ВОПРОСЫ К ЭКЗАМЕНУ «Маркетинг в банках» для студентов 5

ВОПРОСЫ К ЭКЗАМЕНУ «Маркетинг в банках»
для студентов 5 курса (специальность «Финансы и кредит»)
1. Понятие маркетинга и его принципы.
2. Необходимость банковского маркетинга и его особенности.
3. Функции банковского маркетинга.
4. Приемы банковского маркетинга.
5. Структура и виды организации банковского маркетинга.
6. Задачи банка.
7. Цели банка.
8. Выявление возможностей банка.
9. Система маркетинговой информации в банке.
10. Организация маркетинговых исследований в банке.
11. Маркетинговая среда банка.
12. Розничный и оптовый рынок банковских услуг.
13. Изучение спроса на банковские услуги.
14. Понятие сегментации рынка банковских услуг.
15. Критерии сегментации рынка банковских услуг.
16. Принципы сегментации розничного рынка банковских услуг.
17. Выбор целевых сегментов рынка банковских услуг.
18. Позиционирование банковских продуктов на рынке.
19. Стратегическое планирование в банке, его основные этапы.
20. Планирование маркетинга в банке.
21. Создание системы контроля в банке.
22. Продуктовая стратегия банка. Маркетинг депозитного рынка.
23.Продуктовая стратегия банка. Маркетинг кредитного рынка.
24. Продуктовая стратегия рынка. Маркетинг рынка ценных бумаг.
25. Продуктовая стратегия рынка. Маркетинг валютного рынка.
26. Этапы жизненного цикла банковского продукта.
27. Разработка новых видов банковских продуктов.
28. Определение целей ценообразования на банковские продукты.
29. Оценка спроса на банковские продукты.
30. Анализ структуры затрат на банковские продукты.
31. Анализ цен на продукты банков-конкурентов.
32. Методы ценообразования на банковские продукты.
33. Факторы, влияющие на установление цены на банковские продукты.
34. Виды систем доставки банковских продуктов.
35. Системы доставки банковских продуктов, основанные на использовании
пластиковых карточек.
36. Разработка банком стратегии коммуникаций.
37. Основные элементы комплекса стимулирования в банке. Личная продажа
банковских продуктов.
38. Стимулирование сбыта банковских продуктов.
39. Пропагандистская деятельность как элемент комплекса стимулирования
банковских продуктов.
40. Банковская реклама, ее роль и место в комплексе стимулирования
банковских продуктов.
41. Общая характеристика банковской конкуренции
42.Сфера банковской конкуренции
43. Анализ стратегии конкурента
44. Конкуренция и качество банковских услуг
45. Банковские услуги в электронных средах
46. Глобальный Интернет-банкинг
ТЕМАТИКА КОНТРОЛЬНЫХ РАБОТ ПО ДИСЦИПЛИНЕ
«БАНКОВСКИЙ МАРКЕТИНГ»
Схема выбора вопросов контрольной работы
Последняя
цифра
Последняя цифра номера зачетной книжки
0
1
2
3
4
5
6
7
8
9
1,15
2,16
3,17
4,18
5,18
6,19
7,20
8,21
9,22
10,23
номера
зачетной
книжки
0
1
11,24 12,25 13,26 14,27 15,28 16,29 17,30 18,31 19,32 20,33
2
21,34 22,35 23,36 24,37 25,38 26,39 27,40
3
31,4
32,5
33,6
4
1,14
7,15
13,16 19,40 25,39 31,38 37,17
3,18
9,19
5
2,21
8,22
14,23 20,24 26,11 32,27 38,28
4,29
10,30 16,31
6
3,32
9,33
15,34 21,35 27,36 33,13 39,17
5,21
11,25 17,29
7
4,37
10,1
16,4
22,7
28,10 34,14 40,18
6,22
12,26 18,30
8
5,38
11,2
17,5
23,8
29,11 35,15
1,19
7,23
13,27 19,31
9
6,39
12,3
18,6
24,9
30,12 36,16
2,20
8,24
14,28 20,32
34,7
35,8
36,9
28,1
30,3
37,10 38,11 39,12 40,13
Вопросы контрольной работы:
1. Основные понятия банковского маркетинга.
2. Особенности маркетинга в банковской сфере.
3. Инструменты рыночной политики банка.
4. Важнейшие категории банковского маркетинга.
5. Основные функции к маркетинга в банковской среде.
6. Основные приемы активного и пассивного маркетинга.
7. Структура и виды организации маркетинга в банковской среде.
8. Способы сбыта и продвижения банковского продукта.
9. Задачи маркетингового исследования.
29,2
15,20
10. Информационные источники маркетингового исследования.
11. Основные виды клиентского рынка и краткая их характеристика.
12. Маркетинговая стратегия рынка.
13. Цели маркетинга.
14. Сегментирование и выбор целевых рынков.
15. Изучение спроса на банковские услуги.
16. Основные принципы сегментации розничного рынка.
17. Кредитно - финансовые институты.
18. Правительственный рынок.
19. Выбор методов прогнозирования.
20. Прогнозирование банковского продукта на рынке.
21. Классификация потребительского спроса.
22. Факторы, влияющие на спрос и требования
прогнозирования спроса на услуги банка.
23. Планирование банковского маркетинга.
24. Ассортиментная политика коммерческого банка.
25. Стратегия развития продуктового ряда.
26. Маркетинг депозитного рынка.
27. Маркетинг кредитного рынка.
28. Маркетинг рынка ценных бумаг.
29. Международный маркетинг.
30. Определение целей ценообразования.
31. Анализ структуры затрат.
32. Методы ценообразования.
33. Анализ цен на продукты конкурентов.
34. Виды систем доставки банковских продуктов.
35. Разработка стратегии коммуникаций.
36. Сущность электронных платежей.
37. Сущность и виды риска в банковской сфере.
38. Разработка стратегии риска.
39. Определение оптимального уровня риска.
40. Методы снижения риска.
системе
Задача 1
Рассчитайте сумму овердрафта и процентный платеж по нему.
Остаток денежных средств на клиента в банке -190 млн. руб. В банк
поступили документы на оплату клиентом сделки на сумму 220 млн.
руб.
Задаче 2
Определите процент за овердрафт. Процентный платеж по овердрафту составляет 0,55
тыс. руб. Остаток денежных средств на счете клиента в банке 300 тыс. руб. В банк
поступили документы на оплату клиентом сделки на сумму 350 тыс. руб. Поступление
денег на счет клиента происходит через каждые 10 дней после оплаты указанной
сделки.
Задача 3
Хозяйствующий субъект выпустил облигации. Номинал облигации $ 8 тыс.,
срок обращения - 2 года. Эмитент продал облигацию за $ 6 тыс. Рассчитайте
процентную ставку. Задача 4
Рассчитайте экономический эффект от реализации инновации. Сумма
денежных средств, полученная от производства и реализации инновации,
составила 200 тыс. руб. Инвестиции в производство и реализацию инновации
составили 150 тыс. руб.
Задача 5
Годовые текущие затраты предприятия до производства и реализации
составили 500 тыс. руб. Годовые текущие затраты после производства и
реализации инновации составили 400 тыс. руб. Инвестиции на производство
и реализацию данной инновации 100 тыс. руб. Нормативный коэффициент
0,15. Определите экономический эффект от реализации инновации в форме
новой операции, используемой внутри продуцента.
Задача 6
Минимальная цена предложения на акцию 110 руб., максимальная цена
спроса - 90 руб. Определите уровень спрэда в процентах к максимальной
цене спроса,
Задача 7
Ликвидна ли ценная бумага, если уровень спрэда в процентах к
максимальной
цене спроса составляет 18 %?
Задача 8
Определите величину спрэда по акциям и выявите наиболее ликвидную акцию.
Критерием выбора является наименьшее отношение спрэда к максимальной цене
спроса на акцию. По первой акции минимальная цена предложения -1050 руб.,
максимальная цена спроса -1000 руб. По второй акции минимальная цена
предложения - 2090 руб., максимальная цена спроса - 2030 руб.
Задача 9
Акция номиналом 1 руб. продается за 20 руб. Дивиденды по ней в прошлом
году составляли 200 %. Определите величину рендита акции.
Задача 10
Определите величину рендита по акциям и выявите наиболее доходную
акцию. Первая акция имеет дивиденд 30 %, номинал 110 руб., рыночный
курс 450 руб. Вторая акция имеет дивиденд 20%, номинал 110 руб.,
рыночный курс 350 руб.
СПИСОК ЛИТЕРАТУРЫ ПО ДИСЦИПЛИНЕ
«БАНКОВСКИЙ МАРКЕТИНГ»
1. Банковское дело. Учебник. Под ред. З.И. Колесникова и Л.П. Кроливецкой.
Издание четвертое, перераб. и доп.,Москва «Финансы и статистика», 1998.
2. Банковское дело. Учебник. Под ред. О.И. Лаврушина. Москва «Финансы и
статистика», 1999.
3. Банковский маркетинг. Банковское дело в России. Под ред. А.В. Фалько. АО
«Московское
Финансовое объединение», 1994.
4. Голубков Е.П. Основы маркетинга: Учебник. - М.: Издательство
«Финпресс», 1999.
5. Песоцкая &.В. Маркетинг услуг. - СПб.: Издательство «Питер», 200010-08.
6. Макарова Г. Л. Система банковского маркетинга. Учебное пособие. М.:
«Финстатинформ»,1997.
7. Севрук В.Т. Банковский маркетинг. - М., «Дело ЛТД», 1994.
8. Словарь банковских терминов. Под ред. Э.А.Уткина. - М.: Акалис,
1997.
9. Э.А.Уткин. Банковский маркетинг 2-е изд. - М., ИНФРА -М.1995.
10. Банки и банковская деятельность. Учебник под ред. Проф.
Балабанова И.Т. - Питер, 2001.
11. Банковское дело: Стратегическое руководство. Под ред. Платонова А.В. М.: Коисалтбанкир, 2001.
12.Управление деятельностью коммерческого банка -учебник 2 под ред.
Проф. О.И. Лаврушина М.: Юрист,2002.
13. Ю.И, Коробов. Банковская конкурентная стратегия М.: Банковское дело
№1,2 1997