ДОГОВОР №_____ СПЕЦИАЛЬНОГО БАНКОВСКОГО СЧЕТА ПОСТАВЩИКА г. __________ «____»_____________ 201__ г. Акционерный Коммерческий Банк «НОВИКОМБАНК» акционерное общество, именуемый в дальнейшем «Банк», в лице ___________________________________________, действующего(ей) на основании ___________________________________________________, и {указать полное наименование Клиента-поставщика} __________________________, именуемый в дальнейшем «Клиент-поставщик», в лице ______________________________, действующего(ей) на основании ________________________________, именуемые каждый в отдельности «Сторона», а совместно «Стороны», заключили настоящий Договор специального банковского счета поставщика № _____от «___»________20___ г. (далее – «Договор») о нижеследующем: 1. ТЕРМИНЫ, ИСПОЛЬЗУЕМЫЕ В ДОГОВОРЕ Банк – АО АКБ «НОВИКОМБАНК». Платежный агент - юридическое лицо, за исключением кредитной организации, или индивидуальный предприниматель, осуществляющие деятельность по приему платежей физических лиц. Платежным агентом является оператор по приему платежей либо платежный субагент. Платежный субагент - платежный агент - юридическое лицо или индивидуальный предприниматель, заключившие с оператором по приему платежей договор об осуществлении деятельности по приему платежей физических лиц; Оператор по приему платежей – платежный агент – юридическое лицо, заключившее с поставщиком договор об осуществлении деятельности по приему платежей физических лиц. Поставщик – юридическое лицо, за исключением кредитной организации, или индивидуальный предприниматель, получающие денежные средства плательщика за реализуемые товары (выполняемые работы, оказываемые услуги) в соответствии с Федеральным законом от 03.06.2009 № 103-ФЗ «О деятельности по приему платежей физических лиц, осуществляемой платежными агентами», а также юридическое лицо или индивидуальный предприниматель, которым вносится плата за жилое помещение и коммунальные услуги в соответствии с Жилищным кодексом Российской Федерации, а также органы государственной власти и органы местного самоуправления, бюджетные учреждения, находящиеся в их ведении, получающие денежные средства плательщика в рамках выполнения ими функций, установленных законодательством Российской Федерации; 2 Плательщик – физическое лицо, осуществляющее внесение платежному агенту денежных средств в целях исполнения денежных обязательств физического лица перед поставщиком. Договор о приеме платежей – договор об осуществлении деятельности по приему платежей физических лиц, заключенный между поставщиком и оператором по приему платежей либо между оператором по приему платежей и платежным субагентом, и соответствующий требованиям закона №103-ФЗ. Закон № 103-ФЗ - Федеральный закон от 03.06.2009 № 103-ФЗ «О деятельности по приему платежей физических лиц, осуществляемой платежными агентами». Закон № 115-ФЗ - Федеральным законом от 07.08.2001 №115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма». 2. ПРЕДМЕТ ДОГОВОРА 2.1. Банк открывает Клиенту-поставщику специальный банковский счет в валюте Российской Федерации №_____________________ (далее – «Счет») для учета операций, совершаемых Клиентом-поставщиком в соответствии с требованиями закона №103-ФЗ, а Клиент поручает Банку ведение Счета и осуществление всех, предусмотренных законодательством Российской Федерации, операций по Счету. Основанием открытия Счета является заключение между Банком и Клиентом-поставщиком Договора. 2.2. Банк осуществляет расчетное обслуживание Клиента-поставщика в соответствии с требованиями закона №103-ФЗ, законодательством Российской Федерации, нормативными актами Банка, настоящим Договором, Банковскими правилами по открытию, закрытию банковских счетов по вкладам (депозитам) в АО АКБ «НОВИКОМБАНК» (далее – «Банковские правила») и Тарифами АО АКБ «НОВИКОМБАНК» для юридических лиц и индивидуальных предпринимателей (далее – «Тарифы»). 2.3. При исполнении Договора Банк исходит из того, что все поступающие на Счет денежные средства, являются поступившими в рамках исполнения требований закона № 103-ФЗ. По Счету осуществляются следующие операции: зачисление денежных средств, списанных со специального банковского счета платежного агента; списание денежных средств на банковские счета. Осуществление других операций по Счету Клиента-поставщика не допускается. 3. ПРАВА И ОБЯЗАННОСТИ 3.1. Банк обязуется: 3 3.1.1. Открыть Клиенту-поставщику Счет не позднее дня, следующего за днем подписания Сторонами Договора и предоставления всех необходимых документов, предусмотренных законодательством Российской Федерации и Правилами. 3.1.2. Зачислять поступившие на Счет Клиента-поставщика денежные средства не позднее рабочего дня, следующего за днем поступления в Банк соответствующего расчетного документа. 3.1.3. Осуществлять списание денежных средств со Счета в пределах остатка средств на Счете на основании распоряжения (соответствующего расчетного документа) Клиентапоставщика не позднее дня, следующего за днем принятия указанного документа Банком, в соответствии с очередностью, установленной законодательством Российской Федерации. При недостаточности денежных средств на Счете для удовлетворения всех предъявленных к нему требований списание денежных средств осуществляется по мере их поступления с соблюдением установленной законодательством очередности. 3.1.4. Принимать к исполнению платежные документы Клиента-поставщика текущим операционным днем в рабочие дни в течение операционного дня, установленного в Банке. Платежные документы Клиента-поставщика, поступившие в Банк после окончания операционного дня, принимаются к исполнению следующим операционным днем. Информация о продолжительности операционного дня Банка указана в Тарифах. 3.1.5. Гарантировать тайну Счета, операций по нему и сведений о Клиентепоставщике, за исключением случаев, предусмотренных законодательством Российской Федерации. 3.1.6. Информировать Клиента-поставщика о совершении операций и наличии денежных средств на Счете путем выдачи выписок по Счету Клиента-поставщика. 3.2. Банк имеет право: 3.2.1. Списывать денежные средства со Счета Клиента-поставщика без каких-либо дополнительных распоряжений последнего: суммы, ошибочно зачисленные на счет Клиента-поставщика; плату за осуществление расчетного обслуживания Клиента-поставщика, осуществляемого на основании настоящего Договора в соответствии с действующими Тарифами или в соответствии с иными договорами, заключенными между Банком и Клиентом-поставщиком на основании составленных Банком расчетных документов (в том числе банковского ордера); суммы задолженности Клиента-поставщика перед Банком по иным договорам (соглашениям), заключенным между Банком и Клиентом-поставщиком в случаях, предусмотренных в указанных договорах (соглашениях), на основании составленных Банком расчетных документов (в том числе банковского ордера); в иных в случаях, предусмотренных законодательством Российской Федерации. 4 3.2.2. Отказать Клиенту-поставщику в приеме расчетного документа в случае его ненадлежащего оформления. 3.2.3.Отказать Клиенту-поставщику в совершении операции по следующим основаниям: операция не соответствует требованиям закона №103-ФЗ; при отсутствии на Счете денежных средств, достаточных для проведения операции; в случае отказа Клиента-поставщика выплачивать вознаграждение Банку; при наличии явной подложности расчетных документов; при нарушении Клиентом-поставщиком банковских правил оформления расчетных документов, а также в случае предоставления Клиентом-поставщиком расчетных документов, подписанных лицами, заявленными Клиентом-поставщиком в карточке с образцами подписей и оттиска печати, срок полномочий которых на распоряжение денежными средствами на Счете истек. 3.2.4. Отказать в выполнении распоряжения Клиента-поставщика о совершении операции, за исключением операции по зачислению денежных средств, в соответствии с положениями закона №115-ФЗ. 3.2.5. Приостановить совершение операций в случаях, предусмотренных законодательством Российской Федерации. 3.2.6. Запрашивать у Клиента-поставщика информацию и документы, необходимые для проверки операций, проводимых по Счету Клиента-поставщика, включая информацию и документы в целях установления и идентификации выгодоприобретателя при проведении платежей по Счету. 3.3. Клиент-поставщик обязан: 3.3.1. Предоставить Банку для открытия Счета все необходимые документы в соответствии с законодательством Российской Федерации, нормативными актами Банка России и Правилами. 3.3.2. Использовать указанный Счет только для проведения операций, предусмотренных законом №103-ФЗ. 3.3.3. Предоставлять сведения о реквизитах Счета для перечисления на него денежных средств только лицам, являющимся операторами по приему платежей – платежными агентами в рамках заключенных договоров о приеме платежей. 3.3.4. Осуществлять расчетные операции в соответствии с законодательством Российской Федерации, учетом требований закона № 103-ФЗ и требований нормативных актов Банка России. 3.3.5. Незамедлительно сообщать Банку об изменениях в составе лиц, имеющих право первой и второй подписи на банковских документах, с одновременным предоставлением соответствующих документов. 3.3.6. Сообщать Банку обо всех случаях ошибочного зачисления денежных средств на Счет не позднее 5 (пяти) календарных дней после получения выписки по лицевому счету. При не поступлении от Клиента-поставщика в указанный срок сообщений, совершенные 5 операции по Счету и остаток средств на Счете Клиентом-поставщиком. считаются подтвержденными 3.3.7. Нести полную ответственность за достоверность сведений, надлежащее оформление и подлинность документов, представляемых в Банк, а также за правомерность и соответствие требованиям закона № 103-ФЗ совершаемых по Счету операций, в том числе операций, совершаемых на основании расчетных документов, подписанных лицами, уполномоченными Клиентом-поставщиком распоряжаться Счетом. 3.3.8. Предоставлять документы и информацию, необходимые для осуществления операций по Счету и контроля за операциями, проводимыми Клиентом-поставщиком по Счету в порядке, предусмотренном законодательством Российской Федерации. 3.3.9. Предоставлять сведения о выгодоприобретателе по установленной Банком форме, в случае проведения банковских операций и иных сделок, в которых Клиентпоставщик действует в пользу третьего лица. 3.3.10. Письменно уведомлять Банк об изменении местонахождения, почтового и/или фактического адресов, контактных телефонов и других реквизитов, об изменении сведений о присутствии или отсутствии по своему местонахождению юридического лица, его постоянно действующего органа управления, иного органа или лица, которые имеют право действовать от имени юридического лица без доверенности, а также об изменениях в учредительных и регистрационных документах Клиента-поставщика, в течение 10 (десяти) календарных дней с даты вступления в силу соответствующих изменений с обязательным предоставлением в Банк надлежащим образом оформленных документов, подтверждающих указанные изменения. В случае непредставления Клиентом-поставщиком указанных сведений при их изменении, Банк считает имеющиеся у него ранее предоставленные сведения действительными до момента их обновления Клиентом-поставщиком. 3.3.11. Подтверждать Банку в 20-дневный срок, начиная с 01 января каждого года, в письменной форме подтверждение остатка на Счете на 01 января текущего года. В случае неполучения Банком письменного подтверждения остатка по Счету в установленный срок, такой остаток считается подтвержденным Клиентом-поставщиком. 3.3.12. По письменному запросу Банка предоставлять информацию и документы, необходимые для обновления сведений о Клиенте-поставщике. 3.4. Клиент-поставщик имеет право: 3.4.1. Осуществлять операции по Счету в порядке, установленном законодательством Российской Федерации, нормативными актами Банка России и Договором. 3.4.2. Получать в Банке консультации по вопросам, непосредственно связанным с обслуживанием по Договору. 4. ПОРЯДОК ОПЛАТЫ УСЛУГ 4.1. Услуги, предоставляемые Банком по Договору, оплачиваются Клиентомпоставщиком согласно действующим Тарифам. Банк вправе в одностороннем порядке 6 пересматривать, изменять и дополнять Тарифы. Изменения и дополнения Тарифов доводятся до сведения Клиента не позднее, чем за 10 (десять) календарных дней до даты их вступления в силу, путем их публичного опубликования на информационных стендах в операционных залах Банка и на сайте Банка www.novikom. ru в сети Интернет. 4.2. Суммы вознаграждения и иные суммы, начисленные за обслуживание Счета Клиента-поставщика согласно Тарифов, ежемесячно списываются Банком с его Счета без каких-либо дополнительных распоряжений Клиента-поставщика на основании составленных Банком расчетных документов (в том числе банковского ордера) не позднее 5-го числа следующего месяца. 4.3. Проценты на остаток денежных средств на Счете Клиента-поставщика не начисляются. 5. ОТВЕТСТВЕННОСТЬ СТОРОН И ПОРЯДОК РАЗРЕШЕНИЯ СПОРОВ 5.1. В случае неисполнения или ненадлежащего исполнения обязательств по Договору Стороны несут ответственность в соответствии с законодательством Российской Федерации и условиями Договора. 5.2. Банк не несет ответственность за достоверность и достаточность информации, содержащейся в полученных от Клиента-поставщика расчетных документах, а также в расчетных документах по зачислению средств в пользу Клиента-поставщика. 5.3. Банк не несет ответственность перед Клиентом-поставщиком за задержку осуществления операций по Счету Клиента-поставщика в случаях, если эта задержка произошла не по вине Банка. 5.4. При получении расчетного документа Клиента-поставщика Банк проверяет полномочия лиц на право распоряжения средствами, находящимися на Счете, путем проверки по внешним признакам соответствия подписей уполномоченных должностных лиц и оттиска печати Клиента-поставщика согласно переданной последним карточкой с образцами подписей и оттиска печати. Расчетный документ, поступивший в Банк от Клиента-поставщика, считается подписанным уполномоченными лицами Клиента-поставщика, а действия Банка по его исполнению правомерными, если простое визуальное сличение подписей лиц и оттиска печати на расчетном документе позволяет установить их схожесть по внешним признакам с подписями уполномоченных лиц и оттиском печати Клиента-поставщика, содержащимися в переданной Банку карточке с образцами подписей и оттиска печати Клиента-поставщика. Банк не несет ответственность за последствия неисполнения расчетных документов, подписанных лицами, неуполномоченными Клиентом-поставщиком, в тех случаях, когда с использованием предусмотренных банковскими правилами и настоящим Договором процедур Банк не смог установить факт выдачи распоряжения неуполномоченными лицами. 5.5. Банк не несет ответственность за использование Клиентом-поставщиком Счета с нарушением требований закона №103-ФЗ в случае предоставления в Банк расчетных 7 документов, соответствующих требованиям законодательства Российской Федерации и настоящего Договора. 5.6. Клиент-поставщик несет ответственность в соответствии с законодательством Российской Федерации в случаях осуществления им операций по счету, не предусмотренных законом №103-ФЗ. 5.7. Все споры и разногласия Сторон, возникающие из Договора или в связи с ним, будут разрешаться Сторонами путем переговоров. В случае невозможности разрешения споров и разногласий путем переговоров все споры подлежат передаче на разрешение в Арбитражный суд г. Москвы в соответствии с законодательством Российской Федерации. Данный пункт не должен трактоваться, как установление Сторонами претензионного порядка разрешения споров по Договору. 6. СРОК ДЕЙСТВИЯ ДОГОВОРА, ПОРЯДОК ЕГО ИЗМЕНЕНИЯ И РАСТОРЖЕНИЯ 6.1. Договор вступает в силу c момента его подписания Сторонами и действует в течение неопределенного срока. Все изменения и дополнения к Договору, совершаются в письменной форме, подписываются Сторонами и являются неотъемлемой частью настоящего Договора, за исключением случая, предусмотренного п. 4.1. Договора. 6.2. Договор может быть расторгнут: по соглашению Сторон – в сроки, оговоренные в таком соглашении; по заявлению Клиента-поставщика – в любое время; по требованию Банка Договор может быть расторгнут в установленном законодательством Российской Федерации порядке в случае отсутствия в течение двух лет средств на Счете и операций по этому Счету, а также в иных случаях, установленных законодательством Российской Федерации. 6.3. При расторжении Клиентом-поставщиком Договора, последний обязуется выполнить все обязательства перед Банком, предусмотренные Договором, в течение 5 (пяти) календарных дней с даты с даты подачи заявления о расторжении Договора. 6.4. В заявлении Клиента о расторжении Договора должно содержаться указание о порядке перечисления остатка денежных средств, находящихся на Счете, с предоставлением Банку расчетных документов и реквизитов, необходимых для исполнения данного указания. При соблюдении вышеуказанных условий Банк исполняет распоряжение Клиентапоставщика не позднее 7 (семи) дней после получения соответствующего заявления Клиента-поставщика. Денежные средства, поступающие на Счет Клиента после его закрытия, подлежат возврату отправителю. 6.5. Расторжение Договора является основанием для закрытия Счета. 7. ПРОЧИЕ УСЛОВИЯ 8 7.1. Настоящим Клиент подтверждает, что до момента заключения Договора им было передано в АО АКБ «НОВИКОМБАНК» в соответствии с требованиями Федерального закона от 27 июля 2006 года № 152-ФЗ «О персональных данных» согласие на обработку персональных данных, полученное от уполномоченных (должностных) лиц (если применимо: участников, акционеров, лиц, представляющих интересы на основании доверенности) Клиента-поставщика по форме, предусмотренной Положением об обработке персональных данных клиентов АО АКБ «НОВИКОМБАНК» (в случае, когда получение такого согласия требуется согласно действующего законодательства РФ). 7.2. Обмен документами между Банком и Клиентом-поставщиком осуществляется с использованием документов на бумажном носителе или с использованием электронной системы платежей «Банк-Клиент». Порядок обмена документами в электронном виде определяется Сторонами в дополнительном соглашении к Договору. 7.3. Во всем остальном, что не предусмотрено Договором, стороны руководствуются законодательством Российской Федерации. 7.4. Договор составлен в двух экземплярах, имеющих равную юридическую силу, по одному экземпляру для каждой из Сторон. 8. РЕКВИЗИТЫ И ПОДПИСИ СТОРОН БАНК: АО АКБ «НОВИКОМБАНК» ИНН 7706196340 КПП 775001001, ОГРН 1027739075891 от 15.08.2002, 119180, г. Москва, Якиманская набережная, д. 4/4, стр. 2 к/с 30101810000000000162, в Отделении 1 Москва БИК 044583162 КЛИЕНТ-ПОСТАВЩИК: ИНН ___________ КПП _______________, ОГРН ________________ от _____________г., Место нахождения: р/с _____________________________________, в _____________________________________ Телефон: _________Факс: _______________ 9 Наименование должности Наименование должности _______________________/________________/ подпись М.П. м.п. _______________________/________________/ И.О. Фамилия подпись М.П. м.п. И.О. Фамилия