перечень документов,предоставляемых юридическими лицами

Приложение 2-а
К Правилам кредитования юридических лиц
и индивидуальных предпринимателей
утвержденного Решением Правления
АКБ «ФОРА-БАНК» (ЗАО)
Протокол № _______ от _____________2012г.
ПЕРЕЧЕНЬ ДОКУМЕНТОВ,
ПРЕДОСТАВЛЯЕМЫХ ЮРИДИЧЕСКИМИ ЛИЦАМИ
ДЛЯ РАССМОТРЕНИЯ КРЕДИТНОЙ ЗАЯВКИ1
1.
Заявка на получение кредита.
2.
Бизнес- план.
3.
Правоустанавливающие документы:
1.1.
Юридическими лицами, не имеющими расчетного
предоставляются документы:
3.1.1. Устав со всеми изменениями и дополнениями (копия)
счета
в
Банке/филиале,
3.1.2. Учредительный договор (копия) – для ООО, созданных до 01.07.2009г.
3.1.3. Свидетельство о регистрации юридического лица (копия).
3.1.4. Протокол (решение) о назначении руководителя (копия).
3.1.5. Приказ о вступлении в должность/приеме на работу (назначении) генерального директора
(копия)..
3.1.6. Трудовой договор (контракт) генерального директора (копия).
3.1.7. Приказ о приеме на работу (назначении) главного бухгалтера (копия).
3.1.8. Свидетельство о постановке на учет в налоговом органе (копия).
3.1.9. Свидетельство о внесении в Единый государственный реестр юридических лиц о
юридическом лице, зарегистрированном до 01 июля 2002 года (копия).
3.1.10. Информационное письмо Госкомстата РФ о присвоении статистических кодов (копия).
3.1.11. Карточка с образцами подписей руководителя и главного бухгалтера и оттиска печати.
3.1.12. Копия
Протокола
компетентного
органа
управления
юридического
лица,
подтверждающего принятие данным органом положительного решения о заключении
юридическим лицом сделки по получению кредита (предоставляется в случае, если сделка носит
признаки сделки с заинтересованностью или сумма сделки (сумма кредита плюс проценты за
пользование кредитом в течение срока кредита) составляет более 25 % балансовой стоимости
активов юридического лица, определяемой по последнему утвержденному балансу юридического
лица, либо в противном случае справка, подтверждающая, что сумма кредитной сделки (сумма
кредита плюс проценты за пользование кредитом в течение срока кредита) составляет менее 25 %
балансовой стоимости активов юридического лица на дату принятия решения о заключении
данной сделки, и подписанную генеральным директором и главным бухгалтером;
3.1.13. Выписка о юридическом лице из ЕГРЮЛ не более 30 дней от даты составления подлинник
3.2. Юридическими лицами, имеющими расчетный счет в Банке/филиале, предоставляются
следующие документы:
3.2.1. Выписка о юридическом лице из ЕГРЮЛ не более 30 дней от даты составления подлинник;
1
Перечень может изменяться и дополняться АКБ «ФОРА-БАНК» (ЗАО)
3.2.2. Изменения в учредительные документы юридического лица, внесенные после заключения
договора банковского счета, которыми Банк не располагает к дате поступления кредитной заявки.
В случае, если на дату предоставления документов действует новая редакция устава,
предшествующие ей изменения могут не предоставляться, за исключением случаев когда
единоличный исполнительный орган юридического лица избран в период действия прежней
редакции учредительных документов. Форма предоставления – подлинник или нотариально
удостоверенная копия;
3.2.3. Свидетельства о внесении записи в Единый государственный реестр юридических лиц в
связи с внесением изменений в учредительные документы юридического лица - подлинник или
нотариально удостоверенная копия. Свидетельства предоставляются в отношении документов,
указанных в п.2.2 настоящего раздела;
3.2.4. В случае, если после заключения договора банковского счета произошла смена лица,
занимающего должность единоличного исполнительного органа, или лица, занимающего
должность главного бухгалтера, соответственно,
подлежат предоставлению следующие
документы:
- Протокол (решение) уполномоченного органа о назначении/избрании руководителя – подлинник
и копия, заверенная подписью руководителя и оттиском печати юридического лица;
- Приказ о вступлении лица, назначенного/избранного в соответствии с протоколом (решением)
уполномоченным органом руководителем, в должность – подлинник и копия, заверенная подписью
руководителя и оттиском печати юридического лица;
- Приказ о назначении главного бухгалтера – подлинник и копия, заверенная подписью
руководителя и оттиском печати юридического лица;
1.3.
Если учредительные документы юридического лица содержат оговорку о том, что
полномочия его единоличного исполнительного органа устанавливаются положениями
внутреннего документа, необходимо предоставить указанный документов, или письмо о том, что
указанные документы в юридическом лице не издавались - подлинник и копия, заверенная
подписью руководителя и оттиском печати юридического лица;
2.
Справки и иные документы:
4.1. Если сделка не является крупной либо отсутствует заинтересованность в заключении сделки
(понятие «крупная сделка», понятие «сделка в совершении которой имеется заинтересованность»
определяются на основании действующего законодательства и учредительных документов
Залогодателя) - письмо, содержащее мотивированные пояснения о том, что заключаемая сделка не
является крупной либо отсутствует заинтересованность в заключении сделки, а также устав
юридического лица не содержит дополнительных требований о необходимости одобрения сделки,
планируемой к заключению с Банком.
4.2. Если сделка является крупной либо установлена заинтересованность в заключении сделки,
либо в учредительных документах общества содержится дополнительное требование о
необходимости одобрения такого рода сделок, предоставляется Протокол (решение)
полномочного органа управления (учредителей (участников), акционеров, Правления, Совета
директоров и пр.) в соответствии с Уставом и организационно-правовой формой юридического
лица-Залогодателя об одобрении крупной сделки/сделки с заинтересованностью/сделки,
планируемой к заключению с Банком, с описанием ее, а также об определении лица,
уполномоченного на подписание договора, заверенный печатью Залогодателя.
Форма предоставления: оригинал в 2-х экземплярах;
2.3.
Для акционерных обществ и обществ с ограниченной ответственностью - выписка из
протокола общего собрания учредителей (участников, акционеров) об избрании Совета
директоров (Наблюдательного совета) либо письмо о том, что указанный орган управления в
юридическом лице не образован, подписанное лицом, исполняющим функции единоличного
исполнительного органа. Форма предоставления - подлинник;
2.4.
Для акционерных обществ и обществ с ограниченной ответственностью, имеющих в
составе органов управления Совет директоров (Наблюдательный совет), в случае, если для
заключения договора в соответствии с требованиями действующего законодательства необходимо
принятие решения указанным органом управления – соответствующее решение Совета директоров
(Наблюдательного совета);
4.5. В случае, если сделка должна совершаться с предварительного согласия антимонопольного
органа – предоставляется такое согласие; если такого согласия не требуется - справка о том, что
такое согласие не требуется.
4.6. В случае, если в соответствии с требованиями действующего законодательства для
заключения с Банком сделки необходимо проведение конкурса/иных необходимых действий –
протокол (иной предусмотренный требованиями действующего законодательства документ) о
результатах проведения конкурса/иных необходимых действий, подтверждающий возможность
заключения договора с Банком. Форма предоставления – копия, заверенная залогодателем.
4.
Бухгалтерская отчетность за прошедший год (поквартально) и за текущий год
(поквартально):
5.1. Бухгалтерский баланс (форма № 1);
5.2. Отчет о прибылях и убытках (форма № 2);
5.3. Отчет о движении денежных средств (форма № 4);
5.4. Налоговая декларация по налогу на добавленную стоимость (за последний отчетный квартал);
5.
Сведения о рублевых счетах в банках и иных кредитных учреждениях, действующих на
территории РФ;
6.
Сведения о счетах в иностранной валюте в банках и иных кредитных учреждениях,
действующих на территории РФ;
8. Расшифровка дебиторской и кредиторской задолженности,
бухгалтерского баланса, превышающих 5% валюты баланса.
расшифровки
статей
9. Копии контрактов (в случае необходимости).
10.Информацию о численности сотрудников, информацию по уплаченным налогам в прошлом
отчетом году, в текущем году (ЕСН, НДС, налог на прибыль), информацию по имеющейся
недвижимости (свидетельства на собственность, договоры аренды)