Правила открытия и обслуживания ОМС

Приложение № 1 к Приказу КБ «РЭБ» (ЗАО)
от «11» марта 2012г. № 71-04
ПРАВИЛА
открытия и обслуживания обезличенных
металлических счетов до востребования
в КБ «РЭБ» (ЗАО)
МОСКВА 2012г.
1. Основные термины и определения
Банк – Коммерческий банк «РОСЭНЕРГОБАНК» (закрытое акционерное общество).
Договор об открытии и обслуживании обезличенного металлического счета
(Договор) – договор между Банком и Клиентом, заключенный путем присоединения к
настоящим Правилам, по которому Банк обязуется открыть ОМС, зачислять поступающий
на ОМС Драгоценный металл, выполнять распоряжения Клиента о списании Драгоценного
металла с ОМС.
Драгоценный металл - учитываемый на ОМС драгоценный металл (золото),
имеющий количественную характеристику массы металла и стоимостную балансовую
оценку.
Заявление на открытие обезличенного металлического счета (Заявление) –
заявление, поданное Клиентом в Банк с целью открытия ОМС и заключения Договора в
форме присоединения Клиента к настоящим Правилам.
Клиент - юридическое или физическое лицо (резиденты или нерезиденты Российской
Федерации) (включая индивидуальных предпринимателей и физических лиц,
занимающихся в установленном законодательством Российской Федерации порядке
частной практикой), которому Банк открывает ОМС.
Обезличенный металлический счет (ОМС) - обезличенный металлический счет,
открытый Банком Клиенту на основании Договора для учета Драгоценного металла без
указания индивидуальных признаков, а также для осуществления операций по нему.
Банком могут открываться как срочные ОМС, так и ОМС до востребования. Настоящие
Правила распространяются только на обезличенные металлические счета до
востребования.
Правила – настоящие Правила открытия и обслуживания металлических счетов до
востребования в КБ «РЭБ» (ЗАО).
Тарифы – документы Банка, утвержденные его уполномоченным органом,
устанавливающие размеры вознаграждений и комиссий, взимаемых Банком за совершение
операций по ОМС и совершение иных действий по исполнению Договора или в связи с
ним.
2. Общие положения
2.1. Настоящие Правила определяют порядок открытия, ведения
(обслуживания) и закрытия ОМС Клиента и регулируют отношения, возникающие в
связи с этим между Клиентом и Банком (при совместном упоминании – «Стороны»).
2.2. Настоящие Правила определяют положения Договора, заключаемого
между Банком и Клиентом. Правила являются публичной офертой.
2.3. Заключение Договора осуществляется путем присоединения Клиента в
целом и полностью к условиям настоящих Правил в соответствии со статьей 428
Гражданского кодекса Российской Федерации и производится посредством подачи
подписанного Клиентом Заявления по форме, установленной Банком (Приложения
№№ 1, 1а к Правилам). Подписанием Заявления Клиент подтверждает факт
ознакомления с Договором и выражает согласие с его условиями.
2.4. Открытие и обслуживание ОМС Клиента производится Банком в
соответствии
с
настоящими
Правилами,
Тарифами
и
действующим
законодательством Российской Федерации.
2.5. Банк начинает осуществление операций по вновь открытым ОМС после
заключения Договора с Клиентом.
2.6. Банк не начисляет и не выплачивает проценты на остаток Драгоценного
металла на ОМС.
2.7. В соответствии с действующим законодательством Российской Федерации
ОМС не входит в систему обязательного страхования вкладов в банках Российской
Федерации.
3. Открытие и ведение ОМС
3.1. Для открытия ОМС Клиент предоставляет в Банк Заявление в 2 (Двух)
экземплярах и документы, необходимые для открытия ОМС в соответствии с
требованиями Банка и действующего законодательства Российской Федерации.
3.2. ОМС открываются только в золоте.
3.3. Драгоценный металл, учитываемый на ОМС, имеет количественную
характеристику массы металла и стоимостную балансовую оценку. Учет количества
Драгоценного металла ведется в граммах химически чистой массы.
3.4. Минимальное количество Драгоценного металла для совершения операций
по ОМС (размер сделки) определяется Тарифами.
3.5. По ОМС осуществляются следующие виды операций:
3.5.1. Зачисление Драгоценного металла на ОМС Клиента путем:
а) безналичного перевода Драгоценного металла с других ОМС Клиента,
открытых как в Банке, так и в других кредитных организациях;
б) совершения сделки покупки Драгоценного металла у Банка с условием его
зачисления на ОМС.
3.5.2. Списание Драгоценного металла с ОМС Клиента путем:
а) безналичного перевода Драгоценного металла на другой ОМС Клиента,
открытый как в Банке, так и в другой кредитной организации1;
б) совершения сделки продажи Драгоценного металла Банку с условием его
списания с ОМС.
3.6. Все операции по ОМС (за исключением случаев, указанных в п. 3.9.
настоящих Правил) осуществляются исключительно на основании распоряжений
Клиента в письменной форме. Расчетные документы, необходимые для проведения
операций по ОМС, составляются и подписываются Банком.
3.7. Операции по списанию Драгоценного металла осуществляются в пределах
остатка Драгоценного металла на ОМС.
3.8. За открытие, обслуживание и проведение операций по ОМС Клиент
уплачивает Банку вознаграждение, размер которого устанавливается Тарифами.
Клиент ознакомлен и согласен со стоимостью банковских услуг и сроками их
оплаты, установленными Тарифами. Банк вправе вносить изменения в указанные
Тарифы в одностороннем порядке с информированием Клиента путем размещения
информации на интернет-сайте Банка www.rosenergobank.ru.
Клиент обязан оплачивать вознаграждение за совершение операций по ОМС за
счет остатка Драгоценного металла на ОМС или остатка денежных средств на ином
счете Клиента, открытом в Банке, или вносить причитающиеся Банку суммы
вознаграждения за совершение операций по ОМС в кассу Банка наличными
денежными средствами.
3.9. Настоящим Клиент предоставляет Банку свое согласие на списание без
дополнительных распоряжений с ОМС Драгоценного металла и / или денежных
средств с иных счетов Клиента, открытых в Банке, в счет оплаты вознаграждения за
совершение операций по ОМС, причитающегося Банку, и иной задолженности
Безналичный перевод Драгоценного металла на обезличенный металлический счет, открытый в другой
кредитной организации, возможен только при наличии соответствующих корреспондентских отношений.
1
Клиента перед Банком. При этом Банк осуществляет продажу Драгоценного металла
по курсу Банка на день совершения операции без оформления дополнительного
распоряжения Клиента.
3.10. Выписки по ОМС предоставляются Клиенту (его законному
представителю) по его требованию при обращении в Банк, но не ранее, чем на
следующий рабочий день после совершении операции по ОМС.
3.11. В случае невозможности выполнения поручения Клиента, Банк
уведомляет его об этом в течение рабочего дня, следующего за днем приема
поручения к исполнению, с указанием причин в доступной Банку форме, в том числе
посредством использования телефонной, факсимильной, электронной связи.
3.12. Переводы по счетам осуществляются не позднее одного банковского дня,
следующего за днем передачи Клиентом поручения Банку.
3.13. Клиент вправе отменить ранее отданное Банку поручение путем возврата
в Банк находящегося у него экземпляра поручения с отметкой о приеме к
исполнению, но только в том случае, если поручение еще не исполнено.
4. Операции по купле-продаже Драгоценного металла с поставкой на
ОМС/ списанием с ОМС.
4.1. Продажа Банком Драгоценного металла Клиенту с поставкой на ОМС и
покупка Банком Драгоценного металла у Клиента со списанием с ОМС
осуществляется на основании распоряжений Клиента по форме, установленной
Банком, по ценам, устанавливаемым Банком на момент совершения операции.
4.2. Прием и исполнение поручений Клиента относительно операций по ОМС
осуществляется:
4.2.1. с понедельника по четверг - с 10.00 до 17.45 текущего рабочего дня;
4.2.2 в пятницу – до 16.30. текущего рабочего дня;
4.2.3. в предпраздничные дни – до 16.45 текущего рабочего дня.
Заявления Клиента, полученные позже указанного в настоящем пункте
времени, считаются поступившими следующим рабочим днем.
4.3. После приобретения Драгоценного металла Клиент самостоятельно несет
риск возникновения убытков, вызванных изменением рыночных цен на
Драгоценные металлы.
5. Права и обязанности Сторон
5.1. Банк обязуется:
5.1.1. Гарантировать тайну ОМС, операций по ОМС, а также сведений о
Клиенте. Выдавать справки / выписки по операциям по ОМС самому Клиенту и/или
его представителям. Государственным органам и их должностным лицам такие
сведения предоставлять исключительно в случаях и порядке, предусмотренных
законодательством Российской Федерации.
5.1.2. Выполнять поручения Клиента по зачислению / списанию Драгоценного
металла на ОМС / с ОМС в порядке, установленном настоящими Правилами.
5.1.3. Консультировать Клиента по вопросам, имеющим непосредственное
отношение к обслуживанию по Договору.
5.1.4. Информировать Клиента об изменении Тарифов не позднее, чем за 10
(Десять) календарных дней до ввода в действие таких изменений в виде
информации, размещенной на сайте Банка www.rosenergobank.ru.
5.2. Банк вправе:
5.2.1. Отказать Клиенту в осуществлении операций по ОМС в случае если:
- Клиентом не предоставлены документы, необходимые для осуществления
операции;
- операция противоречит режиму ОМС, установленному в соответствии с
законодательством Российской Федерации, нормативными актами Банка России и
настоящими Правилами;
- распоряжение Клиента оформлено с нарушением действующего в Банке порядка;
- распоряжение Клиента содержит неверные реквизиты;
- остаток на ОМС не позволяет провести операцию;
- Клиент имеет задолженность по оплате услуг Банка.
5.2.2. Приостановить совершение операций по ОМС в случаях,
предусмотренных законодательством Российской Федерации.
5.2.3. Осуществить списание Драгоценного металла с ОМС без распоряжения
Клиента в случае ошибочного зачисления Банком Драгоценного металла на ОМС, а
также на основании исполнительных документов в соответствии с действующим
законодательством Российской Федерации.
В случае использования Клиентом ошибочно зачисленного Драгоценного
металла, повлекшего недостаточность остатков на ОМС для его списания без
распоряжения Клиента, Банк вправе потребовать от Клиента возврата недостающего
количества Драгоценного металла. В этом случае Клиент обязан вернуть указанное
количество Драгоценного металла не позднее 10 (Десяти) рабочих дней с момента
выставления Банком такого требования.
5.3. Клиент обязуется:
5.3.1. Распоряжаться ОМС в соответствии с требованиями действующего
законодательства Российской Федерации, нормативных актов Банка России и
Договора.
5.3.2. Осуществлять своевременную оплату вознаграждения за совершение
операций по ОМС в соответствии с Тарифами, действующими на дату проведения
операции.
5.3.3. Письменно уведомлять Банк в течение 10 (Десяти) календарных дней
после выдачи ему выписок по ОМС о Драгоценном металле, ошибочно зачисленном
на ОМС / списанном с ОМС. При непоступлении от Клиента в указанные сроки
возражений совершенные операции и остаток на ОМС считаются подтвержденными.
5.3.4. Информировать Банк об изменении данных, представленных в Банк при
открытии ОМС.
5.3.5. Не менее чем за 10 (Десять) рабочих дней уведомлять Банк о передаче
Драгоценного металла, находящегося на ОМС, в залог или об ином обременении.
5.4. Клиент имеет право:
5.4.1. Пополнять ОМС Драгоценным металлом и расходовать Драгоценный
металл с ОМС путем совершения операций, предусмотренных настоящими
Правилами.
5.4.2. По мере совершения операций по ОМС получать выписки и банковские
справки по ОМС.
6. Порядок внесения изменений и дополнений в Правила
6.1. Банк вправе в одностороннем порядке вносить изменения в Правила и
Тарифы, в том числе путем утверждения новой редакции Правил и Тарифов.
6.2. Для вступления в силу изменений, внесенных в Правила и Тарифы, либо
новой редакции Правил и Тарифов Банк обязан опубликовать информацию об
изменениях информации в соответствии с п. 6.3. настоящих Правил.
6.3. Банк с целью ознакомления Клиентов с изменениями и дополнениями,
вносимыми в Правила и/или Тарифы размещает Правила и Тарифы на сайте Банка в
сети интернет www.rosenergonank.ru.
6.4. С целью обеспечения гарантированного ознакомления с изменениями и
дополнениями, вносимыми в Правила и/или Тарифы, до вступления в силу таких
изменений и дополнений Клиент обязан не реже одного раза в месяц самостоятельно
посещать сайт Банка www.rosenergobank.ru для получения сведений об изменениях
и дополнениях, внесенных в настоящие Правила и Тарифы.
6.5. Изменения, внесенные в настоящие Правила и Тарифы, вступают в силу по
истечении 10 (Десяти) календарных дней с момента опубликования Банком, начиная
со дня, следующего за днем опубликования, либо со дня вступления изменений
(новой редакции) в силу, если соответствующая дата указана в опубликованной
информации.
6.6. Любые изменения и дополнения в Правила, с момента вступления их в
силу с соблюдением процедур настоящего раздела, распространяются на всех лиц,
присоединившихся к Правилам, в том числе присоединившихся к Правилам ранее
даты вступления изменений в силу. В случае несогласия с изменениями или
дополнениями, внесенными в Правила (новой редакцией), Клиент имеет право до
вступления в силу таких изменений или дополнений в одностороннем порядке
отказаться от исполнения Правил и расторгнуть Договор в порядке,
предусмотренном в разделе 9 настоящих Правил.
7. Ответственность Сторон и порядок рассмотрения споров
7.1. Банк не несет ответственности за действия неуполномоченных лиц, в том
числе проведение ими операций по ОМС от имени Клиента, совершенные ими до
момента получения Банком письменного уведомления Клиента о прекращении
полномочий.
7.2. Банк не несет ответственности за ущерб, причиненный Клиенту
вследствие: непредставления или несвоевременного представления Клиентом Банку
сведений в соответствии с настоящими Правилами; исполнения распоряжения
Клиента, выданного неуполномоченным лицом, если в соответствии с действующим
законодательством Российской Федерации и настоящими Правилами Банк не мог
установить факт выдачи данного распоряжения неуполномоченным Клиентом
лицом; невыполнения Клиентом условий, установленных настоящими Правилами.
7.3. Все споры Сторон решаются путем переговоров. В случае если не будет
достигнуто согласие, споры передаются на разрешение в судебные органы в
порядке,
предусмотренном
действующим
законодательством
Российской
Федерации.
8. Обстоятельства непреодолимой силы.
8.1. Банк и/или Клиент освобождаются от ответственности за частичное или
полное неисполнение обязательств, предусмотренных настоящими Правилами, если
оно явилось следствием обстоятельств непреодолимой силы, возникших после
присоединения к Правилам, в результате событий чрезвычайного характера,
которые они не могли ни предвидеть, ни предотвратить разумными мерами.
8.2. К обстоятельствам непреодолимой силы (форс-мажор) будут относиться
военные действия, массовые беспорядки, стихийные бедствия и забастовки, решения
органов государственной власти и местного самоуправления, делающие
невозможными исполнение обязательств, предусмотренных Правилами.
9. Срок действия Договора и порядок его расторжения.
9.1. Договор заключается на неопределенный срок и вступает в силу со дня его
подписания.
9.2. Клиент вправе в любое время расторгнуть Договор путем подачи в Банк
заявления на расторжение Договора по форме, установленной Банком. Договор
считается расторгнутым со дня принятия Банком заявления Клиента на досрочное
расторжение Договора.
9.3. Со дня принятия Банком к исполнению заявления Клиента на досрочное
расторжение Договора Банк прекращает прием и исполнение распоряжений Клиента
на проведение операций по ОМС, завершает обработку ранее полученных
распоряжений, и возвращает Клиенту остаток Драгоценного металла на ОМС
способом, указанным Клиентом в заявлении на досрочное расторжение Договора, в
срок не позднее 7 (Семь) календарных дней со дня получения Банком заявления
Клиента о досрочном расторжении Договора.
9.4. Банк вправе отказаться от исполнения Договора при отсутствии остатка
Драгоценного металла на ОМС и операций по ОМС в течение двух лет с момента
совершения последней операции. Банк уведомляет Клиента об этом в письменной
форме. Договор считается расторгнутым по истечении двух месяцев со дня
направления Банком такого уведомления, если по ОМС Клиента в течение этого
срока не осуществлялись операции.
9.5. Расторжение Договора является основанием для закрытия ОМС.
10. Дополнительные условия
10.1. В случае изменения местонахождения и реквизитов Банка, Банк
уведомляет об этом Клиента путем размещения информации на официальном сайте
Банка в сети интернет.
10.2. Уведомления, запросы, сообщения, иные документы и информация, кроме
указанной в п. 10.1. Правил, направляются Сторонами друг другу в письменной
форме одним из следующих способов: электронной почтой, заказным письмом
(телеграммой) с уведомлением, курьерской связью. Банк направляет Клиенту
документы по адресу, указанному в заявлениях, поручениях. Клиент направляет
Банку документы по адресу, указанному на официальном сайте Банка в сети
интернет.
10.3. Во всем остальном, что прямо не предусмотрено Договором, Стороны
руководствуются действующим законодательством Российской Федерации.
11. Местонахождение и реквизиты Банка
Коммерческий банк «РОСЭНЕРГОБАНК» (закрытое акционерное общество)
Местонахождение:
105062, г. Москва, Подсосенский пер., д.30, стр.3
Банковские реквизиты:
ТЕЛЕКС 111550 REB RU
БИК 044579741
К/c 30101810000000000741 в Отделении № 4 Московского ГТУ Банка России
ИНН 6167007639
КПП 775001001
Приложение № 1 к Правилам открытия и обслуживания
обезличенных металлических счетов до востребования в КБ «РЭБ» (ЗАО)
ЗАЯВЛЕНИЕ № _______________
на открытие обезличенного металлического счета от физического лица
г. Москва
«___» ___________ 20___г.
Настоящим я,
Дата рождения / Место рождения
Документ, удостоверяющий личность (серия и
номер, наименование органа, выдавшего
документ дата выдачи)
Данные
миграционной
карты,
данные
документа на право проживания (пребывания)
на территории Российской Федерации, номер
ИНН (при наличии)
Адрес места жительства (регистрации)/ места
пребывания
Номера контактных телефонов, факсов
Адрес электронной почты
Прошу открыть обезличенный металлический счет в______________________________________
(наименование драгоценного металла)
(далее – «ОМС»).
Сообщаю, что Иностранным публичным должностным лицом (ИПДЛ) / родственником ИПДЛ:
являюсь / не являюсь.
Сообщаю, что Иностранным публичным должностным лицом (ИПДЛ) / родственником ИПДЛ
ранее (с момента сложений полномочий ИПДЛ прошло менее года): являлся / не являлся.
Настоящим подтверждаю, что операции по ОМС не будут связаны с предпринимательской
деятельностью или частной практикой.
Об изменении данных, указанных в настоящем Заявлении, обязуюсь незамедлительно уведомить
Банк в письменной форме.
Настоящим заявляю о присоединении к действующей редакции Правил открытия и обслуживания
обезличенных металлических счетов до востребования в КБ «РЭБ» (ЗАО) (далее – «Правила») в
порядке, предусмотренном ст. 428 Гражданского кодекса Российской Федерации.
Все положения Правил разъяснены мне в полном объеме, включая порядок внесения в Правила и
Тарифы изменений и дополнений.
С Тарифами Банка ознакомлен(а) и согласен(-на).
Выписки по ОМС прошу предоставлять мне (моему законному представителю) при обращении в
Банк.
Настоящим подтверждаю свое согласие на осуществление Банком обработки (сбора,
систематизации, накопления, хранения, уточнения (обновления, изменения), использования,
распространения (в том числе передачи), обезличивания, блокирования и уничтожения), как
автоматизированной, так и осуществляемой без использования средств автоматизации, моих
персональных данных в соответствии с требованиями Федерального Закона от 27.07.2006г. № 152ФЗ «О персональных данных» с момента подписания настоящего Заявления. Настоящее согласие
действует не менее 5 лет с даты расторжения Договора.
□Да □Нет
Я уведомлен о своем праве отозвать согласие, данное в соответствии с предыдущим абзацем,
путем подачи в Банк письменного заявления.
Заявление составлено в 2 (двух) экземплярах по количеству сторон Договора присоединения.
________________________ /___________________/
(подпись)
(Ф.И.О.)
Отметки Банка:
Указанные данные сверены
ДОЛЖНОСТЬ, ФИО, ПОДПИСЬ СОТРУДНИКА БАНКА, ОТВЕТСТВЕННОГО ЗА
ОТКРЫТИЕ СЧЕТА, ДАТА
Открыт счет №: _________________________________________________________________
_____________________________________________________________________________________
(Ф.И.О.)
ДОЛЖНОСТЬ, ФИО, ПОДПИСЬ ОТВЕТСТВЕННОГО ЛИЦА БАНКА, ДАТА
М.П.
Приложение № 1а к Правилам открытия и обслуживания
обезличенных металлических счетов до востребования в КБ «РЭБ» (ЗАО)
ЗАЯВЛЕНИЕ № _______________
на открытие обезличенного металлического счета от юридического лица
г. Москва
«___» ___________ 20___г.
Настоящим мы _______________________________________________________________________
(полное наименование юридического лица и организационно-правовая форма)
_______________________________________________________________________________________________________
(адрес местонахождения юридического лица)
Контактные данные: ________________________________________________________________
_____________________________________________________________________________________
просим открыть на наше имя обезличенный металлический счет в____________________________
(наименование драгоценного металла)
(далее – «ОМС»).
Реквизиты: _________________________________________________________________________
____________________________________________________________________________________
Об изменении данных, указанных в настоящем Заявлении, обязуемся незамедлительно уведомить
Банк в письменной форме. С Правилами открытия и обслуживания обезличенных металлических
счетов до востребования в КБ «РЭБ» (ЗАО) (далее – «Правила»), а также с Тарифами ознакомлены
и согласны.
Настоящим заявляем о присоединении к действующей редакции Правил открытия и обслуживания
обезличенных металлических счетов до востребования в КБ «РЭБ» (ЗАО) (далее – «Правила») в
порядке, предусмотренном ст. 428 Гражданского кодекса Российской Федерации.
Все положения Правил разъяснены нам в полном объеме, включая порядок внесения в Правила и
Тарифы изменений и дополнений.
С Тарифами Банка ознакомлены и согласны.
Гарантируем вам, что письменные распоряжения по счету будут подписываться нашими
уполномоченными лицами согласно прилагаемым образцам подписей.
При изменении полномочий на право распоряжения счетами или каких-либо иных изменениях
данных, указанных в Заявлении, мы незамедлительно известим Вас об этом в письменной форме.
Согласны, что при поступлении в Банк противоречивых (неполных, неточных) указаний в
отношении полномочий лиц на распоряжение счетами Банк вправе приостановить операции по
счетам.
Руководитель:
Главный бухгалтер:
__________________________/___________________________/.
__________________________/__________________________/.
М.П.
Отметки Банка
Указанные данные сверены
ДОЛЖНОСТЬ, ФИО, ПОДПИСЬ СОТРУДНИКА БАНКА, ОТВЕТСТВЕННОГО ЗА
ОТКРЫТИЕ СЧЕТА, ДАТА
Открыт счет №: _________________________________________________________________
_____________________________________________________________________________________
(Ф.И.О.)
ДОЛЖНОСТЬ, ФИО, ПОДПИСЬ ОТВЕТСТВЕННОГО ЛИЦА БАНКА, ДАТА
М.П.