Экономика_11_ЦЕНТРАЛЬНЫЙ БАНК _Инфляция

ЦЕНТРАЛЬНЫЙ БАНК
Центральный банк России подотчетен Государственной Думе Федерального Собрания. Председатель
банка назначается Государственной Думой по представлению Президента. Центральный банк России
представляет собой единую централизованную систему с вертикальной структурой управления. В
систему входят Центральный аппарат, территориальные учреждения, расчетно-кассовые центры
(РКЦ), вычислительные центры, хранилища, другие предприятия, учреждения и организации,
необходимые для успешной деятельности банков. Национальные банки республик, входящих в
состав Российской Федерации, являются территориальными учреждениями Банка России. Высший
орган Банка России - Совет директоров -коллегиальный орган, определяющий основные направления
деятельности Банка России и управляющий ею. Совет директоров во взаимодействии с
Правительством разрабатывает единую денежно-кредитную (монетарную) политику и
обеспечивает ее выполнение.
Центральный банк имеет определенные функции, которые оказывают глубокое воздействие на
экономику страны.
• Эмиссия денег и управление наличной денежной массой. Центральный банк монопольно
осуществляет эмиссию наличных денег, регулирует их обращение и изымает из обращения.
Денежное обращение - одна из первых сфер, с которой началось вмешательство государства в
экономическую жизнь. В любое время государство в состоянии выпустить в обращение любое
количество денежных знаков, чем может либо стимулировать экономическую активность, либо
вызвать отрицательные последствия для экономики. Размер эмиссии связан со спросом на
бумажные деньги и монеты и эластичностью денежного обращения. Под эластичностью
денежного обращения в данном случае понимается способность денежной массы гибко
реагировать на изменения в экономической системе общества в разные фазы хозяйственного
цикла.
• Регулирование обращения безналичных денег. Деньги существуют не только в виде монет и
банкнот, но и в форме записей на банковских счетах и в электронной форме. Центральный банк
устанавливает правила расчетов, платежей и банковских операций, ведет счета коммерческих
банков, через свою расчетную систему осуществляет межбанковские операции, т.е. безналичные
расчеты и платежи, которые банки проводят по поручению клиентов. Значение эмиссионной
монополии и расчетной функции Центрального банка снижается по мере распространения
электронных денег и платежно-расчетных систем.
• Хранение резервов депозитных учреждений и золотовалютных резервов страны. Центральный банк
устанавливает норму обязательного резервирования. Обязательные резервы коммерческих банков и
других депозитных учреждений хранятся на депозитных счетах в Центральном банке. Изменение
величины резервов коммерческих банков находится в компетенции Центрального банка и
оказывает важное влияние на экономику.
• Предоставление кредитов коммерческим банкам и другим кредитным организациям. Центральный
банк организует систему рефинансирования, предоставляя кредиты кредитным организациям в тех
случаях, когда последние исчерпали или не имеют возможности пополнить ресурсы из других
источников.
Обслуживание и исполнение государственного бюджета. Центральный банк является банкиром
правительства и осуществляет обслуживание счетов бюджетов всех уровней бюджетной системы
(если иное не установлено федеральными законами) посредством проведения расчетов по
поручению исполнительных органов и государственных внебюджетных фондов. Центральный
банк управляет государственным долгом: размещает, погашает и проводит другие операции с
государственными ценными бумагами.
• Валютное регулирование. Центральный банк организует и регулирует операции по покупке и
продаже иностранной валюты и валютный контроль, устанавливает и публикует курс национальной
валюты по отношению к иностранным валютам, регламентирует порядок расчетов с иностранными
государствами:
• Регулирование и контроль банковской и финансовой системы. Центральный банк обеспечивает
деятельность банковской системы и финансовых рынков, осуществляет государственную
регистрацию кредитных организаций, выдает и отзывает лицензии, осуществляет надзор за
деятельностью кредитных организаций, регистрирует эмиссию ценных бумаг в соответствии с
федеральными законами. Защищает права и интересы вкладчиков и кредиторов, в том числе путем
определения максимального размера привлеченных денежных вкладов и максимального размера
кредитов.
• Осуществление кредитно-денежной политики государства. Центральный банк регулирует
денежную массу, информирует об изменениях денежных агрегатов в связи с изменением
объемов производства.
СТОИМОСТЬ ДЕНЕГ МОЖЕТ МЕНЯТЬСЯ
Вам наверняка приходилось слышать, что-то подобное: «Раньше за те же деньги можно было купить гораздо
больше, чем сейчас. Пакет молока стоил 36 копеек. Билет в кино - 30 копеек. Литр бензина -6 копеек. Правда,
потом бензин подорожал - до 20 копеек! Что теперь купишь за такие деньги?!»
Действительно, до 80-х годов XX века цены в России были намного ниже, а рубль стоил намного
дороже. По подсчетам специалистов, со времен СССР покупательная способность рубля в среднем
уменьшилась в 43,7 раза.
Термин «покупательная способность» экономисты используют для определения стоимости денег количества экономических благ, которое можно купить за денежную единицу. Стоимостное
содержание рубля и его покупательная способность менялась в разные эпохи. То же можно сказать и
о других национальных валютах.
Когда цены растут, денег требуется больше, а их покупательная способность снижается.
Когда цены падают, происходит обратное. Другими словами, когда растут цены, деньги
обесцениваются, когда цены падают, их стоимость растет.
Период повышения обесценивания денег и повышения общего (среднего) уровня цен в
экономике называется инфляцией.
Период повышения стоимости денег и снижения общего (среднего) уровня цен - дефляцией.
Покупательная стоимость денег снижается в периоды инфляции и растет в периоды дефляции.
Таблица 13-3 наглядно отражает данные тенденции на примере изменения покупательной способности
американского доллара. Как видите, на протяжении почти всего XX века его покупательная способность
снижалась, а инфляция была характерной чертой 7 из 9 десятилетий прошлого века Но, несмотря на
общую тенденцию на снижение стоимости американской валюты, было два десятилетия дефляции,
когда покупательная способность доллара росла.
ПРИЧИНЫ и виды ИНФЛЯЦИИ
Инфляция спроса. Ситуацию, при которой количество наличных денег в обращении превышает
количество предложения товаров и услуг, часто называют инфляцией спроса. Когда спрос на товары и
услуги растет быстрее, чем их производство, цены поднимаются. Инфляция спроса возникает как
следствие избыточных совокупных расходов в условиях, близких к полной занятости экономических
ресурсов. Под совокупными расходами понимаются расходы фирм, домашних хозяйств и
государства, т.е. всех секторов экономики, предъявляющих совокупный спрос на произведенный
национальный продукт. Подобное происходит при увеличении военных расходов государства,
связанных с милитаризацией экономики. Основная часть ресурсов направляется на развитие
военно-промышленного комплекса страны, растут государственные расходы и номинальные
(денежные) доходы населения. Растет и спрос на потребительские товары и услуги, а предприятия,
которые могли бы их производить, выполняют военные заказы правительства и не в состоянии
удовлетворить растущий спрос. В этой ситуации растут цены, а деньги обесцениваются.
Классическим фактором инфляции спроса является рост государственных расходов и
соответственное вливание в обращение дополнительных денег.
Инфляция издержек. Период роста цен, связанного с увеличением стоимости производства, то есть
увеличения производственных издержек, называют инфляцией издержек (инфляцией предложения).
Основными источниками данного вида инфляции служат рост производственных издержек, увеличение
номинальной зарплаты и монопольные цены. Увеличение средних издержек естественным образом
сокращает производство товаров и услуг, т.е. уменьшает предложение и может привести к стагфляции
- спаду производства в условиях инфляции.
Различают также следующие виды инфляции:
• умеренная (рост цен в размере 10-12% в год), галопирующая (20-200%), гиперинфляция (рост
товарных цен в 2 и более раз);
• сбалансированная (одновременный и равномерный рост цен по всем основным группам товаров) и
несбалансированная инфляция (различные темпы роста цен на разные товары);
• ожидаемая (прогнозируемая) и неожидаемая (неожиданная или непрогнозируемая);
• открытая (явный и нескрываемый рост цен), и подавленная (заниженные регулируемые цены при
неудовлетворенном спросе или искусственное сжатие денежной массы).