в ней процента от номинальной
стоимости Облигации (купонного дохода), порядок определения размера которого указан в п. 9.3
Решения о выпуске ценных бумаг, п. 9.1.2 Проспекта ценных бумаг, а сроки выплаты в п. 9.4
Решения о выпуске ценных бумаг, п. 9.1.2 Проспекта ценных бумаг.
Владелец Облигации имеет право на получение номинальной стоимости Облигации при
ликвидации Эмитента в порядке очередности, установленной в соответствии со статьей 64
Гражданского кодекса Российской Федерации.
Владелец Облигации имеет право требовать от Эмитента приобретения Облигаций в порядке,
установленном в п.10 Решения о выпуске ценных бумаг и п.9.1.2 Проспекта ценных бумаг.
В случае если Облигации будут включены в котировальный список «В», их владельцы приобретут
право предъявить их к досрочному погашению в случае делистинга этих облигаций на всех
фондовых биржах, включивших эти облигации в котировальные списки.
В случае неисполнения или ненадлежащего исполнения Эмитентом обязательств по Облигациям,
согласно п.12 Решения о выпуске ценных бумаг и п.9.1.2 Проспекта ценных бумаг, предусмотрено
обеспечение в форме поручительства. Поручитель обязуется отвечать перед владельцами
Облигаций за исполнение Эмитентом обязательств по выплате номинальной стоимости
Облигаций, составляющей 1 000 000 000,00 (Один миллиард) рублей, и совокупного купонного
дохода по 1 000 000 (Одному миллиону) штук Облигаций выпуска. Поручитель также
обеспечивает исполнение Эмитентом своих обязательств по приобретению Облигаций в порядке,
сроки и на условиях, предусмотренных Решением о выпуске ценных бумаг и Проспектом ценных
бумаг.
Объем, в котором ООО "Ипотечная Компания Республики Татарстан" отвечает перед
владельцами Облигаций, обеспеченных поручительством, в случае неисполнения или
ненадлежащего исполнения Эмитентом обязательств по Облигациям составляет 1 000 000
000,00 (Один миллиард) рублей и сумму совокупного купонного дохода по Облигациям выпуска.
В случае неисполнения и/или ненадлежащего исполнения Эмитентом обязательств по выплате
купонного дохода и/или погашению (досрочному погашению) номинальной стоимости Облигаций
и/или приобретению Облигаций по требованию владельцев Облигаций или по соглашению с
владельцами Облигаций владелец Облигаций имеет право предъявить ООО "Ипотечная Компания
Республики Татарстан", предоставившему обеспечение в форме поручительства для целей
84
исполнения обязательств по Облигациям выпуска, требование в соответствии с условиями
предоставления обеспечения, указанными в п.12 Решения о выпуске ценных бумаг и п.9.1.2
Проспекта ценных бумаг.
Облигация с обеспечением в форме поручительства, предоставляемого ООО "Ипотечная
Компания Республики Татарстан", предоставляет ее владельцу все права, возникающие из такого
обеспечения в соответствии с условиями обеспечения, указанными в п.12 Решения о выпуске
ценных бумаг и п.9.1.2 Проспекта ценных бумаг.
С переходом прав на Облигацию с обеспечением к новому владельцу (приобретателю) переходят
все права, вытекающие из обеспечения. Передача прав, возникших из предоставляемого
обеспечения, без передачи прав на Облигацию является недействительной.
Эмитент обязуется обеспечить владельцам Облигаций возврат средств инвестирования в случае
признания в соответствии с законодательством Российской Федерации выпуска Облигаций
несостоявшимся или недействительным.
Владелец Облигации имеет право свободно продавать и иным образом отчуждать Облигацию.
Владелец Облигации, купивший Облигацию при первичном размещении, не имеет права совершать
сделки с Облигацией до момента регистрации отчета об итогах выпуска Облигаций или
представления в регистрирующий орган уведомления об итогах выпуска Облигаций в
соответствии с действующим законодательством Российской Федерации.
Владелец Облигации вправе осуществлять иные права, предусмотренные законодательством
Российской Федерации.
Эмитент обязуется обеспечить права владельцев Облигаций при соблюдении ими установленного
законодательством Российской Федерации порядка осуществления этих прав.
Ценные бумаги выпуска размещаются: Нет
Порядок и условия погашения ценных бумаг выпуска
Облигации погашаются в дату погашения, которая наступает в 1 825-й (Одна тысяча
восемьсот двадцать пятый) день с даты начала размещения Облигаций.
Размер процентного (купонного) дохода по облигациям, порядок и условия его выплаты:
размер процентного (купонного) дохода по облигациям по восьмому купону, подлежащего выплате
31 июля 2012г. , составляет 8,50 % годовых.
Сведения о предоставленном обеспечении:
поручительство ООО"Ипотечная Компания Республики Татарстан"
8.3.3. Сведения о выпусках, обязательства эмитента по ценным бумагам которых не
исполнены (дефолт)
Указанных выпусков нет
8.4. Сведения о лице (лицах), предоставившем (предоставивших) обеспечение по
облигациям выпуска
Государственный регистрационный номер выпуска облигаций: 4-01-56617-D
Сведения о лице, предоставившем обеспечение
Полное фирменное наименование лица: Общество с ограниченной ответственностью "Ипотечная
Компания Республики Татарстан"
Сокращенное фирменное наименование: ООО ИК РТ
Место нахождения
420111 Россия, Казань, Большая Красная 15/9
ИНН: 1655106634
ОГРН: 1061655025365
8.5. Условия обеспечения исполнения обязательств по облигациям выпуска
В случае неисполнения и/или ненадлежащего исполнения Эмитентом обязательств по
Облигациям, согласно п.12 Решения о выпуске ценных бумаг и п.9.1.2 Проспекта ценных бумаг,
предусмотрено обеспечение в форме поручительства.
Объем, в котором ООО "Ипотечная Компания Республики Татарстан" отвечает перед
85
владельцами Облигаций, обеспеченных поручительством, в случае неисполнения или
ненадлежащего исполнения Эмитентом обязательств по Облигациям составляет 1 000 000
000,00 (Один миллиард) рублей и сумму совокупного купонного дохода по Облигациям выпуска.
В случае неисполнения и/или ненадлежащего исполнения Эмитентом обязательств по выплате
купонного дохода и/или погашению (досрочному погашению) номинальной стоимости Облигаций
и/или приобретению Облигаций по требованию владельцев Облигаций или по соглашению с
владельцами Облигаций владелец Облигаций имеет право предъявить ООО "Ипотечная Компания
Республики Татарстан", предоставившему обеспечение в форме поручительства для целей
исполнения обязательств по Облигациям выпуска, требование в соответствии с условиями
предоставления обеспечения, указанными в п.12 Решения о выпуске ценных бумаг и п.9.1.2
Проспекта ценных бумаг.
Облигация с обеспечением в форме поручительства, предоставляемого ООО "Ипотечная
Компания Республики Татарстан", предоставляет ее владельцу все права, возникающие из такого
обеспечения в соответствии с условиями обеспечения, указанными в п.12 Решения о выпуске
ценных бумаг и п.9.1.2 Проспекта ценных бумаг.
С переходом прав на Облигацию с обеспечением к новому владельцу (приобретателю) переходят
все права, вытекающие из обеспечения. Передача прав, возникших из предоставляемого
обеспечения, без передачи прав на Облигацию является недействительной.
В случае если поручительство предоставляется юридическим лицом, указываются также
следующие сведения:
размер стоимости чистых активов эмитента на последнюю отчетную дату перед
предоставлением поручительства – в 3-м квартале 2008г. размер чистых активов составил 1 081
810,14. (Показатели предоставляются за 3 квартал 2008 года, так как на момент заполнения
отчета бухгалтерская отчетность за 4 квартал 2009 года не была утверждена);
способ предоставленного обеспечения (залог, поручительство, банковская гарантия, государственная
или муниципальная гарантия, иное).
Для облигаций, обеспеченных залогом, указывается:
предмет залога:
для ценных бумаг, являющихся предметом залога, - вид, категория (тип), серия (если имеется),
наименование эмитента, форма, государственный регистрационный номер и дата государственной
регистрации выпуска ценных бумаг, орган, осуществивший государственную регистрацию выпуска
ценных бумаг, номинальная стоимость ценных бумаг (в случае, если в соответствии с
законодательством Российской Федерации закладываемые ценные бумаги имеют номинальную
стоимость), количество ценных бумаг, иные обязательные реквизиты ценных бумаг, установленные
законодательством Российской Федерации, количество ценных бумаг, права владельцев ценных бумаг,
информация о наименовании, месте нахождения и почтовом адресе и контактном телефоне
регистратора или депозитария, в котором учитываются права на ценные бумаги, информация о дате
установления залога на ценные бумаги в реестре владельцев ценных бумаг, а если ценные бумаги
выпущены на предъявителя и в отношении их установлено обязательное централизованное хранение - в
системе учета прав депозитария, осуществляющего такое хранение, информация о любых
существующих обременениях на закладываемые ценные бумаги;
для недвижимого имущества, являющегося предметом залога, - право залогодателя на закладываемое
имущество (право собственности или право хозяйственного ведения), номер свидетельства на право
собственности, дата выдачи и орган, выдавший свидетельство на право собственности на
закладываемое недвижимое имущество, номер свидетельства на право собственности, дата выдачи и
орган, выдавший свидетельство на право собственности на закладываемое недвижимое имущество,
кадастровый (условный) номер объекта недвижимого имущества или указание на то, что кадастровый
(условный) номер не присвоен, и причины данного обстоятельства, номер регистрации, за которым
осуществлена государственная регистрация права собственности или права хозяйственного ведения на
объект недвижимого имущества в Едином государственном реестре прав на недвижимое имущество и
сделок с ним, дата государственной регистрации права или указание на то, что государственная
регистрация права собственности или права хозяйственного ведения на объект недвижимого имущества
в Едином государственном реестре прав на недвижимое имущество и сделок с ним не осуществлялась, и
причины данного обстоятельства, номер регистрации, за которым осуществлена государственная
регистрация залога на объект недвижимого имущества в Едином государственном реестре прав на
недвижимое имущество и сделок с ним в пользу владельцев облигаций выпуска ценных бумаг, дата
государственной регистрации залога, вид и место нахождения закладываемого недвижимого имущества
(в том числе область использования недвижимого имущества, общая и полезная площадь недвижимого
имущества, год создания (постройки) недвижимого имущества, а если производилась реконструкция
или ремонт недвижимого имущества - также год проведения последней реконструкции или ремонта),
сведения о любых существующих обременениях на закладываемое недвижимое имущество (включая
сведения о регистрации обременений);
указание стоимости заложенного имущества;
86
указание стоимости заложенного имущества по оценке, осуществленной оценщиком, с указанием даты
проведения оценки, полного наименования (фамилии, имени, отчества), номера лицензии, места
нахождения, почтового адреса и контактного телефона оценщика, осуществившего оценку
закладываемого имущества;
объем требований владельцев облигаций, обеспечиваемых залогом (выплата номинальной стоимости
(иного имущественного эквивалента), выплата процентного (купонного) дохода по облигациям,
осуществление иных имущественных прав, предоставляемых облигациями);
сведения о страховании предмета залога (наименование страховщика страхователя и
выгодоприобретателя, их место нахождения, размер страховой суммы, описание страхового случая,
срок действия договора страхования, дата подписания договора), если таковое проводилось;
порядок обращения взыскания на предмет залога;
иные условия залога.
Для облигаций, обеспеченных поручительством, указывается:
объем, в котором поручитель отвечает перед владельцами облигаций, обеспеченных поручительством, в
случае неисполнения или ненадлежащего исполнения эмитентом обязательств по облигациям (выплата
номинальной стоимости (иного имущественного эквивалента), выплата процентного (купонного)
дохода по облигациям, осуществление иных имущественных прав, предоставляемых облигациями);
порядок предъявления владельцами облигаций требований к поручителю.
В случае если поручительство предоставляется юридическим лицом, указываются также следующие
сведения:
размер стоимости чистых активов эмитента на последнюю отчетную дату перед предоставлением
поручительства;
размер стоимости чистых активов юридического лица, предоставившего поручительство, на
последнюю отчетную дату перед предоставлением поручительства;
размер стоимости чистых активов юридического лица, предоставившего поручительство, на дату
окончания отчетного квартала.
Для облигаций, обеспеченных банковской гарантией, указывается:
дата выдачи банковской гарантии;
сумма банковской гарантии;
содержание банковской гарантии;
срок, на который выдана банковская гарантия;
порядок предъявления владельцами облигаций требований по банковской гарантии;
иные существенные условия банковской гарантии.
Для облигаций, обеспеченных государственной или муниципальной гарантией, указывается:
орган, принявший решение об обеспечении исполнения от имени Российской Федерации (субъекта
Российской Федерации, муниципального образования) обязательств по облигациям, и дату принятия
такого решения;
сведения о гаранте, включающие его наименование (Российская Федерация, субъект Российской
Федерации, муниципальное образование) и наименование органа, выдавшего гарантию от имени
указанного гаранта;
дата выдачи гарантии;
объем обязательств по гарантии;
срок, на который выдана гарантия;
порядок предъявления требований к гаранту по исполнению гарантийных обязательств;
иные условия предоставления гарантии
8.5.1. Условия обеспечения исполнения обязательств по облигациям с ипотечным
покрытием
Эмитент не размещал облигации с ипотечным покрытием, обязательства по которым еще не
исполнены
8.6. Сведения об организациях, осуществляющих учет прав на эмиссионные ценные
бумаги эмитента
Лицо, осуществляющее ведение реестра владельцев именных ценных бумаг эмитента: регистратор
Сведения о регистраторе
Полное фирменное наименование: Общество с ограниченной ответственностью
"Евроазиатский Регистратор" Казанский филиал
Сокращенное фирменное наименование: ООО «Евроазиатский регистратор», Казанский филиал
87
Место нахождения: 420043, РФ, Казань, ул. Вишневского, д. 6
ИНН: 1660055801
ОГРН: 1021603631224
Данные о лицензии на осуществление деятельности по ведению реестра владельцев ценных бумаг
Номер: 10-000-1-00332
Дата выдачи: 10.03.2005
Дата окончания действия:
Бессрочная
Наименование органа, выдавшего лицензию: ФКЦБ (ФСФР) России
Дата, с которой регистратор осуществляет ведение реестра владельцев ценных бумаг эмитента:
19.11.2004
В обращении находятся документарные ценные бумаги эмитента с обязательным
централизованным хранением
Депозитарии
Полное фирменное наименование: Закрытое акционерное общество "Национальный
депозитарный центр"
Сокращенное фирменное наименование: ЗАО НДЦ
Место нахождения: 125009, РФ, Москва, Средний Кисловский периулок, д. 1/13, стр. 4
ИНН: 7703394070
ОГРН: 1097799013256
Данные о лицензии на осуществление деятельности депозитария на рынке ценных бумаг
Номер: 177-03431-000100
Дата выдачи: 04.12.2000
Дата окончания действия:
Бессрочная
Наименование органа, выдавшего лицензию: ФКЦБ (ФСФР) России
8.7. Сведения о законодательных актах, регулирующих вопросы импорта и экспорта
капитала, которые могут повлиять на выплату дивидендов, процентов и других платежей
нерезидентам
1.
Федеральный Закон от 10.12.2003 N 173-ФЗ (с последующими изменениями и дополнениями)
"О валютном регулировании и валютном контроле"
2.
Налоговый кодекс Российской Федерации, ч.1, № 146-ФЗ от 31.07.98
3.
Налоговый кодекс Российской Федерации, ч.2, № 117-ФЗ от 05.08.00
4.
Федеральный Закон от 22.04.1996 N 39-ФЗ (с последующими изменениями и дополнениями)
"О рынке ценных бумаг"
5.
Федеральный Закон от 09.07.1999 N 160-ФЗ (с последующими изменениями и дополнениями)
"Об иностранных инвестициях в Российской Федерации"
6.
Федеральный Закон от 25.02.1999 N 39-ФЗ (с последующими изменениями и дополнениями)
"Об инвестиционной деятельности в Российской Федерации, осуществляемой в форме
капитальных вложений"
7.
Федеральный Закон от 10.07.2002 N 86-ФЗ (с последующими изменениями и дополнениями)
"О Центральном Банке Российской Федерации (Банке России)"
8.
Федеральный Закон от 07.08.2001 N 115-ФЗ (с последующими изменениями и дополнениями)
"О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и
финансированию терроризма"
9.
Международные договоры Российской Федерации по вопросам избежания двойного
налогообложения
88
8.8. Описание порядка налогообложения доходов по размещенным и размещаемым
эмиссионным ценным бумагам эмитента
Налогообложение доходов по размещенным и размещаемым эмиссионным ценным бумагам
Эмитента регулируется Налоговым кодексом Российской Федерации (далее - <НК>), а также
иными нормативными правовыми актами Российской Федерации, принятыми в соответствии с
Налоговым кодексом Российской Федерации.
ПОРЯДОК НАЛОГООБЛОЖЕНИЯ ФИЗИЧЕСКИХ ЛИЦ.
Вид налога – налог на доходы.
К доходам от источников в Российской Федерации относятся:
дивиденды и проценты, полученные от российской организации, а также проценты,
полученные от российских индивидуальных предпринимателей и (или) иностранной организации в
связи с деятельностью ее постоянного представительства в РФ;
доходы от реализации в РФ акций или иных ценных бумаг, а также долей участия в
уставном капитале организаций.
Налоговая база.
Доходом налогоплательщика, полученным в виде материальной выгоды, является материальная
выгода, полученная от приобретения ценных бумаг. Налоговая база определяется как превышение
рыночной стоимости ценных бумаг, определяемой с учетом предельной границы колебаний
рыночной цены ценных бумаг, над суммой фактических расходов налогоплательщика на их
приобретение. Порядок определения рыночной цены ценных бумаг и предельной границы колебаний
рыночной цены ценных бумаг устанавливается федеральным органом, осуществляющим
регулирование рынка ценных бумаг.
При определении налоговой базы по доходам по операциям с ценными бумагами учитываются
доходы, полученные по следующим операциям:
купли - продажи ценных бумаг, обращающихся на организованном рынке ценных бумаг;
купли - продажи ценных бумаг, не обращающихся на организованном рынке ценных бумаг.
Доход (убыток) по операциям купли - продажи ценных бумаг определяется как разница между
суммами доходов, полученными от реализации ценных бумаг, и документально подтвержденными
расходами на приобретение, реализацию и хранение ценных бумаг, фактически произведенными
налогоплательщиком, либо имущественными вычетами, принимаемыми в уменьшение доходов от
сделки купли - продажи.
К указанным расходам относятся:
суммы, уплачиваемые продавцу в соответствии с договором;
оплата услуг, оказываемых депозитарием;
комиссионные отчисления профессиональным участникам рынка ценных бумаг, скидка,
уплачиваемая (возмещаемая) управляющей компании паевого инвестиционного фонда при
продаже (погашении) инвестором инвестиционного пая паевого инвестиционного фонда,
определяемая в соответствии с порядком, установленным законодательством Российской
Федерации об инвестиционных фондах;
биржевой сбор (комиссия);
оплата услуг регистратора;
другие расходы, непосредственно связанные с куплей, продажей и хранением ценных бумаг,
произведенные за услуги, оказываемые профессиональными участниками рынка ценных бумаг в
рамках их профессиональной деятельности.
Доход (убыток) по операциям купли - продажи ценных бумаг, обращающихся на организованном
рынке ценных бумаг, уменьшается (увеличивается) на сумму процентов, уплаченных за
пользование денежными средствами, привлеченными для совершения сделки купли - продажи
ценных бумаг, в пределах сумм, рассчитанных исходя из действующей ставки рефинансирования
Центрального банка Российской Федерации.
По операциям с ценными бумагами, обращающимися на организованном рынке ценных бумаг,
размер убытка определяется с учетом предельной границы колебаний рыночной цены ценных
бумаг.
К ценным бумагам, обращающимся на организованном рынке ценных бумаг, относятся ценные
бумаги, допущенные к обращению у организаторов торговли, имеющих лицензию федерального
органа, осуществляющего регулирование рынка ценных бумаг.
Под рыночной котировкой ценной бумаги, обращающейся на организованном рынке ценных бумаг,
понимается средневзвешенная цена ценной бумаги по сделкам, совершенным в течение торгового
дня через организатора торговли. Если по одной и той же ценной бумаге сделки совершались через
двух и более организаторов торговли, налогоплательщик вправе самостоятельно выбрать
рыночную котировку ценной бумаги, сложившуюся у одного из организаторов торговли. В случае
если средневзвешенная цена организатором торговли не рассчитывается, за средневзвешенную
цену принимается половина суммы максимальной и минимальной цен сделок, совершенных в
89
течение торгового дня через этого организатора торговли.
Если расходы налогоплательщика на приобретение, реализацию и хранение ценных бумаг не могут
быть отнесены непосредственно к расходам на приобретение, реализацию и хранение конкретных
ценных бумаг, указанные расходы распределяются пропорционально стоимостной оценке ценных
бумаг, на долю которых относятся указанные расходы. Стоимостная оценка ценных бумаг
определяется на дату осуществления этих расходов.
В случае если расходы налогоплательщика не могут быть подтверждены документально, он
вправе воспользоваться имущественным налоговым вычетом, предусмотренным абзацем первым
подпункта 1 пункта 1 статьи 220 НК.
Убыток по операциям с ценными бумагами, обращающимися на организованном рынке ценных
бумаг, полученный по результатам указанных операций, совершенных в налоговом периоде,
уменьшает налоговую базу по операциям купли - продажи ценных бумаг данной категории.
Доход по операциям купли - продажи ценных бумаг, не обращающихся на организованном рынке
ценных бумаг, которые на момент их приобретения отвечали требованиям, установленным для
ценных бумаг, обращающихся на организованном рынке ценных бумаг, может быть уменьшен на
сумму убытка, полученного в налоговом периоде, по операциям купли - продажи ценных бумаг,
обращающихся на организованном рынке ценных бумаг.
Дата фактического получения дохода:
день выплаты дохода, в том числе перечисления дохода на счета налогоплательщика в
банках либо по его поручению на счета третьих лиц - при получении доходов в денежной форме;
день приобретения ценных бумаг.
Налоговая база по операциям купли - продажи ценных бумаг и операциям с финансовыми
инструментами срочных сделок определяется по окончании налогового периода. Расчет и уплата
суммы налога осуществляются налоговым агентом по окончании налогового периода или при
осуществлении им выплаты денежных средств налогоплательщику до истечения очередного
налогового периода.
При осуществлении выплаты денежных средств налоговым агентом до истечения очередного
налогового периода налог уплачивается с доли дохода, соответствующей фактической сумме
выплачиваемых денежных средств. Доля дохода определяется как произведение общей суммы
дохода на отношение суммы выплаты к стоимостной оценке ценных бумаг, определяемой на дату
выплаты денежных средств, по которым налоговый агент выступает в качестве брокера. При
осуществлении выплаты денежных средств налогоплательщику более одного раза в течение
налогового периода расчет суммы налога производится нарастающим итогом с зачетом ранее
уплаченных сумм налога.
Стоимостная оценка ценных бумаг определяется исходя из фактически произведенных и
документально подтвержденных расходов на их приобретение.
Под выплатой денежных средств понимаются выплата наличных денежных средств,
перечисление денежных средств на банковский счет физического лица или на счет третьего лица
по требованию физического лица.
При невозможности удержать у налогоплательщика исчисленную сумму налога источником
выплаты дохода налоговый агент (брокер, доверительный управляющий или иное лицо,
совершающее операции по договору поручения, договору комиссии, иному договору в пользу
налогоплательщика) в течение одного месяца с момента возникновения этого обстоятельства в
письменной форме уведомляет налоговый орган по месту своего учета о невозможности
указанного удержания и сумме задолженности налогоплательщика. Уплата налога в этом случае
производится в соответствии со статьей 228 НК.
ПОРЯДОК НАЛОГООБЛОЖЕНИЯ ЮРИДИЧЕСКИХ ЛИЦ.
Вид налога – налог на прибыль.
К доходам относятся:
выручка от реализации имущественных прав (доходы от реализации);
внереализационные доходы в виде процентов по ценным бумагам и другим долговым
обязательствам.
Налоговая база.
Доходы налогоплательщика от операций по реализации или иного выбытия ценных бумаг (в том
числе погашения) определяются исходя из цены реализации или иного выбытия ценной бумаги, а
также суммы накопленного процентного (купонного) дохода, уплаченной покупателем
налогоплательщику, и суммы процентного (купонного) дохода, выплаченной налогоплательщику
поручителем (векселедателем). При этом в доход налогоплательщика от реализации или иного
выбытия ценных бумаг не включаются суммы процентного (купонного) дохода, ранее учтенные
при налогообложении.
Расходы при реализации (или ином выбытии) ценных бумаг определяются исходя из цены
приобретения ценной бумаги (включая расходы на ее приобретение), затрат на ее реализацию,
размера скидок с расчетной стоимости инвестиционных паев, суммы накопленного процентного
90
(купонного) дохода, уплаченной налогоплательщиком продавцу ценной бумаги. При этом в расход
не включаются суммы накопленного процентного (купонного) дохода, ранее учтенные при
налогообложении.
Ценные бумаги признаются обращающимися на организованном рынке ценных бумаг только при
одновременном соблюдении следующих условий:
1) если они допущены к обращению хотя бы одним организатором торговли, имеющим на
это право в соответствии с национальным законодательством;
2) если информация об их ценах (котировках) публикуется в средствах массовой информации
(в том числе электронных) либо может быть представлена организатором торговли или иным
уполномоченным лицом любому заинтересованному лицу в течение трех лет после даты
совершения операций с ценными бумагами;
3) если по ним рассчитывается рыночная котировка, когда это предусмотрено
соответствующим национальным законодательством.
Рыночной ценой ценных бумаг, обращающихся на организованном рынке ценных бумаг, для целей
налогообложения признается фактическая цена реализации или иного выбытия ценных бумаг,
если эта цена находится в интервале между минимальной и максимальной ценами сделок
(интервал цен) с указанной ценной бумагой, зарегистрированной организатором торговли на
рынке ценных бумаг на дату совершения соответствующей сделки. В случае реализации ценных
бумаг, обращающихся на организованном рынке ценных бумаг, по цене ниже минимальной цены
сделок на организованном рынке ценных бумаг при определении финансового результата
принимается минимальная цена сделки на организованном рынке ценных бумаг.
Под накопленным процентным (купонным) доходом понимается часть процентного (купонного)
дохода, выплата которого предусмотрена условиями выпуска такой ценной бумаги,
рассчитываемая пропорционально количеству дней, прошедших от даты выпуска ценной бумаги
или даты выплаты предшествующего купонного дохода до даты совершения сделки (даты
передачи ценной бумаги).
В отношении ценных бумаг, не обращающихся на организованном рынке ценных бумаг, для целей
налогообложения принимается фактическая цена реализации или иного выбытия данных ценных
бумаг при выполнении хотя бы одного из следующих условий:
1) если фактическая цена соответствующей сделки находится в интервале цен по
аналогичной (идентичной, однородной) ценной бумаге, зарегистрированной организатором
торговли на рынке ценных бумаг на дату совершения сделки или на дату ближайших торгов,
состоявшихся до дня совершения соответствующей сделки, если торги по этим ценным бумагам
проводились у организатора торговли хотя бы один раз в течение последних 12 месяцев;
2) если отклонение фактической цены соответствующей сделки находится в пределах 20
процентов в сторону повышения или понижения от средневзвешенной цены аналогичной
(идентичной, однородной) ценной бумаги, рассчитанной организатором торговли на рынке
ценных бумаг в соответствии с установленными им правилами по итогам торгов на дату
заключения такой сделки или на дату ближайших торгов, состоявшихся до дня совершения
соответствующей сделки, если торги по этим ценным бумагам проводились у организатора
торговли хотя бы один раз в течение последних 12 месяцев.
Налоговая база по операциям с ценными бумагами определяется налогоплательщиком отдельно,
за исключением налоговой базы по операциям с ценными бумагами, определяемой
профессиональными участниками рынка ценных бумаг. При этом налогоплательщики (за
исключением профессиональных участников рынка ценных бумаг, осуществляющих дилерскую
деятельность) определяют налоговую базу по операциям с ценными бумагами, обращающимися на
организованном рынке ценных бумаг, отдельно от налоговой базы по операциям с ценными
бумагами, не обращающимися на организованном рынке ценных бумаг.
При реализации или ином выбытии ценных бумаг налогоплательщик самостоятельно в
соответствии с принятой в целях налогообложения учетной политикой выбирает один из
следующих методов списания на расходы стоимости выбывших ценных бумаг:
1) по стоимости первых по времени приобретений (ФИФО);
2) по стоимости последних по времени приобретений (ЛИФО);
3) по стоимости единицы.
Налогоплательщики, получившие убыток (убытки) от операций с ценными бумагами в
предыдущем налоговом периоде или в предыдущие налоговые периоды, вправе уменьшить
налоговую базу, полученную по операциям с ценными бумагами в отчетном (налоговом) периоде
(перенести указанные убытки на будущее) в порядке и на условиях, которые установлены статьей
283 НК.
При этом убытки от операций с ценными бумагами, не обращающимися на организованном рынке
ценных бумаг, полученные в предыдущем налоговом периоде (предыдущих налоговых периодах),
могут быть отнесены на уменьшение налоговой базы от операций с такими ценными бумагами,
определенной в отчетном (налоговом) периоде. Убытки от операций с ценными бумагами,
91
обращающимися на организованном рынке ценных бумаг, полученные в предыдущем налоговом
периоде (предыдущих налоговых периодах), могут быть отнесены на уменьшение налоговой базы
от операций по реализации данной категории ценных бумаг.
В течение налогового периода перенос на будущее убытков, понесенных в соответствующем
отчетном периоде от операций с ценными бумагами, обращающимися на организованном рынке
ценных бумаг, и ценными бумагами, не обращающимися на организованном рынке ценных бумаг,
осуществляется раздельно по указанным категориям ценных бумаг соответственно в пределах
прибыли, полученной от операций с такими ценными бумагами.
8.9. Сведения об объявленных (начисленных) и о выплаченных дивидендах по акциям
эмитента, а также о доходах по облигациям эмитента
8.9.1. Сведения об объявленных (начисленных) и о выплаченных дивидендах по акциям
эмитента за 5 последних завершенных финансовых лет либо за каждый завершенный
финансовый год, если эмитент осуществляет свою деятельность менее 5 лет
Дивидендный период
Год: 2012
Период: полный год
Наименование органа управления эмитента, принявшего решение (объявившего) о выплате дивидендов
по акциям эмитента: Заседание Совета директоров
Дата проведения собрания (заседания) органа управления эмитента, на котором принято решение о
выплате (объявлении) дивидендов: 06.05.2013
дата, на которую был составлен список лиц, имеющих право на получение дивидендов за данный
дивидендный период: 06.05.2013
Дата составления протокола: 06.05.2013
Номер протокола: Протокол №б/н Заседания Совета директоров ОАО"Ипотечное Агентство РТ"
Категория (тип) акций: обыкновенные
Размер объявленных (начисленных) дивидендов по акциям данной категории (типа) в расчете на одну
акцию, руб.: 3.567
Совокупный размер объявленных (начисленных) дивидендов по всем акциям данной категории (типа),
руб.: 310 687.2
Общий размер дивидендов, выплаченных по всем акциям эмитента одной категории (типа), руб.: 310
687.2
Срок, отведенный для выплаты объявленных дивидендов по акциям эмитента:
60 дней со дня проведения годового общего собрания акционеров
Форма и иные условия выплаты объявленных дивидендов по акциям эмитента:
Дивиденды выплачиваются путем перечисления на расчетный счет акционеров общества.
8.9.2. Выпуски облигаций, по которым за 5 последних завершенных финансовых лет,
предшествующих дате окончания последнего отчетного квартала, а если эмитент
осуществляет свою деятельность менее 5 лет - за каждый завершенный финансовый год,
предшествующий дате окончания последнего отчетного квартала, выплачивался доход
Вид ценной бумаги: облигации
Форма ценной бумаги: документарные на предъявителя
Серия: 01
процентные неконвертируемые
Государственный регистрационный номер выпуска: 4-01-56617-D
Дата государственной регистрации выпуска: 10.06.2008
Орган, осуществивший государственную регистрацию выпуска: ФСФР России
Дата государственной регистрации отчета об итогах выпуска: 28.08.2008
92
Орган, осуществивший государственную регистрацию отчета об итогах выпуска: ФСФР России
Количество облигаций выпуска: 1 000 000
Номинальная стоимость каждой облигации выпуска, руб.: 1 000
Объем выпуска по номинальной стоимости: 1 000 000 000
Основные сведения о доходах по облигациям выпуска:
По окончанию 3-го квартала 2012г. остаток облигаций от выпуска в обороте составил = 1 453
шт., номинальной стоимостью 1000 руб. каждая.
Доходом по Облигациям является сумма купонных доходов, начисляемых за каждый купонный
период в виде процентов от номинальной стоимости Облигаций и выплачиваемых в дату
окончания соответствующего купонного периода.
Расчёт суммы выплат на одну облигацию производится по следующей формуле:
Кj = Cj * Nom * ((Tj - Tj-1)/ 365)/ 100 %, где
j - порядковый номер купонного периода, j=1,…,10;
Кj - сумма купонной выплаты по каждой Облигации;
Nom –номинальная стоимость одной Облигации;
Cj - размер процентной ставки по j-тому купону;
Tj-1 - дата начала купонного периода j-того купона;
Tj - дата окончания купонного периода j-того купона.
Сумма выплаты по купонам в расчете на одну Облигацию определяется с точностью до одной
копейки (округление производится по правилам математического округления. При этом под
правилом математического округления следует понимать метод округления, при котором
значение целой копейки (целых копеек) не изменяется, если первая за округляемой цифра равна от
0 до 4, и изменяется, увеличиваясь на единицу, если первая за округляемой цифра равна 5 - 9).
Дата выплаты купонного дохода по каждому купону соответствует дате окончания
соответствующего купонного периода.
Если дата выплаты купонного дохода по любому из десяти купонов по Облигациям выпадает на
выходной день, независимо от того, будет ли это государственный выходной день или выходной
день для расчетных операций, то выплата надлежащей суммы производится в первый рабочий
день, следующий за выходным. Владелец Облигации не имеет права требовать начисления
процентов или какой-либо иной компенсации за такую задержку в платеже.
Общий размер доходов, выплаченных по всем облигацим выпуска по каждому отчетному периоду:
по первому купону: 15,00 % годовых или 74 790 000,00 руб. (Семьдесят четыре миллиона семьсот
девяносто тысяч рублей 00 копеек);
по второму купону: 15,00 % годовых или 74 790 000,00 руб. (Семьдесят четыре миллиона семьсот
девяносто тысяч рублей 00 копеек);
по третьему купону: 17% годовых или 84 732 277,35 (Восемьдесят четыре миллиона семьсот
тридцать две тысячи двести семьдесят семь рублей 35 копеек);
по четвертому купону: 17% годовых или 29 716 547,35 (Двадцать девять миллионов семьсот
шестнадцать тысяч пятьсот сорок семь рублей 35 копеек).
по пятому купону: 12% годовых или 508 640,00 руб. (Пятьсот восемь тысяч шестьсот сорок рублей
00 копеек);
по шестому купону: 8% годовых или 339 065,00 руб. (Триста тридцать девять тысяч шестьдесят
пять рублей 00 копеек).
по седьмому купону: 8,5% годовых или 360 230,00 руб. (Триста шестьдесят тысяч двести
тридцать рублей 00 копеек).
по восьмому купону: 8,50 % годовых или 61 578,14 руб. (Шестьдесят одна тысяча пятьсот
семьдесят восемь рублей 14 копеек)
по девятому купону: 10,00 % годовых или 72 446,58 руб. (Семьдесят две тысячи четыреста сорок
шесть рублей 58 копеек).
Обязательство по десятому купону будет исполнено 04 августа 2013 года (по ставке 12,00 %
годовых).
93
8.10. Иные сведения
Иных сведений нет.
8.11. Сведения о представляемых ценных бумагах и эмитенте представляемых ценных
бумаг, право собственности на которые удостоверяется российскими депозитарными
расписками
Эмитент не является эмитентом представляемых ценных бумаг, право собственности на
которые удостоверяется российскими депозитарными расписками
94