Документы для идентификации

Юридические лица, не обслуживающиеся в ОАО «МБСП»:
1. Свидетельство о государственной регистрации юридического лица (нотариально
удостоверенная копия или копия, изготовленная и заверенная уполномоченным сотрудником
Банка с предъявлением оригинала документа);
2. Свидетельство о внесении записи в Единый государственный реестр юридических лиц о
юридическом лице, зарегистрированном до 01.07.2002 г., если юридическое лицо
зарегистрировано до этой даты (нотариально удостоверенная копия или копия, изготовленная и
заверенная уполномоченным сотрудником Банка с предъявлением оригинала документа);
3. Устав юридического лица в действующей редакции (нотариально удостоверенная копия или
копия, изготовленная и заверенная уполномоченным сотрудником Банка с предъявлением
оригинала документа).
4. Все изменения к Уставу и документы, подтверждающие государственную регистрацию данных
изменений (нотариально удостоверенная копия или копия, изготовленная и заверенная
уполномоченным сотрудником Банка с предъявлением оригинала документа).
5. Документы, подтверждающие полномочия единоличного исполнительного органа
юридического лица:
- Решение уполномоченного органа юридического лица об избрании руководителя
юридического лица (копия, заверенная уполномоченным органом юридического лица) или
оригинал выписки;
- в случае принятия новой редакции Устава (изменений в Устав), в которой(-ых) срок
полномочий руководителя юридического лица становится срочным, необходимо
предоставить решение уполномоченного органа юридического лица (выписку из него) об
избрании руководителя юридического лица на срок, определенный Уставом (копия,
заверенная уполномоченным органом юридического лица);
- Контракт или Трудовой договор единоличного исполнительного органа в случае, если на
них имеются соответствующие ссылки в Уставе или в Решении уполномоченного органа
юридического лица об избрании руководителя юридического лица;
- Копия паспорта руководителя юридического лица.
6. Информационное письмо Госкомстата о присвоенных кодах (нотариально удостоверенная
копия или копия, изготовленная и заверенная уполномоченным сотрудником Банка с
предъявлением оригинала документа). В случае отсутствия информационного письма
Госкомстата предоставляется письмо клиента о присвоенных кодах.
7. Свидетельство о постановке на учет в налоговом органе (нотариально удостоверенная копия
или копия, изготовленная и заверенная уполномоченным сотрудником Банка с предъявлением
оригинала документа).
8. Выписка из Единого государственного реестра юридических лиц, действительная на дату
представления документов в Банк, не позднее 30дней с момента выдачи (оригинал, либо
нотариально заверенная копия).
9. Письмо о наличии/отсутствии выгодоприобретателей, в пользу которых действует
клиент.
10. Копия банковской карточки, заверенная печатью обслуживающего Банка, либо нотариально
заверенная копия.
11. Письмо со списком бенефициарных владельцев, размером их долей в Уставном капитале, их
паспортными данными, и ИНН при наличии.
12. Копия документа, подтверждающего местонахождение клиента (договор аренды помещения и
т.п.).
13. Сведения (документы) о финансовом положении (копии годовой бухгалтерской отчетности
(бухгалтерский баланс, отчет о финансовом результате), и/или копии годовой (либо
квартальной) налоговой декларации с отметками налогового органа об их принятии или без
такой отметки с приложением либо копии квитанции об отправке заказного письма с описью
вложения (при направлении по почте), либо копии подтверждения отправки на бумажных
носителях (при передаче в электронном виде); и/или копия аудиторского заключения на
годовой отчет за прошедший год, в котором подтверждаются достоверность финансовой
(бухгалтерской) отчетности и соответствие порядка ведения бухгалтерского учета
законодательству Российской Федерации; и/или справка об исполнении налогоплательщиком
(плательщиком сборов, налоговым агентом) обязанности по уплате налогов, сборов, пеней,
штрафов, выданная налоговым органом; и/или сведения об отсутствии в отношении
юридического лица производства по делу о несостоятельности (банкротстве), вступивших в
силу решений судебных органов о признании его несостоятельным (банкротом), проведения
процедур ликвидации по состоянию на дату представления документов в Банк; и/или сведения
об отсутствии фактов неисполнения юридическим лицом своих денежных обязательств по
причине отсутствия денежных средств на банковских счетах; и/или данные о рейтинге
юридического лица, размещенные в сети "Интернет" на сайтах международных рейтинговых
агентств ("Standard & Poor's", "Fitch-Ratings", "Moody's Investors Service" и другие) и
национальных рейтинговых агентств);
14. Сведения о деловой репутации (отзывы в произвольной письменной форме, при возможности
их получения, о юридическом лице других клиентов Банка, имеющих с ним деловые
отношения; и/или отзывы в произвольной письменной форме, при возможности их получения,
от других кредитных организаций, в которых юридическое лицо ранее находилось на
обслуживании, с информацией этих кредитных организаций об оценке деловой репутации
данного юридического лица).3
15. Лицензия на право осуществления деятельности, подлежащей лицензированию, при наличии
(нотариально удостоверенная копия или копия, изготовленная и заверенная уполномоченным
сотрудником Банка с предъявлением оригинала документа).
16. Номера контактных телефонов, факсов.
17. Сведения (возможно в виде Письма) о целях установления и предполагаемом характере
деловых отношений с кредитной организацией, сведения о целях финансово-хозяйственной
деятельности (сведения о планируемых операциях по счету в течение определенного периода
(за неделю, месяц, квартал, год): количество операций, сумма операций, включая операции по
снятию денежных средств в наличной форме и операции, связанные с переводами денежных
средств в рамках внешнеторговой деятельности; и (или) виды договоров (контрактов), расчеты
по которым юридическое лицо собирается осуществлять через кредитную организацию; и (или)
основные контрагенты юридического лица, планируемые плательщики и получатели по
операциям с денежными средствами, находящимися на счете).
18. Список участников или Выписка из реестра акционеров, выданные реестродержателями.
19. Письмо о присутствии или отсутствии по своему местонахождению юридического лица, его
постоянно действующего органа управления, иного органа или лица, которые имеют право
действовать от имени юридического лица без доверенности.
20. Доверенность на совершение операций с векселями Банка (Оригинал доверенности или
нотариально удостоверенная копия).
21. Иные документы по требованию Банка для установления необходимых сведений в
соответствии с действующей в Банке «Программой идентификации клиентов, представителей
клиентов, выгодоприобретателей и бенефициарных владельцев».
Документы для филиала или представительства:
1. Комплект документов, указанный выше.
2. Положение об обособленном подразделении юридического лица (заверенное головной
организацией или нотариально);
3. Документы, подтверждающие полномочия руководителя обособленного подразделения
юридического лица (решение или приказ о назначении руководителя филиала,
представительства, заверенное головной организацией);
4. Доверенность на руководителя филиала, представительства (оригинал или нотариально
заверенная копия).
5. Приказ о назначении главного бухгалтера филиала, представительства (копия, заверенная
головной организацией).
6. Приказы о назначении на должность с предоставлением права подписи расчетных и иных
банковских документов на всех лиц, включенных в банковскую карточку, (копии, заверенные
обособленным подразделением).
7. Две карточки с образцами подписей и оттиска печати на имя филиала или представительства с
оттиском печати филиала или представительства, одна из них удостоверенная нотариально или
уполномоченным лицом Банка. Необходимо удостоверение подписей всех лиц, включенных в
карточку.
8. Копии паспортов лиц, заявленных в карточке образцов подписей (страницы, содержащие
сведения, необходимые для идентификации клиента).
9. Документ, подтверждающий постановку на учёт юридического лица в налоговом органе по
месту нахождения его обособленного подразделения (нотариальная копия или копия, которая
заверяется уполномоченным сотрудником Банка с предъявлением оригинала документа,
предъявление оригинала обязательно).
Индивидуальные предприниматели, не обслуживающиеся в ОАО
«МБСП»:
1. Свидетельство о государственной регистрации физического лица в качестве индивидуального
предпринимателя (нотариально удостоверенную копию).
2. Свидетельство о постановке на учет в налоговом органе (представить нотариально
удостоверенную копию с предъявлением оригинала).
3. Информационное письмо Госкомстата о присвоенных кодах (копия, заверенная клиентом). В
случае отсутствия информационного письма Госкомстата предоставляется письмо клиента о
присвоенных кодах.
4. Выписка из ЕГРИП на дату представления документов на открытие счета (не позднее 30 дней
с момента выдачи), нотариально заверенная копия либо оригинал.
5. Документ, удостоверяющий личность физического лица.
6. Письмо о наличии/отсутствии выгодоприобретателей в пользу которых, действует клиент.
При наличии выгодоприобретателей представить Анкеты.
7. Лицензия на право осуществления деятельности, подлежащей лицензированию, при наличии
(нотариально удостоверенная копия или копия, изготовленная и заверенная уполномоченным
сотрудником Банка с предъявлением оригинала документа).
8. Копия банковской карточки, заверенная печатью обслуживающего Банка, или нотариально
заверенная.
9. Доверенность на совершение операций с векселями Банка в случае совершения операций
доверенным лицом клиента.
10. Сведения о бенефициарных владельцах.
11. Сведения (документы) о финансовом положении (копии годовой бухгалтерской отчетности
(бухгалтерский баланс, отчет о финансовом результате), и/или копии годовой (либо
квартальной) налоговой декларации с отметками налогового органа об их принятии или без
такой отметки с приложением либо копии квитанции об отправке заказного письма с описью
вложения (при направлении по почте), либо копии подтверждения отправки на бумажных
носителях (при передаче в электронном виде); и/или копия аудиторского заключения на
годовой отчет за прошедший год, в котором подтверждаются достоверность финансовой
(бухгалтерской) отчетности и соответствие порядка ведения бухгалтерского учета
законодательству Российской Федерации; и/или справка об исполнении налогоплательщиком
(плательщиком сборов, налоговым агентом) обязанности по уплате налогов, сборов, пеней,
штрафов, выданная налоговым органом; и/или сведения об отсутствии в отношении
юридического лица производства по делу о несостоятельности (банкротстве), вступивших в
силу решений судебных органов о признании его несостоятельным (банкротом), проведения
процедур ликвидации по состоянию на дату представления документов в Банк; и/или сведения
об отсутствии фактов неисполнения ИП своих денежных обязательств по причине отсутствия
денежных средств на банковских счетах; и/или данные о рейтинге ИП, размещенные в сети
12.
13.
14.
15.
"Интернет" на сайтах международных рейтинговых агентств ("Standard & Poor's", "FitchRatings", "Moody's Investors Service" и другие) и национальных рейтинговых агентств);
Сведения о деловой репутации (отзывы в произвольной письменной форме, при возможности
их получения, о ИП от других клиентов Банка, имеющих с ним деловые отношения; и/или
отзывы в произвольной письменной форме, при возможности их получения, от других
кредитных организаций, в которых ИП ранее находилось на обслуживании, с информацией
этих кредитных организаций об оценке деловой репутации данного ИП).
Сведения (возможно в виде Письма) о целях установления и предполагаемом характере
деловых отношений с кредитной организацией, сведения о целях финансово-хозяйственной
деятельности (сведения о планируемых операциях по счету в течение определенного периода
(за неделю, месяц, квартал, год): количество операций, сумма операций, включая операции по
снятию денежных средств в наличной форме и операции, связанные с переводами денежных
средств в рамках внешнеторговой деятельности; и (или) виды договоров (контрактов), расчеты
по которым ИП собирается осуществлять через кредитную организацию; и (или) основные
контрагенты ИП, планируемые плательщики и получатели по операциям с денежными
средствами, находящимися на счете).
Номера контактных телефонов, факсов.
Иные документы по требованию Банка для установления необходимых сведений в
соответствии с действующей в Банке «Программой идентификации клиентов, представителей
клиентов, выгодоприобретателей и бенефициарных владельцев».
Клиенты-юридические лица, созданные в соответствии с
законодательством иностранного государства и имеющими
местонахождение за пределами территории РФ, не обслуживающиеся в
ОАО «МБСП»*:
* Документы на иностранном языке подлежат переводу на русский язык, нотариальному
заверению и легализации консульством РФ за границей или апостилем.
1. Свидетельство о постановке на учёт в налоговом органе (клиент должен представить его
нотариально удостоверенную копию или оригинал, с которого уполномоченным сотрудником
Банка изготавливается и заверяется копия).
2. Доверенность.
3. Документы, подтверждающие правовой статус юридического лица – нерезидента по
законодательству страны, на территории которой создано это юридическое лицо и
государственную регистрацию юридического лица-нерезидента (клиент должен представить
нотариально удостоверенные копии или оригинал, с которого уполномоченным сотрудником
Банка изготавливается и заверяется копия).
4. Письмо со следующей информацией:
 наименование и местонахождение иностранных кредитных организаций, с которыми у
юридического лица - нерезидента, не являющегося российским налогоплательщиком,
имелись или имеются гражданско-правовые отношения, вытекающие из договора
банковского счета, о характере и продолжительности этих отношений;
 основные контрагенты, объемы и характер операций, которые предполагается проводить с
использованием банковского счета в ОАО «МБСП».
5. Номера контактных телефонов, факсов.
6. Сведения о бенефициарных владельцах.
7. Лицензия на право осуществления деятельности, подлежащей лицензированию, при наличии
(нотариально удостоверенная копия или копия, изготовленная и заверенная уполномоченным
сотрудником Банка с предъявлением оригинала документа).
8. Документы, подтверждающие полномочия руководителя.
9. Копия документа, подтверждающего местонахождение клиента (договор аренды помещения и
т.п.).
10. Копия банковской карточки, заверенная печатью обслуживающего Банка, или нотариально
заверенная (если счет открыт в кредитной организации, на территории России)
11. Письмо о наличии/отсутствии выгодоприобретателей, в пользу которых действует клиент.
12. Письмо о присутствии или отсутствии по своему местонахождению юридического лица, его
постоянно действующего органа управления, иного органа или лица, которые имеют право
действовать от имени юридического лица без доверенности.
13. Сведения (документы) о финансовом положении.
14. Сведения о деловой репутации (согласие контролирующего органа страны пребывания; или
рекомендательные письма российских банков; или биографическая справка на главу
организации; или выписка из банковского реестра страны пребывания).
15. Иные документы по требованию Банка для установления необходимых сведений о
юридическом лице-нерезиденте, в соответствии с действующей в Банке «Программой
идентификации клиентов, представителей клиентов, выгодоприобретателей и бенефициарных
владельцев».