-кассового обслуживания в иностранной валюте

Договор № В1/_______/________
расчетнорасчетно-кассового обслуживания в иностранной валюте
г. Пушкино
" ____ " _______________ 200_____ г.
АКЦИОНЕРНЫЙ КОММЕРЧЕСКИЙ БАНК "ХОВАНСКИЙ" (закрытое акционерное
общество), именуемый в дальнейшем “Банк”, в лице Председателя Правления Лазуткин Ю. В.,
действующего
на
основании
Устава,
с
одной
стороны,
и
_____________________________________________________________________________________________
_____________________________________________________________________________________________,
именуемый
в
дальнейшем
“Клиент”,
в
лице
________________________________________________________ ,
действующего на основании _____________________, с другой стороны, заключили настоящий Договор о
нижеследующем:
1. ПРЕДМЕТ ДОГОВОРА
1.1. Банк открывает Клиенту в иностранной валюте следующие счета:
текущий валютный счет №
текущий валютный счет №
транзитный валютный счет №
транзитный валютный счет №
, именуемые в дальнейшем "Счета", и осуществляет их расчетно-кассовое обслуживание на условиях,
предусмотренных настоящим Договором и действующим законодательством Российской Федерации (далее
РФ).
1.2.Предоставление других услуг, не относящихся непосредственно к расчетно-кассовому
обслуживанию (кредитование, выдача гарантий, операции с ценными бумагами и т.д.), осуществляется
Банком на основе отдельных договоров.
2. ПОРЯДОК ОТКРЫТИЯ СЧЕТОВ
2.1. Счета Клиента в Банке открывается на основании заявления Клиента и предоставления
комплекта необходимых документов.
3. ПОРЯДОК РАСЧЕТОВ И СТОИМОСТЬ УСЛУГ
3.1. Плата за услуги, оказываемые Банком по расчетно-кассовому обслуживанию в иностранной
валюте устанавливается Тарифами Банка (Приложение № 1), которые являются неотъемлемой частью
Договора.
3.2. Оплата услуг Банка производится путем безакцептного списания денежных средств со счетов
Клиента в день проведения операции.
3.3. В состав расходов Банка, подлежащих возмещению Клиентом , включаются расходы и
комиссии иностранных и российских банков-корреспондентов, почтовые,телексные, телефонные и другие
расходы.
3.4. Расходы, подлежащие возмещению Клиентом, списываются в безакцептнос порядке по
фактической стоимости в день получения подтверждающих документов.
4. ОБЯЗАТЕЛЬСТВА БАНКА
4.1. Банк обязан:
- обеспечивать Клиента информацией о всех валютных средствах, поступивших на Счета
Клиента, выполнять распоряжения Клиента по их использованию, не противоречащие действующему
законодательству;
- осуществлять выдачу Клиенту наличных денежных средств в иностранной валюте на
командировочные расходы в порядке, установленном действующим законодательством, и в соответствии с
действующими тарифами Банка;
- выдавать Клиенту выписки по его счетам;
- сохранять коммерческую тайну по операциям, производимым по счетам Клиента в соответствии с
действующим законодательством;
- осуществлять зачисление средств на Счета в день получения подтверждающих документов
(выписки по счету Банка в банке-корреспонденте и приложений к ней).
4.2. Банк осуществляет платежи по поручению Клиента в соответствии с действующим
законодательством.
5. ОБЯЗАТЕЛЬСТВА КЛИЕНТА
5.1. Клиент обязан:
- распоряжаться денежными средствами, находящимися на его счете в Банке, в соответствии с
действующим законодательством;
- предоставлять Банку документы, необходимые для осуществления функций агента валютного
контроля, в том числе по запросам, в течение 3 (Трех) рабочих дней с момента получения запроса;
- оплачивать услуги, оказываемые Банком, согласно установленным Тарифам.
5.2. Клиент несет ответственность за достоверность и полноту предоставляемых в Банк сведений о
проведении им операций в иностранной валюте в соответствии с действующим законодательством.
5.3. Клиент обязуется информировать Банк в течение одной недели об изменениях в Уставе,
Учредительном договоре, юридическом и почтовом адресе, карточках с образцами подписей руководящих
лиц.
5.4. Клиент обязуется предоставлять Банку документы, необходимые для фиксирования
информации об операциях (сделках) Клиента в соответствии с Федеральным законом от 07.08.2001 г. №
115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем».
6. ПРАВА БАНКА
6.1. Банк имеет право списывать в первоочередном безакцептном порядке со счета Клиента
комиссионное вознаграждение, предусмотренное в Тарифах. Комиссионное вознаграждение взимается в
долларах США, в случае проведения операций в других валютах - в долларовом эквиваленте
соответствующей валюты, пересчитанном с использованием курса иностранных валют к рублю по
котировкам ЦБ РФ, действующим на день совершения операции, или в российских рублях по курсу ЦБ РФ
соответствующей валюты на дату операции при отсутствии средств на валютном счете.
Ставки Тарифов применяются только к операциям, выполнение которых осуществляется в обычном
порядке.
Расходы и комиссии иностранных и российских банков-корреспондентов могут взиматься
дополнительно к настоящим Тарифам. Банк оставляет за собой право взимать специальную и
дополнительную комиссию, когда выполнение операций требует дополнительного объема работы или в
случае возникновения чрезвычайных обстоятельств. Все почтовые, телеграфные, телексные, телефонные и
другие расходы взимаются дополнительно по фактической стоимости.
6.2. Банк вправе в одностороннем порядке изменять Тарифы. Об измеении Тарифов Банк не
позднее 10 (десяти) колендарных дней до вступления в силу изменений предварительно раскрывает об этом
информацию путем обязательной публикации соответствующего сообщения на сайте Банка
www.khovansky.ru , а также путем размещения соответствующей информации на стендах во всех
операционных залах Банка.
6.3. В соответствии с действующим законодательством и Лицензией на проведение операций в
иностранных валютах на территории России Банк осуществляет функции агента валютного контроля:
- за соблюдением действующего валютного законодательства в части проводимых Клиентом
валютных операций;
- за осуществлением клиентами Банка обязательной продажи части экспортной валютной выручки
на внутреннем валютном рынке Российской Федерации.
6.4. В рамках осуществления Банком функций агента валютного контроля Банк имеет право
выполнять следующие операции:
- запрашивать у Клиента любые документы и иную информацию, необходимые для осуществления
валютного контроля;
- проводить проверки валютных операций Клиентов;
- приостанавливать в установленном законодательством порядке операции по счетам Клиентов в
Банке в случае нарушения этими Клиентами положений действующего валютного законодательства;
- извещать органы валютного контроля о ставших ему известными случаях нарушения Клиентами
валютного законодательства .
6.5. Не
принимать к исполнению поручения Клиента в случае противоречия операции
действующему законодательству, а так же в случае ненадлежащего оформления поручений или при явном
сомнении в подлинности расчетно-кассовых документов, о чем Банк сообщает должностным лицам
Клиента, имеющим право первой или второй подписи, в течении одного банковского дня с момента
предоставления сомнительных документов в Банк.
6.6. Приостановить операции с денежными средствами, за исключением операций по зачислению
денежных средств, поступивших на счет Клиента, на два рабочих дня с даты, когда распоряжения Клиента
об их осуществелении должны быть выполнены, в случаях, установленных Федеральным Законом от
07.08.2001 г. № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным
путем».
6.7. Отказать Клиенту в выполнении распоряжения о совершении операции, за исключением
операций по зачислению денежных средств, поступивших на счет Клиента, по которой не представлены
документы необходимые для фиксирования информации в соответствии с положениями Федерального
Закона от 07.08.2001 г. № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных
преступным путем».
7. ПРАВА КЛИЕНТА
7.1. Клиент имеет право:
- осуществлять любые платежи со своего Счета, не противоречащие действующему
законодательству, в пределах остатка средств на Счете, за исключением ограничений, накладываемых ЦБ
России, налоговыми, правоохранительными органами, а также кредитным управлением Банка на
основании действующих договоров;
- получать справки о состоянии Счета для предоставления в любое учреждение по первому
требованию;
8. ОТВЕТСТВЕННОСТЬ СТОРОН
8.1. За несвоевременное или необоснованное списание средств со счета Клиента, а также за
несвоевременное зачисление на счет поступивших Клиету денежных средств,Банк уплачивает Клиенту
штраф в размере 0,1 % годовых от выше указанных сумм.
8.2. При отсутствии претензий по выписке в течение 10 (Десяти) банковских дней со дня
произведенной записи по счету, она считается подтвержденной. На 1 января каждого года Клиент
представляет заверенное уполномоченными лицами и печатью письменное подтверждение остатка на счете.
8.3. За неполучение Клиентом заказанных им наличных денег по вине Клиента последний
уплачивает 0,5 (Ноль целых пять десятых) процента от заказанной суммы в пользу Банка.
8.4. При получении Клиентом наличных денег Банк не несет ответственности в случае выявления
недостачи, неплатежеспообности или поддельных банкнот, если деньги не были пересчитаны
представителем Клиента в присутствии кассового работника Банка.
8.5. В случае отсутствия на счете Клиента средств для оплаты услуг Банка, Клиент уплачивает
Банку штраф в размере удвоенной ставки рефинансирования Центрального Банка Российской Федерации,
действующей на день возникновения обязательств Клиента перед Банокм, от суммы задолженности.
8.6. При реализации Банком своего права, установленного п.п.8.3, 8.5 настоящего договора Банк
направляет Клиенту претензиозные письма с расчетом причитающейся с Клиента неустойки и указанием
срока, за который она была рассчитана.
8.7. Признание Клиентом санкций по настоящему договору осуществялется в претензионном
порядке следующим образом:
- Банк направляет Клиенту соответствующее письмо, вкотром указываются причитающиеся Банку
на дату выставления претензий суммы;
- Клиент направляет Банку ответное письмо о признании претензий;
- Уплата санкций производится Клиентом на день признания претензий.
9. ПОРЯДОК РАЗРЕШЕНИЯ СПОРОВ
9.1. Споры и разногласия по настоящему Договору или в связи с ним разрешаются на
взаимоприемлемой основе путем переговоров с учетом взаимных интересов сторон, либо заключения
дополнительных соглашений.
9.2. При наличии неурегулированных разногласий, споры разрешаются в арбитражном суде
Московской области.
10. ФОРС-МАЖОРНЫЕ ОБСТОЯТЕЛЬСТВА
10.1. В случае возникновения обстоятельств непреодолимой силы, к которым относятся: стихийные
бедствия, аварии, пожары, массовые беспорядки, забастовки, революции, военные действия,
противоправные действия третьих лиц, вступление в силу законодательных актов, правительственных
постановлений и распоряжений государственных органов, прямо или косвенно запрещающих указанные в
Договоре виды деятельности, и иных обстоятельств, не зависящих от волеизъявления сторон и
препятствующих осуществлению сторонами своих функций по Договору, стороны Договора освобождаются
от ответственности за неисполнение или ненадлежащее исполнение взятых на себя обязательств, если в
течение разумно короткого срока с момента наступления таких обстоятельств сторона, пострадавшая от их
влияния, доведет до сведения другой стороны известие о случившемся.
10.2. Сторона, понесшая в связи с форс-мажорными обстоятельствами убытки из-за неисполнения
или приостановки другой стороной исполнения своих обязательств, может потребовать от стороны, ставшей
объектом действия непреодолимой силы, документальные подтверждения о масштабах происшедших
событий, а также об их влиянии на ее деятельность.
11. СРОК ДЕЙСТВИЯ ДОГОВОРА.
11.1. Настоящий договор заключается на неопределенный срок и вступает в силу со дня
его подписания обеими Сторонами.
12. ПОРЯДОК РАСТОРЖЕНИЯ ДОГОВОРА.
12.1. Договор может быть расторгнут по письменному заявлению Клиента в любое время.
Расторжение настоящего Договора является основанием закрытия Счета. При этом остаток
денежных средств со счета выдается Клиенту или перечисляются по реквизитам, указанным
Клиентом не позднее 7 (Семи) календарных дней с даты расторжения Договора.
Закрытие счета не освобождает Клиента от исполнения всех обязательств по настоящему
договору.
12.2. Банк вправе отказаться от исполнения Договора при отсутствии операций по счету, а
также остатка денежных средств на счете в течение 12 месяцев и направлении Банком Клиенту
уведомления с предложением расторгнуть настоящий договор.
Договор банковского счета считается расторгнутым при получении письменного согласия
Клиента или при неполучении Банком письменного ответа Клиента по истечении двух месяцев со
дня направления банком такого уведомления, если на счет клиента в течение этого срока не
поступили денежные средства.
13. ЗАКЛЮЧИТЕЛЬНЫЕ ПОЛОЖЕНИЯ.
13.1. Настоящий Договор составлен и подписан в двух экземплярях, имеющих равную
юридическую силу – по одному для каждой стороны.
13.2. Все изменения и дополнения к Договору совершаются в письменной форме путем
составления документа, подписанного обеими Сторонами.
13.3. Во всем остальном, что прямо не предусмотрено настоящим договором, Стороны
руководствуются действующим законодательством РФ.
14. АДРЕСА СТОРОН.
Банк:
Почтовый адрес: 129626, Москва, ул. 3-я Мытищинская, д. 16, корп. 60.
Юридический адрес: 141200, Московская обл., г. Пушкино, Писаревский проезд,, д. 7.
ИНН-7717016448, БИК-044599780, к/c 30101810700000000780.
Клиент:
____________________________________________________________________________
____________________________________________________________________________
____________________________________________________________________________
БАНК
КЛИЕНТ
Председатель Правления Банка
Руководитель
_________________________ Ю.В Лазуткин
________________________(
Главный бухгалтер
Главный бухгалтер
_______________________ О.С. Курганова
М.П.
________________________(
М.П.
)
)
Приложение №1 к договору № В1________/__________ от _________
Тарифы на услуги Банка по расчетно-кассовому обслуживанию
в иностранной валюте
№
Перечень тарифицированных банковских услуг
1.7
1.8
Открытие и ведение счета
Открытие и ведение счета
- Выплата процентов, начисленных на кредитовый остаток
по счету
- Выплата процентов, начисленных на кредитовый остаток
по счету клиента – участника соглашения
Составление выписок и кредитовых авизо по мере
совершения операций
Составление дубликата выписок по счету, авизующих и
платежных документов
Подтверждение наличия счета, открытого в Банке на имя
клиента по его просьбе
Запросы об операциях по счету:
- исполненных менее 3 месяцев назад
- исполненных более 3 месяцев назад
Закрытие счета
Возмещение телеграфных и почтовых расходов
1.9
Возмещение DHL расходов
2
2.1.
2.2.
Клиентские переводы
Зачисление поступлений на счет в Банке
Перевод в пользу клиентов Банка, корреспондентов и
клиентов корреспондентов, имеющих счета в Банке
Перевод в пользу клиентов других банков:
1
1.1.
1.2.
1.3.
1.4.
1.5.
1.6.
2.3.
2.3.1.
расходы за счет бенефициара (BEN)
15 %
Бесплатно
50 рублей за документ
20 рублей за документ
Бесплатно
Бесплатно
по фактической
себестоимости
по себестоимости + (НДС
18%)
Бесплатно
Бесплатно
0,1 % от суммы, но не менее
30 $ и не более 100 $ +
возможные дополнительные
комиссии третьих банков
0,1 % от суммы, но не менее
30 $ и не более 100 $
0,1 % от суммы, но не менее
30 $ и не более 100 $
(вычитаются из суммы
перевода)
- в Евро:
расходы за счет отправителя (OUR)
разделение расходов (SHA)
расходы за счет бенефициара (BEN)
2.4.
Бесплатно
0
- в долларах США:
расходы за счет отправителя (OUR)
разделение расходов (SHA)
2.3.2
Размер/ставка оплаты
услуг
Телекоммуникационные расходы при исполнении платежных
поручений клиентов
0,1 % от суммы, но не менее
30 EUR и не более 100 EUR +
возможные дополнительные
комиссии третьих банков
0,1 % от суммы, но не менее
30 EUR и не более 100 EUR
0,1 % от суммы, но не менее
30 EUR и не более 100 EUR
(вычитаются из суммы
перевода)
По фактическим затратам
2.5
3
3.1.
3.2.
3.3.
3.4.
3.5.
3.6.
3.7.
3.8.
3.9.
Отмена и изменение платежных инструкций и
аннулирование платежного поручения:
- если платеж не был исполнен Банком
- если платеж был исполнен Банком
Выполнение функций агента валютного контроля
Оформление Паспортов сделок
Ведение Паспортов сделок
Составление (подготовка и печать) документов валютного
контроля, предусмотренных нормативными актами Банка
России по запросу клиента, составление поручений на
проведение операций по валютным счетам клиента
Оформление документов по переводу Паспорта сделки в
другой уполномоченный банк
Кассовое обслуживание
Прием на экспертизу денежных знаков, вызывающих
сомнение в их подлинности
Выдача наличной иностранной валюты, поступившей на счет
в безналичном порядке
Прием неиспользованной наличной иностранной валюты,
выданной ранее на оплату командировочных расходов
Прием на инкассо наличной иностранной валюты
Бесплатно
По фактическим затратам
600 руб., включая НДС
0,1% от суммы операции,
включая НДС, max 250$
10 $ за лист, включая НДС
50 $ за каждый ПС, включая
НДС
Бесплатно
1 % от суммы
Бесплатно
3 % от суммы
С тарифами Банка на расчетно-кассовое обслуживание счета ознакомлен.
На безакцептное списание платы за оказание услуг, перечисленных в тарифах, согласен.
КЛИЕНТ
____________________(______________)
м.п. ( Руководитель)
____________________(_______________)
(Главный бухгалтер)