Технико – экономическое обоснование возврата кредита

Технико – экономическое обоснование возврата кредита
1. Параметры запрашиваемого кредитного продукта:
Вид кредитного продукта
Сумма
Срок кредитования
Планируемый график получения кредитных средств
Планируемый график гашения полученных кредитных
средств
Процентная ставка (годовых)
2. Описание проекта (сделки), на который запрашивается кредитный продукт:
Краткое описание сути проекта (сделки) –
Документация по проекту (сделке) –
Документ (договор
и т.п. № от)*
Предмет
документа
Контрагент
Порядок
расчетов
Порядок
поставки
Комментарий
(особенности)
* - предоставить копии документов
Разрешительная документация
органов и т.п.) –
Документ
по
проекту
Дата выдачи
(сделке)
(лицензии,
Срок действия
разрешения
уполномоченных
Кем выдан
* - предоставить копии документов
Указать документы по сделке, которые являются обязательными, но в настоящее время не
получены Документ
Кем
выдается
контрагентом)
(кто
Поставщики по проекту (сделке)
Поставщик
Что
поставляет
Договор
является
Планируемый срок получения
–
Срок
действия
договора
Порядок
расчетов
Порядок
поставки
История сотрудничества с
поставщиком (с какого года
осуществляется
сотрудничество, каков
среднеквартальный объем
поставок)
Порядок
расчетов
Порядок
поставки
История сотрудничества с
покупателем (с какого года
осуществляется
сотрудничество, каков
среднеквартальный объем
закупок)
Планируемый рынок сбыта продукции –
Основные покупатели по проекту (сделке) –
Покупатель
3.
№ п/п
Что покупает
Договор
Срок
действия
договора
Детальная расшифровка направлений расходования кредитных средств
Наименование статей расхода
Сумма,
руб.
Планируемые сроки расходования
средств по данным статьям расхода
Сумма кредита, руб.:
4. Оценка конкурентоспособности продукции, оказываемой услуги
Региональный рынок аналогичных товаров (услуг)
Основные конкуренты
Краткий комментарий
Основные конкурентные преимущества продукции (услуги) -
5. Планируемый финансовый результат:
Годы (кварталы)
ДОХОДЫ
Выручка, в том числе (по
видам деятельности):
Проценты к
том
числе
договоров)
получению, в
(в
разрезе
Доходы от участия
в
капиталах других фирм, в
том числе:
Прочие
доходы,
в
числе (расшифровать)
том
Доходы
по
проекту
(сделке), в том числе:
Выручка от продажи
(оказания услуг)
РАСХОДЫ
Себестоимость,
в
том
числе (по основным видам
затрат)
Коммерческие расходы, в
том числе (расшифровать)
Управленческие расходы, в
том числе (расшифровать)
Проценты к уплате, в том
числе
(расшифровать
в
разрезе договоров)
Прочие
(расшифровать)
расходы
Расходы
по
проекту
(сделке), в том числе
Расходы по приобретению
товаров
Расходы по доставке
Налоги
ПРИБЫЛЬ
Отдельно выделить доходы и расходы по проекту (сделке):
Годы (кварталы)
ДОХОДЫ
Доходы
по
проекту
(сделке), в том числе:
Выручка от продажи
(оказания услуг)
РАСХОДЫ
Расходы
по
проекту
(сделке), в том числе
Расходы по приобретению
товаров
Расходы по доставке
Процентные платежи
ПРИБЫЛЬ
6. Расчет достаточности
пользование кредитом:
источников
погашения
кредита
и
уплаты
процентов
за
Годы (кварталы)
ПРИТОК ДЕНЕЖНЫХ РЕСУРСОВ
Получение
текущих
кредитов
по
новому
договору с ОАО АКБ «ИТ
Банк»
Получение иных кредитов,
в
том
числе
(расшифровать)
Поступление
доходов
от
текущей деятельности, в
том числе (расшифровать
по
направлениям
деятельности)
Поступление
денежных
средств
от участия в
капиталах
других
организаций, в том числе
(расшифровать)
Прочие
поступления
денежных средств, в том
числе (расшифровать)
ОТТОК ДЕНЕЖНЫХ СРЕДСТВ
Уплата основного долга по
новому кредиту в ОАО АКБ
«ИТ Банк»
Процентные
платежи
по
новому кредиту в ОАО АКБ
«ИТ Банк»
Уплата основного долга по
прочим кредитам, в том
числе (расшифровать)
Процентные
платежи
по
прочим кредитам, в том
числе (расшифровать)
Обслуживание
долга
по
кредитам
(процентные
платежи
в
разрезе
кредитных договоров)
Оплата
продукции,
товаров,
работ,
услуг
сторонних организаций, в
том числе (расшифровать
по основным направлениям
расходов).
Выплата заработной платы
Оплата
э/э,
т/э,
коммунальных услуг
Оплата услуг банков
Оплата налогов
Прочие платежи, в том
числе (расшифровать)
ЧИСТЫЙ ДЕНЕЖНЫЙ ПОТОК
Дата составления:
Руководитель___________/_______________/
Гл.бухгалтер___________/________________/
м.п.